06/Sv. 9

HR

Službeni list Europske unije

122

L 079/9

SLUŽBENI LIST EUROPSKE UNIJE

(1)

Komunikacija Komisije od 11. svibnja 1999. pod nazivom „Provedba okvira za financijska tržišta: akcijski plan” prepoznaje niz radnji koje su potrebne radi dovršenja jedinstvenog tržišta za financijske usluge.

(2)

Na zasjedanju u Lisabonu 23. i 24. ožujka 2000. Europsko je Vijeće pozvalo na provedbu ovog Akcijskog plana do 2005.

(3)

Na dan 17. srpnja 2000., Vijeće je osnovalo Odbor mudrih radi uređenja europskih tržišta vrijednosnih papira. U svom konačnom izvješću Odbor mudrih je pozvao na uspostavljanje četverorazinskog regulatornog okvira kako bi se regulatorni proces za zakonodavstvo Zajednice o vrijednosnim papirima učinio fleksibilnijim, učinkovitijim i transparentnijim.

(4)

U svojoj Rezoluciji o učinkovitijem uređenju tržišta vrijednosnih papira Europske unije od 23. i 24. ožujka 2001., Europsko vijeće iz Stockholma pozdravilo je izvješće Odbora mudrih i pozvalo na provedbu četverorazinskog pristupa.

(5)

U svjetlu tog razvoja, Komisija je 6. lipnja 2001. donijela Odluke 2001/527/EZ (4) i 2001/528/EZ (5) o osnivanju Odbora europskih regulatora za vrijednosne papire odnosno Europskog odbora za vrijednosne papire.

(6)

Demokratska odgovornost i transparentnost moraju biti svojstveni Lamfalussyjevu procesu i njegovom nastavku, za koje se može dovoljno jamčiti samo poštujući međuinstitucionalnu ravnotežu s obzirom na provedbene mjere.

(7)

Ova Direktiva izmjenjuje direktive Vijeća 73/239/EEZ od 24. srpnja 1973. o usklađivanju zakona i drugih propisa o pokretanju i obavljanju poslova izravnog osiguranja osim životnog osiguranja (6), 85/611/EEZ od 20. prosinca 1985. o usklađivanju zakona i drugih propisa koji se odnose na subjekte za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire (UCITS) (7), 91/675/EEZ od 19. prosinca 1991. o osnivanju Odbora za osiguranje (8), 92/49/EEZ od 18. lipnja 1992. o usklađivanju zakona i drugih propisa o izravnom osiguranju osim životnog osiguranja (Treća direktiva o osiguranju osim životnog osiguranja) (9) i 93/6/EEZ od 15. ožujka 1993. o adekvatnosti kapitala investicijskih društava i kreditnih institucija (10) i direktive Europskog parlamenta i Vijeća 94/19/EZ od 30. svibnja 1994. o sustavima osiguranja depozita (11), 98/78/EZ od 27. listopada 1998. o dodatnom nadzoru društava za osiguranje u grupi osiguravatelja (12), 2000/12/EZ od 20. ožujka 2000. o pokretanju i obavljanju djelatnosti kreditnih institucija (13), 2001/34/EZ od 28. svibnja 2001. o uvrštenju vrijednosnih papira u službenu kotaciju burze te o informacijama koje treba objaviti o tim vrijednosnim papirima (14), 2002/83/EZ od 5. studenoga 2002. o životnom osiguranju (15) i 2002/87/EZ od 16. prosinca 2002. o dodatnom nadzoru kreditnih institucija, društava za osiguranje i investicijskih društava u financijskom konglomeratu. Ova Direktiva ima za cilj napraviti tek određene promjene u organizacijskoj strukturi odbora. Nijedna od promjena nije namijenjena proširenju ovlasti za donošenje provedbenih mjera dodijeljenih Komisiji na temelju ovih Direktiva, niti ovlasti dodijeljenih Vijeću na temelju Direktive 93/6/EEZ.

(8)

U svojoj rezoluciji od 5. veljače 2002. Europski parlament je potvrdio četverorazinski pristup za vrijednosne papire na temelju svečane izjave pred Parlamentom koju je istog dana dala Komisija i pisma od 2. listopada 2001. kojeg je povjerenik za unutarnje tržište uputio predsjedniku Parlamentarnog odbora za gospodarska i monetarna pitanja u pogledu očuvanja uloge Europskog parlamenta u ovom procesu. U svojoj Rezoluciji od 21. studenoga 2002. Parlament je pozvao na proširenje određenih aspekata tog pristupa na sektore bankarstva i osiguranja, ovisno o jasnoj obvezi Vijeća da jamči primjerenu institucionalnu ravnotežu.

