ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2024/1502 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 22ας Φεβρουαρίου 2024

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου με τον προσδιορισμό των κριτηρίων για τον ορισμό τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ ως κρίσιμων για τις χρηματοοικονομικές οντότητες

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009, (ΕΕ) αριθ. 648/2012, (ΕΕ) αριθ. 600/2014, (ΕΕ) αριθ. 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (1), και ιδίως το άρθρο 31 παράγραφος 6,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για να αξιολογούν αν ένας τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ είναι κρίσιμος για τις χρηματοοικονομικές οντότητες και λαμβάνοντας υπόψη τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (ΕΕΑ) θα πρέπει να χρησιμοποιούν επιμέρους κριτήρια στο πλαίσιο αξιολόγησης δύο σταδίων. Λαμβάνοντας υπόψη τον σημαντικό αριθμό υπηρεσιών ΤΠΕ και την ποικιλομορφία και τον αριθμό των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που χρησιμοποιούν τις εν λόγω υπηρεσίες, θα πρέπει να εφαρμοστεί μια τέτοια προσέγγιση δύο σταδίων για τη διαλογή του πληθυσμού των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ και τον προσδιορισμό των πλέον κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ. Τα ποσοτικά επιμέρους κριτήρια που πρέπει να λαμβάνονται υπόψη στο πλαίσιο του πρώτου σταδίου της αξιολόγησης είναι αναγκαία για τη διενέργεια μιας πρώτης επιλογής του πληθυσμού των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ, για την οποία είναι σκόπιμο να διενεργηθεί περαιτέρω διεξοδική ανάλυση υπό το πρίσμα των ποιοτικών επιμέρους κριτηρίων που πρέπει να εξεταστούν στο πλαίσιο του δεύτερου σταδίου της αξιολόγησης.

(2)

Ο βαθμός στον οποίο μια υπηρεσία ΤΠΕ που παρέχεται από τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ υποστηρίζει κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες της χρηματοοικονομικής οντότητας θεωρείται γενικά καθοριστικό στοιχείο της αξιολόγησης κρισιμότητας. Συνεπώς, η σημασία των δραστηριοτήτων των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που υποστηρίζονται από υπηρεσίες ΤΠΕ θα πρέπει να ενσωματωθεί σε όλα τα επιμέρους κριτήρια που εξετάζονται στο πλαίσιο του πρώτου σταδίου. Κατά συνέπεια, δεν θα πρέπει να υπάρχει διακριτή ποσοτική αξιολόγηση σχετικά με την κρισιμότητα των λειτουργιών των χρηματοοικονομικών οντοτήτων στο πλαίσιο του πρώτου σταδίου της αξιολόγησης. Αντιθέτως, είναι σκόπιμο οι ΕΕΑ να συνεκτιμούν την κρισιμότητα και τη σημασία των λειτουργιών των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που υποστηρίζονται από υπηρεσίες ΤΠΕ στο πλαίσιο του ποιοτικού δεύτερου σταδίου της αξιολόγησης.

(3)

Η αξιολόγηση θα πρέπει να διενεργείται ανά μεμονωμένο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ ή, κατά περίπτωση, ανά όμιλο τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ σε περίπτωση που ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ ανήκει σε όμιλο σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554. Προκειμένου να καταστεί δυνατή η ολοκληρωμένη αξιολόγηση των δυνητικών συστημικών επιπτώσεων στον χρηματοοικονομικό τομέα της Ένωσης, οι υπεργολάβοι ΤΠΕ τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ θα πρέπει επίσης να υπόκεινται σε αξιολόγηση από τις ΕΕΑ και, κατά περίπτωση, να ορίζονται ως κρίσιμοι τρίτοι πάροχοι υπηρεσιών ΤΠΕ.

