02014R0926 — HR — 06.03.2022 — 001.001

Ovaj je tekst namijenjen isključivo dokumentiranju i nema pravni učinak. Institucije Unije nisu odgovorne za njegov sadržaj. Vjerodostojne inačice relevantnih akata, uključujući njihove preambule, one su koje su objavljene u Službenom listu Europske unije i dostupne u EUR-Lexu. Tim službenim tekstovima može se izravno pristupiti putem poveznica sadržanih u ovom dokumentu.

►B

PROVEDBENA UREDBA KOMISIJE (EU) br. 926/2014

оd 27. kolovoza 2014.

o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda u pogledu standardnih obrazaca, predložaka i postupaka za obavijesti o ostvarivanju prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga u skladu s Direktivom 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća

(Tekst značajan za EGP)

( L 254 28.8.2014, 2)

Koju je izmijenila:

 

 

  br.

stranica

datum

►M1

PROVEDBENA UREDBA KOMISIJE (EU) 2022/193 оd 17. studenoga 2021.

  L 31

4

14.2.2022



▼B

PROVEDBENA UREDBA KOMISIJE (EU) br. 926/2014

оd 27. kolovoza 2014.

o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda u pogledu standardnih obrazaca, predložaka i postupaka za obavijesti o ostvarivanju prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga u skladu s Direktivom 2013/36/EU Europskog parlamenta i Vijeća

(Tekst značajan za EGP)



POGLAVLJE I.

OPĆE ODREDBE

Članak 1.

Predmet

Ovom se Uredbom utvrđuju standardni obrasci, predlošci i postupci za obavijesti o ostvarivanju prava poslovnog nastana i slobode pružanja usluga u skladu s člankom 35. stavkom 6., člankom 36. stavkom 6. i člankom 39. stavkom 5. Direktive 2013/36/EU.

Članak 2.

Definicije

Za potrebe ove Uredbe primjenjuju se sljedeće definicije:

(1) 

„obavijest o putovnici za podružnicu” znači obavijest koju kreditna institucija koja želi osnovati podružnicu na području druge države članice dostavlja nadležnim tijelima svoje matične države članice u skladu s člankom 35. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU;

(2) 

„obavijest o promjeni informacija o podružnici” znači obavijest o promjeni informacija priopćenih u skladu s člankom 35. stavkom 2. točkom (b), (c) ili (d) Direktive 2013/36/EU koju kreditna institucija dostavlja nadležnim tijelima matične države članice i države članice domaćina u skladu s člankom 36. stavkom 3. te Direktive;

(3) 

„obavijest o putovnici za usluge” znači obavijest koju kreditna institucija koja želi ostvarivati pravo na slobodu pružanja usluga obavljanjem svojih djelatnosti na području druge države članice prvi put dostavlja nadležnim tijelima matične države članice u skladu s člankom 39. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU;

(4) 

„obavijesti o putovnici” znači obavijest o putovnici za podružnicu, obavijest o promjeni informacija o podružnici ili obavijest o putovnici za usluge.

Članak 3.

Opći zahtjevi za obavijesti o putovnici

1.  

Obavijesti o putovnici dostavljene na temelju ove Uredbe u skladu su sa sljedećim zahtjevima:

(a) 

sastavljene su u pisanom obliku na jeziku koji prihvaćaju nadležna tijela matične države članice te na jeziku koji prihvaćaju nadležna tijela države članice domaćina ili na bilo kojem jeziku Unije koji prihvaćaju nadležna tijela obiju država članica;

(b) 

dostavljaju se poštom ili elektronički ako to prihvaćaju relevantna nadležna tijela.

2.  

Nadležna tijela objavljuju sljedeće informacije:

(a) 

jezike koje prihvaćaju u skladu sa stavkom 1. točkom (a);

(b) 

adresu na koju je potrebno poslati obavijesti o putovnici u slučaju slanja poštom;

(c) 

sva elektronička sredstva kojima je moguće dostaviti obavijesti o putovnici i sve relevantne podatke za kontakt.



POGLAVLJE II.

POSTUPCI U POGLEDU OBAVIJESTI O PUTOVNICI ZA PODRUŽNICU

Članak 4.

Dostava obavijesti o putovnici za podružnicu

Kreditne institucije dostavljaju obavijest o putovnici za podružnicu nadležnim tijelima matične države članice u obrascu iz Priloga I.

Članak 5.

