02024D1209 — FI — 01.08.2025 — 001.001

Tämä asiakirja on ainoastaan dokumentoinnin apuväline eikä sillä ole oikeudellista vaikutusta. Unionin toimielimet eivät vastaa sen sisällöstä. Säädösten todistusvoimaiset versiot on johdanto-osineen julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä ja ne ovat saatavana EUR-Lexissä. Näihin virallisiin teksteihin pääsee suoraan tästä asiakirjasta siihen upotettujen linkkien kautta.

►B

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2024/1209,

annettu 16 päivänä huhtikuuta 2024,

kansallisissa keskuspankeissa ja Euroopan keskuspankissa oleville rahapolitiikkaan liittymättömille talletuksille maksettavasta korosta (EKP/2024/11)

(EUVL L 1209 3.5.2024, s. 1)

Muutettu:

 

 

Virallinen lehti

  N:o

sivu

päivämäärä

►M1

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2025/1512, annettu 16 päivänä heinäkuuta 2025,

  L 1512

1

24.7.2025



▼B

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2024/1209,

annettu 16 päivänä huhtikuuta 2024,

kansallisissa keskuspankeissa ja Euroopan keskuspankissa oleville rahapolitiikkaan liittymättömille talletuksille maksettavasta korosta (EKP/2024/11)



1 artikla

Määritelmät

Tässä päätöksessä tarkoitetaan

1) 

’talletuksella’ euromääräistä tai muun rahayksikön määräistä hyvityssaldoa, joka perustuu joko kansallisessa keskuspankissa tai EKP:ssä olevalla tilillä pidettäviin varoihin taikka sellaisiin tilapäisiin olosuhteisiin, jotka liittyvät kansallisen keskuspankin tai EKP:n tarjoamiin muihin palveluihin ja joista aiheutuu kyseisen kansallisen keskuspankin tai EKP:n taseeseen kirjattava velka, joka tämän kansallisen keskuspankin tai EKP:n on sovellettavien sopimus- tai sääntelyjärjestelyjen mukaisesti maksettava takaisin, mukaan lukien yön yli -talletukset ja määräaikaistalletukset;

2) 

’€STR-korolla’ Euroopan keskuspankin suuntaviivojen (EU) 2019/1265 ( 1 ) (EKP/2019/19) 2 artiklan 2 kohdassa määriteltyä ja EKP:n julkaisemaa euromääräisten markkinoiden lyhyttä korkoa;

3) 

ilmaisulla ’€STR-OIS’ Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 1333/2014 (EKP/2014/48) ( 2 ) 1 artiklan 25 kohdassa määriteltyä yliyön indeksivaihtosopimusta (OIS), jossa jaksoittain vaihtuvan kelluvan koron maksuissa käytetään €STR-korkoa yliyönkorkona;

4) 

’rahapolitiikkaan liittymättömillä talletuksilla’ talletuksia, jotka tehdään muussa tarkoituksessa kuin yhteisen rahapolitiikan toteuttamiseksi EKP:n neuvoston päätöksen mukaisesti ja joihin sovelletaan jotakin seuraavista säädöksistä:

a) 

kansallisten keskuspankkien suorittamista varojen ja vastuiden kotimaisista hallintatoimista annetut suuntaviivat (EU) 2019/671 (EKP/2019/7);

b) 

eurojärjestelmän euromääräisten varannonhoitopalvelujen tarjoamisesta euroalueen ulkopuolisten maiden keskuspankeille, euroalueen ulkopuolisille maille sekä kansainvälisille järjestöille annetut suuntaviivat (EU) 2024/1211 (EKP/2024/13);

c) 

uuden sukupolven Euroopan laajuisesta automatisoidusta reaaliaikaisesta bruttomaksujärjestelmästä (TARGET) annetut suuntaviivat (EU) 2022/912 (EKP/2022/8);

d) 

TARGET-EKP-osajärjestelmän ehdoista annettu Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2022/911 (EKP/2022/22) ( 3 );

e) 

varantovelvoitteen ylittävistä talletuksista ja tietyistä muista talletuksista maksettavista koroista annettu päätös (EU) 2019/1743 (EKP/2019/31).

