8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/1

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2111 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 8 παράγραφος 7 τέταρτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης πρέπει να διατηρούν και να εφαρμόζουν αποτελεσματικούς εσωτερικούς κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων. Προκειμένου να εξασφαλιστεί ότι οι εν λόγω κανόνες επιτυγχάνουν τον στόχο τους όσον αφορά την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων με την πάροδο του χρόνου, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να επανεξετάζουν τους εν λόγω κανόνες περιοδικά και τουλάχιστον σε ετήσια βάση και να διασφαλίζουν τη λήψη κατάλληλων μέτρων για την αντιμετώπιση τυχόν ελλείψεων ως προς τους εν λόγω κανόνες.

(2)

Για τη διαχείριση των συγκρούσεων συμφερόντων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν θα πρέπει να βασίζονται σε υπερβολικό βαθμό στις απαιτήσεις γνωστοποίησης που ορίζονται στο άρθρο 8 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503. Επομένως, θα πρέπει να θεσπίσουν εσωτερικούς κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων. Οι εσωτερικοί κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων θα πρέπει να είναι κατάλληλοι για τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των παρεχόμενων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, καθώς και για το μέγεθος και την οργάνωση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης. Στο πλαίσιο αυτό, οι εσωτερικοί κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη, κατά περίπτωση, τις περιστάσεις που σχετίζονται με το γεγονός ότι ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ανήκει σε όμιλο.

(3)

Κατά τον σχεδιασμό εσωτερικών κανόνων για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να καταβάλλουν κάθε δυνατή προσπάθεια ώστε να διασφαλίζεται η αποτροπή, ο εντοπισμός και η διαχείριση των συγκρούσεων συμφερόντων. Ωστόσο, όταν εντοπίζεται σύγκρουση συμφερόντων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να λαμβάνουν τα αναγκαία μέτρα για τη διασφάλιση της γνωστοποίησης της εν λόγω σύγκρουσης συμφερόντων τόσο στους πελάτες του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης όσο και σε οποιοδήποτε άλλο μέρος που ενδέχεται να επηρεαστεί.

(4)

Τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνουν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 θα πρέπει να διασφαλίζουν με εύλογη βεβαιότητα ότι οι κίνδυνοι να επηρεαστούν αρνητικά τα συμφέροντα των πελατών θα αποτρέπονται και, όταν αυτό δεν είναι εφικτό, θα μετριάζονται δεόντως.

(5)

Για να διασφαλιστεί ότι οι πελάτες μπορούν να λαμβάνουν τεκμηριωμένη απόφαση σχετικά με υπηρεσίες που παρουσιάζουν πραγματικό κίνδυνο σύγκρουσης συμφερόντων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να επικαιροποιούν τις πληροφορίες που γνωστοποιούνται σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 όσον αφορά τη γενική φύση και τις πηγές των συγκρούσεων συμφερόντων, καθώς και τα μέτρα που λαμβάνονται για τον μετριασμό τους. Η γνωστοποίηση αυτή θα πρέπει να είναι κατάλληλη για τη φύση των πελατών στους οποίους απευθύνεται, λαμβάνοντας ιδίως υπόψη τον χαρακτηρισμό τους ως ειδικευμένων ή μη ειδικευμένων επενδυτών, συμπεριλαμβανομένων των δυνητικών επενδυτών. Η γνωστοποίηση θα πρέπει να περιλαμβάνει περιγραφή των συγκρούσεων συμφερόντων και των σχετικών κινδύνων για τους πελάτες.

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών.

(7)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τις συμβουλές της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(8)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ο οποίος γνωμοδότησε στις 1 Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Διατήρηση και εφαρμογή εσωτερικών κανόνων για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θεσπίζουν εγγράφως, εφαρμόζουν και διατηρούν εσωτερικούς κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων. Οι κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων είναι κατάλληλοι για το μέγεθος και την οργάνωση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, καθώς και για τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων.

2. Όταν ένας πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι μέλος ομίλου, οι εσωτερικοί κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 λαμβάνουν υπόψη τυχόν περιστάσεις που συνιστούν ή ενδέχεται να συνεπάγονται σύγκρουση συμφερόντων λόγω της δομής και των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων άλλων μελών του ομίλου.

3. Σύμφωνα με τους εσωτερικούς κανόνες για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων που αναφέρονται στην παράγραφο 1, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης υποχρεούται:

α)	να διασφαλίζει ότι κανένα από τα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 δεν γίνεται δεκτό ως κύριος έργου στα έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχονται στην οικεία πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	να προσδιορίζει αν κάποιο από τα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 έχει γίνει δεκτό ως επενδυτής στα έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχονται στην οικεία πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης·

γ)

να εντοπίζει τυχόν άλλες περιστάσεις που ενδέχεται να συνεπάγονται πραγματική ή δυνητική σύγκρουση συμφερόντων μεταξύ των προσώπων που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, λαμβάνοντας παράλληλα υπόψη το μέγεθος και τις δραστηριότητες του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και, κατά περίπτωση, του ομίλου στον οποίο ανήκει, καθώς και τον κίνδυνο να επηρεαστούν αρνητικά τα συμφέροντα των πελατών·

δ)

κατά περίπτωση, να προσδιορίζει τις διαδικασίες που πρέπει να ακολουθούνται και τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνονται, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών και των μέτρων που αφορούν τις σχετικές εσωτερικές αρμοδιότητες στο πλαίσιο της οργάνωσης του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, για τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 και σύμφωνα με το στοιχείο γ) της παρούσας παραγράφου.

4. Στην περίπτωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3 στοιχείο β), τα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 και τα οποία ασκούν διαφορετικές επιχειρηματικές δραστηριότητες που συνεπάγονται σύγκρουση συμφερόντων του είδους που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, ασκούν τις εν λόγω δραστηριότητες σε επίπεδο ανεξαρτησίας κατάλληλο για:

α)	το μέγεθος και τις δραστηριότητες του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	κατά περίπτωση, το μέγεθος και τις δραστηριότητες του ομίλου στον οποίο ανήκει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

γ)	τον κίνδυνο να επηρεαστούν αρνητικά τα συμφέροντα των πελατών.

5. Στην περίπτωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3 στοιχείο γ), οι εσωτερικοί κανόνες περιλαμβάνουν όλα τα ακόλουθα:

α)

αποτελεσματικές διαδικασίες για την αποτροπή ή τον έλεγχο της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ προσώπων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, τα οποία συμμετέχουν σε δραστηριότητες που ενέχουν κίνδυνο σύγκρουσης συμφερόντων, όταν η ανταλλαγή των εν λόγω πληροφοριών ενδέχεται να είναι επιζήμια για τα συμφέροντα ενός ή περισσότερων πελατών του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)

διατάξεις για τη χωριστή εποπτεία των προσώπων που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 των οποίων τα κύρια καθήκοντα περιλαμβάνουν την άσκηση δραστηριοτήτων για λογαριασμό πελατών ή την παροχή υπηρεσιών σε πελάτες των οποίων τα συμφέροντα ενδέχεται να συγκρούονται ή οι οποίοι εκπροσωπούν με άλλον τρόπο διαφορετικά συμφέροντα που ενδέχεται να συγκρούονται, συμπεριλαμβανομένων των συμφερόντων του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

γ)

εξάλειψη κάθε άμεσης σύνδεσης μεταξύ της αμοιβής των προσώπων που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 τα οποία ασκούν κατά κύριο λόγο μία δραστηριότητα και της αμοιβής ή των εσόδων που δημιουργούνται από διαφορετικά πρόσωπα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, τα οποία ασκούν κατά κύριο λόγο άλλη δραστηριότητα, όταν ενδέχεται να προκύψει σύγκρουση συμφερόντων σε σχέση με τις εν λόγω δραστηριότητες·

δ)	μέτρα για την αποτροπή ή τον περιορισμό της άσκησης ανάρμοστης επιρροής από οποιοδήποτε πρόσωπο στον τρόπο με τον οποίο ένα πρόσωπο, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, παρέχει υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ε)

μέτρα για την αποτροπή ή τον έλεγχο της ταυτόχρονης ή διαδοχικής συμμετοχής προσώπου, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, σε χωριστές υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης, όταν η συμμετοχή αυτή ενδέχεται να αποβεί επιζήμια για την ορθή διαχείριση των συγκρούσεων συμφερόντων.

6. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αξιολογούν και επανεξετάζουν τους εσωτερικούς κανόνες τους για την αποτροπή των συγκρούσεων συμφερόντων τουλάχιστον σε ετήσια βάση και λαμβάνουν όλα τα κατάλληλα μέτρα για την αντιμετώπιση τυχόν ελλείψεων που εντοπίζονται.

Άρθρο 2

Μέτρα για την αποτροπή, τον εντοπισμό και τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων

1. Σκοπός των μέτρων που πρέπει να λαμβάνουν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 είναι να διασφαλίζεται με εύλογη βεβαιότητα ότι οι κίνδυνοι να επηρεαστούν αρνητικά τα συμφέροντα των πελατών θα αποτρέπονται και, όταν αυτό δεν είναι εφικτό, θα μετριάζονται δεόντως.

2. Για τους σκοπούς του εντοπισμού των ειδών συγκρούσεων συμφερόντων που προκύπτουν κατά την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των οποίων η ύπαρξη μπορεί να επηρεάσει αρνητικά τα συμφέροντα πελάτη, επιπλέον των ειδών συγκρούσεων συμφερόντων που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν υπόψη, κατ’ ελάχιστον, αν οποιοδήποτε από τα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 του εν λόγω κανονισμού:

α)	είναι πιθανό να αποκομίσει οικονομικό κέρδος ή να αποφύγει οικονομική ζημία εις βάρος του πελάτη·

β)	έχει, ως προς την έκβαση μιας υπηρεσίας που παρέχεται στον πελάτη, συμφέρον το οποίο είναι διαφορετικό από το συμφέρον του πελάτη στην έκβαση αυτή·

γ)	έχει οικονομικό ή άλλο κίνητρο να ευνοήσει τα συμφέροντα πελάτη ή ομάδας πελατών σε βάρος των συμφερόντων άλλου πελάτη.

Άρθρο 3

Γνωστοποιήσεις σχετικά με τη γενική φύση και την πηγή των συγκρούσεων συμφερόντων και τα μέτρα μετριασμού

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δημοσιεύουν και επικαιροποιούν τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 στον ιστότοπό τους σε ευπρόσιτο σημείο για τους πελάτες. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης γνωστοποιεί τις εν λόγω πληροφορίες στους πελάτες σε σταθερό μέσο, εκτός εάν δεν έχει εντοπιστεί σύγκρουση συμφερόντων σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, και επικαιροποιεί τις εν λόγω πληροφορίες κατά περίπτωση.

2. Η γνωστοποίηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει ειδική και σαφή περιγραφή των συγκρούσεων συμφερόντων και των συναφών κινδύνων που εντοπίζονται στο πλαίσιο μιας συγκεκριμένης υπηρεσίας, λαμβανομένης υπόψη της φύσης των πελατών στους οποίους απευθύνεται η γνωστοποίηση, ιδίως του χαρακτηρισμού τους ως ειδικευμένων ή μη ειδικευμένων δυνητικών επενδυτών.

Άρθρο 4

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

(3) Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Οκτωβρίου 2018, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από τα θεσμικά και λοιπά όργανα και τους οργανισμούς της Ένωσης και την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών, και για την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 45/2001 και της απόφασης αριθ. 1247/2002/ΕΚ (ΕΕ L 295 της 21.11.2018, σ. 39).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/5

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2112 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που διευκρινίζουν τις απαιτήσεις και τις ρυθμίσεις σχετικά με την αίτηση αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 12 παράγραφος 16 τέταρτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για να διασφαλιστεί ενιαίος μηχανισμός για την αποτελεσματική άσκηση των εξουσιών των αρμόδιων αρχών όσον αφορά τις αιτήσεις αδειοδότησης δυνητικών παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, είναι σκόπιμο να καθοριστούν κοινά τυποποιημένα έντυπα, υποδείγματα και διαδικασίες για τις εν λόγω αιτήσεις.

(2)

Για τη διευκόλυνση της επικοινωνίας μεταξύ ενός δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και της αρμόδιας αρχής, η αρμόδια αρχή θα πρέπει να ορίσει ένα σημείο επαφής ειδικά για τους σκοπούς της διαδικασίας υποβολής αίτησης, και θα πρέπει να δημοσιοποιήσει τα σχετικά στοιχεία επικοινωνίας στον ιστότοπό της.

(3)

Για να μπορεί η αρμόδια αρχή να αξιολογεί διεξοδικά αν η αίτηση είναι πλήρης, όταν η αρμόδια αρχή απαιτεί από τον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να παράσχει πληροφορίες που λείπουν, η προθεσμία για την αξιολόγηση της πληρότητας της αίτησης που αναφέρεται στο άρθρο 12 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 θα πρέπει να αναστέλλεται από την ημερομηνία κατά την οποία ζητούνται οι εν λόγω πληροφορίες έως την ημερομηνία παραλαβής τους από την αρμόδια αρχή.

(4)

Για να έχει η αρμόδια αρχή τη δυνατότητα να αξιολογεί αν οι αλλαγές στις πληροφορίες που παρέχονται στην αίτηση αδειοδότησης ενδέχεται να επηρεάσουν τη διαδικασία αδειοδότησης, είναι σκόπιμο να απαιτείται από τους δυνητικούς παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να κοινοποιούν τις εν λόγω αλλαγές χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση. Επιπλέον, είναι αναγκαίο να καθοριστεί ότι οι προθεσμίες για την αξιολόγηση των πληροφοριών που προβλέπεται στο άρθρο 12 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 εφαρμόζονται από την ημερομηνία κατά την οποία ο αιτών παρέχει τις τροποποιημένες πληροφορίες στην αρμόδια αρχή.

(5)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών.

(6)

(7)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Ορισμός σημείου επαφής

Οι αρμόδιες αρχές ορίζουν σημείο επαφής για την παραλαβή των αιτήσεων αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 12 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503. Οι αρμόδιες αρχές επικαιροποιούν τα στοιχεία επικοινωνίας του καθορισμένου σημείου επαφής και δημοσιοποιούν τα εν λόγω στοιχεία επικοινωνίας στους ιστοτόπους τους.

Άρθρο 2

Τυποποιημένο έντυπο

Οι δυνητικοί πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης υποβάλλουν την αίτηση αδειοδότησής τους χρησιμοποιώντας το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα.

Άρθρο 3

Βεβαίωση παραλαβής

Εντός 10 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή της αίτησης και παρά την προθεσμία που ορίζεται στο άρθρο 12 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 για την αξιολόγηση της πληρότητας της αίτησης σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο, η αρμόδια αρχή αποστέλλει σε ηλεκτρονική μορφή, σε έντυπη μορφή ή και με τις δύο μορφές, βεβαίωση παραλαβής στον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης. Η εν λόγω βεβαίωση παραλαβής περιλαμβάνει τα στοιχεία επικοινωνίας των προσώπων που θα διεκπεραιώσουν την αίτηση αδειοδότησης.

Άρθρο 4

Αναστολή προθεσμίας σε περίπτωση ελλειπουσών πληροφοριών

Όταν η αρμόδια αρχή απαιτεί από τον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να παράσχει πληροφορίες που λείπουν σύμφωνα με το άρθρο 12 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, η προθεσμία για την αξιολόγηση της πληρότητας της αίτησης σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο αναστέλλεται από την ημερομηνία κατά την οποία ζητούνται οι εν λόγω πληροφορίες έως την ημερομηνία παραλαβής τους.

Άρθρο 5

Γνωστοποίηση αλλαγών

1. Ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης κοινοποιεί, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, στην αρμόδια αρχή τυχόν αλλαγές στις πληροφορίες που παρέχονται στην αίτηση αδειοδότησης. Ο δυνητικός πάροχος συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχει τις επικαιροποιημένες πληροφορίες χρησιμοποιώντας το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα.

2. Όταν ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχει επικαιροποιημένες πληροφορίες, η προθεσμία που προβλέπεται στο άρθρο 12 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 αρχίζει να ισχύει από την ημερομηνία παραλαβής των εν λόγω επικαιροποιημένων πληροφοριών από την αρμόδια αρχή.

Άρθρο 6

Έναρξη ισχύος και εφαρμογή

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής(ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

ΑΙΤΗΣΗ ΑΔΕΙΟΔΟΤΗΣΗΣ ΠΑΡΟΧΟΥ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΙΚΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ

Πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται στην αρμόδια αρχή

Αίτηση αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται στην αρμόδια αρχή

Πεδίο

Υποπεδίο

Περιγραφή

Αιτών

Πλήρης εταιρική επωνυμία

Πλήρης εταιρική επωνυμία του αιτούντος

Εμπορική/-ές επωνυμία/-ες

Εμπορική ή εμπορικές επωνυμίες προς χρήση για την παροχή των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Διαδικτυακή διεύθυνση

Διεύθυνση του ιστοτόπου που διαχειρίζεται ο αιτών

Φυσική διεύθυνση

Καταστατική έδρα του αιτούντος

Εθνικός αριθμός ταυτοποίησης/καταχώρισης

(εάν υπάρχει)

Εθνικό αναγνωριστικό στοιχείο του αιτούντος ή αποδεικτικά στοιχεία καταχώρισης στο εθνικό μητρώο επιχειρήσεων

LEI

(εάν υπάρχει)

Αναγνωριστικό στοιχείο νομικής οντότητας του αιτούντος

Ονοματεπώνυμο και στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου που είναι υπεύθυνο για την αίτηση

Ονοματεπώνυμο

Πλήρες ονοματεπώνυμο του αρμόδιου επικοινωνίας

Ιδιότητα

Ιδιότητα και/ή θέση του αρμόδιου επικοινωνίας στο πλαίσιο του αιτούντος οργανισμού ή ιδιότητα εξωτερικού συνεργάτη (π.χ. σύμβουλος, εταιρεία νομικών) και απόδειξη ότι το πρόσωπο έχει την εξουσία να υποβάλει την αίτηση

Ταχυδρομική διεύθυνση (εάν είναι διαφορετική από τη φυσική διεύθυνση του αιτούντος)

Αριθμός τηλεφώνου

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

Νομική μορφή

ά.α.

Νομική μορφή σύστασης βάσει εθνικής νομοθεσίας

Καταστατικό

ά.α.

Καταστατικό και, εάν υπάρχει, ιδρυτική πράξη

Πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο εκτίθενται το είδος των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που επιθυμεί να παρέχει ο αιτών και η πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης την οποία προτίθεται να εκμεταλλευτεί, συμπεριλαμβανομένων του τόπου και του τρόπου εμπορικής προώθησης των προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Πληροφορίες σχετικά με τα είδη υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Ο αιτών αναφέρει:

α)

τις υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που προτίθεται να παρέχει ο αιτών (επιλέξτε κατά περίπτωση):

☐	διευκόλυνση χορήγησης δανείων, η οποία περιλαμβάνει την παροχή σχετικών πληροφοριών, όπως τα ποσοστά αθέτησης των δανείων·

☐	τοποθέτηση, χωρίς δέσμευση ανάληψης, κινητών αξιών και εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης και λήψη και διαβίβαση εντολών σε σχέση με τις εν λόγω κινητές αξίες και τα εισηγμένα μέσα·

β)

(Όταν ο αιτών παρέχει διευκόλυνση ή προτίθεται να διευκολύνει τη χορήγηση δανείων) αν ο αιτών προτίθεται να παράσχει διαχείριση ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής των εσωτερικών ρυθμίσεων για την άσκηση της εν λόγω δραστηριότητας και περιγραφής των συμβατικών ρυθμίσεων που θα συνάψει ο αιτών με τους κυρίως του έργου και τους επενδυτές (με ιδιαίτερη αναφορά στις εντολές που θα δώσουν οι επενδυτές στον αιτούντα)·

γ)

άλλες υπηρεσίες ή δραστηριότητες που προτίθεται να παρέχει ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης (επιλέξτε κατά περίπτωση):

☐	φύλαξη περιουσιακών στοιχείων·

☐	υπηρεσίες πληρωμών·

☐	χρήση εταιρειών ειδικού σκοπού για την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

☐	εφαρμογή βαθμολογιών πιστοληπτικής ικανότητας σε έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης·

☐	υποβολή πρότασης για την τιμή και/ή το επιτόκιο των προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

☐	λειτουργία πίνακα ανακοινώσεων·

☐	συγκρότηση και διαχείριση ταμείων κάλυψης έκτακτων αναγκών·

δ)

τα είδη των προσφορών που σχεδιάζει να παρουσιάσει ο αιτών (όπως έργα που βασίζονται στη χορήγηση δανείων, έργα που βασίζονται σε ίδια κεφάλαια, το είδος του τομέα ή της επιχειρηματικής δραστηριότητας, το είδος των επενδύσεων που θα προσφέρονται στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης και τα είδη των στοχευόμενων επενδυτών)·

ε)	τη διαδικασία επιλογής, στην οποία καθορίζονται λεπτομερώς οι μέθοδοι που εγκρίθηκαν για την επιλογή των προσφορών που θα υποβληθούν στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένης της φύσης και της έκτασης της δέουσας επιμέλειας που αναλαμβάνεται όσον αφορά τους κυρίους των έργων·

στ)	τις ρυθμίσεις για τη δημοσιοποίηση των προσφορών στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης και τον τρόπο με τον κοινοποίησης των συμφερόντων των επενδυτών για ένα έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης στον οικείο κύριο του έργου·

ζ)

τυχόν άλλες υπηρεσίες/δραστηριότητες που παρέχονται επί του παρόντος (ή πρόκειται να παρασχεθούν) από τον αιτούντα, οι οποίες δεν καλύπτονται από τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 και μπορούν να παρασχεθούν σύμφωνα με το ενωσιακό ή το εθνικό δίκαιο, συμπεριλαμβανομένων παραπομπών και αντιγράφου των σχετικών αδειών (κατά περίπτωση).

Πληροφορίες σχετικά με την πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης

Περιγραφή:

α)	των ρυθμίσεων για την παρουσίαση των πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 19 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 στον ιστότοπο της πλατφόρμας συμμετοχικής χρηματοδότησης του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένων των σχετικών ρυθμίσεων ΤΠ·

β)	των ρυθμίσεων για να καταστεί η πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης ένα διαδικτυακό πληροφοριακό σύστημα, προσβάσιμο στο κοινό και χωρίς διακρίσεις στην πρόσβαση·

γ)

των διαδικασιών και των ρυθμίσεων για την άμεση, δίκαιη και ταχεία παροχή των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένης της περιγραφής:

i)	των διαδικασιών λήψης και διαβίβασης εντολών πελατών,

ii)	των συστημάτων επεξεργασίας των εν λόγω εντολών,

iii)	του τρόπου με τον οποίο οι εν λόγω διαδικασίες και ρυθμίσεις επιτρέπουν τη λήψη, διαβίβαση και εκτέλεση των εντολών πελατών σε ισότιμη βάση·

δ)	των μηχανισμών τους οποίους σχεδιάζει να εφαρμόσει ο αιτών για τη διευκόλυνση των ροών πληροφοριών μεταξύ του κυρίου του έργου και των επενδυτών ή μεταξύ των επενδυτών, κατά περίπτωση.

Στρατηγική εμπορικής προώθησης

Περιγραφή της στρατηγικής εμπορικής προώθησης που σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στην Ένωση, συμπεριλαμβανομένων των γλωσσών των ανακοινώσεων εμπορικής προώθησης· προσδιορισμός των κρατών μελών στα οποία οι διαφημίσεις θα έχουν τη μεγαλύτερη προβολή στα μέσα ενημέρωσης, καθώς και των αναμενόμενων μέσων επικοινωνίας που θα χρησιμοποιηθούν

Περιγραφή του οργανωτικού πλαισίου διακυβέρνησης και του μηχανισμού εσωτερικού ελέγχου για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών λογιστικής οργάνωσης και διαχείρισης κινδύνων

Οργανωτικά πλαίσια διακυβέρνησης

Περιγραφή:

α)

της εσωτερικής δομής του αιτούντος (οργανόγραμμα κ.λπ.) με ένδειξη της κατανομής των καθηκόντων και των εξουσιών, καθώς και των σχετικών διαύλων αναφοράς, των εφαρμοζόμενων ρυθμίσεων ελέγχου και κάθε άλλης χρήσιμης πληροφορίας για την παρουσίαση των επιχειρησιακών χαρακτηριστικών, των πολιτικών και των διαδικασιών του αιτούντος για τη διασφάλιση αποτελεσματικής και συνετής διαχείρισης·

β)	του σχεδίου προσλήψεων προσωπικού, εάν υπάρχει, για την επόμενη τριετία και της σχετικής κατάστασης εφαρμογής, ή αναφορά του προσωπικού που είναι αρμόδιο για την εκτέλεση των υπηρεσιών.

Μηχανισμοί εσωτερικού ελέγχου

Περιγραφή του μηχανισμού εσωτερικού ελέγχου (όπως υπηρεσία συμμόρφωσης και υπηρεσία διαχείρισης κινδύνων, εάν έχει συσταθεί) που έχει θέσει σε εφαρμογή ο αιτών, με σκοπό την παρακολούθηση και τη διασφάλιση της συμμόρφωσης των διαδικασιών του με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την υποβολή εκθέσεων στο διοικητικό όργανο

Διαχείριση κινδύνων

Καταγραφή των κινδύνων που εντοπίζει ο αιτών και περιγραφή των πολιτικών και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων για τον εντοπισμό, τη διαχείριση και την παρακολούθηση των κινδύνων που σχετίζονται με τις δραστηριότητες, τις διεργασίες και τα συστήματα του αιτούντος, συμπεριλαμβάνοντας τα εξής:

α)	περιγραφή των εσωτερικών διαδικασιών και μεθοδολογιών που αναφέρονται στο άρθρο 6 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 (κατά περίπτωση)·

β)	περιγραφή της πολιτικής του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών που αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 5 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 (κατά περίπτωση).

Λογιστικές διαδικασίες

Περιγραφή των λογιστικών διαδικασιών με τις οποίες ο αιτών θα καταγράφει και θα υποβάλλει τις αναφορές του σχετικά με χρηματοοικονομική πληροφόρηση

Περιγραφή των συστημάτων, πόρων και διαδικασιών για τον έλεγχο και τη διασφάλιση του συστήματος επεξεργασίας δεδομένων

ά.α.

Έλεγχος και διασφάλιση του συστήματος επεξεργασίας δεδομένων

Περιγραφή:

α)	των εσωτερικών ρυθμίσεων που θεσπίζονται για τη διασφάλιση του ορθού χειρισμού των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και των πληροφοριών που λαμβάνονται από επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης υπολογιστικών νεφών·

β)	της πολιτικής για την πρόληψη της απάτης και την προστασία της ιδιωτικότητας/των δεδομένων·

γ)	των τοποθεσιών, των μεθόδων και των πολιτικών αρχειοθέτησης τεκμηρίωσης, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης υπολογιστικών νεφών.

Περιγραφή των λειτουργικών κινδύνων

Κίνδυνοι που σχετίζονται με την υποδομή και τις διαδικασίες ΤΠ

Περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων (αξιοπιστία συστήματος, ασφάλεια, ακεραιότητα, ιδιωτικότητα κ.λπ.), μεταξύ άλλων τα εξής:

α)	διαδικασίες για την αποφυγή διακοπών λειτουργίας·

β)	υφιστάμενες συσκευές δημιουργίας αντιγράφων ασφαλείας·

γ)	μέτρα σχετικά με διασφαλίσεις από επιθέσεις χάκερ.

Κίνδυνος που σχετίζεται με τον προσδιορισμό της προσφοράς

Περιγραφή των τεχνικών εργαλείων και των ανθρώπινων πόρων που διατίθενται ειδικά για τον προσδιορισμό της προσφοράς, ιδίως για τον καθορισμό της τιμολόγησης σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Κίνδυνοι που σχετίζονται με τις υπηρεσίες φύλαξης περιουσιακών στοιχείων και με τις υπηρεσίες πληρωμών (κατά περίπτωση)

Σε περίπτωση που ο αιτών προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες φύλαξης περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσίες πληρωμών, περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τις εν λόγω υπηρεσίες, μεταξύ άλλων όταν οι εν λόγω υπηρεσίες παρέχονται από τρίτο

Κίνδυνοι που σχετίζονται με την εξωτερική ανάθεση επιχειρησιακών λειτουργιών

Σε περίπτωση που ο αιτών προτίθεται να βασιστεί σε τρίτο για την εκτέλεση επιχειρησιακών λειτουργιών, περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων

Τυχόν άλλος ή άλλοι λειτουργικοί κίνδυνοι (κατά περίπτωση)

Περιγραφή τυχόν άλλων πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων

Περιγραφή των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος σύμφωνα με το άρθρο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας που διαθέτει ο αιτών κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας και η περιγραφή των παραδοχών που χρησιμοποιήθηκαν για τον προσδιορισμό του

Ίδια κεφάλαια

(κατά περίπτωση)

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας που καλύπτεται από ίδια κεφάλαια που αναφέρονται στο άρθρο 11 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Ασφαλιστήριο συμβόλαιο

(κατά περίπτωση)

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος που καλύπτεται από ασφαλιστήριο συμβόλαιο, όπως αναφέρεται στο άρθρο 11 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Υπολογισμοί προβλέψεων και σχέδια

α)	Προβλεπόμενος υπολογισμός των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος για τα τρία πρώτα οικονομικά έτη

β)

Προβλεπόμενα λογιστικά σχέδια για τα τρία πρώτα οικονομικά έτη, μεταξύ άλλων:

(i)	προβλεπόμενοι ισολογισμοί,

(ii)	προβλεπόμενοι λογαριασμοί κερδών και ζημιών ή καταστάσεις αποτελεσμάτων

γ)	Παραδοχές σχεδιασμού για τις ανωτέρω προβλέψεις, καθώς και επεξηγήσεις των αριθμητικών στοιχείων

Σχεδιασμός διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας

Περιγραφή των διαδικασιών σχεδιασμού και παρακολούθησης των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος

Απόδειξη ότι ο αιτών πληροί τις διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας σύμφωνα με το άρθρο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Ίδια κεφάλαια

α)	Τεκμηρίωση του τρόπου υπολογισμού του ποσού από τον αιτούντα σύμφωνα με το άρθρο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

β)	Για υφιστάμενες επιχειρήσεις, ελεγμένη κατάσταση λογαριασμών ή δημόσιο μητρώο που πιστοποιεί το ποσό των ιδίων κεφαλαίων του αιτούντος

γ)	Για επιχειρήσεις σε διαδικασία σύστασης, αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που εκδίδεται από τράπεζα και πιστοποιεί ότι τα κεφάλαια έχουν κατατεθεί στον τραπεζικό λογαριασμό του αιτούντος

Ασφαλιστήριο συμβόλαιο

α)	Αντίγραφο του ασφαλιστηρίου συμβολαίου που έχει συναφθεί και περιλαμβάνει όλα τα στοιχεία που είναι αναγκαία για τη συμμόρφωση με το άρθρο 11 παράγραφοι 6 και 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, εάν υπάρχει, ή

β)	Αντίγραφο της συμφωνίας προασφάλισης που περιλαμβάνει όλα τα αναγκαία στοιχεία για τη συμμόρφωση με το άρθρο 11 παράγραφοι 6 και 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, υπογεγραμμένο από επιχείρηση αδειοδοτημένη να παρέχει ασφάλιση σύμφωνα με το ενωσιακό ή το εθνικό δίκαιο

Περιγραφή του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας

ά.α.

Σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας

Περιγραφή των μέτρων και των διαδικασιών για τη διασφάλιση, σε περίπτωση πτώχευσης του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, της συνέχειας της παροχής υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας που σχετίζονται με υφιστάμενες επενδύσεις και της χρηστής διαχείρισης των συμφωνιών μεταξύ του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των πελατών του, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, διατάξεων για τη συνέχιση της εξυπηρέτησης των εκκρεμών δανείων, την ενημέρωση πελατών και την παράδοση των διακανονισμών φύλαξης περιουσιακών στοιχείων

Εχέγγυα αξιοπιστίας των μετόχων που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

Τα υποπεδία 1-10 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για καθέναν από τους μετόχους που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

Εάν ο μέτοχος που κατέχει το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου δεν είναι φυσικό πρόσωπο, τα υποπεδία 8 και 9 συμπληρώνονται για τη νομική οντότητα και επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου και για άλλα πρόσωπα που διευθύνουν στην πράξη την επιχείρηση.

Διάγραμμα ιδιοκτησιακής δομής

Διάγραμμα ιδιοκτησιακής δομής του αιτούντος που παρουσιάζει την ατομική θέση των μετόχων που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

Όνομα/Επωνυμία

α)	Το πλήρες ονοματεπώνυμο σε περίπτωση φυσικών προσώπων

β)	Εθνικός αριθμός ταυτοποίησης (δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο) στην περίπτωση φυσικών προσώπων

γ)	Εταιρική επωνυμία και νομική μορφή, σε περίπτωση νομικών προσώπων

δ)	Εθνικός αριθμός ταυτοποίησης/καταχώρισης (εάν υπάρχει) στην περίπτωση νομικών προσώπων

Ημερομηνία και τόπος γέννησης (κατά περίπτωση)

Ημερομηνία και τόπος γέννησης των μετόχων που είναι φυσικά πρόσωπα

Κατοικία ή καταστατική έδρα

α)	Κατοικία, σε περίπτωση φυσικών προσώπων

β)	Καταστατική έδρα, σε περίπτωση νομικών προσώπων

Συμπληρωματικές πληροφορίες σε περίπτωση νομικών προσώπων

Όταν ο μέτοχος που κατέχει το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου είναι νομικό πρόσωπο, πλήρης κατάλογος των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που διευθύνουν στην πράξη την επιχείρησή του, το ονοματεπώνυμό τους, η ημερομηνία και ο τόπος γέννησής τους, η κατοικία τους, ο εθνικός αριθμός ταυτοποίησής τους, εάν υπάρχει

Ποσό της συμμετοχής

Το ποσό του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου που κατέχει το πρόσωπο σε απόλυτη αξία και σε ποσοστό.