(9)

Obveze koje je preuzela Komisija u vezi sa zakonodavstvom o vrijednosnim papirima posredstvom gore spomenute izjave od 5. veljače 2002. i pisma od 2. listopada 2001. trebaju biti dopunjene dovoljnim jamstvima o primjerenoj institucionalnoj ravnoteži.

(10)

Na dan 3. prosinca 2002. Vijeće je pozvalo Komisiju da provede mjere za preostale sektore financijskih usluga na temelju konačnog izvješća Odbora mudrih.

(11)

Jamstva u vezi s proširenjem četverorazinskog pristupa također su potrebna jer institucije EU-a još nemaju koristi od opsežnog praktičnog iskustva četverorazinskog Lamfaluissyjeva pristupa. Osim toga, prvo i drugo privremeno izvješće Međuinstitucionalne grupe za praćenje Lamfalussyjeva procesa dali su određene primjedbe i kritike u vezi s funkcioniranjem procesa.

(12)

Brzina donošenja zakonodavstva i kvaliteta zakonodavstva temeljni su ciljevi Lamfalussyjeva procesa. Uspjeh Lamfalussyjeva procesa ovisi više o političkoj volji institucionalnih partnera da uspostave prikladan okvir za donošenje zakonodavstva nego o ubrzanju uspostave povezanih tehničkih delegiranih odredbi. K tomu, prenaglašavanje brzine uspostavljanja delegiranih odredbi bi moglo stvoriti značajne probleme s obzirom na kvalitetu tih odredbi.

(13)

Proširenje Lamfalussyjeva postupka ne dovodi u pitanje moguće odluke u vezi s ustrojem nadzora na europskoj razini.

(14)

U tom smislu, s obzirom na sektor bankarstva potrebno je prilagoditi ulogu Savjetodavnog odbora za bankarstvo (SOB), osnovanog Direktivom 2000/12/EZ.

(15)

Kako bi odražavao tu prilagođenu ulogu, SOB treba zamijeniti „Europskim odborom za bankarstvo”.

(16)

Mjere potrebne za provedbu Direktive 2000/12/EZ su mjere općeg područja primjene i trebalo bi ih donijeti u skladu s člankom 5. Odluke Vijeća 1999/468/EZ od 28. lipnja 1999. o utvrđivanju postupaka za izvršavanje provedbenih ovlasti dodijeljenih Komisiji (16).

(17)

Donesene provedbene mjere ne bi trebale promijeniti ključne odredbe Direktiva.

(18)

Europskom parlamentu treba dati razdoblje od tri mjeseca od prvog upućivanja nacrta provedbenih mjera kako bi ih ispitao i dao svoje mišljenje. Međutim, u hitnim i propisno opravdanim slučajevima to se razdoblje može skratiti. Ako u tom razdoblju Europski parlament donese rezoluciju, Komisija će ponovno ispitati nacrt mjera.

(19)

Pri izvršavanju svojih provedbenih ovlasti, Komisija treba poštovati sljedeća načela: potrebu da osigura povjerenje u financijska tržišta među ulagateljima pomičući visoke norme transparentnosti na tim tržištima; potrebu da osigura cijeli niz konkurentskih ulaganja i razinu objavljivanja i zaštite koji su prilagođeni ulagateljima prema okolnostima u kojima djeluju; potrebu da osigura da neovisna regulatorna tijela dosljedno provode pravila, posebno što se tiče borbe protiv gospodarskog kriminala; potrebu za visokim razinama transparentnosti i savjetovanja sa svim sudionicima na tržištu i s Europskim parlamentom i Vijećem; potrebu za poticanjem inovacija na financijskim tržištima da bi ona bila dinamična i učinkovita; potrebu da osigura cjelovitost tržišta pomnim i reaktivnim praćenjem financijskih inovacija; važnost smanjenja troškova kapitala i povećanja pristupa kapitalu; ravnotežu troškova i koristi za sudionike na tržištu na dugoročnoj osnovi (uključujući mala i srednja poduzeća i male ulagatelje) u svim provedbenim mjerama; potrebu za poticanjem međunarodne konkurentnosti financijskih tržišta EU-a ne dovodeći u pitanje toliko potrebno proširenje međunarodne suradnje; potrebu za postizanjem jednakih konkurentskih uvjeta za sve sudionike na tržištu uspostavljajući propise za cijelu EU kada je god to prikladno; potrebu poštovanja razlika na nacionalnim tržištima kada one nepropisno ne narušavaju koheziju jedinstvenog tržišta; i potrebu za osiguranjem usklađenosti s ostalim zakonodavstvom Zajednice na ovom području, jer neravnoteža u informiranju i nedostatak transparentnosti mogu ugroziti rad tržišta i, iznad svega, štetiti potrošačima i malim ulagateljima.