2 artikla

Rahapolitiikkaan liittymättömille talletuksille maksettava korko

1.  

Suuntaviivojen (EU) 2019/671 (EKP/2019/7) soveltamisalaan kuuluville kansallisissa keskuspankeissa pidettäville talletuksille maksettavaan korkoon sovelletaan seuraavia ylärajoja:

a) 

seuraavat euromääräiset valtion talletukset:

i) 

yön yli -talletukset: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

ii) 

määräaikaistalletukset: maturiteetiltaan vastaava €STR-OIS-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

iii) 

sopeutusohjelmaan liittyvät yön yli valtion talletukset: joko nolla prosenttia tai €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on korkeampi;

iv) 

sopeutusohjelmaan liittyvät määräaikaiset valtion talletukset: joko nolla prosenttia tai maturiteetiltaan vastaava €STR-OIS-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on korkeampi;

b) 

muun rahayksikön määräiset valtion talletukset: kyseisen rahayksikön vastaavat korot a alakohdassa tarkoitettua korkoeroa soveltaen;

c) 

muut euromääräiset talletukset kuin valtion talletukset:

i) 

yön yli -talletukset: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

ii) 

määräaikaistalletukset: maturiteetiltaan vastaaava €STR-OIS-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

d) 

muun rahayksikön määräiset muut talletukset, muut kuin valtion talletukset: kyseisen rahayksikön vastaavat korot c alakohdassa tarkoitettua korkoeroa soveltaen.

2.  

Suuntaviivojen (EU) 2024/1211 (EKP/2024/13) soveltamisalaan kuuluville kansallisissa keskuspankeissa pidettäville talletuksille maksettava korko on seuraava:

a) 

käteisvarojen yön yli -sijoituspalvelut:

i) 

ykköslistan sijoitukset: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

ii) 

kakkoslistan sijoitukset: todellinen korko, jolla varat sijoitetaan markkinoille ja josta on vähennetty EKP:n neuvoston kulloinkin voimassa olevan päätöksen mukainen marginaali; edellytyksenä on lisäksi, että tällainen sijoitus tehdään vain, jos korko ylittää ylijäämäsaldoista maksettavan koron;

iii) 

ylijäämäsaldot: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

b) 

määräaikaistalletukset:

i) 

määräaikaistalletukset edustajana toimien: todellinen korko, jolla varat sijoitetaan markkinoille ja josta on vähennetty EKP:n neuvoston kulloinkin voimassa olevan päätöksen mukainen marginaali;

ii) 

määräaikaistalletukset omissa nimissä toimien, kun maturiteetti on alle seitsemän kalenteripäivää: vastaavan maturiteetin €STR-OIS-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

iii) 

määräaikaistalletukset omissa nimissä toimien, kun maturiteetti on vähintään seitsemän kalenteripäivää: korko, joka ei ylitä talletuksen takaisin markkinoille ohjaamisesta saatavaa korkoa;

3.  

Suuntaviivojen (EU) 2022/912 (EKP/2022/8) ja päätöksen (EU) 2022/911 (EKP/2022/22) soveltamisalaan kuuluville talletuksille maksettava korko on seuraava:

a) 

TARGETissa pidetyt euromääräiset valtion talletukset: 1 kohdan a alakohdassa vahvistettu korko;

b) 

TARGETissa pidetyt rahapolitiikkaan liittymättömät, muut kuin a alakohdassa tarkoitetut valtion talletukset, lukuun ottamatta tapauksia, joihin sovelletaan c alakohtaa: joko nolla prosenttia tai €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on matalampi;

c) 

TIPS-AS- teknisellä tilillä tai RTGS-AS- teknisellä tilillä liitännäisjärjestelmän selvitysprosessia D varten pidetyt yön yli -saldot ja Euroopan talousalueen rahoitusmarkkinainfrastruktuurien pitämät takuurahastot, mukaan lukien liitännäisjärjestelmän takuurahastotilillä olevat varat: €STR-korko vähennettynä 0 korkopisteellä;

d) 

liitettyjen kansallisten keskuspankkien TARGET-saldot:

i) 

saldot, jotka ovat enintään 10 prosenttia transaktioiden päivittäisestä keskimääräisestä arvosta: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

ii) 

saldot, jotka ylittävät i alakohdassa tarkoitetut saldot: joko nolla prosenttia tai €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on matalampi.