Σε περίπτωση έμμεσου μετόχου, το ποσό αναφέρεται στον ενδιάμεσο κάτοχο

Πληροφορίες σε περίπτωση έμμεσης συμμετοχής

Ονοματεπώνυμο και στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου μέσω του οποίου κατέχονται το μετοχικό κεφάλαιο ή τα δικαιώματα ψήφου

Εχέγγυα αξιοπιστίας

α)	Επίσημο πιστοποιητικό ή άλλο ισοδύναμο έγγραφο σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο που αποδεικνύει την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου

β)

Πληροφορίες σχετικά με ποινικές έρευνες και/ή διαδικασίες, καθώς και σχετικές αστικές και διοικητικές υποθέσεις, όσον αφορά παραβάσεις των εθνικών κανόνων στους τομείς του εμπορικού δικαίου, του πτωχευτικού δικαίου, του δικαίου για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, του δικαίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, του δικαίου περί απάτης ή των υποχρεώσεων επαγγελματικής ευθύνης, ιδίως μέσω επίσημου πιστοποιητικού (εάν και στον βαθμό που είναι διαθέσιμο από το οικείο κράτος μέλος ή την οικεία τρίτη χώρα) ή μέσω άλλου ισοδύναμου εγγράφου. Σε περίπτωση επιβολής αστικών ή διοικητικών κυρώσεων σε σχέση με τα προαναφερόμενα πεδία, παρέχεται λεπτομερής περιγραφή τους. Για έρευνες ή διαδικασίες σε εξέλιξη, οι πληροφορίες μπορούν να παρέχονται μέσω υπεύθυνης δήλωσης

γ)

Πληροφορίες για την άρνηση καταχώρισης, έγκρισης, προσχώρησης ή άδειας άσκησης εμπορικών δραστηριοτήτων, επιχειρηματικών δραστηριοτήτων ή επαγγέλματος· ή για την απόσυρση, ανάκληση ή καταγγελία της εν λόγω καταχώρισης, έγκρισης, προσχώρησης ή άδειας· ή για τη διαγραφή από ρυθμιστική ή κρατική αρχή ή από επαγγελματικό φορέα ή ένωση. Παρέχονται επίσης πληροφορίες σχετικά με τυχόν διαδικασίες που βρίσκονται σε εξέλιξη και σχετίζονται με τα ανωτέρω

δ)	Πληροφορίες σχετικά με την απόλυση από την απασχόληση σχετικά με θέσεις και καθήκοντα που αφορούν τη διαχείριση κεφαλαίων ή παρόμοιες σχέσεις καταπιστευτικής διαχείρισης και περιγραφή των λόγων αυτής της απόλυσης

Προϋπάρχουσα (και σε εξέλιξη) αξιολόγηση

Πληροφορίες σχετικά με το αν έχει ήδη διενεργηθεί (ή βρίσκεται σε εξέλιξη) αξιολόγηση των εχεγγύων αξιοπιστίας του μετόχου από κάποια άλλη αρμόδια αρχή ή κάποια άλλη αρχή βάσει άλλης χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας της εν λόγω αρχής και, κατά περίπτωση, της ημερομηνίας και του αποτελέσματος της αξιολόγησής της

Πληροφορίες σχετικά με τη δομή του ομίλου (κατά περίπτωση)

Πληροφορίες σχετικά με το αν ο αιτών:

α)	είναι θυγατρική παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος μέλος·

β)	είναι θυγατρική της μητρικής επιχείρησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος μέλος·

γ)	ελέγχεται από τα ίδια φυσικά ή νομικά πρόσωπα τα οποία ελέγχουν πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος μέλος

Ταυτότητα των φυσικών προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση του αιτούντος και αποδείξεις ότι τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διαχείριση του αιτούντος είναι έντιμα και διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και αφιερώνουν επαρκή χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους

Τα υποπεδία 1-12 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε φυσικό πρόσωπο που είναι μέλος των διοικητικών ή εποπτικών οργάνων του αιτούντος και για κάθε φυσικό πρόσωπο που διευθύνει στην πράξη την επιχείρηση

Τα υποπεδία 1-8 και 10-11 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε φυσικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τα καθήκοντα εσωτερικού ελέγχου (όπου έχει οριστεί)

Ονοματεπώνυμο

Πλήρες ονοματεπώνυμο του σχετικού φυσικού προσώπου

Αριθμός δελτίου ταυτότητας/διαβατηρίου

Ημερομηνία και τόπος γέννησης

Κατοικία

Ταχυδρομική διεύθυνση

Ταχυδρομική διεύθυνση, εάν είναι διαφορετική από τη διεύθυνση κατοικίας

Αριθμός τηλεφώνου

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

Θέση

Θέση στο διοικητικό όργανο ή στον οργανισμό του αιτούντος στην οποία έχει διοριστεί/θα διοριστεί το φυσικό πρόσωπο

Εχέγγυα αξιοπιστίας

α)	Επίσημο πιστοποιητικό ή άλλο ισοδύναμο έγγραφο σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο που αποδεικνύει την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου

β)

Πληροφορίες σχετικά με ποινικές έρευνες ή διαδικασίες, καθώς και σχετικές αστικές και διοικητικές υποθέσεις, όσον αφορά παραβάσεις των εθνικών κανόνων στους τομείς του εμπορικού δικαίου, του πτωχευτικού δικαίου, του δικαίου για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, του δικαίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, του δικαίου περί απάτης ή των υποχρεώσεων επαγγελματικής ευθύνης, ιδίως μέσω επίσημου πιστοποιητικού (εάν και στον βαθμό που είναι διαθέσιμο από το οικείο κράτος μέλος ή την οικεία τρίτη χώρα) ή μέσω άλλου ισοδύναμου εγγράφου. Σε περίπτωση ύπαρξης αστικών ή διοικητικών κυρώσεων σε σχέση με τα προαναφερόμενα πεδία, παρέχεται λεπτομερής περιγραφή τους. Για έρευνες ή διαδικασίες σε εξέλιξη, οι πληροφορίες μπορούν να παρέχονται μέσω υπεύθυνης δήλωσης

γ)

δ)	Πληροφορίες σχετικά με την απόλυση από την απασχόληση σχετικά με θέσεις και καθήκοντα που αφορούν τη διαχείριση κεφαλαίων ή παρόμοιες σχέσεις καταπιστευτικής διαχείρισης και περιγραφή των λόγων αυτής της απόλυσης

Βιογραφικό σημείωμα

Βιογραφικό σημείωμα στο οποίο αναφέρονται:

α)

η σχετική εκπαίδευση [συμπεριλαμβανομένου του ονόματος και του είδους του εκπαιδευτικού ιδρύματος, του είδους και της ημερομηνίας χορήγησης του τίτλου σπουδών και της επαγγελματικής κατάρτισης (συμπεριλαμβανομένου του θέματος της κατάρτισης, του είδους του εκπαιδευτικού ιδρύματος και της ημερομηνίας ολοκλήρωσης της κατάρτισης)]·

β)

η σχετική επαγγελματική πείρα (εντός και εκτός του χρηματοπιστωτικού τομέα), συμπεριλαμβανομένων των ονομασιών όλων των οργανισμών στους οποίους έχει εργαστεί το πρόσωπο, της φύσης και της διάρκειας των ασκούμενων καθηκόντων (ημερομηνίες έναρξης και λήξης) και του λόγου αποχώρησης (νέα καθήκοντα εντός της εταιρείας/του ομίλου, οικειοθελής αποχώρηση, αναγκαστική αποχώρηση ή λήξη της εντολής)·

γ)	για θέσεις που κατείχε το πρόσωπο τα προηγούμενα 10 έτη, κατά την περιγραφή των εν λόγω δραστηριοτήτων περιλαμβάνονται λεπτομέρειες σχετικά με όλες τις εξουσίες που κατείχε και τους τομείς δραστηριοτήτων που τελούσαν υπό τον έλεγχό του.

Το βιογραφικό σημείωμα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τα στοιχεία (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου) οποιουδήποτε ή οποιωνδήποτε προσώπων αναφοράς με τα οποία μπορεί να επικοινωνήσει η αρμόδια αρχή (το πεδίο αυτό δεν είναι υποχρεωτικό)

Χρόνος που πρέπει να διατίθεται για την εκτέλεση των καθηκόντων

Πληροφορίες σχετικά με τον ελάχιστο χρόνο που θα αφιερώνεται στην εκτέλεση των καθηκόντων του προσώπου στο πλαίσιο του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης (ετήσιες και μηνιαίες ενδείξεις), συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με:

α)	τον αριθμό των διευθυντικών θέσεων που κατέχει ταυτόχρονα το εν λόγω πρόσωπο σε χρηματοοικονομικές και μη χρηματοοικονομικές εταιρείες·

β)	τις διευθυντικές θέσεις που κατέχει ταυτόχρονα το εν λόγω πρόσωπο σε οργανισμούς οι οποίοι δεν επιδιώκουν κατά κύριο λόγο εμπορικούς σκοπούς·

γ)	άλλες εξωτερικές επαγγελματικές δραστηριότητες και οποιαδήποτε άλλα καθήκοντα και συναφείς δραστηριότητες, τόσο εντός όσο και εκτός του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Προϋπάρχουσα (ή σε εξέλιξη) αξιολόγηση της υπόληψης και της πείρας

Πληροφορίες σχετικά με το αν έχει ήδη διενεργηθεί (ή βρίσκεται σε εξέλιξη) αξιολόγηση των εχεγγύων αξιοπιστίας και των γνώσεων και της πείρας του φυσικού προσώπου από κάποια άλλη αρμόδια αρχή ή κάποια άλλη αρχή βάσει άλλης χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένων της ημερομηνίας της αξιολόγησης, της ταυτότητας της εν λόγω αρχής και, κατά περίπτωση, της ημερομηνίας και του αποτελέσματος της εν λόγω αξιολόγησης·

Αυτοαξιολόγηση των συλλογικών γνώσεων, δεξιοτήτων και πείρας

Λεπτομέρειες σχετικά με το αποτέλεσμα της αξιολόγησης όσον αφορά τη συλλογική κατοχή επαρκών γνώσεων, δεξιοτήτων και πείρας για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, η οποία διενεργείται από τον ίδιο τον αιτούντα

Περιγραφή των εσωτερικών κανόνων που δεν επιτρέπουν στα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 να συμμετέχουν, ως κύριοι των έργων, σε υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει ο δυνητικός πάροχος·

ά.α.

Εσωτερικές διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων των κυρίων των έργων

Περιγραφή των σχετικών εσωτερικών κανόνων που έχει θεσπίσει ο αιτών

Περιγραφή των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης

ά.α.

Πληροφορίες σχετικά με τις ρυθμίσεις εξωτερικής ανάθεσης

Περιγραφή:

α)	των επιχειρησιακών λειτουργιών που σχεδιάζει να αναθέσει ο αιτών σε εξωτερικούς συνεργάτες, συμπεριλαμβανομένων των υπηρεσιών υπολογιστικού νέφους·

β)

των τρίτων στους οποίους θα ανατεθούν οι επιχειρησιακές λειτουργίες (εάν είναι διαθέσιμα τα σχετικά στοιχεία), συμπεριλαμβανομένης της ένδειξης της τοποθεσίας τους και σύνοψης των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης σε περίπτωση που ο τρίτος είναι εγκατεστημένος σε τρίτη χώρα (εάν είναι διαθέσιμα τα σχετικά στοιχεία)·

γ)	των εσωτερικών ρυθμίσεων και των πόρων που διατίθενται για τον έλεγχο των λειτουργιών που αποτελούν αντικείμενο εξωτερικής ανάθεσης·

δ)	των συμφωνιών επιπέδου υπηρεσιών που έχουν συναφθεί με τους παρόχους υπηρεσιών

Περιγραφή των διαδικασιών για την αντιμετώπιση καταγγελιών από πελάτες

ά.α.

Πληροφορίες σχετικά με την αντιμετώπιση καταγγελιών

Περιγραφή των διαδικασιών που έχει εγκρίνει ο αιτών για την αντιμετώπιση καταγγελιών από πελάτες, συμπεριλαμβανομένου του χρονικού πλαισίου εντός του οποίου η απόφαση σχετικά με την καταγγελία θα κοινοποιείται στους δυνητικούς καταγγέλλοντες, όπως προβλέπεται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2022/2117 της Επιτροπής (1)

Επιβεβαίωση του κατά πόσον ο αιτών προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες πληρωμών ο ίδιος ή μέσω τρίτου, σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2), ή μέσω συμφωνίας κατ’ εφαρμογή του άρθρου 10 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ά.α.

Πληροφορίες για τις υπηρεσίες πληρωμών

Ο αιτών ενημερώνει την αρμόδια αρχή αν οι υπηρεσίες πληρωμών θα παρασχεθούν (επιλέξτε κατά περίπτωση):

☐	Από τον ίδιο τον αιτούντα. Στην περίπτωση αυτή, ο αιτών παρέχει πληροφορίες για τη σχετική αδειοδότηση παρόχου υπηρεσιών πληρωμών σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/2366

☐

Από αδειοδοτημένο τρίτο. Στην περίπτωση αυτή, ο αιτών αναφέρει το όνομα του τρίτου και υποβάλλει αντίγραφο της υπογεγραμμένης συμφωνίας με τον τρίτο, η οποία περιλαμβάνει όλα τα στοιχεία που είναι αναγκαία για τη συμμόρφωση με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, εάν είναι διαθέσιμο, ή αντίγραφο της προκαταρκτικής συμφωνίας με τον τρίτο, η οποία περιλαμβάνει όλα τα στοιχεία που είναι αναγκαία για τη συμμόρφωση με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, υπογεγραμμένο από τρίτο που έχει λάβει άδεια παροχής υπηρεσιών πληρωμών σύμφωνα με το ενωσιακό ή το εθνικό δίκαιο

☐

Μέσω ρυθμίσεων σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι οποίες διασφαλίζουν ότι οι κύριοι των έργων δέχονται τη χρηματοδότηση έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης, ή οποιαδήποτε άλλη πληρωμή, μόνο μέσω παρόχου υπηρεσιών πληρωμών σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/2366. Στην περίπτωση αυτή, ο αιτών παρέχει περιγραφή των εν λόγω ρυθμίσεων

2.	Ο αιτών περιλαμβάνει περιγραφή των διαδικασιών και των συστημάτων που έχουν θεσπιστεί, μέσω των οποίων τα κεφάλαια από τους επενδυτές θα αποστέλλονται στον κύριο του έργου και οι επενδυτές θα λαμβάνουν τα έσοδα από την επένδυση κεφαλαίου

Διαδικασίες για την επαλήθευση της πληρότητας, της ορθότητας και της σαφήνειας των πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

ά.α.

Διαδικασίες σχετικά με το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

Περιγραφή των σχετικών διαδικασιών που έχει εγκρίνει ο αιτών

Διαδικασίες σχετικά με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ά.α.

Διαδικασίες σχετικά με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές

Ο αιτών υποβάλλει περιγραφή των διαδικασιών που έχουν εγκριθεί προκειμένου:

α)

να αξιολογεί αν και ποιες από τις παρεχόμενες υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι ενδεδειγμένες, συμπεριλαμβανομένων λεπτομερειών για τις πληροφορίες που ζητούνται από μη ειδικευμένους επενδυτές σχετικά με την πείρα, τους επενδυτικούς στόχους, την οικονομική κατάστασή τους και τη βασική τους κατανόηση όσον αφορά τους κινδύνους που ενέχει η επένδυση εν γένει και ειδικότερα τα είδη επενδύσεων που παρέχονται στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης, όπως αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

β)	να προβαίνει στην προσομοίωση που απαιτείται για δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές όσον αφορά την ικανότητά τους να επωμιστούν ζημίες, όπως αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

γ)	να παρέχει τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

2.	Ο αιτών υποβάλλει περιγραφή των διαδικασιών που έχει εγκρίνει ο αιτών σχετικά με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της περιγραφής του περιεχομένου της ειδικής προειδοποίησης κινδύνου και των ρυθμίσεων για τη λήψη της ρητής συγκατάθεσης από τον επενδυτή.

(1) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2117 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων, των τυποποιημένων μορφοτύπων και των διαδικασιών για την αντιμετώπιση καταγγελιών (ΕΕ L XX της ΧΧ.ΧΧ.ΧΧΧΧ, σ. 42).

(2) Οδηγία (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2015, σχετικά με υπηρεσίες πληρωμών στην εσωτερική αγορά, την τροποποίηση των οδηγιών 2002/65/ΕΚ, 2009/110/ΕΚ και 2013/36/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και την κατάργηση της οδηγίας 2007/64/ΕΚ (ΕΕ L 337 της 23.12.2015, σ. 35).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/22

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2113 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρμόδιων αρχών σε σχέση με δραστηριότητες έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου αναφορικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Οι πληροφορίες που πρέπει να ανταλλάσσονται από τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 θα πρέπει να δίνουν στις εν λόγω αρχές τη δυνατότητα να ασκούν με αποτελεσματικό τρόπο τις οικείες δραστηριότητες έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου δυνάμει του εν λόγω κανονισμού. Κατά συνέπεια, είναι αναγκαίο να διευκρινιστούν οι πληροφορίες που πρέπει να ανταλλάσσουν οι αρμόδιες αρχές ώστε να έχουν τη δυνατότητα να εκτελούν τα εν λόγω καθήκοντα.

(2)

Για να διασφαλιστεί ότι οι αρμόδιες αρχές μπορούν να παρακολουθούν αποτελεσματικά τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ανταλλάσσουν γενικές πληροφορίες και καταστατικά έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων των εθνικών εγγράφων σύστασης, ή άλλα έγγραφα που παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τη δομή και τις επιχειρησιακές δραστηριότητες των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης. Για τον ίδιο λόγο, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να ανταλλάσσουν πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία αδειοδότησης και τα διοικητικά όργανα των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την καταλληλότητα διαχείρισης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και την υπόληψη των μελών του διοικητικού οργάνου, καθώς και πληροφορίες σχετικά με τους μετόχους, τις επιβαλλόμενες κυρώσεις και τα διοικητικά μέτρα, τα μέτρα επιβολής και το σχετικό ιστορικό συμπεριφοράς και συμμόρφωσης των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

(3)

Για την εκτέλεση των εποπτικών τους καθηκόντων με ολοκληρωμένο τρόπο, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να ανταλλάσσουν σχετικές πληροφορίες για άλλα φυσικά ή νομικά πρόσωπα και τρίτους που σχετίζονται με τη συμμετοχική χρηματοδότηση και οι οποίες είναι σημαντικές για την παροχή των υπηρεσιών που παρέχονται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τρίτους που έχουν οριστεί για την εκτέλεση επιχειρησιακών λειτουργιών σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

(4)

Η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρμόδιων αρχών θα είναι πιο χρήσιμη στις περιπτώσεις στις οποίες ενδέχεται να προκύψουν ζητήματα ρυθμιστικού χαρακτήρα σε σχέση με τις οντότητες που υπόκεινται στις διατάξεις του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την αρχική αίτηση αδειοδότησης παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, τη συνεχή εποπτεία της συμμόρφωσης μιας οντότητας με τον εν λόγω κανονισμό και τα μέτρα εποπτείας και επιβολής που ενδέχεται να επηρεάσουν τις δραστηριότητες μιας οντότητας σε κάποια άλλη περιοχή δικαιοδοσίας.

(5)

Η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρμόδιων αρχών σε σχέση με τις δραστηριότητες έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου θα πρέπει να πραγματοποιείται σύμφωνα με το δικαίωμα προστασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα των προσώπων τα οποία αφορούν, όπως ορίζεται στα άρθρα 7 και 8, αντίστοιχα, του Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και πρέπει να συμμορφώνεται με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA).

(7)

Η ESMA δεν διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ούτε ανέλυσε τα ενδεχόμενα κόστη και ωφέλειες, διότι κάτι τέτοιο θα ήταν εξαιρετικά δυσανάλογο σε σχέση με το πεδίο εφαρμογής και τις επιπτώσεις των εν λόγω προτύπων, λαμβανομένου υπόψη του γεγονότος ότι τα πρότυπα αυτά αφορούν κυρίως τις αρμόδιες αρχές.

(8)	Η ESMA ζήτησε τις συμβουλές της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3).

(9)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Πληροφορίες σχετικά με τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που πρέπει να ανταλλάσσονται

Οι αρμόδιες αρχές ανταλλάσσουν τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης:

α)

γενικές πληροφορίες και έγγραφα σχετικά με τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης:

i)	την επωνυμία του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, τη διεύθυνση της εταιρικής ή καταστατικής έδρας του, τα στοιχεία επικοινωνίας, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (LEI) κατά το πρότυπο ISO 17442 και τα σχετικά αποσπάσματα εγγραφής στα οικεία εθνικά μητρώα·

ii)	πληροφορίες σχετικά με τα καταστατικά έγγραφα που απαιτείται να διαθέτει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης βάσει της ισχύουσας εθνικής νομοθεσίας·

β)

πληροφορίες σχετικά με τα φυσικά πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι οποίες υποβλήθηκαν στο πλαίσιο της διαδικασίας αδειοδότησης, μεταξύ άλλων:

i)	το ονοματεπώνυμο και τον προσωπικό αριθμό ταυτότητας, εάν αυτός είναι υπάρχει στο οικείο κράτος μέλος·

ii)	πληροφορίες σχετικά με τις θέσεις που κατέχουν τα εν λόγω πρόσωπα στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

γ)

πληροφορίες που είναι αναγκαίες για την αξιολόγηση των εχεγγύων αξιοπιστίας και της καταλληλότητας των φυσικών προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων, εάν υπάρχουν:

i)	πληροφοριών σχετικά με την επαγγελματική τους πείρα·

ii)

των ακόλουθων πληροφοριών σχετικά με τη φήμη τους:

πληροφορίες σχετικά με το ποινικό μητρώο ή διοικητικές ή αστικές κυρώσεις και πληροφορίες σχετικά με ποινικές έρευνες που έχουν κινηθεί κατά των εν λόγω προσώπων για παραβάσεις των εθνικών κανόνων στους τομείς του εμπορικού δικαίου, του πτωχευτικού δικαίου, της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της νομοθεσίας περί απάτης ή υποχρεώσεων επαγγελματικής ευθύνης, μέσω επίσημου πιστοποιητικού, ή άλλου ισοδύναμου εγγράφου σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο, και λεπτομερή περιγραφή τυχόν αστικών ή διοικητικών κυρώσεων που έχουν επιβληθεί·

2)	πληροφορίες σχετικά με υπό εξέλιξη έρευνες ή διαδικασίες εκτός από τις αναφερόμενες στο στοιχείο γ) σημείο ii) σημείο 1·

πληροφορίες σχετικά με τυχόν άρνηση καταχώρισης, έγκρισης, προσχώρησης ή άδειας άσκησης επιχειρηματικών δραστηριοτήτων ή επαγγέλματος και πληροφορίες σχετικά με την απόσυρση, ανάκληση ή καταγγελία της εν λόγω καταχώρισης, έγκρισης, προσχώρησης ή άδειας ή τον αποκλεισμό από ρυθμιστικό ή κυβερνητικό όργανο ή από επαγγελματικό φορέα ή ένωση·

4)	πληροφορίες σχετικά με τυχόν απολύσεις από την απασχόληση που σχετίζονται με θέσεις και καθήκοντα που αφορούν τη διαχείριση κεφαλαίων ή παρόμοιες σχέσεις καταπιστευματοδόχου και περιγραφή των λόγων αυτής της απόλυσης·

δ)

πληροφορίες σχετικά με μετόχους που κατέχουν το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου ή την απουσία διοικητικών ή αστικών κυρώσεων και πληροφοριών σχετικά με ποινικές έρευνες που έχουν κινηθεί κατά των εν λόγω μετόχων, σε σχέση με παραβάσεις εθνικών κανόνων στους τομείς του εμπορικού δικαίου, του πτωχευτικού δικαίου, της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της νομοθεσίας περί απάτης ή υποχρεώσεων επαγγελματικής ευθύνης, καθώς και λεπτομερή περιγραφή τυχόν αστικών ή διοικητικών κυρώσεων που έχουν επιβληθεί·

ε)

πληροφορίες σχετικά με την οργανωτική δομή, τις συνθήκες λειτουργίας και τη συμμόρφωση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης με τις απαιτήσεις που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, οι οποίες υποβλήθηκαν στο πλαίσιο της διαδικασίας αδειοδότησης και όπως επικαιροποιήθηκαν μέσω των εποπτικών δραστηριοτήτων της αρμόδιας αρχής που λαμβάνει το αίτημα παροχής πληροφοριών, μεταξύ άλλων:

i)	πληροφορίες σχετικά με το οργανωτικό πλαίσιο διακυβέρνησης και τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου που εξασφαλίζουν τη συμμόρφωση με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών λογιστικής οργάνωσης και διαχείρισης κινδύνου·

ii)	ένα πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο εκτίθενται το είδος των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503·

iii)	αρχεία συμμόρφωσης του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών που τηρούν οι αρμόδιες αρχές·

iv)	πληροφορίες που μπορούν να ζητηθούν από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε σχέση με τις δραστηριότητες και τις απαιτήσεις που καθορίζονται στα άρθρα 3 έως 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

στ)	πληροφορίες σχετικά με την αδειοδότηση ως παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή την ανάκληση της άδειας λειτουργίας σύμφωνα με τα άρθρα 12, 13 και 17 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

ζ)	πληροφορίες σχετικά με τυχόν κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένων ποινικών κυρώσεων, διοικητικών μέτρων ή μέτρων επιβολής, που έχουν επιβληθεί στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

η)	οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες οι οποίες είναι αναγκαίες για τη συνεργασία στο πλαίσιο δραστηριοτήτων έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 2

Πληροφορίες σχετικά με άλλα πρόσωπα και οντότητες χωρίς νομική προσωπικότητα που πρέπει να ανταλλάσσονται

1. Όσον αφορά τρίτους οι οποίοι σχετίζονται με τη συμμετοχική χρηματοδότηση και είναι σημαντικοί για την παροχή των υπηρεσιών που παρέχονται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, και οι οποίοι είναι φυσικά πρόσωπα, οι αρμόδιες αρχές ανταλλάσσουν πληροφορίες που αφορούν το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία και τον τόπο γέννησης του προσώπου, τον προσωπικό αριθμό ταυτότητας, εάν υπάρχει στο οικείο κράτος μέλος, καθώς και τη διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας του.

2. Όσον αφορά τρίτους οι οποίοι σχετίζονται με τη συμμετοχική χρηματοδότηση και είναι σημαντικοί για την παροχή των υπηρεσιών που παρέχονται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, και οι οποίοι είναι νομικά πρόσωπα, η αρμόδια αρχή μπορεί επίσης να ζητήσει έγγραφα που πιστοποιούν τα ακόλουθα:

α)	την εταιρική επωνυμία του νομικού προσώπου·

β)	τη διεύθυνση της εταιρικής ή καταστατικής έδρας του νομικού προσώπου και την ταχυδρομική διεύθυνση, εάν είναι διαφορετική·

γ)	τα στοιχεία επικοινωνίας του νομικού προσώπου και τον εθνικό αριθμό ταυτότητας ή τον κωδικό LEI, εάν υπάρχει·

δ)	την καταχώριση της νομικής μορφής του νομικού προσώπου, σύμφωνα με την ισχύουσα εθνική νομοθεσία·

ε)	πλήρη κατάλογο των προσώπων που διευθύνουν στην πράξη την επιχείρηση του νομικού προσώπου, συμπεριλαμβανομένων του ονοματεπωνύμου, της ημερομηνίας και του τόπου γέννησης, της διεύθυνσης, των στοιχείων επικοινωνίας και του προσωπικού αριθμού ταυτότητάς τους, εάν υπάρχει στο οικείο κράτος μέλος.

3. Οι αρμόδιες αρχές ανταλλάσσουν οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες είναι αναγκαίες για τη συνεργασία στο πλαίσιο δραστηριοτήτων έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 27ης Απριλίου 2016, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών και την κατάργηση της οδηγίας 95/46/ΕΚ (Γενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων) (ΕΕ L 119 της 4.5.2016, σ. 1).

(3) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

(4) Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Οκτωβρίου 2018, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από τα θεσμικά και λοιπά όργανα και τους οργανισμούς της Ένωσης και την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών, και για την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 45/2001 και της απόφασης αριθ. 1247/2002/ΕΚ (ΕΕ L 295 της 21.11.2018, σ. 39).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/26

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2114 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό της αξιολόγησης των γνώσεων δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών πριν από την πραγματοποίηση επένδυσης και την προσομοίωση της ικανότητάς τους να επωμιστούν ζημίες σε έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 21 παράγραφος 8 τέταρτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για να διασφαλιστεί ότι οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διενεργούν με εναρμονισμένο τρόπο την αξιολόγηση των γνώσεων των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών πριν από την πραγματοποίηση επένδυσης όπως αναφέρεται στο άρθρο 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, είναι αναγκαίο να θεσπιστούν κοινοί κανόνες για την αξιολόγηση του αν και ποιες από τις παρεχόμενες υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι ενδεδειγμένες για τον δυνητικό μη ειδικευμένο επενδυτή.

(2)

Για να διασφαλιστεί ότι οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εξακριβώνουν αν οι δυνητικοί μη ειδικευμένοι επενδυτές κατανοούν το επίπεδο κινδύνου που συνδέεται με τις επενδύσεις συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να λαμβάνουν εύλογα μέτρα ώστε να διασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που συλλέγονται από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές είναι αξιόπιστες και αντικατοπτρίζουν με ακρίβεια τις γνώσεις, τις δεξιότητες, την πείρα και την οικονομική τους κατάσταση, τους επενδυτικούς στόχους και τη βασική κατανόηση των σχετικών κινδύνων.

(3)

Οι επενδυτές θα πρέπει να ενημερώνονται με σαφήνεια και με ομοιόμορφο τρόπο για τους κινδύνους που διατρέχουν εάν αποφασίσουν να επενδύσουν σε υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης. Κατά συνέπεια, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να εκδίδουν εναρμονισμένη προειδοποίηση σχετικά με τους κινδύνους για δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές που αποτυγχάνουν στην αξιολόγηση των γνώσεών τους πριν από την πραγματοποίηση επένδυσης, σύμφωνα με ειδικές απαιτήσεις ως προς τον τρόπο με τον οποίο θα πρέπει να εμφανίζεται η προειδοποίηση στους εν λόγω επενδυτές.

(4)

Για να προαχθεί η προστασία των επενδυτών και να διασφαλιστεί ότι οι δυνητικοί μη ειδικευμένοι επενδυτές προβαίνουν σε επαρκή προσομοίωση της ικανότητάς τους να επωμιστούν ζημίες, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να καθιστούν διαθέσιμο στον ιστότοπό τους ένα διαδικτυακό εργαλείο υπολογισμού για τη διευκόλυνση των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών να προβαίνουν σε προσομοίωση της ικανότητάς τους να επωμιστούν ζημίες. Ωστόσο, λόγω του ευαίσθητου χαρακτήρα των πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές στο εν λόγω διαδικτυακό εργαλείο υπολογισμού, το εργαλείο αυτό θα πρέπει να είναι διαμορφωμένο κατά τρόπο τέτοιον ώστε να μην επιτρέπεται στους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να έχουν πρόσβαση στις πληροφορίες που εισάγονται από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές ούτε να καταγράφουν τις πληροφορίες αυτές.

(5)

Για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες που παρέχονται από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές στο διαδικτυακό εργαλείο υπολογισμού δεν μπορούν να συλλέγονται χωρίς τη ρητή συγκατάθεσή τους, το εν λόγω εργαλείο θα πρέπει να είναι διαμορφωμένο κατά τρόπο τέτοιον ώστε να μην επιτρέπεται στους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να τροποποιούν το αποτέλεσμα της προσομοίωσης στην οποία προβαίνουν οι δυνητικοί μη ειδικευμένοι επενδυτές ούτε να παρεμβαίνουν στο αποτέλεσμα αυτό. Επιπλέον, για λόγους προστασίας των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών και, ειδικότερα, για την εξασφάλιση της δυνατότητάς τους να ελέγχουν αν οι πληροφορίες που εισάγουν είναι ορθές και ακριβείς, το αποτέλεσμα της προσομοίωσης της ικανότητας να επωμιστούν ζημίες δεν θα πρέπει να συλλέγεται απευθείας από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, αλλά, αντιθέτως, θα πρέπει να κοινοποιείται μόνον αυτοβούλως από τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές μόλις κρίνουν ότι το αποτέλεσμα της προσομοίωσης αντικατοπτρίζει επαρκώς την ικανότητά τους να επωμιστούν ζημίες.

(6)

Για να διασφαλιστεί ευελιξία ως προς τον τρόπο με τον οποίο πραγματοποιείται η προσομοίωση της ικανότητας να επωμιστούν ζημίες, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να είναι σε θέση να προσφέρουν στους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές τη δυνατότητα προσομοίωσης της ικανότητάς τους να επωμίζονται ζημίες με διαφορετική μέθοδο χωρίς τη βοήθεια του διαδικτυακού εργαλείου υπολογισμού, υπό την προϋπόθεση ότι η δυνατότητα αυτή προσφέρεται επιπλέον της δυνατότητας χρήσης του διαδικτυακού εργαλείου υπολογισμού που είναι διαθέσιμο στον ιστότοπο των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

(7)

Για την εξασφάλιση εναρμονισμένης προσέγγισης κατά την προσομοίωση της ικανότητας των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών να επωμιστούν ζημίες, θα πρέπει να θεσπιστούν κανόνες σχετικά με τον τρόπο υπολογισμού της καθαρής περιουσίας των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών, με βάση το ετήσιο εισόδημά τους, το σύνολο των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού και τις ετήσιες οικονομικές υποχρεώσεις τους.

(8)

Δεδομένων των κινδύνων των διιστάμενων προσεγγίσεων και των πιθανών αρνητικών συνεπειών αυτών των αποκλίσεων όσον αφορά τη σημασία της προσομοίωσης της ικανότητας των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών να επωμιστούν ζημίες, είναι σκόπιμο να προσδιοριστεί με επαρκή βαθμό λεπτομέρειας ο τρόπος υπολογισμού καθεμίας από τις συνιστώσες που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό της καθαρής περιουσίας και να καθοριστεί κοινή ημερομηνία για την αποτίμηση των διαφόρων συνιστωσών.

(9)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών και καταρτίστηκαν σε στενή συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών.

(10)

(11)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Αξιολόγηση της καταλληλότητας των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Όταν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αξιολογούν, σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, αν και ποιες από τις παρεχόμενες υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι ενδεδειγμένες για τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές, λαμβάνουν υπόψη τα ακόλουθα:

α)	αν ο δυνητικός μη ειδικευμένος επενδυτής διαθέτει την πείρα και τις γνώσεις που είναι αναγκαίες για την κατανόηση των κινδύνων που ενέχει η επένδυση εν γένει·

β)	αν ο δυνητικός μη ειδικευμένος επενδυτής διαθέτει την πείρα και τις γνώσεις που είναι αναγκαίες για την κατανόηση των κινδύνων που ενέχουν τα είδη επενδύσεων που παρέχονται στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο β), οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αξιολογούν την κατανόηση εκ μέρους του δυνητικού μη ειδικευμένου επενδυτή ως προς το τι συνιστά μια υπηρεσία συμμετοχικής χρηματοδότησης και τους κινδύνους που ενέχει.

Άρθρο 2

Πληροφορίες που πρέπει να ζητούνται σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

1. Οι πληροφορίες τις οποίες πρέπει να ζητούν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές σχετικά με την πείρα και τη βασική τους κατανόηση όσον αφορά τους κινδύνους που ενέχει η επένδυση περιλαμβάνουν, στον βαθμό που ενδείκνυται σε σχέση με τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα της παρεχόμενης υπηρεσίας συμμετοχικής χρηματοδότησης και το είδος της προβλεπόμενης επένδυσης, τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	τα είδη επενδυτικών υπηρεσιών και χρηματοοικονομικών επενδύσεων με τα οποία είναι εξοικειωμένος ο δυνητικός μη ειδικευμένος επενδυτής·

β)

τη φύση, τον όγκο και τη συχνότητα των συναλλαγών που έχει πραγματοποιήσει κατά το παρελθόν ο δυνητικός μη ειδικευμένος επενδυτής σε κινητές αξίες, εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης ή δάνεια, μεταξύ άλλων και σε επιχειρήσεις σε πρώιμο στάδιο ή στάδιο επέκτασης, και την περίοδο κατά την οποία πραγματοποιήθηκαν οι εν λόγω συναλλαγές·

γ)	το επίπεδο εκπαίδευσης και το επάγγελμα ή το σχετικό προηγούμενο επάγγελμα του δυνητικού μη ειδικευμένου επενδυτή, συμπεριλαμβανομένης τυχόν επαγγελματικής πείρας ή δεξιοτήτων που αποκτήθηκαν σε σχέση με θέματα επενδύσεων συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Οι πληροφορίες που πρέπει να ζητούν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές σχετικά με τους επενδυτικούς στόχους τους περιλαμβάνουν, κατά περίπτωση σε σχέση με το είδος της παρεχόμενης υπηρεσίας συμμετοχικής χρηματοδότησης, τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	πληροφορίες σχετικά με την αναμενόμενη περίοδο κατοχής των επενδύσεων από τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές·

β)	το προφίλ κινδύνου των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών και τις προτιμήσεις τους όσον αφορά τη βιωσιμότητα των επενδύσεων·

γ)	τους στόχους της επένδυσης των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών.

3. Κατά την αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν υπόψη τα αποτελέσματα της προσομοίωσης που αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 3

Αξιοπιστία των πληροφοριών που πρέπει να ζητούνται σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν εύλογα μέτρα ώστε να διασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που συλλέγονται από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 είναι αξιόπιστες και αντικατοπτρίζουν με ακρίβεια τις γνώσεις, τις δεξιότητες, την πείρα και την οικονομική κατάσταση των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών, τους επενδυτικούς στόχους και τη βασική κατανόηση των σχετικών κινδύνων.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν τα ακόλουθα μέτρα:

α)	ενημερώνουν τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές σχετικά με τη σημασία της παροχής ακριβούς και επικαιροποιημένης πληροφόρησης·

β)	διασφαλίζουν ότι τα μέσα που χρησιμοποιούνται για τη συλλογή πληροφοριών ενδείκνυνται για τους σκοπούς των εν λόγω δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών και είναι κατάλληλα σχεδιασμένα για χρήση από τους εν λόγω δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές·

γ)	διασφαλίζουν ότι οι ερωτήσεις που χρησιμοποιούνται είναι πιθανότατα κατανοητές από τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές και αρκετά ακριβείς ώστε να συλλέγονται πληροφορίες οι οποίες αντικατοπτρίζουν επαρκώς και με ακρίβεια την κατάσταση των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών.

Άρθρο 4

Προειδοποίηση σχετικά με τους κινδύνου σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

1. Με την έκδοση της προειδοποίησης σχετικά με τους κινδύνους που αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν ενθαρρύνουν τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές να προβούν στην επένδυση.

2. Η προειδοποίηση σχετικά με τους κινδύνους που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει το ακόλουθο κείμενο:

«Η επένδυση σε έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης περιλαμβάνει τον κίνδυνο ολικής απώλειας των χρημάτων που επενδύονται.».

3. Η προειδοποίηση σχετικά με τους κινδύνους που αναφέρεται στην παράγραφο 1 εμφανίζεται στους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές με ευανάγνωστο και ευδιάκριτο τρόπο στον ιστότοπο των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

4. Το παράθυρο στο οποίο εμφανίζεται η προειδοποίηση σχετικά με τους κινδύνους που αναφέρεται στην παράγραφο 1 είναι ευδιάκριτο και παραμένει ορατό στον ιστότοπο των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης έως ότου οι δυνητικοί μη ειδικευμένοι επενδυτές βεβαιώσουν ότι έχουν λάβει και κατανοήσει την εν λόγω προειδοποίηση.

Άρθρο 5

Προσομοίωση της ικανότητας των επενδυτών να επωμιστούν ζημίες με τη χρήση διαδικτυακού εργαλείου υπολογισμού

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης καθιστούν διαθέσιμο στον ιστότοπό τους ένα διαδικτυακό εργαλείο υπολογισμού, το οποίο παρέχει τη δυνατότητα σε δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές να προβαίνουν σε προσομοίωση της ικανότητάς τους να επωμίζονται ζημίες.

2. Το διαδικτυακό εργαλείο που αναφέρεται στην παράγραφο 1 υπολογίζει την ικανότητα των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών να επωμίζονται ζημίες, με βάση τις πληροφορίες που παρατίθενται στο άρθρο 21 παράγραφος 5 στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, όπως παρέχονται από τον μη ειδικευμένο επενδυτή.

3. Το διαδικτυακό εργαλείο που αναφέρεται στην παράγραφο 1 είναι εύχρηστο και δεν απαιτεί από τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές να εκτελούν άλλες εργασίες εκτός από την παροχή των πληροφοριών που προβλέπονται στο άρθρο 21 παράγραφος 5 στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

4. Το διαδικτυακό εργαλείο που αναφέρεται στην παράγραφο 1 εμφανίζει το αποτέλεσμα της προσομοίωσης κατά τρόπο σαφή και κατανοητό για τους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές.

