Upravljanje zajedničkim mirovinskim sustavima: strukovni mirovinski fondovi

 

SAŽETAK DOKUMENTA:

Direktiva 2003/41/EZ o djelatnostima i nadzoru institucija za strukovno mirovinsko osiguranje

KOJI JE CILJ OVE DIREKTIVE?

Ona definira pravila kojima se uređuju djelatnosti i nadzor institucija za strukovno mirovinsko osiguranje (IORP)* ili mirovinski fondovi u svim zemljama Europske unije (EU).

KLJUČNE TOČKE

Cilj direktive je osigurati visoku razinu zaštite budućih umirovljenika (članovi i korisnici mirovinskih fondova) te istovremeno jamčiti učinkovito ulaganje uspostavljanjem sljedećih pravila:

• 1.

  stroga bonitetna pravila, čije specifičnosti će utvrditi svaka zemlja EU-a, za zaštitu članova i korisnika IORP-ova koji moraju biti dovoljno informirani o pravilima mirovinskog sustava*, o financijskoj situaciji IORP-a i o njihovim pravima;

• 2.

  pravila ulaganja prilagođena karakteristikama IORP-ova i učinkovitom upravljanju štednjom. IORP-ovi su ulagači na dugoročnoj osnovi koji moraju osigurati najbolji povrat svojim članovima i korisnicima i istovremeno štititi svoja ulaganja. Ako bi svaki IORP uspostavio najsigurniju i najučinkovitiju politiku ulaganja, investicijska pravila, a posebno pravila za ulaganje u dionice, ne smiju biti previše restriktivna;

• 3.

  pravila koja dopuštaju prekogranično djelovanje IORP-ova, što omogućava stvaranje paneuropskih mirovinskih fondova. To prekogranično upravljanje zahtijeva međusobno priznavanje metoda nadzora na snazi u državama EU-a.

Ova Direktiva ne odnosi se na institucije obuhvaćene Direktivom o životnim osiguranjima i Direktivom o menadžerima alternativnih investicijskih fondova.

Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje (EIOPA) je odgovorno za prikupljanje informacija koje šalju države EU-a o zbivanjima u prekograničnom uređivanju IORP-ova i za objavu takvih informacija na internetskoj stranici EIOPA-e.

Provedbena uredba Komisije (EU) br. 643/2014 o tehničkim standardima o izvješćivanju o nacionalnim odredbama o bonitetnom nadzoru EIOPA-i.

EIOPA može izraditi regulatorne i provedbene standarde i dati preporuke za koordinaciju nadzora IORP-ova. EIOPA usko surađuje s državama EU-a i Europskom komisijom.

Očekuje se da će nova direktiva zamijeniti ovu direktivu od kraja 2016. i primjenjivati se u svim zemljama EU-a do kraja 2018. godine.

OTKAD SE DIREKTIVA PRIMJENJUJE?

Od 23. rujna 2003. Zemlje EU-a trebale su uključiti direktivu u svoje nacionalno pravo do 22. rujna 2005.

POZADINA

Strukovni mirovinski fondovi u EU-u imaju koristi od načela slobodnog kretanja kapitala i slobodnog pružanja usluga. Njihovo prekogranično djelovanje potrebno je promovirati. Istovremeno, svi članovi i korisnici moraju imati jednaku zaštitu njihovih mirovina pravilno vođenim IORP-ovima.

Za više informacija pogledajte:

• IORP-ovi i revizija direktive na mrežnoj stranici Europske komisije

* KLJUČNI POJMOVI

GLAVNI DOKUMENT

Direktiva 2003/41/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 3. lipnja 2003. o djelatnostima i nadzoru institucija za strukovno mirovinsko osiguranje (SL L 235, 23.9.2003, str. 10.-21.)

Sukcesivne izmjene i dopune Direktive 2003/41/EZ uključene su u izvorni tekst. Ova pročišćena verzija ima samo dokumentarnu vrijednost.

VEZANI DOKUMENTI

Privremeni tekst IORP 2 direktive kako je politički dogovoren u lipnju 2016., u tijeku je formalno usvajanje.

Izvješće Komisije o nekim ključnim aspektima vezano uz Direktivu 2003/41/EZ o djelatnostima i nadzoru institucija za strukovno mirovinsko osiguranje (IORP Direktiva) (COM(2009) 203 završna verzija, 30.4.2009)

Direktiva 2014/50/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 16. travnja 2014. o minimalnim zahtjevima za poboljšanje mobilnosti radnika među državama članicama unaprjeđivanjem stjecanja i očuvanja prava na dopunsku mirovinu (SL L 128, 30.4.2014, str. 1-7.)

Provedbena uredba komisije (EU) br. 643/2014 od 16. lipnja 2014. o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda o izvješćivanju o nacionalnim odredbama o bonitetnom nadzoru mjerodavnima za područje strukovnih mirovinskih programa u skladu s Direktivom 2003/41/EZ Europskog parlamenta i Vijeća (SL L 177, 17.6.2014., str. 34.-41.)

Posljednje ažuriranje 14.09.2016