(1)

La procédure d’approbation d’un livre blanc sur les crypto-actifs en vertu de l’article 17, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2023/1114 est étroitement liée à la procédure applicable à la notification des informations pertinentes à l’autorité compétente en vertu de l’article 17, paragraphe 1, point b), dudit règlement, car l’autorité compétente ne peut approuver le livre blanc sur les crypto-actifs en cas d’avis négatif de la Banque centrale européenne (BCE) ou, le cas échéant, de la banque centrale concernée en application de l’article 17, paragraphe 5, troisième alinéa, dudit règlement. Parallèlement, aux termes de l’article 17, paragraphe 5, du même règlement, les informations communiquées à la BCE et, le cas échéant, à la banque centrale concernée, sur la base desquelles celles-ci doivent émettre un avis, doivent être complètes et inclure le livre blanc sur les crypto-actifs soumis par l’émetteur à l’autorité compétente conformément à l’article 17, paragraphe 1, point a), dudit règlement. Dès lors, les dispositions précisant davantage la procédure d’approbation d’un livre blanc sur les crypto-actifs visées à l’article 17, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2023/1114 devraient établir une procédure analogue à celle prévue à l’article 17, paragraphe 3, dudit règlement. En particulier, ces dispositions devraient prévoir une évaluation du caractère complet selon les mêmes règles et délais que ceux énoncés à l’article 17, paragraphe 3, du règlement (UE) 2023/1114.

(2)

Afin d’assurer l’achèvement rapide et efficace de la procédure d’approbation du livre blanc sur les crypto-actifs de la manière la plus proportionnée possible, la présentation de la demande d’approbation dudit livre blanc, ainsi que tout autre communication ou échange d’informations entre l’établissement de crédit et l’autorité compétente, ainsi qu’entre l’autorité compétente et la BCE ou, le cas échéant, une banque centrale concernée, devraient se faire par voie électronique, laquelle permet une communication et un enregistrement des données plus aisés et plus rapides. Compte tenu de la grande diligence attendue tant des autorités publiques que des établissements, un niveau élevé de sécurité devrait être atteint.

(3)

Lorsque, au cours de l’évaluation du caractère complet, une autorité compétente constate que certains des éléments requis par l’article 19, paragraphe 1, du règlement (UE) 2023/1114 ne sont pas présents dans le livre blanc sur les crypto-actifs et demande à l’établissement de crédit de communiquer une nouvelle fois le livre blanc avec ces éléments supplémentaires, l’établissement de crédit devrait être en mesure de démontrer à l’autorité compétente en quoi les informations supplémentaires du livre blanc révisé répondent à cette demande. Il convient donc de prévoir que chaque version révisée du livre blanc sur les crypto-actifs soumise à l’autorité compétente doive contenir une telle explication, ainsi que le livre blanc sous la forme d’un fichier dans lequel toutes les modifications apportées depuis la version précédemment soumise sont clairement mises en évidence à l’aide de marques de révision, et d’un fichier propre dans lequel ces modifications ne sont pas mises en évidence.

(4)

En vue de préciser davantage la procédure commune à l’approbation du livre blanc sur les crypto-actifs et à la notification à l’autorité compétente, en particulier en ce qui concerne la partie de la procédure relative à la communication par l’autorité compétente des informations complètes à la BCE et, le cas échéant, à la banque centrale concernée, il est nécessaire de préciser les modalités pratiques et logistiques de cet échange d’informations de manière à garantir son fonctionnement sans heurts et efficace.

(5)

L’article 17, paragraphe 5, du règlement (UE) 2023/1114 fixe un délai pour l’émission de l’avis de la BCE et, le cas échéant, de la banque centrale concernée, mais il ne précise pas les implications de l’expiration de ce délai pour l’évaluation du livre blanc sur les crypto-actifs par l’autorité compétente. Dès lors, il convient de préciser que l’autorité compétente devrait commencer l’évaluation au fond du livre blanc sur les crypto-actifs à la suite d’un avis favorable ou à l’expiration du délai pour émettre l’avis. Si la BCE ou la banque centrale concernée émet son avis en retard, l’autorité compétente peut toujours le prendre en considération, à moins que le délai pour la procédure d’approbation du livre blanc sur les crypto-actifs n’ait expiré.

(6)

Au cours de l’évaluation au fond du livre blanc sur les crypto-actifs par l’autorité compétente, qui vise à garantir qu’il respecte les exigences de l’article 19 du règlement (UE) 2023/1114, l’autorité compétente devrait pouvoir demander des améliorations du livre blanc qui lui a été présenté par l’établissement de crédit. Cela est nécessaire pour faire en sorte que le livre blanc sur les crypto-actifs satisfasse aux exigences énoncées dans ledit règlement de la manière la plus efficace possible, c’est-à-dire sans devoir recommencer l’ensemble de la procédure d’approbation du livre blanc, ce qui pourrait retarder de manière disproportionnée le lancement du jeton se référant à un ou des actifs. Cela donne également à l’autorité compétente la possibilité de demander à l’établissement de crédit de traiter toute observation ou suggestion émise par la BCE ou la banque centrale concernée dans son avis favorable. Pour permettre le bon déroulement de la procédure d’approbation et une approche harmonisée de celle-ci, il convient de préciser le délai pour la décision finale de l’autorité compétente concernant l’approbation du livre blanc sur les crypto-actifs.

(7)

Le présent règlement repose sur le projet de normes techniques de réglementation soumis à la Commission par l’Autorité bancaire européenne. L’Autorité bancaire européenne a élaboré ce projet de normes techniques de réglementation en étroite coopération avec l’Autorité européenne des marchés financiers et la BCE.

(8)

L’Autorité bancaire européenne a procédé à des consultations publiques ouvertes sur les projets de normes techniques de réglementation sur lesquels se fonde le présent règlement, analysé les coûts et avantages potentiels qu’ils impliquent et sollicité l’avis du groupe des parties intéressées au secteur bancaire institué par l’article 37 du règlement (UE) no 1093/2010 du Parlement européen et du Conseil (2),