(20)

Određene postojeće odredbe za tehničke izmjene Direktive 2000/12/EZ moraju se uskladiti s Odlukom 1999/468/EZ.

(21)

Kako bi se osigurala institucionalna i pravna dosljednost s pristupom preuzetim u drugim sektorima Zajednice, Odlukom Komisije 2004/10/EZ (17) osnovan je Europski odbor za bankarstvo u savjetodavnom svojstvu kako bi pomogao Komisiji s obzirom na razvoj zakonodavstva Zajednice koje se odnosi na bankarstvo. Stoga je potrebno izbrisati upućivanje na savjetodavne funkcije SOB-a u Direktivi 2000/12/EZ.

(22)

Što se tiče praćenja pokazatelja promatranja za solventnost i likvidnost kreditnih institucija, nadležnosti SOB-a nisu više potrebne u pogledu usklađivanja pravila o adekvatnosti kapitala i razvoja tehnika koje kreditne institucije koriste da bi mjerile i upravljale svojim rizikom likvidnosti.

(23)

Osim toga, značajan napredak učinjen u suradnji i razmjeni informacija između nadzornih tijela, posebno kroz Memorandume o razumijevanju, učinio je suvišnim redovito praćenje od strane Komisije određenih pojedinačnih nadzornih odluka i njihovo sustavno izvješćivanje SOB-a.

(24)

Osnivanje Europskog odbora za bankarstvo ne bi trebalo isključiti ostale oblike suradnje između različitih tijela uključenih u uređenje i nadzor kreditnih institucija, posebno u okviru Odbora europskih nadzornih tijela za bankarstvo osnovanog Odlukom Komisije 2004/5/EZ (18).

(25)

Odbor za osiguranje (OO) osnovan Direktivom 91/675/EEZ pomaže Komisiji pri izvršavanju provedbenih ovlasti danih Direktivama donesenim u području osiguranja, a posebno kod izvršenja tehničkih prilagodbi potrebnih kako bi se uzeo u obzir razvoj u sektoru osiguranja; takve se mjere poduzimaju u skladu s Odlukom 1999/468/EZ.

(26)

Temeljem Direktive 91/675/EEZ, OO također treba razmotriti svako pitanje povezano s primjenom odredbi Zajednice koje se odnose na sektor osiguranja i posebno savjetovati Komisiju o prijedlozima za zakonodavstvo koje Komisija namjerava predstaviti Europskom parlamentu i Vijeću.

(27)

Kako bi se izgradilo unutarnje tržište gdje bi ugovaratelji osiguranja i korisnici bili pravilno zaštićeni, društva za osiguranje i društva za strukovno mirovinsko osiguranje koja djeluju na unutarnjem tržištu prema načelima slobode poslovnog nastana i slobode pružanja usluga podliježu posebnom zakonodavstvu Zajednice. Kako bi se osiguralo pravilno funkcioniranje unutarnjeg tržišta i održala financijska stabilnost, takvo zakonodavstvo treba imati sposobnost brze prilagodbe tržišnim promjenama koje utječu na te sektore, posebno s obzirom na financijske i tehničke aspekte.

(28)

Stoga je potrebno prilagoditi ulogu OO-a, a ime tog Odbora se u skladu s tim treba promijeniti u „Europski odbor za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje”. Međutim, na području strukovnog mirovinskog osiguranja, Europski odbor za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje ne bi se trebao baviti aspektima radnog i socijalnog prava kao što je ustroj strukovnih mirovinskih sustava, posebno obveznim članstvom i rezultatima pregovora vezanih uz kolektivne ugovore.

(29)

Mjere potrebne za provedbu akata obuhvaćenih Direktivom 91/675/EEZ su mjere općeg područja primjene i trebaju se donijeti u skladu s člankom 5. Odluke 1999/468/EZ.

(30)

Kako bi se osigurala institucionalna i pravna dosljednost s pristupom preuzetim u ostalim sektorima Zajednice, Odlukom Komisije 2004/9/EZ (19) osnovan je Europski odbor za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje u savjetodavnom svojstvu kako bi pomogao Komisiji u područjima osiguranja i strukovnog mirovinskog osiguranja. Stoga je potrebno izbrisati upućivanje na savjetodavne funkcije OO-a u Direktivi 91/675/EEZ.