Procjena cjelovitosti i točnosti obavijesti o putovnici za podružnicu

1.  
Po primitku obavijesti o putovnici za podružnicu nadležna tijela matične države članice procjenjuju cjelovitost i točnost dostavljenih informacija.
2.  
Nadležna tijela matične države članice datum primitka obavijesti o putovnici za podružnicu koja sadržava potpune i točne informacije smatraju početkom tromjesečnog roka iz članka 35. stavka 3. Direktive 2013/36/EU.
3.  
Ako se informacije dostavljene u obavijesti o putovnici za podružnicu smatraju nepotpunima ili netočnima, nadležna tijela matične države članice bez odgode obavješćuju kreditnu instituciju navodeći u kojem se pogledu informacije smatraju nepotpunima ili netočnima.

Članak 6.

Dostava obavijesti o putovnici za podružnicu

▼M1

1.  
Nadležna tijela matične države članice dostavljaju obavijest o putovnici za podružnicu nadležnim tijelima države članice domaćina na obrascu iz Priloga II. uz presliku te obavijesti te najnovije dostupne informacije o regulatornom kapitalu na obrascu iz Priloga III. Te najnovije dostupne informacije o regulatornom kapitalu kreditne institucije koja dostavlja obavijest o putovnici dostavljaju se i na pojedinačnoj i na konsolidiranoj razini, ako je primjenjivo i ako su dostupne nadležnom tijelu matične države članice.

▼B

2.  
Nadležna tijela države članice domaćina bez odgode potvrđuju primitak obavijesti o putovnici za podružnicu nadležnim tijelima matične države članice uz navođenje datuma primitka obavijesti o putovnici za podružnicu.
3.  

Nakon potvrde o primitku nadležnih tijela države članice domaćina nadležna tijela matične države članice bez odgode obavješćuju kreditnu instituciju o sljedećem:

(a) 

dostavi obavijesti o putovnici za podružnicu nadležnim tijelima države članice domaćina;

(b) 

datumu primitka obavijesti o putovnici za podružnicu nadležnih tijela države članice domaćina.

Članak 7.

Obavješćivanje o uvjetima radi zaštite općeg dobra

1.  
Nadležna tijela države članice domaćina pisanim putem obavješćuju kreditnu instituciju o svim uvjetima iz članka 36. stavka 1. Direktive 2013/36/EU pod kojima se, s ciljem općeg dobra, djelatnosti obavljaju na području države članice domaćina.
2.  
Ako se uvjetima iz stavka 1. ograničavaju djelatnosti podružnice, nadležna tijela države članice domaćina o tim uvjetima pisanim putem obavješćuju i nadležna tijela matične države članice.



POGLAVLJE III.

POSTUPCI U POGLEDU OBAVIJESTI O PROMJENI INFORMACIJA O PODRUŽNICI

Članak 8.

Dostava obavijesti o promjeni informacija o podružnici

1.  
Kreditne institucije dostavljaju nadležnim tijelima matičnih država članica i država članica domaćina obavijest o promjeni informacija o podružnici na obrascu iz Priloga I., osim ako se promjena odnosi na planirani prekid poslovanja podružnice.

▼M1

2.  
Kreditne institucije koriste se obrascem iz Priloga IV. kako bi obavijestile o promjeni koja se odnosi na planirani prestanak poslovanja podružnice. Ako podružnica kreditne institucije prima ili je primala depozite i ostala povratna sredstva, predmetna kreditna institucija dostavlja i izjavu u kojoj se navode mjere koje su poduzete ili se poduzimaju kako bi se osiguralo da kreditna institucija više neće držati depozite ili ostala povratna sredstva od javnosti preko podružnice nakon prestanka poslovanja te podružnice.

▼B

Članak 9.

Procjena cjelovitosti i točnosti obavijesti

1.  
Po primitku obavijesti o promjeni informacija o podružnici nadležna tijela matične države članice procjenjuju cjelovitost i točnost dostavljenih informacija.
2.  
Nadležna tijela matičnih država članica i država članica domaćina datum primitka obavijesti o promjeni informacija o podružnici koja sadržava potpune i točne informacije smatraju početkom jednomjesečnog roka iz članka 36. stavka 3. Direktive 2013/36/EU. Nadležna tijela matičnih država članica i država članica domaćina surađuju u donošenju odluka iz članka 36. stavka 3. Direktive 2013/36/EU u ondje navedenom roku.
3.  
Ako se informacije dostavljene u obavijesti o promjeni informacija o podružnici smatraju nepotpunima ili netočnima, nadležna tijela matične države članice bez odgode obavješćuju kreditnu instituciju navodeći u kojem se pogledu informacije smatraju nepotpunima ili netočnima.

Članak 10.

