29.12.2022   

HR

Službeni list Europske unije

L 335/86

PROVEDBENA UREDBA KOMISIJE (EU) 2022/2581

оd 20. lipnja 2022.

o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda za primjenu Direktive 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu dostavljanja informacija u zahtjevima za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije

(Tekst značajan za EGP)

EUROPSKA KOMISIJA,

uzimajući u obzir Ugovor o funkcioniranju Europske unije,

uzimajući u obzir Direktivu 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o pristupanju djelatnosti kreditnih institucija i bonitetnom nadzoru nad kreditnim institucijama, izmjeni Direktive 2002/87/EZ te stavljanju izvan snage direktiva 2006/48/EZ i 2006/49/EZ (1), a posebno njezin članak 8. stavak 3.,

budući da:

(1)

U Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2022/2580 (2) utvrđene su informacije koje treba dostaviti nadležnim tijelima u zahtjevima za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije.

(2)

Za potrebe usklađivanja, važno je da podnositelji zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije ujednačeno dostavljaju informacije potrebne za to odobrenje za rad upotrebom jednakih standardnih obrazaca, predložaka i postupaka u cijeloj Uniji.

(3)

Ova se Uredba temelji na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koji je Komisiji dostavilo Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo.

(4)

Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo provelo je otvoreno javno savjetovanje o nacrtu provedbenih tehničkih standarda na kojem se temelji ova Uredba, analiziralo je moguće povezane troškove i koristi te zatražilo savjet Interesne skupine za bankarstvo osnovane u skladu s člankom 37. Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća (3).

(5)

Kako bi se nadležnim tijelima i kreditnim institucijama koje podnose zahtjev dalo dovoljno vremena za usklađenje sa zahtjevima iz ove Uredbe, trebalo bi odgoditi datum njezine primjene,

DONIJELA JE OVU UREDBU:

Članak 1.

Procjena potpunosti zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije

1.   Podnositelji zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije dužni su dostaviti informacije utvrđene u člancima od 1. do 9. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580 svojim nadležnim tijelima ispunjavanjem predloška iz Priloga ovoj Uredbi.

2.   Nadležna tijela dužna su na svojim internetskim stranicama navesti podatke za kontakt za dostavu zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije i navesti dostavlja li se zahtjev u papirnatom obliku, elektroničkom obliku ili u oba oblika.

Članak 2.

Procjena potpunosti zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije

1.   Zahtjevi za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije smatraju se potpunima ako sadržavaju sve informacije propisane Delegiranom uredbom (EU) 2022/2580.

2.   Ako se nakon procjene informacija iz zahtjeva utvrdi da su nepotpune, nadležna tijela u papirnatom obliku ili elektronički šalju zahtjev dotičnim podnositeljima zahtjeva u kojem navode koje su dodatne potrebne informacije i omogućuju im da dostave utvrđene informacije.

3.   Kada se zahtjev ocijeni potpunim, nadležno tijelo o tome obavješćuje podnositelja zahtjeva navodeći datum primitka potpunog zahtjeva ili, ovisno o slučaju, datum primitka informacija kojima je upotpunjen zahtjev.

4.   Nadležna tijela mogu od podnositelja zahtjeva zatražiti da dostavi dodatna objašnjenja i dodatne informacije radi procjene zahtjeva.

Članak 3.

Zahtjevi za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije na koje se primjenjuje ova Uredba

Ova Uredba primjenjuje se na zahtjeve za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije koji su dostavljeni XX.XX.XXXX. ili nakon tog datuma.

Članak 4.

Stupanje na snagu i primjena

Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.

Ova Uredba primjenjuje se od XX.XX.XXXX.

Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.

Sastavljeno u Bruxellesu 20. lipnja 2022.

Za Komisiju

Predsjednica

Ursula VON DER LEYEN

(1)   SL L 176, 27.6.2013., str. 338.

(2)  Delegirana uredba Komisije (EU) 2022/2580 оd 17. lipnja 2022. o dopuni Direktive 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda kojima se pobliže određuju informacije koje se dostavljaju u zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije i prepreke učinkovitom izvršavanju nadzornih funkcija nadležnih tijela (SL L 335, XX.XX.XXXX., str. 64..).