(31)

Direktivom 85/611/EEZ osnovan je Kontaktni odbor za UCITS-e kako bi pomogao Komisiji omogućavajući usklađenu provedbu te Direktive kroz redovno savjetovanje, promičući savjetovanje između država članica i savjetujući Komisiju, ako je to potrebno, o izmjenama koje treba izvršiti u toj Direktivi.

(32)

Kontaktni odbor za UCITS-e također djeluje i kao Odbor za „komitologiju” u smislu Odluke 1999/468/EZ da bi pomogao Komisiji s obzirom na tehničke izmjene koje treba izvršiti u Direktivi 85/611/EEZ.

(33)

Na dan 3. prosinca 2002. Vijeće je pozvalo Komisiju da poduzme potrebne mjere kako bi se na EOVP prenijela, inter alia, funkcija savjetovanja Komisije pri izvršavanju provedbenih ovlasti koje ima Kontaktni odbor za UCITS-e.

(34)

Kako bi se u potpunosti proveo model naveden u novijim Direktivama u području vrijednosnih papira, posebno Direktive 2003/6/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 28. siječnja 2003. o trgovanju na temelju povlaštenih informacija i manipuliranju tržištem (zlouporabi tržišta) (20), koja EOVP-u daje funkciju savjetovanja Komisije pri izvršavanju njezinih regulatornih ovlasti, ostavljajući da ustroj ostalih aspekata zadaća EOVP-a bude uređen Odlukom 2001/528/EZ, potrebno je izbrisati odredbe koje propisuju, prema članku 53. Direktive 85/611/EEZ, ustroj i funkcije sadašnjeg Kontaktnog odbora za UCITS-e izvan njegova svojstva odbora za „komitologiju”.

(35)

Nadležnosti EOVP-a stoga treba izričito proširiti izvan onih koje su mu već dodijeljene Direktivom 2003/6/EZ, kako bi obuhvatile funkcije trenutačno utvrđene Direktivom 85/611/EEZ. Mjere potrebne za provedbu potonje Direktive su mjere općeg područja primjene i trebalo bi ih donijeti u skladu s člankom 5. Odluke 1999/468/EZ.

(36)

Treba stoga na odgovarajući način izmijeniti direktive 73/239/EEZ, 85/611/EEZ, 91/675/EEZ, 92/49/EEZ, 93/6/EEZ, 94/19/EEZ, 98/78/EEZ, 2000/12/EEZ, 2001/34/EZ, 2002/83/EZ i 2002/87/EZ,

1.

Članak 2. stavak 4. zamjenjuje se sljedećim:

„4.   Komisija na temelju postupka navedenog u članku 60. stavku 2. odlučuje o izmjeni popisa u stavku 3.”

2.

U članku 2. stavku 5. treći podstavak zamjenjuje se sljedećim:

„U slučaju kreditnih institucija koje nisu one osnovane u područjima gdje je zemlja nedavno meliorirana ili koje su rezultirale iz podjele ili spajanja postojećih institucija koje ovise o, ili koje odgovaraju središnjem tijelu, Komisija na temelju postupka navedenog u članku 60. stavku 2. može utvrditi dodatna pravila za primjenu drugog podstavka uključujući stavljanje izvan snage izuzeća propisanih u prvom podstavku, kada je ona mišljenja da pristupanje novih institucija koje imaju koristi od mjera utvrđenih u drugom podstavku može imati nepovoljan učinak na tržišno natjecanje.”

3.

Članak 4. zamjenjuje se sljedećim:

„Članak 4.

Odobrenje za rad

Države članice zahtijevaju da kreditne institucije prije nego li počnu sa svojim djelatnostima dobiju odobrenje za rad. One propisuju uvjete za takvo odobrenje za rad ovisno o člancima 5. do 9. i o njima obavješćuju Komisiju.”

4.

U članku 22. stavku 9. briše se druga rečenica.

5.

U članku 22. stavku 10. briše se druga rečenica.

6.

Članak 23. stavak 1. zamjenjuje se sljedećim:

„1.   Nadležna tijela država članica obavješćuju Komisiju i nadležna tijela drugih država članica:

Kada se izdaje odobrenje za rad izravnom ili neizravnom društvu kćeri jednog ili više matičnih društava koja su uređena pravom trećih zemalja, struktura grupe se navodi u obavijesti koju nadležna tijela upućuju Komisiji u skladu s člankom 11.”

7.

U članku 24. stavku 2. riječi „Savjetodavni odbor za bankarstvo” zamjenjuju se riječima „Europski odbor za bankarstvo”.

8.