5. Το διαδικτυακό εργαλείο που αναφέρεται στην παράγραφο 1 είναι διαμορφωμένο κατά τρόπο τέτοιον ώστε να μην επιτρέπεται στους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να έχουν πρόσβαση στις πληροφορίες που εισάγονται από δυνητικούς επενδυτές σύμφωνα με την παράγραφο 3 ή να καταγράφουν τις πληροφορίες αυτές, ούτε να τροποποιούν το αποτέλεσμα της προσομοίωσης που αναφέρεται στην παράγραφο 4 ή να παρεμβαίνουν σε αυτό. Ωστόσο, το διαδικτυακό εργαλείο μπορεί να διαθέτει ενσωματωμένη λειτουργία η οποία παρέχει τη δυνατότητα σε δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές να διαβιβάζουν το αποτέλεσμα της προσομοίωσης στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 6

Προσομοίωση της ικανότητας των επενδυτών να επωμιστούν ζημίες επιπλέον του διαδικτυακού εργαλείου υπολογισμού

Επιπλέον του διαδικτυακού εργαλείου που αναφέρεται στο άρθρο 5 παράγραφος 1, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης μπορούν να προσφέρουν σε δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές τη δυνατότητα προσομοίωσης της ικανότητάς τους να επωμίζονται ζημίες μέσω διαφορετικής μεθόδου, υπό την προϋπόθεση ότι ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχει στους δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές κατάλληλες πληροφορίες σχετικά με τη μέθοδο που χρησιμοποιείται για την προσομοίωση της ικανότητας να επωμιστούν ζημίες.

Άρθρο 7

Υπολογισμός της καθαρής περιουσίας δυνητικού μη ειδικευμένου επενδυτή

Για τους σκοπούς της προσομοίωσης που αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, η καθαρή περιουσία των δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών υπολογίζεται σύμφωνα με τον ακόλουθο τύπο:

Καθαρή περιουσία = (καθαρό ετήσιο εισόδημα) + (σύνολο ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού) — (ετήσιες οικονομικές υποχρεώσεις)

Άρθρο 8

Καθαρό ετήσιο εισόδημα

1. Το καθαρό ετήσιο εισόδημα που αναφέρεται στον τύπο του άρθρου 7 υπολογίζεται ως το συνολικό ετήσιο εισόδημα που εισπράττει ο μη ειδικευμένος επενδυτής μετά την αφαίρεση των συναφών δαπανών και επιβαρύνσεων, των κοινωνικών εισφορών και των φόρων.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, το συνολικό ετήσιο εισόδημα είναι το άθροισμα τυχόν εισοδημάτων από εργασία, τόκων επί τραπεζικών καταθέσεων ή άλλων χρεωστικών τίτλων, πληρωμών μερισμάτων ή εισοδήματος από ακίνητα, όπου:

α)	το «εισόδημα από εργασία» περιλαμβάνει μισθούς, επιδόματα ανεργίας και πληρωμές συντάξεων που εισπράττει ο μη ειδικευμένος επενδυτής, εξαιρουμένων έκτακτων πληρωμών·

β)	οι «τόκοι τραπεζικών καταθέσεων ή άλλων χρεωστικών τίτλων» περιλαμβάνουν πληρωμές επί τραπεζικών καταθέσεων ή άλλων χρεωστικών τίτλων που εισέπραξε ο μη ειδικευμένος επενδυτής κατά το προηγούμενο ημερολογιακό έτος, εξαιρουμένων έκτακτων πληρωμών·

γ)

οι «πληρωμές μερισμάτων» περιλαμβάνουν τις πληρωμές που εισπράττει ο δυνητικός μη ειδικευμένος επενδυτής λόγω της κατοχής μετοχών ή μεριδίων μηχανισμού συλλογικών επενδύσεων ή άλλων συμμετοχικών τίτλων, εξαιρουμένων τυχόν υπεραξιών κεφαλαίου που προκύπτουν από την πώληση του συνόλου ή μέρους της εν λόγω κατοχής·

δ)	τα «έσοδα από ακίνητα» περιλαμβάνουν οποιαδήποτε πληρωμή που εισπράττεται σε σχέση με την εκμίσθωση ακινήτων, εξαιρουμένης τυχόν υπεραξίας κεφαλαίου που προκύπτει από την πώληση του συνόλου ή μέρους των εν λόγω ακινήτων.

Άρθρο 9

Σύνολο ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού

1. Το σύνολο ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού που αναφέρεται στον τύπο του άρθρου 7 υπολογίζεται ως το άθροισμα των συνολικών ταμιακών διαθεσίμων που κατέχει ένας μη ειδικευμένος επενδυτής σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου και τρεχούμενους λογαριασμούς, καθώς και της αξίας των στοιχείων ενεργητικού που μπορούν εύκολα και γρήγορα να μετατραπούν σε μετρητά, μεταξύ άλλων:

α)	αποταμιευτικά προϊόντα που μπορούν να μετατραπούν σε μετρητά εντός μέγιστης προθεσμίας 30 ημερολογιακών ημερών·

β)	χρηματοπιστωτικά μέσα που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε ρυθμιζόμενη αγορά κατά την έννοια του άρθρου 4 παράγραφος 1 σημείο 21 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4)·

γ)	μετοχές και μερίδια μηχανισμών συλλογικών επενδύσεων που παρέχουν δικαιώματα εξαγοράς τουλάχιστον σε εβδομαδιαία βάση.

2. Δεν θεωρείται ότι συνιστούν ρευστοποιήσιμα στοιχεία ενεργητικού τα ακόλουθα στοιχεία ενεργητικού:

α)

ακίνητα·

β)	ποσά που καταβάλλονται σε συνταξιοδοτικό πρόγραμμα για σκοπούς επαγγελματικής σύνταξης·

γ)	μετοχές εταιρειών που δεν μπορούν να εξαγοραστούν ή να μεταβιβαστούν ελεύθερα, συμπεριλαμβανομένων προηγούμενων επενδύσεων συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 10

Ετήσιες οικονομικές υποχρεώσεις

Οι ετήσιες οικονομικές υποχρεώσεις που αναφέρονται στον τύπο του άρθρου 7 περιλαμβάνουν όλες τις δαπάνες για τις οποίες ένας μη ειδικευμένος επενδυτής έχει αναλάβει υποχρέωση σε σχέση με ένα συγκεκριμένο ημερολογιακό έτος, μεταξύ άλλων:

α)	πληρωμές διατροφής πρώην συζύγων και τέκνων·

β)	πληρωμές μισθωμάτων και ενυπόθηκων δανείων·

γ)	αποπληρωμή δανείων·

δ)	πληρωμές ασφαλίστρων·

ε)	πληρωμές δαπανών κοινής ωφελείας, συμπεριλαμβανομένων των πληρωμών που πραγματοποιούνται για την κάλυψη των δαπανών ηλεκτρικού ρεύματος, θέρμανσης και ύδρευσης·

στ)	πληρωμές συνδρομής για υπηρεσίες·

ζ)	φόρος εισοδήματος και φόροι ακίνητης περιουσίας.

Άρθρο 11

Ημερομηνία αποτίμησης του συνόλου των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού και των ετήσιων οικονομικών υποχρεώσεων

1. Το σύνολο των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού που αναφέρονται στο άρθρο 9 και οι ετήσιες οικονομικές υποχρεώσεις που αναφέρονται στο άρθρο 10 αποτιμώνται στις 31 Δεκεμβρίου του ημερολογιακού έτους που προηγείται του έτους κατά το οποίο πραγματοποιείται η προσομοίωση.

2. Ωστόσο, εάν η αποτίμηση κατά την ημερομηνία αυτή δεν αντικατοπτρίζει με ακρίβεια την τρέχουσα κατάσταση της καθαρής περιουσίας του δυνητικού επενδυτή, η αποτίμηση διενεργείται σε πιο πρόσφατη ημερομηνία που επιτρέπει τη διενέργεια ακριβέστερης αποτίμησης.

3. Για τον σκοπό της παραγράφου 2, πιο πρόσφατη ημερομηνία μπορεί να είναι οποιαδήποτε ημερομηνία μεταξύ της 31ης Δεκεμβρίου του ημερολογιακού έτους που προηγείται του έτους κατά το οποίο πραγματοποιείται η προσομοίωση και της ημερομηνίας κατά την οποία πραγματοποιείται η προσομοίωση και είναι η ίδια για την αποτίμηση τόσο του συνόλου των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού όσο και των ετήσιων οικονομικών υποχρεώσεων. Κατά τον καθορισμό της εν λόγω ημερομηνίας, οι δυνητικοί μη ειδικευμένοι επενδυτές εξετάζουν αν η εν λόγω ημερομηνία, ως ημερομηνία αναφοράς, θα εξασφαλίζει τη δυνατότητα ακριβούς αποτίμησης του καθαρού ετήσιου εισοδήματος, του συνόλου των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού και των ετήσιων οικονομικών υποχρεώσεων που αναφέρονται στον τύπο του άρθρου 7.

4. Το καθαρό ετήσιο εισόδημα που αναφέρεται στο άρθρο 8 είναι το εισόδημα του ημερολογιακού έτους που προηγείται του έτους κατά το οποίο πραγματοποιείται η προσομοίωση. Ωστόσο, όταν η αποτίμηση του συνόλου των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού και των ετήσιων οικονομικών υποχρεώσεων πραγματοποιείται με τη χρήση πιο πρόσφατης ημερομηνίας σύμφωνα με την παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου, το καθαρό ετήσιο εισόδημα είναι το εισόδημα που εισπράχθηκε κατά τη διάρκεια των 12 μηνών που προηγούνται της εν λόγω πιο πρόσφατης ημερομηνίας.

Άρθρο 12

Διαβίβαση του αποτελέσματος της προσομοίωσης της ικανότητας των επενδυτών να επωμιστούν ζημίες

Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ζητούν από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές να τους διαβιβάσουν το αποτέλεσμα της προσομοίωσης που πραγματοποιείται σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 13

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

(4) Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και την τροποποίηση της οδηγίας 2002/92/ΕΚ και της οδηγίας 2011/61/ΕΕ (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 349).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/33

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2115 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας υπολογισμού των ποσοστών αθέτησης των δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Είναι αναγκαίο να δίνεται στους επενδυτές η δυνατότητα να λαμβάνουν τεκμηριωμένες επενδυτικές αποφάσεις. Δεδομένου ότι ένα έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης μπορεί να προσφέρει περισσότερα του ενός δάνεια, κατά τον καθορισμό της μεθοδολογίας υπολογισμού των ποσοστών αθέτησης των έργων που παρέχονται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι αναγκαίο να προβλέπονται κανόνες για τον υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης στο επίπεδο κάθε ατομικού δανείου σε σχέση με συγκεκριμένο έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχεται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης. Ο ορισμός της αθέτησης σε πιο αναλυτικό επίπεδο, δηλαδή σε επίπεδο δανείου, παρέχει τη δυνατότητα αποτύπωσης των περιπτώσεων στις οποίες ο κύριος του έργου είναι απίθανο να εκπληρώσει τις πιστωτικές υποχρεώσεις που υπέχει σε σχέση με ένα δάνειο αλλά όχι με άλλα. Επομένως, για τον υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης των έργων που προσφέρονται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν θα πρέπει να θεωρούν αυτομάτως ότι τα διάφορα δάνεια για το ίδιο έργο καθίστανται υπερήμερα ταυτόχρονα. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να αξιολογούν αν ορισμένες ενδείξεις αθέτησης σχετίζονται με το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης στο σύνολό του παρά με ένα συγκεκριμένο δάνειο. Ειδικότερα, όταν σημαντικό μέρος των δανείων που σχετίζονται με έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι υπερήμερο, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης μπορούν να θεωρήσουν ότι είναι μάλλον απίθανο να εκπληρωθούν στο ακέραιο οι λοιπές δανειακές υποχρεώσεις του εν λόγω έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης, εκτός εάν προσφύγουν σε μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της ρευστοποίησης της εξασφάλισης και της αντιμετώπισης των εν λόγω δανειακών υποχρεώσεων ως υπερήμερων δανείων.

(2)

Είναι αναγκαίο να αποφεύγεται το ρυθμιστικό αρμπιτράζ και να δίνεται η δυνατότητα στους επενδυτές να συγκρίνουν τις επιδόσεις των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχουν υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης οι οποίες περιλαμβάνουν τη διευκόλυνση της χορήγησης δανείων και, ειδικότερα, την ποιότητα των έργων που προσφέρονται σε πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης. Επομένως, είναι σκόπιμο να διευκρινιστούν τα στοιχεία βάσει των οποίων οι εν λόγω πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να θεωρούν ότι έχει επέλθει αθέτηση υποχρεώσεων σε σχέση με δάνειο που προσφέρεται στην οικεία πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης. Κατά συνέπεια, οι εν λόγω πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να διαθέτουν αποτελεσματικές διαδικασίες που τους επιτρέπουν να λαμβάνουν τις αναγκαίες πληροφορίες ώστε να εντοπίζουν, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, την αθέτηση των δανείων που προσφέρονται στην οικεία πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης.

(3)

Σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχουν υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που συνίστανται στη διευκόλυνση της χορήγησης δανείων υποχρεούνται να δημοσιοποιούν ετησίως τα ποσοστά αθέτησης των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχονταν στις πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης τις οποίες διαχειρίζονται, τουλάχιστον κατά τους 36 προηγούμενους μήνες, και να δημοσιεύουν δήλωση αποτελεσμάτων εντός τεσσάρων μηνών από το τέλος κάθε οικονομικού έτους, στην οποία αναφέρονται το αναμενόμενο και το πραγματικό ποσοστό αθέτησης όλων των δανείων τα οποία διευκόλυναν. Για να διασφαλιστεί ότι οι επενδυτές και οι δυνητικοί επενδυτές έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες με παρόμοιους χρονικούς ορίζοντες για τους δείκτες κινδύνου και απόδοσης σε σχέση με τα δάνεια που παρέχονται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης, είναι αναγκαίο να εξασφαλιστεί η συνοχή με το άρθρο 180 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) και να χρησιμοποιούνται τα ποσοστά αθέτησης ενός έτους ως σημείο αναφοράς για τον υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης. Τα ποσοστά αθέτησης ενός έτους αντιπροσωπεύουν το ποσοστό των δανείων που περνούν από κατάσταση μη αθέτησης σε κατάσταση αθέτησης τουλάχιστον μία φορά κατά τη διάρκεια περιόδου παρατήρησης ενός έτους. Επομένως, το αναμενόμενο ποσοστό αθέτησης θα πρέπει να παρέχει εκτίμηση του ποσοστού των μη υπερήμερων δανείων για τα οποία αναμένεται να υπάρξει αθέτηση σε περίοδο παρατήρησης ενός έτους. Κατά συνέπεια, για να βασίζεται η εκτίμηση του εν λόγω αναμενόμενου ποσοστού αθέτησης στο πραγματικό ποσοστό αθέτησης, ο υπολογισμός του πραγματικού ποσοστού αθέτησης θα πρέπει να περιορίζεται σε δάνεια που δεν βρίσκονται σε αθέτηση κατά την έναρξη της περιόδου παρατήρησης ενός έτους. Για την εξασφάλιση συγκρίσιμης και δίκαιης δήλωσης των ποσοστών αθέτησης, δεν θα πρέπει να εφαρμόζεται κλίμακα σταθμίσεων για τον υπολογισμό των ετήσιων ποσοστών αθέτησης (υπολογισμός βάσει δανείων). Επομένως, για τον υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης δεν θα πρέπει να χρησιμοποιείται το χρηματικό ποσό των δανείων, ώστε να αποφεύγεται η κυρίαρχη παρουσία ορισμένων δανείων στον εν λόγω υπολογισμό. Σε περίπτωση μεροληψίας λόγω της ύπαρξης βραχυπρόθεσμων δανείων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχουν υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που συνίστανται στη διευκόλυνση της χορήγησης δανείων θα πρέπει να προσαρμόζουν τον υπολογισμό του ποσοστού αθέτησης. Για την εξασφάλιση της δίκαιης παρουσίασης των ποσοστών αθέτησης στους επενδυτές, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχουν υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που συνίστανται στη διευκόλυνση της χορήγησης δανείων δεν θα πρέπει να παραποιούν ούτε να παρουσιάζουν με ανακρίβειες τα ποσοστά αθέτησης που δημοσιεύονται σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

(4)

Ασυνεπή, ανακριβή, ελλιπή ή παρωχημένα δεδομένα ενδέχεται να οδηγήσουν σε σφάλματα κατά υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης. Κατά συνέπεια, για τη διασφάλιση της αξιοπιστίας και της υψηλής ποιότητας των δεδομένων, οι διαδικασίες που σχετίζονται με τη συλλογή και την αποθήκευση δεδομένων θα πρέπει να είναι αξιόπιστες και άρτια τεκμηριωμένες.

(5)

Η εσωτερική μέθοδος που χρησιμοποιούν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για τον υπολογισμό των πραγματικών και των αναμενόμενων ποσοστών αθέτησης θα πρέπει να βασίζεται σε πληροφορίες σχετικά με την εξυπηρέτηση των δανείων που διευκολύνονται από τους εν λόγω παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και στις κατηγορίες κινδύνου που ορίζονται στο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων που αναφέρεται στο άρθρο 19 παράγραφος 7 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), σε στενή συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών.

(7)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη συμβουλή της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3).

(8)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), ο οποίος γνωμοδότησε στις 1 Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Αθέτηση δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχουν υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που συνίστανται στη διευκόλυνση της χορήγησης δανείων θεωρούν ότι έχει επέλθει αθέτηση σε σχέση με συγκεκριμένο δάνειο που παρέχεται στην οικεία πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης όταν έχει συμβεί ένα από τα ακόλουθα γεγονότα ή και τα δύο:

α)	ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θεωρεί ότι ο κύριος του έργου είναι μάλλον απίθανο να εξοφλήσει στο ακέραιο ή με άλλο τρόπο να εκπληρώσει τις πιστωτικές του υποχρεώσεις που σχετίζονται με το οικείο δάνειο, εκτός εάν ο πάροχος προσφύγει σε μέτρα όπως η ρευστοποίηση της εξασφάλισης·

β)	ο κύριος του έργου είναι σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών σε οποιαδήποτε σημαντική πιστωτική υποχρέωση σε σχέση με το οικείο δάνειο.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο α), τα ακόλουθα στοιχεία θεωρούνται ενδείξεις πιθανής αδυναμίας πληρωμής:

α)	έχει επέλθει επείγουσα αναδιάρθρωση της πιστωτικής υποχρέωσης σε σχέση με το οικείο δάνειο, η οποία είναι πιθανό ότι θα οδηγήσει σε μείωση της οικονομικής υποχρέωσης λόγω διαγραφής, ή αναβολής αποπληρωμής, σημαντικού τμήματος του κεφαλαίου, των τόκων ή (κατά περίπτωση) των προμηθειών·

β)	ο κύριος του έργου έχει υποβάλει αίτηση να κηρυχθεί ή έχει κηρυχθεί σε πτώχευση ή τεθεί σε παρόμοιο καθεστώς προστασίας προκειμένου να αποφύγει ή να καθυστερήσει την αποπληρωμή πιστωτικής του υποχρέωσης σε σχέση με το οικείο δάνειο έναντι των επενδυτών.

Για τους σκοπούς του στοιχείου α), επείγουσα αναδιάρθρωση θεωρείται ότι έχει πραγματοποιηθεί όταν έχουν χορηγηθεί παραχωρήσεις σε κύριο του έργου που αντιμετωπίζει ή πρόκειται να αντιμετωπίσει δυσχέρειες στην προσπάθειά του να ανταποκριθεί στις οικονομικές του υποχρεώσεις.

3. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο β), όταν η σύμβαση πίστωσης επιτρέπει ρητά στον κύριο του έργου να αλλάξει το χρονοδιάγραμμα πληρωμών ή να αναστείλει ή να αναβάλει τις πληρωμές υπό ορισμένες προϋποθέσεις, και όταν ο κύριος του έργου ενεργεί στο πλαίσιο των δικαιωμάτων που παρέχονται στην εν λόγω σύμβαση πίστωσης, οι πληρωμές που έχουν μεταβληθεί, ανασταλεί ή αναβληθεί δεν θεωρούνται ληξιπρόθεσμες, αλλά η μέτρηση των ημερών σε καθυστέρηση βασίζεται στο νέο χρονοδιάγραμμα πληρωμών μόλις αυτό προσδιοριστεί. Ωστόσο, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αναλύουν τους λόγους αυτών των αλλαγών στο χρονοδιάγραμμα πληρωμών ή της αναστολής ή αναβολής των πληρωμών και αξιολογούν το ενδεχόμενο πιθανής αδυναμίας πληρωμής, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α).

4. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δημοσιοποιούν το όριο σημαντικότητας που χρησιμοποιείται για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο β).

5. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ενημερώνουν αμελλητί τους επενδυτές σε περίπτωση αθέτησης δανείου.

Άρθρο 2

Μεθοδολογία υπολογισμού του ποσοστού αθέτησης των δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Για τους σκοπούς της δημοσιοποίησης που αναφέρεται στο άρθρο 20 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης υπολογίζουν τον απλό μέσο όρο του παρατηρούμενου ποσοστού αθέτησης ενός έτους για ολόκληρη την ιστορική περίοδο παρατήρησης χρησιμοποιώντας μη αλληλεπικαλυπτόμενες δωδεκάμηνες περιόδους παρατήρησης.

2. Για τον υπολογισμό του ποσοστού αθέτησης ενός έτους που αναφέρεται στην παράγραφο 1, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν όλα τα ακόλουθα:

α)	ότι ο παρονομαστής αποτελείται από τον αριθμό των μη υπερήμερων δανείων που παρατηρούνται στην αρχή της δωδεκάμηνης περιόδου παρατήρησης·

β)	ότι ο αριθμητής περιλαμβάνει όλα τα δάνεια που συμπεριλήφθηκαν στον παρονομαστή και παρουσίασαν τουλάχιστον ένα γεγονός αθέτησης κατά τη διάρκεια της δωδεκάμηνης περιόδου παρατήρησης.

3. Για τους σκοπούς της παραγράφου 2, τα δάνεια για τα οποία δεν προβλέπεται πληρωμή στο χρονοδιάγραμμα πληρωμών κατά τη δωδεκάμηνη περίοδο παρατήρησης εξαιρούνται από το σύνολο δεδομένων που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό του ποσοστού αθέτησης για την εν λόγω περίοδο.

4. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 και ανεξάρτητα από το αν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης χρησιμοποιεί εξωτερικές, εσωτερικές ή κοινές πηγές δεδομένων, ή συνδυασμό των τριών, η υποκείμενη περίοδος ιστορικής παρατήρησης που χρησιμοποιείται είναι τουλάχιστον 36 μήνες για μία τουλάχιστον πηγή. Εάν η διαθέσιμη περίοδος παρατήρησης είναι μεγαλύτερη για οποιαδήποτε πηγή, χρησιμοποιείται αυτή η μεγαλύτερη περίοδος. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που δεν έχει συμπληρώσει 36 μήνες λειτουργίας χρησιμοποιεί την περίοδο κατά την οποία είναι σε λειτουργία.

5. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δημοσιοποιούν τον παρονομαστή και τον αριθμητή που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό του ποσοστού αθέτησης ενός έτους σύμφωνα με την παράγραφο 2 για την περίοδο που καθορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 4.

Άρθρο 3

Μεθοδολογία υπολογισμού του πραγματικού ποσοστού αθέτησης δανείων ανά κατηγορία κινδύνου

1. Για τη δημοσίευση των πραγματικών ποσοστών αθέτησης όλων των δανείων σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο i) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης υπολογίζουν τον απλό μέσο όρο του παρατηρούμενου ποσοστού αθέτησης ενός έτους ανά κατηγορία κινδύνου για ολόκληρη την ιστορική περίοδο παρατήρησης, χρησιμοποιώντας μη αλληλεπικαλυπτόμενες δωδεκάμηνες περιόδους παρατήρησης.

2. Για τον υπολογισμό του ποσοστού αθέτησης ενός έτους ανά κατηγορία κινδύνου, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν όλα τα ακόλουθα:

α)	ότι ο παρονομαστής αποτελείται από τον αριθμό των μη υπερήμερων δανείων που παρατηρούνται στην αρχή της δωδεκάμηνης περιόδου παρατήρησης εντός της κατηγορίας κινδύνου για την οποία υπολογίζεται το ποσοστό αθέτησης·

β)	ότι ο αριθμητής περιλαμβάνει όλα τα δάνεια που συμπεριλήφθηκαν στον παρονομαστή και παρουσίασαν τουλάχιστον ένα γεγονός αθέτησης κατά τη διάρκεια της δωδεκάμηνης περιόδου παρατήρησης.

5. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δημοσιοποιούν τον παρονομαστή και τον αριθμητή που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό του πραγματικού ποσοστού αθέτησης όλων των δανείων ανά κατηγορία κινδύνου σύμφωνα με την παράγραφο 2 για την περίοδο που καθορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 4.

Άρθρο 4

Μεθοδολογία υπολογισμού του αναμενόμενου ποσοστού αθέτησης δανείων ανά κατηγορία κινδύνου

1. Για τη δημοσίευση των αναμενόμενων ποσοστών αθέτησης όλων των δανείων σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο i) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης βασίζονται για τις εκτιμήσεις τους όσον αφορά τα αναμενόμενα ποσοστά αθέτησης ανά κατηγορία κινδύνου στα πραγματικά ποσοστά αθέτησης των δανείων ανά κατηγορία κινδύνου που υπολογίζονται σύμφωνα με το άρθρο 3.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 και ανεξάρτητα από το αν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης χρησιμοποιεί εξωτερικές, εσωτερικές ή κοινές πηγές δεδομένων, ή συνδυασμό των τριών, για την οικεία εκτίμηση του αναμενόμενου ποσοστού αθέτησης, η υποκείμενη περίοδος ιστορικής παρατήρησης που χρησιμοποιείται είναι τουλάχιστον 36 μήνες για μία τουλάχιστον πηγή. Εάν η διαθέσιμη περίοδος παρατήρησης είναι μεγαλύτερη για οποιαδήποτε πηγή, χρησιμοποιείται αυτή η μεγαλύτερη περίοδος. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που δεν έχει συμπληρώσει 36 μήνες λειτουργίας χρησιμοποιεί την περίοδο κατά την οποία είναι σε λειτουργία.

Άρθρο 5

Κατάταξη σε κατηγορίες κινδύνου

Για τους σκοπούς των άρθρων 3 και 4, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης κατατάσσουν τα ατομικά δάνεια στη σχετική κατηγορία κινδύνου που ορίζεται στο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων με βάση ορθά και σαφή κριτήρια και λαμβάνοντας υπόψη όλους τους σχετικούς παράγοντες που ενδέχεται να έχουν δυσμενείς επιπτώσεις στην εξυπηρέτηση των δανείων.

Άρθρο 6

Ακρίβεια των δεδομένων

Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης μεριμνούν για τη συνέπεια και την καταλληλότητα των δεδομένων που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό των ποσοστών αθέτησης σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό.

Άρθρο 7

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/38

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2116 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των μέτρων και των διαδικασιών σχετικά με το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 12 παράγραφος 16 τέταρτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Προκειμένου να διασφαλιστεί ότι τα μέτρα και οι διαδικασίες για το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας που αναφέρονται στο άρθρο 12 παράγραφος 2 στοιχείο ι) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 είναι δεόντως εναρμονισμένα εντός της Ένωσης, θα πρέπει να προσδιοριστούν τα μέτρα και οι διαδικασίες του εν λόγω σχεδίου.

(2)

Για την ορθή αντιμετώπιση των κινδύνων που συνδέονται με την παύση υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας, το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας θα πρέπει να διασφαλίζει ότι οι υπηρεσίες κρίσιμης σημασίας, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που αποτελούν αντικείμενο εξωτερικής ανάθεσης, εξακολουθούν να παρέχονται παρά την πτώχευση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή του τρίτου στον οποίο έχουν ανατεθεί υπηρεσίες κρίσιμης σημασίας.

(3)	Δεδομένου του φάσματος των γεγονότων που μπορούν να έχουν αρνητικό αντίκτυπο στην εκτέλεση υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας, το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας θα πρέπει να αντιμετωπίζει καταστάσεις που προκαλούν σημαντική πλημμέλεια ή αθέτηση όσον αφορά την εκτέλεση υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας.

(4)	Για την εξασφάλιση της αποτελεσματικότητας του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας, είναι σκόπιμο να καθοριστεί το ελάχιστο περιεχόμενο των μέτρων και των διαδικασιών για το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας.

(5)

Είναι σκόπιμο να αποσαφηνιστεί περιορισμένος αριθμός τεχνικών όρων. Οι εν λόγω τεχνικοί ορισμοί είναι αναγκαίοι για τη διασφάλιση της ενιαίας εφαρμογής του παρόντος κανονισμού και συμβάλλουν, συνεπώς, στη θέσπιση ενιαίου εγχειριδίου κανόνων για τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης της Ένωσης. Οι εν λόγω ορισμοί χρησιμεύουν μόνο για τον καθορισμό των υποχρεώσεων των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και θα πρέπει να περιορίζονται αυστηρά στην κατανόηση του παρόντος κανονισμού.

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών.

(7)

(8)	Ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ο οποίος γνωμοδότησε στις 1 Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

α)

«υπηρεσίες κρίσιμης σημασίας»: επιχειρησιακές και επιχειρηματικές υπηρεσίες των οποίων η πλημμελής εκτέλεση ή αθέτηση θα έθιγε σε ουσιαστικό βαθμό τη συνεχή συμμόρφωση ενός παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 ή τις οικονομικές επιδόσεις του ή την αρτιότητα ή τη συνέχεια των υπηρεσιών και των δραστηριοτήτων συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει, κυρίως έναντι των πελατών του·

β)	«πτώχευση»: κάθε διαδικασία αφερεγγυότητας ή προπτωχευτική διαδικασία που εφαρμόζεται βάσει της σχετικής εθνικής νομοθεσίας ή οποιαδήποτε σημαντική διακοπή της επιχειρηματικής δραστηριότητας·

γ)	«σημαντική διακοπή της επιχειρηματικής δραστηριότητας»: σημαντική πλημμέλεια ή αθέτηση που θίγει σε ουσιαστικό βαθμό την εκτέλεση υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας.

Άρθρο 2

Ελάχιστο περιεχόμενο του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης καταρτίζουν λεπτομερές σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας για την αντιμετώπιση των κινδύνων που συνδέονται με την πτώχευσή τους (στο εξής: σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας).

2. Το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας περιλαμβάνει:

α)	μέτρα και διαδικασίες για τη διασφάλιση της συνέχειας της παροχής υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας που σχετίζονται με υφιστάμενες επενδύσεις·

β)	μέτρα και διαδικασίες για τη διασφάλιση της χρηστής διαχείρισης των συμφωνιών μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των πελατών του, καθώς και της χρηστής διαχείρισης κρίσιμων επιχειρηματικών δεδομένων.

Άρθρο 3

Συνέχεια της παροχής υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας

1. Το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας διασφαλίζει ότι οι υπηρεσίες κρίσιμης σημασίας, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που αποτελούν αντικείμενο εξωτερικής ανάθεσης, εξακολουθούν να παρέχονται παρά την πτώχευση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή του τρίτου στον οποίο έχουν ανατεθεί οι υπηρεσίες κρίσιμης σημασίας.

2. Τα μέτρα που περιλαμβάνονται στο σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας προσαρμόζονται στο επιχειρηματικό μοντέλο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και περιλαμβάνουν ρυθμίσεις που διασφαλίζουν τη συνέχεια των υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας μέσω της εξωτερικής ανάθεσης μέρους ή του συνόλου των εν λόγω υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας σε τρίτη οντότητα.

3. Το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας περιλαμβάνει διατάξεις για τα εξής:

α)	την κοινοποίηση σχετικά με την επέλευση συμβάντος πτώχευσης στον πελάτη·

β)	την πρόσβαση των πελατών σε πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις τους·

γ)	κατά περίπτωση, τη συνέχιση της εξυπηρέτησης των εκκρεμών δανείων·

δ)	κατά περίπτωση, τη συνέχιση των υπηρεσιών πληρωμών που αναφέρονται στο άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων των ρυθμίσεων που αναφέρονται στην παράγραφο 5 του εν λόγω άρθρου·

ε)	κατά περίπτωση, την παράδοση των διακανονισμών φύλαξης περιουσιακών στοιχείων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 4

Χρηστή διαχείριση των συμφωνιών

1. Το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας, λαμβανομένων υπόψη της φύσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητας του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης καθώς και του επιχειρηματικού του μοντέλου, καθορίζει λεπτομερή μέτρα που πρέπει να ληφθούν για τη διασφάλιση της χρηστής διαχείρισης των συμφωνιών μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των πελατών του.

2. Τα μέτρα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 εφαρμόζονται:

α)	στις συμφωνίες μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των πελατών του, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών που είναι κρίσιμης σημασίας για τη χρηστή διαχείριση των συμφωνιών·

β)	στα αποτελέσματα της αξιολόγησης των γνώσεων των επενδυτών πριν από την πραγματοποίηση επένδυσης κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

γ)	σε άλλα κρίσιμα επιχειρηματικά δεδομένα.

3. Τα μέτρα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

α)	την αποθήκευση σε ασφαλή χώρο των συμφωνιών που αναφέρονται στην παράγραφο 2 στοιχείο α), όταν το πρωτότυπο είναι διαθέσιμο μόνο σε έντυπη μορφή·

β)	σχετικά αντίγραφα ασφαλείας των εγγράφων και των πληροφοριών που αναφέρονται στην παράγραφο 2.

4. Οι πληροφορίες και οι συμφωνίες που εξασφαλίζουν τη δυνατότητα εντοπισμού των πληρωμών που πραγματοποιούν οι επενδυτές και οι κύριοι των έργων θεωρούνται κρίσιμα επιχειρηματικά δεδομένα για τους σκοπούς της παραγράφου 2 στοιχείο γ).

Άρθρο 5

Διαδικασίες

1. Οι διαδικασίες που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 στοιχεία α) και β) προσαρμόζονται στο επιχειρηματικό μοντέλο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και περιλαμβάνουν τα εξής:

α)	την κατάρτιση καταλόγου με τα στοιχεία επικοινωνίας των προσώπων ή της υπηρεσίας που είναι αρμόδια σε περίπτωση πτώχευσης του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	τον προσδιορισμό των τριών πλέον πιθανών σεναρίων πτώχευσης και την περιγραφή των μέτρων που πρέπει να ληφθούν για τον μετριασμό των επιπτώσεών τους στη συνέχεια των υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας·

γ)	διατάξεις σχετικά με την πρόσβαση του προσωπικού του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στον χώρο εργασίας και στο δίκτυο της εταιρείας·

δ)	διατάξεις σχετικά με την πρόσβαση σε πληροφορίες των πελατών και, κατά περίπτωση, σε περιουσιακά στοιχεία των πελατών·

ε)	προσδιορισμό των επιχειρησιακών και οικονομικών κινδύνων, καθώς και των μέτρων για τη μείωση της εμφάνισής τους·

στ)	προσδιορισμό κρίσιμων επιχειρηματικών συστημάτων και μέτρων έκτακτης ανάγκης για τη διασφάλιση της συνέχειάς τους·

ζ)	προσδιορισμό των κρίσιμων επιχειρηματικών σχέσεων, συμπεριλαμβανομένων των λειτουργιών που αποτελούν αντικείμενο εξωτερικής ανάθεσης·

η)	διαδικασίες για τη διασφάλιση της συνέχειας της επικοινωνίας μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, των πελατών του, των επιχειρηματικών εταίρων, των υπαλλήλων και των αρμόδιων αρχών.

Άρθρο 6

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης αριθ. 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/42

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2117 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων, των τυποποιημένων μορφοτύπων και των διαδικασιών για την αντιμετώπιση καταγγελιών

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για λόγους προστασίας των επενδυτών, καθώς και για την προώθηση ενός αποτελεσματικού συστήματος εσωτερικής διακυβέρνησης, στον ιστότοπό τους οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να παρέχουν στους πελάτες τους εύκολη πρόσβαση σε σαφή, κατανοητή και επικαιροποιημένη περιγραφή της διαδικασίας αντιμετώπισης καταγγελιών που εφαρμόζουν.

(2)	Για την αποφυγή αποκλινουσών διαδικασιών αντιμετώπισης καταγγελιών μεταξύ των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε ολόκληρη την Ένωση, οι πελάτες θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να υποβάλλουν τις καταγγελίες τους χρησιμοποιώντας εναρμονισμένους τυποποιημένους μορφοτύπους.

(3)

Για την εξασφάλιση επαρκούς επιπέδου προστασίας των επενδυτών, είναι σκόπιμο να απαιτείται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να διασφαλίζουν ότι οι καταγγέλλοντες έχουν τη δυνατότητα να υποβάλλουν καταγγελίες τουλάχιστον στη γλώσσα που χρησιμοποιούν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για την προώθηση των οικείων υπηρεσιών ή προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης στην Ένωση.

