1.   

Ύψος της κύρωσης που επιβάλλει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα λόγω παράλειψης τήρησης του απαιτούμενου επιπέδου ελάχιστων αποθεματικών

Εάν ίδρυμα υποκείμενο σε υποχρεώσεις τήρησης ελάχιστων αποθεματικών δεν τηρεί το απαιτούμενο επίπεδο ελάχιστων αποθεματικών σύμφωνα με τους κανονισμούς του Συμβουλίου ή τους συναφείς κανονισμούς ή αποφάσεις της ΕΚΤ, θα επιβάλλεται κύρωση υπολογιζόμενη ως επιτόκιο ποινής 2,5 ποσοστιαίων μονάδων άνω του μέσου όρου του επιτοκίου διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών κατά τη διάρκεια της περιόδου τήρησης εντός της οποίας έλαβε χώρα η μη συμμόρφωση, εφαρμοζόμενο επί του ημερήσιου μέσου ύψους ελάχιστων αποθεματικών που το συγκεκριμένο ίδρυμα δεν τήρησε.

Η ποινή υπολογίζεται με βάση τον ακόλουθο τύπο:

Όπου:

Pt	=	ποινή καταβλητέα λόγω υστέρησης των απαιτούμενων αποθεματικών για την περίοδο τήρησης t
Dt	=	ύψος υπολειπόμενων απαιτούμενων αποθεματικών για την περίοδο τήρησης t (ημερήσιος μέσος όρος)
nt	=	αριθμός ημερολογιακών ημερών περιόδου τήρησης t
I	=	η ημερολογιακή ημέρα περιόδου τήρησης t
MLRi	=	επιτόκιο διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης ημέρας i

Εφόσον ίδρυμα υποκείμενο σε υποχρεώσεις τήρησης ελάχιστων αποθεματικών δεν συμμορφώνεται με την υποχρέωση κοινοποίησης του άρθρου 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1) και εάν, αφού εντοπιστεί η συγκεκριμένη περίπτωση μη συμμόρφωσης, επιβεβαιωθεί επίσης ότι λόγω εφαρμογής του άρθρου 3 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του ως άνω κανονισμού το ίδρυμα αυτό δεν συμμορφώνεται με την υποχρέωση τήρησης του απαιτούμενου επιπέδου ελάχιστων αποθεματικών για χρονικό διάστημα που υπερβαίνει τη μία περίοδο τήρησης, τότε, για τους σκοπούς του υπολογισμού της κύρωσης κατά την ενότητα 1 του παρόντος παραρτήματος, εφαρμοστέα περίοδος τήρησης είναι εκείνη εντός της οποίας επιβεβαιώνεται η μη συμμόρφωση.

2.   

Κατ’ επανάληψη παράβαση των υποχρεώσεων τήρησης ελάχιστων αποθεματικών:

Εφόσον ίδρυμα υποκείμενο σε υποχρεώσεις τήρησης ελάχιστων αποθεματικών δεν συμμορφώνεται με την υποχρέωση τήρησης του απαιτούμενου επιπέδου ελάχιστων αποθεματικών πάνω από δύο φορές εντός του ίδιου δωδεκαμήνου, θεωρείται ότι έχει διαπράξει κατ’ επανάληψη παράβαση.

Για κάθε κατ’ επανάληψη παράβαση θα επιβάλλεται κύρωση υπολογιζόμενη ως επιτόκιο ποινής πέντε ποσοστιαίων μονάδων άνω του μέσου όρου του επιτοκίου διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών κατά τη διάρκεια της περιόδου τήρησης εντός της οποίας έλαβε χώρα η κατ' επανάληψη παράβαση, εφαρμοζόμενο επί του ημερήσιου μέσου ύψους ελάχιστων αποθεματικών που το συγκεκριμένο ίδρυμα δεν τήρησε. Κατά τα λοιπά η ποινή υπολογίζεται με βάση τον τύπο που παρατίθεται στην ενότητα 1 του παρόντος παραρτήματος.

1.   

Ύψος της κύρωσης που επιβάλλει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σε περίπτωση μη κοινοποίησης προς την οικεία εθνική κεντρική τράπεζα τυχόν νομικών, συμβατικών, κανονιστικών ή άλλων περιορισμών που θα εμπόδιζαν ορισμένο ίδρυμα να ρευστοποιήσει, να μεταβιβάσει, να εκχωρήσει ή να διαθέσει τα κεφάλαια ελάχιστων αποθεματικών που τηρεί σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1):

Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης ιδρύματος με την υποχρέωση κοινοποίησης προς την οικεία εθνική κεντρική τράπεζα τυχόν νομικών, συμβατικών, κανονιστικών ή άλλων περιορισμών που θα το εμπόδιζαν να ρευστοποιήσει, να μεταβιβάσει, να εκχωρήσει ή να διαθέσει τα κεφάλαια ελάχιστων αποθεματικών του σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1), θα επιβάλλεται κύρωση υπολογιζόμενη ως επιτόκιο ποινής 2,5 ποσοστιαίων μονάδων άνω του μέσου όρου του επιτοκίου διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών κατά τη διάρκεια της περιόδου σε σχέση με την οποία επιβάλλεται η κύρωση, εφαρμοζόμενο επί του ημερήσιου μέσου ύψους κεφαλαίων που επηρεάζονται από την παράλειψη κοινοποίησης εκ μέρους του ιδρύματος κατά τη διάρκεια της περιόδου αυτής. Εφόσον η μη συμμόρφωση εκτείνεται σε περισσότερες της μίας περιόδους τήρησης, τότε η περίοδος σε σχέση με την οποία θα επιβάλλεται η κύρωση δεν θα υπερβαίνει σε διάρκεια τον συνολικό αριθμό ημερών της περιόδου τήρησης εντός της οποίας διαπιστώνεται η μη συμμόρφωση.

Με την επιφύλαξη της ενότητας 3 του παρόντος παραρτήματος η ποινή υπολογίζεται με βάση τον ακόλουθο τύπο:

Όπου:

Ps	=	ποινή καταβλητέα λόγω της παράλειψης κοινοποίησης κατά το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1)
Ds	=	ποσό κεφαλαίων που επηρεάζονται από την παράλειψη κοινοποίησης εκ μέρους του ιδρύματος κατά το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1)
ns	=	ο μικρότερος μεταξύ i) του συνολικού αριθμού ημερολογιακών ημερών χωρίς κοινοποίηση και ii) του αριθμού ημερών της περιόδου τήρησης εντός της οποίας διαπιστώνεται η μη συμμόρφωση
i	=	η ημερολογιακή ημέρα της περιόδου σε σχέση με την οποία επιβάλλεται η κύρωση
MLRi	=	το επιτόκιο διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης της ημέρας i

2.   

Κατ’ επανάληψη παράβαση της υποχρέωσης κοινοποίησης προς την οικεία εθνική κεντρική τράπεζα τυχόν νομικών, συμβατικών, κανονιστικών ή άλλων περιορισμών που θα εμπόδιζαν ορισμένο ίδρυμα να ρευστοποιήσει, να μεταβιβάσει, να εκχωρήσει ή να διαθέσει τα κεφάλαια ελάχιστων αποθεματικών που τηρεί σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1):

Εφόσον έχει επιβληθεί σε ίδρυμα κύρωση λόγω εκ μέρους του παράλειψης κοινοποίησης προς την οικεία εθνική κεντρική τράπεζα τυχόν νομικών, συμβατικών, κανονιστικών ή άλλων περιορισμών που θα το εμπόδιζαν να ρευστοποιήσει, να μεταβιβάσει, να εκχωρήσει ή να διαθέσει τα κεφάλαια ελάχιστων αποθεματικών του σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού (ΕΕ) 2021/378 (ΕΚΤ/2021/1), και το ίδρυμα δεν προβαίνει στην ως άνω κοινοποίηση εντός του δωδεκαμήνου που έπεται της ημερομηνίας κοινοποίησης προς το ίδιο της επιβληθείσας κύρωσης, τότε θεωρείται ότι έχει διαπράξει κατ’ επανάληψη παράβαση.

Για κάθε κατ’ επανάληψη παράβαση θα επιβάλλεται κύρωση υπολογιζόμενη ως επιτόκιο ποινής πέντε ποσοστιαίων μονάδων άνω του μέσου όρου του επιτοκίου διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών κατά τη διάρκεια της περιόδου σε σχέση με την οποία επιβάλλεται η κύρωση, εφαρμοζόμενο επί του ημερήσιου μέσου ύψους κεφαλαίων που επηρεάζονται από την παράλειψη κοινοποίησης εκ μέρους του ιδρύματος κατά τη διάρκεια της περιόδου αυτής. Κατά τα λοιπά η ποινή υπολογίζεται με βάση τον τύπο που παρατίθεται στην ενότητα 1 του παρόντος παραρτήματος.

3.   

Η αρχή της αναλογικότητας και οι περιστάσεις της συγκεκριμένης περίπτωσης

Το ύψος της ποινής που έχει υπολογιστεί με βάση τον τύπο της ενότητας 1 του παρόντος παραρτήματος μπορεί να προσαρμόζεται, προκειμένου να λαμβάνονται υπόψη η αρχή της αναλογικότητας και οι περιστάσεις της συγκεκριμένης περίπτωσης σύμφωνα με τις παραγράφους 2 και 3 του άρθρου 2 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 2532/98. Οποιαδήποτε προσαρμογή του ύψους της ποινής υπόκειται στα όρια του άρθρου 2 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού.