Faisnéis a ghabhann le haistrithe cistí agus sócmhainní áirithe dílse

PRÍOMHPHOINTÍ

Maidir leis an rialachán, tá feidhm ag an rialachán maidir le haistrithe cistí, in aon airgeadra, a sheolfaidh nó a gheobhaidh soláthraí seirbhíse íocaíochta* nó soláthraí seirbhíse íocaíochta idirghabhálach* atá bunaithe in AE.

Níl feidhm aici maidir le:

• haistrithe cistí nó sonraí airgid leictreonacha ag baint úsáid as cártaí íocaíochta, ionstraimí airgid leictreonaigh, fóin phóca nó gléasanna digiteacha nó íoctha TF comhchosúla eile sna cásanna seo a leanas:
  • is é atá i gceist leis an aistriú íoc as earraí nó seirbhísí,
  • gabhann uimhir na hionstraime cárta nó na feiste cárta le gach aistriú a shreabhann ón idirbheart;
• aistrithe áirithe amhail airgead a tharraingítear siar óna gcuntas féin nó íocaíocht cánach nó fíneálacha le húdarás poiblí;
• aistrithe criptea-shócmhainní sna cásanna seo a leanas:
  • tá an seoltóir agus an tairbhí ag gníomhú thar a gceann féin,
  • is ó dhuine a aistrítear é nó í chuig duine soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní a bheith rannpháirteach.

Maidir le soláthraí seirbhíse íocaíochta an tomhaltóra:

• ní mór faisnéis a sholáthar agus a fhíorú amhail ainm agus uimhir chuntais an fhaighteora agus seoladh agus sonraí oifigiúla na cuideachta agus cistí ag aistriú;
• féadfaidh sé an fhaisnéis a theorannú do shonraí cuntais an íocóra agus an íocaí agus, más gá, don aitheantóir idirbhirt uathúil, má tá na soláthraithe seirbhísí íocaíochta uile a bhfuil baint acu leis an aistriú bunaithe san AE;
• ní mór dóibh faisnéis bhreise a sholáthar laistigh de 3 lá oibre má iarrann soláthraí seirbhíse an bhoird é sin air.

Maidir le soláthraí seirbhíse íocaíochta an tomhaltóra:

• ní mór dóibh a sheiceáil an ndearnadh an fhaisnéis riachtanach go léir ar an íocóir nó ar an íocaí a cheartú mar is ceart sna teachtaireachtaí nó sa chóras íocaíochta agus socraíochta agus a chinneadh an bhfuil nó nach bhfuil aon sonraí ar iarraidh;
• cinneadh sé nó sí an ndéanfar aistriú a fhorghníomhú, a dhiúltú nó a chur ar fionraí mura bhfuil faisnéis bhunúsach ón íocóir nó ón íocaí curtha ar fáil agus féadfaidh sé nó sí sonraí breise a iarraidh;
• soláthraí seirbhíse íocaíochta a atreorú má theipeann orthu an fhaisnéis a iarrtar a sholáthar arís agus arís eile sula ndiúltaíonn siad aistrithe ón bhfoinse sin agus a chur in iúl don údarás atá freagrach as sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta;
• Cuirtear san áireamh faisnéis atá ar iarraidh agus measúnú á dhéanamh ar cé acu an bhfuil nó nach bhfuil amhras faoi aistriú agus ar cheart é a thuairisciú don aonad faisnéise airgeadais.

Tá oibleagáidí ar sholáthraithe seirbhísí íocaíochta idirmheánacha chomh maith agus faisnéis atá ar iarraidh á cur i láthair acu. Tá an fhreagracht bhreise orthu as a chinntiú go bhfuil gach sonra ón íocóir agus ón íocaí fós leis an aistriú i gcónaí.

Maidir le soláthraí seirbhíse sócmhainní dílse an urrúsaithe:

• áirithíonn sé go bhfuil sonraí maidir leis an tionscnóir agus an tairbhí ag gabháil leis na haistrithe go léir, amhail a gcuid ainmneacha, seoladh dáilte agus uimhreacha cuntas sócmhainní;
• cruinneas na faisnéise a fuair sé a sheiceáil;
• ar deireadh, cé acu an bhfuil nó nach bhfuil seoladh ardleibhéil faoi úinéireacht nó á rialú ag an tionscnóir le haghaidh gach aistrithe os cionn €1,000.