(4)

Για τη διασφάλιση της ταχείας και έγκαιρης αντιμετώπισης των καταγγελιών, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να βεβαιώνουν την παραλαβή κάθε καταγγελίας και να ενημερώνουν τον καταγγέλλοντα, εντός 10 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή της καταγγελίας, σχετικά με το παραδεκτό της καταγγελίας. Μετά την απόδειξη παραλαβής της καταγγελίας, ο καταγγέλλων θα πρέπει να λαμβάνει τα στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου ή της υπηρεσίας για τυχόν ερωτήματα σχετικά με την καταγγελία, καθώς και ενδεικτικό χρονοδιάγραμμα εντός του οποίου μπορεί να αναμένεται απόφαση σχετικά με την καταγγελία. Όταν μια καταγγελία κρίνεται απαράδεκτη, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να ενημερώνει τον καταγγέλλοντα για την απόφασή του και να ανακοινώνει στον καταγγέλλοντα τους λόγους για το απαράδεκτο της καταγγελίας.

(5)

Για τη διασφάλιση της ταχείας, έγκαιρης και δίκαιης διερεύνησης των καταγγελιών, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει, μετά την παραλαβή της καταγγελίας, να αξιολογούν αν η καταγγελία είναι σαφής, πλήρης και αν περιέχει όλα τα σχετικά αποδεικτικά στοιχεία και τις πληροφορίες που απαιτούνται για την αντιμετώπισή της. Κατά περίπτωση, θα πρέπει να ζητούνται αμέσως πρόσθετες πληροφορίες. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να συγκεντρώνουν και να διερευνούν όλα τα σχετικά αποδεικτικά στοιχεία και πληροφορίες σχετικά με την καταγγελία. Οι καταγγέλλοντες θα πρέπει να τηρούνται δεόντως ενήμεροι σχετικά με τη διαδικασία αντιμετώπισης των καταγγελιών.

(6)

Για τη διασφάλιση δίκαιης και αποτελεσματικής αντιμετώπισης των καταγγελιών, είναι αναγκαίο οι αποφάσεις σχετικά με τις καταγγελίες να καλύπτουν όλα τα ζητήματα που θέτει ο καταγγέλλων στην καταγγελία του. Επιπλέον, οι καταγγελίες που παρουσιάζουν παρόμοιες περιστάσεις θα πρέπει να οδηγούν σε συνεπείς αποφάσεις, εκτός εάν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι σε θέση να παράσχει αντικειμενική αιτιολόγηση για κάθε πιθανή απόκλιση από προηγούμενη απόφαση.

(7)

Για να εξασφαλιστεί η ταχεία αντιμετώπιση των καταγγελιών, οι αποφάσεις σχετικά με τις καταγγελίες θα πρέπει να κοινοποιούνται στον καταγγέλλοντα το συντομότερο δυνατόν και εντός του χρονοδιαγράμματος που καθορίζεται στη διαδικασία αντιμετώπισης των καταγγελιών. Σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν είναι σε θέση να τηρήσει το εν λόγω χρονοδιάγραμμα, ο καταγγέλλων θα πρέπει να ενημερώνεται για τους λόγους της καθυστέρησης και για την ημερομηνία έως την οποία θα εκδοθεί η απόφαση.

(8)	Όταν η απόφαση επί καταγγελίας δεν ανταποκρίνεται θετικά στο σύνολο του αιτήματος του καταγγέλλοντος, είναι σκόπιμο η απόφαση να περιέχει εμπεριστατωμένη αιτιολόγηση και πληροφορίες σχετικά με τα διαθέσιμα διορθωτικά μέτρα.

(9)

Για τη διασφάλιση αποτελεσματικής αλληλεπίδρασης, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να επικοινωνούν με τους καταγγέλλοντες σε σαφή και κατανοητή γλώσσα. Οι κοινοποιήσεις των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να πραγματοποιούνται εγγράφως με ηλεκτρονικά μέσα ή, κατόπιν αιτήματος του καταγγέλλοντος, σε έντυπη μορφή.

(10)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA).

(11)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(12)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Διαδικασίες αντιμετώπισης καταγγελιών

1. Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, ως «καταγγελία» νοείται η δήλωση δυσαρέσκειας που απευθύνεται σε πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από έναν από τους πελάτες του σχετικά με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Οι διαδικασίες αντιμετώπισης καταγγελιών που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 παρέχουν στους πελάτες των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σαφείς και ακριβείς πληροφορίες και περιλαμβάνουν, κατ’ ελάχιστον, όλα τα ακόλουθα:

α)	τις προϋποθέσεις για το παραδεκτό των καταγγελιών·

β)	την πληροφορία ότι οι καταγγελίες υποβάλλονται και διεκπεραιώνονται ατελώς·

γ)

λεπτομερή περιγραφή του τρόπου υποβολής καταγγελιών, που περιλαμβάνει τα εξής:

1)	την πληροφορία ότι οι καταγγελίες πρέπει να υποβάλλονται με τη χρήση του τυποποιημένου υποδείγματος που περιλαμβάνεται στο παράρτημα·

2)	το είδος των πληροφοριών και των αποδεικτικών στοιχείων που πρέπει να διαβιβάσει ο καταγγέλλων·

3)	την ταυτότητα και τα στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου ή της υπηρεσίας στην οποία πρέπει να απευθύνονται οι καταγγελίες·

4)	την ηλεκτρονική πλατφόρμα, το σύστημα ή τη διεύθυνση όπου πρέπει να υποβάλλονται οι καταγγελίες·

5)	τη γλώσσα ή τις γλώσσες στις οποίες επιτρέπεται στον καταγγέλλοντα να υποβάλει καταγγελία σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφος 2·

δ)	τη διαδικασία αντιμετώπισης των καταγγελιών, όπως ορίζεται στα άρθρα 3 έως 5·

ε)	το χρονοδιάγραμμα εντός του οποίου κοινοποιείται στον καταγγέλλοντα η απόφαση επί της καταγγελίας.

3. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης έχουν τη δυνατότητα να τροποποιούν τις διαδικασίες αντιμετώπισης καταγγελιών, κατά περίπτωση. Δημοσιεύουν επικαιροποιημένη περιγραφή των εν λόγω διαδικασιών στον ιστότοπό τους, καθώς και το τυποποιημένο υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα, και διασφαλίζουν ότι τόσο η περιγραφή όσο και το εν λόγω υπόδειγμα είναι εύκολα προσβάσιμα στον ιστότοπό τους.

4. Η περιγραφή των διαδικασιών αντιμετώπισης καταγγελιών και το τυποποιημένο υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα δημοσιεύονται σε καθεμία από τις γλώσσες του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές κατά τα οριζόμενα στα άρθρα 23 και 24 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 ή των ανακοινώσεων εμπορικής προώθησης που αναφέρονται στο άρθρο 27 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού.

Άρθρο 2

Τυποποιημένος μορφότυπος και γλώσσα

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ότι οι πελάτες έχουν τη δυνατότητα να υποβάλλουν καταγγελίες με ηλεκτρονικά μέσα, χρησιμοποιώντας το τυποποιημένο υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα.

2. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ότι οι πελάτες έχουν τη δυνατότητα να υποβάλλουν καταγγελίες σε οποιαδήποτε από τις γλώσσες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 4.

Άρθρο 3

Απόδειξη παραλαβής και επαλήθευση του παραδεκτού

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης βεβαιώνουν την παραλαβή καταγγελίας και ενημερώνουν τον καταγγέλλοντα σχετικά με το αν η καταγγελία είναι παραδεκτή εντός 10 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή της. Όταν μια καταγγελία δεν πληροί τις προϋποθέσεις του παραδεκτού που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο α), οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχουν στον καταγγέλλοντα σαφή επεξήγηση των λόγων απόρριψης της καταγγελίας ως απαράδεκτης.

2. Η απόδειξη παραλαβής καταγγελίας περιλαμβάνει τα ακόλουθα:

α)	την ταυτότητα και τα στοιχεία επικοινωνίας, μεταξύ άλλων τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τον αριθμό τηλεφώνου, του προσώπου ή της υπηρεσίας στο οποίο ή στην οποία οι καταγγέλλοντες μπορούν να απευθύνουν οποιοδήποτε ερώτημα σχετικά με την καταγγελία τους·

β)	αναφορά στο χρονοδιάγραμμα που αναφέρεται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο ε).

Άρθρο 4

Διερεύνηση των καταγγελιών

1. Μετά την παραλαβή παραδεκτής καταγγελίας, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αξιολογούν, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, αν η καταγγελία είναι σαφής και πλήρης. Ειδικότερα, αξιολογούν αν η καταγγελία περιέχει όλες τις σχετικές πληροφορίες και τα αποδεικτικά στοιχεία. Όταν ένας πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης καταλήγει στο συμπέρασμα ότι μια καταγγελία είναι ασαφής ή ελλιπής, ζητεί αμέσως κάθε πρόσθετη πληροφορία ή αποδεικτικό στοιχείο που απαιτείται για την ορθή αντιμετώπιση της καταγγελίας.

2. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης επιδιώκουν να συγκεντρώνουν και να εξετάζουν όλες τις σχετικές πληροφορίες και τα αποδεικτικά στοιχεία που αφορούν την καταγγελία.

3. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης τηρούν τον καταγγέλλοντα δεόντως ενήμερο σχετικά με τυχόν πρόσθετες ενέργειες που απαιτούνται για την αντιμετώπιση της καταγγελίας και απαντούν χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση σε εύλογα αιτήματα παροχής πληροφοριών που υποβάλλονται από τον καταγγέλλοντα.

Άρθρο 5

Αποφάσεις

1. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εξετάζει, στην απόφασή του επί καταγγελίας, όλα τα ζητήματα που τίθενται στην καταγγελία και αναφέρει τους λόγους για το αποτέλεσμα της έρευνας. Η εν λόγω απόφαση συνάδει με οποιαδήποτε προηγούμενη απόφαση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σχετικά με παρόμοιες καταγγελίες, εκτός εάν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι σε θέση να αιτιολογήσει το γεγονός ότι συνάγεται διαφορετικό συμπέρασμα.

2. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης κοινοποιούν στον καταγγέλλοντα την απόφασή τους σχετικά με την καταγγελία το συντομότερο δυνατόν και εντός του χρονοδιαγράμματος που αναφέρεται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο ε).

3. Εάν, σε εξαιρετικές περιπτώσεις, η απόφαση επί καταγγελίας δεν μπορεί να ληφθεί εντός του χρονοδιαγράμματος που αναφέρεται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο ε), οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ενημερώνουν τον καταγγέλλοντα σχετικά με τους λόγους της καθυστέρησης και προσδιορίζουν την ημερομηνία της απόφασης.

4. Εάν η απόφαση δεν ικανοποιεί το αίτημα του καταγγέλλοντος ή το ικανοποιεί μόνον εν μέρει, στην απόφαση αναπτύσσεται λεπτομερώς το σκεπτικό και περιλαμβάνονται πληροφορίες σχετικά με τα διαθέσιμα διορθωτικά μέτρα.

Άρθρο 6

Επικοινωνία με τους καταγγέλλοντες

1. Κατά την αντιμετώπιση καταγγελιών, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης επικοινωνούν με τους καταγγέλλοντες σε σαφή και απλή γλώσσα που είναι εύκολα κατανοητή.

2. Κάθε κοινοποίηση στην οποία προβαίνει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με τα άρθρα 3 έως 5 και απευθύνεται σε καταγγέλλοντα πραγματοποιείται στη γλώσσα στην οποία ο καταγγέλλων υπέβαλε την καταγγελία του, υπό την προϋπόθεση ότι η γλώσσα που χρησιμοποιείται από τον καταγγέλλοντα είναι μία από τις γλώσσες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 4. Η κοινοποίηση πραγματοποιείται εγγράφως με ηλεκτρονικά μέσα ή, κατόπιν αιτήματος του καταγγέλλοντος, σε έντυπη μορφή.

Άρθρο 7

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

Τυποποιημένος μορφότυπος για την υποβολή καταγγελιών

ΥΠΟΒΟΛΗ ΚΑΤΑΓΓΕΛΙΑΣ

(αποστέλλεται από τον πελάτη στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης)

1.α Δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα του καταγγέλλοντος

ΕΠΩΝΥΜΟ/ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗΣ ΟΝΤΟΤΗΤΑΣ	ΟΝΟΜΑ	ΑΡΙΘΜΟΣ ΚΑΤΑΧΩΡΙΣΗΣ ΚΑΙ ΚΩΔΙΚΟΣ LEI (ΕΑΝ ΥΠΑΡΧΕΙ)

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ:

ΟΔΟΣ, ΑΡΙΘΜΟΣ, ΟΡΟΦΟΣ

(για την καταστατική έδρα εταιρειών)

Τ.Κ.

ΠΟΛΗ

ΧΩΡΑ

ΤΗΛΕΦΩΝΟ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΤΑΧΥΔΡΟΜΕΙΟΥ

1.β Στοιχεία επικοινωνίας (εάν είναι διαφορετικά από το 1.α)

ΕΠΩΝΥΜΟ/ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗΣ ΟΝΤΟΤΗΤΑΣ	ΟΝΟΜΑ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ:

ΟΔΟΣ, ΑΡΙΘΜΟΣ, ΟΡΟΦΟΣ

(για την καταστατική έδρα εταιρειών)

Τ.Κ.

ΠΟΛΗ

ΧΩΡΑ

ΤΗΛΕΦΩΝΟ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΤΑΧΥΔΡΟΜΕΙΟΥ

2.α Δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα του νομικού εκπροσώπου (κατά περίπτωση) (πληρεξούσιο ή άλλο επίσημο έγγραφο ως απόδειξη του ορισμού του εκπροσώπου)

ΕΠΩΝΥΜΟ	ΟΝΟΜΑ/ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗΣ ΟΝΤΟΤΗΤΑΣ	ΑΡΙΘΜΟΣ ΚΑΤΑΧΩΡΙΣΗΣ ΚΑΙ ΚΩΔΙΚΟΣ LEI (ΕΑΝ ΥΠΑΡΧΕΙ)

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ:

ΟΔΟΣ, ΑΡΙΘΜΟΣ, ΟΡΟΦΟΣ

(για την καταστατική έδρα εταιρειών)

Τ.Κ.

ΠΟΛΗ

ΧΩΡΑ

ΤΗΛΕΦΩΝΟ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΤΑΧΥΔΡΟΜΕΙΟΥ

2.β Στοιχεία επικοινωνίας (εάν είναι διαφορετικά από το 2.α)

ΕΠΩΝΥΜΟ/ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗΣ ΟΝΤΟΤΗΤΑΣ	ΟΝΟΜΑ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ:

ΟΔΟΣ, ΑΡΙΘΜΟΣ, ΟΡΟΦΟΣ

(για την καταστατική έδρα εταιρειών)

Τ.Κ.

ΠΟΛΗ

ΧΩΡΑ

ΤΗΛΕΦΩΝΟ

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΤΑΧΥΔΡΟΜΕΙΟΥ

3. Πληροφορίες σχετικά με την καταγγελία

3.α Πλήρη στοιχεία της επένδυσης ή της συμφωνίας την οποία αφορά η καταγγελία (δηλαδή αριθμός αναφοράς της επένδυσης, όνομα του κυρίου του έργου/της εταιρείας ή του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης, άλλα στοιχεία αναφοράς των σχετικών συναλλαγών κ.λπ.)

3.β Περιγραφή του αντικειμένου της καταγγελίας (διευκρινίστε με σαφήνεια το αντικείμενο της καταγγελίας)

Να υποβληθούν έγγραφα τεκμηρίωσης προς επίρρωση των αναφερόμενων πραγματικών περιστατικών.

3.γ Ημερομηνία/-ες των πραγματικών περιστατικών που οδήγησαν στην καταγγελία

3.δ Περιγραφή της προκληθείσας ζημίας, απώλειας ή βλάβης (κατά περίπτωση)

3.ε Άλλες παρατηρήσεις ή σχετικές πληροφορίες (κατά περίπτωση)

	(τόπος)	(ημερομηνία)

ΥΠΟΓΡΑΦΗ

ΚΑΤΑΓΓΕΛΛΩΝ/ΝΟΜΙΚΟΣ ΕΚΠΡΟΣΩΠΟΣ Υποβαλλόμενα έγγραφα τεκμηρίωσης (επιλέξτε το κατάλληλο τετραγωνίδιο):
	Πληρεξούσιο ή άλλο σχετικό έγγραφο …
	Αντίγραφο των συμβατικών εγγράφων των επενδύσεων τις οποίες αφορά η καταγγελία …
	Άλλα έγγραφα προς επίρρωση της καταγγελίας:

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/50

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2118 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τη διαχείριση ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων από παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, με προσδιορισμό των στοιχείων της μεθόδου εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου, των πληροφοριών για κάθε ατομικό χαρτοφυλάκιο που πρέπει να γνωστοποιούνται στους επενδυτές, καθώς και των πολιτικών και διαδικασιών που απαιτούνται σε σχέση με τα ταμεία κάλυψης έκτακτων αναγκών

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Στο πλαίσιο επένδυσης σε χαρτοφυλάκιο δανείων που προσφέρεται από πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι επενδυτές δεν επιλέγουν τα έργα στα οποία θα επενδύσουν τα κεφάλαιά τους, αλλά επιλέγουν ορισμένες παραμέτρους και δείκτες κινδύνου και αναθέτουν στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης το καθήκον της κατανομής των κεφαλαίων αναλόγως. Επομένως, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να γνωστοποιεί κατάλληλα επίπεδα πληροφοριών στους δυνητικούς και τους υφιστάμενους επενδυτές, επιτρέποντας στους εν λόγω επενδυτές να διαθέτουν επαρκείς γνώσεις σχετικά με τις αποδόσεις και τους κινδύνους των έργων και να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις.

(2)

Για τη μείωση της ασύμμετρης πληροφόρησης μεταξύ των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των επενδυτών, θα πρέπει να παρέχονται στους επενδυτές όλες οι σχετικές πληροφορίες που αφορούν τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων των έργων στα οποία επενδύονται τα κεφάλαιά τους, καθώς και την ποιότητα των δανείων για τη χρηματοδότηση των εν λόγω έργων. Με τον τρόπο αυτόν, οι επενδυτές θα μπορούν να κατανοούν καλύτερα και να συγκρίνουν τις επιδόσεις και την επικινδυνότητα των διαφόρων χαρτοφυλακίων, τα οποία προσφέρονται είτε στην ίδια πλατφόρμα είτε σε εναλλακτικές πλατφόρμες.

(3)

Οι επενδυτές είναι εκτεθειμένοι όχι μόνο σε κινδύνους που συνδέονται με τα έργα ή με τα δάνεια στα οποία επενδύονται τα κεφάλαιά τους, αλλά και στον τρόπο με τον οποίο ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εκτιμά τον κίνδυνο των εν λόγω δανείων και έργων, καθώς και στον τρόπο με τον οποίο ο εν λόγω πάροχος διαχειρίζεται την επιλογή των δανείων για το χαρτοφυλάκιο. Στο πλαίσιο αυτό, η διενέργεια προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων σχετικά με το χαρτοφυλάκιο και η εκπόνηση ανάλυσης ευαισθησίας όσον αφορά το μεμονωμένο δάνειο και τον μοναδικό κύριο του έργου μπορεί να είναι ιδιαίτερα αποτελεσματική για την παροχή διεξοδικής και πλήρους αξιολόγησης των επενδύσεων. Επομένως, όταν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης προβαίνει σε τέτοιου είδους προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων, είναι σκόπιμο τα αποτελέσματα των εν λόγω αναλύσεων να γνωστοποιούνται στους επενδυτές.

(4)

Για τη διασφάλιση αποτελεσματικής διαφάνειας, θα πρέπει να δημοσιοποιούνται δεόντως οι πληροφορίες σχετικά με τα στοιχεία που πρέπει να περιλαμβάνει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στη μέθοδο που χρησιμοποιείται για τη διενέργεια εκτιμήσεων πιστωτικού κινδύνου. Με τον τρόπο αυτόν, οι επενδυτές θα μπορούν να κατανοήσουν αν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ακολουθούν κατάλληλη και προληπτική προσέγγιση κατά τη διαδικασία αξιολόγησης της βιωσιμότητας των χρηματοδοτούμενων έργων, του οικονομικά προσιτού χαρακτήρα των δανείων για τους κυρίους των έργων και της σύνθεσης των ατομικών δανείων σε ένα δομημένο χαρτοφυλάκιο.

(5)

Ένας πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης μπορεί να βασίζεται σε ειδικό ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών με σκοπό την αποζημίωση των επενδυτών για τις ζημίες που ενδέχεται να υποστούν οι εν λόγω επενδυτές σε περίπτωση που οι κύριοι των έργων δεν αποπληρώσουν τα δάνειά τους. Οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι απλώς και μόνο η ύπαρξη του εν λόγω ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών δεν παρέχει εγγυήσεις ότι η επένδυση μπορεί να θεωρηθεί μηδενικού κινδύνου και ότι θα αποζημιωθούν σε περίπτωση αθέτησης του δανείου που έχουν χρηματοδοτήσει, δεδομένου ότι ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης έχει την απόλυτη διακριτική ευχέρεια να λαμβάνει αποφάσεις για οποιεσδήποτε πληρωμές. Για τη διασφάλιση επαρκούς επιπέδου προστασίας των επενδυτών, είναι σημαντικό οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να διαθέτουν κατάλληλες πολιτικές και οργανωτικά πλαίσια διακυβέρνησης κατά τη διαχείριση, είτε απευθείας είτε μέσω τρίτου παρόχου, ταμείων κάλυψης έκτακτων αναγκών.

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που ανέπτυξε η ΕΑΤ, σε στενή συνεργασία με την ESMA, και υπέβαλε στην Επιτροπή.

(7)

Η ΕΑΤ διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενη συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τις συμβουλές της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(8)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ζητήθηκε, η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

ΚΕΦΑΛΑΙΟ I

Γενικές διατάξεις

Άρθρο 1

Ακρίβεια και αξιοπιστία των πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται στους επενδυτές

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες που παρέχονται στους επενδυτές σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφοι 2 και 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 είναι ακριβείς, αξιόπιστες και επικαιροποιούνται ανά τακτά χρονικά διαστήματα.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ότι:

α)	τα δεδομένα που χρησιμοποιούνται για τη διενέργεια των αξιολογήσεων πιστοληπτικής ικανότητας που αναφέρονται στο κεφάλαιο II του παρόντος κανονισμού είναι συνεπή, πλήρη και κατάλληλα·

β)	οι τεχνικές μέτρησης είναι κατάλληλες για την πολυπλοκότητα και το επίπεδο των κινδύνων που ενέχουν τα μεμονωμένα έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης και/ή τα χαρτοφυλάκια, βασίζονται σε αξιόπιστα δεδομένα και υπόκεινται σε περιοδική επικύρωση· και

γ)	οι διαδικασίες που αφορούν τη διαχείριση δεδομένων είναι άρτια τεκμηριωμένες, αξιόπιστες και επικαιροποιούνται ανά τακτά χρονικά διαστήματα.

Άρθρο 2

Μορφότυπος των πληροφοριών που πρέπει να δημοσιοποιούνται

1. Για τους σκοπούς του κεφαλαίου II, οι πληροφορίες που παρέχονται στους επενδυτές είναι άμεσα διαθέσιμες σε ειδικό τμήμα του ιστοτόπου του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, το οποίο είναι σαφώς διακριτό από τις διαφημιστικές ανακοινώσεις.

2. Για τους σκοπούς του κεφαλαίου III, οι πληροφορίες που παρέχονται σε μεμονωμένους επενδυτές σχετικά με το οικείο χαρτοφυλάκιο δανείων είναι διαθέσιμες σε ασφαλή σελίδα του ιστοτόπου του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, η οποία είναι προσβάσιμη μέσω κατάλληλου μέσου προσωπικής ταυτοποίησης.

3. Οι πληροφορίες που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 παρουσιάζονται με ευανάγνωστο τρόπο και διατυπώνονται κατά τρόπο και με γλώσσα που διευκολύνει την κατανόησή τους. Όταν μπορούν να χρησιμοποιηθούν συνήθεις λέξεις, οι τεχνικοί όροι αποφεύγονται και, όταν χρησιμοποιούνται, επεξηγούνται.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ II

Στοιχεία, συμπεριλαμβανομένου του μορφότυπου, που πρέπει να περιλαμβάνονται στην περιγραφή της μεθόδου εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου

Άρθρο 3

Πιστωτικός κίνδυνος επιμέρους έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης

Η περιγραφή που παρέχεται στους επενδυτές για τη μέθοδο εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου επιμέρους έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης εντός ενός χαρτοφυλακίου, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνει όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	τα κριτήρια και τους βασικούς χρηματοοικονομικούς δείκτες που χρησιμοποιούνται για την εξακρίβωση της σκοπιμότητας και της βιωσιμότητας των επιχειρηματικών σχεδίων των επιμέρους έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	ανάλυση των αναμενόμενων ταμειακών ροών των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης και αξιολόγηση του τρόπου με τον οποίο ορισμένες από αυτές τις αναμενόμενες ταμειακές ροές τοποθετούνται σε διαφορετικούς χρονικούς ορίζοντες·

γ)	ανάλυση των χαρακτηριστικών, συμπεριλαμβανομένου του βαθμού ανταγωνισμού, του επιχειρηματικού τομέα στον οποίο δραστηριοποιούνται οι κύριοι των έργων·

δ)	αξιολόγηση των γνώσεων, της πείρας, της υπόληψης και της ικανότητας των κυρίων των έργων να διαχειρίζονται επιχειρηματικές δραστηριότητες στον συγκεκριμένο τομέα του έργου·

ε)	τις διαδικασίες σχετικά με την αποδοχή και την αναγνώριση της ασφάλειας ή των εγγυήσεων και των μέτρων άμβλυνσης του πιστωτικού κινδύνου, κατά περίπτωση·

στ)	το είδος του χρονοδιαγράμματος αποπληρωμής του δανείου και τη συχνότητα των δόσεων·

ζ)	τις διαδικασίες κατάταξης κάθε δανείου που συνδέεται με ένα έργο σε κατάλληλη κατηγορία κινδύνου, όπως ορίζεται από το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων·

η)	την πηγή και το είδος των δεδομένων που χρησιμοποιούνται για τους σκοπούς των στοιχείων α) έως ζ).

Άρθρο 4

Πιστωτικός κίνδυνος στο επίπεδο του χαρτοφυλακίου του επενδυτή

1. Στην περιγραφή που παρέχεται στους επενδυτές σχετικά με τη μέθοδο εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου σε επίπεδο χαρτοφυλακίου του επενδυτή, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνεται επεξήγηση του τρόπου με τον οποίο λαμβάνονται υπόψη, κατά τη διεργασία σύνθεσης του χαρτοφυλακίου, τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	η κατανομή των δανείων σύμφωνα με τη λήξη τους εντός του ίδιου χαρτοφυλακίου·

β)	το επιτόκιο για κάθε δάνειο του ίδιου χαρτοφυλακίου·

γ)	το μερίδιο των δανείων ενός ενιαίου χαρτοφυλακίου που χορηγούνται στον ίδιο κύριο του έργου ή σε ομάδα συνδεδεμένων κυρίων του έργου·

δ)	το μερίδιο των δανείων ενός ενιαίου χαρτοφυλακίου που χορηγούνται σε κυρίους έργων οι οποίοι είναι εγκατεστημένοι ή δραστηριοποιούνται στην ίδια περιοχή δικαιοδοσίας ή γεωγραφική περιοχή·

ε)	το μερίδιο των δανείων ενός ενιαίου χαρτοφυλακίου που χορηγούνται σε κυρίους έργων οι οποίοι δραστηριοποιούνται στον ίδιο επιχειρηματικό τομέα·

στ)	το μερίδιο των δανείων που κατατάσσονται στην ίδια κατηγορία κινδύνου·

ζ)	η μέθοδος που χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση της συσχέτισης των κινδύνων εντός του ίδιου χαρτοφυλακίου.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο γ), ως ομάδα συνδεδεμένων κυρίων έργου νοείται οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)	δύο ή περισσότερα πρόσωπα, φυσικά ή νομικά, τα οποία συνιστούν ενιαίο κίνδυνο, διότι το ένα ελέγχει, άμεσα ή έμμεσα, το άλλο ή τα άλλα·

β)	δύο ή περισσότερα πρόσωπα, φυσικά ή νομικά, τα οποία θεωρείται ότι συνιστούν ενιαίο κίνδυνο διότι συνδέονται μεταξύ τους κατά τρόπο που, εάν ένα από αυτά αντιμετωπίζει χρηματοοικονομικά προβλήματα, το άλλο ή όλα τα άλλα πιθανόν να αντιμετωπίσουν επίσης δυσκολίες χρηματοδότησης ή αποπληρωμής.

3. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που διαφημίζει συγκεκριμένο συντελεστή-στόχο απόδοσης της επένδυσης για ένα χαρτοφυλάκιο δημοσιοποιεί τη διαδικασία που χρησιμοποιήθηκε για την επιλογή των ατομικών δανείων που θα συμπεριληφθούν στο χαρτοφυλάκιο.

Άρθρο 5

Πιστωτικός κίνδυνος των κυρίων έργων

Η περιγραφή που παρέχεται στους επενδυτές όσον αφορά τη μέθοδο που χρησιμοποιείται για την εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου των κυρίων έργων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 2 στοιχείο γ)του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνει όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	τις διαδικασίες έγκρισης και παρακολούθησης πιστώσεων·

β)	τις διαδικασίες καθορισμού της βαθμολογίας της πιστοληπτικής ικανότητας του κυρίου του έργου, κατά περίπτωση·

γ)	τις διαδικασίες χρήσης εξωτερικών αξιολογήσεων για την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας του κυρίου του έργου·

δ)	τις διαδικασίες σχετικά με την αποδοχή και την αναγνώριση της ασφάλειας ή των εγγυήσεων και των μέτρων άμβλυνσης του πιστωτικού κινδύνου, κατά περίπτωση·

ε)	τις διαδικασίες και τα δεδομένα που χρησιμοποιούνται για την αξιολόγηση του οικονομικού ιστορικού του κυρίου του έργου και τις διαδικασίες που πρέπει να ακολουθούνται σε περίπτωση μη παροχής ή άρνησης παροχής των απαιτούμενων πληροφοριών από τον κύριο του έργου.

Άρθρο 6

Χρήση μοντέλων

1. Για τους σκοπούς του άρθρου 6 παράγραφος 2 τρίτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχουν επαρκείς πληροφορίες σχετικά με τα μοντέλα που περιλαμβάνονται στη μέθοδο που χρησιμοποιείται για την εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης, για την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας των κυρίων των έργων, για τις διαδικασίες έγκρισης και παρακολούθησης πιστώσεων και για τη σύνθεση των χαρτοφυλακίων, συμπεριλαμβανομένων όλων των ακόλουθων στοιχείων:

α)	της πηγής των δεδομένων που χρησιμοποιούνται στα μοντέλα·

β)	του πλαισίου που εφαρμόζεται για τη διασφάλιση της ποιότητας των εισαγόμενων δεδομένων·

γ)	της ύπαρξης κατάλληλων οργανωτικών πλαισίων διακυβέρνησης για τον σχεδιασμό και τη χρήση των εν λόγω μοντέλων·

δ)	του πλαισίου που διασφαλίζει ότι η ποιότητα των αποτελεσμάτων του μοντέλου αξιολογείται και επικυρώνεται ανά τακτά χρονικά διαστήματα και, κατά περίπτωση, επανεξετάζεται.

2. Όταν χρησιμοποιούνται αυτοματοποιημένα μοντέλα στο πλαίσιο της μεθόδου για την εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης, κατά την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας των κυρίων των έργων, στις διαδικασίες έγκρισης και παρακολούθησης πιστώσεων ή στη σύνθεση των χαρτοφυλακίων, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δημοσιοποιούν όλα τα ακόλουθα:

α)	τον λόγο για τον οποίο η χρήση αυτοματοποιημένων μοντέλων είναι κατάλληλη για το μέγεθος, τη φύση και την πολυπλοκότητα των ειδών των έργων συμμετοχικής χρηματοδότησης που επιλέγονται για το χαρτοφυλάκιο του επενδυτή·

β)	τους όρους εφαρμογής της αυτοματοποιημένης λήψης αποφάσεων στις διαδικασίες έγκρισης και παρακολούθησης πιστώσεων, συμπεριλαμβανομένου του προσδιορισμού των δανείων, των τμημάτων και των ορίων για τα οποία επιτρέπεται η αυτοματοποιημένη λήψη αποφάσεων.

Άρθρο 7

Πληροφορίες σχετικά με τις προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων και την ανάλυση ευαισθησίας

Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που προβαίνουν σε προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων και αναλύσεις ευαισθησίας παρέχουν στους επενδυτές πληροφορίες σχετικά με όλα τα ακόλουθα:

α)	στο επίπεδο του μεμονωμένου δανείου και του μοναδικού κυρίου του έργου, τυχόν αναλύσεις ευαισθησίας που εκπονούνται για να αποτυπώσουν δυνητικά μελλοντικά αρνητικά γεγονότα της αγοράς και ιδιοσυγκρατικά γεγονότα, τα οποία σχετίζονται με το είδος και τον σκοπό του δανείου·

β)	στο επίπεδο του χαρτοφυλακίου, τις διαδικασίες και τα πληροφοριακά συστήματα για τις προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων που διενεργούνται με σκοπό την αξιολόγηση της ανθεκτικότητας του χαρτοφυλακίου καθ’ όλη τη διάρκεια του οικονομικού κύκλου και στο πλαίσιο διαφόρων σεναρίων.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ III

Πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται για κάθε ατομικό χαρτοφυλάκιο

Άρθρο 8

Υπολογισμός του σταθμισμένου μέσου ετήσιου επιτοκίου

1. Για τον υπολογισμό του σταθμισμένου μέσου ετήσιου επιτοκίου των δανείων ενός χαρτοφυλακίου, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης υπολογίζουν τον μέσο όρο, σταθμισμένο ως προς το ανεξόφλητο ποσό των δανείων ενός χαρτοφυλακίου, του ετήσιου επιτοκίου καθενός από τα δάνεια από τα οποία αποτελείται το χαρτοφυλάκιο.

2. Για τον υπολογισμό του σταθμισμένου μέσου ετήσιου επιτοκίου που αναφέρεται στην παράγραφο 1, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν όλα τα ακόλουθα:

α)	ότι ο παρονομαστής αποτελείται από το άθροισμα του ονομαστικού ποσού κάθε δανείου που περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο·

β)

ότι ο αριθμητής αποτελείται από το άθροισμα των γινομένων:

i)	του ονομαστικού ποσού κάθε δανείου,

ii)	του ετήσιου επιτοκίου κάθε δανείου που περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο.

3. Για τους σκοπούς της παραγράφου 2 στοιχείο β) σημείο ii), το ετήσιο επιτόκιο αντιστοιχεί σε οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)	στην περίπτωση σταθερού επιτοκίου, στο ετήσιο επιτόκιο όπως καθορίζεται στη σύμβαση δανείου·

β)	στην περίπτωση κυμαινόμενου επιτοκίου, στο επιτόκιο που ισχύει κατά τον χρόνο της δημοσίευσης του σταθμισμένου μέσου ετήσιου επιτοκίου, λαμβανομένου υπόψη τυχόν ανώτατου ορίου που καθορίζεται στη σύμβαση δανείου·

γ)	στις περιπτώσεις στις οποίες το δάνειο διαιρείται σε τμήματα με διαφορετικά επιτόκια, στον σταθμισμένο μέσο όρο των επιτοκίων που καθορίζονται στη σύμβαση δανείου.

Άρθρο 9

Κατανομή δανείων ανά κατηγορία κινδύνου

1. Για τον υπολογισμό της κατανομής των δανείων ανά κατηγορία κινδύνου, σε απόλυτους και ποσοστιαίους αριθμούς, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ότι κάθε ατομικό δάνειο κατατάσσεται στη σχετική κατηγορία κινδύνου που ορίζεται στο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων με βάση ορθά και σαφή κριτήρια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 4 παράγραφος 4 στοιχείο στ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, και όπως ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 19 παράγραφος 7 στοιχείο δ) του εν λόγω κανονισμού.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, και για κάθε κατηγορία κινδύνου, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

α)	η κατανομή των δανείων ανά κατηγορία κινδύνου σε απόλυτους αριθμούς αναφέρεται στο άθροισμα του ονομαστικού ποσού κάθε δανείου στην ίδια κατηγορία κινδύνου·

β)

η κατανομή των δανείων ανά κατηγορία κινδύνου ως ποσοστό αναφέρεται στην αναλογία ανάμεσα:

i)	στο άθροισμα του ονομαστικού ποσού κάθε δανείου στην ίδια κατηγορία κινδύνου,

ii)	το συνολικό ονομαστικό ποσό όλων των δανείων εντός του χαρτοφυλακίου.

3. Για τη γνωστοποίηση πληροφοριών στους επενδυτές, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θεσπίζουν και διατηρούν σαφείς και αποτελεσματικές πολιτικές και διαδικασίες για τον προσδιορισμό των κατηγοριών κινδύνου.

