(1)

Το άρθρο 9α παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 απαιτεί από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) να δημιουργήσει και να ενημερώνει κεντρική βάση δεδομένων με τις πληροφορίες που συλλέγονται σύμφωνα με το άρθρο 9α παράγραφος 1 στοιχείο α) του εν λόγω κανονισμού. Συνεπώς, ο προσδιορισμός του τρόπου με τον οποίο οι πληροφορίες πρέπει να αναλύονται και να διατίθενται στις αρχές υποβολής αναφορών με βάση την ανάγκη γνώσης τους και με εμπιστευτικό τρόπο, όπως απαιτείται από το άρθρο 9α παράγραφος 3 του εν λόγω κανονισμού, συνδέεται αναπόφευκτα με τον προσδιορισμό των λεπτομερειών για τη δημιουργία της εν λόγω κεντρικής βάσης δεδομένων.

(2)

Είναι αναγκαίο να προσδιοριστούν οι αντίστοιχες καταστάσεις στις οποίες ενδέχεται να προκύψουν αδυναμίες. Με την επιφύλαξη των εθνικών αρμοδιοτήτων, η εποπτεία περιλαμβάνει όλες τις σχετικές δραστηριότητες που πρέπει να πραγματοποιούν όλες οι αρχές υποβολής αναφορών σύμφωνα με τις τομεακές νομοθετικές πράξεις και γι’ αυτόν τον λόγο είναι ποικιλόμορφη. Επομένως, θα πρέπει να προσδιορίζονται οι αντίστοιχες καταστάσεις λαμβανομένων υπόψη των εποπτικών δραστηριοτήτων που ασκούν οι διάφορες αρχές υποβολής αναφορών.

(3)

Για να προσδιοριστεί ο ουσιώδης χαρακτήρας μιας αδυναμίας, είναι αναγκαίο να διατυπωθεί ο γενικός ορισμός της και να οριστεί ένας μη εξαντλητικός κατάλογος κριτηρίων για την περαιτέρω διευκρίνιση του εν λόγω ορισμού. Ο εν λόγω ορισμός και ο κατάλογος κριτηρίων είναι απαραίτητοι, αφενός, για να διασφαλιστεί εναρμονισμένη προσέγγιση κατά την εφαρμογή του εν λόγω γενικού ορισμού και, αφετέρου, για να διασφαλιστεί ότι όλες οι σημαντικές αδυναμίες, κατά την έννοια του γενικού ορισμού, αποτυπώνονται αφού συνεκτιμηθεί το συγκεκριμένο πλαίσιο.

(4)

Για να διασφαλιστεί ότι οι αρχές υποβολής αναφορών αναφέρουν τις αδυναμίες στη βάση δεδομένων σε πρώιμο στάδιο, η σημαντική αδυναμία θα πρέπει να οριστεί κατά τρόπο ώστε να περιλαμβάνει όχι μόνο τις αδυναμίες που αποκαλύπτουν, αλλά και τις αδυναμίες που θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε σημαντική αστοχία συμμόρφωσης με τις ισχύουσες απαιτήσεις σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΚΞΧ/ΧΤ), ακόμη και αν δεν έχει σημειωθεί ακόμη τέτοια αστοχία. Αυτό δικαιολογείται επίσης από το γεγονός ότι οι πληροφορίες θα πρέπει να υποβάλλονται στη βάση δεδομένων με τη μέγιστη δυνατή προσπάθεια από τις αρχές που δεν διαθέτουν το ίδιο επίπεδο πληροφοριών και εμπειρογνωσίας σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ με τις εποπτικές αρχές που έχουν οριστεί ως αρμόδιες βάσει της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(5)

Για να καθοριστεί το είδος των πληροφοριών που πρέπει να υποβάλλονται, είναι αναγκαίο να γίνει διάκριση μεταξύ γενικών πληροφοριών, πληροφοριών σχετικά με σημαντικές αδυναμίες και πληροφοριών σχετικά με τα μέτρα που λαμβάνονται.