Obavješćivanje o odlukama donesenima nakon obavijesti

1.  
Nadležna tijela matične države članice pisanim putem obavješćuju kreditnu instituciju i nadležna tijela države članice domaćina o svojoj odluci iz članka 36. stavka 3. Direktive 2013/36/EU.
2.  
Nadležna tijela države članice domaćina pisanim putem obavješćuju kreditnu instituciju o svojoj odluci iz članka 36. stavka 3. Direktive 2013/36/EU.
3.  
Ako se odlukom iz stavka 2. određuju uvjeti kojima se ograničavaju djelatnosti podružnice, nadležna tijela države članice domaćina o tim uvjetima pisanim putem obavješćuju i nadležna tijela matične države članice.



POGLAVLJE IV.

POSTUPCI U POGLEDU OBAVIJESTI O PUTOVNICI ZA USLUGE

Članak 11.

Dostava obavijesti o putovnici za usluge

Kreditne institucije dostavljaju obavijest o putovnici za usluge nadležnim tijelima matične države članice na obrascu iz Priloga V.

Članak 12.

Procjena cjelovitosti i točnosti obavijesti o putovnici za usluge

1.  
Po primitku obavijesti o putovnici za usluge nadležna tijela matične države članice procjenjuju cjelovitost i točnost dostavljenih informacija.
2.  
Nadležna tijela matične države članice datum primitka obavijesti o putovnici za usluge koja sadržava informacije koje se smatraju potpunima i točnima smatraju početkom jednomjesečnog roka iz članka 39. stavka 2. Direktive 2013/36/EU.
3.  
Ako se informacije dostavljene u obavijesti o putovnici za usluge smatraju nepotpunima ili netočnima, nadležna tijela matične države članice bez odgode obavješćuju kreditnu instituciju navodeći u kojem se pogledu informacije smatraju nepotpunima ili netočnima.

Članak 13.

Dostava obavijesti o putovnici za usluge

Nadležna tijela matične države članice dostavljaju obavijest o putovnici za usluge nadležnim tijelima države članice domaćina na obrascu iz Priloga VI.



POGLAVLJE V.

ZAVRŠNE ODREDBE

Članak 14.

Stupanje na snagu

Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.

Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.

▼M1



PRILOG I.

Obrazac za dostavu obavijesti o putovnici za podružnicu ili obavijesti o promjeni informacija o podružnici

Ako nadležnim tijelima matičnih država članica i država članica domaćina dostavljaju obavijesti o promjeni informacija o podružnici, kreditne institucije popunjavaju samo dijelove obrasca koji sadržavaju informacije u kojima je došlo do promjene.

1.    Podaci za kontakt



Vrsta obavijesti

□  Prvotna obavijest o putovnici za podružnicu

□  Obavijesti o promjeni informacija o podružnici

Država članica domaćin u kojoj se osniva podružnica:

[popunjava kreditna institucija]

Ime i nacionalna referentna oznaka kreditne institucije kako su dostupni u registru kreditnih institucija koji vodi Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo (EBA):

[popunjava kreditna institucija]

LEI kreditne institucije:

[popunjava kreditna institucija]

Adresa kreditne institucije u državi članici domaćinu u kojoj je moguće dobiti dokumente:

[popunjava kreditna institucija]

Planirano glavno mjesto poslovanja podružnice u državi članici domaćinu:

[popunjava kreditna institucija]

Planirani datum početka poslovanja podružnice:

[popunjava kreditna institucija]

Ime osobe za kontakt u podružnici:

[popunjava kreditna institucija]

Telefonski broj:

[popunjava kreditna institucija]

E-adresa:

[popunjava kreditna institucija]

2.    Program rada

2.1    Vrste predviđenih poslova

2.1.1 Opis glavnih ciljeva i poslovne strategije podružnice te obrazloženje načina na koji će podružnica pridonijeti strategiji institucije te, prema potrebi, njezine grupe

[popunjava kreditna institucija]

2.1.2 Opis ciljnih klijenata i drugih ugovornih strana

[popunjava kreditna institucija]

2.1.3 Popis djelatnosti iz Priloga I. Direktivi 2013/36/EU koje kreditna institucija planira obavljati u državi članici domaćinu, uz navođenje djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje u državi članici domaćinu, uključujući planirani datum početka svake djelatnosti (što je moguće točnije).



Ne.

Djelatnost

Djelatnosti koje kreditna institucija namjerava početi obavljati (unijeti oznaku „S”)/ili prestati obavljati (unijeti oznaku „C”)

Djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje

Planirani datum početka ili prestanka svake djelatnosti

1.

Primanje depozita i ostalih povratnih sredstava

 

 

 

2.

Kreditiranje, uključujući među ostalim: potrošački kredit, ugovore o kreditu koji se odnose na nekretnine, otkup potraživanja s regresom ili bez njega, financiranje trgovačkih transakcija (uključujući forfetiranje)

 

 

 

3.

