Bezgotovinska plaćanja – borba protiv prijevara i krivotvorenja

KLJUČNE TOČKE

Direktivom se utvrđuju sljedeća kaznena djela počinjena s namjerom:

• upotreba ukradenog ili krivotvorenog bezgotovinskog instrumenta plaćanja¹;
• krađa, krivotvorenje i nezakonito posjedovanje ili nabava (uključujući prodaju) fizičkih oblika plaćanja, kao što su platne kartice („bezgotovinski instrumenti plaćanja koji su u fizičkom obliku”);
• nezakonito primanje, krivotvorenje i nezakonito posjedovanje ili nabava (uključujući prodaju) digitalnih oblika plaćanja, kao što su mobilna plaćanja, elektroničke lisnice i virtualne valute („bezgotovinski instrumenti plaćanja koji nisu u fizičkom obliku”);
• provale u informacijske sustave ili manipuliranje računalnim podatcima u cilju nezakonitog prijenosa novca pojedinca;
• poticanje, pomaganje i pokušaj bilo kojeg od prethodno navedenih kaznenih djela.

Direktivom se utvrđuju i uvjeti pod kojima su pravne osobe (subjekti koji imaju pravnu osobnost) odgovorne za kaznena djela i usklađuju se kazne i za fizičke i za pravne osobe.

Zemlje EU-a moraju:

• osigurati da istražitelji i tužitelji teških kaznenih djela i djela organiziranog kriminala imaju dostatna sredstva;
• uspostaviti nacionalnu kontaktnu točku koja djeluje 24 sata na dan, sedam dana u tjednu za razmjenu informacija o kaznenim djelima i o njoj obavijestiti Europsku komisiju, Europol i Eurojust;
• imati uspostavljene postupke za odgovor na hitne zahtjeve za pomoć u roku od osam sati;
• omogućiti da se kaznena djela brzo prijave policiji i drugim nadležnim nacionalnim tijelima;
• poticati financijske institucije i druge pravne osobe da prijavljuju sumnju na prijevaru;
• bilježiti, izrađivati i dostavljati anonimizirane statističke podatke o fazama prijavljivanja, istrage i pravosudnog postupka u vezi s kaznenim djelima i jednom godišnje ih slati Komisiji.

Direktivom se uvodi pružanje pomoći i potpore žrtvama prijevare u vezi s osobnim podatcima (za fizičke i pravne osobe). Potiču se zemlje EU-a da uspostave jedinstvene nacionalne internetske informacijske centre za žrtve prijevara. Posebno se od njih zahtjeva da:

• pružaju informacije i savjete o tome kako se zaštititi od negativnih posljedica i štete nanesene ugledu;
• dostave pojedinosti o organizacijama zaduženima za kaznena djela krađe identiteta i za potporu žrtvama;
• nakon prvog kontakta s nadležnim tijelom bez neopravdane odgode ponude sljedeće informacije o:
  • podnošenju pritužbi u vezi s kaznenim djelom;
  • primanju informacija o predmetu;
  • podnošenju pritužbi ako se njihova prava tijekom kaznenog postupka ne poštuju;
  • pristupu, s podatcima za kontakt, komunikacijama o njihovu predmetu;
• organiziraju kampanje s ciljem informiranja i podizanja svijesti te istraživačke i obrazovne programe kojima se nastoje smanjiti prijevare.

Komisija do:

• 31. kolovoza 2019. mora izraditi detaljan program za praćenje utjecaja Direktive;
• 31. svibnja 2023. mora obavijestiti Europski parlament i Vijeće o nacionalnim mjerama poduzetima za usklađivanje sa zakonodavnim aktom;
• 31. svibnja 2026. mora ocijeniti utjecaj zakonodavnog akta na rješavanje pitanja prijevare i ljudskih prava u izvješću Europskom parlamentu i Vijeću.