12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/1

(1)

Η προκυκλική μεγέθυνση των χρηματοπιστωτικών κραδασμών στην πραγματική οικονομία μέσω του τραπεζικού συστήματος και των χρηματοπιστωτικών αγορών αποτελεί ένα από τα πλέον αποσταθεροποιητικά στοιχεία της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης. Η οικονομική κάμψη μετά από μία περίοδο υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης μπορεί να προκαλέσει μεγάλες ζημίες στον τραπεζικό τομέα και να ενεργοποιήσει έναν φαύλο κύκλο. Σε μία τέτοια κατάσταση τα μέτρα που λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα για την ενίσχυση των ισολογισμών τους είναι δυνατόν να περιορίσουν την παροχή πιστώσεων προς την πραγματική οικονομία, εντείνοντας την οικονομική κάμψη και εξασθενίζοντας περαιτέρω τους ισολογισμούς των πιστωτικών ιδρυμάτων.

(2)

Στόχος των αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας είναι η αντιμετώπιση αυτής της προκυκλικής δυναμικής μέσω της ενίσχυσης της ανθεκτικότητας του τραπεζικού τομέα. Οι κανόνες οι οποίοι επιτάσσουν την τήρηση αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας αποτελούν μέρος των νέων παγκόσμιων ρυθμιστικών προτύπων για την τραπεζική κεφαλαιακή επάρκεια (πλαίσιο της Βασιλείας III) που έχουν εκδοθεί από την Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (Basel Committee on Banking Supervision — BCBS) τον Δεκέμβριο του 2010 και εφαρμοστεί από την Ένωση με την οδηγία 2013/36/ΕΕ. Με την αύξηση των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας οι εντεταλμένες δημόσιες αρχές ή φορείς μπορούν να απαιτούν από τον τραπεζικό τομέα να δημιουργεί πρόσθετα κεφάλαια σε περιόδους αυξημένων κινδύνων σε επίπεδο συστήματος λόγω υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης. Όταν υλοποιούνται τέτοιοι κίνδυνοι, οι αρχές μπορούν να ορίζουν χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας και να επιτρέπουν τη χρησιμοποίηση των εν λόγω αποθεμάτων πρόσθετου κεφαλαίου για την απορρόφηση απροσδόκητων ζημιών. Αυτό επιτρέπει στον τραπεζικό τομέα να συνεχίζει την παροχή πιστώσεων στην πραγματική οικονομία και να συμμορφώνεται με τις κανονιστικές κεφαλαιακές απαιτήσεις.

(3)

Ο διασυνοριακός δανεισμός προσδίδει διεθνή διάσταση στην εφαρμογή των αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας. Τα χρηματοδοτικά ανοίγματα του τραπεζικού τομέα ενός κράτους μέλους σε τρίτη χώρα μπορούν να προκαλούν ζημίες. Οι ζημίες αυτές θα μπορούσαν να είναι σημαντικές, αν η τρίτη χώρα στην οποία ο ως άνω εγχώριος τραπεζικός τομέας έχει σημαντικά χρηματοδοτικά ανοίγματα εισέλθει σε οικονομική ύφεση μετά από μία περίοδο υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης.

(4)

Στόχος του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ για τα αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας είναι η αποτύπωση της ως άνω διεθνούς διάστασης. Ειδικότερα, σύμφωνα με το πλαίσιο αυτό, κάθε χώρα θα πρέπει να αναγνωρίζει τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας της άλλης. Αν η αρχή μιας χώρας αυξήσει το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για να προστατεύσει τον εγχώριο τραπεζικό τομέα της από την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση, οι αρχές των άλλων χωρών θα πρέπει να εφαρμόσουν το ίδιο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας στα χρηματοδοτικά ανοίγματα των εγχώριων τραπεζών τους στη χώρα αυτή. Σύμφωνα με το ίδιο πλαίσιο, οι τράπεζες υπολογίζουν τις απαιτήσεις αποθεμάτων ασφαλείας με βάση τη γεωγραφική θέση των χρηματοδοτικών τους ανοιγμάτων. Το πλαίσιο της Βασιλείας ΙΙΙ προβλέπει την υποχρεωτική αμοιβαιότητα σε επίπεδο χωρών για ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας έως 2,5 %, με την επιφύλαξη των μεταβατικών διατάξεων. Εφαρμοζόμενη με συνεπή τρόπο σε όλες τις χώρες, η εν λόγω αμοιβαιότητα θα βοηθήσει στην προστασία του τραπεζικού συστήματος κάθε χώρας από κινδύνους που συνδέονται με την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε άλλες χώρες.

(5)

Δεδομένου ότι τα πρότυπα της BCBS δεν είναι νομικά δεσμευτικά, ενδέχεται οι διάφορες χώρες του κόσμου να μην εφαρμόζουν τα αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας με τον ίδιο τρόπο. Ενδέχεται να καθυστερούν την εφαρμογή τους ή να μην τα εφαρμόζουν καθόλου. Σε επίπεδο Ένωσης το άρθρο 136 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ορίζει τον τρόπο με τον οποίο οι εντεταλμένες αρχές καθορίζουν τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για εγχώρια χρηματοδοτικά ανοίγματα. Περαιτέρω καθοδήγηση σχετικά με τον καθορισμό των εν λόγω ποσοστών σύμφωνα με τις επιταγές του άρθρου 135 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ παρέχει η σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (4). Στην Ένωση έχει επομένως θεσπιστεί ένα κοινό νομικό πλαίσιο προς εξισορρόπηση της υφιστάμενης τάσης υπέρ της αδράνειας, ο δε τριμηνιαίος καθορισμός των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για εγχώρια χρηματοδοτικά ανοίγματα θα είναι υποχρεωτικός από το 2016. Ωστόσο, παραμένει αβέβαιο αν και σε ποιο βαθμό θα εφαρμόζουν τα αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας τρίτες χώρες που δεν είναι μέλη της BCBS.

(6)

Οι εντεταλμένες αρχές διαθέτουν εξουσίες για τη νομική προστασία των οικείων τραπεζικών τομέων από κινδύνους που προκύπτουν από την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε τρίτες χώρες. Συγκεκριμένα, σε ορισμένες περιπτώσεις το άρθρο 139 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ επιτρέπει στις εντεταλμένες αρχές κράτους μέλους να καθορίζουν ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτη χώρα, το οποίο υποχρεούται να εφαρμόζει κάθε ίδρυμα που έχει αδειοδοτηθεί στο εν λόγω κράτος μέλος προκειμένου να υπολογίζει ειδικά το αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας του. Μία εντεταλμένη αρχή μπορεί να ενεργεί σε περιπτώσεις στις οποίες το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας δεν έχει καθοριστεί και δεν έχει δημοσιευτεί από την οικεία αρχή της τρίτης χώρας για την εν λόγω τρίτη χώρα ή αν θεωρεί ότι το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχει καθοριστεί από την οικεία αρχή της τρίτης χώρας για την εν λόγω τρίτη χώρα δεν επαρκεί για την προστασία των εγχώριων τραπεζικών συστημάτων των κρατών μελών από πιθανές ζημίες που συνδέονται με την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση στην εν λόγω τρίτη χώρα.

(7)

Αν δεν γίνει συντονισμένα, ο καθορισμός των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες μπορεί να οδηγήσει σε διαφορετικές κεφαλαιακές απαιτήσεις εντός της Ένωσης για χρηματοδοτικά ανοίγματα στην ίδια τρίτη χώρα και για τους ίδιους κινδύνους. Κατά την ανάλυση των εξελίξεων σε μία τρίτη χώρα οι εντεταλμένες αρχές θα μπορούσαν να καταλήξουν σε διαφορετικά συμπεράσματα ως προς το αν η πιστωτική επέκταση στη χώρα αυτή είναι ή δεν είναι υπέρμετρη και αν θέτει το τραπεζικό της σύστημα σε κίνδυνο ο οποίος θα πρέπει να μετριαστεί. Ακόμη και αν οι εντεταλμένες αρχές καταλήξουν στην ίδια αξιολόγηση κινδύνου, μπορεί να καταλήξουν σε διαφορετικά συμπεράσματα ως προς το επίπεδο του κατάλληλου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που θα ήταν απαραίτητο για την άμβλυνση του κινδύνου.

(8)

Αν δεν γίνει συντονισμένα, και η αναγνώριση των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες μπορεί να οδηγήσει σε διαφορετικές κεφαλαιακές απαιτήσεις εντός της Ένωσης. Το δίκαιο της Ένωσης απαιτεί την αναγνώριση ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχουν καθοριστεί από άλλες εντεταλμένες αρχές ή από οικείες αρχές τρίτων χωρών για ποσοστά έως 2,5 %, με την επιφύλαξη των μεταβατικών διατάξεων που ισχύουν για τα έτη 2016 έως 2019, όπως ορίζει το άρθρο 160 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ. Ενώ σύμφωνα με τη σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 οι εντεταλμένες αρχές θα πρέπει να αναγνωρίζουν γενικά τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας πέραν των υποχρεωτικών επιπέδων, αυτό ισχύει μόνο για ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχουν καθοριστεί από εντεταλμένες αρχές άλλων χωρών της Ένωσης και όχι για εκείνα που έχουν καθοριστεί από οικείες αρχές τρίτων χωρών για τις τρίτες χώρες. Αυτό σημαίνει ότι ο τρόπος με τον οποίο αναγνωρίζονται τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχουν καθοριστεί από τις οικείες αρχές τρίτων χωρών μπορεί να διαφέρει μεταξύ των χωρών της Ένωσης. Ειδικότερα, πριν από το 2019 ορισμένες εντεταλμένες αρχές μπορούν να επιλέξουν να εφαρμόσουν τις μεταβατικές διατάξεις, ενώ κάποιες άλλες μπορούν να επιλέξουν να αποκλίνουν από αυτές. Επιπλέον, από το 2019 ορισμένες εντεταλμένες αρχές μπορούν να επιλέξουν να αναγνωρίσουν εκούσια τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας άνω του 2,5 %, σε αντίθεση με κάποιες άλλες.