(3)  Uredba (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za bankarstvo), kojom se izmjenjuje Odluka br. 716/2009/EZ i stavlja izvan snage Odluka Komisije 2009/78/EZ (SL L 331, 15.12.2010., str. 12.).

PRILOG

Informacije za potrebe podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad

Datum: ……………

Referentni broj: …………..

Ime podnositelja zahtjeva:

Adresa:

(Podaci za kontakt osobe imenovane za kontakt)

Ime:

Telefon:

E-pošta:

Ovo je zahtjev za izdavanje odobrenja za rad kreditne institucije podnesen u skladu s Delegiranom uredbom Komisije (EU) 2022/2580 (1)

Potvrđujemo da su informacije dostavljene u ovom zahtjevu istinite, točne, potpune i nedvosmislene. Osim ako nije izričito drugačije određeno, informacije su ažurirane na datum podnošenja ovog zahtjeva. Ako je za određene informacije naveden budući datum, to se izričito navodi u zahtjevu i obvezujemo se da ćemo odmah u pisanom obliku obavijestiti dotično tijelo ako se ispostavi da su te informacije netočne, neistinite, nepotpune ili dvosmislene.

[Ime podnositelja zahtjeva]

Od: …

Ime:

Funkcija:

Tablica 1.

Prikaz informacija o kreditnoj instituciji koja podnosi zahtjev (članak 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

1.1.

 Osobe za kontakt za potrebe podnošenja zahtjeva (članak 1. točke (a) i (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Podaci osobe za kontakt s obzirom na zahtjev

Naslov

 

Ime i prezime

 

Funkcija

 

Telefonski broj

 

Broj mobilnog telefona

 

Telefaks (ako postoji)

 

E-pošta

 

Glavni stručni savjetnik koji je sudjelovao u pripremi zahtjeva (ako postoji)

Naslov

 

Ime i prezime

 

Funkcija

 

Telefonski broj

 

Broj mobilnog telefona

 

Telefaks (ako postoji)

 

E-pošta

 

1.2.

 Identifikacija kreditne institucije koja podnosi zahtjev (članak 1. točke od (c) do (k) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Tvrtka kreditne institucije koja podnosi zahtjev i sve ostale tvrtke koje koristi ili je koristila kreditna institucija koja podnosi zahtjev

 

Predloženi planovi (ako postoje) promjene tvrtke kreditne institucije koja podnosi zahtjev i obrazloženje predloženih promjena

 

Logotip

 

Pravni oblik kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Datum osnivanja

 

Država osnivanja

 

Adresa registriranog sjedišta kreditne institucije koja podnosi zahtjev i, ako je različita, adresa njezina sjedišta i glavnog mjesta poslovanja

 

Podaci za kontakt kreditne institucije koja podnosi zahtjev ako se razlikuje od podataka navedenih u odjeljku 1.1. ove tablice: telefonski broj, broj mobilnog telefona, telefaks (ako postoji) i e-pošta

 

Ako je kreditna institucija koja podnosi zahtjev upisana u središnji registar, trgovački registar, registar trgovačkih društava ili sličan javni registar, naziv tog registra i registracijski broj kreditne institucije koja podnosi zahtjev ili jednakovrijedno sredstvo identifikacije u tom registru

 

Identifikacijska oznaka pravne osobe (LEI), ako postoji, kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Datum završetka računovodstvene godine za kreditnu instituciju koja podnosi zahtjev

 

Adresa internetskih stranica, ako postoje, kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

1.3.

 Osnivački akti (članak 1. točka (l) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi preslika statuta kreditne institucije koja podnosi zahtjev ili jednakovrijednih osnivačkih akata i, prema potrebi, dokaz o upisu u registar propisan pravom dotične države članice u skladu s člankom 16. Direktive (EU) 2017/1132 Europskog parlamenta i Vijeća (2)

 

1.4.