Financijski lizing

 

 

 

4.

Usluge platnog prometa kako su definirane člankom 4. točkom 3. Direktive (EU) 2015/2366 Europskog parlamenta i Vijeća (1)

 

 

 

4.a

Usluge koje omogućuju polaganje gotovog novca na račun za plaćanje i svi postupci koji su potrebni za vođenje računa za plaćanje

 

 

 

4.b

Usluge koje omogućuju podizanje gotovog novca s računa za plaćanje i svi postupci koji su potrebni za vođenje računa za plaćanje

 

 

 

4.c

Izvršenje platnih transakcija, uključujući prijenos novčanih sredstava na račun za plaćanje kod pružatelja platnih usluga korisnika ili kod drugog pružatelja platnih usluga:

— izvršenje izravnog terećenja uključujući jednokratna izravna terećenja

— izvršenje platnih transakcija preko platnih kartica ili sličnih uređaja

— izvršenje kreditnih transfera, uključujući trajne naloge

 

 

 

4.d ()

Izvršenje platnih transakcija u kojima su sredstva pokrivena kreditnom linijom za korisnika platnih usluga:

— izvršenje izravnog terećenja uključujući jednokratna izravna terećenja

— izvršenje platnih transakcija preko platnih kartica ili sličnih uređaja

— izvršenje kreditnih transfera, uključujući trajne naloge

 

 

 

4.e ()

— Izdavanje platnih instrumenata

— Prihvaćanje platnih transakcija

 

 

 

4.f

Novčane pošiljke

 

 

 

4.g

Usluge iniciranja plaćanja

 

 

 

4.h

Usluge pružanja informacija o računu

 

 

 

5.

Izdavanje ostalih sredstava plaćanja i upravljanje njima (npr. putnički čekovi i bankovne mjenice), ako ta djelatnost nije obuhvaćena točkom 4.

 

 

 

6.

Jamstva i obveze

 

 

 

7.

Trgovanje za vlastiti račun ili za račun klijenata:

 

 

 

7.a

— instrumentima tržišta novca (npr. čekovima, mjenicama, certifikatima o depozitu)

 

 

 

7.b

— devizama

 

 

 

7.c

— financijskim budućnosnicama i opcijama

 

 

 

7.d

— valutnim i kamatnim instrumentima

 

 

 

7.e

— prenosivim vrijednosnim papirima

 

 

 

8.

Sudjelovanje u izdavanju vrijednosnih papira i pružanje usluga povezanih sa spomenutim izdanjima

 

 

 

9.

Savjetovanje društava u vezi sa strukturom kapitala, poslovnom strategijom i povezanim pitanjima te savjetovanje i usluge u vezi sa spajanjima odnosno pripajanjima odnosno kupnjom društava

 

 

 

10.

Posredovanje pri sklapanju poslova na novčanom tržištu

 

 

 

11.

Upravljanje portfeljima i savjetovanje

 

 

 

12.

Skrbništvo nad vrijednosnim papirima i upravljanje vrijednosnim papirima

 

 

 

13.

Usluge vezane uz poslove kreditiranja

 

 

 

14.

Usluge iznajmljivanja sefova

 

 

 

15.

Izdavanje elektroničkog novca

 

 

 
(1)   

Direktiva (EU) 2015/2366 Europskog parlamenta i Vijeća od 25. studenoga 2015. o platnim uslugama na unutarnjem tržištu (SL L 337, 23.12.2015., str. 35.).

(2)   

Uključuje li djelatnost iz točke 4.d odobravanje kredita u skladu s člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/2366?


□da□ne

(3)   

Uključuje li djelatnost iz točke 4.e odobravanje kredita u skladu s člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/2366?


□da□ne

2.1.4 Popis usluga i djelatnosti koje kreditna institucija planira obavljati u državi članici domaćinu i koje su navedene u odjeljcima A i B Priloga I. Direktivi 2014/65/EU Europskog parlamenta i Vijeća ( 1 ) kad se odnose na financijske instrumente iz odjeljka C Priloga I. toj direktivi



Financijski instrumenti

Investicijske usluge i djelatnosti

Pomoćne usluge

 

A 1

A 2

A 3

A 4

A 5

A 6

A 7

A 8

A9

XB 1

XB 2

XB 3

XB 4

XB 5

XB 6

XB 7

C1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C3

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C4

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C6

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C7

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C8

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C9

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C10

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C11

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Napomena 1.:

Naslovi redaka i stupaca odnose se na odgovarajući odjeljak i brojeve stavki u Prilogu I. Direktivi 2014/65/EU (npr. A1 odnosi se na odjeljak A točku 1. Priloga I.).

