20.5.2014   

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 148/6

(1)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten tehokkaan yhteistyön varmistamiseksi tietojenvaihdon olisi oltava kaksisuuntaista näiden viranomaisten valvontavaltuuksien puitteissa. Sen vuoksi olisi täsmennettävä, mitä tietoja kotijäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisille viranomaisille laitoksista ja tarvittaessa niiden sivuliikkeiden toiminnasta ja mitä tietoja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on tarpeen toimittaa kotijäsenvaltion toimivaltaisille viranomaisille sivuliikkeistä.

(2)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten välistä tietojenvaihtoa olisi katsottava laajemmasta näkökulmasta, joka käsittää rajojen yli toimivien pankkikonsernien valvonnan, ja tietoja olisi tarvittaessa voitava toimittaa konsolidoidulla tasolla. Erityisesti, jos jäsenvaltioissa, jossa laitoksella on pääkonttori, sijaitsee myös koko sen konsernin emoyritys, johon laitos kuuluu, ja asianomainen toimivaltainen viranomainen on myös konsolidointiryhmän valvoja, tietoja olisi voitava toimittaa konsolidoidulla tasolla eikä sivuliikkeen kautta toimivan laitoksen tasolla. Siinä tapauksessa toimivaltaisen viranomaisen olisi kuitenkin ilmoitettava vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille, että tiedot toimitetaan konsolidoidulla tasolla.

(3)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden välinen tietojenvaihto ei rajoitu sentyyppisiin tietoihin, jotka mainitaan direktiivin 2013/36/EU 50 artiklassa, eikä näin ollen tässä asetuksessa mainitun tyyppisiin tietoihin. Erityisesti direktiivin 2013/36/EU 35, 36, 39, 43 ja 52 artiklassa säädetään erikseen tietojenvaihdosta, joka koskee paikalla tehtäviä sivuliikkeiden tarkastuksia, sijoittautumisoikeuden ja palvelujen tarjoamisen vapauden käyttöön liittyviä ilmoituksia sekä toimenpiteitä, varotoimenpiteet mukaan luettuina, joita toimivaltaiset viranomaiset toteuttavat sivuliikkeiden ja niiden emoyritysten osalta. Sen vuoksi tässä asetuksessa ei pitäisi säätää näitä aloja koskevista tietojenvaihtovaatimuksista.

(4)

On tarpeen vahvistaa kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten välillä vaihdettavia tietoja koskevat vaatimukset, jotta voidaan yhdenmukaistaa sääntely- ja valvontakäytäntöjä koko unionissa. Kyseisiin tietoihin olisi kuuluttava kaikki direktiivin 2013/36/EU 50 artiklassa mainitut alat eli liikkeenjohto ja omistus, mukaan luettuina Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 317 artiklassa tarkoitetut liiketoiminta-alueet, sekä maksuvalmius ja maksuvalmiuden valvontaa koskevat havainnot, vakavaraisuus, talletussuoja, suuret asiakasriskit, järjestelmäriski, hallinto- ja kirjanpitomenettelyt ja sisäisen valvonnan mekanismit. Laitosten valvonnan helpottamiseksi kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten olisi pidettävä toisensa ajan tasalla tilanteista, joissa kansallista lainsäädäntöä tai unionin oikeutta ei noudateta, sekä valvontatoimenpiteistä ja seuraamuksista, joita laitoksille määrätään. Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten olisi vaihdettava keskenään myös velkaantuneisuutta ja kriisitilanteisiin varautumista koskevia lisätietoja, jotta vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset voisivat valvoa laitoksia tehokkaasti.

(5)

Jos maksuvalmiuskriisi vaikuttaa tai sen odotetaan vaikuttavan laitokseen, vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisilla viranomaisilla on oltava selkeä käsitys tilanteesta, jotta ne voisivat toteuttaa varotoimenpiteitä direktiivin 2013/36/EU 43 artiklassa säädetyin edellytyksin. Sen vuoksi tässä asetuksessa olisi annettava selkeät säännöt siitä, minkätyyppisiä tietoja viranomaisten on vaihdettava keskenään maksuvalmiuskriisin syntyessä. Lisäksi on tarpeen täsmentää, mitä tietoja viranomaisten on vaihdettava, jotta ne voisivat varautua hyvissä ajoin muun muassa direktiivin 2013/36/EU 114 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuihin kriisitilanteisiin.

(6)

Koska vastaanottavissa jäsenvaltioissa toimivat sivuliikkeet eroavat toisistaan kooltaan, monitahoisuudeltaan ja merkitykseltään, on tärkeää, että tietojenvaihtoon sovelletaan suhteellisuusperiaatetta. Sen vuoksi kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten olisi vaihdettava keskenään useammanlaisia tietoja, jos vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset vastaavat sivuliikkeistä, joita pidetään direktiivin 2013/36/EU 51 artiklan mukaisesti merkittävinä.

(7)

Jotta voitaisiin varmistaa, että merkityksellisten tietojen vaihto pysyy kohtuullisissa rajoissa, ja välttää tilanteet, joissa kotijäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava laitoksesta kaikki tiedot vastaanottavien jäsenvaltioiden kaikille toimivaltaisille viranomaisille laitoksen luonteesta tai merkityksestä riippumatta, erityistapauksissa olisi ainoastaan tiettyä sivuliikettä koskevat tiedot toimitettava yksinomaan kyseisen sivuliikkeen valvonnasta vastaaville toimivaltaisille viranomaisille. Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten olisi vastaavasti vaihdettava joillakin erityisaloilla toistensa kanssa ainoastaan sellaisia tilanteita koskevia tietoja, joista käy ilmi, että kansallista lainsäädäntöä ja unionin oikeutta ei ole noudatettu, jolloin tietojenvaihto olisi tarpeetonta laitoksen noudattaessa kyseistä lainsäädäntöä ja oikeutta.

(8)

Tässä asetuksessa olisi käsiteltävä myös sellaista tietojenvaihtoa, joka koskee toiminnan harjoittamista vastaanottavassa jäsenvaltiossa rajat ylittävien palvelujen tarjonnan muodossa. Rajat ylittävien palvelujen luonteen vuoksi vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisilla viranomaisilla ei ole tietoja niiden lainkäyttöalueella harjoitettavasta toiminnasta, minkä vuoksi on olennaisen tärkeää täsmentää, mitä tietoja on vaihdettava, jotta voidaan säilyttää rahoitusvakaus ja valvoa toimilupaehtojen noudattamista sekä erityisesti sitä, tarjoaako laitos palveluja annettujen ilmoitusten mukaisesti. Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan valvontaviranomainen (Euroopan pankkiviranomainen, jäljempänä ’EPV’) on toimittanut Euroopan komissiolle.

(9)

EPV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä,

a)

ylimmän hallintoelimen ja toimivan johdon rakenne, mukaan luettuina tiedot siitä, miten vastuu sivuliikkeen valvonnasta on jaettu;

b)

luettelo määräosuuksia omistavista osakkaista ja jäsenistä luottolaitoksen direktiivin 2013/36/EU 26 artiklan 1 kohdan mukaisesti toimittamien tietojen perusteella.

a)

toimivaltaisten viranomaisten tiedossa olevat, laitoksen likviditeettiriskin hallinnassa esiintyvät olennaiset puutteet, jotka voivat vaikuttaa sivuliikkeisiin, näiden puutteiden vuoksi toteutetut valvontatoimenpiteet sekä se, missä määrin laitos toimii valvontatoimenpiteiden mukaisesti;

b)

kotijäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten laitoksen likviditeettiriskiprofiilista ja likviditeettiriskin hallinnasta tekemä yleisarviointi erityisesti sivuliikkeen osalta;

c)

laitoksen tunnusluvut, jotka ilmaisevat sen maksuvalmiusaseman ja pysyvän varainhankinnan aseman kansallisella tasolla tai unionin tasolla laitoksen kotijäsenvaltion kansallisessa valuutassa ja kaikissa muissa laitoksen kannalta olennaisissa valuutoissa;

d)

laitoksen maksuvalmiuspuskurin osatekijät;

e)

laitoksen varojen vakuussidonnaisuus;

f)

laitoksen lainojen suhde sen talletuksiin;

g)

kansalliset maksuvalmiuden tunnusluvut, joita sovelletaan laitokseen osana toimivaltaisten viranomaisten tai nimetyn viranomaisen toteuttamia makrotason vakauden valvontatoimenpiteitä sitovien vaatimusten, ohjeiden, suositusten tai varoitusten muodossa tai muulla tavoin, kyseisten tunnuslukujen määritelmät mukaan luettuina;

h)

erityiset maksuvalmiusvaatimukset, joita sovelletaan direktiivin 2013/36/EU 105 artiklan mukaisesti;

i)

laitoksen sivuliikkeisiin tai sivuliikkeistä suoritettavan käteisvarojen ja vakuuksien siirron esteet.

a)

laitoksen maksuvalmius- ja rahoituspolitiikka, mukaan luettuina kuvaukset sen sivuliikkeitä koskevista rahoitusjärjestelyistä, konsernin sisäisistä tukijärjestelyistä ja keskitetyn konsernitilijärjestelmän menettelyistä;

b)

maksuvalmiutta ja rahoitusta koskevat laitoksen varautumissuunnitelmat, mukaan luettuina tiedot oletetuista stressiskenaarioista.

a)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklassa säädetyt omien varojen vaatimukset ottaen huomioon mainitun asetuksen 458 artiklan mukaisesti toteutetut tai hyväksytyt toimenpiteet ja tarvittaessa kyseisen asetuksen kymmenennessä osassa säädetyt siirtymäjärjestelyt;

b)

direktiivin 2013/36/EU 104 artiklan mukaisesti määrätyt täydentävät omien varojen vaatimukset;

c)

direktiivin 2013/36/EU VII osaston 4 luvussa säädetyt pääomapuskurivaatimukset.

a)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 2 kohdan a alakohdassa tarkoitettu laitoksen ydinpääoman (CET1) osuus;

b)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 2 kohdan b alakohdassa tarkoitettu laitoksen ensisijaisen pääoman (T1) osuus;

c)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 2 kohdan c alakohdassa tarkoitettu laitoksen kokonaispääoman osuus;

d)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 3 kohdassa tarkoitettu laitoksen kokonaisriskin määrä;

e)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan mukaisesti kotijäsenvaltiossa sovellettavat omien varojen vaatimukset ottaen huomioon mainitun asetuksen 458 artiklan mukaisesti toteutetut tai hyväksytyt toimenpiteet ja tarvittaessa kyseisen asetuksen kymmenennessä osassa säädetyt siirtymäjärjestelyt;

f)

sen pääomapuskurin taso, jota laitoksen on pidettävä yllä direktiivin 2013/36/EU 129 artiklan mukaisesti;

g)

sen laitoskohtaisen vastasyklisen pääomapuskurin taso, jota laitoksen on pidettävä yllä direktiivin 2013/36/EU 130 artiklan mukaisesti;

h)

sen järjestelmäriskipuskurin taso, jota laitoksen on pidettävä yllä direktiivin 2013/36/EU 133 artiklan mukaisesti;

i)

sen G-SII- tai O-SII-puskurin taso, jota laitoksen on pidettävä yllä direktiivin 2013/36/EU 131 artiklan 4 ja 5 kohdan mukaisesti;

j)

direktiivin 2013/36/EU 104 artiklan 1 kohdan a alakohdan mukaisesti määrättyjen täydentävien omien varojen vaatimusten taso ja muiden kyseisen artiklan mukaisesti määrättyjen, laitoksen vakavaraisuuteen liittyvien vaatimusten taso.

a)

talletussuojajärjestelmän antaman talletussuojan enimmäismäärä talletussuojan piiriin kuuluvaa tallettajaa kohden;

b)

talletussuojan laajuus ja sen piiriin kuuluvat talletustyypit;

c)

talletussuojan ulkopuolelle jäävät, mukaan luettuina tuotteet ja tallettajatyypit;

d)

talletussuojajärjestelmän rahoitusjärjestelyt, erityisesti se, rahoitetaanko järjestelmä etukäteen vai jälkikäteen, sekä järjestelmän volyymi;

e)

järjestelmän hallinnoijan yhteystiedot.

a)

määrätyt hallinnolliset seuraamukset tai muut hallinnolliset toimenpiteet, joita sovelletaan direktiivin 2013/36/EU 64–67 artiklan nojalla;

b)

direktiivin 2013/36/EU 104 tai 105 artiklan nojalla määrätyt valvontatoimenpiteet;

c)

määrätyt rikosseuraamukset, jotka liittyvät asetuksen (EU) N:o 575/2013 tai kansallisten direktiivin 2013/36/EU täytäntöönpanosäännösten rikkomisiin.

a)

sellaisten toimivaltaisiin viranomaisiin kuuluvien henkilöiden yhteystiedot kriisitilanteita varten, jotka vastaavat kriisitilanteiden käsittelystä;

b)

kriisitilanteissa sovellettavat viestintämenettelyt.

a)

kuvaus jokaisesta tilanteesta, jonka yhteydessä toimivaltaiset viranomaiset ovat todenneet, ettei laitos ole noudattanut laitosten vakavaraisuusvalvonnan tai markkinakäyttäytymisen valvonnan osalta kansallista lainsäädäntöä, unionin oikeutta tai vaatimuksia, joihin luetaan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 vaatimukset ja kansalliset direktiivin 2013/36/EU täytäntöönpanosäännökset, sekä selvitys noudattamatta jättämisen vuoksi toteutetuista tai suunnitelluista valvontatoimenpiteistä;

b)

kuvaus jokaisesta sellaisten ehtojen noudattamatta jättämisestä, joilla sivuliikkeen toimintaa on harjoitettava vastaanottavassa jäsenvaltiossa yleisen edun mukaisesti;

c)

jokaisen sellaisen järjestelmäriskin yksilöinti, jonka sivuliike tai sen toiminta aiheuttaa vastaanottavassa jäsenvaltiossa, mukaan luettuna arviointi siitä, miten sivuliikkeen toiminnan keskeyttäminen tai lopettaminen todennäköisesti vaikuttaa seuraaviin:

d)

sivuliikkeen markkinaosuus, jos se on vastaanottavassa jäsenvaltioissa yli 2 prosenttia kokonaismarkkinoista jommassakummassa seuraavista luokista:

e)

sivuliikkeeseen tai sivuliikkeestä suoritettavan käteisvarojen ja vakuuksien siirron esteet.

a)

tiedot jokaisesta tilanteesta, jonka yhteydessä kotijäsenvaltion toimivaltaiset viranomaiset ovat todenneet, ettei laitos ole noudattanut laitosten vakavaraisuusvalvonnan tai markkinakäyttäytymisen valvonnan osalta kansallista lainsäädäntöä, unionin oikeutta tai vaatimuksia, joihin luetaan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 vaatimukset ja kansallisten direktiivin 2013/36/EU täytäntöönpanosäännösten vaatimukset, sekä selvitys noudattamatta jättämisen vuoksi toteutetuista tai suunnitelluista valvontatoimenpiteistä;

b)

vastaanottavassa jäsenvaltiossa asuvilta saatujen talletusten määrä;

c)

vastaanottavassa jäsenvaltiossa asuville myönnettyjen lainojen määrä;

d)

sellaisten direktiivin 2013/36/EU liitteessä I lueteltujen toimintojen osalta, joita laitos on ilmoittanut haluavansa harjoittaa tarjoamalla palveluja vastaanottavassa jäsenvaltiossa:

a)

kuvaus syntyneestä tilanteesta, mukaan luettuina kriisitilanteen syy, maksuvalmiuskriisin odotettu vaikutus laitokseen sekä konsernin sisäisiä liiketoimia koskevat muutokset;

b)

selvitys toimivaltaisten viranomaisten tai laitoksen toteuttamista tai suunnittelemista toimenpiteistä, mukaan luettuina vaatimukset, jotka toimivaltaiset viranomaiset ovat asettaneet laitokselle maksuvalmiuskriisin lieventämiseksi;

c)

maksuvalmiuskriisin koko järjestelmälle aiheuttamista seurauksista tehdyn arvioinnin tulokset;

d)

tuoreimmat saatavissa olevat määrälliset maksuvalmiustiedot 4 artiklan 1 kohdan c–h alakohdan mukaisesti.