(4)

Για τον προσδιορισμό των συστημικών επιπτώσεων του τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ στη σταθερότητα, τη συνέχεια ή την ποιότητα της παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, είναι κεφαλαιώδους σημασίας να σχηματιστεί σαφής εικόνα σχετικά με την έκταση και τη φύση των συστημικών επιπτώσεων που θα είχε η λειτουργική ανεπάρκεια μεγάλης κλίμακας τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ στις χρηματοοικονομικές οντότητες που βασίζονται σε υπηρεσίες που παρέχονται από τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ, και στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Συνεπώς, είναι σκόπιμο να εξετάζεται ο αριθμός των χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας συγκεκριμένης κατηγορίας χρηματοοικονομικών οντοτήτων που χρησιμοποιούν τις ίδιες υπηρεσίες ΤΠΕ, καθώς και η αξία των περιουσιακών στοιχείων τους, προκειμένου να αξιολογείται αν είναι σκόπιμο να θεωρηθεί κρίσιμος ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ που προσφέρει τις εν λόγω υπηρεσίες ΤΠΕ. Επιπλέον, θα πρέπει να διενεργείται ποιοτική αξιολόγηση της συστημικής σημασίας και της διασύνδεσης των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ, καθώς και της σημασίας των υπηρεσιών που παρέχονται από τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών από χρηματοοικονομικές οντότητες, με συνεκτίμηση της σταθερότητας και της συνέχειας των υπηρεσιών, προκειμένου να προσδιοριστεί ο συστημικός αντίκτυπος του τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ στις δραστηριότητες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων.

(5)

Για τον προσδιορισμό του συστημικού χαρακτήρα και της σημασίας των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που βασίζονται στις υπηρεσίες ΤΠΕ, είναι αναγκαίο να λαμβάνεται υπόψη η φύση των εν λόγω χρηματοοικονομικών οντοτήτων. Όταν οι χρηματοοικονομικές οντότητες που ταξινομούνται ως G-SII και O-SII ή που προσδιορίζονται ως «συστημικές» βασίζονται στις ίδιες υπηρεσίες ΤΠΕ για την υποστήριξη των κρίσιμων ή σημαντικών λειτουργιών τους, είναι σκόπιμο να εκτιμάται αν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ που παρέχει τις εν λόγω υπηρεσίες θα πρέπει να θεωρείται κρίσιμος για τον χρηματοοικονομικό τομέα της Ένωσης. Θα πρέπει επίσης να αξιολογείται η διασύνδεση μεταξύ χρηματοοικονομικών οντοτήτων εντός του χρηματοοικονομικού τομέα της Ένωσης που βασίζονται σε υπηρεσίες ΤΠΕ οι οποίες παρέχονται από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ, ώστε να προσδιορίζεται η εξάρτηση των χρηματοοικονομικών οντοτήτων από τον εν λόγω τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ.

(6)	Οι υπηρεσίες ΤΠΕ που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων θα πρέπει να αξιολογούνται σε σχέση με το είδος και την κρίσιμη φύση τους, εφόσον είναι απαραίτητες για να ασκούν οι χρηματοοικονομικές οντότητες τις δραστηριότητές τους χωρίς διαταραχές.

(7)

Για να καθοριστεί η δυνατότητα υποκατάστασης του τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ, είναι αναγκαίο να λαμβάνεται υπόψη ο αριθμός των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ που δραστηριοποιούνται σε δεδομένη αγορά, η ύπαρξη εναλλακτικών λύσεων για την ίδια υπηρεσία ΤΠΕ, καθώς και το κόστος της μεταφοράς δεδομένων και του φόρτου εργασίας ΤΠΕ σε άλλους τρίτους παρόχους υπηρεσιών ΤΠΕ στο πλαίσιο της αξιολόγησης που διενεργούν οι ΕΕΑ.

(8)

Προκειμένου να διασφαλιστεί η ορθότητα της διαδικασίας αξιολόγησης, είναι σημαντικό οι ΕΕΑ να βασίζονται στα δεδομένα από τα μητρώα πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 28 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και σε κάθε άλλη άμεσα διαθέσιμη πληροφορία όταν αξιολογούν αν οι τρίτοι πάροχοι υπηρεσιών ΤΠΕ θα πρέπει να οριστούν ως κρίσιμοι,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Προσέγγιση της αξιολόγησης

1. Κατά την εξέταση των κριτηρίων που ορίζονται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 για τον ορισμό τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ που είναι κρίσιμος για τις χρηματοοικονομικές οντότητες, οι ΕΕΑ εφαρμόζουν την ακόλουθη προσέγγιση:

α)	ως πρώτο βήμα, οι ΕΕΑ αξιολογούν αν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί όλα τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1, στο άρθρο 3 παράγραφος 1 και στο άρθρο 5 παράγραφος 1·

β)

ως δεύτερο βήμα, για τους τρίτους παρόχους υπηρεσιών ΤΠΕ που πληρούν όλα τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στο στοιχείο α), οι ΕΕΑ διενεργούν την αξιολόγησή τους υπό το πρίσμα των επιμέρους κριτηρίων του «σταδίου 2» που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 5, στο άρθρο 3 παράγραφος 4, στο άρθρο 4 παράγραφος 1 και στο άρθρο 5 παράγραφος 5.

Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο, για την αξιολόγηση του κριτηρίου γ) του άρθρου 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, το πρώτο στάδιο καλύπτεται από την αξιολόγηση που πρέπει να διενεργείται για τα κριτήρια α), β) και δ) του άρθρου 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

2. Μετά τη λήξη της χρονικής περιόδου για την υποβολή αιτιολογημένης δήλωσης που αναφέρεται στο άρθρο 31 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι ΕΕΑ, μέσω της μεικτής επιτροπής και κατόπιν σύστασης του φόρουμ εποπτείας, ορίζουν τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ ως κρίσιμο για τις χρηματοοικονομικές οντότητες, εάν πληροί όλα τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο α) και μετά από θετικό αποτέλεσμα της αξιολόγησης που διενεργείται σε σχέση με τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 2» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο β).

Άρθρο 2

Συστημικές επιπτώσεις των τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ στη σταθερότητα, τη συνέχεια ή την ποιότητα της παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών

1. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι ΕΕΑ αξιολογούν αν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα ακόλουθα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1»:

α)

Επιμέρους κριτήριο 1.1: ποσοστό του συνόλου των χρηματοοικονομικών οντοτήτων, κατανεμημένων ανά κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως απαριθμούνται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, στις οποίες παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ όταν οι υπηρεσίες ΤΠΕ υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες·

β)

Επιμέρους κριτήριο 1.2: ποσοστό της συνολικής αξίας των περιουσιακών στοιχείων των χρηματοοικονομικών οντοτήτων, κατανεμημένων ανά κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως απαριθμούνται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, στις οποίες παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ όταν οι υπηρεσίες ΤΠΕ υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων.

2. Το επιμέρους κριτήριο 1.1 που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α) υπολογίζεται ως εξής:

αριθμός χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας κατηγορίας χρηματοοικονομικών οντοτήτων

όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,στις οποίες

παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ και οι υπηρεσίες ΤΠΕ

υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων

συνολικός αριθμός χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας κατηγορίας χρηματοοικονομικών

οντοτήτων όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554

3. Το επιμέρους κριτήριο 1.2 που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β) υπολογίζεται ως εξής:

συνολική αξία περιουσιακών στοιχείων χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας κατηγορίας

χρηματοοικονομικών οντοτήτων όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1

του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,στις οποίες παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο

τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ και οι υπηρεσίες ΤΠΕ υποστηρίζουν κρίσιμες

ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων

συνολική αξία περιουσιακών στοιχείων όλων των χρηματοοικονομικών οντοτήτων της ίδιας

κατηγορίας όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554

4. Ένας τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ θεωρείται ότι πληροί τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 όταν αμφότερα τα ποσοστά, όπως υπολογίζονται σύμφωνα με τις παραγράφους 2 και 3, αντιστοιχούν τουλάχιστον στο 10 % του συνολικού αριθμού για τουλάχιστον μία κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

5. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και όταν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, οι ΕΕΑ διενεργούν την αξιολόγησή τους με βάση τα ακόλουθα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 2»:

α)

Επιμέρους κριτήριο 1.3: την ένταση των επιπτώσεων που έχει η διακοπή των υπηρεσιών ΤΠΕ που παρέχονται από τον τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ στις δραστηριότητες και τις λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που προσδιορίζονται στα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, καθώς και τον αριθμό των επηρεαζόμενων χρηματοοικονομικών οντοτήτων·

β)	Επιμέρους κριτήριο 1.4: την εξάρτηση του κρίσιμου τρίτου παρόχου υπηρεσιών ΤΠΕ από τους ίδιους υπεργολάβους που παρέχουν υπηρεσίες ΤΠΕ που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων.

Άρθρο 3

Συστημικός χαρακτήρας και σημασία των υπηρεσιών ΤΠΕ που παρέχονται σε χρηματοοικονομικές οντότητες

1. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι ΕΕΑ αξιολογούν αν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα ακόλουθα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1»:

α)

Επιμέρους κριτήριο 2.1: τον αριθμό των παγκόσμιων συστημικώς σημαντικών ιδρυμάτων (G-SII) και άλλων συστημικώς σημαντικών ιδρυμάτων (O-SII) που είναι πιστωτικά ιδρύματα στα οποία παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ, όταν οι υπηρεσίες ΤΠΕ υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες·

β)

Επιμέρους κριτήριο 2.2: τον αριθμό των χρηματοοικονομικών οντοτήτων πλην πιστωτικών ιδρυμάτων και των G-SII και O-SII υπό το στοιχείο α) παραπάνω, οι οποίες προσδιορίζονται ως συστημικές από τις αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 46 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, στις οποίες παρέχονται υπηρεσίες ΤΠΕ από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ, όταν οι υπηρεσίες ΤΠΕ υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες.

2. Ένας τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ θεωρείται ότι πληροί το επιμέρους κριτήριο που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α), εάν οι υπηρεσίες ΤΠΕ που παρέχει χρησιμοποιούνται τουλάχιστον από οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)	ένα G-SIΙ·

β)	τουλάχιστον τρία O-SIΙ·

γ)	τουλάχιστον ένα O-SII με βαθμολογία O-SII άνω των 3 000 που υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 131 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

3. Ένας τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ θεωρείται ότι πληροί το επιμέρους κριτήριο που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β), εάν οι υπηρεσίες ΤΠΕ που παρέχει χρησιμοποιούνται τουλάχιστον από οποιαδήποτε από τις ακόλουθες:

α)	μία χρηματοοικονομική οντότητα που είναι χρηματοοικονομική οντότητα εξ όσων αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχεία ζ), η), θ) ή ι) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και η οποία προσδιορίζεται ως «συστημική» από τις αρμόδιες αρχές·

β)	τουλάχιστον τρεις χρηματοοικονομικές οντότητες πλην πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχεία ζ), η), θ) ή ι) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και οι οποίες προσδιορίζονται ως «συστημικές» από τις αρμόδιες αρχές.

4. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και όταν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, οι ΕΕΑ διενεργούν την αξιολόγησή τους με βάση το ακόλουθο επιμέρους κριτήριο του «σταδίου 2»:

—

Επιμέρους κριτήριο 2.3: την αλληλεξάρτηση των G-SII ή των O-SII και άλλων χρηματοοικονομικών οντοτήτων που περιλαμβάνονται στην αξιολόγηση των επιμέρους κριτηρίων του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, μεταξύ άλλων όταν τα εν λόγω G-SII ή O-SII παρέχουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικών υποδομών σε άλλες χρηματοοικονομικές οντότητες που βασίζονται σε υπηρεσία ΤΠΕ που παρέχεται από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ.

Άρθρο 4

Κρισιμότητα ή σημασία των λειτουργιών

Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι ΕΕΑ διενεργούν την αξιολόγησή τους με βάση το ακόλουθο επιμέρους κριτήριο του «σταδίου 2»:

—	Επιμέρους κριτήριο 3.1: η υπηρεσία ΤΠΕ που παρέχεται τελικά από τον ίδιο τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ και υποστηρίζει κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες χρηματοοικονομικών οντοτήτων είναι κρίσιμης σημασίας για τις δραστηριότητες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων.

Άρθρο 5

Δυνατότητα υποκατάστασης

1. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι ΕΕΑ αξιολογούν αν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα ακόλουθα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1»:

α)

Επιμέρους κριτήριο 4.1: το ποσοστό του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων, κατανεμημένων ανά κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, για τις οποίες δεν υπάρχει εναλλακτικός τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ με την απαιτούμενη ικανότητα παροχής των ίδιων υπηρεσιών ΤΠΕ που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων όπως οι υπηρεσίες που παρέχονται από τον σχετικό τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ·

β)

Επιμέρους κριτήριο 4.2: το ποσοστό του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων, κατανεμημένων ανά κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, για τις οποίες είναι εξαιρετικά δύσκολο να μεταφερθεί σε άλλον τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ η υπηρεσία ΤΠΕ που παρέχεται από τον σχετικό τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ που υποστηρίζει κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες των χρηματοοικονομικών οντοτήτων.