 Povijest kreditne institucije koja podnosi zahtjev i njezinih društava kćeri (članak 2. točke od (a) do (c) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Potvrda o tome je li kreditna institucija koja podnosi zahtjev prethodno obavljala komercijalne ili druge djelatnosti (da/ne) (ako je odgovor da, ispuniti preostala polja u odjeljku 1.4. ove tablice)

 

Podaci o dozvolama, odobrenjima za rad, registracijama ili drugim suglasnostima za obavljanje djelatnosti u sektoru financijskih usluga koje je kreditnoj instituciji koja podnosi zahtjev ili bilo kojem njezinu društvu kćeri izdalo javno tijelo ili drugi subjekt koji obavlja javne funkcije u bilo kojoj državi članici ili trećoj zemlji koji pripadaju kategorijama iz članka 2. točke (a) podtočaka od i. do iv. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

Podaci o svakom značajnom događaju koji se odnosi na kreditnu instituciju koja podnosi zahtjev ili na bilo koje njezino društvo kćer koji je nastao ili je u tijeku i može se opravdano smatrati relevantnim za izdavanje odobrenja za rad, uključujući bilo koje od pitanja iz članka 2. točke (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

Informacije o događajima iz izjave, uključujući naziv i adresu relevantnog kaznenog ili građanskog suda ili tijela parničnog ili upravnog postupka, datum događaja, uključeni iznos, ishod postupka i objašnjenje okolnosti događaja zbog kojih je pokrenut postupak

 

1.5.

 Primjenjive naknade (članak 2. točke (d) i (e) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Elementi potrebni za izračun svake primjenjive naknade ako se, u skladu s pravom Unije ili nacionalnim pravom, naknada za podnošenje zahtjeva ili naknada za nadzor koju plaća kreditna institucija koja podnosi zahtjev izračunava na temelju djelatnosti ili značajki kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Prilog u kojem se nalaze dokazi o plaćanju naknade za podnošenje zahtjeva, prema potrebi u skladu s pravom Unije ili nacionalnim pravom

 


Tablica 2.

Program aktivnosti (članak 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Aktivnosti (članak 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi program aktivnosti koji uključuje (a) popis aktivnosti koje kreditna institucija koja podnosi zahtjev namjerava obavljati, uključujući aktivnosti navedene u Prilogu I. Direktivi 2013/36/EU i (b) opis usklađenosti programa rada s predloženim aktivnostima

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Tablica 3.

Financijske informacije (članak 4. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

3.1.

 Projekcije financijskih pokazatelja (članak 4. točka (a) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalaze projekcije financijskih pokazatelja kreditne institucije koja podnosi zahtjev na pojedinačnoj osnovi i, prema potrebi, na konsolidiranoj osnovi grupe i potkonsolidiranoj osnovi u skladu sa zahtjevom iz članka 4. točke (a) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

3.2.

 Propisani financijski izvještaji (članak 4. točka (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalaze propisani financijski izvještaji kreditne institucije koja podnosi zahtjev, na pojedinačnoj osnovi i, ako je primjenjivo, na konsolidiranoj osnovi grupe i potkonsolidiranoj osnovi u skladu sa zahtjevom iz članka 4. točke (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

3.3.

 Zaduženost (članak 4. točka (c) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi opis zaduženosti koja je nastala ili se očekuje da će nastati za kreditnu instituciju koja podnosi zahtjev prije početka obavljanja njezinih djelatnosti kreditne institucije u skladu sa zahtjevom iz članka 4. točke (c) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

3.4.

 Založna prava, jamstva ili osiguranja (članak 4. točka (d) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi pregled svih založnih prava, jamstava ili osiguranja koje je kreditna institucija koja podnosi zahtjev izdala ili za koje se očekuje da će ih izdati prije početka obavljanja djelatnosti kreditne institucije

 

3.5.

 Kreditni rejting (članak 4. točka (e) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Ako je dostupan, kreditni rejting kreditne institucije koja podnosi zahtjev i ukupni rejting njezine grupe

 

3.6.

 Nadzor na konsolidiranoj osnovi (članak 4. točka (f) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi, prema potrebi, analiza opsega konsolidiranog nadzora u skladu sa zahtjevima za konsolidaciju prema članku 4. točki (f) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

3.7.

 Okviri i politike (članak 4. točka (g) podtočke od i. do x. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Pregled okvira za upravljanje rizicima u skladu sa zahtjevom iz članka 4. točke (g) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

Pregled politike upravljanja likvidnosnim rizikom

 

Pregled politike koncentracije i diversifikacije izvora financiranja

 

Pregled politike upravljanja kolateralima

 

Pregled politike prikupljanja depozita

 

Pregled kreditne politike

 

Pregled politike koncentracijskog rizika

 

Pregled politike rezerviranja

 

Pregled politike raspodjele dividendi

 

Pregled politike knjige trgovanja

 

3.8.

