Datos de la persona de contacto en relación con la solicitud

Título

Apellidos, nombre

Puesto

Número de teléfono

Número de móvil

Fax (en su caso)

Correo electrónico

Asesor profesional principal que ha participado en la preparación de la solicitud (en su caso)

Título

Apellidos, nombre

Puesto

Número de teléfono

Número de móvil

Fax (en su caso)

Correo electrónico

Nombre de la entidad de crédito solicitante y cualquier otro nombre comercial utilizado o que vaya a utilizar la entidad de crédito solicitante

Modificaciones previstas (en su caso) del nombre de la entidad de crédito solicitante y una explicación de dichas modificaciones

Logotipo

Forma jurídica de la entidad de crédito solicitante

Fecha de constitución o creación

Jurisdicción de constitución o creación

Domicilio social de la entidad de crédito solicitante y, si son distintas, dirección de su sede central y dirección de su centro de actividad principal

Datos de contacto de la entidad de crédito solicitante, si son diferentes de los facilitados en la sección 1.1 del presente cuadro: número de teléfono, número de móvil, fax (en su caso) y dirección de correo electrónico

Cuando la entidad de crédito solicitante está inscrita en un registro central, un registro mercantil o un registro público similar, nombre de dicho registro y número de registro de la entidad de crédito solicitante o un medio de identificación equivalente a efectos del registro

Identificador de entidad jurídica (LEI), de haberlo, de la entidad de crédito solicitante

Fecha de finalización del ejercicio contable de la entidad de crédito solicitante

En su caso, dirección del sitio web de la entidad de crédito solicitante

Anexo que incluye una copia de los estatutos o documentos constitutivos equivalentes de la entidad de crédito solicitante y, en su caso, una prueba de la inscripción en el registro designado en virtud del Derecho del Estado miembro correspondiente de conformidad con el artículo 16 de la Directiva (UE) 2017/1132 del Parlamento Europeo y del Consejo (2)

Confirmación de si la entidad de crédito solicitante ha llevado a cabo o no anteriormente actividades comerciales o de otro tipo (en caso afirmativo, rellenar los campos restantes de esta sección 1.4)

Información detallada sobre las licencias, autorizaciones, registros u otros permisos que hayan sido concedidos a la entidad de crédito solicitante o a cualquiera de sus filiales por una autoridad pública u otra entidad que desempeñe funciones públicas en cualquier Estado miembro o tercer país, para llevar a cabo actividades en el sector de los servicios financieros dentro de las categorías establecidas en el artículo 2, letra a), incisos i) a iv), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Información detallada sobre cualquier acontecimiento significativo relacionado con la entidad de crédito solicitante o con cualquiera de sus filiales que se haya producido o esté teniendo lugar y que pueda considerarse razonablemente pertinente para la autorización, con inclusión de cualquiera de los elementos contemplados en el artículo 2, letra b), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Información sobre cualquier circunstancia establecida en la declaración, con inclusión de la denominación y dirección del órgano jurisdiccional civil o penal o de la autoridad civil o administrativa pertinente, la fecha en que se produjo, el importe en cuestión, el resultado del procedimiento y una explicación de las circunstancias del hecho que dio lugar al procedimiento

Elementos necesarios para calcular las eventuales tasas aplicables cuando, con arreglo al Derecho nacional o de la Unión, la tasa de solicitud o de supervisión que deberá abonar la entidad de crédito solicitante se calcule sobre la base de sus actividades o sus características

Anexo que incluye la prueba del pago de cualquier posible tasa de solicitud adeudada con arreglo al Derecho de la Unión o nacional

Actividades [artículo 3 del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580]

Anexo que incluye el programa de actividades, que contiene: a) la lista de las actividades que la entidad de crédito solicitante se propone llevar a cabo, en particular, las actividades enumeradas en el anexo I de la Directiva 2013/36/UE, y b) una descripción de la manera en que el programa de actividades se ajusta a las actividades propuestas

Anexo que incluye información sobre previsiones relativas a la entidad de crédito solicitante a nivel individual y, en su caso, a nivel consolidado del grupo y a nivel subconsolidado, tal como se exige en el artículo 4, letra a), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye los estados financieros preceptivos de la entidad de crédito solicitante a nivel individual y, en su caso, a nivel consolidado del grupo y a nivel subconsolidado, tal como se exige en el artículo 4, letra b), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye el resumen de cualquier endeudamiento contraído o previsto por la entidad de crédito solicitante antes del inicio de sus actividades como entidad de crédito, de conformidad con el artículo 4, letra c), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye una descripción de cualesquiera garantías o indemnizaciones que la entidad de crédito solicitante haya concedido o prevea conceder antes del inicio de sus actividades como entidad de crédito

Si está disponible, calificación crediticia de la entidad de crédito solicitante y calificación global de su grupo

Anexo que incluye, en su caso, el análisis del alcance de la supervisión consolidada con arreglo a las exigencias de consolidación del artículo 4, letra f), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Descripción del marco de gestión de riesgos de conformidad con el artículo 4, letra g), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Descripción de la política de gestión del riesgo de liquidez

Descripción de la política de concentración y diversificación de la financiación

Descripción de la política de gestión de las garantías reales

Descripción de la política de depósitos

Descripción de la política de créditos y préstamos

Descripción de la política relativa al riesgo de concentración

Descripción de la política de dotación de provisiones

Descripción de la política de reparto de dividendos

Descripción de la política relativa a la cartera de negociación

Descripción del proceso de la entidad de crédito solicitante para el desarrollo de un plan de recuperación, con arreglo a la definición del artículo 2, apartado 1, punto 32, de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (3) y, en su caso, de un plan de recuperación de grupo, según se define en el artículo 2, apartado 1, punto 33, de esa misma Directiva

Una declaración o confirmación de que, antes de la fecha de la autorización o a más tardar en dicha fecha, la entidad de crédito solicitante pasará a ser miembro de un sistema de garantía de depósitos reconocido oficialmente en el Estado miembro en el que se presente la solicitud, de conformidad con el artículo 4, apartado 3, de la Directiva 2014/49/UE

Denominación del sistema de garantía de depósitos

Denominación de cualquier sistema institucional de garantías, tal como se define en el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (4), que la entidad de crédito solicitante haya suscrito o se proponga suscribir

Anexo que incluye el programa de operaciones con arreglo a lo dispuesto en el artículo 5, apartado 1, letra a), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye la descripción de la organización, la estructura y los mecanismos de gobernanza de la entidad de crédito solicitante, de conformidad con el artículo 5, apartado 1, letra b), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye la visión general de la organización interna (particularmente los recursos presupuestarios y humanos asignados) de la función de verificación del cumplimiento, de la función de gestión de riesgos y de la función de auditoría interna, tal como exige el artículo 5, apartado 1, letra c), inciso i), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Descripción de la política de denuncia de irregularidades

Descripción de la política en materia de conflictos de intereses

Descripción de la política de tramitación de reclamaciones

Descripción de la política sobre abusos de mercado

Descripción de la política de promoción de la diversidad en el órgano de dirección

Descripción de la política de remuneración para los miembros del personal cuyas actividades profesionales incidan de manera significativa en el perfil de riesgo de la entidad de crédito solicitante

Descripción de los sistemas y políticas de evaluación y gestión de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, incluido un resumen de los principales procedimientos implantados para combatir el riesgo de que la entidad de crédito solicitante pueda ser utilizada con el fin de fomentar la delincuencia financiera

Descripción de los recursos de auditoría interna y resumen de la metodología y del plan de auditoría interna para los tres años siguientes a la autorización, con inclusión de la auditoría de los servicios externalizados

Descripción de la política de auditoría interna

Descripción de la política de gobernanza de productos

Descripción de la política de protección de los consumidores

Descripción de la política y el plan de continuidad de las actividades, incluido un resumen de los sistemas disponibles de respaldo y recuperación y de los planes para garantizar la disponibilidad del personal clave en situaciones de continuidad de las actividades