2.2    Organizacijska struktura podružnice

2.2.1 Opis organizacijske strukture podružnice, uključujući funkcionalne i pravne linije odgovornosti te položaj i ulogu podružnice unutar korporativne strukture institucije te, prema potrebi, njezine grupe

[popunjava kreditna institucija]

Opis može biti dopunjen odgovarajućom dokumentacijom, poput dijagrama ustroja

2.2.2 Opis mehanizama upravljanja i mehanizama unutarnje kontrole, uključujući sljedeće elemente:

2.2.2.1 Postupci upravljanja rizikom podružnice i podatke o upravljanju rizikom likvidnosti institucije te, prema potrebi, njezine grupe

[popunjava kreditna institucija]

2.2.2.2 Sva ograničenja koja se primjenjuju na djelatnosti podružnice, osobito u pogledu djelatnosti kreditiranja

[popunjava kreditna institucija]

2.2.2.3 Podaci o mehanizmima unutarnje revizije podružnice, uključujući podatke o osobi koja je odgovorna za te mehanizme te, prema potrebi, podaci o vanjskom revizoru

[popunjava kreditna institucija]

2.2.2.4 Mehanizmi podružnice za suzbijanje pranja novca, uključujući podatke o osobi koja je imenovana radi osiguranja usklađenosti s tim mehanizmima

[popunjava kreditna institucija]

2.2.2.5 Kontrole eksternaliziranja i ostalih dogovora s trećim stranama povezanih s djelatnostima koje se obavljaju u podružnici koje su obuhvaćene odobrenjem za rad institucije

[popunjava kreditna institucija]

2.2.3 Ako se očekuje da će podružnica pružati jednu ili više investicijskih usluga i djelatnosti iz članka 4. stavka 1. točke 2. Direktive 2014/65/EU, opis sljedećih mehanizama:

2.2.3.1 Mehanizmi za zaštitu novčanih sredstava i imovine klijenata

[popunjava kreditna institucija]

2.2.3.2 Mehanizmi usklađenosti s obvezama utvrđenima člancima 24., 25., 27. i 28. Direktive 2014/65/EU i mjerama koje su relevantna nadležna tijela države članice domaćina donijela u skladu s njima

[popunjava kreditna institucija]

2.2.3.3 Unutarnjih pravila postupanja, uključujući kontrole trgovanja zaposlenika za osobni račun

[popunjava kreditna institucija]

2.2.3.4 Podaci o osobi koja je odgovorna za rješavanje pritužbi u pogledu investicijskih usluga i djelatnosti podružnice

[popunjava kreditna institucija]

2.2.3.5 Podaci o osobi koja je imenovana radi osiguranja usklađenosti s mehanizmima podružnice koji se odnose na investicijske usluge i djelatnosti

[popunjava kreditna institucija]

2.2.4 Podaci o stručnom iskustvu osoba odgovornih za upravljanje podružnicom

[popunjava kreditna institucija]

2.3    Ostale informacije

2.3.1 Financijski plan koji sadržava predviđanja u pogledu bilance i stanja računa dobiti i gubitka za trogodišnje razdoblje, s temeljnim pretpostavkama

[popunjava kreditna institucija]

Ove se informacije mogu dostaviti kao prilog obavijesti

2.3.2 Naziv i podaci za kontakt programa Unije za osiguranje depozita i zaštitu ulagatelja u državi članici čiji je institucija član te kojima su obuhvaćene djelatnosti i usluge podružnice, uključujući najveću pokrivenost programa za zaštitu ulagatelja

[popunjava kreditna institucija]

2.3.3 Podaci o informatičkom sustavu podružn

[popunjava kreditna institucija]



PRILOG II.

Obrazac za priopćenje obavijesti o putovnici za podružnicu



Nadležna tijela u matičnoj državi članici:

 

Ime nadležnog odjela:

 

Opća adresa e-pošte nadležnog odjela (ako postoji):

 

Ime osobe za kontakt:

 

Telefonski broj:

 

E-adresa:

 

 

 

Adresa nadležnih tijela države članice domaćina:

 

 

[Datum]

 

Ref.:

 

 

 

 

Priopćenje obavijesti o putovnici za podružnicu

[Dostavljaju se sljedeći podaci:

 

— ime i nacionalna referentna oznaka kreditne institucije kako su dostupni u registru kreditnih institucija koji vodi EBA,

 

— LEI kreditne institucije,

 

— nadležna tijela odgovorna za izdavanje odobrenja i nadzor nad kreditnom institucijom,

 

— izjava kreditne institucije o namjeri obavljanja djelatnosti na području države članice domaćina, uključujući datum primitka obavijesti o putovnici za podružnicu koja sadržava informacije koje se smatraju potpunima i točnima,

 

— imena i podaci za kontakt osoba odgovornih za upravljanje podružnicom,

 

— naziv i podaci za kontakt programa Unije za osiguranje depozita i zaštitu ulagatelja kojih je institucija član te kojima su obuhvaćene djelatnosti i usluge podružnice.]