2. Το επιμέρους κριτήριο 4.1 που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α) υπολογίζεται ως εξής:

αριθμός χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας κατηγορίας χρηματοοικονομικών οντοτήτων

όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, για τις οποίες δεν

υπάρχει εναλλακτικός τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ,ο οποίος έχει την απαιτούμενη ικανότητα

παροχής των ίδιων υπηρεσιών ΤΠΕ που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες

των χρηματοοικονομικών οντοτήτων όπως η υπηρεσία που παρέχεται

από τον σχετικό τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ

συνολικός αριθμός χρηματοοικονομικών οντοτήτων της εν λόγω κατηγορίας χρηματοοικονομικών

οντοτήτων όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554

3. Το επιμέρους κριτήριο που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β) υπολογίζεται ως εξής:

αριθμός χρηματοοικονομικών οντοτήτων μιας κατηγορίας χρηματοοικονομικών οντοτήτων

όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,για τις οποίες είναι

εξαιρετικά δύσκολο να μεταφερθεί ή να επανενσωματωθεί σε άλλον τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ

υπηρεσία ΤΠΕ που παρέχεται από τον τρίτο πάροχο υπηρεσιών ΤΠΕ

και υποστηρίζει κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες

συνολικός αριθμός ενωσιακών χρηματοοικονομικών οντοτήτων της εν λόγω κατηγορίας

χρηματοοικονομικών οντοτήτων όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554

4. Ένας τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ θεωρείται ότι πληροί αμφότερα τα επιμέρους κριτήρια 4.1 και 4.2 όταν πληρούται οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)

το ποσοστό του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο α) αντιστοιχεί τουλάχιστον στο 10 % του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων για μια κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554·

β)

το ποσοστό του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο β) αντιστοιχεί τουλάχιστον στο 10 % του συνολικού αριθμού των χρηματοοικονομικών οντοτήτων για μια κατηγορία χρηματοοικονομικών οντοτήτων, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

5. Κατά την εξέταση του κριτηρίου που ορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και όταν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών ΤΠΕ πληροί τα επιμέρους κριτήρια του «σταδίου 1» που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, οι ΕΕΑ διενεργούν την αξιολόγησή τους υπό το πρίσμα του επιμέρους κριτηρίου του «σταδίου δύο» που προσδιορίζεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχείο δ) σημείο i) του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

Άρθρο 6

Πηγές πληροφοριών για την αξιολόγηση της κρισιμότητας

1. Οι ΕΕΑ χρησιμοποιούν τα δεδομένα που παρέχονται από τα μητρώα πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 28 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, για την αξιολόγηση των επιμέρους κριτηρίων που απαριθμούνται στα άρθρα 2 έως 5. Για τη διενέργεια της αξιολόγησης της κρισιμότητας, οι ΕΕΑ μπορούν επίσης να χρησιμοποιούν πρόσθετα διαθέσιμα δεδομένα που έχουν στη διάθεσή τους από όλες τις πηγές πληροφοριών.

2. Οι ΕΕΑ λαμβάνουν υπόψη τα πλέον πρόσφατα δεδομένα που έχουν στη διάθεσή τους κατά τη διάρκεια του έτους αξιολόγησης ή, κατά περίπτωση, τα δεδομένα που τους έχουν διατεθεί το αργότερο έως τις 31 Δεκεμβρίου του έτους που προηγείται της αξιολόγησης κρισιμότητας.

Άρθρο 7

Έναρξη ισχύος και εφαρμογή

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ωστόσο, ο κύριος εποπτικός φορέας εφαρμόζει το επιμέρους κριτήριο 1.4 που αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 5 στοιχείο β) από τις 16 Ιανουαρίου 2025.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 22 Φεβρουαρίου 2024.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 333 της 27.12.2022, σ. 1, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2022/2554/oj.

(2) Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων, την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338), ELI: hhttp://data.europa.eu/eli/dir/2013/36/oj).