(9)

Η εφαρμογή διαφορετικών κεφαλαιακών απαιτήσεων εντός της Ένωσης για χρηματοδοτικά ανοίγματα στην ίδια τρίτη χώρα θα ήταν κατά κανόνα ανεπιθύμητη, καθώς θα υπονόμευε την ισοτιμία των όρων ανταγωνισμού στην Ένωση και θα επέτρεπε την εκδήλωση φαινομένων καταχρηστικής επιλογής ευνοϊκότερου πλαισίου προληπτικής εποπτείας («κανονιστικό αρμπιτράζ»). Τα πιστωτικά ιδρύματα χωρών της Ένωσης στις οποίες εφαρμόζεται χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα από εκείνο που εφαρμόζεται σε άλλες χώρες της Ένωσης θα αποκτούσαν κίνητρο να αυξήσουν το μερίδιό τους στην αγορά αυξάνοντας τον δανεισμό τους προς την εν λόγω τρίτη χώρα. Μία τέτοια αύξηση του δανεισμού θα μπορούσε να οδηγήσει σε μεγάλα, συγκεντρωμένα χρηματοδοτικά ανοίγματα των πιστωτικών ιδρυμάτων ορισμένης χώρας σε μία τρίτη χώρα. Εν τέλει, η ως άνω απουσία ισότιμων όρων ανταγωνισμού και η συνακόλουθη δημιουργία κινήτρων υπέρ του κανονιστικού αρμπιτράζ θα μπορούσαν να αποτελέσουν απειλή για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα της Ένωσης.

(10)

Ο ρόλος του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ) συνίσταται στην εξασφάλιση της κατά κανόνα εφαρμογής, σε σχέση με συγκεκριμένη τρίτη χώρα, των ίδιων ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες σε ολόκληρη την Ένωση. Εν προκειμένω το ΕΣΣΚ έχει ρητή εντολή να επιτευχθεί συνοχή σύμφωνα με το άρθρο 139 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ. Το ΕΣΣΚ θεωρεί ότι μπορεί να διεκπεραιώσει καλύτερα αυτή την εντολή προάγοντας σε επίπεδο Ένωσης μία συνεκτική προσέγγιση της αναγνώρισης και του καθορισμού των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες.

(11)

Η παρούσα σύσταση αποσκοπεί στη διασφάλιση της κατά κανόνα εφαρμογής, σε επίπεδο Ένωσης, του ίδιου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα. Καλύπτει: α) την αναγνώριση από τις εντεταλμένες αρχές του ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχει καθοριστεί από την οικεία αρχή τρίτης χώρας για την εν λόγω τρίτη χώρα· β) τον καθορισμό από τις εντεταλμένες αρχές ενός ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτη χώρα· γ) τον καθορισμό από τις εντεταλμένες αρχές χαμηλότερου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας, όταν μειώνονται ή υλοποιούνται κίνδυνοι σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα· και δ) την κοινοποίηση του ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτη χώρα από τις εντεταλμένες αρχές.

(12)

Η σύσταση Α αποσκοπεί στη διασφάλιση της κατά κανόνα αναγνώρισης από τις εντεταλμένες αρχές του ίδιου ποσοστού αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που έχει καθοριστεί από συγκεκριμένη αρχή τρίτης χώρας για την εν λόγω τρίτη χώρα. Για να το επιτύχει αυτό, εκκινεί από την προβλεπόμενη στο δίκαιο της Ένωσης απαίτηση πλήρους αναγνώρισης ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφάλειας έως 2,5 %, με την επιφύλαξη των μεταβατικών ρυθμίσεων. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να συντονίζουν την αναγνώριση των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας άνω του 2,5 % μέσω του ΕΣΣΚ. Σε μία τέτοια περίπτωση το ΕΣΣΚ θα εκδίδει σύσταση για την παροχή καθοδήγησης στις εντεταλμένες αρχές σχετικά με το εάν και κατά πόσο θα πρέπει να αναγνωριστεί το υψηλότερο ποσστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχει καθοριστεί από ορισμένη τρίτη χώρα. Ενώ ο καθορισμός ποσοστών αντικυκλικού αποθέματος ασφαλείας από τρίτες χώρες που είναι μέλη της BCBS θα παρακολουθείται από τη γραμματεία του ΕΣΣΚ, οι εντεταλμένες αρχές θα πρέπει να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ όταν μία τρίτη χώρα που δεν είναι μέλος της BCBS καθορίζει ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας άνω του 2,5 %. Συνιστάται περαιτέρω στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ, όταν δεν είναι βέβαιες αν συγκεκριμένο μέτρο που έχει υιοθετήσει τρίτη χώρα θα πρέπει να αναγνωριστεί ως αντικυκλικό απόθεμα ασφαλείας σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ. Σε τέτοιες περιπτώσεις το ΕΣΣΚ θα εκδίδει σύσταση για την παροχή καθοδήγησης.

