Sljedivost prijenosa novčanih sredstava

KLJUČNE TOČKE

• U pogledu područja primjene, uredba se primjenjuje na prijenose novčanih sredstava u bilo kojoj valuti, koje je poslao ili primio pružatelj platnih usluga (PPU)⁶ ili posrednički pružatelj platnih usluga⁷ s poslovnim nastanom u EU-u.
• PPU platitelja dužan je dostaviti određene informacije o platitelju i primatelju, na primjer, ime primatelja i broj računa za plaćanje i provjeriti točnost dostavljenih informacija.
• PPU primatelja i bilo koji posrednički PPU trebali bi imati uvedene učinkovite postupke s ciljem otkrivanja jesu li informacije o platitelju i primatelju nedostatne ili nepotpune. U slučaju informacija koje nedostaju ili su nepotpune, PPU-ovi bi trebali imali učinkovite postupke utemeljene na procjeni rizika da odluče treba li izvršiti, odbiti ili suspendirati prijenos novčanih sredstava kojemu nedostaju potrebne informacije.
• Osobni podaci koje su prikupili PPU-ovi mogu se koristiti samo za potrebe sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma i PPU-ovi su dužni osigurati da se poštuje povjerljivost tih podataka.
• Svaka evidencija o informacijama o platitelju ili primatelju ne čuva se dulje negoli je nužno potrebno u svrhu sprečavanja, otkrivanja i istrage pranja novca ili financiranja terorizma. To bi razdoblje trebalo biti ograničeno na pet godina, a nakon njega treba se osigurati brisanje svih osobnih podataka osim ako je drugačije predviđeno nacionalnim pravom.
• Države članice EU-a trebaju donijeti učinkovite, proporcionalne i odvraćajuće sankcije za kršenje Uredbe.
• Uredba je dio paketa zakonodavnih mjera EU-a usmjerenih na sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma uključujući Direktivu (EU) 2015/849 o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma (četvrta direktiva protiv pranja novca) – vidjeti sažetak.
• Uredba je dio široke strategije EU-a u borbi protiv financijskog kriminala koja ujedno uključuje rad:
  • Stručne skupine za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma koja se redovito sastaje kako bi razmijenila informacije i pomogla Komisiji u pripremi zakona ili definiciji politike;
  • Odbora za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma koji može davati mišljenja o provedbi mjera predloženih od strane Komisije;
  • neformalnih mreža financijsko-obavještajnih jedinica (platforma EU-a za FOJ-eve);
  • Zajedničkog odbora europskih nadzornih tijela.

Izmjena i dopuna

• Uredba (EU) 2019/2175 izmjenjuje Uredbu (EU) 2015/847 s obzirom na aspekte zaštite podataka koje treba uzeti u obzir donošenje Uredbe (EU) 2016/679 (opća uredba o zaštiti podataka – vidjeti sažetak).
• Također zahtijeva od Europskog nadzornog tijela za bankarstvo da od 1. siječnja 2020. od europskih nadzornih tijela preuzme zadatak izdavanja smjernica upućenih nadležnim tijelima i pružateljima platnih usluga o mjerama koje treba poduzeti u skladu s Uredbom (EU) 2015/847.

Stavljanje izvan snage

Uredba (EU) 2015/847 stavlja izvan snage Uredbu (EZ) br. 1781/2006.