4.  

Päätöksen (EU) 2019/1743 (EKP/2019/31) soveltamisalaan kuuluville EKP:ssä pidettäville talletuksille maksettava korko on seuraava:

a) 

Euroopan keskuspankin päätöksien EKP/2003/14 ( 4 ), EKP/2010/4 ( 5 ), EKP/2010/17 ( 6 ), EKP/2010/31 ( 7 ) ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/672 ( 8 ) mukaisesti pidetyt tilit:

i) 

€STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, lukuun ottamatta tapauksia, joihin sovelletaan ii alakohtaa;

ii) 

ajalta, jolloin talletuksia on tarpeen pitää asianomaisilla tileillä ennen päivää, jona asianomaiseen järjestelyyn sovellettavien oikeussääntöjen tai sopimukseen perustuvien sääntöjen mukainen maksu on suoritettava: joko nolla prosenttia tai €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on korkeampi;

b) 

muut Euroopan vakausmekanismia ja Euroopan rahoitusvakausvälinettä varten pidettävät talletustilit, jotka eivät kuulu a alakohdan soveltamisalaan: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä;

c) 

erillistä tarkoitusta varten osoitettu tili, jota pidetään neuvoston päätöksen (EU, Euratom) 2020/2053 mukaisten lainanottotoimien ja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2021/241 15 artiklan mukaisesti myönnettyihin lainoihin liittyvien lainanantotoimien hallinnoimiseksi tarvittavista järjestelyistä 14 päivänä huhtikuuta 2021 annetun komission täytäntöönpanopäätöksen ( 9 ) 13 artiklan 2 kohdan mukaisesti ja jota käytetään toiminnan vakautta turvaavia käteisvaroja koskeviin tarkoituksiin, jotka liittyvät NextGenerationEU-välineeseen, välineeseen tuen antamiseksi Ukrainalle vuonna 2023 (makrotaloudellinen rahoitusapu plus) ( 10 ) tai EKP:n ja Euroopan komission hyväksymiin muihin unionin rahoitusohjelmiin:

i) 

€STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, lukuun ottamatta tapauksia, joihin sovelletaan ii alakohtaa;

ii) 

talletusten kokonaismäärä on enintään 20 miljardia euroa: joko nolla prosenttia tai €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä, sen mukaan, kumpi niistä on korkeampi.

▼M1

d) 

erillistä tarkoitusta varten osoitettu tili, jota EKP ylläpitää Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksella (EU) 2024/2773 ( 11 ) perustettuun Ukrainan lainayhteistyömekanismiin kyseisen asetuksen 4 artiklan 1 kohdan mukaisesti osoitettujen määrien vastaanottamista, säilyttämistä ja siirtämistä varten mainitun asetuksen 5 artiklan 1 kohdan a alakohdan soveltamiseksi, ja jollei sen 8 artiklan 4 kohdan säännöksistä johdu muuta: €STR-korko vähennettynä 20 korkopisteellä.

▼B

5.  
Jos tässä artiklassa tarkoitettuihin talletuksiin sovelletaan negatiivista korkoa, talletuksen haltijalla on velvollisuus maksaa korkoa asianomaiselle kansalliselle keskuspankille tai EKP:lle, ja asianomainen kansallinen keskuspankki tai EKP voi vastaavasti veloittaa asianomaista talletustiliä.

3 artikla

Rahapolitiikkaan liittymättömiä talletuksia koskevien tietojen jakaminen

1.  