(13)

Η σύσταση Β αποσκοπεί να διασφαλίσει ότι κατά την άσκηση των αρμοδιοτήτων τους για τον καθορισμό του ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα οι εντεταλμένες αρχές καθορίζουν το ποσοστό αυτό στο ίδιο επίπεδο. Οι εντεταλμένες αρχές καλούνται να ασκούν τις αρμοδιότητές τους κατά το άρθρο 139 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ. Ειδικότερα, αυτές θα πρέπει να εξακριβώνουν σε ποιες τρίτες χώρες έχει σημαντικά χρηματοδοτικά ανοίγματα το τραπεζικό σύστημα της χώρας τους. Επιπλέον, θα πρέπει να παρακολουθούν τις εξελίξεις σε αυτές τις τρίτες χώρες με σκοπό τον εντοπισμό ενδείξεων υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης. Αν οι εντεταλμένες αρχές εντοπίζουν τέτοιες ενδείξεις σε μία από τις τρίτες χώρες που παρακολουθούν και θεωρούν ότι απαιτείται ο καθορισμός ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για τα χρηματοδοτικά ανοίγματα προς την εν λόγω τρίτη χώρα, θα πρέπει να ενημερώνουν του ΕΣΣΚ. Αν το ΕΣΣΚ θεωρεί ότι απαιτείται ο συντονισμός μέτρων άμβλυνσης σε ολόκληρη την Ένωση, θα εκδίδει σύσταση προς τις εντεταλμένες αρχές σχετικά με τον καθορισμό του κατάλληλου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για τα χρηματοδοτικά ανοίγματα προς τη συγκεκριμένη τρίτη χώρα.

(14)

Η σύσταση Γ αποσκοπεί να διασφαλίσει ότι, όταν ο καθορισμός χαμηλότερου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα δικαιολογείται λόγω της μείωσης ή υλοποίησης των κινδύνων, εφαρμόζεται το ίδιο, χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας σε ολόκληρη την Ένωση. Για τον σκοπό αυτό συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ακολουθούν κατά τον καθορισμό χαμηλότερου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα την ίδια διαδρομή που ακολούθησαν και κατά την αύξηση του εν λόγω ποσοστού. Αυτό σημαίνει ότι αν οι εντεταλμένες αρχές έχουν αναγνωρίσει ή καθορίσει ένα ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτη χώρα σύμφωνα με σύσταση του ΕΣΣΚ, θα πρέπει να συνεργάζονται με το ΕΣΣΚ για τον καθορισμό του κατάλληλου επιπέδου ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα στην εν λόγω τρίτη χώρα, όταν αυτή καθορίζει χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας. Στην περίπτωση αυτή το ΕΣΣΚ θα εκδίδει σύσταση για την παροχή καθοδήγησης στις εντεταλμένες αρχές σχετικά με το κατάλληλο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα στη συγκεκριμένη τρίτη χώρα. Ενώ ο καθορισμός ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας από τρίτες χώρες που είναι μέλη της BCBS θα παρακολουθείται από το ΕΣΣΚ, οι εντεταλμένες αρχές θα πρέπει να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ όταν μία τρίτη χώρα που δεν είναι μέλος της BCBS καθορίζει χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας. Εφόσον κατόπιν σύστασης του ΕΣΣΚ οι εντεταλμένες αρχές έχουν αναγνωρίσει ή καθορίσει ένα ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτη χώρα, συνιστάται σε αυτές περαιτέρω να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ αν θεωρούν ότι έχουν μειωθεί ή υλοποιούνται οι κίνδυνοι στη συγκεκριμένη χώρα.

(15)

Η σύσταση Δ αποσκοπεί στη διασφάλιση σαφήνειας εντός της Ένωσης κατά την κοινοποίηση των αποφάσεων σχετικά με τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες. Αυτό αναμένεται να συνδράμει στη διαχείριση της δικαιολογημένης εμπιστοσύνης των πολιτών και να διασφαλίσει τη δυνατότητα συντονισμού των ενεργειών μεταξύ των εντεταλμένων αρχών και ενίσχυσης της αξιοπιστίας, υπευθυνότητας και αποτελεσματικότητας της μακροπροληπτικής πολιτικής. Προκειμένου να επιτευχθεί αυτό, κατά τη διαδικασία αναγνώρισης, καθορισμού και μείωσης των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες οι εντεταλμένες αρχές θα πρέπει να εφαρμόζουν την ίδια αρχή που προβλέπεται στη σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 για την ανακοίνωση των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για εγχώρια χρηματοδοτικά ανοίγματα.