 Postupak izrade plana oporavka (članak 4. točka (h) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Opis postupka izrade plana oporavka kreditne institucije koja podnosi zahtjev, kako je definiran u članku 2. stavku 1. točki 32. Direktive 2014/59/EU Europskog parlamenta i Vijeća (3) i, prema potrebi, plana oporavka grupe, kako je definiran u članku 2. stavku 1. točki 33. te direktive

 

3.9.

 Sustav osiguranja depozita (članak 4. točka (i) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Izjava ili potvrda da je, prije ili najkasnije na dan izdavanja odobrenja za rad, kreditna institucija koja podnosi zahtjev postala član sustava osiguranja depozita koji je službeno priznat u državi članici u kojoj je zahtjev podnesen, u skladu s člankom 4. stavkom 3. Direktive 2014/49/EU

 

Naziv sustava osiguranja depozita

 

3.10.

 Institucionalni sustav zaštite (članak 4. točka (j) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Naziv svakog institucionalnog sustava zaštite kako je definiran u Uredbi (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća (4)čiji je član kreditna institucija koja podnosi zahtjev ili čiji član namjerava postati

 


Tablica 4.

Program rada, organizacijska struktura, sustavi unutarnje kontrole i revizori (članak 5. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

4.1.

 Program rada (članak 5. stavak 1. točka (a) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi program rada u skladu sa zahtjevom iz članka 5. stavka 1. točke (a) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

4.2.

 Organizacija, struktura i način upravljanja (članak 5. stavak 1. točka (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi opis organizacije, strukture i načina upravljanja kreditne institucije koja podnosi zahtjev u skladu sa zahtjevom iz članka 5. stavka 1. točke (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

4.3.

 Okvir za unutarnju kontrolu (članak 5. stavak 1. točka (c) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi pregled unutarnje organizacije, (uključujući namijenjena financijska sredstava i ljudske resurse) funkcije praćenja usklađenosti, funkcije upravljanja rizikom i funkcije unutarnje revizije u skladu sa zahtjevom iz članka 5. stavka 1. točke (c) podtočke i. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

Pregled politike prijave nepravilnosti

 

Pregled politike rješavanja sukoba interesa

 

Pregled politike rješavanja prigovora

 

Pregled politike sprječavanja zlouporabe tržišta

 

Pregled politike promicanja raznolikosti upravljačkog tijela

 

Pregled politike primitaka zaposlenika čije profesionalne aktivnosti značajno utječu na profil rizičnosti kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Pregled sustava i politika za procjenu i upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma, uključujući pregled ključnih postupaka uvedenih kako bi se spriječilo da kreditna institucija koja podnosi zahtjev bude iskorištena za počinjenje financijskih kaznenih djela

 

4.4.

 Resursi za unutarnju reviziju (članak 5. stavak 1. točka (d) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Opis resursa za unutarnju reviziju i pregled metodologije i plana unutarnje revizije za sljedeće tri godine nakon dobivanja odobrenja za rad, uključujući reviziju eksternaliziranih usluga

 

4.5.

 Politike i planovi (članak 5. stavak 1. točka (e) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Pregled politike unutarnje revizije

 

Pregled politike upravljanja proizvodima

 

Pregled politike zaštite potrošača

 

Pregled plana i politika kontinuiteta poslovanja, uključujući pregled dostupnih sigurnosnih sustava i sustava oporavka te planova osiguranja dostupnosti ključnog osoblja u situacijama održavanja kontinuiteta poslovanja

 

4.6.