Jos EKP yksittäistapauksessa katsoo, että rahapolitiikan toteuttamiseen kohdistuvien vaikutusten arviointi on tarpeen, kansalliset keskuspankit toimittavat EKP:lle täydelliset tiedot rahapolitiikkaan liittymättömistä talletuksista, mukaan lukien yksityiskohtaiset tiedot seuraavista:

a) 

tilinhaltijat;

b) 

sovellettu korko;

c) 

asianomaisessa kansallisessa keskuspankissa pidetyt määrät.

2.  
EKP jakaa 1 kohdan nojalla saamansa tiedot EKP:n sisällä ja eurojärjestelmässä tiukasti tiedonsaantitarpeeseen rajoittuen.

4 artikla

Voimaantulo

1.  
Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.
2.  
Sitä sovelletaan 1 päivästä joulukuuta 2024.


( 1 ) Euroopan keskuspankin suuntaviivat (EU) 2019/1265, annettu 10 päivänä heinäkuuta 2019, euromääräisten markkinoiden lyhyestä korosta (€STR) (EKP/2019/19) (EUVL L 199, 26.7.2019, s. 8).

( 2 ) Euroopan keskuspankin asetus (EU) No 1333/2014, annettu 26 piävänä marraskuuta 2014, rahamarkkinatilastoista (EKP/2014/48) (EUVL L 359, 16.12.2014, s. 97).

( 3 ) Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2022/911, annettu 19 päivänä huhtikuuta 2022, TARGET-ECB-osajärjestelmän ehdoista ja päätöksen EKP/2007/7 kumoamisesta (EKP/2022/22) (EUVL L 163, 17.6.2022, s. 1).

( 4 ) Euroopan keskuspankin päätös EKP/2003/14, tehty 7 päivänä marraskuuta 2003, niiden luotonanto- ja luotonotto-operaatioiden hoitamisesta, joista Euroopan yhteisö on päättänyt osana keskipitkän ajan maksujärjestelmää (EUVL L 297, 15.11.2003, s. 35).

( 5 ) Euroopan keskuspankin päätös EKP/2010/4, annettu 10 päivänä toukokuuta 2010, Helleenien tasavallalle myönnettävien yhteen koottujen kahdenvälisten lainojen hallinnoinnista ja päätöksen EKP/2007/7 muuttamisesta (EUVL L 119, 13.5.2010, s. 24).

( 6 ) Euroopan keskuspankin päätös EKP/2010/17, annettu 14 päivänä lokakuuta 2010, niiden lainanotto- ja lainanantotoimien hallinnoinnista, joita unioni toteuttaa Euroopan rahoituksenvakautusmekanismin nojalla (EUVL L 275, 20.10.2010, s. 10).

( 7 ) Euroopan keskuspankin päätös EKP/2010/31, annettu 20 päivänä joulukuuta 2010, tilien avaamisesta niiden maksujen käsittelyä varten, jotka liittyvät jäsenvaltioille, joiden rahayksikkö on euro, myönnettäviin ERVV-lainoihin (EUVL L 10, 14.1.2011, s. 7).

( 8 ) Neuvoston asetus (EU) 2020/672, annettu 19 päivänä toukokuuta 2020, eurooppalaisen hätätilasta aiheutuvien työttömyysriskien lieventämisen tilapäisen tukivälineen (SURE) perustamisesta covid-19:n leviämisen seurauksena (EUVL L 159, 20.5.2020, s. 1).

( 9 ) C(2021)2502 final (ei saatavilla suomeksi).

( 10 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2022/2463, annettu 14 päivänä joulukuuta 2022, välineen perustamisesta tuen antamiseksi Ukrainalle vuonna 2023 (makrotaloudellinen rahoitusapu plus) (EUVL L 322, 16.12.2022, s. 1).

( 11 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2024/2773, annettu 24 päivänä lokakuuta 2024, Ukrainan lainayhteistyömekanismin perustamisesta ja poikkeuksellisen makrotaloudellisen rahoitusavun antamisesta Ukrainalle (EUVL L, 2024/2773, 28.10.2024, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2024/2773/oj).