(16)

Σύμφωνα με το άρθρο 136 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, κάθε κράτος μέλος υποχρεούται να ορίσει μία υπεύθυνη δημόσια αρχή ή φορέα για τον καθορισμό και την αναγνώριση ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας. Επίσης, ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 (5) αναθέτει συγκεκριμένα καθήκοντα στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ). Ειδικότερα, η ΕΚΤ μπορεί να επιβάλλει υψηλότερες απαιτήσεις για τα αντικυκλικά αποθέματα ασφαλείας από αυτές των εθνικών εντεταλμένων αρχών που συμμετέχουν στον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό και έχει όλες τις εξουσίες και τις υποχρεώσεις που έχουν οι εντεταλμένες αρχές βάσει του σχετικού δικαίου της Ένωσης. Αποκλειστικά για τον σκοπό αυτό η ΕΚΤ θεωρείται εντεταλμένη αρχή.

(17)

Οι συστάσεις του ΕΣΣΚ δημοσιεύονται αφού το Συμβούλιο ενημερωθεί για την πρόθεση του γενικού συμβουλίου να προβεί στη δημοσίευσή τους και του παρασχεθεί η δυνατότητα να απαντήσει,

1.

Σε περίπτωση που οικεία αρχή τρίτης χώρας καθορίζει για τη χώρα αυτή ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας άνω του 2,5 %, συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν αμέσως το ΕΣΣΚ προκειμένου να ζητούν καθοδήγηση για την ομοιόμορφη αναγνώριση σε ολόκληρη την Ένωση, εκτός εάν το ποσοστό εφαρμόζεται σε χώρα που είναι μέλος της BCBS ή το ΕΣΣΚ έχει ήδη ενημερωθεί σχετικά από άλλη εντεταλμένη αρχή. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ.

2.

Σε περίπτωση που οι εντεταλμένες αρχές δεν είναι βέβαιες αν συγκεκριμένο μέτρο που έχει ληφθεί από αρχή τρίτης χώρας θα πρέπει να αναγνωριστεί ως ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ, συνιστάται σε αυτές να ενημερώνουν αμέσως το ΕΣΣΚ, εκτός εάν αυτό έχει ήδη ενημερωθεί από άλλη εντεταλμένη αρχή. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ.

1.

Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να προσδιορίζουν τις σημαντικές τρίτες χώρες σε ετήσια βάση. Ο εν λόγω προσδιορισμός θα πρέπει να βασίζεται, χωρίς ωστόσο να περιορίζεται, σε ποσοτικές πληροφορίες σχετικά με τα χρηματοδοτικά ανοίγματα των ιδρυμάτων με εγχώρια άδεια σε τρίτες χώρες. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να υποβάλλουν στο ΕΣΣΚ κατάλογο των εν λόγω σημαντικών τρίτων χωρών κατά το δεύτερο τρίμηνο κάθε έτους, χρησιμοποιώντας το υπόδειγμα του παραρτήματος II της παρούσας σύστασης.

2.

Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να παρακολουθούν τους κινδύνους από την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση στις σημαντικές τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με την παράγραφο 1 τουλάχιστον σε ετήσια βάση, με εξαίρεση τις χώρες που ήδη παρακολουθούνται από το ΕΣΣΚ σύμφωνα με την οδηγία ΕΣΣΚ/2015/3 (6). Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ για τις περιπτώσεις που αποφασίζουν να μην παρακολουθούν μία σημαντική τρίτη χώρα, επειδή αυτή παρακολουθείται ήδη από το ΕΣΣΚ σύμφωνα με την απόφαση ΕΣΣΚ/2015/3. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος II της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ για τις περιπτώσεις αυτές.

3.

Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ οσάκις θεωρούν ότι η οικεία αρχή τρίτης χώρας θα πρέπει να καθορίσει και να δημοσιεύσει ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για την εν λόγω χώρα ή όταν το επίπεδο του ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που έχει καθοριστεί και δημοσιευτεί από την οικεία αρχή τρίτης χώρας για την εν λόγω χώρα δεν θεωρείται επαρκές για την προστασία των εγχώριων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων από τους κινδύνους της υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης στη συγκεκριμένη τρίτη χώρα. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ σχετικά.

1.