Članak 25. stavak 3. zamjenjuje se sljedećim:

„3.   Ne dovodeći u pitanje članak 300. stavke 1. i 2. Ugovora, Komisija uz pomoć Europskog odbora za bankarstvo ispituje ishod pregovora navedenih u stavku 1. i nastalu situaciju.”

9.

U trećoj rečenici članka 49. stavka 2. riječi „Savjetodavni odbor za bankarstvo” zamjenjuju se riječima „Europski odbor za bankarstvo”.

10.

Treća rečenica u članku 52. stavku 9. zamjenjuje se sljedećim:

„Dotično nadležno tijelo prosljeđuje takve informacije nadležnim tijelima drugih država članica.”

11.

U članku 56.a drugom stavku, prvoj rečenici, riječi „Savjetodavni odbor za bankarstvo može” zamjenjuju se riječima „Komisija može tražiti od Europskog odbora za bankarstvo da”.

12.

Glava VI. briše se.

13.

Članak 60. stavak 2. zamjenjuje se sljedećim:

„2.   Komisiji pomaže Europski odbor za bankarstvo osnovan Odlukom Komisije 2004/10/EZ (21) (dalje u tekstu: Odbor).

(21)  SL L 3, 7.1.2004., str. 36.”"

Prilikom upućivanja na ovaj stavak, primjenjuju se članci 5. i 7. Odluke 1999/468/EZ, uzimajući u obzir odredbe njezinog članka 8.

Razdoblje utvrđeno u članku 5. stavku 6. Odluke 1999/468/EZ određuje se na tri mjeseca.

Odbor donosi svoj poslovnik.

14.

U članku 64. stavcima 2. i 6. brišu se riječi „i Savjetodavni odbor za bankarstvo”.

(a)

zahtjeva za izdavanjem odobrenja za rad, bilo onih koji se podnose za vrijeme donošenja odluke ili onih koji su podneseni nakon nje;

(b)

stjecanja udjela od strane izravnih ili neizravnih matičnih društava koje uređuje pravo dotične treće zemlje.

1.

U prvoj rečenici članka 46. stavka 9. riječi „Komisija podnosi Odboru za osiguranje izvješće koje ukratko prikazuje”, zamjenjuju se riječima „Komisija obavješćuje Europski odbor za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje o”.

2.

Članak 58. zamjenjuje se sljedećim:

„Članak 58.

Informacije država članica Komisiji

Nadležna tijela država članica obavješćuju Komisiju i nadležna tijela drugih država članica:

Kada se izdaje odobrenje za rad izravnom ili neizravnom društvu kćeri jednog ili više matičnih društava koja su uređena pravom trećih zemalja, struktura grupe se navodi u obavijesti koju nadležna tijela upućuju Komisiji i drugim nadležnim tijelima.”

3.

Članak 65. stavak 1. zamjenjuje se sljedećim:

(*****)  SL L 3, 7.1.2004., str. 34.”"

1.

Članak 6.c mijenja se kako slijedi:

2.

U članku 14. stavku 6. drugi podstavak briše se.

3.

U članku 21. stavku 4. treća rečenica zamjenjuje se sljedećom:

„Takve informacije podliježu razmjeni gledišta unutar Europskog odbora za vrijednosne papire.”

4.

U trećem podstavku članka 22. stavka 4. četvrta rečenica zamjenjuje se sljedećom:

„Takve komunikacije mogu podlijegati razmjeni mišljenja unutar Europskog odbora za vrijednosne papire.”

5.

Naslov odjeljka X. zamjenjuje se sljedećim:

„Europski odbor za vrijednosne papire”.

6.

Članak 53. se briše.

7.

Članak 53.a zamjenjuje se sljedećim:

„Članak 53.a

8.

Umeće se sljedeći članak:

„Članak 53.b

1.   Komisiji pomaže Europski odbor za vrijednosne papire osnovan Odlukom Komisije 2001/528/EZ (******) (dalje u tekstu: Odbor).

2.   Prilikom upućivanja na ovaj stavak, primjenjuju se članci 5. i 7. Odluke 1999/468/EZ (*******), uzimajući u obzir odredbe njezinog članka 8.

Razdoblje utvrđeno u članku 5. stavku 6. Odluke 1999/468/EZ određuje se na tri mjeseca.

3.   Odbor donosi svoj poslovnik.

(******)  SL L 191, 13.7.2001., str. 45. Odluka kako je izmijenjena Odlukom 2004/8/EZ (SL L 3, 7.1.2004., str. 33)."

(*******)  SL L 184, 17.7.1999., str. 23.”"

1.

Članak 108. briše se.

2.

Članak 109. zamjenjuje se sljedećim: