1.   Enne ühisotsuse tegemise protsessi algust lepivad konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomased pädevad asutused kokku ühisotsuse tegemise protsessi etappide ajakavas (edaspidi „ühisotsuse ajakava”). Kui kokkuleppele ei jõuta, kehtestab ühisotsuse ajakava konsolideeritud järelevalvet teostav asutus, kaaludes asjaomaste pädevate asutuste esitatud seisukohti ja reservatsioone.

2.   Ühisotsuse tegemise ajakava ajakohastatakse vähemalt kord aastas ja see hõlmab järgmist:

3.   Ühisotsuse ajakava vastab kõigile järgmistele nõuetele:

4.   Vajaduse korral, võttes eelkõige arvesse artiklite 20 ja 21 kohase mis tahes erakorralise ajakohastamise kiireloomulisust, vaadatakse ühisotsuse ajakava läbi.

5.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomased pädevad asutused teatavad konsolideerimisgruppi kuuluvatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, kelle eest nad vastavalt vastutavad, lõike 2 punktis h osutatud sellise konsulteerimise esialgse kuupäeva, mis käsitleb esialgse ühisotsuse dokumendi aspekte, kuivõrd kõnealused krediidiasutused ja investeerimisühingud on sellega seotud.

Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomased pädevad asutused teatavad konsolideerimisgruppi kuuluvatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, kelle eest nad vastavalt vastutavad, lõike 2 punktis k osutatud edastamise eeldatava kuupäeva.

1.   Konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande koostamiseks võib konsolideeritud järelevalvet teostav asutus kaasata muid pädevaid asutusi ja kolmandate riikide pädevaid asutusi. Kõnealuse otsuse aluseks on filiaali või krediidiasutuse või investeerimisühingu olulisus konsolideerimisgrupis ja tema tähtsus kohalikul turul.

Sellise kaasamise suhtes kohaldatakse konfidentsiaalsusnõudeid, mis on samaväärsed direktiivi 2013/36/EL VII jaotise 1. peatüki II jao ning vajaduse korral Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2004/39/EÜ (4) artiklite 54 ja 58 kohaste nõuetega.

Samaväärsust hindavad konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja kõik asjaomased pädevad asutused.

2.   Kui konsolideeritud järelevalvet teostav asutus otsustab kaasata muu kui artikli 2 lõikes 2 määratletud pädeva asutuse või kolmanda riigi pädeva asutuse, peavad mõlemad asutused jõudma kokkuleppele muu pädeva asutuse või kolmanda riigi pädeva asutuse kaasamise ulatuse üle. Sellised kokkulepped on lubatud järgmistel eesmärkidel:

3.   Kui konsolideeritud järelevalvet teostav asutus otsustab kaasata muid pädevaid asutusi ja kolmandate riikide pädevaid asutusi, ei esita konsolideeritud järelevalvet teostav asutus konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgset ja lõplikku aruannet ega konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgset ja lõplikku aruannet muudele pädevatele asutustele ega kolmandate riikide pädevatele asutustele ilma kõigi asjaomaste pädevate asutuste nõusolekuta.

4.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus teavitab asjaomaseid pädevaid asutusi täielikult muude pädevate asutuste ja kolmandate riikide pädevate asutuste konsolideerimisgrupi riski hindamise protsessi kaasamise ulatusest, tasemest ja laadist ning sellest, millist kasu andis nende panus konsolideerimisgrupi riski hindamise aruandele.

1.   Selleks et hõlbustada tütarettevõtjate riski hindamise arvessevõtmist ühisotsuses vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõikele 2, esitavad asjaomased pädevad asutused konsolideeritud järelevalvet teostavale asutusele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi aruanded ning likviidsusriski hindamise aruanded varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti b kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

2.   Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi aruannete koostamiseks kasutatakse I lisa vormi. Kõnealustele aruannetele lisatakse punktisummade kokkuvõte (II lisa tabel 1) ja kapitali adekvaatsuse hindamise kokkuvõte (II lisa tabel 2).

Likviidsusriski hindamise aruannete koostamiseks kasutatakse V lisa vormi. Kõnealustele aruannetele lisatakse punktisummade kokkuvõte (VI lisa tabel 1) ja likviidsuse hindamise kokkuvõte (VI lisa tabel 2).

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi aruanded ning likviidsusriski hindamise aruanded võivad sisaldada täiendavat asjakohast teavet.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus koostab konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgse aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgse aruande kõige järgmise põhjal:

2.   Lõike 1 punktides a ja b osutatud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi aruanded koos kõnealuse lõike punktis c osutatud panustega lisatakse konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgsele aruandele või konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgsele aruandele lisadena.

3.   Konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgne aruanne ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgne aruanne sisaldavad selle hindamise tulemusi, kas konsolideerimisgrupi ja selle krediidiasutuste ja investeerimisühingute rakendatud kord, strateegiad, protsessid ja mehhanismid ning nende omavahendid ja likviidsed vahendid tagavad nende riskide usaldusväärse juhtimise ja katte.

4.   Konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgse aruande koostamiseks kasutatakse III lisa vormi. Kõnealusele aruandele lisatakse punktisummade kokkuvõte (IV lisa tabel 1) ja kapitali adekvaatsuse hindamise kokkuvõte (IV lisa tabel 2).

Konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgse aruande koostamiseks kasutatakse VII lisa vormi. Kõnealusele aruandele lisatakse punktisummade kokkuvõte (VIII lisa tabel 1) ja likviidsuse hindamise kokkuvõte (VIII lisa tabel 2).

5.   Kooskõlas proportsionaalsuse põhimõttega tagab konsolideeritud järelevalvet teostav asutus kõik järgmise:

6.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab esialgsed aruanded asjaomastele pädevatele asutustele varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti c kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

7.   Kui artikli 4 lõikes 3 osutatud kokkuleppest ei tulene teisiti, võib konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitada konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgse aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgse aruande muudele pädevatele asutustele ja kolmandate riikide pädevatele asutustele.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus määrab kindlaks asjaomaste pädevate asutustega konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgse aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgse aruande üle peetava arutelu vormi ja ulatuse.

2.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomased pädevad asutused arutavad artikli 6 lõikes 1 osutatud individuaalsetesse järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi aruannetesse ning likviidsusriski hindamise aruannetesse lisatud kvantitatiivsete ettepanekute kooskõlastavat võrdlemist konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgses aruandes ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgses aruandes esitatud kvantitatiivsete ettepanekutega vastavalt vajadusele.

3.   Lõikes 2 osutatud kvantitatiivsed ettepanekud koosnevad vähemalt järgmistest ettepanekutest:

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus vormistab artiklis 7 osutatud arutelu põhjal lõplikult konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande, kasutades artiklis 6 osutatud konsolideerimisgrupi riski hindamise esialgse aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise esialgse aruande vormingut ja sisu. Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus põhjendab konsolideerimisgrupi riski hindamise aruandes või konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruandes tehtud mis tahes olulisi muudatusi. Muudatused kajastavad arutelu tulemusi ning hõlmavad konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande või konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande lisade asjakohast ajakohastamist.

2.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande asjaomastele pädevatele asutustele varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti e kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

3.   Vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõike 2 punktile a hakatakse konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande esitamisest asjaomastele pädevatele asutustele arvestama neljakuulist ajavahemikku, mille jooksul tuleb jõuda kapitali käsitlevale ühisotsusele.

4.   Vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõike 2 punktile b hakatakse konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande esitamisest asjaomastele pädevatele asutustele arvestama ühekuulist ajavahemikku, mille jooksul tuleb jõuda likviidsust käsitlevale ühisotsusele.

5.   Kui artikli 4 lõikes 3 osutatud kokkuleppest ei tulene teisiti, võib konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitada konsolideerimisgrupi riski hindamise aruande ja konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruande muudele pädevatele asutustele ja kolmandate riikide pädevatele asutustele.

1.   Asjaomased pädevad asutused esitavad oma panuse kapitali käsitlevasse esialgsesse ühisotsusesse ja likviidsust käsitlevasse esialgsesse ühisotsusesse konsolideeritud järelevalvet teostavale asutusele varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti f kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks. Panused hõlmavad kõiki krediidiasutuste ja investeerimisühingute konsolideerimisgruppi kuuluvaid krediidiasutusi ja investeerimisühinguid, mis kuuluvad ühisotsuste tegemise protsessi alla.

2.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus panustab kapitali käsitlevasse esialgsesse ühisotsusesse. Tema panus hõlmab kõike järgmist:

3.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus panustab likviidsust käsitlevasse esialgsesse ühisotsusesse. Tema panus hõlmab kõike järgmist:

4.   Panus esialgsesse kapitali käsitlevasse ühisotsusesse hõlmab kõiki artiklis 10 osutatud punkte.

5.   Panus esialgsesse likviidsust käsitlevasse ühisotsusesse hõlmab kõiki artiklis 11 osutatud punkte.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus koostab täielikult põhjendatud kapitali käsitleva esialgse ühisotsuse, mis hõlmab konsolideerimisgruppi ning sellesse kuuluvaid krediidiasutusi ja investeerimisühinguid. Kapitali käsitlevas esialgses ühisotsuses esitatakse kõik järgmised punktid:

2.   Lõike 1 punktis e osutatud järeldus sisaldab kõiki järgmisi punkte:

3.   Lõike 1 punktides f ja g osutatud järeldused on seotud lõike 1 punktis e osutatud järeldusega ja toetuvad sellele.

4.   Lõike 1 punktides h ja i osutatud järeldused vastavad kõigile järgmistele nõuetele:

5.   Järeldused seoses konsolideerimisgruppi kuuluva iga krediidiasutuse ja investeerimisühinguga individuaalsel tasandil ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute konsolideerimisgrupiga konsolideeritud tasandil on kapitali käsitlevas esialgses ühisotsuses selgelt kindlaks tehtavad.

6.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab kapitali käsitleva esialgse ühisotsuse asjaomastele pädevatele asutustele varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti g kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus koostab täielikult põhjendatud likviidsust käsitleva esialgse ühisotsuse, mis hõlmab konsolideerimisgruppi ning sellesse kuuluvaid krediidiasutusi ja investeerimisühinguid. Likviidsust käsitlevas esialgses ühisotsuses esitatakse kõik järgmised punktid:

2.   Lõike 1 punktides e ja f osutatud järeldus sisaldab kõiki järgmisi punkte:

3.   Lõike 1 punktis g osutatud järeldus sisaldab üksikasju võetud meetmete laadi kohta. Kui kõnealused meetmed on seotud vajadusega kehtestada likviidsuse erinõuded vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 105, esitatakse järelduses üksikasjad kõnealuste likviidsuse erinõuete ülesehituse kohta.

4.   Järeldused seoses konsolideerimisgruppi kuuluva iga krediidiasutuse ja investeerimisühinguga individuaalsel tasandil ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute konsolideerimisgrupiga konsolideeritud tasandil on likviidsust käsitlevas esialgses ühisotsuses selgelt kindlaks tehtavad.

5.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab likviidsust käsitleva esialgse ühisotsuse asjaomastele pädevatele asutustele varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti g kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

1.   Pärast artikli 3 lõike 2 punktis i osutatud arutelu asjaomaste pädevate asutustega kapitali käsitleva esialgse ühisotsuse ja likviidsust käsitleva esialgse ühisotsuse üle, vaatab konsolideeritud järelevalvet teostav asutus kapitali käsitleva esialgse ühisotsuse ja likviidsust käsitleva esialgse ühisotsuse vajaduse korral läbi, et kõnealused otsused lõplikult vormistada.

2.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja kõik asjaomased pädevad asutused peavad jõudma kokkuleppele kapitali käsitlevas ühisotsuses ja likviidsust käsitlevas ühisotsuses.

3.   Kokkuleppe sõlmivad kirjalikult konsolideeritud järelevalvet teostava asutuse ja asjaomaste pädevate asutuste esindajad, kellel on asjakohased volitused võtta vastavate pädevate asutuste nimel kohustusi.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab kapitali käsitleva ühisotsuse dokumendi ja likviidsust käsitleva ühisotsuse dokumendi ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu juhtorganile varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti k kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks. Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus saadab asjaomastele pädevatele asutustele kõnealuse edastamise kohta kinnituse.

2.   Liikmesriikide asjaomased pädevad asutused esitavad kõnealuses liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuste ja investeerimisühingute juhtorganitele kapitali käsitleva ühisotsuse dokumendi ja likviidsust käsitleva ühisotsuse dokumendi vastavad osad, mis on iga kõnealuse krediidiasutuse või investeerimisühingu puhul asjakohased, varakult ja igal juhul artikli 3 lõike 2 punkti k kohaselt ühisotsuse ajakavas kindlaks määratud tähtajaks.

3.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus arutab vajaduse korral kapitali käsitleva ühisotsuse dokumenti ja likviidsust käsitleva ühisotsuse dokumenti ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühinguga, et selgitada kõnealuste otsuste üksikasju ja kohaldamist.

4.   Vajaduse korral arutavad liikmesriigi asjaomased pädevad asutused kõnealuses liikmesriigis asutatud krediidiasutuste ja investeerimisühingutega kapitali käsitleva ühisotsuse dokumendi ja likviidsust käsitleva ühisotsuse dokumendi vastavaid osasid, mis on iga kõnealuse krediidiasutuse või investeerimisühingu puhul asjakohased, et selgitada kõnealuste otsuste üksikasju ja kohaldamist.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus edastab artikli 13 lõikes 3 osutatud arutelu tulemused asjaomastele pädevatele asutustele, kui ELis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing peab võtma ühe järgmistest meetmetest:

2.   Liikmesriikide asjaomased pädevad asutused edastavad artikli 13 lõikes 4 osutatud arutelu tulemused konsolideeritud järelevalvet teostavale asutusele, kui kõnealuses liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutus või investeerimisühing peab võtma ühe järgmistest meetmetest:

3.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus edastab lõikes 2 osutatud arutelu tulemused teistele asjaomastele pädevatele asutustele.

4.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomased pädevad asutused jälgivad selliste kapitali käsitlevate ühisotsuste ja likviidsust käsitlevate ühisotsuste kohaldamist, mis on asjakohased konsolideerimisgruppi kuuluva iga krediidiasutuse ja investeerimisühingu puhul, kelle järelevalve eest nad vastavalt vastutavad.

1.   Kui kapitali käsitlevale ühisotsusele või likviidsust käsitlevale ühisotsusele ei jõuta artikli 8 vastavalt lõigetes 3 või 4 osutatud ajavahemiku jooksul, vormistatakse direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõikes 3 osutatud otsused kirjalikult ja tehakse need järgmistest tähtaegadest hiliseimaks tähtajaks:

2.   Asjaomased pädevad asutused edastavad ühisotsuse puudumise korral individuaalsel tasemel tehtud otsused konsolideeritud järelevalvet teostavale asutusele.

3.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus koondab lõikes 2 osutatud otsused koos otsustega, mille ta on teinud individuaalsel ja konsolideeritud tasemel, ühte dokumenti ja esitab kõnealuse dokumendi kõigile asjaomastele pädevatele asutustele.

4.   Kui on konsulteeritud EBAga, peab lõikes 3 osutatud dokument sisaldama selgitust EBA nõuandest mis tahes kõrvalekaldumise kohta.

1.   Kapitali käsitleva ühisotsuse puudumise korral tehtav kapitaliotsus sätestatakse dokumendis, mis sisaldab kõiki järgmisi punkte:

2.   Kapitali käsitleva ühisotsuse puudumise korral individuaalsel ja konsolideeritud tasandil tehtud kapitaliotsused peavad vastama artikli 10 lõigetes 2–4 kindlaks määratud nõuetele, kui see on asjakohane.

1.   Likviidsust käsitleva ühisotsuse puudumise korral tehtav likviidsusotsus sätestatakse dokumendis, mis sisaldab kõiki järgmisi punkte:

2.   Likviidsust käsitleva ühisotsuse puudumise korral individuaalsel või konsolideeritud tasandil tehtud likviidsusotsused peavad vastama artikli 11 lõigetes 2–3 kindlaks määratud nõuetele.

1.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus esitab artikli 15 lõikes 3 osutatud otsust käsitleva dokumendi ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu juhtorganile.

2.   Liikmesriikide asjaomased pädevad asutused esitavad kõnealuses liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuste ja investeerimisühingute juhtorganitele lõikes 1 osutatud otsust käsitleva dokumendi vastavad osad, mis on iga kõnealuse krediidiasutuse või investeerimisühingu puhul asjakohased.

3.   Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus arutab vajaduse korral otsust käsitlevat dokumenti ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühinguga, et selgitada kapitali käsitleva ühisotsuse või likviidsust käsitleva ühisotsuse puudumise korral tehtud kapitaliotsuste või likviidsusotsuste üksikasju ja kohaldamist.

4.   Vajaduse korral arutavad liikmesriigi asjaomased pädevad asutused kõnealuses liikmesriigis asutatud krediidiasutuste ja investeerimisühingutega otsust käsitleva dokumendi vastavaid osasid, mis on iga kõnealuse krediidiasutuse või investeerimisühingu puhul asjakohased, et selgitada kapitali käsitleva ühisotsuse või likviidsust käsitleva ühisotsuse puudumise korral tehtud kapitaliotsuste või likviidsusotsuste üksikasju ja kohaldamist.

1.   Kui kapitali käsitleva ühisotsuse või likviidsust käsitleva ühisotsuse erakorralise ajakohastamise taotluse on algatanud konsolideeritud järelevalvet teostav asutus või asjaomane pädev asutus direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõike 4 kohaselt, edastab konsolideeritud järelevalvet teostav asutus kõnealuse taotluse kõigile asjaomastele pädevatele asutustele. Erakorralisel ajakohastamisel järgitakse artiklites 9–14 sätestatud protsessi.

2.   Kui asjaomane pädev asutus taotleb ühisotsuse erakorralist ajakohastamist seoses muu krediidiasutuse või investeerimisühinguga kui ELis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing, ELis emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja või ELis emaettevõtjana tegutsev segavaldusettevõtja, mida käsitletakse koos konsolideeritud järelevalvet teostava asutusega kahepoolselt, tehakse taotlus kirjalikult ja seda põhjendatakse täielikult.

Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus edastab esimeses lõigus osutatud taotluse kõigile asjaomastele pädevatele asutustele. Taotlus hõlmab kapitali käsitlevat esialgset ühisotsust, mis on kooskõlas artiklis 10 sätestatud nõuetega, või likviidsust käsitlevat esialgset ühisotsust, mis on kooskõlas artiklis 11 sätestatud nõuetega. Konsolideeritud järelevalvet teostav asutus kehtestab asjaomastele pädevatele asutustele tähtaja, mille jooksul saavad asjaomased pädevad asutused esitada märkusi selle kohta, kas ajakohastamist tuleks käsitleda kahepoolselt.

Kui kindlaks määratud tähtaja jooksul ei nõua ükski asjaomane pädev asutus ajakohastamise käsitlemist mitte kahepoolselt, panustavad erakorralist ajakohastamist taotlenud konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ja asjaomane pädev asutus ühisotsusesse ja jõuavad ühisotsuse üle kokkuleppele kahepoolselt.

3.   Kui asjaomane pädev asutus ei soovi esitada artikli 9 kohaselt panust ajakohastatud ühisotsusesse, koostab konsolideeritud järelevalvet teostav asutus ajakohastatud ühisotsuse panuse põhjal, mis on ajaomaselt pädevalt asutuselt ühisotsust käsitleva dokumendi jaoks kõige hiljem saadud.

1.   Ühisotsuse puudumise korral tehtud otsuste iga-aastasel ajakohastamisel järgitakse artikli 3 lõike 2 kohaseid samme, kuivõrd iga samm on direktiivi 2013/36/EL artikli 97 lõike 4 kohaldamisel asjakohane.

2.   Ühisotsuse puudumise korral tehtud otsuste erakorralisel ajakohastamisel vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 113 lõikele 4 järgitakse artiklites 9–14 sätestatud protsessi.

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi hinnang

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi punktisumma (kapitali ja likviidsuse adekvaatsuse hindamise tulemuste kohaselt):

Selles jaos tuleks esitada allpool olevates jagudes esitatud hinnangute kokkuvõte.

Kapitali adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) kapitali adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) esialgne ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus omavahendite adekvaatsuse kohta vastava üksuse tasemel ning selliste omavahendite nõutav tase, mida tuleb hoida lisaks direktiivi 2013/36/EL (kapitalinõuete direktiiv) VII jaotise 4. peatükis ja määruses (EL) nr 575/2013 (kapitalinõuete määrus) sätestatud nõuetele; 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 4) mis tahes muude kapitalialaste järelevalvemeetmete kirjeldus (1).

Samuti kirjeldage palun selles jaos, kuidas on tuletatud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnangud ning kuidas on arvesse võetud sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnanguid, kui neid on peetud usaldusväärseks.

Likviidsuse adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) likviidsuse adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus likviidsuse adekvaatsuse kohta vastava üksuse tasemel ning vajaduse korral mis tahes vajalikud järelevalvemeetmed; 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 4) tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks vajaduse korral võetavate mis tahes muude järelevalvemeetmete kirjeldus.

Sõltuvalt likviidsust käsitleva ühisotsuse ajakavast peaks see hinnang kajastama järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruandes (vt 5. lisa vorm) esitatud järeldusi või andma ajakohastatud hinnangu.

(1) Nt dividendi piirangud.

A. Ärimudeli analüüs (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil ärimudeli, strateegia ja finantsseisundi muutuse kirjeldus; 2) praeguse ärimudeli elujõulisuse ja strateegia jätkusuutlikkuse järelevalvealane hinnang ning 3) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed.

B. Sisemine juhtimiskord

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil sisemise juhtimisraamistiku muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses sisemiste juhtimisnõuetega; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) krediidiasutuse või investeerimisühingu võetavad meetmed ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C. Maksevõimeriskid

C.1 Krediidi- ja vastaspoole risk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.2 Arveldus/ülekanderisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.3 Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsioonirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.4 Tururisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.5 Kauplemisportfelliväline intressirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.6 Operatsioonirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.7 Ülemäärase finantsvõimenduse risk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.8 Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil muude tuvastatud maksevõimeriskide muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

D. Likviidsusriskid

Üldine likviidsusriski punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsus- ja rahastamisriskide muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Sõltuvalt likviidsust käsitleva ühisotsuse ajakavast peaks see hinnang kajastama järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruandes (vt 5. lisa vorm) esitatud järeldusi või andma ajakohastatud hinnangu.

Kui likviidsus- ja rahastamisriskide hindamisel tulevad seoses rahastamisriskiga ilmsiks märkimisväärsed probleemid, mistõttu on vaja suurenenud rahastamiskulude mõju leevendamiseks kapitali allokeerida, kirjeldage palun, kui see on asjakohane, kuidas see kajastub täiendavate omavahendite nõuetes.

E. Süsteemne risk

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 3) mis tahes järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed.

F. Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi läbivaatamine

Palun esitage selles jaos: 1) sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi usaldusväärsuse ning krediidiasutuse või investeerimisühingu oma riskide kvantifitseerimise ja sellest tuleneva asjakohase sisemise kapitali allokeerimise hindamise tulemuste kokkuvõte; 2) vaatlusperioodil sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi raamistiku muutuse kirjeldus; 3) tuvastatud puudused; 4) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessiga; 5) krediidiasutuse või investeerimisühingu võetavad leevendusmeetmed; ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Selles jaos tuleks esitada ka järeldus selle kohta, kas sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnanguid peetakse usaldusväärseks ja kas neid saaks kasutada sisendina kapitali adekvaatsuse hindamisel.

G. Erinevate riskikategooriate vaheline riski hajutamise mõju

Võttes arvesse sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnanguid ja sisemisi kapitalihinnanguid, esitage selles jaos ainult juhul, kui on tuvastatud riski hajutamise mõju, riski hajutamise mõju kirjeldus ning märkige, mil määral võib riski hajutamise mõjust saadavat kasu võtta arvesse kapitali adekvaatsuse kindlaksmääramisel.

H. Stressitesti tulemused

Palun esitage selles jaos kokkuvõtlikult krediidiasutuste ja investeerimisühingute oma stressitestide tulemused ja nende mõju kapitali adekvaatsusele ning oma stressitestide kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega, sealhulgas vajaduse korral selgitus selle kohta, kuidas tuletati stressitestide puhver.

Muu asjakohane teave

Palun esitage selles jaos muu eespool kajastamata teave, mida pädev asutus peab asjakohaseks konsolideerimisgrupi riski hindamiseks.

Konsolideeritud järelevalvet teostava asutuse ja Euroopa Majanduspiirkonna vastuvõtvate pädevate asutuste vahel kokku lepitud kvantitatiivsed näitajad (vastavalt regulatiivsetele tehnilistele standarditele/rakenduslikele tehnilistele standarditele järelevalvekolleegiumide kohta)

Palun loetlege mis tahes kokkulepitud kvantitatiivsed näitajad, mida jagatakse ühise riskihindamisaruande koostamisel, et jõuda ühisotsusele.

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi elemendid

Punktisumma

A.

Ärimudel (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

B.

Sisemine juhtimiskord

C.

Maksevõimeriskid

C.1

Krediidi- ja vastaspoole risk

C.2

Arveldus/ülekanderisk

C.3

Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsioonirisk

C.4

Tururisk

C.5

Kauplemisportfelliväline intressirisk

C.6

Operatsioonirisk

C.7

Ülemäärase finantsvõimenduse risk

C.8

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

C.9

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

D.

Likviidsusriskid

[järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruande tulemuste põhjal]

Need punktisummad peaksid olema kooskõlas likviidsust käsitleva ühisotsuse vastavate hinnangutega. Sõltuvalt likviidsust käsitleva ühisotsuse ajakavast peaks see hinnang kajastama järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruandes esitatud järeldusi või andma ajakohastatud hinnangu.

E.

Süsteemne risk (risk, mida krediidiasutus või investeerimisühing avaldab finantssüsteemile)

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi punktisumma

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Aluskuupäev:

Memokirjed

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalinõue /hinnang

(sealhulgas vajaduse korral järelevalve kohane asendusnäitaja)

(miljonit eurot)

1. samba kapitalinõuded

vajaduse korral

(miljonit eurot)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnang

(miljonit eurot)

A.

Ärimudel (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

B.

Sisemine juhtimiskord

C.

Maksevõimeriskid (riskid ja kontrollimeetmed)

C.1

Krediidi- ja vastaspoole risk

C.2

Arveldus/ülekanderisk

C.3

Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsiooniriskk

C.4

Tururisk

C.5

Kauplemisportfelliväline intressirisk

C.6

Operatsioonirisk

C.7

Ülemäärase finantsvõimenduse risk

C.8

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

C.9

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

D.

Likviidsusriskid — Rahastamisrisk (rahastamiskulu väljavaade)

E.

Süsteemne risk (risk, mida krediidiasutus või investeerimisühing avaldab finantssüsteemile)

F.

Erinevate riskikategooriate vaheline riski hajutamise mõju

G.

Kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitestide tulemustel põhinev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitesti kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega ning sellest tulenev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

H.

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalitulemus (esialgne ettepanek ühisotsuse arutamiseks)

Üldine kapitalinõue/hinnang

1. samba kapitalinõuded kokku

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Kapitali adekvaatsuse hinnang (kapital hinnatakse adekvaatseks / ebaadekvaatseks)

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Täiendavate omavahendite nõue

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Memokirjed (väärtus aluskuupäeval)

Omavahendid kokku (miljonit eurot) aluskuupäeval

Esimese taseme omavahendid (miljonit eurot) aluskuupäeval

Esimese taseme põhiomavahendid (miljonit eurot) aluskuupäeval

Riskiga kaalutud varad kokku (miljonit eurot) aluskuupäeval

Vastavalt määruse (EL) nr 575/2013 artiklile 92 päritoluliikmesriigis kohaldatavad omavahendite nõuded, võttes arvesse kõnealuse määruse artikli 458 kohaselt võetud või tunnustatud mis tahes meetmeid ja kõnealuse määruse X osas sätestatud üleminekukorda.

Kapitali säilitamise puhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 129.

Krediidiasutuse- või investeerimisühingupõhise vastutsüklilise kapitalipuhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 130.

Süsteemse riski mis tahes puhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 133.

Globaalse süsteemselt olulise ettevõtja mis tahes puhvri või muu süsteemselt olulise ettevõtja mis tahes puhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 128 punktidele 3 ja 4.

Krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatavad mis tahes muud usaldatavusnõuded, sealhulgas direktiivi 2013/36/EL artikli 103 alusel, makrotasandi usaldatavusmeetmed ning Euroopa Pangandusjärelevalve ja Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused.

Konsolideerimisgrupp:

Konsolideerimisgrupi liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Konsolideerimisgrupi järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldine hinnang

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi punktisumma (kapitalija likviidsuse adekvaatsuse hindamise tulemuste kohaselt):

Selles jaos tuleks esitada allpool olevates jagudes esitatud hinnangute kokkuvõte.

Kapitali adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) kapitali adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus omavahendite adekvaatsuse kohta konsolideerimisgrupi tasemel ning selliste omavahendite nõutav tase, mida tuleb hoida lisaks direktiivi 2013/36/EL (kapitalinõuete direktiiv) VII jaotise 4. peatükis ja määruses (EL) nr 575/2013 (kapitalinõuete määrus) sätestatud nõuetele; 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 3) mis tahes muude kapitalialaste järelevalvemeetmete kirjeldus (1).

Samuti kirjeldage palun selles jaos, kuidas on tuletatud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnangud ning kuidas on arvesse võetud sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnanguid, kui neid on peetud usaldusväärseks.

Likviidsuse adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) likviidsuse adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus likviidsuse adekvaatsuse kohta konsolideerimisgrupi tasemel ning vajaduse korral mis tahes vajalikud järelevalvemeetmed; 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 4) tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks vajaduse korral võetavate mis tahes muude järelevalvemeetmete kirjeldus.

Sõltuvalt likviidsust käsitleva ühisotsuse ajakavast peaks see hinnang kajastama konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruandes (vt 7. lisa vorm) esitatud järeldusi või andma ajakohastatud hinnangu.

(1) Nt dividendi piirangud.

A. Ärimudeli analüüs (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil ärimudeli, strateegia ja finantsseisundi muutuse kirjeldus; 2) praeguse ärimudeli elujõulisuse ja strateegia jätkusuutlikkuse järelevalvealane hinnang ning 3) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed.

B. Sisemine juhtimiskord

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil sisemise juhtimisraamistiku muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses sisemiste juhtimisnõuetega; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) krediidiasutuse või investeerimisühingu võetavad meetmed ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C. Maksevõimeriskid

C.1 Krediidi- ja vastaspoole risk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.2 Arveldus/ülekanderisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.3 Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsioonirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.4 Tururisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.5 Kauplemisportfelliväline intressirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.6 Operatsioonirisk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.7 Ülemäärase finantsvõimenduse risk

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C.8 Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil muude tuvastatud maksevõimeriskide muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

D. Likviidsusriskid

Üldine likviidsusriski punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsus- ja rahastamisriskide muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Sõltuvalt likviidsust käsitleva ühisotsuse ajakavast peaks see hinnang kajastama konsolideerimisgrupi likviidsusriski hindamise aruandes (vt 7. lisa vorm) esitatud järeldusi või andma ajakohastatud hinnangu.

Kui likviidsus- ja rahastamisriskide hindamisel tulevad seoses rahastamisriskiga ilmsiks märkimisväärsed probleemid, mistõttu on vaja suurenenud rahastamiskulude mõju leevendamiseks kapitali allokeerida, kirjeldage palun, kui see on asjakohane, kuidas see kajastub täiendavate omavahendite nõuetes.

E. Süsteemne risk

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil riski muutuse kirjeldus; 2) järgmise hindamisperioodi väljavaade ning 3) mis tahes järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed.

F. Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi läbivaatamine

Palun esitage selles jaos: 1) sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi usaldusväärsuse ning krediidiasutuse või investeerimisühingu oma riskide kvantifitseerimise ja sellest tuleneva asjakohase sisemise kapitali allokeerimise hindamise tulemuste kokkuvõte; 2) vaatlusperioodil sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi raamistiku muutuse kirjeldus; 3) tuvastatud puudused; 4) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessiga; 5) krediidiasutuse või investeerimisühingu võetavad leevendusmeetmed; ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, sealhulgas kapitali- ja mittekapitalialased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Selles jaos tuleks esitada ka järeldus selle kohta, kas sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnanguid peetakse usaldusväärseks ja kas neid saaks kasutada sisendina kapitali adekvaatsuse hindamisel.

G. Erinevate riskikategooriate vaheline riski hajutamise mõju

Võttes arvesse sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnanguid ja sisemisi kapitalihinnanguid, esitage selles jaos ainult juhul, kui on tuvastatud riski hajutamise mõju, riski hajutamise mõju kirjeldus ning märkige, mil määral võib riski hajutamise mõjust saadavat kasu võtta arvesse kapitali adekvaatsuse kindlaksmääramisel.

H. Stressitesti tulemused

Palun esitage selles jaos kokkuvõtlikult krediidiasutuste ja investeerimisühingute oma stressitestide tulemused ja nende mõju kapitali adekvaatsusele ning oma stressitestide kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega, sealhulgas vajaduse korral selgitus selle kohta, kuidas tuletati stressitestide puhver.

Muu asjakohane teave

Palun esitage selles jaos muu eespool kajastamata teave, mida pädev asutus peab asjakohaseks konsolideerimisgrupi riski hindamiseks (nt käesoleva rakendusmääruse artikli 6 lõike 5 nõuete täitmiseks vajalik teave).

Konsolideeritud järelevalvet teostava asutuse ja Euroopa Majanduspiirkonna vastuvõtvate pädevate asutuste vahel kokku lepitud kvantitatiivsed näitajad (vastavalt regulatiivsetele tehnilistele standarditele/rakenduslikele tehnilistele standarditele järelevalvekolleegiumide kohta)

Palun loetlege mis tahes kokkulepitud kvantitatiivsed näitajad, mida jagatakse ühise riskihindamisaruande koostamisel, et jõuda ühisotsusele.

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Üksus X/ alagrupp X

Üksus Y/ alagrupp Y

Konsolideerimisgrupp

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi elemendid

Punktisumma

Punktisumma

Punktisumma

A.

Ärimudel (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

B.

Sisemine juhtimiskord

C.

Maksevõimeriskid

C.1

Krediidi- ja vastaspoole risk

C.2

Arveldus/ülekanderisk

C.3

Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsioonirisk

C.4

Tururisk

C.5

Kauplemisportfelliväline intressirisk

C.6

Operatsioonirisk

C.7

Ülemäärase finantsvõimenduse risk

C.8

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

C.9

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

D.

Likviidsusriskid

[järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruande tulemuste põhjal]

[järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruande tulemuste põhjal]

[järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski hindamise aruande tulemuste põhjal]

E.