 Struktura kreditne institucije koja podnosi zahtjev (članak 5. stavak 1. točka (f) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Pregled eksternalizacije unutar i izvan grupe radi potpore poslovanju ili aktivnostima unutarnje kontrole kreditne institucije koja podnosi zahtjev, uključujući informacije iz članka 5. stavka 1. točke (f) podtočke i. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

Pregled nadzornih odgovornosti i aranžmana, sustava i kontrola za svaku eksternaliziranu funkciju koja je ključna ili važna za upravljanje i poslovanje kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Pregled sporazuma i dogovora o razini usluga za svaku funkciju eksternalizacije koja je ključna ili važna za upravljanje i poslovanje kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Opis IT infrastrukture kreditne institucije koja podnosi zahtjev, uključujući sustave koji se primjenjuju ili će se primjenjivati, mehanizme smještaja na poslužitelju, organizaciju njezine IT funkcije, IT strukturu, IT strategiju i upravljanje IT-om, politike i postupke informatičke sigurnosti te sve sustave i kontrole koji su uvedeni ili će biti uvedeni radi pružanja usluga internetskog bankarstva

 

4.7.

 Ovlašteni revizori ili revizorsko društvo (članak 5. stavak 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Ime

 

Adresa

 

Kontaktna točka (ime, telefonski broj, e-pošta)

 


Tablica 5.

Inicijalni kapital (članak 6. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

5.1.

 Inicijalni kapital i regulatorni kapital (članak 6. stavci 1. i 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalaze dokazi o upisanom kapitalu, uplaćenom kapitalu i kapitalu koji još nije uplaćen kreditne institucije koja podnosi zahtjev

 

Opis vrsta i iznosa regulatornog kapitala koji odgovaraju inicijalnom kapitalu

 

Ako u trenutku podnošenja zahtjeva inicijalni kapital nije uplaćen u cijelosti, opis plana i roka za njegovu uplatu kako bi se osiguralo da inicijalni kapital bude u cijelosti uplaćen prije izdavanja odobrenja za početak obavljanja djelatnosti kreditne institucije

 

5.2.

 Dostupni izvori financiranja regulatornog kapitala (članak 6. stavak 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Objašnjenje dostupnih izvora financiranja regulatornog kapitala i prilog u kojem se nalaze dokazi o dostupnosti tih izvora financiranja u skladu sa zahtjevom iz članka 6. stavka 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

5.3.

 Iznosi, vrste i raspodjela internog kapitala (članak 6. stavak 4. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi procjena iznosa, vrsta i raspodjele internog kapitala koji kreditna institucija koja podnosi zahtjev smatra adekvatnim za pokriće vrsta i razine rizika kojima će biti izložena ili bi mogla biti izložena te analiza u skladu sa zahtjevom iz članka 6. stavka 4. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 


Tablica 6.

Stvarna uprava (članak 7. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

6.1.

 Članovi upravljačkog tijela (ispunite po primjerak ovog dijela tablice za svaku osobu posebno) (članak 7. stavak 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Ime i prezime i, ako su različiti, druga prethodna imena i prezimena

 

Spol

 

Mjesto rođenja

 

Datum rođenja

 

Adresa

 

Telefonski broj

 

Broj mobilnog telefona

 

E-pošta

 

Državljanstvo

 

Osobni identifikacijski broj ili prilog u kojem se nalazi primjerak osobne iskaznice ili istovrijednog dokumenta

 

Podaci o funkciji koju osoba obnaša ili će obnašati, među ostalim o tome je li funkcija izvršna ili neizvršna, datum početka ili planirani datum početka i trajanje mandata te opis glavnih zadaća i odgovornosti te osobe

 

Prilog u kojem se nalazi životopis propisan točkom 1. podtočkom (d) Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Prilog u kojem se nalazi popis osoba koje su dale preporuku, uključujući podatke za kontakt, po mogućnosti poslodavaca u sektoru bankarstva ili financijskih usluga, uključujući njihovo puno ime, instituciju, funkciju, telefonski broj, e-poštu, prirodu poslovnog odnosa i informacije o eventualnom sadašnjem ili prošlom privatnom odnosu s tom osobom

 

Prilog u kojem se nalaze kaznena evidencija i relevantne informacije o kaznenim istragama i postupcima, relevantnim građanskim i upravnim predmetima i disciplinskim mjerama (uključujući diskvalifikaciju direktora društva, stečaj, insolventnost i slične postupke) posebno u obliku službene potvrde ili, ako takva potvrda ne postoji, bilo koji pouzdan izvor informacija o nepostojanju presuda za kazneno djelo, kaznenih istraga i postupaka

 

Prilog u kojem se nalazi izjava o tome je li kazneni postupak u tijeku ili je li osoba ili organizacija kojom ona upravlja bila uključena kao dužnik u postupak u slučaju insolventnosti ili sličan postupak