Resumen de las externalizaciones efectuadas dentro y fuera del grupo en apoyo del funcionamiento o de las actividades de control interno de la entidad de crédito solicitante, incluida la información a que se refiere el artículo 5, apartado 1, letra f), inciso i), del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Resumen de las responsabilidades de supervisión y los mecanismos, sistemas y controles para cada función externalizada que resulte esencial o importante para la gestión y el funcionamiento de la entidad de crédito solicitante

Resumen de los acuerdos y los mecanismos de nivel de servicio para cada función externalizada que resulte esencial o importante para la gestión y el funcionamiento de la entidad de crédito solicitante

Descripción de la infraestructura de TI de la entidad de crédito solicitante, incluidos los sistemas utilizados o que se prevea utilizar, sus acuerdos de alojamiento, la organización de su función de TI, su estructura, estrategia, gobernanza y políticas y procedimientos de seguridad en materia de TI, así como todos los sistemas y controles implantados o que se vayan a implantar para la prestación de servicios de banca por Internet

Nombre

Dirección

Punto de contacto (nombre, número de teléfono, dirección de correo electrónico)

Anexo que incluye pruebas del capital emitido por la entidad de crédito solicitante, del capital desembolsado y del capital aún no desembolsado

Descripción de los tipos e importes de fondos propios que corresponden al capital inicial

Cuando el capital inicial no se haya desembolsado íntegramente en el momento de la presentación de la solicitud, descripción del plan y del plazo de ejecución para garantizar que el capital inicial se desembolsa íntegramente antes de que surta efecto la autorización para iniciar la actividad como entidad de crédito

Explicación de las fuentes de financiación disponibles para los fondos propios y anexo que incluye la prueba de la disponibilidad de dichas fuentes de financiación, de conformidad con el artículo 6, apartado 3, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye la evaluación de los importes, los tipos y la distribución del capital interno que la entidad de crédito solicitante considere adecuados para cubrir la naturaleza y el nivel de los riesgos a los que estará o podría estar expuesta, y el análisis exigido por el artículo 6, apartado 4, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Nombre y, si los hubiere, nombres anteriores

Sexo

Lugar de nacimiento

Fecha de nacimiento

Dirección

Número de teléfono

Número de móvil

Dirección de correo electrónico

Nacionalidad

Número de identificación personal o anexo que incluye una copia del documento de identidad o documento equivalente

Datos sobre el puesto que la persona ocupa o va a ocupar, indicando si el puesto es ejecutivo o no ejecutivo, la fecha de inicio del mandato efectiva o prevista, la duración del mandato y una descripción de los principales deberes y responsabilidades de la persona

Anexo que incluye el curriculum vitae exigido en el punto 1, letra d), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye una lista de personas de referencia con información de contacto, preferiblemente empleadores en los sectores de la banca o los servicios financieros, incluidos su nombre completo, entidad, puesto, número de teléfono, correo electrónico, naturaleza de la relación profesional e información sobre si existe o ha existido alguna relación no profesional con dicha persona

Anexo que incluye antecedentes penales e información pertinente sobre investigaciones o procesos penales, asuntos civiles y administrativos pertinentes y medidas disciplinarias, incluida la inhabilitación como director de una empresa o los procedimientos de quiebra, de insolvencia o procedimientos similares, en particular mediante un certificado oficial o, cuando no exista un certificado de este tipo, mediante cualquier fuente de información fiable relativa a la inexistencia de condenas, investigaciones y procesos penales

Anexo que incluye una declaración acerca de la existencia de procesos penales pendientes o de si la persona o cualquier organización que esta gestione se ha visto involucrada como deudora en procedimientos de insolvencia o procedimientos comparables

Anexo que incluye información sobre los elementos contemplados en el punto 1, letra f), inciso iii), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye una descripción de todos los intereses financieros y no financieros que podrían crear conflictos de intereses, tal como exige el punto 1, letra g), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye datos que muestren que la persona dispone de tiempo suficiente para cumplir su mandato, tal como exige el punto 1, letra h), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Información detallada sobre el resultado de cualquier evaluación de la idoneidad de la persona que haya realizado la entidad de crédito solicitante, tal como se describe en el anexo I, punto 3, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580 de la Comisión

Descripción de cualquier comité del órgano de dirección previsto en el momento de la solicitud, incluidos sus miembros y competencias

Declaración respecto a la evaluación general de la idoneidad colectiva del órgano de dirección realizada por la entidad de crédito solicitante, con inclusión de las actas pertinentes del órgano de administración o el informe o los documentos de la evaluación de idoneidad

Descripción de cómo se valoró la diversidad de cualidades y competencias al seleccionar a los miembros del órgano de dirección

Nombre y, si los hubiere, nombres anteriores

Sexo

Lugar de nacimiento

Fecha de nacimiento

Dirección

Número de teléfono

Número de móvil

Dirección de correo electrónico

Nacionalidad

Número de identificación personal o anexo que incluye una copia del documento de identidad o documento equivalente

Datos sobre el puesto que la persona ocupa o va a ocupar, particularmente si el puesto es ejecutivo o no ejecutivo, la fecha de inicio del mandato efectiva o prevista, la duración del mandato y una descripción de los principales deberes y responsabilidades de la persona

Anexo que incluye un currículum vítae según lo requerido por el punto 1, letra d), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye una lista de personas de referencia con información de contacto, preferiblemente empleadores en los sectores de la banca o los servicios financieros, incluidos su nombre completo, entidad, puesto, número de teléfono, correo electrónico, naturaleza de la relación profesional e información sobre si existe o ha existido alguna relación no profesional con dicha persona

Anexo que incluye antecedentes penales e información pertinente sobre investigaciones o procesos penales, asuntos civiles y administrativos pertinentes y medidas disciplinarias, incluida la inhabilitación como director de una empresa o los procedimientos de quiebra, de insolvencia o procedimientos similares, en particular mediante un certificado oficial o, cuando no exista un certificado de este tipo, mediante cualquier fuente de información fiable relativa a la inexistencia de condenas, investigaciones y procesos penales

Anexo que incluye una declaración acerca de la existencia de procesos penales pendientes o de si la persona o cualquier organización que esta gestione se ha visto involucrada como deudora en procedimientos de insolvencia o procedimientos comparables

Anexo que incluye información sobre los elementos contemplados en el punto 1, letra f), inciso iii), del anexo I del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Información detallada sobre el resultado de cualquier evaluación de la idoneidad de la persona realizada por la entidad de crédito solicitante, tal como se describe en el anexo I, punto 3, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Descripción de las competencias, responsabilidades y delegaciones conferidas a los miembros del órgano de dirección de la entidad de crédito solicitante y, cuando proceda de conformidad con el artículo 7, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580, a los jefes de las funciones de control interno y del director financiero que no formen parte del órgano de dirección

Anexo que incluye, en relación con cada persona física y jurídica con una participación cualificada, la información a que se refiere el artículo 8, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye, en relación con cada persona física con una participación cualificada, la información adicional a que se refiere el artículo 8, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye, en relación con cada persona jurídica o entidad que no sea una persona jurídica y que posea o vaya a poseer participaciones en su propio nombre, la información adicional a que se refiere el artículo 8, apartado 3, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye la información a que se refiere el artículo 8, apartado 4, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye la información a que se refiere el artículo 8, apartado 5, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580

Anexo que incluye un diagrama en el que se detalle la estructura accionarial de la entidad de crédito solicitante, incluido un desglose de su capital y sus derechos de voto

Anexo que incluye una lista de los nombres de todas las personas y otras entidades que poseen acciones de un tipo descrito en el artículo 9 del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580, en la que se indique, con respecto a cada una de dichas personas o entidades:

Información exigida por la autoridad competente de conformidad con el artículo 10, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2022/2580 (en su caso, describir la información requerida en la columna de la izquierda y presentar dicha información en la columna de la derecha)