Άρθρο 10

Βασικές πληροφορίες για κάθε δάνειο που περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο

1. Οι βασικές πληροφορίες για καθένα από τα δάνεια από τα οποία αποτελείται το χαρτοφυλάκιο, κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνουν όλα τα ακόλουθα:

α)	το ποσό του δανείου, συμπεριλαμβανομένου του πλέον πρόσφατου ανεξόφλητου υπολοίπου·

β)	το νόμισμα στο οποίο χορηγείται το δάνειο·

γ)	την οντότητα που είναι υπεύθυνη για την εξυπηρέτηση του δανείου, συμπεριλαμβανομένων της εταιρικής επωνυμίας της, του αριθμού καταχώρισης και του τόπου καταχώρισής της, της καταστατικής έδρας και των στοιχείων επικοινωνίας της, καθώς και της πολιτικής εξυπηρέτησης δανείων που εφαρμόζει·

δ)	την ταυτότητα του κυρίου του έργου, συμπεριλαμβανομένης της αναγραφής της εταιρικής επωνυμίας του, της χώρας σύστασης και του αριθμού καταχώρισής του, της διεύθυνσης της καταστατικής έδρας του και του εταιρικού ιστοτόπου του·

ε)	την ιδιοκτησιακή δομή του κυρίου του έργου·

στ)	τον σκοπό του δανείου, με προσθήκη σύντομης περιγραφής του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ζ)	το επιτόκιο ή οποιαδήποτε άλλα οφέλη που προβλέπονται στο δάνειο, για κάθε έτος μέχρι τη λήξη, και σε περίπτωση που το επιτόκιο ή οποιαδήποτε άλλα οφέλη δεν είναι άμεσα διαθέσιμα, τη μέθοδο υπολογισμού·

η)	την ημερομηνία λήξης του δανείου·

θ)	τη σχετική κατηγορία κινδύνου στην οποία κατατάσσεται το δάνειο σύμφωνα με το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων που αναφέρεται στο άρθρο 4 παράγραφος 4 στοιχείο στ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

ι)	το χρονοδιάγραμμα εξόφλησης του κεφαλαίου και αποπληρωμής των τόκων του δανείου·

ια)	τη συμμόρφωση του κυρίου του έργου με το χρονοδιάγραμμα πληρωμών των δόσεων του δανείου, με αναφορά τυχόν υπερήμερης πληρωμής ή οποιασδήποτε αθέτησης, όπως αναφέρεται στο άρθρο 1 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2115. της Επιτροπής (4)·

ιβ)

το ποσοστό του ποσού του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης που χρηματοδοτείται από τον επενδυτή μέσω του δανείου, εκφραζόμενο ως αναλογία ανάμεσα:

i)	στο ονομαστικό ποσό του δανείου,

ii)	το συνολικό ποσό του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Οι πληροφορίες που παρέχονται για κάθε δάνειο που περιλαμβάνεται σε ένα χαρτοφυλάκιο αναφέρουν αν ο κύριος του έργου διαθέτει περισσότερα του ενός έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης τα οποία χρηματοδοτούνται μέσω οποιουδήποτε παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και περιλαμβάνουν όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	το είδος της προσφοράς και το μέσο που χρησιμοποιείται για τη χρηματοδότηση του έργου·

β)	την ημερομηνία ολοκλήρωσης (παρελθούσα ή αναμενόμενη)·

γ)	το ονομαστικό ποσό που δανείζεται ο κύριος του έργου·

δ)	άλλες σχετικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων όλων των άλλων οικονομικών υποχρεώσεων και ενδεχόμενων υποχρεώσεων.

3. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης απαιτεί από τον κύριο του έργου να παράσχει τις πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 2.

4. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για να διασφαλίσουν ότι οι πληροφορίες που παρέχονται από τους κυρίους των έργων σύμφωνα με την παράγραφο 3 είναι ακριβείς, αξιόπιστες και επικαιροποιημένες.

Άρθρο 11

Πληροφορίες σχετικά με τα μέτρα άμβλυνσης του κινδύνου

1. Για τους σκοπούς του άρθρου 6 παράγραφος 4 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, ως «μέτρο άμβλυνσης του κινδύνου» νοείται η τεχνική που χρησιμοποιείται από τον κύριο του έργου για τη μείωση του πιστωτικού κινδύνου που συνδέεται με ένα δάνειο, η οποία μπορεί να έχει μία από τις ακόλουθες μορφές:

α)

«χρηματοδοτούμενη πιστωτική προστασία», δηλαδή τεχνική μείωσης του κινδύνου όταν η μείωση του πιστωτικού κινδύνου που συνδέεται με ένα δάνειο απορρέει από το δικαίωμα του επενδυτή —σε περίπτωση αθέτησης του δανείου ή επέλευσης άλλων συγκεκριμένων πιστωτικών συμβάντων που σχετίζονται με το έργο ή με τον κύριο του έργου— να προβεί σε ρευστοποίηση ή να επιτύχει τη μεταβίβαση ή την κατάσχεση ή την παρακράτηση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων ή ποσών ή να μειώσει το ποσό του δανείου·

β)

«μη χρηματοδοτούμενη πιστωτική προστασία», δηλαδή τεχνική μείωσης του κινδύνου όταν η μείωση του πιστωτικού κινδύνου που συνδέεται με ένα δάνειο απορρέει από την υποχρέωση τρίτου να καταβάλει ένα ποσό σε περίπτωση αθέτησης του δανείου ή από την επέλευση άλλων συγκεκριμένων πιστωτικών συμβάντων που σχετίζονται με το έργο ή τον κύριο του έργου.

2. Σε περίπτωση που ένα δάνειο είναι εξασφαλισμένο με εγγυήσεις «χρηματοδοτούμενης πιστωτικής προστασίας», όπως αναφέρεται στην παράγραφο 1, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχει όλες τις ακόλουθες πληροφορίες:

α)	το είδος του περιουσιακού ή των περιουσιακών στοιχείων·

β)	την πλέον πρόσφατη αποτίμηση του εν λόγω ή των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων και του ποσού ή των ποσών που μπορούν να ρευστοποιηθούν, να μεταβιβαστούν, να παρακρατηθούν ή να κατασχεθούν·

γ)	τη μέθοδο αποτίμησης·

δ)	την αναλογία ανάμεσα στο ποσό που αναφέρεται στο στοιχείο β) και το συνολικό ονομαστικό ποσό του δανείου, εκφραζόμενο ως ποσοστό.

3. Σε περίπτωση που ένα δάνειο είναι εξασφαλισμένο με εγγυήσεις «μη χρηματοδοτούμενης πιστωτικής προστασίας», όπως αναφέρεται στην παράγραφο 2, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχει τουλάχιστον τις ακόλουθες πληροφορίες:

α)	την επωνυμία, τη διεύθυνση και τη νομική φύση του τρίτου που ενεργεί ως πάροχος προστασίας ή εγγυητής·

β)

την αναλογία ανάμεσα:

i)	στο ονομαστικό ποσό του δανείου που καλύπτεται από τον τρίτο·

ii)	το συνολικό ονομαστικό ποσό του δανείου, εκφραζόμενο ως ποσοστό.

4. Για τους σκοπούς των παραγράφων 2 και 3, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν όλα τα ακόλουθα:

α)

ότι η επιλεξιμότητα και η αποτίμηση κάθε μέτρου άμβλυνσης του κινδύνου αξιολογούνται σύμφωνα με κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες εντός του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 4 παράγραφος 4 στοιχείο στ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, και όπως προσδιορίζονται σύμφωνα με το άρθρο 19 παράγραφος 7 στοιχείο δ) του εν λόγω κανονισμού·

β)	ότι η αποτίμηση κάθε μέτρου άμβλυνσης του κινδύνου λαμβάνει υπόψη όλα τα έξοδα διάθεσης που προκύπτουν από την απόκτηση και την πώληση ασφάλειας.

Άρθρο 12

Πληροφορίες σχετικά με αθετήσεις συμβάσεων πίστωσης από τον κύριο του έργου

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, προκειμένου να συμμορφώνονται με το άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο στ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, απαιτούν από τους κυρίους των έργων να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τις αθετήσεις που σημειώθηκαν στο πλαίσιο συμβάσεων πίστωσης κατά την τελευταία πενταετία.

2. Όταν η «σύμβαση πίστωσης» αναφέρεται σε σύμβαση με την οποία ένας επενδυτής χορηγεί σε κύριο έργου πίστωση υπό τη μορφή δανείου για συγκεκριμένο έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

α)	«αθέτηση»: η «αθέτηση» όπως ορίζεται στο άρθρο 1 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2115

β)	«σύμβαση πίστωσης»: η σύμβαση με την οποία ένας επενδυτής χορηγεί σε κύριο έργου πίστωση υπό τη μορφή δανείου για συγκεκριμένο έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης.

3. Οι πληροφορίες σχετικά με τις αθετήσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 παρέχονται από τον κύριο του έργου στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε όλες τις περιπτώσεις:

α)	κατά τη χρονική στιγμή έκδοσης του δανείου·

β)	αμέσως μετά την επέλευση συμβάντος αθέτησης·

γ)	έως την ημερομηνία λήξης της σύμβασης πίστωσης που περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο.

4. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για να διασφαλίσουν ότι οι πληροφορίες που παρέχονται από τους κυρίους των έργων σύμφωνα με τις παραγράφους 2 και 3 είναι ακριβείς, αξιόπιστες και επικαιροποιημένες.

5. Όταν ως «σύμβαση πίστωσης» νοείται κάθε χρηματοοικονομικό μέσο όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 50 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5), και δεν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με προηγούμενες αθετήσεις, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης απαιτούν από τους κυρίους των έργων να παρέχουν όλες τις ακόλουθες πληροφορίες σε σχέση με την τελευταία πενταετία:

α)	αριθμό ημερών σε καθυστέρηση·

β)	ποσό ληξιπρόθεσμων οφειλών.

6. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης γνωστοποιούν στους επενδυτές αν οι πληροφορίες που αναφέρονται στις παραγράφους 2 και 5 αντλούνται από ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα και προσδιορίζουν από ποιο:

α)	υπεύθυνη δήλωση του κυρίου του έργου·

β)	πληροφορίες που είναι διαθέσιμες στα μητρώα πιστώσεων·

γ)	δημόσια διαθέσιμες πληροφορίες, μεταξύ άλλων από εταιρείες είσπραξης οφειλών ή οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας·

δ)	άλλο είδος πληροφοριών.

7. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα προκειμένου να διασφαλίζονται όλα τα ακόλουθα:

α)	ότι οι πληροφορίες που παρέχονται από τους κυρίους των έργων σύμφωνα με την παράγραφο 5 είναι ακριβείς, αξιόπιστες και επικαιροποιημένες·

β)	ότι οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 5 γνωστοποιούνται στους επενδυτές σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6).

Άρθρο 13

Πληροφορίες σχετικά με τα τέλη που καταβάλλονται για το δάνειο από τον επενδυτή, τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή τον κύριο του έργου

Οι πληροφορίες για τα τέλη που καταβάλλονται σε σχέση με τα δάνεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο ζ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνουν όλα τα ακόλουθα:

α)	το φυσικό ή νομικό πρόσωπο που καταβάλλει τα τέλη, περιλαμβανομένης διευκρίνισης σχετικά με αν το εν λόγω πρόσωπο είναι ο επενδυτής, ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, ο κύριος του έργου ή τρίτος·

β)	το χρηματικό ποσό των τελών·

γ)	το φυσικό ή νομικό πρόσωπο που εισπράττει τα τέλη, περιλαμβανομένης διευκρίνισης σχετικά με το αν το εν λόγω πρόσωπο είναι ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή, σε περίπτωση εξωτερικής ανάθεσης επιχειρησιακών λειτουργιών, τρίτος·

δ)	τυχόν υπηρεσίες που αμείβονται με τέλη, συμπεριλαμβανομένων τελών εγγραφής, αμοιβών διαχείρισης, τελών για διαδικασίες είσπραξης οφειλών και τελών εξόδου·

ε)	τη μέθοδο υπολογισμού των τελών, περιλαμβανομένης διευκρίνισης σχετικά με το αν το ποσό των τελών αντιπροσωπεύει ποσοστό του ονομαστικού ποσού του δανείου ή οποιοδήποτε άλλο μεταβλητό ή σταθερό ποσό·

στ)	το χρονοδιάγραμμα καταβολής των τελών.

Άρθρο 14

Πληροφορίες σχετικά με την αποτίμηση του δανείου

1. Η αποτίμηση του δανείου που αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο η) αντικατοπτρίζει, για κάθε ατομικό δάνειο, την πιθανή πραγματική απόδοση, η οποία ορίζεται ως η προεξοφλημένη ετήσια απόδοση της επένδυσης που αναμένει ο επενδυτής σε μια συγκεκριμένη ημερομηνία αποτίμησης, με βάση τις πλέον πρόσφατες διαθέσιμες πληροφορίες.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, ο υπολογισμός της πιθανής πραγματικής απόδοσης βασίζεται σε όλες τις ακόλουθες πληροφορίες:

α)	το επιτόκιο ή οποιαδήποτε άλλα οφέλη που προβλέπονται στο δάνειο·

β)	την απόδοση μέχρι τη λήξη·

γ)	την εφαρμογή ενδεχόμενων τελών, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο ζ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

δ)	τα αναμενόμενα ποσοστά αθέτησης, τα οποία καθορίζονται σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2115

ε)	οποιαδήποτε άλλη δαπάνη που καταβάλλεται από τον κύριο του έργου ή τον επενδυτή ή τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε σχέση με το δάνειο.

3. Η αποτίμηση του δανείου, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο η) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, περιλαμβάνει την αποτίμηση του χαρτοφυλακίου στο οποίο περιλαμβάνεται το δάνειο, η οποία εκφράζεται ως αναλογία ανάμεσα στα ακόλουθα στοιχεία:

α)

τον αριθμητή που προκύπτει από το άθροισμα των γινομένων:

i)	του ονομαστικού ποσού κάθε δανείου που περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο,

ii)	της αντίστοιχης πιθανής πραγματικής απόδοσης καθενός από τα δάνεια από τα οποία αποτελείται το χαρτοφυλάκιο·

β)	τον παρονομαστή που προκύπτει από το άθροισμα του ονομαστικού ποσού καθενός από τα δάνεια από τα οποία αποτελείται το χαρτοφυλάκιο.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ IV

Πολιτικές, διαδικασίες και οργανωτικές ρυθμίσεις που απαιτούνται όσον αφορά τα ταμεία κάλυψης έκτακτων αναγκών

Άρθρο 15

Γενικές απαιτήσεις

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχουν συγκροτήσει και διαχειρίζονται ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών για τις δραστηριότητές τους που σχετίζονται με τη διαχείριση ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων διαθέτουν κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες, καθώς και οργανωτικές ρυθμίσεις, ώστε να διασφαλίζεται η συνετή διαχείριση του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών και η εκπλήρωση των στόχων του.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι οργανωτικές ρυθμίσεις που αφορούν το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών εγκρίνονται από το διοικητικό όργανο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και είναι σε γραπτή μορφή, επικαιροποιημένες και καλά τεκμηριωμένες.

Άρθρο 16

Οργανωτικές ρυθμίσεις

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διασφαλίζουν ισχυρή και διαφανή οργανωτική και επιχειρησιακή δομή για κάθε ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών που ενδέχεται να έχουν συγκροτήσει και διαθέτουν γραπτή περιγραφή της.

2. Το διοικητικό όργανο των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης επιβλέπει την εφαρμογή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης και οργάνωσης του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών.

3. Για τους σκοπούς της παραγράφου 2, όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης:

α)	έχουν πλήρη γνώση της νομικής, οργανωτικής και επιχειρησιακής δομής του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών και μεριμνούν ώστε η εν λόγω δομή να συνάδει με τους εγκριθέντες σκοπούς του·

β)	έχουν πλήρη επίγνωση της δομής, των αρμοδιοτήτων και της κατανομής των καθηκόντων στο πλαίσιο του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών.

4. Η οργανωτική δομή του ταμείου δεν εμποδίζει την ικανότητα του διοικητικού οργάνου να εντοπίζει, να επιβλέπει και να διαχειρίζεται αποτελεσματικά τους κινδύνους που θα αντιμετωπίσει το ταμείο ως αποτέλεσμα των δραστηριοτήτων του.

Άρθρο 17

Πολιτική διακυβέρνησης

1. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εφαρμόζουν πολιτική διακυβέρνησης, η οποία διέπει το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών. Η εν λόγω πολιτική εξασφαλίζει τη συνέπεια, την άρτια ενσωμάτωση και την καταλληλότητα των ρυθμίσεων, των διαδικασιών και τω μηχανισμών εσωτερικής διακυβέρνησης, ώστε να διασφαλίζεται η εύρυθμη λειτουργία του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών.

2. Η πολιτική διακυβέρνησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει όλα τα ακόλουθα στοιχεία και πληροφορίες:

α)	τον σκοπό του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

β)	τη νομική και επιχειρησιακή δομή του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών, περιλαμβανομένης διευκρίνισης σχετικά με το αν η διαχείρισή του ασκείται από τον ίδιο τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή από τρίτο·

γ)	τη διάρκεια του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών, συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων στις οποίες το ταμείο έχει απεριόριστη διάρκεια.

3. Σε περίπτωση που το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών τελεί υπό τη διαχείριση τρίτου, η πολιτική διακυβέρνησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει επίσης όλα τα ακόλουθα:

α)	τη σύνθεση του διοικητικού οργάνου του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

β)	τις αρμοδιότητες και τα καθήκοντα του διοικητικού οργάνου του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

γ)	περιγραφή των ικανοτήτων και των δεξιοτήτων κάθε μέλους του διοικητικού οργάνου του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

δ)	τη συχνότητα των συνεδριάσεων του διοικητικού οργάνου του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

ε)	τις απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων μεταξύ του διοικητικού οργάνου του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών και του διοικητικού οργάνου του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

στ)	τις αρμοδιότητες όσον αφορά την τεκμηρίωση, τη διαχείριση και τον έλεγχο των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης·

ζ)	τον προσδιορισμό ενός ή περισσότερων ανώτερων στελεχών που λογοδοτούν άμεσα στο διοικητικό όργανο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση και την εποπτεία των κινδύνων των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης, συμπεριλαμβανομένης της αντίστοιχης τεκμηρίωσης.

Άρθρο 18

Πολιτική χρηματοδότησης

1. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εφαρμόζει πολιτική χρηματοδότησης για τον καθορισμό του τρόπου χρηματοδότησης του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών και τον τρόπο διαχείρισης των εισπραττόμενων εσόδων.

2. Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, η πολιτική χρηματοδότησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει όλα τα ακόλουθα στοιχεία και πληροφορίες:

α)	τυχόν αρχική συνεισφορά του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στο ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών·

β)	το είδος των τελών που εισπράττονται για την αύξηση των πόρων του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

γ)	τα κριτήρια που λαμβάνει υπόψη η διαχείριση του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών κατά τη λήψη απόφασης σχετικά με το είδος των τελών που θα επιβληθούν·

δ)	τα κριτήρια που λαμβάνει υπόψη η διαχείριση του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών κατά τη λήψη απόφασης σχετικά με το ποσό των τελών που θα επιβληθούν για κάθε δάνειο·

ε)	τη διαδικασία λήψης αποφάσεων για τον καθορισμό του ποσού και της φύσης των τελών που θα επιβληθούν·

στ)	την επενδυτική στρατηγική που εγκρίθηκε από το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών για την επένδυση των υπό διαχείριση κεφαλαίων·

ζ)	τη νόμιμη κυριότητα των κεφαλαίων·

η)	τον τρόπο ρευστοποίησης των κεφαλαίων σε περίπτωση λήξης του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών·

θ)	τον τρόπο διαχωρισμού των κεφαλαίων από άλλα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν στον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ι)	τον τρόπο μεταχείρισης των χρημάτων που έχουν καταβληθεί στο ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών σε περίπτωση αφερεγγυότητας του φορέα διαχείρισης του ταμείου.

Άρθρο 19

Πολιτική εκταμίευσης

Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εφαρμόζει πολιτική για τον καθορισμό του τρόπου με τον οποίο λαμβάνονται υπόψη στην απόφαση για τη διενέργεια οποιασδήποτε εκταμίευσης από το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών προς τους επενδυτές όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	επικαιροποιημένο διαθέσιμο υπόλοιπο του ταμείου·

β)	το μερίδιο των δανείων που είναι υπερήμερα σε ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο·

γ)	τα επιτόκια και τη λήξη των δανείων που είναι υπερήμερα σε ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο·

δ)	η διαδικασία εξέτασης που πρέπει να ακολουθείται, με την οποία αποφασίζεται αν το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών θα πραγματοποιήσει πληρωμή·

ε)	οι περιστάσεις υπό τις οποίες το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών μπορεί να ενεργοποιηθεί για την εκταμίευση·

στ)	τα κριτήρια που πρέπει να λαμβάνονται υπόψη σε περίπτωση ανταγωνιστικών ή ταυτόχρονων απαιτήσεων επενδυτών για τα ίδια υπερήμερα δάνεια.

Άρθρο 20

Πολιτική επιχειρησιακής συνέχειας

Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θεσπίζουν ορθή πολιτική επιχειρησιακής συνέχειας για το ταμείο κάλυψης έκτακτων αναγκών, ώστε να διασφαλίζεται η ικανότητά του να λειτουργεί σε συνεχή βάση και να περιορίζονται οι πιθανές ζημίες σε περίπτωση προσωρινής ή οριστικής πτώχευσης.

Άρθρο 21

Διαφάνεια και γνωστοποίηση στους επενδυτές

1. Το διοικητικό όργανο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης πληροφορεί και ενημερώνει τακτικά το προσωπικό του σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών με σαφή και συνεπή τρόπο, τουλάχιστον στο επίπεδο που απαιτείται για την εκτέλεση των καθηκόντων του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών.

2. Οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι οργανωτικές ρυθμίσεις που εφαρμόζει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 7 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, αντικατοπτρίζονται με συνέπεια στην πολιτική του ταμείου κάλυψης έκτακτων αναγκών που αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 5 στοιχείο β) του εν λόγω κανονισμού.

Άρθρο 22

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την 20ή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 12).

(4) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2115 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας υπολογισμού των ποσοστών αθέτησης των δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης (Βλέπε σελίδα 33 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

(5) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1).

(6) Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 27ης Απριλίου 2016, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών και την κατάργηση της οδηγίας 95/46/ΕΚ (Γενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων) (ΕΕ L 119 της 4.5.2016, σ. 1).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/63

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2119 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚH ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 23 παράγραφος 16 τέταρτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για τη διασφάλιση της συγκρισιμότητας μεταξύ των δελτίων βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές των διαφόρων προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης και για τη διευκόλυνση της σύνταξης των δελτίων βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές από τους κυρίους των έργων, θα πρέπει να καθοριστεί κοινό υπόδειγμα για την παρουσίαση των σχετικών πληροφοριών. Το εν λόγω υπόδειγμα θα πρέπει να διασφαλίζει ότι οι κύριοι των έργων ακολουθούν παρόμοιο πρότυπο παρουσίασης ως προς τη μορφή και το περιεχόμενο, επιτρέποντας παράλληλα τον απαιτούμενο βαθμό ευελιξίας ώστε να λαμβάνονται υπόψη οι ιδιαιτερότητες κάθε προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, με συνεκτίμηση της φύσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητάς τους.

(2)

Για τη διασφάλιση της διαλειτουργικότητας των δεδομένων και την εξασφάλιση της δυνατότητας διασταύρωσης των πληροφοριών που περιλαμβάνονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές με άλλες πληροφορίες, ιδίως με τις πληροφορίες που υποβάλλονται σύμφωνα με τον εκτελεστικό κανονισμό (ΕΕ) 2022/2120 της Επιτροπής (2), κάθε δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές θα πρέπει να περιέχει έναν μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης την οποία αφορά.

(3)

Για να έχουν οι κύριοι των έργων η δυνατότητα να παρέχουν στους δυνητικούς επενδυτές περαιτέρω σχετικές πληροφορίες, θα πρέπει να είναι δυνατή η συμπερίληψη υπερσυνδέσμων, οι οποίοι θα πρέπει να ακολουθούν κοινό υπόδειγμα. Ωστόσο, οι εν λόγω υπερσύνδεσμοι δεν θα πρέπει να επηρεάζουν την πληρότητα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές ως αυτοτελούς εγγράφου. Επομένως, η χρήση υπερσυνδέσμων δεν θα πρέπει να απαλλάσσει τους κυρίους των έργων από την υποχρέωση να περιλαμβάνουν τις σχετικές πληροφορίες στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές με σαφή και ολοκληρωμένο τρόπο.

(4)

Για να έχουν οι δυνητικοί επενδυτές τη δυνατότητα να λαμβάνουν τεκμηριωμένες επενδυτικές αποφάσεις, το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές θα πρέπει να περιέχει συγκεκριμένη και μη γενική περιγραφή όλων των σχετικών κινδύνων που συνδέονται με το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης, την προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης και τον κύριο του έργου.

(5)

Για να είναι δυνατή η συγκρισιμότητα και η σαφήνεια των χρηματοοικονομικών πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές και, συνεπώς, για να ενισχυθεί η διαφάνεια για τους δυνητικούς επενδυτές, οι οικονομικές καταστάσεις και οι πληροφορίες θα πρέπει να παρουσιάζονται σύμφωνα με κοινώς αναγνωρισμένα πρότυπα και αρχές.

(6)

Για να είναι δυνατή η διαφανής πληροφόρηση σχετικά με τις προμήθειες, τα τέλη και τα λοιπά έξοδα συναλλαγής που βαρύνουν τον επενδυτή καθ’ όλη τη διάρκεια του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης, το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές θα πρέπει να παρουσιάζει ανάλυση των άμεσων και έμμεσων εξόδων, στην οποία προσδιορίζονται το κόστος εισόδου, το κόστος εξόδου, το κόστος που προέκυψε κατά τη διάρκεια του έργου και το παρεπόμενο κόστος.

(7)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών.

(8)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3).

(9)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Υπόδειγμα δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

1. Κατά την παροχή των πληροφοριών στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές που αναφέρεται στο άρθρο 23 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης χρησιμοποιούν το υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα του παρόντος κανονισμού.

2. Οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 καθίστανται διαθέσιμες αμέσως μετά τη δημοσίευση της σχετικής προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 2

Απαιτήσεις μορφοτύπου και γλώσσας του υποδείγματος του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

1. Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παρουσιάζονται κατά τρόπο ευανάγνωστο και εκφράζονται κατά τρόπο που διευκολύνει την κατανόηση των πληροφοριών, μεταξύ άλλων από δυνητικούς μη ειδικευμένους επενδυτές, και λαμβάνοντας υπόψη τις πιθανές δυσκολίες κατανόησης που προκύπτουν από τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Η γλώσσα που χρησιμοποιείται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές είναι σαφής και περιεκτική και αποφεύγονται τεχνικοί όροι όταν αντί αυτών μπορούν να χρησιμοποιηθούν λέξεις καθημερινής χρήσης.

Άρθρο 3

Αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές περιλαμβάνει τυποποιημένο, μόνιμο και μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της σχετικής προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης.

2. Ο αναγνωριστικός κωδικός που αναφέρεται στην παράγραφο 1 είναι το αποτέλεσμα της συνένωσης των ακόλουθων στοιχείων με την εξής σειρά:

α)	του αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας (LEI) κατά το πρότυπο ISO 17442 του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	ενός κωδικού που αποτελείται από οκτώ αριθμητικούς χαρακτήρες, ο οποίος δημιουργείται εσωτερικά από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και είναι μοναδικός για κάθε προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης που δημοσιεύεται από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

3. Ο αναγνωριστικός κωδικός που σχηματίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 2 δεν μεταβάλλεται κατά την τροποποίηση του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές που προκύπτει από οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)	τη μετάφραση του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε διάφορες γλώσσες σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφοι 4 και 13 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

β)	επικαιροποιήσεις του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφοι 8 και 12 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

γ)	άλλη μη ουσιώδη μεταβολή των πληροφοριών που περιλαμβάνονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές.

Άρθρο 4

Επιλογή όρων στο υπόδειγμα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

Όταν το υπόδειγμα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές που περιλαμβάνεται στο παράρτημα παρέχει τη δυνατότητα επιλογής όρων ή εκφράσεων, η επιλογή αυτή γίνεται ως εξής:

α)	οι εκφράσεις «κεφάλαια-στόχος» ή «άντληση κεφαλαίων» χρησιμοποιούνται για προσφορές συμμετοχικής χρηματοδότησης που αφορούν μετοχικές κινητές αξίες ή εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης·

β)	οι εκφράσεις «δανειακά κεφάλαια» ή «δανειοληψία κεφαλαίων» χρησιμοποιούνται για προσφορές συμμετοχικής χρηματοδότησης που αφορούν δάνεια, μη μετοχικές κινητές αξίες ή υβριδικά μέσα·

γ)	οι όροι «κινητές αξίες» ή «εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης» χρησιμοποιούνται ανάλογα με το είδος των προσφερόμενων μέσων.

Άρθρο 5

Χρήση υπερσυνδέσμων στο υπόδειγμα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

1. Το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές μπορεί να περιέχει υπερσυνδέσμους κατά τα οριζόμενα στο υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα.

2. Οι υπερσύνδεσμοι είναι συμπληρωματικοί προς τις παρεχόμενες πληροφορίες και δεν αντικαθιστούν τις πληροφορίες αυτές, εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά στο υπόδειγμα.

3. Οι υπερσύνδεσμοι συνάδουν με τις πληροφορίες που παρέχονται σε άλλο σημείο του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές και οι εξωτερικοί πόροι που αναφέρονται στους υπερσυνδέσμους είναι ελεύθερα και εύκολα προσβάσιμοι.

Άρθρο 6

Είδη βασικών κινδύνων που συνδέονται με προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Τα είδη των βασικών κινδύνων που συνδέονται με μια προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης γνωστοποιούνται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε σχέση με την εν λόγω προσφορά σύμφωνα με τις οδηγίες που περιλαμβάνονται στο μέρος Γ του παραρτήματος. Κατά περίπτωση, γνωστοποιούνται επίσης και άλλοι κίνδυνοι.

2. Η περιγραφή των κινδύνων που συνδέονται με μια προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης σχετίζεται με τη συγκεκριμένη προσφορά και καταρτίζεται αποκλειστικά προς όφελος των δυνητικών επενδυτών και δεν περιλαμβάνει γενικές δηλώσεις σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους, ούτε περιορίζει την ευθύνη του κυρίου του έργου ή τυχόν προσώπων που ενεργούν για λογαριασμό του.

Άρθρο 7

Χρηματοοικονομικοί δείκτες, καταστάσεις και πληροφορίες στο υπόδειγμα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

Οι οικονομικές καταστάσεις και οι πληροφορίες που αναφέρονται στο υπόδειγμα του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές, το οποίο περιλαμβάνεται στο παράρτημα, παρουσιάζονται σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) ή τις τοπικές γενικά αποδεκτές λογιστικές αρχές, κατά περίπτωση.

Άρθρο 8

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2022/2120 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα πρότυπα δεδομένων και τους μορφοτύπους, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών σχετικά με έργα που χρηματοδοτούνται μέσω πλατφορμών συμμετοχικής χρηματοδότησης (βλέπε σελίδα 76 της παορύσας Επίσημης Εφημερίδας).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

ΥΠΟΔΕΙΓΜΑ ΔΕΛΤΙΟΥ ΒΑΣΙΚΩΝ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ

Η παρούσα προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν έχει επαληθευθεί ως προς την αξιοπιστία της ούτε έχει εγκριθεί από [τις αρμόδιες αρχές — αναγράψτε την πλήρη ονομασία των αρμόδιων αρχών] ή την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA).

Η επάρκεια της εμπειρίας και των γνώσεών σας δεν έχει απαραίτητα αξιολογηθεί προτού σας επιτραπεί η πρόσβαση στην παρούσα επένδυση.

Εφόσον προβείτε στην παρούσα επένδυση, αναλαμβάνετε το σύνολο των κινδύνων που συνεπάγεται η πραγματοποίησή της, συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου απώλειας μέρους ή του συνόλου του επενδυθέντος κεφαλαίου.

Προειδοποίηση κινδύνου

Η επένδυση στο παρόν έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης ενέχει κινδύνους, συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου απώλειας μέρους ή του συνόλου του επενδυθέντος κεφαλαίου. Η επένδυσή σας δεν καλύπτεται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων που θεσπίστηκαν σύμφωνα με την οδηγία 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου1. Η επένδυσή σας δεν καλύπτεται ούτε από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών που θεσπίστηκαν σύμφωνα με την οδηγία 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου2.

Η επένδυσή σας ενδέχεται να μην σας αποφέρει κέρδος.

Το παρόν δεν αποτελεί αποταμιευτικό προϊόν και σας συμβουλεύουμε να μην επενδύετε ποσοστό μεγαλύτερο από το 10 % της καθαρής περιουσίας σας σε έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Ενδέχεται να μην είστε σε θέση να πωλήσετε τα συγκεκριμένα επενδυτικά μέσα όποτε το θελήσετε. Αν, ωστόσο, είστε σε θέση να τα πωλήσετε, ενδέχεται να υποστείτε ζημίες.

1	Οδηγία 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Απριλίου 2014, περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 149).

2	Οδηγία 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 3ης Μαρτίου 1997, σχετικά με τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών (ΕΕ L 84, 26.3.1997, σ. 22).

Προσυμβατική περίοδος περίσκεψης για μη ειδικευμένους επενδυτές

Οι μη ειδικευμένοι επενδυτές έχουν στη διάθεσή τους μια περίοδο περίσκεψης κατά τη διάρκεια της οποίας μπορούν, ανά πάσα στιγμή, να ανακαλέσουν την προσφορά τους για επένδυση ή την εκδήλωση ενδιαφέροντος στην προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης χωρίς να αιτιολογήσουν την απόφασή τους και χωρίς να υποστούν κυρώσεις. Η περίοδος περίσκεψης αρχίζει από τη στιγμή της προσφοράς για επένδυση ή της εκδήλωσης ενδιαφέροντος από τον δυνητικό μη ειδικευμένο επενδυτή και λήγει μετά από τέσσερις ημερολογιακές ημέρες.

[Συμπληρώστε εδώ τους όρους βάσει των οποίων οι μη ειδικευμένοι επενδυτές μπορούν να ασκήσουν το δικαίωμα ανάκλησης κατά την περίοδο περίσκεψης, μαζί με πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία αυτή και τις συνέπειές της.]

Επισκόπηση της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης

Αναγνωριστικός κωδικός προσφοράς	Αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς, όπως ορίζεται στο άρθρο 3
Κύριος του έργου και ονομασία έργου
Είδος προσφοράς και είδος μέσου
Ποσό-στόχος	Ποσό-στόχος και νόμισμα της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένης της ισοδύναμης αξίας σε ευρώ και της ημερομηνίας της συναλλαγματικής ισοτιμίας, εάν η προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης προβλέπει νόμισμα εκτός του ευρώ.
Προθεσμία	Η ημερομηνία κατά την οποία η προσφορά θα κλείσει για τους δυνητικούς επενδυτές.

Μέρος A: Πληροφορίες σχετικά με τον κύριο/τους κυρίους του έργου και το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης

α)

Κύριος του έργου και έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης (1)

[Να συμπληρωθεί το παρόν τμήμα με τις πληροφορίες που αναφέρονται κατωτέρω, ανάλογα με την περίπτωση]

Ταυτότητα:

Εταιρική επωνυμία του κυρίου του έργου, χώρα σύστασης/καταχώρισης και αριθμός καταχώρισης.

Νομική μορφή:

Νομική μορφή.

Στοιχεία επικοινωνίας:

Ιστότοπος, διεύθυνση της καταστατικής έδρας, ηλεκτρονικό ταχυδρομείο και αριθμός τηλεφώνου.

Ιδιοκτησία:

Η ημερομηνία της τελευταίας αλλαγής ιδιοκτησίας και συνοπτική περιγραφή της ιδιοκτησιακής διάρθρωσης του κυρίου του έργου και, κατά περίπτωση, του έργου. Οι πληροφορίες αυτές μπορούν να παρουσιάζονται με τη μορφή διαγράμματος (2).

Διαχείριση:

Σύντομη περιγραφή των διοικητικών οργάνων του κυρίου του έργου. Εάν υπάρχουν και κρίνεται σκόπιμο, μπορεί να περιλαμβάνεται υπερσύνδεσμος προς τα βιογραφικά σημειώματα των μελών των διοικητικών οργάνων.

β)

Ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται στο παρόν δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

«Ο κύριος του έργου δηλώνει ότι, εξ όσων γνωρίζει, καμία πληροφορία δεν έχει παραλειφθεί ή είναι ουσιωδώς παραπλανητική ή ανακριβής. Ο κύριος του έργου είναι υπεύθυνος για την κατάρτιση αυτού του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές.»

[Να συμπληρωθεί το παρόν τμήμα με κατάλογο των φυσικών και νομικών προσώπων που είναι υπεύθυνα για τις πληροφορίες που παρέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο. Στην περίπτωση φυσικών προσώπων, όπως τα μέλη των διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων του κυρίου του έργου, να αναφερθούν το ονοματεπώνυμο και τα καθήκοντά τους. Στην περίπτωση νομικών προσώπων, να αναφερθούν η επωνυμία και η καταστατική τους έδρα.]

«Η δήλωση [καθενός εκ] των ανωτέρω προσώπων όσον αφορά την ευθύνη τους για τις πληροφορίες που παρέχονται στο παρόν δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές, σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου* (3), περιλαμβάνεται ως [παράρτημα [A] του παρόντος δελτίου (4)]».

γ)

Κυριότερες δραστηριότητες του κυρίου του έργου· προϊόντα ή υπηρεσίες που προσφέρονται από τον κύριο του έργου

Σύντομη περιγραφή της φύσης των τρεχουσών κύριων δραστηριοτήτων και των επιχειρηματικών επιτευγμάτων του κυρίου του έργου, συμπεριλαμβανομένης, κατά περίπτωση, συνοπτικής παρουσίασης της στρατηγικής του και της προστιθέμενης αξίας που έχει δημιουργήσει.