Süsteemne risk (risk, mida krediidiasutus või investeerimisühing avaldab finantssüsteemile)

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi punktisumma

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Üksus X/ alagrupp X

Üksus Y/ alagrupp Y

Konsolideerimisgrupp

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi elemendid

Memokirjed

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalinõue /hinnang (sealhulgas vajaduse korral järelevalve kohane asendusnäitaja) (miljonit eurot)

Memokirjed

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kaptalinõue /hinnang (sealhulgas vajaduse korral järelevalve kohane asendusnäitaja) (miljonit eurot)

Memokirjed

Üldine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalinõue /hinnang (sealhulgas vajaduse korral järelevalve kohane asendusnäitaja) (miljonit eurot)

1. samba kapitalinõuded vajaduse korral (miljonit eurot)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnang (miljonit eurot)

1. samba kapitalinõuded vajaduse korral

(miljonit eurot)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnang (miljonit eurot)

1. samba kapitalinõuded vajaduse korral (miljonit eurot)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi hinnang (miljonit eurot)

A.

Ärimudel (elujõulisus ja jätkusuutlikkus)

B.

Sisemine juhtimiskord

C.

Maksevõimeriskid (riskid ja kontrollimeetmed)

C.1

Krediidi- ja vastaspoole risk

C.2

Arveldus/ülekanderisk

C.3

Erinevate riskikategooriate vaheline kontsentratsioonirisk

C.4

Tururisk

C.5

Kauplemisportfelliväline intressirisk

C.6

Operatsioonirisk

C.7

Ülemäärase finantsvõimenduse risk

C.8

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

C.9

Vajaduse korral muud olulised krediidiasutuse või investeerimisühingu riskid (palun täpsustada)

D.

Likviidsusriskid — Rahastamisrisk (rahastamiskulu väljavaade)

E.

Süsteemne risk (risk, mida krediidiasutus või investeerimisühing avaldab finantssüsteemile)

F.

Erinevate riskikategooriate vaheline riski hajutamise mõju

G.

Kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitestide tulemustel põhinev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitesti kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega ning sellest tulenev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitestide tulemustel põhinev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitesti kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega ning sellest tulenev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitestide tulemustel põhinev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi stressitesti kooskõlastav võrdlemine järelevalvealaste stressitestidega ning sellest tulenev kapitali kavandamise / stressitesti puhver (vajaduse korral)

H.

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalitulemus (esialgne ettepanek ühisotsuse arutamiseks)

Üldine kapitalinõue/hinnang

1. samba kapitalinõuded kokku

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

1. samba kapitalinõuded kokku

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

1. samba kapitalinõuded kokku

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Kapitali adekvaatsuse hinnang (kapital hinnatakse adekvaatseks / ebaadekvaatseks)

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Täiendavate omavahendite nõue

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

I.

Riski hajutamise mõju, sealhulgas grupisisene (-)

Grupisisene riskide kontsentreerumine (+)

Grupisisesed toetusmeetmed (-)

Muud grupisisesed kirjed (+/-))

J.

Ühisotsuse tulemus (esialgse ettepaneku (H) põhjal, kajastades grupisiseste kirjete mõju, ja pädevate asutuste vahelise arutelu tulemuste põhjal)

Üldine kapitalinõue/hinnang

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitalihinnang kokku

Kapitali adekvaatsuse hinnang (kapital hinnatakse adekvaatseks / ebaadekvaatseks)

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Täiendavate omavahendite nõue

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Komponentide summa või terviklik lähenemisviis (kajastatakse summa või määrana või nende mõlema kombinatsioonina)

Memokirjed (väärtus aluskuupäeval)

Omavahendid kokku (miljonit eurot) aluskuupäeval

Esimese taseme omavahendid (miljonit eurot) aluskuupäeval

Esimese taseme põhiomavahendid (miljonit eurot) aluskuupäeval

Riskiga kaalutud varad kokku (miljonit eurot) aluskuupäeval

Vastavalt määruse (EL) nr 575/2013 artiklile 92 päritoluliikmesriigis kohaldatavad omavahendite nõuded, võttes arvesse kõnealuse määruse artikli 458 kohaselt võetud või tunnustatud mis tahes meetmeid ja kõnealuse määruse X osas sätestatud üleminekukorda.

Kapitali säilitamise puhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 129.

Krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatavad mis tahes muud usaldatavusnõuded, sealhulgas direktiivi 2013/36/EL artikli 103 alusel, makrotasandi usaldatavusmeetmed ning Euroopa Pangandusjärelevalve ja Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused.

Süsteemse riski puhvri tase, mida krediidiasutus või investeerimisühing peab vajaduse korral säilitama vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 133.

Globaalse süsteemselt olulise ettevõtja mis tahes puhvri või muu süsteemselt olulise ettevõtja mis tahes puhvri tase, mis on määratletud vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 128 lõigetes 3 ja 4 ning mida krediidiasutus või investeerimisühing peab hoidma.

Krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatavad mis tahes muud usaldatavusnõuded, sealhulgas direktiivi 2013/36/EL artikli 103 alusel, makrotasandi usaldatavusmeetmed ning Euroopa Pangandusjärelevalve ja Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused.

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski üldine hinnang

Üldine likviidsusriski punktisumma:

Selles jaos tuleks esitada allpool esitatud eraldiseisvate hinnangute kokkuvõte.

Likviidsuse adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) likviidsuse adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus likviidsuse adekvaatsuse kohta vastava üksuse tasemel ning vajaduse korral mis tahes järelevalvemeetmed, et käsitleda olulisi küsimusi ja järeldusi ning 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade.

A. Likviidsusriski hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsusriski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

B. Rahastamisriski hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil rahastamisriski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C. Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimise hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsus- ja rahastamisriski juhtimise muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Muu asjakohane teave

Palun esitage selles jaos muu eespool kajastamata teave, mida pädev asutus peab asjakohaseks konsolideerimisgrupi riski hindamiseks.

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsuselemendid

Punktisumma

A.

Likviidsusrisk

B.

Rahastamisrisk

C.

Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimine

E. Üldine likviidsusriski punktisumma

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsuselemendid

Punktisumma

(miljonites eurodes või määr või selgitav teave meetmete kohta)

A.

Rahastamisrisk

Adekvaatne / ebaadekvaatne

B.

Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimine

E

Likviidsuspuhvri erinõuded [täpsustatakse likviidsuskattekordaja nõude puhul aktsepteeritavate varadena pärast likviidsuskattekordaja nõude kehtestamist standardina (varem vabatahtlik)]

Stabiilse rahastamise erinõuded [täpsustatakse stabiilse netorahastamise nõude määratusega pärast stabiilse netorahastamise nõude kehtestamist standardina (varem vabatahtlik)]

Muud kvantitatiivsed piirangud/nõuded

D

Ühisotsuse ettepanek – kvalitatiivsed meetmed (artiklid 104 ja 105)

Memokirjed (väärtus aluskuupäeval)

Tegelik likviidsuskattekordaja või mis tahes muu samaväärne siseriiklik kordaja (kuni kapitalinõuete määruse likviidsuskattekordaja rakendamiseni)

Tegelik stabiilse netorahastamise kordaja või mis tahes muu samaväärne siseriiklik kordaja (kuni kapitalinõuete määruse stabiilse netorahastamise kordaja rakendamiseni)

Likviidsuskattekordaja puhvri nõue, kui olemas („1. sammas”)

Stabiilse netorahastamise nõue, kui olemas („1. sammas”)

Krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatavad mis tahes muud usaldatavusnõuded, sealhulgas direktiivi 2013/36/EL artikli 103 alusel, makrotasandi usaldatavusmeetmed ning Euroopa Pangandusjärelevalve ja Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused.

Konsolideerimisgrupp:

Konsolideerimisgrupi liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsusriski üldine hinnang

Üldine likviidsusriski punktisumma:

Selles jaos tuleks esitada allpool esitatud eraldiseisvate hinnangute kokkuvõte.

Likviidsuse adekvaatsuse hinnang

Palun esitage selles jaos: 1) likviidsuse adekvaatsuse hindamise kokkuvõte; 2) ühisotsuse ettepanek, sealhulgas järeldus likviidsuse adekvaatsuse kohta konsolideerimisgrupi tasemel ning vajaduse korral mis tahes järelevalvemeetmed, et käsitleda olulisi küsimusi ja järeldusi ning 3) järgmise hindamisperioodi väljavaade.

A. Likviidsusriski hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsusriski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

B. Rahastamisriski hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil rahastamisriski muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

C. Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimise hinnang

Punktisumma:

Palun esitage selles jaos: 1) vaatlusperioodil likviidsus- ja rahastamisriski juhtimise muutuse kirjeldus; 2) tuvastatud puudused seoses kontrolliga; 3) kapitalinõuete määruse ja kapitalinõuete direktiivi mittejärgimise küsimused seoses riskiga; 4) järgmise hindamisperioodi väljavaade; 5) meetmed, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab riski maandamiseks ning 6) mis tahes asjakohased järelevalvemeetmed, et kõrvaldada puudused ja lahendada mittejärgimisega seotud küsimused.

Muu asjakohane teave

Palun esitage selles jaos muu eespool kajastamata teave, mida pädev asutus peab asjakohaseks konsolideerimisgrupi riski hindamiseks (nt käesoleva rakendusmääruse artikli 6 lõike 5 nõuete täitmiseks vajalik teave).

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Üksus X/ alagrupp X

Üksus Y/ alagrupp Y

Konsolideerimisgrupp

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsuselemendid

Punktisumma

Punktisumma

Punktisumma

A.

Likviidsusrisk

B.

Rahastamisrisk

C.

Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimine

E. Üldine likviidsusriski punktisumma

Krediidiasutus või investeerimisühing:

Üksus X/ alagrupp X

Üksus Y/ alagrupp Y

Konsolideerimisgrupp

Krediidiasutuse või investeerimisühingu liik:

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

[vastavalt siseriiklikule liigitusele, kuni EBA suunistega kehtestatakse ühistele järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi meetoditele ja protseduuridele ühine liigitussüsteem; liik, millesse krediidiasutus või investeerimisühing on määratud, kajastab ka tema süsteemset olulisust]

Aluskuupäev:

Koguvarad (miljonit eurot) aluskuupäeval:

Pädev asutus:

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsuselemendid

Likviidsusriski hindamise tulemus

Likviidsusriski hindamise tulemus

Likviidsusriski hindamise tulemus

(miljonites eurodes või määr või selgitav teave meetmete kohta)

(miljonites eurodes või määr või selgitav teave meetmete kohta)

(miljonites eurodes või määr või selgitav teave meetmete kohta)

A.

Rahastamisrisk

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

Adekvaatne / ebaadekvaatne

B.

Likviidsus- ja rahastamisriski juhtimine

Likviidsuspuhvri erinõuded [täpsustatakse likviidsuskattekordaja nõude puhul aktsepteeritavate varadena pärast likviidsuskattekordaja nõude kehtestamist standardina (varem vabatahtlik)]

Stabiilse rahastamise erinõuded [täpsustatakse stabiilse netorahastamise nõude määratusega pärast stabiilse netorahastamise nõude kehtestamist standardina (varem vabatahtlik)]

Muud kvantitatiivsed piirangud/nõuded

D

Ühisotsuse ettepanek – kvalitatiivsed meetmed (artiklid 104 ja 105)

Memokirjed (väärtus aluskuupäeval)

Tegelik likviidsuskattekordaja või mis tahes muu samaväärne siseriiklik kordaja (kuni kapitalinõuete määruse likviidsuskattekordaja rakendamiseni)

Tegelik stabiilse netorahastamise kordaja või mis tahes muu samaväärne siseriiklik kordaja (kuni kapitalinõuete määruse stabiilse netorahastamise kordaja rakendamiseni)

Likviidsuskattekordaja puhvri nõue, kui olemas („1. sammas”)

Stabiilse netorahastamise nõue, kui olemas („1. sammas”)

Krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatavad mis tahes muud usaldatavusnõuded, sealhulgas direktiivi 2013/36/EL artikli 103 alusel, makrotasandi usaldatavusmeetmed ning Euroopa Pangandusjärelevalve ja Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused.