30.10.2014   

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 309/1

(1)

Luottolaitosten tekemissä ilmoituksissa olevien tietojen olisi oltava niin yksityiskohtaisia, että sen jäsenvaltion toimivaltaiset viranomaiset, jossa ne ovat saaneet toimiluvan, pystyvät arvioimaan, onko kyseisillä luottolaitoksilla riittävät hallinnolliset rakenteet ja rahoitustilanne toisen jäsenvaltion alueella harjoitettavaksi aiottua toimintaa varten, ja että vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiset pystyvät valmistautumaan kyseisten luottolaitosten valvontaan.

(2)

Jotta ensimmäiset ilmoitukset, ensimmäisiä ilmoituksia koskevista tietomuutoksista aiheutuvat ilmoitukset sekä sivuliikkeen toiminnan suunniteltuun lopettamiseen liittyvät ilmoitukset on mahdollista erottaa selvästi toisistaan, on tarpeen määritellä eräitä käytettyjä teknisiä käsitteitä.

(3)

Jotta ilmoitettavien tietojen määrä pysyisi kohtuullisissa rajoissa, toimivaltaisille viranomaisille olisi toimitettava ainoastaan ne tiedot, jotka ovat merkityksellisiä ensimmäisen ilmoituksen arvioinnin kannalta. Ensimmäisen ilmoituksen olisi sisällettävä tiedot, joissa yksilöidään sivuliike sekä sivuliikkeen perustamista suunnitteleva laitos, sekä tiedot, joiden perusteella voidaan tutkia luottolaitoksen kyseiselle sivuliikkeelle kaavailema toimintaohjelma. Näihin tietoihin olisi kuuluttava taloudelliset ennusteet kolmeksi seuraavaksi vuodeksi, jotta toimivaltaiset viranomaiset pystyvät varmistumaan siitä, että sivuliikkeen toiminta ei heikennä luottolaitoksen taloudellista vakautta tulevaisuudessa. Sivuliikkeen asiakkaille tarjotun suojan taso ja sisältö olisi myös esitettävä näissä tiedoissa.

(4)

Kun luottolaitokset aikovat harjoittaa yhtä tai useampaa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2004/39/EU (2) 4 artiklan 1 kohdan 2 alakohdassa määriteltyä sijoituspalvelua ja -toimintaa toisessa jäsenvaltiossa, kotijäsenvaltion toimivaltaisille viranomaisille olisi ilmoitettava sivuliikkeen organisaatiorakennetta koskevia erityisiä tietoja. Näissä tiedoissa olisi täsmennettävä kyseisessä direktiivissä säädettyjen vaatimusten noudattamisen varmistamiseen tarkoitetut sisäiset järjestelyt, jotta toimivaltaiset viranomaiset pystyisivät arvioimaan sivuliikkeen organisaatiorakenteen riittävyyden suunniteltujen sijoituspalvelujen ja -toimintojen kannalta.

(5)

Kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten on saatava päivitettyä tietoa sivuliikkeen passi-ilmoituksen tietomuutosten, myös sivuliikkeen lopettamisen, yhteydessä, jotta ne pystyvät tekemään toimivaltaansa ja tehtäväalueeseensa kuuluvat päätökset oikean tiedon varassa.

(6)

Tässä asetuksessa olisi käsiteltävä myös sellaisia luottolaitosten ilmoituksia, jotka koskevat toiminnan harjoittamista vastaanottavassa jäsenvaltiossa rajat ylittävien palvelujen tarjonnan muodossa. Rajat ylittävien palvelujen luonteen vuoksi vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisilla viranomaisilla ei useinkaan ole tietoja niiden lainkäyttöalueella harjoitettavasta toiminnasta, minkä vuoksi on olennaisen tärkeää täsmentää, mitä tietoja on ilmoitettava.

(7)

Tämän asetuksen säännökset ovat tiiviisti sidoksissa toisiinsa, koska ne koskevat sijoittautumisoikeuden ja palvelujen tarjoamisen vapauden käyttöön liittyviä ilmoituksia. Jotta varmistettaisiin, että nämä säännökset, joiden pitäisi tulla voimaan samaan aikaan, ovat linjassa keskenään ja jotta asianomaisten velvoitteiden soveltamisalaan kuuluvien henkilöiden, mukaan lukien sijoittajat, jotka ovat unionin ulkopuolisissa valtioissa asuvia henkilöitä, olisi helpompi saada näistä säännöksistä kattava käsitys keskitetysti, on suotavaa, että tietyt direktiivissä 2013/36/EU edellytetyt tekniset sääntelystandardit sisällytetään yhteen asetukseen.

(8)

Tämän asetuksen säännöksiä olisi luettava yhdessä komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 926/2014 (3) säännösten kanssa.

(9)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan valvontaviranomainen (Euroopan pankkiviranomainen, jäljempänä ’EPV’) on toimittanut komissiolle.

(10)

EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (4) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä,

1)

’sivuliikettä koskevalla passi-ilmoituksella’ luottolaitoksen, joka aikoo perustaa sivuliikkeen toisen jäsenvaltion alueelle, direktiivin 2013/36/EU 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti tekemää ilmoitusta kotijäsenvaltionsa toimivaltaisille viranomaisille;

2)

’sivuliikkeen tietojen muutosilmoituksella’ luottolaitoksen direktiivin 2013/36/EU 36 artiklan 3 kohdan mukaisesti kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisille viranomaisille tekemää ilmoitusta kyseisen direktiivin 35 artiklan 2 kohdan b, c tai d alakohdan nojalla annettujen tietojen muutoksesta;

3)

’palveluja koskevalla passi-ilmoituksella’ luottolaitoksen, joka aikoo käyttää vapautta tarjota palveluja ryhtymällä ensimmäistä kertaa harjoittamaan toimintaa toisen jäsenvaltion alueella, direktiivin 2013/36/EU 39 artiklan 1 kohdan mukaisesti tekemää ilmoitusta kotijäsenvaltionsa toimivaltaisille viranomaisille.

a)

luottolaitoksen nimi ja osoite sekä sivuliikkeen nimi ja suunniteltu päätoimipaikka;

b)

jäljempänä 2 kohdassa määritetty toimintasuunnitelma.

a)

suunnitellun liiketoiminnan tyypit seuraavin tiedoin:

b)

sivuliikkeen organisaatiorakenne seuraavin tiedoin:

c)

sivuliikkeen johtamisesta vastuussa olevien henkilöiden työkokemusta koskevat tiedot;

d)

muut tiedot, jotka käsittävät seuraavat:

a)

sivuliikkeen toiminnan lopettamisprosessista vastuussa olevien henkilöiden nimi- ja yhteystiedot;

b)

suunnitellun lopettamisen arvioitu aikataulu sekä sitä koskevat mahdolliset päivitykset prosessin edetessä;

c)

sivuliikkeen asiakassuhteiden päättämistä koskevat tiedot.

a)

luettelo direktiivin 2013/36/EU liitteessä I luetelluista toiminnoista, joita luottolaitos aikoo ensimmäistä kertaa harjoittaa vastaanottavassa jäsenvaltiossa;

b)

toiminnot, jotka kuuluvat luottolaitoksen ydinliiketoimintaan vastaanottavassa jäsenvaltiossa;

c)

kunkin ydinpalvelutoiminnon suunniteltu aloituspäivä tapauksen mukaan.