δ)

Υπερσύνδεσμος προς τις πλέον πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις του κυρίου του έργου

Περιλαμβάνεται υπερσύνδεσμος προς τις πλέον πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις του κυρίου του έργου, εάν υπάρχουν.

Εάν οι οικονομικές καταστάσεις έχουν ελεγχθεί, μπορεί επίσης να συμπεριληφθεί υπερσύνδεσμος προς τις σχετικές εκθέσεις ελέγχου.

Εάν δεν είναι διαθέσιμες οι πλέον πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις, το γεγονός αυτό αναφέρεται ρητά. Οι λόγοι αυτής της μη διαθεσιμότητας μπορούν να προσδιορίζονται. Μόνο σε περίπτωση που δεν είναι διαθέσιμες οι πλέον πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις, μπορεί να συμπεριληφθεί αντ’ αυτών υπερσύνδεσμος προς τον τελευταίο ισολογισμό του κυρίου του έργου, εάν υπάρχει.

Εάν παρεμβάλλεται εταιρεία ειδικού σκοπού μεταξύ του κυρίου του έργου και των επενδυτών, οι ανωτέρω πληροφορίες μπορούν να παρασχεθούν και σε σχέση με την εν λόγω εταιρεία.

ε)

Βασικά ετήσια χρηματοοικονομικά στοιχεία και δείκτες για τον κύριο του έργου κατά την τελευταία τριετία

Παρουσίαση των βασικών ετήσιων χρηματοοικονομικών στοιχείων και δεικτών, όπως:

i)	κύκλος εργασιών·

ii)	ετήσιο καθαρό κέρδος·

iii)	σύνολο ενεργητικού·

iv)	ακαθάριστο, λειτουργικό και καθαρό περιθώριο κέρδους·

v)	καθαρό χρέος· δείκτης χρέους προς ίδια κεφάλαια·

vi)	δείκτης άμεσης ρευστότητας· δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων·

vii)	κέρδη προ τόκων, φόρων και αποσβέσεων (EBITDA)·

viii)

απόδοση ιδίων κεφαλαίων·

ix)	αναλογία άυλων περιουσιακών στοιχείων προς το σύνολο ενεργητικού.

στ)

Περιγραφή του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων του σκοπού του και των κύριων χαρακτηριστικών

Περιγραφή του έργου συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων του σκοπού του και των κύριων χαρακτηριστικών, καθώς και της προβλεπόμενης χρήσης των αντλούμενων κεφαλαίων.

Μέρος B: Κύρια χαρακτηριστικά της διαδικασίας συμμετοχικής χρηματοδότησης και όροι για [την άντληση κεφαλαίων] ή [τη δανειοληψία]

α)

Ελάχιστος στόχος [όσον αφορά την άντληση των κεφαλαίων-στόχου] ή [όσον αφορά τη δανειοληψία των δανειακών κεφαλαίων] σε μία και μόνο προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης

[Ποσό και νόμισμα]

Ο αριθμός των προσφορών (δημόσιων ή μη δημόσιων) που έχουν ήδη ολοκληρωθεί από τον κύριο του έργου ή από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης γι’ αυτό το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης

Είδος προσφοράς και προσφερόμενων μέσων

Ημερομηνία ολοκλήρωσης

Ποσό [όσον αφορά την άντληση κεφαλαίων / τα δανειακά κεφάλαια] και ποσό-στόχος (συμπεριλαμβανομένης της ισοδύναμης σε ευρώ αξίας και της ημερομηνίας της συναλλαγματικής ισοτιμίας στην περίπτωση νομισμάτων εκτός του ευρώ)

Άλλες σχετικές πληροφορίες, εάν υπάρχουν

β)

Καταληκτική ημερομηνία για την επίτευξη του στόχου [όσον αφορά την άντληση των κεφαλαίων-στόχου] ή [όσον αφορά τη δανειοληψία των δανειακών κεφαλαίων]:

[Η ημερομηνία κατά την οποία η προσφορά θα κλείσει για τους δυνητικούς επενδυτές.]

γ)

Πληροφορίες σχετικά με τις συνέπειες εάν δεν επιτευχθεί εμπρόθεσμα ο στόχος [όσον αφορά την άντληση των κεφαλαίων-στόχου] ή [όσον αφορά τη δανειοληψία των δανειακών κεφαλαίων]

Πληροφορίες σχετικά με τις συνέπειες που συνδέονται με τη διαδικασία συμμετοχικής χρηματοδότησης και τις συμμετοχές των επενδυτών, εάν η προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν επιτύχει το επιδιωκόμενο ελάχιστο ποσό, μεταξύ άλλων:

i)	αν ακυρώνονται η προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης και οι δεσμεύσεις των επενδυτών·

ii)	αν επιστρέφονται τυχόν ποσά που καταβλήθηκαν από τους επενδυτές και, εάν ναι, με ποιους όρους και πότε·

iii)	αν επιβαρύνονται οι επενδυτές με τέλη ή δαπάνες λόγω της μη επίτευξης του επιδιωκόμενου ποσού από την προσφορά.

δ)

Ανώτατο ποσό προσφοράς όταν είναι διαφορετικό από τα [κεφάλαια-στόχο] ή τα [δανειακά κεφάλαια] κατά το στοιχείο α)

Ανώτατο ποσό προσφοράς και νόμισμα (συμπεριλαμβανομένης της ισοδύναμης σε ευρώ αξίας σε περίπτωση νομίσματος εκτός του ευρώ), εάν το ποσό αυτό είναι διαφορετικό από [τα κεφάλαια-στόχο] ή [τα δανειακά κεφάλαια].

ε)

Ποσό των ιδίων κεφαλαίων που διατίθενται στο έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης από τον κύριο του έργου

Αναφέρεται αν οι βασικοί μέτοχοι ή τα μέλη των διαχειριστικών, εποπτικών ή διοικητικών οργάνων του κυρίου του έργου έχουν επενδύσει, εγγραφεί ή δεσμευθεί να επενδύσουν ή να εγγραφούν στα προσφερόμενα μέσα, καθώς και το ποσό τους, μεταξύ άλλων ως ποσοστό σε σχέση με το ποσό-στόχο της προσφοράς.

στ)

Αλλαγή της σύνθεσης του κεφαλαίου του κυρίου του έργου ή των δανείων που συνδέονται με την προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης

Περιγραφή των αλλαγών που θα προκύψουν στη σύνθεση του κεφαλαίου και του χρέους του κυρίου του έργου ως συνέπεια της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης.

ΜΕΡΟΣ Γ: Παράγοντες κινδύνου

Παρουσίαση των βασικών κινδύνων

Το παρόν τμήμα συμπληρώνεται με την περιγραφή των βασικών κινδύνων που συνδέονται με το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με τα είδη των βασικών κινδύνων που προσδιορίζονται κατωτέρω.

Ο κατάλογος των ειδών βασικών κινδύνων που ακολουθεί δεν είναι εξαντλητικός. Στο παρόν μέρος περιγράφεται επίσης οποιοσδήποτε άλλος βασικός κίνδυνος που σχετίζεται με το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης, την προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης, τον κύριο του έργου, τις κινητές αξίες και τα εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης ή δάνεια.

Είδος 1 — Κίνδυνος έργου

Κίνδυνοι που είναι εγγενείς στο έργο και ενδέχεται να προκαλέσουν την αποτυχία του έργου. Οι κίνδυνοι αυτοί μπορεί να αφορούν, μεταξύ άλλων:

i)	εξαρτήσεις του έργου, όπως χρηματοδότηση, νομικές πράξεις, αδειοδότηση, δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας·

ii)	επέλευση δυσμενών σεναρίων με αρνητικό αντίκτυπο·

iii)	τεχνολογική ανάπτυξη ανταγωνιστών ή ανταγωνιστικών προϊόντων·

iv)	κινδύνους που απορρέουν από τον κύριο του έργου.

Είδος 2 — Κίνδυνος κλάδου

Κίνδυνοι που είναι εγγενείς στον συγκεκριμένο κλάδο. Οι κίνδυνοι αυτοί μπορεί να προκαλούνται, για παράδειγμα, από μεταβολή των μακροοικονομικών συνθηκών, μείωση της ζήτησης στον κλάδο στον οποίο πραγματοποιείται το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης και εξάρτηση από άλλους κλάδους.

Ο κλάδος του έργου περιγράφεται με τη χρήση της ταξινόμησης που αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5).

Είδος 3 — Κίνδυνος αθέτησης

Ο κίνδυνος να περιέλθει ένα έργο ή ο κύριος του έργου σε πτώχευση ή άλλη διαδικασία αφερεγγυότητας, καθώς και άλλα γεγονότα που αφορούν το έργο ή τον κύριο του έργου και τα οποία ενδέχεται να έχουν ως αποτέλεσμα την απώλεια της επένδυσης για τους επενδυτές.

Οι κίνδυνοι αυτοί μπορεί να προκαλούνται από διάφορους παράγοντες, μεταξύ των οποίων:

α)	(σοβαρή) μεταβολή των μακροοικονομικών συνθηκών·

β)	κακή διαχείριση·

γ)	έλλειψη πείρας·

δ)

απάτη·

ε)	χρηματοδότηση που δεν εξυπηρετεί τον επιχειρηματικό σκοπό·

στ)	ανεπιτυχής παρουσίαση προϊόντος·

ζ)	έλλειψη ταμειακών ροών.

Είδος 4 — Κίνδυνος χαμηλότερης, καθυστερημένης ή μηδενικής απόδοσης

Ο κίνδυνος χαμηλότερης από την αναμενόμενη απόδοση, καθυστέρησης ή αδυναμίας πληρωμής κεφαλαίου ή τόκων από το έργο.

Είδος 5 — Κίνδυνος αστοχίας πλατφόρμας

Ο κίνδυνος η πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης να μην είναι προσωρινά ή μόνιμα σε θέση να παράσχει τις υπηρεσίες της.

Είδος 6 — Κίνδυνος έλλειψης ρευστότητας της επένδυσης

Ο κίνδυνος να μην μπορούν οι επενδυτές να πωλήσουν την επένδυσή τους.

Είδος 7 — Άλλοι κίνδυνοι

Κίνδυνοι οι οποίοι, μεταξύ άλλων, εκφεύγουν του ελέγχου του κυρίου του έργου, όπως πολιτικοί και κανονιστικοί κίνδυνοι.

Μέρος Δ: Πληροφορίες σχετικά με την προσφορά κινητών αξιών και εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης

α)

Συνολικό ποσό και είδος [κινητών αξιών] ή [εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης] που προσφέρονται

Αναφέρονται οι ακόλουθες πληροφορίες:

i)	περιγραφή του είδους και της κατηγορίας των μέσων που θα προσφερθούν·

ii)	κατά περίπτωση, ο αριθμός των μέσων που θα προσφερθούν, η ονομαστική τους αξία, το νόμισμα και οι όροι τους·

iii)	η σχετική εξοφλητική προτεραιότητα των μέσων στη διάρθρωση του κεφαλαίου του εκδότη στην περίπτωση αφερεγγυότητας, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, πληροφοριών σχετικά με την κατάταξη και το επίπεδο εξασφάλισης των κινητών αξιών.

β)

Τιμή εγγραφής

Η τιμή στην οποία θα προσφερθούν [οι κινητές αξίες] ή [τα εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης]. Κατά περίπτωση, στο παρόν τμήμα δηλώνεται επίσης το ελάχιστο ποσό εγγραφής ανά επενδυτή.

γ)

Αν γίνονται αποδεκτές υπερκαλύψεις και πώς γίνεται η κατανομή

δ)

Όροι εγγραφής και πληρωμής

Το παρόν τμήμα περιλαμβάνει σαφή περιγραφή των όρων εγγραφής, συμπεριλαμβανομένης της κατάθεσης του αντιτίμου εγγραφής, και της διαδικασίας πληρωμής, συμπεριλαμβανομένου του χρονοδιαγράμματος και της μεθόδου.

Το παρόν τμήμα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει υπερσύνδεσμο προς περιγραφή της διαδικασίας εγγραφής και οδηγίες.

ε)

Φύλαξη και παράδοση [κινητών αξιών] ή [εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης[ σε επενδυτές

Στο παρόν τμήμα ορίζονται η ημερομηνία παράδοσης (ή, σε περίπτωση που δεν μπορεί να αναληφθεί τέτοια αμετάκλητη δέσμευση, η τελευταία δυνατή ημερομηνία παράδοσης) και η διαδικασία παράδοσης των σχετικών μέσων (συμπεριλαμβανομένης τυχόν ασφάλειας επί των μέσων), και αναγράφεται το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας (συμπεριλαμβανομένης της διεύθυνσης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου) του εκδότη ή του αντιπροσώπου του.

Όταν ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δεν παρέχει υπηρεσίες φύλαξης, γίνεται σαφής σχετική δήλωση.

Το παρόν τμήμα περιλαμβάνει τα στοιχεία ταυτότητας, τον αριθμό καταχώρισης και τα στοιχεία επικοινωνίας του θεματοφύλακα. Αναφέρεται αν ο επενδυτής οφείλει ή όχι αμοιβή στον θεματοφύλακα.

στ)

Πληροφορίες σχετικά με την εγγύηση ή την ασφάλεια με την οποία εξασφαλίζεται η επένδυση (κατά περίπτωση)

i)	Ο [εγγυητής] ή ο [ασφαλειοδότης] είναι νομικό πρόσωπο;

ii)	Ταυτότητα, νομική μορφή και στοιχεία επικοινωνίας του [εγγυητή] ή του [ασφαλειοδότη]

iii)	Πληροφορίες σχετικά με τη φύση και τους όρους της [εγγύησης] ή της [ασφάλειας] (συμπεριλαμβανομένης της κατάταξής της]

ζ)

Πληροφορίες σχετικά με αμετάκλητη δέσμευση για την επαναγορά των [κινητών αξιών] ή των [εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης] (κατά περίπτωση)

Περιγραφή της συμφωνίας επαναγοράς

Στο παρόν τμήμα παρέχονται σαφείς και συνοπτικές πληροφορίες σχετικά με οποιαδήποτε δέσμευση επαναγοράς. Κατά περίπτωση, είναι δυνατόν να παρέχονται λεπτομερέστερες πληροφορίες μέσω υπερσυνδέσμου.

Χρονική περίοδος για την επαναγορά

Περιγραφή των όρων συμμετοχής στην επαναγορά (συμπεριλαμβανομένων τυχόν εφαρμοστέων προθεσμιών).

η)

Πληροφορίες σχετικά με το επιτόκιο και τη ληκτότητα

Το παρόν τμήμα εφαρμόζεται σε μη μετοχικές κινητές αξίες (όπως ομόλογα) ή υβριδικά μέσα (όπως ομόλογα μετατρέψιμα σε μετοχές).

Ονομαστικό επιτόκιο:

Το ονομαστικό ετήσιο επιτόκιο αναφέρεται με σαφήνεια. Επιπλέον, το παρόν τμήμα περιλαμβάνει σύντομη επεξήγηση της μεθόδου που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό του ή υπερσύνδεσμο προς τον ιστότοπο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, που περιλαμβάνει την εν λόγω επεξήγηση.

Το ετήσιο επιτόκιο γνωστοποιείται με ακρίβεια δύο δεκαδικών ψηφίων και με την ακόλουθη προτιμώμενη μορφή:

[•] % ετησίως (υπολογιζόμενο με [να συμπεριληφθεί η εφαρμοζόμενη μέθοδος υπολογισμού])· ή όταν το επιτόκιο είναι κυμαινόμενο, συνοπτικές πληροφορίες σχετικά με τους βασικούς παράγοντες που καθορίζουν το επιτόκιο (π.χ. διατραπεζικό επιτόκιο δανεισμού σε ευρώ, EURIBOR, συν X %) και τον υπολογισμό του.

Ημερομηνία από την οποία οι τόκοι καθίστανται πληρωτέοι:

Ημερομηνίες πληρωμής των τόκων:

Ημερομηνία λήξης (συμπεριλαμβανομένων των ενδιάμεσων αποπληρωμών, κατά περίπτωση):

Εφαρμοστέα απόδοση:

Η απόδοση υπολογίζεται ως ετήσιο επιτόκιο και σύμφωνα με τη μέθοδο που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό του ετήσιου ονομαστικού επιτοκίου και παρέχεται με ακρίβεια δύο δεκαδικών ψηφίων. Γνωστοποιούνται επίσης συνοπτικά οι βασικές παραδοχές στις οποίες βασίζεται ο υπολογισμός της απόδοσης.

Μέρος Ε: Πληροφορίες σχετικά με εταιρείες ειδικού σκοπού

α)

Παρεμβάλλεται εταιρεία ειδικού σκοπού μεταξύ του κυρίου του έργου και του επενδυτή;

Ναι/Όχι

β)

Στοιχεία επικοινωνίας της εταιρείας ειδικού σκοπού

Εάν η απάντηση στην ερώτηση ανωτέρω είναι «ναι», στο παρόν τμήμα προσδιορίζονται η ταυτότητα, η νομική μορφή και η καταστατική έδρα της εταιρείας ειδικού σκοπού.

Μέρος ΣΤ: Δικαιώματα του επενδυτή

[Σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, στην περίπτωση εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης, όταν οι πληροφορίες που απαιτούνται σύμφωνα με το μέρος ΣΤ του παρόντος παραρτήματος, υπερβαίνουν, τυπωμένες, τη μία σελίδα χαρτιού μεγέθους Α4, οι υπόλοιπες πληροφορίες περιλαμβάνονται σε παράρτημα που επισυνάπτεται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές.]

α)

Βασικά δικαιώματα που συνδέονται με [τις κινητές αξίες] ή [τα εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης]

Σύντομη περιγραφή των βασικών δικαιωμάτων που συνδέονται με τα μέσα, ομαδοποιημένα ανά είδος, όπως:

i)	δικαιώματα μερίσματος·

ii)	δικαιώματα ψήφου·

iii)	δικαιώματα πρόσβασης σε πληροφορίες·

iv)	δικαιώματα προαγοράς από τους μετόχους σε προσφορές για εγγραφή μέσων της ιδίας κατηγορίας·

v)	δικαίωμα συμμετοχής στα κέρδη του εκδότη·

vi)	δικαίωμα συμμετοχής σε τυχόν πλεόνασμα σε περίπτωση εκκαθάρισης·

vii)	δικαιώματα εξαγοράς·

viii)

δικαιώματα μετατροπής·

ix)	δικαιώματα από κοινού εξόδου σε περίπτωση επέλευσης γενεσιουργού αιτίου (δηλ. αλλαγή ελέγχου, δικαιώματα πώλησης της μειοψηφίας).

Είναι δυνατόν να περιλαμβάνεται υπερσύνδεσμος προς τα καταστατικά έγγραφα του κυρίου του έργου ή προς οποιοδήποτε άλλο σχετικό νομικό έγγραφο, μαζί με παραπομπές στα σχετικά άρθρα ή τους αριθμούς τμήματος.

β) και γ)

Περιορισμοί στους οποίους υπόκεινται [οι κινητές αξίες] ή [τα εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης] και περιορισμοί στη μεταβίβαση των μέσων.

Το παρόν τμήμα περιλαμβάνει περιγραφή οποιασδήποτε συμφωνίας των μετόχων ή άλλης ρύθμισης που αποκλείει ή, σε κάθε περίπτωση, περιορίζει τη δυνατότητα μεταβίβασης των μέσων, όπως ρήτρες που περιορίζουν το δικαίωμα πώλησης των μέσων (π.χ. ρήτρες έγκρισης ή ρήτρες προσωρινής απαγόρευσης διάθεσης).

Το παρόν τμήμα περιλαμβάνει επίσης περιγραφή άλλων περιορισμών στους οποίους υπόκεινται τα μέσα, όπως τυχόν ρήτρα αναγκαστικής διάθεσης (π.χ. ρήτρες αποκλεισμού, ρήτρες επαναγοράς, υποχρέωση από κοινού εξόδου σε περίπτωση αλλαγής του ελέγχου, υποχρεώσεις αναγκαστικής πώλησης από τη μειοψηφία), προσδιορίζοντας ειδικότερα τους οικονομικούς όρους της εν λόγω διάθεσης.

δ)

Δυνατότητες εξόδου του επενδυτή από την επένδυση

ε)

Για τους μετοχικούς τίτλους, η κατανομή του κεφαλαίου και των δικαιωμάτων ψήφου πριν και μετά την αύξηση κεφαλαίου που προκύπτει από την προσφορά (με την παραδοχή ότι θα αναληφθεί το σύνολο των [κινητών αξιών] ή των [εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης].

Κατά την παρουσίαση της κατανομής του κεφαλαίου και των δικαιωμάτων ψήφου πριν και μετά την αύξηση κεφαλαίου που προκύπτει από την προσφορά, περιλαμβάνονται οι ακόλουθες πληροφορίες για κάθε κατηγορία μετοχικού κεφαλαίου:

i)	το σύνολο του εγκεκριμένου μετοχικού κεφαλαίου του εκδότη·

ii)	ο αριθμός μετοχών που εκδόθηκαν και έχουν εξοφληθεί ολοσχερώς, καθώς και των μετοχών που εκδόθηκαν αλλά δεν έχουν εξοφληθεί ολοσχερώς· και

iii)	η ονομαστική αξία ανά μετοχή, ή αναφορά του γεγονότος ότι οι μετοχές δεν έχουν ονομαστική αξία.

Εάν υπάρχουν μετοχές που δεν αντιπροσωπεύουν κεφάλαιο, αναφέρονται ο αριθμός και τα κύρια χαρακτηριστικά αυτών των μετοχών.

Μέρος Ζ: Γνωστοποιήσεις σχετικά με τα δάνεια

α)	Η φύση, η διάρκεια και άλλοι ουσιώδεις όροι του δανείου
β)	Τα εφαρμοστέα επιτόκια ή, ανάλογα με την περίπτωση, άλλα οφέλη για τον επενδυτή Τα εφαρμοστέα επιτόκια ανά έτος αναφέρονται με σαφήνεια. Επιπλέον, το παρόν τμήμα περιλαμβάνει σύντομη επεξήγηση της μεθόδου που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό τους ή σύνδεσμο προς τον ιστότοπο του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, που περιλαμβάνει την εν λόγω επεξήγηση. Τα ετήσια επιτόκια γνωστοποιούνται με ακρίβεια δύο δεκαδικών ψηφίων και με την ακόλουθη προτιμώμενη μορφή: [•] % ετησίως (υπολογιζόμενο με [να συμπεριληφθεί η εφαρμοζόμενη μέθοδος υπολογισμού])· ή όταν το επιτόκιο είναι κυμαινόμενο, συνοπτικές πληροφορίες σχετικά με τους βασικούς παράγοντες που καθορίζουν το επιτόκιο (π.χ. EURIBOR, συν X %) και τον υπολογισμό του.
γ)	Τα μέτρα άμβλυνσης του κινδύνου, όπως, μεταξύ άλλων, ασφαλειοδότες ή εγγυητές ή άλλα είδη εγγυήσεων
δ)	Ο πίνακας εξόφλησης του κεφαλαίου και αποπληρωμής τόκων Σε περίπτωση που επιτρέπεται η πρόωρη αποπληρωμή, με πρωτοβουλία του κυρίου του έργου ή του δανειστή, παρέχεται περιγραφή της, με αναφορά των όρων και προϋποθέσεων αποπληρωμής.
ε)	Τυχόν αθέτηση υποχρεώσεων σε συμβάσεις πίστωσης από τον κύριο του έργου κατά την τελευταία πενταετία [Για τους σκοπούς του παρόντος τμήματος, ισχύει ο ορισμός της αθέτησης που παρέχεται στο άρθρο 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2115 (6)
στ)	Εξυπηρέτηση του δανείου (συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων κατά τις οποίες ο κύριος του έργου δεν τηρεί τις υποχρεώσεις του) Στο παρόν τμήμα προσδιορίζεται η οντότητα (συμπεριλαμβανομένων της εταιρικής επωνυμίας της, του αριθμού καταχώρισης και του τόπου καταχώρισης, της καταστατικής έδρας και των στοιχείων επικοινωνίας) που είναι υπεύθυνη για την εξυπηρέτηση του δανείου και παρέχονται συνοπτικές πληροφορίες σχετικά με την οικεία πολιτική εξυπηρέτησης, στις οποίες περιλαμβάνονται πληροφορίες σχετικά με τις διαδικασίες που ακολουθούνται σε περίπτωση μη εκπλήρωσης των υποχρεώσεων στο πλαίσιο του δανείου. Είναι δυνατόν να παρέχεται υπερσύνδεσμος προς τη σχετική σελίδα ή το έγγραφο που περιέχει τη λεπτομερή πολιτική εξυπηρέτησης.

Μέρος Η: Τέλη, πληροφορίες και μέσα έννομης προστασίας

α)

Τέλη και έξοδα του επενδυτή σε σχέση με την επένδυση (συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών δαπανών που προκύπτουν από την πώληση εισηγμένων μέσων για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης)

Το παρόν τμήμα περιλαμβάνει παρουσίαση σε μορφή πίνακα όλων των άμεσων και έμμεσων τελών, προμηθειών, εξόδων και επιβαρύνσεων που χρεώνονται στον επενδυτή σε σχέση με την επένδυσή του και την έξοδο από την επένδυση.

Όταν αναφέρονται ποσά σε ευρώ (ή άλλο εφαρμοστέο νόμισμα) και ποσοστιαία μεγέθη, υπολογίζονται για υποθετική επένδυση ύψους 10 000 EUR και σε ετήσια βάση.

Τέλη, επιβαρύνσεις και λοιπά έξοδα

σε ευρώ

(ή άλλο εφαρμοστέο νόμισμα)

ως ποσοστό του συνολικού ποσού της επένδυσης

Παραδείγματα

(ενδεικτικά)

Εφάπαξ

Κόστος εισόδου (να αναγραφούν λεπτομέρειες)

[…] EUR

[…] %

Το κόστος που καταβάλλει ο επενδυτής κατά την είσοδό του στην επένδυση. Το κόστος αυτό περιλαμβάνει τα έξοδα που συνδέονται με την εγγραφή του επενδυτή (όπως συμβολαιογραφικές αμοιβές, προκαταβολή προμηθειών και τέλη χαρτοσήμου) και τα έξοδα που συνδέονται με το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο (όπως αμοιβές εξεύρεσης και αντιπροσώπευσης, συμβολαιογραφικές αμοιβές, φόροι ακίνητης περιουσίας και άλλοι φόροι κτήσης)

Κόστος εξόδου

(να αναγραφούν λεπτομέρειες)

[…] EUR

[…] %

Τα έξοδα που καταβάλλει ο επενδυτής κατά την έξοδο από την επένδυση κατά τη λήξη της (π.χ. αμοιβές εξεύρεσης και αντιπροσώπευσης, συμβολαιογραφικές αμοιβές, φόροι ακίνητης περιουσίας και άλλοι φόροι κτήσης, έξοδα εκκαθάρισης)

Τρέχοντα

[…] EUR

[…] %

Το κόστος που χρεώνεται στον επενδυτή κατά τη διάρκεια της περιόδου διακράτησης της επένδυσης (π.χ. αμοιβές φύλαξης και διαχείρισης, ελεγκτικές και νομικές αμοιβές, τρέχοντες φόροι που σχετίζονται με την επένδυσή σας ή το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο)

Παρεπόμενα

Προμήθειες επί των αποτελεσμάτων /

Συμμετοχή επί της δημιουργίας υπεραξίας (να αναγραφούν λεπτομέρειες)

[…] EUR

[…] %

Τέλη που καταβάλλονται από τον επενδυτή στον κύριο του έργου, εάν πληρούνται ορισμένες παράμετροι επιτυχίας

Άλλες παρεπόμενες αμοιβές (να αναγραφούν λεπτομέρειες)

[…] EUR

[…] %

Αμοιβή εξεύρεσης, τέλη αναχρηματοδότησης, προμήθειες συναλλαγής (στον βαθμό που δεν περιλαμβάνονται ήδη στις εφάπαξ προμήθειες)

β)

Πού και πώς μπορούν να ληφθούν δωρεάν πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με το έργο συμμετοχικής χρηματοδότησης, τον κύριο του έργου [και, κατά περίπτωση, την εταιρεία ειδικού σκοπού]

γ)

Τρόπος και φορέας στον οποίον ο επενδυτής μπορεί να υποβάλει καταγγελία σχετικά με την επένδυση ή τη συμπεριφορά του κυρίου του έργου ή του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Παρέχονται συνοπτικά οι ακόλουθες πληροφορίες:

(i)	στάδια που πρέπει να ακολουθούνται για την υποβολή καταγγελίας σχετικά με την επένδυση ή τη συμπεριφορά του κυρίου του έργου ή του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

(ii)	σύνδεσμος προς τη σχετική ιστοσελίδα και έντυπο για τις εν λόγω καταγγελίες·

(iii)

ενημερωμένος ιστότοπος ή διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου όπου είναι δυνατή η υποβολή καταγγελιών αυτού του είδους.

(1) Με την επιφύλαξη της υποχρέωσης παροχής των πληροφοριών που προβλέπονται στο παρόν τμήμα, ο κύριος του έργου μπορεί επίσης να συμπεριλάβει το λογότυπό του στο παρόν τμήμα.

(2) Για παράδειγμα, σε περίπτωση που ο κύριος του έργου ανήκει σε όμιλο, το διάγραμμα θα μπορούσε να εμφανίζει τη δομή του ομίλου και τη θέση του κυρίου του έργου εντός του ομίλου.

(3) Κανονισμός (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1).

(4) Η δήλωση κάθε υπεύθυνου προσώπου συμμορφώνεται με το άρθρο 23 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

(5) Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Δεκεμβρίου 2006, για τη θέσπιση της στατιστικής ταξινόμησης των οικονομικών δραστηριοτήτων NACE—αναθεώρηση 2 και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΟΚ) αριθ. 3037/90 του Συμβουλίου και ορισμένων κανονισμών των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων σχετικών με ειδικούς στατιστικούς τομείς (ΕΕ L 393 της 30.12.2006, σ. 1).

(6) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2115 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας υπολογισμού των ποσοστών αθέτησης των δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης (βλέπε σελίδα 33 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/76

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2120 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα πρότυπα δεδομένων και τους μορφοτύπους, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών σχετικά με έργα που χρηματοδοτούνται μέσω πλατφορμών συμμετοχικής χρηματοδότησης

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για τους σκοπούς της αποτελεσματικής συγκέντρωσης και σύγκρισης των πληροφοριών σχετικά με χρηματοδοτούμενα έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης από τις αρμόδιες αρχές, θα πρέπει να υπάρχει συνέπεια στα πρότυπα και τους μορφοτύπους που χρησιμοποιούν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης κατά την υποβολή των εν λόγω πληροφοριών σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503. Συνεπώς, θα πρέπει να καθοριστεί υπόδειγμα, στο οποίο θα προβλέπονται κοινά πρότυπα και μορφότυποι για την υποβολή των εν λόγω πληροφοριών.

(2)

Για να είναι δυνατή η έγκαιρη συλλογή πληροφοριών και η επακόλουθη υποβολή τους στην ESMA από τις αρμόδιες αρχές, οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να υποβάλλουν στις αρμόδιες αρχές πληροφορίες για ένα ημερολογιακό έτος το αργότερο έως το τέλος Φεβρουαρίου του επόμενου έτους. Για να παρέχονται στις αρμόδιες αρχές και στην ESMA εμπεριστατωμένες πληροφορίες, οι οποίες είναι αναγκαίες για την ενίσχυση της ικανότητας των αρμόδιων αρχών να εποπτεύουν τις αντίστοιχες οντότητες, καθώς και για να έχει η ESMA τη δυνατότητα να καταρτίζει και να δημοσιεύει πλήρεις στατιστικές σχετικά με την αγορά συμμετοχικής χρηματοδότησης στην Ένωση, οι πληροφορίες που υποβάλλονται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με όλα τα έργα που χρηματοδοτούνται στην πλατφόρμα παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων των έργων για τα οποία δεν συγκεντρώθηκαν χρήματα κατά τη διάρκεια του σχετικού έτους. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες που παρέχουν είναι πλήρεις και ακριβείς.

(3)	Δεδομένου του ευαίσθητου χαρακτήρα των πληροφοριών που πρέπει να υποβάλλονται από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, οι διαδικασίες για την υποβολή των εν λόγω πληροφοριών θα πρέπει να διασφαλίζουν την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που υποβάλλονται.

(4)

Για τη διασφάλιση της ασφαλούς και αποτελεσματικής ταυτοποίησης των κυρίων των έργων, θα πρέπει να αναφέρονται οι ευρέως χρησιμοποιούμενοι αναγνωριστικοί κωδικοί τους. Εάν ο κύριος του έργου είναι νομική οντότητα, θα πρέπει να αναφέρεται ο αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (στο εξής: LEI) του κυρίου του έργου κατά το πρότυπο ISO 17442. Δεδομένου ότι δεν υπάρχει κοινό διεθνές πρότυπο για την ταυτοποίηση των φυσικών προσώπων, και λαμβανομένης υπόψη της σημασίας της διασφάλισης της σαφούς ταυτοποίησης των κυρίων των έργων, οι οποίοι είναι φυσικά πρόσωπα, για τους εν λόγω κυρίους των έργων θα πρέπει να αναφέρεται ο αναγνωριστικός κωδικός που ορίζεται στο άρθρο 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2017/590 της Επιτροπής (2). Επιπλέον, για τη διασφάλιση της διαλειτουργικότητας των δεδομένων και την εξασφάλιση της δυνατότητας συμπλήρωσης των υποβαλλόμενων πληροφοριών με άλλα δεδομένα που είναι διαθέσιμα στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές που αναφέρεται στο άρθρο 23 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, θα πρέπει να αναφέρεται ο αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, ο οποίος ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2119 της Επιτροπής (3).

(5)

Για να έχει η ESMA τη δυνατότητα να προβαίνει σε αποτελεσματική διασυνοριακή συγκέντρωση και σύγκριση πληροφοριών και να καταρτίζει στατιστικές σχετικά με την αγορά συμμετοχικής χρηματοδότησης στην Ένωση, θα πρέπει να υπάρχει συνέπεια στα πρότυπα και τους μορφοτύπους που χρησιμοποιούνται κατά την παροχή πληροφοριών σχετικά με έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης από τις αρμόδιες αρχές στην ESMA. Συνεπώς, θα πρέπει να καθοριστεί ένα υπόδειγμα, στο οποίο θα προβλέπονται κοινά πρότυπα και μορφότυποι για την υποβολή των εν λόγω πληροφοριών. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να παρέχουν στην ESMA πλήρεις και ακριβείς πληροφορίες, με ανωνυμοποίηση των στοιχείων ταυτότητας του κυρίου του έργου με τη χρήση κοινής μεθόδου.

(6)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την ESMA.

(7)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4).

(8)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Πρότυπα δεδομένων και μορφότυποι, υπόδειγμα και διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών στις αρμόδιες αρχές

1. Οι πληροφορίες που υποβάλλονται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 περιλαμβάνουν τα πλήρη και ακριβή λεπτομερή στοιχεία που αναφέρονται στον πίνακα 2 του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού, σύμφωνα με τα πρότυπα και τους μορφοτύπους που καθορίζονται στον εν λόγω πίνακα, με τη χρήση κοινού υποδείγματος CSV σε ηλεκτρονική μορφή ή άλλον εναλλακτικό μορφότυπο, ο οποίος είναι αποδεκτός από την αρμόδια αρχή στην οποία πρέπει να υποβάλλονται οι πληροφορίες.

2. Οι διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών σύμφωνα με το παρόν άρθρο περιλαμβάνουν μηχανισμούς για τη διασφάλιση της εμπιστευτικότητας των πληροφοριών που υποβάλλονται.

3. Οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 υποβάλλονται για κάθε ημερολογιακό έτος έως το τέλος Φεβρουαρίου του επόμενου ημερολογιακού έτους.

4. Οι πληροφορίες της παραγράφου 1 περιλαμβάνουν τα εξής:

α)	για τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (LEI) κατά το πρότυπο ISO 17442·

β)

για τον κύριο του έργου:

i)	τον κωδικό LEI, εάν ο κύριος του έργου είναι νομικό πρόσωπο·

ii)	τον αναγνωριστικό κωδικό που ορίζεται στο άρθρο 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2017/590, εάν ο κύριος του έργου είναι φυσικό πρόσωπο·

γ)	για κάθε μεμονωμένο έργο, τον αναγνωριστικό κωδικό της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2119.

Άρθρο 2

Πρότυπα δεδομένων και μορφότυποι, υπόδειγμα και διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών στην ESMA

1. Οι πληροφορίες που υποβάλλονται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 περιλαμβάνουν τα πλήρη και ακριβή λεπτομερή στοιχεία που αναφέρονται στον πίνακα 3 του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού, σύμφωνα με τα πρότυπα και τους μορφοτύπους που καθορίζονται στον εν λόγω πίνακα, με τη χρήση κοινού υποδείγματος CSV σε ηλεκτρονική μορφή.

2. Οι πληροφορίες που παρέχουν τη δυνατότητα ταυτοποίησης του κυρίου του έργου ανωνυμοποιούνται με τη χρήση κοινού αλγορίθμου κρυπτογραφικού κατακερματισμού.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2017/590 της Επιτροπής, της 28ης Ιουλίου 2016, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 600/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για την αναφορά των συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές (ΕΕ L 87 της 31.3.2017, σ. 449).

(3) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2119 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές (βλέπε σελίδα 63 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

(4) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

(5) Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Οκτωβρίου 2018, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από τα θεσμικά και λοιπά όργανα και τους οργανισμούς της Ένωσης και την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών, και για την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 45/2001 και της απόφασης αριθ. 1247/2002/ΕΚ (ΕΕ L 295 της 21.11.2018, σ. 39).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

Πίνακας 1

Γλωσσάριο για τους πίνακες 2 και 3

ΣΥΜΒΟΛΟ

ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ

ΟΡΙΣΜΟΣ

{ALPHANUM-n}

Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Πεδίο ελεύθερου κειμένου.