(6)

Κατά τον καθορισμό των συνιστωσών των γενικών πληροφοριών προς υποβολή, θα πρέπει να δίνεται ιδιαίτερη προσοχή στους φορείς του χρηματοοικονομικού τομέα που δραστηριοποιούνται σε διασυνοριακή βάση, συμπεριλαμβανομένων των φορέων του χρηματοοικονομικού τομέα που ανήκουν σε όμιλο για τον οποίο λειτουργεί ένα σώμα. Για να διασφαλιστεί η συγκρισιμότητα των πληροφοριών που υποβάλλονται, οι αρχές ΚΞΧ/ΧΤ θα πρέπει επίσης να υποβάλλουν στην ΕΑΤ, στο πλαίσιο των εν λόγω γενικών πληροφοριών, το προφίλ κινδύνου ΚΞΧ/ΧΤ του φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα χρησιμοποιώντας κοινές κατηγορίες.

(7)

Οι αρχές προληπτικής εποπτείας θα πρέπει, στο πλαίσιο των γενικών πληροφοριών που πρέπει να υποβάλλουν, να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με το αποτέλεσμα της σχετικής εκτίμησης κινδύνου οποιασδήποτε διαδικασίας εποπτικού ελέγχου και κάθε άλλης παρόμοιας διαδικασίας που επηρεάζεται από τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με τον φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα, μαζί με πληροφορίες σχετικά με τυχόν αρνητική τελική αξιολόγηση ή αρνητική απόφαση για αιτήσεις χορήγησης άδειας λειτουργίας, όταν η εν λόγω αξιολόγηση ή απόφαση βασίζεται επίσης στα αίτια κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

(8)

Για να ληφθούν υπόψη οι διακριτές αρμοδιότητες των αρχών ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας καταγωγής και της χώρας υποδοχής, όπως ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) 2015/849, είναι αναγκαίο να διευκρινιστεί ότι οι αρχές ΚΞΧ/ΧΤ τόσο της χώρας καταγωγής όσο και της χώρας υποδοχής θα πρέπει να αναφέρουν στην ΕΑΤ τις σημαντικές αδυναμίες που έχουν εντοπίσει κατά την άσκηση των αντίστοιχων αρμοδιοτήτων τους. Είναι επίσης αναγκαίο να διευκρινιστεί ότι τα μέτρα που λαμβάνονται από την αρχή ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας υποδοχής θα πρέπει να υποβάλλονται στη βάση δεδομένων ανεξάρτητα από οποιαδήποτε κοινοποίηση στην αρχή της χώρας καταγωγής.

(9)

Είναι αναγκαίο να διασφαλιστεί ότι η ΕΑΤ μπορεί να ασκεί αποτελεσματικά τον ρόλο της, δηλαδή να ηγείται, να συντονίζει και να παρακολουθεί τις δραστηριότητες για την προώθηση της ακεραιότητας, της διαφάνειας και της ασφάλειας του χρηματοπιστωτικού συστήματος για την πρόληψη της χρησιμοποίησης του εν λόγω συστήματος για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, αξιοποιώντας πλήρως όλες τις εξουσίες και τα εργαλεία που διαθέτει δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και τηρώντας παράλληλα την αρχή της αναλογικότητας. Συνεπώς, η ΕΑΤ θα πρέπει να είναι σε θέση να συνδυάζει, για τους σκοπούς της ανάλυσης των πληροφοριών που υποβάλλονται στη βάση δεδομένων, τις πληροφορίες που διαθέτει από άλλες πηγές. Η ΕΑΤ θα πρέπει να προσπαθεί να αξιοποιεί τις πληροφορίες αυτές για την εκπλήρωση όλων των καθηκόντων της, όπως ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.

(10)

Κατά την ανάλυση των πληροφοριών που υποβάλλονται στη βάση δεδομένων και καθίστανται διαθέσιμες στις αρχές υποβολής αναφορών, ο παρών κανονισμός θα πρέπει να διασφαλίζει τη συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων (EIOPA) και την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) σύμφωνα με την αρχή της καλόπιστης συνεργασίας δυνάμει του άρθρου 4 παράγραφος 3 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση, όπως διευκρινίζεται περαιτέρω στο άρθρο 2 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, στο άρθρο 2 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3) και στο άρθρο 2 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4). Ειδικότερα, θα πρέπει να διευκρινιστεί ότι οι πληροφορίες που ζητεί η ΕΑΤ από τις εν λόγω αρχές ή που λαμβάνονται με άλλο τρόπο από τις εν λόγω αρχές θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν, κατά περίπτωση, για τους σκοπούς της ανάλυσης και ότι η ΕΑΤ θα πρέπει να παρέχει στην EIOPA και στην ESMA τις εν λόγω πληροφορίες, είτε με δική της πρωτοβουλία είτε κατόπιν αιτήματος των εν λόγω αρχών.

(11)

Είναι αναγκαίο να διευκρινιστεί ο τρόπος με τον οποίο οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες στις αρχές υποβολής αναφορών. Το άρθρο 9α παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 αναφέρεται γενικά στο γεγονός ότι η ΕΑΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες στις αρχές υποβολής αναφορών με βάση την ανάγκη γνώσης τους και με εμπιστευτικό τρόπο, ενώ το άρθρο 9α παράγραφος 3 του εν λόγω κανονισμού αναφέρεται ειδικά σε αιτιολογημένα αιτήματα. Και οι δύο διατάξεις αποτελούν μέρος της διαδικασίας σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο οι πληροφορίες διατίθενται στις αρχές υποβολής αναφορών. Προς τούτο, θα πρέπει επίσης να καθοριστούν τα συγκεκριμένα στοιχεία του αιτιολογημένου αιτήματος που πρέπει να λάβει η ΕΑΤ από τις αρχές υποβολής αναφορών.

(12)

Για να διασφαλιστεί η τήρηση της αρχής της αναλογικότητας και να αποφευχθεί η επικάλυψη των πληροφοριών, μια αρχή ΚΞΧ/ΧΤ που υποβάλλει πληροφορίες σχετικά με ένα μέτρο θα πρέπει να θεωρείται ότι υποβάλλει επίσης την κοινοποίηση που αναφέρεται στο άρθρο 62 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, όσον αφορά το εν λόγω μέτρο. Επιπλέον, είναι αναγκαίο η αρχή ΚΞΧ/ΧΤ ή η αρχή προληπτικής εποπτείας που υποβάλλει πληροφορίες στην κεντρική βάση δεδομένων να υποχρεούται να προσδιορίζει στο πλαίσιο της υποβολής της αν η εν λόγω αρχή έχει ήδη υποβάλει κοινοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 97 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5).

(13)

Για να διασφαλιστεί ότι η κεντρική βάση δεδομένων ΚΞΧ/ΧΤ θα καταστεί αποτελεσματικό εργαλείο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, είναι αναγκαίο να διασφαλιστεί ότι οι αρχές υποβολής αναφορών υποβάλλουν εγκαίρως τις εν λόγω πληροφορίες στην κεντρική βάση δεδομένων, καθώς και να διασφαλιστεί η ποιότητα των εν λόγω πληροφοριών. Γι’ αυτόν τον σκοπό, οι πληροφορίες σχετικά με τις σημαντικές αδυναμίες και τα μέτρα που λαμβάνονται θα πρέπει να υποβάλλονται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση και οι αρχές υποβολής αναφορών θα πρέπει να ανταποκρίνονται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση σε κάθε αίτημα της ΕΑΤ που υποβάλλεται μετά τη διενέργεια οποιασδήποτε ανάλυσης ελέγχου ποιότητας. Για τον ίδιο λόγο, οι αρχές υποβολής αναφορών θα πρέπει να διασφαλίζουν τη διαρκή ακρίβεια, πληρότητα, επάρκεια και επικαιροποίηση των εν λόγω πληροφοριών, ενώ οι πληροφορίες σχετικά με σημαντικές αδυναμίες θα πρέπει να υποβάλλονται ανεξάρτητα από τυχόν μέτρα που λαμβάνονται για την αντιμετώπισή τους.

(14)

Για να διασφαλιστεί η εξοικονόμηση χρόνου και μ’ αυτόν τον τρόπο να προωθηθεί η συνεπής, συστηματική και αποτελεσματική παρακολούθηση και εκτίμηση των κινδύνων που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στα χρηματοπιστωτικά συστήματα της Ένωσης, οι παρατηρήσεις και οι αιτήσεις θα πρέπει να υποβάλλονται στην αγγλική γλώσσα. Ταυτόχρονα, για να διασφαλιστεί η τήρηση της αρχής της αναλογικότητας και να αποφευχθεί το υπερβολικό κόστος για τις αρχές υποβολής αναφορών, όταν τα δικαιολογητικά έγγραφα δεν είναι διαθέσιμα στα αγγλικά, θα πρέπει να υποβάλλονται στην πρωτότυπη γλώσσα τους και να συνοδεύονται από περίληψη στα αγγλικά.

(15)

Όταν ιδιωτική οντότητα διαχειρίζεται τη λειτουργία συστήματος εγγύησης των καταθέσεων, η ορισθείσα αρχή που εποπτεύει το εν λόγω σύστημα θα πρέπει να διασφαλίζει ότι μέσω του συγκεκριμένου συστήματος αναφέρονται στην ορισθείσα αρχή οι σημαντικές αδυναμίες που εντοπίζονται στο πλαίσιο των δραστηριοτήτων της.

(16)

Δεδομένου του μεγάλου αριθμού των εμπλεκόμενων αρχών υποβολής αναφορών και προκειμένου να προβλεφθούν οι σημαντικές διαφορές στη συχνότητα υποβολής —καθώς ορισμένες από τις εν λόγω αρχές υποβολής αναφορών είναι πιθανό, λόγω των εποπτικών αρμοδιοτήτων τους, να αναφέρουν σημαντικές αδυναμίες και μέτρα ΚΞΧ/ΧΤ λιγότερο συχνά από ό,τι άλλες— και να επιτευχθεί επιχειρησιακή και οικονομική αποδοτικότητα τόσο για τις αρχές υποβολής αναφορών όσο και για την ΕΑΤ, θα πρέπει να ενσωματωθεί μια διαδοχική προσέγγιση στην αρχιτεκτονική της βάσης δεδομένων. Βάσει αυτής της διαδοχικής προσέγγισης, ορισμένες αρχές υποβολής αναφορών θα πρέπει να έχουν άμεση, και άλλες έμμεση, πρόσβαση στη βάση δεδομένων.

(17)

Όλα τα μέρη που συμμετέχουν στην ανταλλαγή πληροφοριών θα πρέπει να δεσμεύονται από απαιτήσεις επαγγελματικού απορρήτου και εμπιστευτικότητας. Επομένως, θα πρέπει να καθοριστούν ειδικές διατάξεις σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο οι πληροφορίες μπορούν να γνωστοποιούνται περαιτέρω, με επακόλουθη διαφύλαξη της εμπιστευτικότητας.

(18)

Όταν οι πληροφορίες που υποβάλλονται, ζητούνται, ανταλλάσσονται ή καθίστανται διαθέσιμες αφορούν φυσικά πρόσωπα, θα πρέπει να τηρείται η αρχή της αναλογικότητας κατά την επεξεργασία πληροφοριών σχετικά με τα εν λόγω φυσικά πρόσωπα. Προς τούτο, είναι αναγκαίο να προσδιοριστούν οι πληροφορίες που υποβάλλονται σε επεξεργασία σχετικά με φυσικά πρόσωπα.

(19)

Για να διασφαλιστούν η αποτελεσματικότητα της βάσης δεδομένων και η ανάλυση των πληροφοριών που περιέχονται σ’ αυτήν, ώστε να αποτελέσει αποτελεσματικό εργαλείο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η ΕΑΤ θα πρέπει να είναι σε θέση να συνδυάζει, στο πλαίσιο της ανάλυσής της, τις πληροφορίες που της υποβάλλονται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό με άλλες διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με σημαντικές αδυναμίες σε μεμονωμένους φορείς του χρηματοοικονομικού τομέα που τους καθιστούν ευάλωτους στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τις οποίες η ΕΑΤ αποκτά κατά την εκτέλεση των καθηκόντων της στο πλαίσιο της εντολής της. Για να διασφαλιστεί η συνάφειά τους, όταν οι πληροφορίες που συνδυάζονται περιέχουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα, τα εν λόγω δεδομένα θα πρέπει να εμπίπτουν στις κατηγορίες δεδομένων που απαριθμούνται στο παράρτημα II. Ο συνδυασμός δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα θα πρέπει να πραγματοποιείται κατ’ εξαίρεση και η εν λόγω επεξεργασία μπορεί να εξυπηρετεί μόνο την επίτευξη των σκοπών του παρόντος κανονισμού. Τα δεδομένα ενδέχεται να χρειαστεί να συνδυαστούν προκειμένου i) να διασφαλιστούν η ακρίβεια και η πληρότητα των δεδομένων που λαμβάνονται από τις αρμόδιες αρχές ή ii) να δοθεί η δυνατότητα στην ΕΑΤ να ενσωματώσει στη βάση δεδομένων της σχετικές πληροφορίες της ίδιας φύσης με εκείνες που διαβιβάζονται από τις αρμόδιες αρχές αλλά λαμβάνονται μέσω άλλου διαύλου, όπως μέσω των ερευνών της για πιθανές παραβιάσεις του δικαίου της Ένωσης σύμφωνα με το άρθρο 17 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.

Οι πληροφορίες σχετικά με υπόνοιες για ποινικά αδικήματα ή ποινικές καταδίκες σε βάρος πελάτη, πραγματικού δικαιούχου, μέλους του διοικητικού οργάνου ή βασικών αρμοδίων θα μπορούσαν να είναι ένδειξη έλλειψης εντιμότητας, ακεραιότητας ή κινδύνων ΞΧ/ΧΤ. Αυτό μπορεί να αποτελέσει σημαντική αιτία σημαντικών αδυναμιών ή να συντελέσει σε σημαντικές αδυναμίες των ρυθμίσεων διακυβέρνησης, της καταλληλότητας και της εντιμότητας ενός φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα, των κατόχων ειδικών συμμετοχών, του επιχειρηματικού μοντέλου ή των δραστηριοτήτων. Συνεπώς, τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που προσδιορίζονται στο παράρτημα II μπορούν να περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με υπόνοιες ή καταδίκη για ποινικά αδικήματα.

Μόνο τα δεδομένα που σχετίζονται με σημαντικές αδυναμίες μπορούν να συμπεριλαμβάνονται στη βάση δεδομένων. Δεδομένου ότι βάσει του παρόντος κανονισμού οι σημαντικές αδυναμίες αφορούν μόνο σημαντικές αστοχίες όσον αφορά τη συμμόρφωση με οποιαδήποτε από τις απαιτήσεις σχετικά με την ΚΞΧ/ΧΤ, το γεγονός αυτό διασφαλίζει ότι η έκταση της επεξεργασίας των δεδομένων βάσει του κανονισμού εξακολουθεί να περιορίζεται σε σοβαρές παραβιάσεις των απαιτήσεων σχετικά με την ΚΞΧ/ΧΤ και συνεπώς περιορίζεται σε ό,τι είναι αναγκαίο και αναλογικό.

Όλα τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που υποβάλλονται σε επεξεργασία για την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού θα πρέπει να αντιμετωπίζονται σύμφωνα με το πλαίσιο προστασίας των δεδομένων της Ένωσης, συμπεριλαμβανομένων των αρχών που αφορούν την επεξεργασία, όπως η νομιμότητα, η αμεροληψία και η διαφάνεια, ο περιορισμός του σκοπού, η ελαχιστοποίηση των δεδομένων, η ακρίβεια, ο περιορισμός της αποθήκευσης, η ακεραιότητα και η εμπιστευτικότητα, καθώς και η λογοδοσία.

(20)

Η νομοθεσία για την προστασία των δεδομένων, και ιδίως ο κανονισμός (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6) και ο κανονισμός (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (7) εφαρμόζονται στην επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα.

(21)

Η ΕΑΤ, η ESMA, η EIOPA και οι αρχές υποβολής αναφορών θα πρέπει να καθορίσουν τις αντίστοιχες αρμοδιότητές τους ως από κοινού υπεύθυνοι επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα μέσω συμφωνίας μεταξύ τους σύμφωνα με το άρθρο 26 του κανονισμού (ΕΕ) 2016/679 και το άρθρο 86 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725, στον βαθμό που οι εν λόγω αρμοδιότητες δεν καθορίζονται από το ενωσιακό ή το εθνικό δίκαιο στο οποίο υπάγονται.

(22)

Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος υπέβαλε επίσημες παρατηρήσεις στις 24 Ιανουαρίου 2023.

(23)

Δεδομένου του συμπληρωματικού χαρακτήρα της εντολής που ορίζεται στο άρθρο 9α παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 όσον αφορά τον ορισμό της αδυναμίας και του ουσιώδους χαρακτήρα της, τον προσδιορισμό των αντίστοιχων καταστάσεων στις οποίες ενδέχεται να προκύψει αδυναμία και το είδος και την πρακτική εφαρμογή της συγκέντρωσης πληροφοριών, καθώς και της εντολής που ορίζεται στην παράγραφο 3 του εν λόγω άρθρου όσον αφορά τον τρόπο με τον οποίο οι συλλεγόμενες πληροφορίες θα πρέπει να αναλύονται και να διατίθενται με βάση την ανάγκη γνώσης τους και με εμπιστευτικό τρόπο, οι σχετικές προδιαγραφές θα πρέπει να παρουσιαστούν σε ενιαίο κανονισμό.

(24)

Με βάση το άρθρο 9α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, ανατίθεται στην ΕΑΤ η συλλογή πληροφοριών σχετικά με τα μέτρα που λαμβάνουν οι αρχές υποβολής αναφορών για την αντιμετώπιση σημαντικών αδυναμιών που εντοπίζονται. Ως τέτοια μέτρα θα πρέπει να νοούνται όλα τα εποπτικά και διοικητικά μέτρα, κυρώσεις και ποινές, συμπεριλαμβανομένων των προληπτικών ή προσωρινών μέτρων, που λαμβάνονται από τις αρχές υποβολής αναφορών στο πλαίσιο εποπτικής δραστηριότητας, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, στο άρθρο 2 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και στο άρθρο 2 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.

(25)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την ΕΑΤ.

(26)

Η ΕΑΤ διενήργησε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τις συμβουλές της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010,

1)

«αρχές υποβολής αναφορών»: οποιαδήποτε από τις αρχές που αναφέρονται στα σημεία 2) έως 7) του παρόντος άρθρου και το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης·

2)

«αρχή ΚΞΧ/ΧΤ»: η αρχή στην οποία έχει ανατεθεί το καθήκον να διασφαλίζει τη συμμόρφωση ενός φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849·

3)

«αρχή προληπτικής εποπτείας»: η αρχή στην οποία έχει ανατεθεί το καθήκον να διασφαλίζει τη συμμόρφωση ενός φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα με το πλαίσιο προληπτικής εποπτείας που ορίζεται σε οποιαδήποτε από τις νομοθετικές πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και σε κάθε εθνικό νόμο που μεταφέρει στο εθνικό δίκαιο τις οδηγίες που αναφέρονται στις εν λόγω διατάξεις, συμπεριλαμβανομένης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας όσον αφορά θέματα σχετικά με τα καθήκοντα που της ανατίθενται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου (8)·

4)

«αρχή ιδρυμάτων πληρωμών»: η αρχή που αναφέρεται στο άρθρο 22 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (9)·

5)

«αρχή επαγγελματικής δεοντολογίας»: η αρχή στην οποία έχει ανατεθεί το καθήκον να διασφαλίζει τη συμμόρφωση ενός φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα με το πλαίσιο επαγγελματικής δεοντολογίας ή προστασίας των καταναλωτών που ορίζεται σε οποιαδήποτε από τις νομοθετικές πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και σε κάθε εθνικό νόμο που μεταφέρει στο εθνικό δίκαιο τις οδηγίες που αναφέρονται στα εν λόγω άρθρα·

6)

«αρχή εξυγίανσης»: η αρχή εξυγίανσης όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 σημείο 18) της οδηγίας 2014/59/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (10)·

7)

«ορισθείσα αρχή»: η ορισθείσα αρχή όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 σημείο 18) της οδηγίας 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (11)·

8)

«απαίτηση σχετικά με την ΚΞΧ/ΧΤ»: κάθε απαίτηση όσον αφορά την πρόληψη και την καταπολέμηση της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τους σκοπούς της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η οποία επιβάλλεται σε φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα σύμφωνα με τις νομοθετικές πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και με κάθε εθνικό νόμο που μεταφέρει στο εθνικό δίκαιο τις οδηγίες που αναφέρονται στα εν λόγω άρθρα·

9)

«μέτρο»: κάθε εποπτικό και διοικητικό μέτρο, κύρωση και ποινή, συμπεριλαμβανομένου προληπτικού ή προσωρινού μέτρου, που λαμβάνεται από αρχή υποβολής αναφορών για την αντιμετώπιση αδυναμίας που θεωρείται σημαντική σύμφωνα με το άρθρο 3·

10)

«υποκατάστημα»: μονάδα επιχειρηματικής δραστηριότητας η οποία αποτελεί νομικά εξαρτώμενο τμήμα φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα και διενεργεί απευθείας όλες ή ορισμένες από τις συναλλαγές που είναι αναπόσπαστο τμήμα της επιχειρηματικής δραστηριότητας του φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα, είτε η καταστατική έδρα του ή τα κεντρικά γραφεία του βρίσκονται σε κράτος μέλος είτε βρίσκονται σε τρίτη χώρα·

11)

«μητρικός φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα»: φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα σε κράτος μέλος ο οποίος έχει ως θυγατρική άλλον φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα ή ο οποίος έχει συμμετοχή σε τέτοιο φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα και ο οποίος δεν είναι ο ίδιος θυγατρική άλλου φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο ίδιο κράτος μέλος·

12)

«ενωσιακός μητρικός φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα»: μητρικός φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα σε κράτος μέλος ο οποίος δεν είναι θυγατρική άλλου φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα που είναι εγκατεστημένος σε κράτος μέλος·

13)

«σώμα»: σώμα εποπτών όπως αναφέρεται στο άρθρο 116 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, σώμα εξυγίανσης ή ευρωπαϊκό σώμα εξυγίανσης, όπως ορίζεται στα άρθρα 88 και 89 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ, ή σώμα ΚΞΧ/ΧΤ.

α)

τις γενικές πληροφορίες που ορίζονται στο άρθρο 5 του παρόντος κανονισμού·

β)

τις πληροφορίες που ορίζονται στο άρθρο 6 του παρόντος κανονισμού σχετικά με τις σημαντικές αδυναμίες·

γ)

τις πληροφορίες που ορίζονται στο άρθρο 7 του παρόντος κανονισμού σχετικά με τυχόν ληφθέντα μέτρα.

α)

το είδος της σημαντικής αδυναμίας, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1·

β)

τον λόγο για τον οποίο η αρχή υποβολής αναφορών θεωρεί ότι η αδυναμία είναι σημαντική·

γ)

περιγραφή της σημαντικής αδυναμίας·

δ)

την αντίστοιχη κατάσταση στην οποία προέκυψε η σημαντική αδυναμία, όπως ορίζεται στο παράρτημα I·

ε)

το χρονοδιάγραμμα της σημαντικής αδυναμίας·

στ)

την προέλευση των πληροφοριών σχετικά με τις σημαντικές αδυναμίες·

ζ)

την απαίτηση σχετικά με την ΚΞΧ/ΧΤ με την οποία σχετίζεται η σημαντική αδυναμία·

η)

το είδος των προϊόντων, υπηρεσιών ή δραστηριοτήτων για τα οποία έχει λάβει άδεια ο φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα και τα οποία επηρεάζονται από τη σημαντική αδυναμία·

θ)

αν η σημαντική αδυναμία αφορά μόνο τον φορέα του χρηματοοικονομικού τομέα, το υποκατάστημά του, τον αντιπρόσωπό του ή τον διανομέα του, καθώς και τυχόν διασυνοριακές επιπτώσεις της σημαντικής αδυναμίας·

ι)

αν έχουν κοινοποιηθεί πληροφορίες σχετικά με τη σημαντική αδυναμία σε σώμα που έχει συσταθεί για τον όμιλο στον οποίο ανήκει ο φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα· και, εάν δεν έχουν κοινοποιηθεί ακόμη, τον λόγο·

ια)

όσον αφορά τις αρχές ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας υποδοχής, αν οι πληροφορίες σχετικά με τη σημαντική αδυναμία έχουν κοινοποιηθεί στην αρχή ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας καταγωγής ή στο κεντρικό σημείο επαφής που αναφέρεται στο άρθρο 45 παράγραφος 9 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, κατά περίπτωση, και, εάν δεν έχουν κοινοποιηθεί ακόμη, τον λόγο·

ιβ)

αν η σημαντική αδυναμία φαίνεται να είναι εγγενής στον σχεδιασμό του σχετικού προϊόντος, υπηρεσίας ή δραστηριότητας·

ιγ)

αν η σημαντική αδυναμία φαίνεται να συνδέεται με συγκεκριμένα φυσικά πρόσωπα, είτε πρόκειται για πελάτη, πραγματικό δικαιούχο, μέλος του διοικητικού οργάνου είτε για βασικό αρμόδιο, συμπεριλαμβανομένων των λόγων για τους οποίους η αρχή υποβολής αναφορών θεωρεί ότι το εν λόγω φυσικό πρόσωπο φαίνεται να συνδέεται με τη σημαντική αδυναμία·

ιδ)

τυχόν συναφείς ή γενικές πληροφορίες σχετικά με τη σημαντική αδυναμία, εφόσον είναι γνωστές στην αρχή υποβολής αναφορών, μεταξύ άλλων:

α)

αναφορά στη σημαντική αδυναμία σε σχέση με την οποία έχει ληφθεί το μέτρο και, κατά περίπτωση, σε τυχόν επικαιροποίηση των πληροφοριών που παρέχονται σύμφωνα με το άρθρο 6·

β)

την ημερομηνία επιβολής του μέτρου·

γ)

το είδος του μέτρου, τον εσωτερικό αριθμό αναφοράς του και τον σύνδεσμο προς αυτό, εφόσον έχει δημοσιευθεί·

δ)

πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τα νομικά και φυσικά πρόσωπα στα οποία επιβλήθηκε το μέτρο·

ε)

περιγραφή του μέτρου, συμπεριλαμβανομένης της νομικής του βάσης·

στ)

το καθεστώς του μέτρου, μεταξύ άλλων αν έχει ασκηθεί προσφυγή κατά του μέτρου·

ζ)

αν και πώς δημοσιεύθηκε το μέτρο, συμπεριλαμβανομένων των λόγων τυχόν ανώνυμης δημοσίευσης, καθυστερημένης δημοσίευσης ή μη δημοσίευσης·

η)

όλες τις πληροφορίες σχετικά με την επανόρθωση της σημαντικής αδυναμίας την οποία αφορά το μέτρο, συμπεριλαμβανομένων τυχόν μέτρων που σχεδιάζονται ή λαμβάνονται για την εν λόγω επανόρθωση, και τυχόν πρόσθετες εξηγήσεις που απαιτούνται σε σχέση με τη διαδικασία επανόρθωσης και το σχετικό χρονοδιάγραμμα εντός του οποίου αναμένεται η επανόρθωση·

θ)

αν οι πληροφορίες σχετικά με το μέτρο έχουν κοινοποιηθεί σε σώμα που έχει συσταθεί για τον όμιλο στον οποίο ανήκει ο φορέας του χρηματοοικονομικού τομέα· και, εάν δεν έχουν κοινοποιηθεί ακόμη, τον λόγο·

ι)

όσον αφορά τις αρχές ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας υποδοχής, αν οι πληροφορίες σχετικά με το μέτρο έχουν κοινοποιηθεί στην αρμόδια αρχή ΚΞΧ/ΧΤ της χώρας καταγωγής· και, εάν δεν έχουν κοινοποιηθεί ακόμη, τον λόγο.