Soláthraí seirbhísí cripteashócmhainní tairbhí:

• seiceálacha go bhfuil an fhaisnéis faoin tionscnóir agus faoin tairbhí san áireamh le haistriú nó le haistriú comhad na sócmhainní dílse, nó an fhaisnéis sin a leanúint;
• áirithíonn sé gur féidir aistriú sócmhainní atá saor ó sheoladh a bheidh bunaithe ar an margadh a shainaithint ina n-aonar;
• déanann sé measúnú, maidir le gach aistriú os cionn EUR1,000 ó sheoladh féinóstála, cibé an leis an tairbhí nó an mbaineann sé leis an seoladh sin;
• cruinneas na faisnéise faoin tairbhí a nochtadh sula dtugann sé na criptea-shócmhainní ar láimh;
• cinneadh sé nó sí cé acu an ndéanfar nó nach ndéanfar aistrithe criptea-shócmhainní nach bhfuil faisnéis gan ceal a fhorghníomhú, a dhiúltú, a thabhairt ar ais nó a chur ar fionraí agus an ndéanfaidh sé nó sí gníomh cuí foirceanta;
• féadfaidh siad diúltú do shócmhainní dílse nó iad a fhilleadh nó tuilleadh sonraí a iarraidh má tá an fhaisnéis ar iarraidh nó neamhiomlán;
• soláthraí seirbhíse criptea-shócmhainní a atreorú má theipeann orthu an fhaisnéis a iarrtar a sholáthar arís agus arís eile sula ndiúltaíonn siad aistrithe ón bhfoinse sin agus a chur in iúl don údarás atá freagrach as sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta;
• cuirtear san áireamh faisnéis atá ar iarraidh agus measúnú á dhéanamh ar cé acu an bhfuil nó nach bhfuil amhras faoi aistriú agus ar cheart é a thuairisciú don aonad faisnéise airgeadais.

Tá oibleagáidí ar sholáthraithe seirbhísí criptea-shócmhainní idirmheánacha chomh maith agus faisnéis atá ar iarraidh á cur i láthair acu. Tá an fhreagracht bhreise acu as a áirithiú go ndéantar gach sonra de chuid an urrúsaithe agus an tairbhí a tharchur leis an aistriú agus go gcoinneofar an fhaisnéis agus go gcuirfear ar fáil í nuair a iarrtar é.

Déanfaidh soláthraithe seirbhísí íocaíochta agus criptea-shócmhainní araon an méid seo a leanas:

• beartais, nósanna imeachta agus rialuithe inmheánacha a bheith i bhfeidhm acu lena chinntiú go gcuirfear rialacha AE agus náisiúnta i bhfeidhm agus cistí nó criptea-shócmhainní á gcur i bhfeidhm;
• freagairt a thabhairt go hiomlán agus gan mhoill ar fhiosrúcháin ó údaráis atá freagrach as sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chosc agus a chomhrac;
• faisnéis faoin íocóir/íocaí agus faoin tionscnóir/tairbhí a choinneáil ar feadh 5 bliana le rogha 5 bliana eile má chinneann Ballstát AE é sin.

Eisíonn an tÚdarás Baincéireachta Eorpach agus an Bord Eorpach um Chosaint Sonraí treoirlínte maidir leis an reachtaíocht a chur chun feidhme.

Maidir leis na Ballstáit:

• pionóis a chur i bhfeidhm i leith sáruithe ar an rialachán;
• a fhoilsiú nuair a chuirtear i bhfeidhm iad;
• tuairisciú ar shárú dlí a spreagadh do na húdaráis a bhfuil de dhualgas orthu faireachán a dhéanamh ar chomhlíonadh.

Maidir leis an gCoimisiún Eorpach:

• cuirfidh sé tuarascáil faoi bhráid Pharlaimint na hEorpa agus Chomhairle an Aontais Eorpaigh faoin 31 Nollaig 2026, agus gach 3 bliana ina dhiaidh sin, maidir le smachtbhannaí agus gníomhaíochtaí monatóireachta;
• déanfaidh sé measúnú ar na rioscaí a bhaineann le haistrithe chuig seoltaí féinóstáilte neamh-AE nó uathu faoin 1 Iúil 2026;
• tuairisceoidh sé don Pharlaimint agus don Chomhairle faoin 30 Meitheamh 2027 maidir le cur chun feidhme agus forfheidhmiú an rialacháin;
• féadfaidh sí údarú a thabhairt do Bhallstát, faoi choinníollacha sonracha, chun déileáil le haistrithe le tír nach tír den Aontas Eorpach í amhail is dá mba oibríocht intíre iad.

Maidir leis an rialachán:

• leasaítear leis Treoir (AE) 2015/849 (féach an achoimre);
• aisghairmtear Rialachán (AE) 2015/847 (féach an achoimre).