{COUNTRYCODE_2}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός χώρας με 2 γράμματα, όπως ορίζεται στον κωδικό χώρας κατά το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2

{CURRENCYCODE_3}

3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα, όπως ορίζεται στους κωδικούς νομίσματος ISO 4217

{DECIMAL-n/m}

Δεκαδικός αριθμός με έως n ψηφία συνολικά, εκ των οποίων έως m ψηφία μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία.

Αριθμητικό πεδίο τόσο για θετικές όσο και για αρνητικές τιμές.

—	σημείο υποδιαστολής: «.» (τελεία)·

—	δεν χρησιμοποιείται διαχωριστικό για τις χιλιάδες·

—	οι αρνητικοί αριθμοί έχουν πρόσημο «-» (μείον)·

—	οι τιμές στρογγυλεύονται χωρίς αποκοπή.

{INTEGER-n}

Ακέραιος αριθμός με έως n ψηφία συνολικά

Αριθμητικό πεδίο τόσο για θετικές όσο και για αρνητικές ακέραιες τιμές.

—	δεν χρησιμοποιείται διαχωριστικό για τις χιλιάδες·

—	οι αρνητικοί αριθμοί έχουν πρόσημο «-» (μείον).

{LEI}

20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Ο αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) κατά το πρότυπο ISO 17442

{NATIONAL_ID}

35 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Ο αναγνωριστικός κωδικός προκύπτει σύμφωνα με το άρθρο 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2017/590.

Πίνακας 2

Πληροφορίες που πρέπει να υποβάλλονται στις αρμόδιες αρχές

Πεδίο

Περιεχόμενο που πρέπει να αναφέρεται

Μορφότυπος και πρότυπα που πρέπει να χρησιμοποιούνται για την υποβολή στοιχείων

Κωδικός ταυτοποίησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Κωδικός που χρησιμοποιείται για την ταυτοποίηση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που είναι υπεύθυνος για την υποβολή της αναφοράς.

{LEI}

Περίοδος αναφοράς

Το έτος για το οποίο υποβάλλεται η αναφορά.

ΕΕΕΕ

Πληροφορίες σχετικά με τα έργα για τα οποία έχει υποβληθεί προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης κατά την περίοδο αναφοράς.

Τα πεδία 3 έως 6 επαναλαμβάνονται για κάθε έργο. Εάν το ποσό που συγκεντρώθηκε εκφράζεται σε περισσότερα του ενός νομίσματα, τα πεδία 5 έως 6 επαναλαμβάνονται για κάθε νόμισμα αντίστοιχα.

Αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, όπως ορίζεται στο άρθρο 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

Τομέας

Τομέας του έργου, όπως ορίζεται στο πρώτο επίπεδο ταξινόμησης που προβλέπεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1).

{ALPHANUM-1}

Ποσό που συγκεντρώθηκε

Το ποσό που συγκεντρώθηκε για το έργο.

Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο παρόν πεδίο είναι σύμφωνες με τις τιμές που αναγράφονται στο πεδίο 12.

{DECIMAL-18/5}

Νόμισμα στο οποίο συγκεντρώθηκε το ποσό

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό που συγκεντρώθηκε.

{CURRENCYCODE_3}

Πληροφορίες σχετικά με τον κύριο ή τους κυρίους κάθε έργου.

Το πεδίο 7 επαναλαμβάνεται για κάθε κύριο του έργου.

Αναγνωριστικός κωδικός του κυρίου ή των κυρίων του έργου

Κωδικός που χρησιμοποιείται για την ταυτοποίηση του κυρίου του έργου:

α)	όταν ο κύριος του έργου είναι νομική οντότητα, ο κωδικός LEΙ·

β)	όταν ο κύριος του έργου είναι φυσικό πρόσωπο, ο αναγνωριστικός κωδικός που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2017/590.

{LEI}

{NATIONAL_ID}

Πληροφορίες σχετικά με τους επενδυτές και τα μέσα που εκδίδονται για κάθε έργο.

Σε περίπτωση που πρέπει να αναφερθούν διαφορετικά είδη μέσων, διαφορετικοί τύποι επενδυτών, διαφορετικές χώρες επενδυτών ή διαφορετικά νομίσματα, τα πεδία 8 έως 13 επαναλαμβάνονται όσες φορές απαιτείται για κάθε συνδυασμό είδους μέσου, τύπου επενδυτή, χώρας επενδυτή και νομίσματος.

Είδος μέσου

Είδος εκδοθέντων μέσων.

LOAN — Δάνεια

ICFP — Εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης

EQUI — Μετοχικά μέσα που είναι κινητές αξίες σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2), όπως τα μέσα που αναφέρονται στο στοιχείο α)

DEBT — Χρεωστικοί τίτλοι που είναι κινητές αξίες σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ, όπως οι τίτλοι που αναφέρονται στο στοιχείο β)

OTHR — Άλλες κινητές αξίες σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ, όπως οι κινητές αξίες που αναφέρονται στο στοιχείο γ)

Τύπος επενδυτή

Τύπος ή τύποι επενδυτών που δηλώνουν αν ο επενδυτής είναι:

α)	φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι επαγγελματίας πελάτης δυνάμει του τμήματος I σημεία 1 έως 4 του παραρτήματος II της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·

β)	φυσικό ή νομικό πρόσωπο που έχει την έγκριση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να αντιμετωπίζεται ως ειδικευμένος επενδυτής σύμφωνα με τα κριτήρια και τη διαδικασία που καθορίζονται στο παράρτημα II του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

γ)	μη ειδικευμένος επενδυτής·

δ)	ο κύριος του έργου.

Όταν το ποσό που αναφέρεται στο πεδίο 12 αφορά το ποσό που έχει επενδυθεί στο έργο από τον κύριο του έργου, τότε ο τύπος επενδυτή που αναφέρεται στο πεδίο αυτό περιλαμβάνει τον κύριο του έργου, όπως αναφέρεται στο στοιχείο δ).

PROF — επαγγελματίας πελάτης σύμφωνα με το τμήμα I σημεία 1 έως 4 του παραρτήματος II της οδηγίας 2014/65/ΕΕ

SOPH — ειδικευμένος επενδυτής σύμφωνα με τα κριτήρια και τη διαδικασία που καθορίζονται στο παράρτημα II του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

RETL — Μη ειδικευμένος επενδυτής

OTHR —Κύριοι έργων

Χώρα επενδυτή

Χώρα φορολογικής κατοικίας των επενδυτών.

{COUNTRYCODE_2}

Αριθμός επενδυτών

Ο αριθμός των μεμονωμένων επενδυτών για τον συγκεκριμένο τύπο επενδυτή και τη χώρα επενδυτή.

{INTEGER-9}

Επενδυθέν ποσό

Το συνολικό ποσό που επενδύεται για τον συγκεκριμένο τύπο επενδυτή και τη χώρα επενδυτή, εκφρασμένο στο νόμισμα που χρησιμοποιείται για την πληρωμή.

{DECIMAL-18/5}

Νόμισμα επενδυθέντος ποσού

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το επενδυθέν ποσό.

{CURRENCYCODE_3}

Πίνακας 3

Πληροφορίες που πρέπει να υποβάλλονται στην ESMA

Πεδίο

Περιεχόμενο που πρέπει να αναφέρεται

Μορφότυπος και πρότυπα που πρέπει να χρησιμοποιούνται για την υποβολή στοιχείων

Κωδικός ταυτοποίησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

{LEI}

Περίοδος αναφοράς

Το έτος για το οποίο υποβάλλεται η αναφορά.

ΕΕΕΕ

Αναγνωριστικός κωδικός της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης

{ALPHANUM-28}

Τομέας

Τομέας του έργου όπως ορίζεται στο πρώτο επίπεδο ταξινόμησης που προβλέπεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1893/2006.

{ALPHANUM-1}

Ποσό που συγκεντρώθηκε

Το ποσό που συγκεντρώθηκε για το έργο.

Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο παρόν πεδίο είναι σύμφωνες με τις τιμές που αναγράφονται στο πεδίο 12.

{DECIMAL-18/5}

Νόμισμα στο οποίο συγκεντρώθηκε το ποσό

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό που συγκεντρώθηκε.

{CURRENCYCODE_3}

Πληροφορίες σχετικά με τον κύριο ή τους κυρίους κάθε έργου.

Το πεδίο 7 επαναλαμβάνεται για κάθε κύριο του έργου.

Ανωνυμοποιημένος αναγνωριστικός κωδικός του κυρίου ή των κυρίων του έργου

Ο αναγνωριστικός κωδικός του κυρίου του έργου που ανωνυμοποιείται σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφος 2.

{ALPHANUM}

Πληροφορίες σχετικά με τους επενδυτές και τα μέσα που εκδίδονται για κάθε έργο.

Είδος μέσου

Είδος εκδοθέντων μέσων.

LOAN — Δάνεια

ICFP — Εισηγμένα μέσα για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης

EQUI — Μετοχικά μέσα που είναι κινητές αξίες σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ, όπως τα μέσα που αναφέρονται στο στοιχείο α)

Τύπος επενδυτή

Τύπος επενδυτών που δηλώνει αν ο επενδυτής είναι:

α)	φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι επαγγελματίας πελάτης δυνάμει του τμήματος I σημεία 1 έως 4 του παραρτήματος II της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·

β)	φυσικό ή νομικό πρόσωπο που έχει την έγκριση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να αντιμετωπίζεται ως ειδικευμένος επενδυτής σύμφωνα με τα κριτήρια και τη διαδικασία που καθορίζονται στο παράρτημα II του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·

γ)	μη ειδικευμένος επενδυτής·

δ)	ο κύριος του έργου.

PROF — επαγγελματίας πελάτης σύμφωνα με το τμήμα I σημεία 1 έως 4 του παραρτήματος II της οδηγίας 2014/65/ΕΕ

RETL — Μη ειδικευμένος επενδυτής

OTHR —Κύριοι έργων

Χώρα επενδυτή

Χώρα φορολογικής κατοικίας των επενδυτών.

{COUNTRYCODE_2}

Αριθμός επενδυτών

Ο αριθμός των μεμονωμένων επενδυτών για τον συγκεκριμένο τύπο επενδυτή και τη χώρα επενδυτή.

{INTEGER-9}

Επενδυθέν ποσό

{DECIMAL-18/5}

Νόμισμα επενδυθέντος ποσού

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το επενδυθέν ποσό.

{CURRENCYCODE_3}

(1) Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Δεκεμβρίου 2006, για τη θέσπιση της στατιστικής ταξινόμησης των οικονομικών δραστηριοτήτων NACE—αναθεώρηση 2 και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΟΚ) αριθ. 3037/90 του Συμβουλίου και ορισμένων κανονισμών των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων σχετικών με ειδικούς στατιστικούς τομείς (ΕΕ L 393 της 30.12.2006, σ. 1).

(2) Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και την τροποποίηση της οδηγίας 2002/92/ΕΚ και της οδηγίας 2011/61/ΕΕ (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 349).

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/86

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2121 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και της ESMA σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 32 παράγραφος 4 τρίτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Για να διασφαλιστεί ότι οι αρμόδιες αρχές και η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) έχουν τη δυνατότητα να συνεργάζονται και να ανταλλάσσουν πληροφορίες έγκαιρα και αποτελεσματικά για τους σκοπούς του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, είναι σκόπιμο να καθοριστούν τυποποιημένα έντυπα, υποδείγματα και διαδικασίες που πρέπει να χρησιμοποιούνται από τις αρμόδιες αρχές και την ESMA για την εν λόγω συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών, μεταξύ άλλων για την υποβολή σχετικών αιτημάτων, την απόδειξη παραλαβής και τις απαντήσεις στα εν λόγω αιτήματα, καθώς και για την αυτόκλητη διαβίβαση πληροφοριών.

(2)	Για τη διευκόλυνση της επικοινωνίας, οι αρμόδιες αρχές και η ESMA θα πρέπει να ορίσουν σημείο επαφής για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 32 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

(3)

Για να διασφαλιστεί ότι οι αρμόδιες αρχές διεκπεραιώνουν τα αιτήματα συνεργασίας ή παροχής πληροφοριών με αποτελεσματικό και ταχύ τρόπο, σε κάθε αίτημα θα πρέπει να αναφέρεται με σαφήνεια ο λόγος υποβολής του. Οι διαδικασίες για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών θα πρέπει να διευκολύνουν την αλληλεπίδραση μεταξύ των αρμόδιων αρχών και της ESMA καθ’ όλη τη διάρκεια της διαδικασίας.

(4)

Δεδομένου ότι οι αρμόδιες αρχές μπορούν να ζητήσουν από την ESMA να συντονίσει τη διενέργεια επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα, είναι σκόπιμο να καθοριστεί τυποποιημένο έντυπο που θα πρέπει να χρησιμοποιείται από τις αρμόδιες αρχές κατά την υποβολή αιτημάτων αυτού του είδους.

(5)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την ESMA.

(6)

Οι απαιτήσεις του παρόντος κανονισμού αφορούν τις αρμόδιες αρχές και την ESMA και όχι τους συμμετέχοντες στην αγορά. Επομένως, η ESMA θεώρησε εξαιρετικά δυσανάλογη, σε σχέση με το πεδίο εφαρμογής και τις επιπτώσεις των σχεδίων εκτελεστικών προτύπων του παρόντος κανονισμού, τη διεξαγωγή δημόσιων διαβουλεύσεων σχετικά με τα εν λόγω πρότυπα ή την ανάλυση του ενδεχόμενου κόστους/οφέλους.

(7)	Η ESMA ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(8)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Σημεία επαφής

1. Οι αρμόδιες αρχές και η ESMA ορίζουν σημεία επαφής για τους σκοπούς της κοινοποίησης των αιτημάτων συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών σύμφωνα με το άρθρο 32 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

2. Οι αρμόδιες αρχές κοινοποιούν στην ESMA τα στοιχεία των οικείων σημείων επαφής που αναφέρονται στην παράγραφο 1 και τηρούν την ESMA ενήμερη για τυχόν αλλαγές στα εν λόγω στοιχεία.

3. Η ESMA τηρεί και επικαιροποιεί κατάλογο όλων των σημείων επαφής που έχουν οριστεί σύμφωνα με την παράγραφο 1.

Άρθρο 2

Αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Όταν η ESMA ή μια αρμόδια αρχή υποβάλλει αίτημα συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών σύμφωνα με το άρθρο 32 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, η αιτούσα αρμόδια αρχή και η ESMA χρησιμοποιούν το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα I του παρόντος κανονισμού. Το αιτούν μέρος απευθύνει το αίτημα στο σημείο επαφής της αρμόδιας αρχής στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή στην ESMA, κατά περίπτωση.

2. Κατά την υποβολή αιτήματος παροχής πληροφοριών, η αιτούσα αρμόδια αρχή ή η ESMA διευκρινίζει τις λεπτομέρειες των ζητούμενων σχετικών πληροφοριών και προσδιορίζει, κατά περίπτωση, ζητήματα που αφορούν την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που ζητούνται.

3. Σε επείγουσες περιπτώσεις, η αιτούσα αρμόδια αρχή ή η ESMA μπορεί να υποβάλει το αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών προφορικά, υπό την προϋπόθεση ότι ακολουθεί επιβεβαίωση του αιτήματος εγγράφως, σε εύλογο χρονικό διάστημα, εκτός εάν η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή η ESMA συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 3

Απόδειξη παραλαβής αιτημάτων

1. Εντός 10 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή αιτήματος που υποβάλλεται σύμφωνα με το άρθρο 2, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή η ESMA, κατά περίπτωση, αποστέλλει απόδειξη παραλαβής στην αιτούσα αρμόδια αρχή ή την ESMA, κατά περίπτωση, χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα II και, εάν είναι δυνατόν, αναφέρει εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης.

2. Όταν η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή η ESMA, κατά περίπτωση, έχει οποιαδήποτε αμφιβολία σχετικά με το περιεχόμενο της συνεργασίας ή των πληροφοριών που ζητούνται σύμφωνα με το άρθρο 32 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, για τους σκοπούς του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1095/2010, ζητεί περαιτέρω διευκρινίσεις το συντομότερο δυνατόν, χρησιμοποιώντας οποιοδήποτε κατάλληλο μέσο, προφορικό ή γραπτό. Η αρχή στην οποία απευθύνεται το αίτημα παρέχει άμεση απάντηση.

Άρθρο 4

Απάντηση σε αιτήματα

1. Στο πλαίσιο της απάντησης σε αίτημα που υποβάλλεται σύμφωνα με το άρθρο 2, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή, κατά περίπτωση, η ESMA:

α)	χρησιμοποιεί το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III·

β)	λαμβάνει όλα τα εύλογα μέτρα, στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της, για την παροχή της ζητούμενης συνεργασίας ή των ζητούμενων πληροφοριών·

γ)	ενεργεί χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, λαμβάνοντας υπόψη την πολυπλοκότητα του αιτήματος και την ενδεχόμενη ανάγκη συμμετοχής τρίτων.

2. Σε επείγουσες περιπτώσεις, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή η ESMA, κατά περίπτωση, μπορεί να απαντήσει στο αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών προφορικά, υπό την προϋπόθεση ότι η απάντηση παρέχεται μεταγενέστερα εγγράφως, σε εύλογο χρονικό διάστημα, με τη χρήση του εντύπου που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III, εκτός εάν η αιτούσα αρμόδια αρχή ή η ESMA, κατά περίπτωση, συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 5

Μέσα επικοινωνίας

1. Με την επιφύλαξη του άρθρου 2 παράγραφος 3 και του άρθρου 4 παράγραφος 2, τα τυποποιημένα έντυπα διαβιβάζονται γραπτώς.

2. Κατά τον καθορισμό των πλέον πρόσφορων μέσων επικοινωνίας, λαμβάνονται δεόντως υπόψη τα ζητήματα εμπιστευτικότητας, ο απαιτούμενος χρόνος απόκρισης στην αλληλογραφία, ο όγκος του υλικού που πρέπει να γνωστοποιηθεί και η ευκολία πρόσβασης στις πληροφορίες από την αιτούσα αρμόδια αρχή ή την ESMA, κατά περίπτωση.

3. Κάθε μέσο επικοινωνίας διασφαλίζει ότι κατά τη διαβίβαση διατηρούνται η πληρότητα, η ακεραιότητα και η εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που αποτελούν το αντικείμενο της ανταλλαγής.

Άρθρο 6

Διαδικασίες επεξεργασίας αιτήματος συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ενημερώνει την αιτούσα αρμόδια αρχή ή την ESMA, κατά περίπτωση, όταν λαμβάνει γνώση περιστάσεων οι οποίες ενδέχεται να οδηγήσουν σε καθυστέρηση άνω των πέντε εργάσιμων ημερών από την εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1.

2. Εάν το αίτημα έχει χαρακτηριστεί ως επείγον από την αιτούσα αρμόδια αρχή ή την ESMA, κατά περίπτωση, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ή η ESMA, κατά περίπτωση, συμφωνεί ως προς τη συχνότητα με την οποία θα ενημερώνει το αιτούν μέρος σχετικά με την πρόοδο που σημειώνεται όσον αφορά την επεξεργασία του αιτήματος καθώς και την εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης.

3. Οι αρμόδιες αρχές και η ESMA συνεργάζονται για την άρση τυχόν δυσχερειών που ενδέχεται να προκύψουν κατά την επεξεργασία ενός αιτήματος.

4. Οι αρμόδιες αρχές και η ESMA ανταλλάσσουν, κατά περίπτωση, παρατηρήσεις σχετικά με τη χρησιμότητα της συνδρομής που έχουν λάβει, την έκβαση της υπόθεσης σε σχέση με την οποία ζητήθηκε η συνδρομή και τυχόν προβλήματα που ανέκυψαν κατά την παροχή της εν λόγω συνδρομής.

Άρθρο 7

Αίτημα προς την ESMA για συντονισμό επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα

1. Όταν ζητείται από την ESMA να συντονίσει επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα με διασυνοριακό αποτέλεσμα σύμφωνα με το άρθρο 32 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι αρμόδιες αρχές χρησιμοποιούν το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα IV του παρόντος κανονισμού.

2. Οι αρμόδιες αρχές παρέχουν χωρίς καθυστέρηση στην ESMA όλες τις πληροφορίες που είναι αναγκαίες για την εκτέλεση των καθηκόντων της.

3. Όταν ζητείται από την ESMA, βάσει του άρθρου 32 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, να συντονίσει επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα με διασυνοριακό αποτέλεσμα, η ESMA μπορεί να συγκροτήσει προσωρινή ομάδα σε βάση ad hoc, ώστε να συμπεριλάβει τις αρμόδιες αρχές των κρατών μελών που επηρεάζονται από την εν λόγω επιθεώρηση ή έρευνα.

Άρθρο 8

Αυτόκλητη διαβίβαση πληροφοριών

1. Όταν μια αρμόδια αρχή ή η ESMA έχει πληροφορίες που θεωρεί ότι θα βοηθούσαν την ESMA ή μια αρμόδια αρχή, αντίστοιχα, στην εκτέλεση των καθηκόντων της βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, διαβιβάζει τις εν λόγω πληροφορίες χρησιμοποιώντας το τυποποιημένο έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού.

2. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, εάν η αρμόδια αρχή ή η ESMA που αποστέλλει τις πληροφορίες εκτιμά ότι οι πληροφορίες θα πρέπει να αποσταλούν επειγόντως, μπορεί να κοινοποιήσει αρχικά τις πληροφορίες προφορικά. Στην περίπτωση αυτή, η μεταγενέστερη διαβίβαση πληροφοριών πραγματοποιείται με τη χρήση του τυποποιημένου εντύπου που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III, εκτός εάν η αρμόδια αρχή ή η ESMA που λαμβάνει τις πληροφορίες συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 9

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Έντυπο για αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών σύμφωνα με το άρθρο 32 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

Γενικές πληροφορίες

ΑΠΟ:

☐	Εθνική αρμόδια αρχή

☐

ESMA

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

Διεύθυνση

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος (κατά περίπτωση):

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα],

Σύμφωνα με το άρθρο 32 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, ζητείται η συμβολή σας σε σχέση με τα θέματα που παρατίθενται λεπτομερέστερα κατωτέρω.

Θα παρακαλούσα να λάβω απάντηση στο ανωτέρω αίτημα έως [να αναγραφεί ενδεικτική ημερομηνία για την απάντηση ή, σε περίπτωση επείγοντος αιτήματος, να αναγραφεί η προθεσμία για τις πληροφορίες που πρέπει να παρασχεθούν] ή, εάν αυτό δεν είναι δυνατόν, μια ένδειξη του πότε προβλέπετε να είστε σε θέση να παράσχετε τη ζητούμενη συνδρομή.

Είδος αιτήματος

Επιλέξτε το αντίστοιχο ή τα αντίστοιχα τετραγωνίδια

☐	Εξουσίες έρευνας και εποπτείας των αρμόδιων αρχών

☐	Συνεργασία μεταξύ αρμόδιων αρχών

☐	Προληπτικά μέτρα

☐

Άλλο

Εάν επιλέξατε «Άλλο», να διευκρινιστεί:

…

Λόγοι υποβολής του αιτήματος

…

[Να αναγραφούν οι διατάξεις της τομεακής νομοθεσίας βάσει των οποίων η αιτούσα αρχή είναι αρμόδια να επιληφθεί του θέματος]

Το αίτημα αφορά συνεργασία ή ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με …

…

[Να προστεθεί περιγραφή του αντικειμένου του αιτήματος, ο σκοπός για τον οποίο ζητείται η συνεργασία ή η ανταλλαγή πληροφοριών, τα πραγματικά περιστατικά στα οποία στηρίζεται τυχόν έρευνα και αποτελούν τη βάση του αιτήματος και να επεξηγηθεί η χρησιμότητά του]

Σε συνέχεια …

…

[Κατά περίπτωση, να συμπληρωθούν τα στοιχεία του προηγούμενου αιτήματος στο οποίο βασίζεται το παρόν αίτημα]

Σε περίπτωση επείγοντος αιτήματος και σε περίπτωση που τάσσονται τυχόν προθεσμίες, να εξηγηθούν πλήρως ο επείγων χαρακτήρας του αιτήματος και οι τυχόν προθεσμίες εντός των οποίων η αιτούσα αρχή έχει ζητήσει να παρασχεθούν οι πληροφορίες:

…

Πρόσθετες πληροφορίες:

…

Οι πληροφορίες που περιλαμβάνονται στο παρόν αίτημα τηρούνται εμπιστευτικές, σύμφωνα με το άρθρο 35 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503. Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που παρέχονται υποβάλλονται σε επεξεργασία από την ESMA σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και από τις σχετικές αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου. Ειδικότερα, τόσο η ESMA όσο και οι σχετικές αρμόδιες αρχές διασφαλίζουν ότι στα υποκείμενα των δεδομένων παρέχονται όλες οι σχετικές πληροφορίες σχετικά με την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα, σύμφωνα με το τμήμα 2 «Πληροφορίες και πρόσβαση σε δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα» του κεφαλαίου ΙΙΙ «Δικαιώματα του υποκειμένου των δεδομένων» των εν λόγω κανονισμών.

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Έντυπο για την απόδειξη παραλαβής

Απόδειξη παραλαβής

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

☐	Εθνική αρμόδια αρχή

☐

ESMA

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

Διεύθυνση

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής)

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος (κατά περίπτωση):

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής)

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα]

Σε συνέχεια του αιτήματός σας [να προστεθεί παραπομπή στο αίτημα], βεβαιώνεται η παραλαβή του αιτήματός σας στις [να συμπληρωθεί η ημερομηνία παραλαβής του αιτήματος συνεργασίας ή παροχής πληροφοριών].

Εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης: …

Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που παρέχονται υποβάλλονται σε επεξεργασία από την ESMA σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και από τις σχετικές αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου. Ειδικότερα, τόσο η ESMA όσο και οι σχετικές αρμόδιες αρχές διασφαλίζουν ότι στα υποκείμενα των δεδομένων παρέχονται όλες οι σχετικές πληροφορίες σχετικά με την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα, σύμφωνα με το τμήμα 2 «Πληροφορίες και πρόσβαση σε δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα» του κεφαλαίου ΙΙΙ «Δικαιώματα του υποκειμένου των δεδομένων» των εν λόγω κανονισμών.

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

Έντυπο απάντησης σε αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών και σε αυτόκλητη ανταλλαγή πληροφοριών

Απάντηση σε αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

Γενικές πληροφορίες

☐	Εθνική αρμόδια αρχή

☐

ESMA

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

Διεύθυνση

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος:

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα],

Επιβεβαιώνουμε τη διεκπεραίωση του αιτήματός σας με ημερομηνία [ηη.μμ.εεεε] και αριθμό αναφοράς [να συμπληρωθεί ο αριθμός αναφοράς του αιτήματος] [δεν έχει εφαρμογή σε περίπτωση αυτόκλητης ανταλλαγής πληροφοριών].

Πληροφορίες που συγκεντρώθηκαν

…

[Εάν έχουν συγκεντρωθεί οι πληροφορίες, παραθέστε τις πληροφορίες εδώ ή εξηγήστε πώς θα παρασχεθούν].

[Σε περίπτωση αυτόκλητης ανταλλαγής πληροφοριών, παραθέστε τις πληροφορίες που παρέχονται σε αυτή τη βάση].

[Οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι εμπιστευτικές και γνωστοποιούνται στην [να συμπληρωθεί η ονομασία της αιτούσας αρχής] σύμφωνα με το [να προστεθεί η διάταξη του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503], και με την προϋπόθεση ότι οι πληροφορίες θα παραμείνουν εμπιστευτικές σύμφωνα με το άρθρο 35 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.] [ή] [Οι παρεχόμενες πληροφορίες επιτρέπεται να γνωστοποιηθούν σύμφωνα με το άρθρο 35 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.]

Κατά περίπτωση, επεξηγήστε τυχόν διευκρινίσεις που θα επιθυμούσατε σχετικά με τις ακριβείς πληροφορίες που ζητούνται:

…

Να αναφερθούν, με δική σας πρωτοβουλία, τυχόν ουσιώδεις πληροφορίες που θα μπορούσαν να υποστηρίξουν περαιτέρω τη συνεργασία ή την ανταλλαγή πληροφοριών για τους σκοπούς του αιτήματος:

…

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IV

Έντυπο αιτήματος προς την ESMA για τον συντονισμό επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα σύμφωνα με το άρθρο 32 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

Αίτημα συντονισμού επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

Γενικές πληροφορίες

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA)

(Στοιχεία επικοινωνίας του σημείου επαφής):

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Πληροφορίες σχετικά με το αίτημα συντονισμού

Λόγοι υποβολής του αιτήματος

…

Το αίτημα αφορά τον συντονισμό επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα σε σχέση με …

…

[Να προστεθεί περιγραφή του αντικειμένου του αιτήματος, ο σκοπός για τον οποίο ζητείται ο συντονισμός της επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας με διασυνοριακό αποτέλεσμα, τα πραγματικά περιστατικά στα οποία στηρίζεται η έρευνα και αποτελούν τη βάση του αιτήματος και να επεξηγηθεί η χρησιμότητά του]

Σε συνέχεια …

…

[Κατά περίπτωση, να συμπληρωθούν τα στοιχεία του προηγούμενου αιτήματος στο οποίο βασίζεται το παρόν αίτημα]

…

Πρόσθετες πληροφορίες:

…

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/101

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2122 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 15ης Οκτωβρίου 2020 σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (1), και ιδίως το άρθρο 31 παράγραφος 9 τρίτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)	Για τη διευκόλυνση της επικοινωνίας και της συνεργασίας μεταξύ των αρμόδιων αρχών για τους σκοπούς του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, κάθε αρμόδια αρχή θα πρέπει να ορίζει και να κοινοποιεί στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) ένα σημείο επαφής.

(2)

Για λόγους διαφάνειας και για τη διασφάλιση της άρτιας συνεργασίας μεταξύ των διαφόρων αρμόδιων αρχών, είναι σημαντικό να προβλεφθεί ότι οι αρμόδιες αρχές που αρνούνται να ενεργήσουν κατόπιν αιτήματος παροχής πληροφοριών ή αιτήματος συνεργασίας στο πλαίσιο έρευνας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, κοινοποιούν στην αιτούσα αρμόδια αρχή την εν λόγω άρνηση και την ενημερώνουν για τους λόγους της άρνησης αυτής.

(3)

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να συνεργάζονται αποτελεσματικά κατά την άσκηση δραστηριοτήτων εποπτείας, έρευνας και επιβολής του νόμου για τους σκοπούς του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503. Για τον σκοπό αυτόν, είναι αναγκαίο να καθοριστούν κοινές και ενιαίες διαδικασίες σε περίπτωση που η αιτούμενη συνεργασία συνεπάγεται τη λήψη καταθέσεων. Οι εν λόγω διαδικασίες θα πρέπει να καθορίζουν τα στοιχεία που πρέπει να λαμβάνουν υπόψη οι αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με το εφαρμοστέο εθνικό και ενωσιακό δίκαιο, όταν συνεργάζονται για τη λήψη κατάθεσης από οποιοδήποτε πρόσωπο. Τα στοιχεία αυτά θα πρέπει να περιλαμβάνουν τα δικαιώματα του προσώπου από το οποίο πρόκειται να ληφθεί η κατάθεση, καθώς και τις ρυθμίσεις που παρέχουν στο προσωπικό των αρμόδιων αρχών τη δυνατότητα εξασφάλισης της συνεργασίας με αποτελεσματικό τρόπο. Ειδικότερα, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν την προστασία του δικαιώματος πραγματικής προσφυγής και αμερόληπτου δικαστηρίου, καθώς και του δικαιώματος στο τεκμήριο αθωότητας και του δικαιώματος της υπεράσπισης, τα οποία κατοχυρώνονται στα άρθρα 47 και 48 του Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

(4)

Είναι σημαντικό να διασφαλιστεί ότι οι αρμόδιες αρχές συμμετέχουν αποτελεσματικά στα αιτήματα συνεργασίας σε σχέση με επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα, μεταξύ άλλων όσον αφορά τη σκοπιμότητα διενέργειας κοινής επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας. Επομένως, είναι αναγκαίο να θεσπιστούν κοινές και ενιαίες διαδικασίες για τη διευκόλυνση της επικοινωνίας, των διαβουλεύσεων και των αλληλεπιδράσεων μεταξύ της αιτούσας αρμόδιας αρχής και της αρμόδιας αρχής στην οποία υποβάλλεται το αίτημα, καθώς και για τη διασφάλιση της αποτελεσματικής προστασίας των δικαιωμάτων των προσώπων που αποτελούν αντικείμενο επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας.

(5)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την ESMA.

(6)

Η ESMA δεν διεξήγαγε δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ούτε ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και ωφέλειες, διότι κάτι τέτοιο θα ήταν εξαιρετικά δυσανάλογο σε σχέση με το πεδίο εφαρμογής και τις επιπτώσεις των εν λόγω προτύπων, λαμβανομένου υπόψη του γεγονότος ότι τα πρότυπα αυτά αφορούν κυρίως τις αρμόδιες αρχές.

(7)	Η ESMA ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, η οποία έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

(8)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Σημεία επαφής

1. Οι αρμόδιες αρχές ορίζουν σημεία επαφής για τους σκοπούς της συνεργασίας και της ανταλλαγής πληροφοριών σύμφωνα με το άρθρο 31 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

2. Οι αρμόδιες αρχές διαβιβάζουν τα στοιχεία των σημείων επαφής στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) και την ενημερώνουν για τυχόν αλλαγές στα εν λόγω στοιχεία.

3. Η ESMA τηρεί ενημερωμένο κατάλογο όλων των σημείων επαφής που έχουν οριστεί σύμφωνα με την παράγραφο 1 και ενημερώνει τον εν λόγω κατάλογο, εφόσον απαιτείται, για χρήση από τις αρμόδιες αρχές.

Άρθρο 2

Αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Οι αρμόδιες αρχές υποβάλλουν αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών εγγράφως, χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα I.

2. Κατά την υποβολή αιτήματος συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών, οι αιτούσες αρμόδιες αρχές:

α)	προσδιορίζουν τις λεπτομέρειες των πληροφοριών που ζητεί η αιτούσα αρμόδια αρχή από την αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα·

β)	προσδιορίζουν, ανάλογα με την περίπτωση, ζητήματα σχετικά με την εμπιστευτικότητα των ζητούμενων πληροφοριών.

3. Σε επείγουσες περιπτώσεις, οι αιτούσες αρμόδιες αρχές μπορούν να υποβάλουν το αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών προφορικά, υπό την προϋπόθεση ότι ακολουθεί επιβεβαίωση του αιτήματος εγγράφως, σε εύλογο χρονικό διάστημα, με τη χρήση του εντύπου που περιλαμβάνεται στο παράρτημα I, εκτός εάν η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 3

Απόδειξη παραλαβής αιτήματος συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Εντός 10 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή αιτήματος που υποβάλλεται σύμφωνα με το άρθρο 2, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα αποστέλλει απόδειξη παραλαβής στην αιτούσα αρμόδια αρχή χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα II και, εάν είναι δυνατόν, αναφέρει εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης.

2. Σε περίπτωση που η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα έχει οποιαδήποτε αμφιβολία σχετικά με το ακριβές περιεχόμενο της ζητούμενης συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών, ζητεί περαιτέρω διευκρινίσεις το συντομότερο δυνατόν, χρησιμοποιώντας οποιοδήποτε κατάλληλο μέσο, προφορικό ή γραπτό.

Άρθρο 4

Απάντηση σε αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Στο πλαίσιο της απάντησης σε αίτημα που υποβάλλεται σύμφωνα με το άρθρο 2, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα:

α)	απαντά εγγράφως, χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III·

β)	λαμβάνει όλα τα εύλογα μέτρα, στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της, για την παροχή της ζητούμενης συνεργασίας ή των ζητούμενων πληροφοριών·

γ)	ενεργεί χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση και με τρόπο που εξασφαλίζει ότι κάθε αναγκαία ρυθμιστική δράση μπορεί να προχωρήσει με αποτελεσματικό τρόπο, λαμβάνοντας υπόψη την πολυπλοκότητα του αιτήματος και την ανάγκη συμμετοχής τρίτων ή άλλης αρμόδιας αρχής.

2. Σε επείγουσες περιπτώσεις, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα μπορεί να απαντήσει στο αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών προφορικά, υπό την προϋπόθεση ότι η απάντηση παρέχεται μεταγενέστερα εγγράφως, σε εύλογο χρονικό διάστημα, με τη χρήση του εντύπου που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III, εκτός εάν η αιτούσα αρμόδια αρχή συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 5

Μέσα επικοινωνίας

1. Εάν δεν ορίζεται διαφορετικά στον παρόντα κανονισμό, τυχόν έντυπα που χρησιμοποιούνται βάσει του παρόντος κανονισμού διαβιβάζονται εγγράφως μέσω ταχυδρομείου ή με ηλεκτρονικά μέσα.

2. Κατά τον καθορισμό των πλέον πρόσφορων μέσων επικοινωνίας στην εκάστοτε περίπτωση, λαμβάνονται δεόντως υπόψη τα ζητήματα εμπιστευτικότητας, ο απαιτούμενος χρόνος απόκρισης στην αλληλογραφία, ο όγκος του υλικού που πρέπει να γνωστοποιηθεί και η ευκολία πρόσβασης στις πληροφορίες από την αιτούσα αρμόδια αρχή.

3. Οι αρμόδιες αρχές διασφαλίζουν ότι κατά τη διαβίβαση διατηρούνται η πληρότητα, η ακεραιότητα και η εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που είναι αντικείμενο της ανταλλαγής.

Άρθρο 6

Διαδικασίες επεξεργασίας και εκτέλεσης του αιτήματος συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

1. Η αιτούσα αρμόδια αρχή απαντά αμέσως σε κάθε αίτημα παροχής διευκρινίσεων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 3 παράγραφος 2, από την αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα.

2. Η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα ενημερώνει την αιτούσα αρμόδια αρχή, όταν προβλέπει καθυστέρηση άνω των 5 εργάσιμων ημερών μετά την εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης που δηλώνεται στην απόδειξη παραλαβής που αναφέρεται στο άρθρο 3 παράγραφος 1.

3. Σε περίπτωση που το αίτημα έχει χαρακτηριστεί από την αιτούσα αρμόδια αρχή ως επείγον, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα και η αιτούσα αρμόδια αρχή συμφωνούν σχετικά με τη συχνότητα με την οποία η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα θα ενημερώνει την αιτούσα αρμόδια αρχή για τη διεκπεραίωση του αιτήματος και για την ημερομηνία κατά την οποία αναμένεται να παράσχει απάντηση.

4. Η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα και η αιτούσα αρμόδια αρχή συνεργάζονται για την άρση τυχόν δυσχερειών που ενδέχεται να προκύψουν κατά τη διεκπεραίωση του αιτήματος.

5. Οι αρμόδιες αρχές ανταλλάσσουν, κατά περίπτωση, παρατηρήσεις σχετικά με τη χρησιμότητα της συνδρομής που έχουν λάβει, την έκβαση της υπόθεσης σε σχέση με την οποία ζητήθηκε η συνδρομή και τυχόν προβλήματα που ανέκυψαν κατά την παροχή της εν λόγω συνδρομής.

Άρθρο 7

Κοινοποίηση άρνησης ανάληψης ενεργειών κατόπιν αιτήματος συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

Εάν, σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα αρνηθεί να ανταποκριθεί, εν όλω ή εν μέρει, σε αίτημα κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 2 του παρόντος κανονισμού, κοινοποιεί εγγράφως στην αιτούσα αρμόδια αρχή, εντός 15 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του αιτήματος, την άρνησή της να ανταποκριθεί, χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα IV.

Άρθρο 8

Διαδικασίες για τη διεκπεραίωση αιτήματος συνεργασίας σχετικά με τη λήψη κατάθεσης

1. Όταν το αίτημα συνεργασίας που αναφέρεται στο άρθρο 2 περιλαμβάνει τη λήψη κατάθεσης από οποιοδήποτε πρόσωπο, η αιτούσα αρμόδια αρχή και η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα αξιολογούν και λαμβάνουν υπόψη, σύμφωνα με το εφαρμοστέο εθνικό δίκαιο, όλα τα ακόλουθα:

α)	τα δικαιώματα του προσώπου από το οποίο πρόκειται να ληφθεί η κατάθεση, σύμφωνα με το εφαρμοστέο εθνικό και ενωσιακό δίκαιο, συμπεριλαμβανομένου του Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης·

β)	τα δικαιώματα του προσώπου σε σχέση με τη γλώσσα της κατάθεσης και πιθανά συστήματα μετάφρασης·

γ)	τον ρόλο του προσωπικού της αιτούσας αρμόδιας αρχής και της αρμόδιας αρχής στην οποία υποβάλλεται το αίτημα κατά τη λήψη της κατάθεσης·

δ)	αν το πρόσωπο από το οποίο πρόκειται να ληφθεί η κατάθεση έχει το δικαίωμα να επικουρείται από νομικό εκπρόσωπο και, εάν ναι, το πεδίο εφαρμογής της επικουρίας του νομικού εκπροσώπου κατά τη λήψη της κατάθεσης, μεταξύ άλλων όσον αφορά τυχόν πρακτικά ή έκθεση της κατάθεσης·

ε)	αν η κατάθεση πρέπει να ληφθεί σε οικειοθελή ή υποχρεωτική βάση·

στ)	αν, με βάση τα στοιχεία που ήταν διαθέσιμα κατά τον χρόνο υποβολής του αιτήματος, το πρόσωπο από το οποίο θα ληφθεί η κατάθεση είναι μάρτυρας ή αποτελεί αντικείμενο διοικητικής ή δικαστικής έρευνας·

ζ)	αν, με βάση τα στοιχεία που ήταν διαθέσιμα κατά τον χρόνο υποβολής του αιτήματος, η κατάθεση θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί ή προορίζεται να χρησιμοποιηθεί σε νομική διαδικασία·

η)	την καταγραφή της κατάθεσης και τις ισχύουσες διαδικασίες, μεταξύ άλλων αν θα είναι ταυτόχρονη ή σε μορφή συνοπτικών γραπτών πρακτικών ή ακουστική ή οπτικοακουστική καταγραφή·

θ)	τις διαδικασίες για την πιστοποίηση ή την επιβεβαίωση της κατάθεσης από το πρόσωπο που δίνει την κατάθεση, μεταξύ άλλων αν αυτή λαμβάνει χώρα μετά τη λήψη της κατάθεσης·

ι)	τις διαδικασίες παράδοσης της κατάθεσης στην αιτούσα αρμόδια αρχή, συμπεριλαμβανομένου του ζητούμενου μορφοτύπου και της χρονικής περιόδου.

2. Η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα και η αιτούσα αρμόδια αρχή διασφαλίζουν ότι έχουν προβλεφθεί οι απαιτούμενες ρυθμίσεις προκειμένου το προσωπικό τους να ενεργεί αποτελεσματικά και να έχει τη δυνατότητα να συμφωνεί σχετικά με οποιεσδήποτε πρόσθετες πληροφορίες που μπορεί να είναι αναγκαίες, μεταξύ άλλων όσον αφορά τα εξής:

α)	τον προγραμματισμό των ημερομηνιών·

β)	τον κατάλογο των ερωτήσεων που θα τεθούν στο πρόσωπο από το οποίο θα ληφθεί η κατάθεση και την αναθεώρησή του·

γ)	τις ταξιδιωτικές ρυθμίσεις ή τις ρυθμίσεις βιντεοδιάσκεψης, μεταξύ άλλων διασφαλίζοντας ότι, όταν είναι αναγκαίο, οι σχετικές αρμόδιες αρχές είναι σε θέση να συναντώνται για να συζητήσουν το θέμα πριν από τη λήψη της κατάθεσης·

δ)	τις μεταφραστικές ρυθμίσεις.

Άρθρο 9

Διαδικασίες όσον αφορά αίτημα συνεργασίας στο πλαίσιο επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας

1. Όταν το αίτημα συνεργασίας που αναφέρεται στο άρθρο 2 αφορά τη διενέργεια επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας, η αιτούσα αρμόδια αρχή και η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα διαβουλεύονται μεταξύ τους σχετικά με τον καλύτερο τρόπο διεκπεραίωσης του εν λόγω αιτήματος, συμπεριλαμβανομένης της σκοπιμότητας διεξαγωγής κοινής επιτόπιας επιθεώρησης ή κοινής έρευνας.

2. Για τους σκοπούς της διαβούλευσης που αναφέρεται στην παράγραφο 1, οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν υπόψη όλα τα ακόλουθα:

α)	το περιεχόμενο του αιτήματος, συμπεριλαμβανομένης της σκοπιμότητας διενέργειας της έρευνας ή της επιτόπιας επιθεώρησης από κοινού·

β)	αν οι αρμόδιες αρχές διενεργούν χωριστά τις δικές τους έρευνες σε ζήτημα με διασυνοριακές επιπτώσεις και αν η αντιμετώπιση του εν λόγω ζητήματος θα ήταν καταλληλότερη με από κοινού συνεργασία·

γ)

το νομικό και ρυθμιστικό πλαίσιο που έχει εφαρμογή σε καθεμία από τις δικαιοδοσίες των αρμόδιων αρχών, εξασφαλίζοντας ότι και οι δύο αρμόδιες αρχές κατανοούν πλήρως τα πιθανά προσκόμματα και τους νομικούς περιορισμούς σε σχέση με τη συμπεριφορά τους και με τυχόν δικαστικές διαδικασίες που ενδέχεται να ακολουθήσουν, συμπεριλαμβανομένων ενδεχόμενων ζητημάτων σχετικά με την αρχή ne bis in idem και την προστασία των δικαιωμάτων των προσώπων που αποτελούν αντικείμενο της επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας·

δ)	τη διαχείριση και την καθοδήγηση που χρειάζονται για την έρευνα ή την επιτόπια επιθεώρηση·

ε)	την κατανομή των πόρων και τον καθορισμό του προσωπικού που είναι υπεύθυνο για τη διενέργεια της έρευνας ή της επιτόπιας επιθεώρησης·

στ)	τη δυνατότητα κατάρτισης κοινού σχεδίου δράσης και χρονοδιαγράμματος των εργασιών·

ζ)	τις ενέργειες που πρέπει να αναληφθούν, από κοινού ή μεμονωμένα, από τις αρμόδιες αρχές·

η)	την αμοιβαία ανταλλαγή των πληροφοριών που συλλέγονται και την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τα αποτελέσματα των μεμονωμένων ενεργειών.

3. Όταν η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα διενεργεί η ίδια την επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 31 παράγραφος 4 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, ενημερώνει την αιτούσα αρμόδια αρχή σχετικά με την πρόοδο της επιθεώρησης ή της έρευνας και διαβιβάζει σε εύθετο χρόνο τα πορίσματά της.

α)	Οι αρμόδιες αρχές που αποφασίζουν να διενεργήσουν κοινή έρευνα ή κοινή επιτόπια επιθεώρηση, όπως αναφέρεται στο άρθρο 31 παράγραφος 4 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503:

β)	βρίσκονται σε συνεχή διάλογο για τον συντονισμό της διαδικασίας συλλογής πληροφοριών και τη διαπίστωση των πραγματικών περιστατικών·

γ)	συνεργάζονται στενά μεταξύ τους κατά τη διενέργεια της έρευνας ή της επιτόπιας επιθεώρησης·

δ)	προσδιορίζουν τις ειδικές νομικές απαιτήσεις που αποτελούν αντικείμενο της έρευνας ή της επιτόπιας επιθεώρησης·

ε)

παρέχουν αμοιβαία συνδρομή σε μεταγενέστερη διαδικασία εκτέλεσης, στον βαθμό που αυτό επιτρέπεται από νομική άποψη, συμπεριλαμβανομένου του συντονισμού τυχόν διαδικασιών ή άλλων εκτελεστικών μέτρων που συνδέονται με την έκβαση της έρευνας ή της επιτόπιας επιθεώρησης ή, κατά περίπτωση, τις προοπτικές διευθέτησης·

στ)	ανάλογα με την περίπτωση, συμφωνούν ως προς όλα τα ακόλουθα:

ζ)

την κατάρτιση κοινού σχεδίου δράσης στο οποίο καθορίζονται το περιεχόμενο, η φύση και το χρονοδιάγραμμα των ενεργειών που πρόκειται να αναληφθούν, συμπεριλαμβανομένης της κατανομής αρμοδιοτήτων για την επίτευξη του αποτελέσματος των εργασιών και λαμβανομένων υπόψη των αντίστοιχων προτεραιοτήτων κάθε αρμόδιας αρχής·

η)	τον προσδιορισμό και την αξιολόγηση τυχόν ισχυόντων νομικών περιορισμών ή προσκομμάτων και τυχόν διαφορών στις διαδικασίες όσον αφορά τις έρευνες ή τα εκτελεστικά μέτρα ή τυχόν άλλη διαδικασία, συμπεριλαμβανομένων των δικαιωμάτων κάθε προσώπου που αποτελεί αντικείμενο της έρευνας·

θ)	τον προσδιορισμό και την αξιολόγηση των ειδικών νομικών επαγγελματικών προνομίων που ενδέχεται να επηρεάσουν τη διαδικασία έρευνας, καθώς και τη διαδικασία εκτέλεσης, συμπεριλαμβανομένης της αυτοενοχοποίησης·

ι)	τη στρατηγική όσον αφορά το κοινό και τα μέσα ενημέρωσης·

ια)	τη σκοπούμενη χρήση των πληροφοριών που ανταλλάσσονται κατά τη διάρκεια της κοινής έρευνας ή της κοινής επιτόπιας επιθεώρησης.

Άρθρο 10

Αυτόκλητη ανταλλαγή πληροφοριών

1. Όταν η αρμόδια αρχή έχει πληροφορίες που θεωρεί ότι θα βοηθούσαν άλλη αρμόδια αρχή στην εκτέλεση των καθηκόντων της σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, διαβιβάζει τις εν λόγω πληροφορίες εγγράφως, χρησιμοποιώντας το έντυπο που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III.

2. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, εάν η αρμόδια αρχή που αποστέλλει τις πληροφορίες εκτιμά ότι οι πληροφορίες πρέπει να αποσταλούν επειγόντως, μπορεί να κοινοποιήσει αρχικά τις πληροφορίες προφορικά, υπό την προϋπόθεση ότι διαβιβάζονται μεταγενέστερα σε εύλογο χρονικό διάστημα με τη χρήση του εντύπου που περιλαμβάνεται στο παράρτημα III, εκτός εάν η αρμόδια αρχή που λαμβάνει τις πληροφορίες συμφωνήσει διαφορετικά.

Άρθρο 11

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Έντυπο για αιτήματα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

Αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών

Αριθμός αναφοράς: …

Ημερομηνία: …

Γενικές πληροφορίες

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος:

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα],

Σύμφωνα με το άρθρο 31 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1), ζητείται η συμβολή σας σχετικά με τα θέματα που παρατίθενται λεπτομερέστερα κατωτέρω.

Θα παρακαλούσα να λάβω απάντηση στο ανωτέρω αίτημα, έως [να αναγραφεί ενδεικτική ημερομηνία για την απάντηση και, σε περίπτωση επείγοντος αιτήματος, να αναγραφεί η προθεσμία για τις πληροφορίες που πρέπει να παρασχεθούν] ή, εάν αυτό δεν είναι δυνατόν, μια ένδειξη του πότε προβλέπετε να είστε σε θέση να παράσχετε την αιτούμενη βοήθεια.

Είδος αιτήματος

Επιλέγεται το αντίστοιχο ή τα αντίστοιχα τετραγωνίδια

☐	Εποπτικές δραστηριότητες (παροχή πληροφοριών, λήψη κατάθεσης, άλλο)

☐	Έρευνα ή επιτόπιες επιθεωρήσεις

☐	Επιβολή του νόμου

☐	Διαδικασία αδειοδότησης

Λόγοι υποβολής του αιτήματος

…

[Να αναγραφούν οι διατάξεις της τομεακής νομοθεσίας βάσει των οποίων η αιτούσα αρμόδια αρχή είναι αρμόδια να επιληφθεί του θέματος]

Το αίτημα αφορά [συνεργασία] ή [ανταλλαγή πληροφοριών] σχετικά με

…

[Να συμπληρωθούν περιγραφή του αντικειμένου του αιτήματος, ο σκοπός για τον οποίο ζητείται η συνεργασία ή η ανταλλαγή πληροφοριών, τα πραγματικά περιστατικά στα οποία στηρίζεται η έρευνα και αποτελούν τη βάση του αιτήματος και να εξηγηθεί η χρησιμότητά τους]

Σε συνέχεια …

…

[Κατά περίπτωση, να συμπληρωθούν τα στοιχεία του προηγούμενου αιτήματος, ώστε να είναι δυνατός ο εντοπισμός του]

Εποπτικές δραστηριότητες (παροχή πληροφοριών, λήψη κατάθεσης)

Παροχή πληροφοριών

α)

Λεπτομερής περιγραφή των συγκεκριμένων πληροφοριών που ζητούνται και των λόγων για τους οποίους οι εν λόγω πληροφορίες θα είναι χρήσιμες, καθώς και κατάλογος των προσώπων, εάν είναι γνωστά, που θεωρείται ότι κατέχουν τις ζητούμενες πληροφορίες και/ή των τόπων όπου είναι δυνατόν να ληφθούν οι πληροφορίες αυτές.

…

β)

Εάν το αίτημα αφορά συνεργασία ή ανταλλαγή πληροφοριών σε σχέση με συγκεκριμένη κινητή αξία, εισηγμένο μέσο για σκοπούς συμμετοχικής χρηματοδότησης ή δάνειο προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, υποβάλλονται οι ακόλουθες πληροφορίες:

Κωδικός αναγνώρισης προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης: …

[Να προστεθεί ακριβής περιγραφή της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένου του αναγνωριστικού κωδικού που αναφέρεται στο άρθρο 3 του Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2119 της Επιτροπής (2) ]

Προσωπικός αριθμός ταυτότητας: …

[Να αναγραφεί η ταυτότητα κάθε προσώπου που συνδέεται με την προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης και/ή τον σχετικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης]

Ημερομηνία: …

[Να αναγραφεί η ημερομηνία ανάρτησης της προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης]

γ)	Εάν το αίτημα αφορά πληροφορίες σχετικά με τις επιχειρήσεις ή τις δραστηριότητες ενός προσώπου, παροχή όσο το δυνατόν ακριβέστερων πληροφοριών, ώστε να καταστεί δυνατή η ταυτοποίηση του εν λόγω προσώπου. … … … …

δ)	Εάν υπάρχουν ειδικά ζητήματα σχετικά με τον ευαίσθητο χαρακτήρα των ζητούμενων πληροφοριών (μεταξύ άλλων, λόγω παραμέτρων της έρευνας), ένδειξη όσον αφορά τον ευαίσθητο χαρακτήρα και τυχόν ειδικές προφυλάξεις που πρέπει να λαμβάνονται κατά τη συλλογή των πληροφοριών. … … … …

ε)

Παροχή τυχόν συμπληρωματικών πληροφοριών.

…

[Να διευκρινιστεί αν η αιτούσα αρμόδια αρχή έχει επικοινωνήσει ή θα επικοινωνήσει με οποιαδήποτε άλλη αρχή ή υπηρεσία επιβολής του νόμου στο κράτος μέλος της σε σχέση με το αντικείμενο του αιτήματος ή αν υπάρχει άλλη αρχή για την οποία η αιτούσα αρχή γνωρίζει ότι ενδιαφέρεται ιδιαίτερα για το αντικείμενο του αιτήματος]

στ)	Σε περίπτωση επείγοντος αιτήματος και καθορισμού τυχόν προθεσμιών, υποβολή πλήρους αιτιολόγησης του επείγοντος χαρακτήρα του αιτήματος και επεξήγηση τυχόν προθεσμιών που έχει ζητήσει η αιτούσα αρμόδια αρχή για τη διαβίβαση των πληροφοριών.

Λήψη κατάθεσης

Αναφέρονται τα εξής:

α)	Λήψη: ένορκης κατάθεσης ☐/υπεύθυνης δήλωσης ☐ όπου επιτρέπεται, κανένα από τα δύο ☐

β)	Ανάγκη και σκοπός της λήψης κατάθεσης: … … …

γ)	Ονοματεπώνυμο των προσώπων από τα οποία πρόκειται να ληφθεί κατάθεση: … … … [Να συμπληρωθούν τα στοιχεία των προσώπων από τα οποία θα ληφθεί η κατάθεση, ώστε η αρμόδια αρχή στην οποία υποβάλλεται το αίτημα να έχει τη δυνατότητα να κινήσει τη διαδικασία κλήτευσης, κατά περίπτωση]

δ)	Λεπτομερής περιγραφή των ζητούμενων πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένου προκαταρκτικού καταλόγου ερωτήσεων (εάν είναι διαθέσιμος κατά τον χρόνο υποβολής του αιτήματος). … … … …

ε)	Τυχόν συμπληρωματικές πληροφορίες που μπορεί να είναι χρήσιμες: … …

[Εάν η αιτούσα αρμόδια αρχή ζητεί τη συμμετοχή του προσωπικού της κατά τη λήψη της κατάθεσης, να αναγραφούν τα στοιχεία των συμμετεχόντων υπαλλήλων της αιτούσας αρμόδιας αρχής και, κατά περίπτωση, περιγραφή τυχόν νομικών και διαδικαστικών απαιτήσεων που πρέπει να τηρούνται για να εξασφαλιστεί το παραδεκτό της κατάθεσης στη δικαιοδοσία της αιτούσας αρμόδιας αρχής]

Επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα

Εάν το αίτημα αφορά επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα, παρέχονται πληροφορίες ώστε ο αποδέκτης να έχει τη δυνατότητα να αξιολογήσει ποια από τις ενέργειες που προβλέπονται στο άρθρο 31 παράγραφος 4 δεύτερο εδάφιο στοιχεία α) έως ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 μπορεί να αναλάβει και αν έχει ενδεχομένως συμφέρον να προβεί σε κοινή επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα. Παρέχονται επίσης πληροφορίες σχετικά με την πρόταση της αιτούσας αρμόδιας αρχής για τη διενέργεια της επιθεώρησης ή της έρευνας, το σκεπτικό της και τα οφέλη για τον αποδέκτη.

…

[Να συμπεριληφθούν όλες οι σχετικές πληροφορίες, ώστε ο αποδέκτης του αιτήματος να έχει τη δυνατότητα να παράσχει την αναγκαία συνδρομή, εάν αυτό κρίνεται σκόπιμο]

…

Επιβολή του νόμου

α)	Λεπτομερής περιγραφή των συγκεκριμένων πληροφοριών που ζητούνται, μαζί με τους λόγους για τους οποίους οι πληροφορίες αυτές θα είναι χρήσιμες. … … … …

β)

Κωδικός αναγνώρισης προσφοράς συμμετοχικής χρηματοδότησης: …

Προσωπικός αριθμός ταυτότητας: …

Ημερομηνία: …

Διαδικασία αδειοδότησης

a) Αντικείμενο:

…

b) Πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία αδειοδότησης:

…

c) Πληροφορίες σχετικά με τυχόν άλλη συμμετέχουσα αρμόδια αρχή:

…

[Παραθέστε τις πληροφορίες εδώ ή αναφέρετε τα συνημμένα έγγραφα τεκμηρίωσης που περιέχουν τις πληροφορίες]

d) Ζητούμενες πληροφορίες:

…

[Να προστεθεί λεπτομερής περιγραφή των ζητούμενων πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένων τυχόν σχετικών εγγράφων που ζητούνται, μαζί με τους λόγους για τους οποίους οι εν λόγω πληροφορίες είναι αναγκαίες για την εξέταση της αίτησης αδειοδότησης]

e) Τυχόν συμπληρωματικές πληροφορίες που μπορεί να είναι χρήσιμες:

…

[Να αναφερθούν τυχόν άλλες σχετικές πληροφορίες. Εάν υπάρχουν ειδικά ζητήματα σχετικά με τον ευαίσθητο χαρακτήρα των πληροφοριών που ζητούνται, να παρασχεθεί μια ένδειξη όσον αφορά αυτόν τον ευαίσθητο χαρακτήρα και τυχόν ειδικές προφυλάξεις που πρέπει να λαμβάνονται κατά τη συλλογή των πληροφοριών.]

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

(1) Κανονισμός (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1).

(2) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2119 της Επιτροπής της 13ης Ιουλίου 2022 για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές (Βλέπε σελίδα 63 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Έντυπο για την απόδειξη παραλαβής

Απόδειξη παραλαβής

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα]

Εκτιμώμενη ημερομηνία απάντησης: …

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

Έντυπο απάντησης σε αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών και σε αυτόκλητη ανταλλαγή πληροφοριών

[Απάντηση σε αίτημα συνεργασίας ή ανταλλαγής πληροφοριών] [Αυτόκλητη ανταλλαγή πληροφοριών]

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

Γενικές πληροφορίες

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος:

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα]

Επιβεβαιώνεται η διεκπεραίωση του αιτήματός σας με ημερομηνία [ηη.μμ.εεεε] και αριθμό αναφοράς [να συμπληρωθεί ο αριθμός αναφοράς του αιτήματος] [δεν έχει εφαρμογή σε περίπτωση αυτόκλητης ανταλλαγής πληροφοριών].

Πληροφορίες που συγκεντρώθηκαν

…

[Εάν έχουν συγκεντρωθεί οι πληροφορίες, παραθέστε τις πληροφορίες εδώ ή εξηγήστε πώς θα παρασχεθούν].

[Σε περίπτωση αυτόκλητης ανταλλαγής πληροφοριών, παραθέστε τις πληροφορίες που παρέχονται σε αυτή τη βάση].

[Οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι εμπιστευτικές και γνωστοποιούνται στην [να συμπληρωθεί η ονομασία της αιτούσας αρμόδιας αρχής] σύμφωνα με το άρθρο 31 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1), και με την προϋπόθεση ότι οι πληροφορίες θα παραμείνουν εμπιστευτικές σύμφωνα με το άρθρο 35 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.] [ή] [Οι παρεχόμενες πληροφορίες επιτρέπεται να γνωστοποιηθούν σύμφωνα με το άρθρο 35 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.]

Η [να συμπληρωθεί η ονομασία της αιτούσας αρμόδιας αρχής ή της αρμόδιας αρχής στην οποία υποβάλλεται το αίτημα] τηρεί τις απαιτήσεις που προβλέπονται στο άρθρο 35 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

…

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IV

Έντυπο για την κοινοποίηση άρνησης

Κοινοποίηση άρνησης

Αριθμός αναφοράς:

Ημερομηνία:

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αιτούσα αρμόδια αρχή:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΠΡΟΣ:

Κράτος μέλος:

Αποδέκτης:

Διεύθυνση:

(Στοιχεία του σημείου επαφής)

Όνομα:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε [να συμπληρωθεί το κατάλληλο όνομα]

Σε συνέχεια του αιτήματός σας [να προστεθεί παραπομπή στο αίτημα], σας ενημερώνουμε ότι αρνούμαστε να ενεργήσουμε επ’ αυτού λόγω εξαιρετικών περιστάσεων σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1).

Η άρνησή μας να ανταποκριθούμε στο αίτημά σας βασίστηκε στην ακόλουθη εξαιρετική περίσταση

…

[Να προστεθεί περιγραφή της σχετικής περίστασης σύμφωνα με το άρθρο 31 παράγραφος 2 στοιχεία α), β) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503].

Η απόφασή μας να μην ανταποκριθούμε στο αίτημά σας βασίστηκε στους ακόλουθους λόγους

…

[Να συμπεριληφθεί πλήρης αιτιολόγηση της άρνησης του αποδέκτη να ανταποκριθεί στο αίτημα συνεργασίας ή παροχής πληροφοριών που υπέβαλε η αιτούσα αρμόδια αρχή, λαμβανομένης υπόψη της εξαιρετικής περίστασης στην οποία βασίζεται η άρνηση]

Με εκτίμηση,

[υπογραφή]

8.11.2022

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 287/120

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2022/2123 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 13ης Ιουλίου 2022

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τις κοινοποιήσεις εθνικών απαιτήσεων εμπορικής προώθησης που εφαρμόζονται στους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από τις αρμόδιες αρχές στην ESMA

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

(1)

Οι κανονιστικές αποκλίσεις μεταξύ των κρατών μελών όσον αφορά τις εθνικές απαιτήσεις σχετικά με τις ανακοινώσεις εμπορικής προώθησης ενδέχεται να δημιουργήσουν εμπόδια για τη λειτουργία των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε ολόκληρη την Ένωση. Τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και οι διαδικασίες για τις κοινοποιήσεις των εθνικών αρμόδιων αρχών στην ESMA διασφαλίζουν ότι οι δημοσιεύσεις που πρέπει να πραγματοποιεί η ESMA σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 είναι σαφείς και μειώνουν την έλλειψη ασφάλειας δικαίου. Για την ευχερή επεξεργασία των εν λόγω κοινοποιήσεων και για τη διευκόλυνση των εργασιών της ESMA όσον αφορά την εκπλήρωση των απαιτήσεων δημοσίευσης που ορίζονται στο άρθρο 28 παράγραφος 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, θα πρέπει να υποχρεούνται οι αρμόδιες αρχές να ενημερώνουν την ESMA, μέσω ειδικής για τον σκοπό αυτόν διεύθυνσης, εντός συγκεκριμένων προθεσμιών και με τη χρήση εναρμονισμένων τυποποιημένων εντύπων και υποδειγμάτων.

(2)	Για τη διευκόλυνση της επεξεργασίας των κοινοποιήσεων από την ESMA, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν ένα από τα δύο διαφορετικά υποδείγματα, ανάλογα με το αν προβαίνουν σε κοινοποίηση σύμφωνα με την παράγραφο 2 ή την παράγραφο 3 του άρθρου 28 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

(3)	Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή από την ESMA.

(4)

(5)	Σύμφωνα με το άρθρο 42 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), ζητήθηκε η γνώμη του Ευρωπαίου Επόπτη Προστασίας Δεδομένων, ο οποίος γνωμοδότησε την 1η Ιουνίου 2022,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Σημείο επαφής

Η ESMA κοινοποιεί στις αρμόδιες αρχές τα στοιχεία επικοινωνίας, συμπεριλαμβανομένης της ηλεκτρονικής διεύθυνσης, που χρησιμοποιούνται για τις κοινοποιήσεις βάσει του άρθρου 28 παράγραφοι 2 και 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

Άρθρο 2

Χρονοδιάγραμμα

1. Οι αρμόδιες αρχές προβαίνουν στην κοινοποίηση που αναφέρεται στο άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 εντός δύο μηνών από τις 28 Νοεμβρίου 2022.

2. Οι αρμόδιες αρχές προβαίνουν στην κοινοποίηση που αναφέρεται στο άρθρο 28 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 πριν από την ημερομηνία εφαρμογής της κοινοποιούμενης αλλαγής στο οικείο κράτος μέλος.

Άρθρο 3

Υποδείγματα και υποβολή

1. Κατά την κοινοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι αρμόδιες αρχές χρησιμοποιούν το υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα I του παρόντος κανονισμού.

2. Κατά την κοινοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, οι αρμόδιες αρχές χρησιμοποιούν το υπόδειγμα που περιλαμβάνεται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού.

3. Οι αρμόδιες αρχές υποβάλλουν τα υποδείγματα που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 χρησιμοποιώντας την ηλεκτρονική διεύθυνση που παρέχεται από την ESMA σύμφωνα με το άρθρο 1.

Άρθρο 4

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 13 Ιουλίου 2022.

Για την Επιτροπή

Η Πρόεδρος

Ursula VON DER LEYEN

(1) ΕΕ L 347 της 20.10.2020, σ. 1.

(2) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Υπόδειγμα για τις κοινοποιήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ΤΜΗΜΑ A

Γενικές πληροφορίες

Ημερομηνία κοινοποίησης:

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αρμόδια αρχή:

Επίσημη διεύθυνση:

Στοιχεία του προσώπου που είναι υπεύθυνο για την κοινοποίηση:

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΤΜΗΜΑ B

Πληροφορίες σχετικά με τις κοινοποιούμενες εθνικές νομοθετικές, κανονιστικές και διοικητικές διατάξεις που εφαρμόζονται στις ανακοινώσεις εμπορικής προώθησης

Πεδίο	Υποπεδίο		Περιγραφή
1	Σε περίπτωση που μια κοινοποίηση περιλαμβάνει πολλαπλά εθνικά μέτρα, τα υποπεδία 1 έως 7 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε κοινοποιούμενο εθνικό μέτρο.
	1	Είδος εθνικού μέτρου	Διευκρινίστε αν το κοινοποιούμενο εθνικό μέτρο είναι νομοθετική, κανονιστική ή διοικητική διάταξη.
	2	Επίσημος τίτλος στη γλώσσα του πρωτοτύπου της κοινοποιούμενης εθνικής νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης που εφαρμόζεται στις ανακοινώσεις εμπορικής προώθησης των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης
	3	Μετάφραση του επίσημου τίτλου της νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης που αναγράφεται στο σημείο 2 σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα
	4	Ημερομηνία έναρξης εφαρμογής στην εθνική έννομη τάξη της κοινοποιούμενης νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης
	5	Υπερσύνδεσμος προς το σχετικό τμήμα του επίσημου ιστοτόπου του κράτους μέλους που περιέχει το πλήρες κείμενο της εθνικής νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης
	6	Περίληψη της κοινοποιούμενης νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης (σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα)
	7	Πρόσθετες πληροφορίες (προαιρετικά)

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Υπόδειγμα για τις κοινοποιήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 28 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ΤΜΗΜΑ A

Γενικές πληροφορίες

Ημερομηνία κοινοποίησης:

ΑΠΟ:

Κράτος μέλος:

Αρμόδια αρχή:

Επίσημη διεύθυνση:

Στοιχεία του προσώπου που είναι υπεύθυνο για την κοινοποίηση:

Ονοματεπώνυμο:

Τηλ.

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου:

ΤΜΗΜΑ B

Πληροφορίες σχετικά με τις αλλαγές στις εθνικές νομοθετικές, κανονιστικές ή διοικητικές διατάξεις που εφαρμόζονται στις ανακοινώσεις εμπορικής προώθησης

Πεδίο	Υποπεδίο		Περιγραφή
1	Σε περίπτωση που μια κοινοποίηση αφορά πολλές αλλαγές σε μία μόνο εθνική νομοθετική, κανονιστική ή διοικητική διάταξη, τα υποπεδία 1 έως 8 συμπληρώνονται μία φορά και περιλαμβάνουν όλες τις αλλαγές που επήλθαν στο εν λόγω εθνικό μέτρο. Σε περίπτωση που η κοινοποίηση περιλαμβάνει αλλαγές σε πολλά εθνικά μέτρα, τα υποπεδία 1 έως 8 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε τροποποιούμενο εθνικό μέτρο.
	1	Είδος εθνικού μέτρου	Διευκρινίστε αν το κοινοποιούμενο εθνικό μέτρο που τροποποιεί την εθνική νομοθετική, κανονιστική ή διοικητική διάταξη αποτελεί νομοθετική, κανονιστική ή διοικητική διάταξη.
	2	Επίσημος τίτλος στη γλώσσα του πρωτοτύπου της κοινοποιούμενης εθνικής νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης που εφαρμόζεται στις ανακοινώσεις εμπορικής προώθησης των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης
	3	Μετάφραση του επίσημου τίτλου της νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης που αναγράφεται στο σημείο 2 σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα
	4	Ημερομηνία έκδοσης της κοινοποιούμενης νομοθετικής, κανονιστικής, διοικητικής διάταξης ή άλλης πράξης που τροποποιεί τις πληροφορίες που υποβλήθηκαν αρχικά σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503
	5	Ημερομηνία έναρξης εφαρμογής της κοινοποιούμενης νομοθετικής, κανονιστικής, διοικητικής διάταξης ή άλλης πράξης που τροποποιεί τις πληροφορίες που υποβλήθηκαν αρχικά σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503
	6	Υπερσύνδεσμος προς το σχετικό τμήμα του επίσημου ιστοτόπου του κράτους μέλους που περιέχει το πλήρες κείμενο της κοινοποιούμενης εθνικής νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης ή άλλης πράξης
	7	Περίληψη της εθνικής νομοθετικής, κανονιστικής ή διοικητικής διάταξης που κοινοποιείται σύμφωνα με το άρθρο 28 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503, όπως επικαιροποιήθηκε σε συνέχεια των αλλαγών που κοινοποιούνται με το παρόν έντυπο (σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα)
	8	Πρόσθετες πληροφορίες (προαιρετικά)

		ISSN 1977-0669
Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης		L 287

Έκδοση στην ελληνική γλώσσα	Νομοθεσία	65ό έτος 8 Νοεμβρίου 2022

Περιεχόμενα		II Μη νομοθετικές πράξεις	Σελίδα
		ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2111 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	1
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2112 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που διευκρινίζουν τις απαιτήσεις και τις ρυθμίσεις σχετικά με την αίτηση αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	5
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2113 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρμόδιων αρχών σε σχέση με δραστηριότητες έρευνας, εποπτείας και επιβολής του νόμου αναφορικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις ( 1 )	22
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2114 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό της αξιολόγησης των γνώσεων δυνητικών μη ειδικευμένων επενδυτών πριν από την πραγματοποίηση επένδυσης και την προσομοίωση της ικανότητάς τους να επωμιστούν ζημίες σε έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	26
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2115 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας υπολογισμού των ποσοστών αθέτησης των δανείων που παρέχονται σε πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	33
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2116 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των μέτρων και των διαδικασιών σχετικά με το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	38
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2117 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων, των τυποποιημένων μορφοτύπων και των διαδικασιών για την αντιμετώπιση καταγγελιών ( 1 )	42
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2118 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τη διαχείριση ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων από παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, με προσδιορισμό των στοιχείων της μεθόδου εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου, των πληροφοριών για κάθε ατομικό χαρτοφυλάκιο που πρέπει να γνωστοποιούνται στους επενδυτές, καθώς και των πολιτικών και διαδικασιών που απαιτούνται σε σχέση με τα ταμεία κάλυψης έκτακτων αναγκών ( 1 )	50
	*	Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2022/2119 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές ( 1 )	63
	*	Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2022/2120 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα πρότυπα δεδομένων και τους μορφοτύπους, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για την υποβολή πληροφοριών σχετικά με έργα που χρηματοδοτούνται μέσω πλατφορμών συμμετοχικής χρηματοδότησης ( 1 )	76
	*	Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2022/2121 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και της ESMA σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις ( 1 )	86
	*	Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2022/2122 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις ( 1 )	101
	*	Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2022/2123 της Επιτροπής, της 13ης Ιουλίου 2022, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα τυποποιημένα έντυπα, τα υποδείγματα και τις διαδικασίες για τις κοινοποιήσεις εθνικών απαιτήσεων εμπορικής προώθησης που εφαρμόζονται στους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από τις αρμόδιες αρχές στην ESMA ( 1 )	120


	(1) Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