 

Prilog u kojem se nalaze informacije o pitanjima iz točke 1. podtočke (f) podpodtočke iii. Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Prilog u kojem se nalazi opis svih financijskih i nefinancijskih interesa koji bi mogli dovesti do sukoba interesa, u skladu sa zahtjevom iz točke 1. podtočke (g) Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Prilog u kojem se nalaze podaci koji dokazuju da osoba ima dovoljno vremena za izvršavanje mandata u skladu sa zahtjevom iz točke 1. podtočke (h) Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Podaci o rezultatima procjene primjerenosti osobe koju je provela kreditna institucija koja podnosi zahtjev, kako je opisano u točki 3. Priloga I. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2022/2580

 

6.2.

 Ostale potrebne informacije s obzirom na članove upravljačkog tijela (članak 7. stavak 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Opis svakog odbora upravljačkog tijela koji se planira u trenutku podnošenja zahtjeva, uključujući njegove članove i ovlasti

 

Izjava o ukupnoj procjeni kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela kreditne institucije koja podnosi zahtjev, uključujući relevantne zapisnike sa sastanaka uprave ili izvještaj ili dokumente o procjeni primjerenosti

 

Opis načina na koji je pri odabiru članova upravljačkog tijela uzeta u obzir raznolikost kvaliteta i kompetencija

 

6.3.

 Voditelji funkcije unutarnje kontrole i glavni financijski direktor koji nisu članovi upravljačkog tijela (ispunite po primjerak ovog dijela tablice za svaku osobu posebno) (članak 7. stavak 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Ime i prezime i, ako su različiti, druga prethodna imena i prezimena

 

Spol

 

Mjesto rođenja

 

Datum rođenja

 

Adresa

 

Telefonski broj

 

Broj mobilnog telefona

 

E-pošta

 

Državljanstvo

 

Osobni identifikacijski broj ili prilog u kojem se nalazi primjerak osobne iskaznice ili istovrijednog dokumenta

 

Podaci o funkciji koju osoba obnaša ili će obnašati, među ostalim o tome je li funkcija izvršna ili neizvršna, datum početka ili planirani datum početka i trajanje mandata te opis glavnih zadaća i odgovornosti te osobe

 

Prilog u kojem se nalazi životopis propisan točkom 1. podtočkom (d) Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Prilog u kojem se nalazi popis osoba koje su dale preporuku, uključujući podatke za kontakt, po mogućnosti poslodavaca u sektoru bankarstva ili financijskih usluga, uključujući njihovo puno ime, instituciju, funkciju, telefonski broj, adresu e-pošte, prirodu poslovnog odnosa i informacije o eventualnom sadašnjem ili prošlom privatnom odnosu s tom osobom

 

Prilog u kojem se nalaze kaznena evidencija i relevantne informacije o kaznenim istragama i postupcima, relevantnim građanskim i upravnim predmetima i disciplinskim mjerama (uključujući diskvalifikaciju direktora društva, stečaj, insolventnost i slične postupke) posebno u obliku službene potvrde ili, ako takva potvrda ne postoji, bilo koji pouzdan izvor informacija o nepostojanju presuda za kazneno djelo, kaznenih istraga i postupaka

 

Prilog u kojem se nalazi izjava o tome je li kazneni postupak u tijeku ili je li osoba ili organizacija kojom ona upravlja bila uključena kao dužnik u postupak u slučaju insolventnosti ili sličan postupak

 

Prilog u kojem se nalaze informacije o pitanjima iz točke 1. podtočke (f) podpodtočke iii. Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

Podaci o rezultatima procjene primjerenosti pojedinca koju provodi kreditna institucija koja podnosi zahtjev, kako je opisano u točki 3. Priloga I. Delegiranoj uredbi (EU) 2022/2580

 

6.4.

 Ovlaštenja, odgovornosti i punomoći dodijeljene članovima upravljačkog tijela kreditne institucije koja podnosi zahtjev (članak 7. stavak 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Opis ovlaštenja, odgovornosti i punomoći dodijeljenih članovima upravljačkog tijela kreditne institucije koja podnosi zahtjev, i prema potrebi u skladu s člankom 7. stavkom 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580, dodijeljenih voditeljima funkcija unutarnje kontrole i glavnom financijskom direktoru koji nisu članovi upravljačkog tijela

 


Tablica 7.