Εάν το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που καθορίστηκε από την οικεία αρχή τρίτης χώρας έχει αναγνωριστεί βάσει σύστασης του ΕΣΣΚ και η οικεία αρχή της τρίτης χώρας καθορίσει χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας, συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν αμέσως το ΕΣΣΚ προκειμένου να ζητούν καθοδήγηση για την ομοιόμορφη αναγνώριση ή τον καθορισμό των νέων χαμηλότερων ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας, εκτός εάν το εν λόγω ποσοστό εφαρμόζεται σε χώρα που είναι μέλος της BCBS ή το ΕΣΣΚ έχει ήδη ενημερωθεί για το νέο χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας από άλλη εντεταλμένη αρχή. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ σχετικά.

2.

Αν η οικεία αρχή τρίτης χώρας καθορίσει χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας και το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που εφαρμόζεται σε χρηματοδοτικά ανοίγματα στην εν λόγω τρίτη χώρα είχε καθοριστεί βάσει σύστασης του ΕΣΣΚ, συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να ενημερώνουν αμέσως το ΕΣΣΚ προκειμένου να ζητούν καθοδήγηση ως προς το αν θα πρέπει να εφαρμοστεί χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας στα χρηματοδοτικά ανοίγματα στην εν λόγω τρίτη χώρα, εκτός εάν το ποσοστό αυτό εφαρμόζεται σε χώρα που είναι μέλος της BCBS ή το ΕΣΣΚ έχει ήδη ενημερωθεί για το νέο χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας από άλλη εντεταλμένη αρχή. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ σχετικά.

3.

Αν το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας που εφαρμόζεται σε χρηματοδοτικά ανοίγματα σε μία τρίτη χώρα είχε καθοριστεί βάσει σύστασης του ΕΣΣΚ και ορισμένη εντεταλμένη αρχή θεωρεί ότι οι κίνδυνοι υλοποιούνται ή μειώνονται, συνιστάται στην εν λόγω εντεταλμένη αρχή να ενημερώνει αμέσως το ΕΣΣΚ προκειμένου να ζητεί καθοδήγηση ως προς το αν θα πρέπει να εφαρμοστεί χαμηλότερο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας στα χρηματοδοτικά ανοίγματα στην εν λόγω τρίτη χώρα, εκτός εάν το ΕΣΣΚ έχει ήδη ενημερωθεί από άλλη εντεταλμένη αρχή. Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να χρησιμοποιούν το υπόδειγμα του παραρτήματος I της παρούσας σύστασης για να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ.

α)

«ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας»: νοείται όπως στο άρθρο 128 παράγραφος 7 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·

β)

«εντεταλμένη αρχή»: νοείται όπως στη σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1·

γ)

«ίδρυμα με εγχώρια άδεια»: ίδρυμα που έχει λάβει άδεια σε κράτος μέλος για το οποίο συγκεκριμένη εντεταλμένη αρχή είναι υπεύθυνη για τον καθορισμό ποσοστού αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας·

δ)

«σημαντικά χρηματοδοτικά ανοίγματα»: χρηματοδοτικά ανοίγματα που δυνητικά θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε σημαντικές ζημίες στα ιδρύματα με εγχώρια άδεια συγκεκριμένης χώρας, επηρεάζοντας αρνητικά τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στη χώρα αυτή·

ε)

«σημαντική τρίτη χώρα»: η τρίτη χώρα στην οποία ιδρύματα με εγχώρια άδεια έχουν σημαντικά χρηματοδοτικά ανοίγματα·

στ)

«οικεία αρχή τρίτης χώρας»: η δημόσια αρχή ή φορέας που είναι υπεύθυνη για τον καθορισμό ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας σε τρίτη χώρα·

ζ)

«τρίτη χώρα»: κάθε χώρα εκτός του Ενιαίου Οικονομικού Χώρου.

α)

πληροφορίες σχετικά με το είδος και το χρονοδιάγραμμα των ενεργειών στις οποίες προβαίνουν·

β)

αξιολόγηση του βαθμού επίτευξης των στόχων της παρούσας σύστασης βάσει των ως άνω ενεργειών·

γ)

λεπτομερή αιτιολόγηση τυχόν αδράνειας ή παρέκκλισης από την παρούσα σύσταση, συμπεριλαμβανομένης τυχόν καθυστέρησης στην υποβολή εκθέσεων.

1.

Οι αποδέκτες παρακαλούνται να κοινοποιούν στο ΕΣΣΚ, στο Συμβούλιο και στην Επιτροπή τις ενέργειες στις οποίες προβαίνουν προς εφαρμογή της παρούσας σύστασης ή να αιτιολογούν τυχόν αδράνειά τους εντός των προθεσμιών που ορίζονται κατωτέρω.

2.

Σύσταση A — Συνιστάται στις εντεταλμένες αρχές να εφαρμόσουν τη σύσταση A σημεία 1 και 2 αμέσως μόλις επέλθει η κατάσταση που προβλέπεται σε αυτή και να υποβάλουν στο ΕΣΣΚ έως την 31η Δεκεμβρίου 2020 έκθεση για την εφαρμογή της.