 

 

 

 

 

[Podaci za kontakt]

 



PRILOG III.

Obrazac za priopćenje iznosa i sastava regulatornog kapitala i kapitalnih zahtjeva

1.    Iznos i sastav regulatornog kapitala na pojedinačnoj razini i konsolidiranoj razini (ako je primjenjivo i dostupno)



Ime kreditne institucije: ________________________________________________________________

Referentni datum (pojedinačna razina): _________________________________________________________

Referentni datum (konsolidirana razina – ako je primjenjivo i dostupno): ____________________________

Stavka

Sva se upućivanja odnose na odredbe Uredbe (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća (1)

Pojedinačna razina

Iznos

(u milijunima EUR)

Konsolidirana razina

(ako je primjenjivo i dostupno)

Iznos

(u milijunima EUR)

Regulatorni kapital

Članak 4. stavak 1. točka 118. i članak 72.

[podaci navedeni u retku 010 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi Komisije (EU) br. 680/2014 (2)]

[podaci navedeni u retku 010 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Osnovni kapital

Članak 25.

[podaci navedeni u retku 015 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 015 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Redovni osnovni kapital

Članak 50.

[podaci navedeni u retku 020 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 020 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Dodatni osnovni kapital

Članak 61.

[podaci navedeni u retku 530 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 530 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Dopunski kapital

Članak 71.

[podaci navedeni u retku 750 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 750 predloška 1. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

(1)   

Uredba (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva i o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (SL L 176, 27.6.2013., str. 1.).

(2)   

Provedbena uredba Komisije (EU) br. 680/2014 od 16. travnja 2014. o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda o nadzornom izvješćivanju institucija u skladu s Uredbom (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća (SL L 191, 28.6.2014., str. 1.)

2.    Kapitalni zahtjevi



Ime kreditne institucije: ________________________________________________________________

Referentni datum (pojedinačna razina): _________________________________________________________

Referentni datum (konsolidirana razina – ako je primjenjivo i dostupno): ____________________________

Stavka

Sva se upućivanja odnose na odredbe Uredbe (EU) br. 575/2013

Pojedinačna razina

Iznos

(u milijunima EUR)

Konsolidirana razina

(ako je primjenjivo i dostupno)

Iznos

(u milijunima EUR)

Ukupan iznos izloženosti riziku

Članak 92. stavak 3. i članci 95., 96. i 98.

[podaci navedeni u retku 010 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 010 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Iznosi izloženosti ponderirani rizikom za kreditni rizik, kreditni rizik druge ugovorne strane i razrjeđivački rizik te slobodne isporuke

Članak 92. stavak 3. točke (a) i (f)

[podaci navedeni u retku 040 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 040 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ukupan iznos izloženosti riziku namire/isporuke

Članak 92. stavak 3. točka (c) podtočka ii. i članak 92. stavak 4. točka (b)

[podaci navedeni u retku 490 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 490 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ukupan iznos izloženosti riziku za pozicijski, valutni i robni rizik

Članak 92. stavak 3. točka (b) podtočka i. i točka (c) podtočke i. i iii. i članak 92. stavak 4. točka (b)

[podaci navedeni u retku 520 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 520 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ukupan iznos izloženosti riziku za operativni rizik

Članak 92. stavak 3. točka (e) i članak 92. stavak 4. točka (b)

[podaci navedeni u retku 590 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 590 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Dodatni iznos izloženosti riziku zbog fiksnih općih troškova

Članak 95. stavak. 2., članak 96. stavak 2., članak 97. i članak 98. stavak 1. točka (a)

[podaci navedeni u retku 630 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 630 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ukupan iznos izloženosti riziku prilagodbe kreditnom vrednovanju

Članak 92. stavak 3. točka (d)

[podaci navedeni u retku 640 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 640 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ukupan iznos izloženosti riziku povezan s velikim izloženostima koje proizlaze iz stavki u knjizi trgovanja

Članak 92. stavak 3. točka (b) podtočka ii. i članci od 395. do 401.

[podaci navedeni u retku 680 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 680 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

Ostali iznosi izloženosti riziku

Članci 3., 458., 459. i 500. i iznosi izloženosti riziku koji se ne mogu rasporediti ni u jednu od stavki u ovoj tablici

[podaci navedeni u retku 690 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]

[podaci navedeni u retku 690 predloška 2. iz Priloga I. Provedbenoj uredbi (EU) br. 680/2014]



PRILOG IV.

Obrazac za obavijest o promjeni koja se odnosi na planirani prekid poslovanja podružnice



Ime osobe za kontakt u kreditnoj instituciji ili podružnici:

 

Telefonski broj:

 

E-adresa:

 

 

 

Adresa nadležnih tijela matične države članice:

 

Adresa nadležnih tijela države članice domaćina:

 

 

 

 

[Datum]

 

[Ref:]

 

 

 

 

Dostava obavijesti o promjeni koja se odnosi na planirani prekid poslovanja podružnice

[Obavijest sadržava sljedeće podatke:

 

— ime i nacionalna referentna oznaka kreditne institucije kako su dostupni u registru kreditnih institucija koji vodi EBA,

 

— LEI kreditne institucije,

 

— naziv podružnice na području države članice domaćina,

 

— nadležna tijela odgovorna za izdavanje odobrenja i nadzor nad kreditnim institucijama,

 

— izjavu kreditne institucije o namjeri prekida poslovanja podružnice na području države članice domaćina i datumu njegova stupanja na snagu,

 

— ime i podatke za kontakt osoba koje će biti odgovorne za postupak prekida poslovanja podružnice,

 

— terminski plan planiranog prekida poslovanja,

 

— informacije o postupku prekida poslovnih odnosa s klijentima podružnice.]

 

— ako podružnica pruža djelatnost br. 1. (prima depozite i ostala povratna sredstva) u okviru odjeljka 2.1.3. Priloga I., izjava kreditne institucije u kojoj se navode mjere koje su poduzete ili se poduzimaju kako bi se osiguralo da podružnica više neće držati depozite ili ostala povratna sredstva od javnosti preko podružnice nakon prestanka poslovanja te podružnice.

 

[Podaci za kontakt]

 



PRILOG V.

Obrazac za dostavu obavijesti o putovnici za usluge

1.    Podaci za kontakt



Vrsta obavijesti

Obavijest o putovnici za usluge

Država članica domaćin u kojoj kreditna institucija namjerava obavljati svoje djelatnosti:

 

Ime i nacionalna referentna oznaka kreditne institucije kako su dostupni u registru kreditnih institucija koji vodi EBA:

 

LEI kreditne institucije:

 

Naziv i referentni broj kreditne institucije:

 

Ime osobe za kontakt u kreditnoj instituciji:

 

Telefonski broj:

 

E-adresa:

 

2.    Popis djelatnosti iz Priloga I. Direktivi 2013/36/EU koje će kreditna institucija obavljati u državi članici domaćinu, uz navođenje djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje kreditne institucije u državi članici domaćinu, uključujući planirani datum početka svake djelatnosti (što je moguće točnije)



Br.

Djelatnost

Djelatnosti koje kreditna institucija planira obavljati (unijeti oznaku „X”)

Djelatnosti koje će činiti osnovno poslovanje

Planirani datum početka svake djelatnosti

1.

Primanje depozita i ostalih povratnih sredstava

 

 

 

2.

Kreditiranje, uključujući među ostalim: potrošački kredit, ugovore o kreditu koji se odnose na nekretnine, otkup potraživanja s regresom ili bez njega, financiranje trgovačkih transakcija (uključujući forfetiranje)

 

 

 

3.

Financijski lizing

 

 

 

4.

Usluge platnog prometa kako su definirane člankom 4. točkom 3. Direktive (EU) 2015/2366 Europskog parlamenta i Vijeća (1)

 

 

 

4.a

Usluge koje omogućuju polaganje gotovog novca na račun za plaćanje i svi postupci koji su potrebni za vođenje računa za plaćanje

 

 

 

4.b

Usluge koje omogućuju podizanje gotovog novca s računa za plaćanje i svi postupci koji su potrebni za vođenje računa za plaćanje

 

 

 

4.c

Izvršenje platnih transakcija uključujući prijenos novčanih sredstava na račun za plaćanje kod pružatelja platnih usluga korisnika ili kod drugog pružatelja platnih usluga:

— izvršenje izravnog terećenja uključujući jednokratna izravna terećenja

— izvršenje platnih transakcija preko platnih kartica ili sličnih uređaja

— izvršenje kreditnih transfera, uključujući trajne naloge

 

 

 

4.d ()

Izvršenje platnih transakcija u kojima su sredstva pokrivena kreditnom linijom za korisnika platnih usluga:

— izvršenje izravnog terećenja uključujući jednokratna izravna terećenja

— izvršenje platnih transakcija preko platnih kartica ili sličnih uređaja

— izvršenje kreditnih transfera, uključujući trajne naloge

 

 

 

4.e ()

— Izdavanje platnih instrumenata

— Prihvaćanje platnih transakcija

 

 

 

4.f

Novčane pošiljke

 

 

 

4.g

Usluge iniciranja plaćanja

 

 

 

4.h

Usluge pružanja informacija o računu

 

 

 

5.

Izdavanje ostalih sredstava plaćanja i upravljanje njima (npr. putnički čekovi i bankovne mjenice) ako ta djelatnost nije obuhvaćena točkom 4.

 

 

 

6.

Jamstva i obveze

 

 

 

7.

Trgovanje za vlastiti račun ili za račun klijenata:

 

 

 

7.a

— instrumentima tržišta novca (npr. čekovima, mjenicama, certifikatima o depozitu)

 

 

 

7.b

— devizama

 

 

 

7.c

— financijskim budućnosnicama i opcijama

 

 

 

7.d

— valutnim i kamatnim instrumentima

 

 

 

7.e

— prenosivim vrijednosnim papirima

 

 

 

8.

Sudjelovanje u izdavanju vrijednosnih papira i pružanje usluga povezanih sa spomenutim izdanjima

 

 

 

9.

Savjetovanje društava u vezi sa strukturom kapitala, poslovnom strategijom i povezanim pitanjima te savjetovanje i usluge u vezi sa spajanjima odnosno pripajanjima odnosno kupnjom društava

 

 

 

10.

Posredovanje pri sklapanju poslova na novčanom tržištu

 

 

 

11.

Upravljanje portfeljima i savjetovanje

 

 

 

12.

Skrbništvo nad vrijednosnim papirima i upravljanje vrijednosnim papirima

 

 

 

13.

Usluge vezane uz poslove kreditiranja

 

 

 

14.

Usluge iznajmljivanja sefova

 

 

 

15.

Izdavanje elektroničkog novca

 

 

 
(1)   

Direktiva (EU) 2015/2366 Europskog parlamenta i Vijeća od 25. studenoga 2015. o platnim uslugama na unutarnjem tržištu (SL L 337, 23.12.2015., str. 35.).

(2)   

Uključuje li djelatnost iz točke 4.d odobravanje kredita u skladu s člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/2366?


□da□ne

(3)   

Uključuje li djelatnost iz točke 4.e odobravanje kredita u skladu s člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/2366?


□da□ne

3.    Popis usluga i djelatnosti koje kreditna institucija planira obavljati u državi članici domaćinu i koje su navedene u odjeljcima A i B Priloga I. Direktivi 2014/65/EU kad se odnose na financijske instrumente iz odjeljka C tog priloga



Financijsk I instrumenti

Investicijske usluge i djelatnosti

 

Pomoćne usluge

 

A 1

A 2

A 3

A 4

A 5

A 6

A 7

A 8

A9

XB 1

XB 2

XB 3

XB 4

XB 5

XB 6

XB 7

C1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C3

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C4

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C6

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C7

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C8

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C9

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C10

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C11

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Napomena 1.:

Naslovi redaka i stupaca odnose se na odgovarajući odjeljak i brojeve stavki u Prilogu I. Direktivi 2014/65/EU (npr. A1 odnosi se na odjeljak A točku 1. Priloga I.).



PRILOG VI.

Obrazac za priopćenje obavijesti o putovnici za usluge



Nadležna tijela u matičnoj državi članici:

 

Ime nadležnog odjela:

 

Opća adresa e-pošte nadležnog odjela (ako postoji):

 

Ime osobe za kontakt:

 

Telefonski broj:

 

E-adresa:

 

 

 

Adresa nadležnih tijela države članice domaćina:

 

 

 

 

[Datum]

 

Ref.:

 

 

Priopćenje obavijesti o putovnici za usluge

[Dostavljaju se sljedeći podaci:

 

— ime i nacionalna referentna oznaka kreditne institucije kako su dostupni u registru kreditnih institucija koji vodi EBA:

 

— LEI kreditne institucije,

 

— nadležna tijela odgovorna za izdavanje odobrenja i nadzor nad kreditnim institucijama,

 

— izjava kreditne institucije o namjeri obavljanja djelatnosti na području države članice domaćina pri ostvarivanju prava slobode pružanja usluga.]

 

 

 

 

 

[Podaci za kontakt]

 


( 1 ) Direktiva 2014/65/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 15. svibnja 2014. o tržištu financijskih instrumenata i izmjeni Direktive 2002/92/EZ i Direktive 2011/61/EU (SL L 173, 12.6.2014., str. 349.).