Dioničari i članovi koji imaju kvalificirane udjele (članak 8. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

7.1.

 Dioničari i članovi (pravne i fizičke osobe) (članak 8. stavak 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se za svaku fizičku i pravnu osobu koja ima kvalificiran udio nalaze informacije iz članka 8. stavka 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

7.2.

 Dodatne informacije o fizičkim osobama (članak 8. stavak 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se za svaku fizičku osobu koja ima kvalificiran udio nalaze dodatne informacije iz članka 8. stavka 2. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

7.3.

 Dodatne informacije o pravnim osobama ili subjektima koji nisu pravne osobe i koji imaju ili će imati udjele u svoje ime (članak 8. stavak 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se za svaku pravnu osobu ili subjekt koji nije pravna osoba i koji imaju ili će imati udjele u svoje ime nalaze dodatne informacije iz članka 8. stavka 3. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

7.4.

 Zaklade (članak 8. stavak 4. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalaze informacije iz članka 8. stavka 4. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 

7.5.

 Članovi subjekta koji nije pravna osoba pri čemu će se udjel u kreditnoj instituciji koja podnosi zahtjev smatrati imovinom tog subjekta (članak 8. stavak 5. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalaze informacije iz članka 8. stavka 5. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

 


Tablica 8.

20 najvećih dioničara ili članova (članak 9. Delegirane uredbe 2022/2580)

8.1.

 Struktura dioničara (članak 9. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi grafički prikaz strukture dioničara kreditne institucije koja podnosi zahtjev, uključujući raščlambu njezina kapitala i glasačkih prava

 

8.2.

 Popis imena svih osoba i drugih subjekata koji imaju udjele i ostali relevantni podaci (članak 9. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Prilog u kojem se nalazi popis imena svih osoba i ostalih subjekata koji imaju udjele opisane u članku 9. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580, pri čemu se za svaku takvu osobu ili subjekt navodi:

—

broj i vrsta dionica ili drugih udjela koji su upisani ili će biti upisani;

—

nominalna vrijednost takvih dionica ili drugih udjela;

—

sve premije koje su plaćene ili će biti uplaćene;

—

sva založna prava ili opterećenja na takvim dionicama ili drugim udjelima, uključujući identitet založnih vjerovnika; i

—

ako je primjenjivo, sve obveze koje su te osobe ili subjekti preuzeli da bi kreditna institucija koja podnosi zahtjev mogla ispuniti primjenjive bonitetne zahtjeve

 


Tablica 9.

Informacije potrebne u skladu s člankom 10. stavkom 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580)

Informacije koje zatraži nadležno tijelo u skladu s člankom 10. stavkom 1. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580 (u lijevi stupac unesite opis potrebnih informacija, a u desni same informacije)

 

 

 

 


Tablica 10.

Informacije koje su izostavljene iz zahtjeva u skladu s člankom 11. Delegirane uredbe (EU) 2022/2580

10.1.

 Informacije koje su izostavljene u skladu s člankom 11. točkom (a) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580 (unesite popis informacija prema potrebi)

 

10.2.

 Informacije koje su izostavljene u skladu s člankom 11. točkom (b) Delegirane uredbe (EU) 2022/2580 (unesite popis informacija prema potrebi)

 

(1)  SL L 335, XX.XX.XXXX., str. 64..

(2)  Direktiva (EU) 2017/1132 Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2017. o određenim aspektima prava društava (SL L 169, 30.6.2017., str. 46.).

(3)  Direktiva 2014/59/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 15. svibnja 2014. o uspostavi okvira za oporavak i sanaciju kreditnih institucija i investicijskih društava te o izmjeni Direktive Vijeća 82/891/EEZ i direktiva 2001/24/EZ, 2002/47/EZ, 2004/25/EZ, 2005/56/EZ, 2007/36/EZ, 2011/35/EU, 2012/30/EU i 2013/36/EU te uredbi (EU) br. 1093/2010 i (EU) br. 648/2012 Europskog parlamenta i Vijeća (SL L 173, 12.6.2014., str. 190.).

(4)  Uredba (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (SL L 176, 27.6.2013., str. 1.).