3.

Σύσταση Β — Οι εντεταλμένες αρχές οφείλουν:

4.

Σύσταση Γ — Οι εντεταλμένες αρχές οφείλουν να εφαρμόσουν τη σύσταση Γ σημεία 1, 2 και 3 αμέσως μόλις επέλθει η κατάσταση που προβλέπεται σε αυτή και να υποβάλουν στο ΕΣΣΚ έως την 31η Δεκεμβρίου 2020 έκθεση για την εφαρμογή της.

5.

Σύσταση Δ — Οι εντεταλμένες αρχές οφείλουν να υποβάλουν στο ΕΣΣΚ έως την 31η Δεκεμβρίου 2016 έκθεση για την εφαρμογή της σύστασης Δ.

6.

Το γενικό συμβούλιο αποφασίζει πότε απαιτείται αναθεώρηση ή επικαιροποίηση της παρούσας σύστασης με γνώμονα την εμπειρία όσον αφορά τον καθορισμό και την αναγνώριση των ποσοστών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ ή τις εξελίξεις όσον αφορά τις διεθνώς συμφωνημένες πρακτικές.

α)

Η γραμματεία του ΕΣΣΚ:

β)

Το γενικό συμβούλιο αξιολογεί τις ενέργειες και τις αιτιολογίες που αναφέρουν οι αποδέκτες και αποφασίζει αν η παρούσα σύσταση έχει τηρηθεί ή όχι και αν οι αποδέκτες αιτιολόγησαν ή όχι επαρκώς την αδράνειά τους.

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/9

(1)

Το χρηματοπιστωτικό σύστημα στην Ένωση είναι σε μεγάλο βαθμό ενοποιημένο. Αυτό σημαίνει ότι αλλοδαποί φορείς συχνά παρέχουν διασυνοριακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Στο πλαίσιο της ενιαίας αγοράς, οι φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών συγκεκριμένου κράτους μέλους μπορούν να επιλέξουν μεταξύ της παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μέσω θυγατρικών ή υποκαταστημάτων που βρίσκονται σε άλλο κράτος μέλος και της απευθείας παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Λόγω της κατάστασης αυτής η εθνική μακροπροληπτική πολιτική μπορεί να έχει εκτεταμένες διασυνοριακές επιδράσεις.

(2)

Οι αλλοδαποί φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παρέχουν διασυνοριακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες είτε απευθείας είτε μέσω των υποκαταστημάτων τους σε άλλα κράτη μέλη συνήθως δεν επηρεάζονται από τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που ισχύουν για τους εθνικούς φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στα εν λόγω κράτη μέλη. Ως αποτέλεσμα, οι φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που διαφορετικά θα ενέπιπταν στο πεδίο εφαρμογής των εν λόγω απαιτήσεων, και συγκεκριμένα επειδή διαθέτουν τοπική θυγατρική, έχουν κίνητρο να δρομολογήσουν τις δραστηριότητές τους μέσω εναλλακτικών διαύλων, προκειμένου να παρακάμψουν τα μέτρα της χώρας υποδοχής. Οι διαρροές και τα φαινόμενα καταχρηστικής επιλογής ευνοϊκότερου πλαισίου προληπτικής εποπτείας («κανονιστικό αρμπιτράζ») που προκύπτουν από μια τέτοια συμπεριφορά θα μπορούσαν να υπονομεύσουν την αποτελεσματικότητα των μέτρων εθνικής μακροπροληπτικής πολιτικής.

(3)

Επιπλέον, μπορεί να προκληθεί στρέβλωση του ανταγωνισμού στην περίπτωση που τα υποκαταστήματα αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και οι αλλοδαποί φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παρέχουν απευθείας διασυνοριακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες κάνουν χρήση του ανταγωνιστικού τους πλεονεκτήματος, π.χ. χαμηλότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για χρηματοδοτικά ανοίγματα που δημιουργούνται στο κράτος μέλος εφαρμογής, έναντι των εγχώριων φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και των θυγατρικών αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, προκειμένου να αυξήσουν το μερίδιό τους στην αγορά.

(4)

Τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που λαμβάνονται σε μία χώρα θα έχουν εξωτερικές επιδράσεις στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα άλλων χωρών μέσω των διασυνοριακών συνδέσεων. Σε γενικές γραμμές, οι επιδράσεις αυτές θα είναι θετικές, αφού η μακροπροληπτική πολιτική μειώνει τον συστημικό κίνδυνο και την πιθανότητα και τον αντίκτυπο συστημικών κρίσεων, βελτιώνοντας με τον τρόπο αυτόν και τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα σε άλλα κράτη μέλη. Ωστόσο, οι εν λόγω επιδράσεις μπορεί να είναι και αρνητικές. Για παράδειγμα, παρά το γεγονός ότι εκτίθενται στους ίδιους κινδύνους με τους εγχώριους φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και τις θυγατρικές των αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, τα υποκαταστήματα των αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και οι αλλοδαποί φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παρέχουν απευθείας διασυνοριακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες συνήθως δεν υποχρεούνται να αναπτύξουν ανθεκτικότητα έναντι των κινδύνων αυτών, με το να υπόκεινται, παραδείγματος χάριν, σε εθνικά κεφαλαιακά μέτρα στο κράτος μέλος καταγωγής τους. Επίσης, στον βαθμό που οι εν λόγω φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών απολαύουν ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος έναντι των εγχώριων φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και των θυγατρικών των αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αυτό θα μπορούσε να τους ενθαρρύνει να αυξάνουν τα χρηματοδοτικά τους ανοίγματα στους σχετικούς μακροπροληπτικούς κινδύνους στο κράτος μέλος εφαρμογής, εκθέτοντας έτσι σε μεγαλύτερο κίνδυνο το κράτος μέλος καταγωγής. Εάν υλοποιηθούν αυτοί οι μακροπροληπτικοί κίνδυνοι σχετικά με την παροχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, τα κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας των εν λόγω φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών θα μπορούσαν να αποδειχτούν ανεπαρκή, γεγονός που θα έχει αρνητικές συνέπειες για τα χρηματοπιστωτικά συστήματα των κρατών καταγωγής τους.

(5)

Στο πλαίσιο αυτό και για να εξασφαλιστεί η αποτελεσματικότητα και η ομοιομορφία της μακροπροληπτικής πολιτικής, οι φορείς χάραξης της μακροπροληπτικής πολιτικής πρέπει να δίνουν τη δέουσα προσοχή σε αυτές τις διασυνοριακές επιδράσεις και, εφόσον απαιτείται, να αναπτύσσουν κατάλληλα μέσα πολιτικής για την αντιμετώπισή τους. Για την επίτευξη του σκοπού αυτού, το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ) συνιστά μια προσέγγιση που βασίζεται σε δύο βασικούς πυλώνες, και συγκεκριμένα: α) στη συστηματική αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων της μακροπροληπτικής πολιτικής· και β) σε μια συντονισμένη πολιτική απάντηση υπό τη μορφή εθελοντικής εφαρμογής των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής στη βάση της αμοιβαιότητας, όταν αυτό απαιτείται. Είναι επίσης σημαντικό οι πυλώνες αυτοί να εφαρμόζονται όσο το δυνατόν πιο ομοιόμορφα σε ολόκληρη την Ένωση.

(6)

Μέχρι σήμερα η συστηματική αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων της μακροπροληπτικής πολιτικής δεν έχει λάβει την προσοχή που της αρμόζει. Αυτό οφείλεται εν μέρει στο γεγονός ότι η γνώση που αφορά (τυχόν) διαύλους μετάδοσης παραμένει περιορισμένη και τα διαθέσιμα στοιχεία δεν έχουν πλήρως εξεταστεί με σκοπό την ανάλυση των διασυνοριακών επιδράσεων. Συνεπώς, το ΕΣΣΚ θεωρεί σημαντική τη συστηματική χρήση όλων των διαθέσιμων στοιχείων για την καλύτερη κατανόηση και αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων.

(7)

Είναι σημαντικό να θεσπιστεί μια διαδικασία που να στοχεύει στη συστηματική αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων της μακροπροληπτικής πολιτικής και στη διασφάλιση της εκ των προτέρων αξιολόγησης από τους φορείς χάραξης της μακροπροληπτικής πολιτικής κάθε πιθανής διασυνοριακής επίδρασης των μέτρων που αυτοί προτείνουν. Επιπλέον, και λαμβάνοντας υπόψη τις υφιστάμενες απαιτήσεις του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5), της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και της σύστασης ΕΣΣΚ/2013/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (6), οι φορείς χάραξης της μακροπροληπτικής πολιτικής θα πρέπει να προβαίνουν σε εκ των υστέρων αξιολογήσεις των πραγματικών διασυνοριακών επιδράσεων των πολιτικών τους. Το αναλυτικό έργο που επιτελούν τα κράτη μέλη θα συμπληρώνει το αναλυτικό έργο που επιτελεί το ΕΣΣΚ.

(8)

Η συντονισμένη πολιτική απάντηση που υποστηρίζεται από το ΕΣΣΚ λαμβάνει τη μορφή μιας ρύθμισης για εθελοντική εφαρμογή των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής στη βάση της αμοιβαιότητας. Ο ενδοτικός χαρακτήρας της ρύθμισης, που απορρέει από τη φύση των συστάσεων του ΕΣΣΚ (7), διαφοροποιεί την εν λόγω εθελοντική εφαρμογή στη βάση της αμοιβαιότητας από την υποχρεωτική αναγνώριση συγκεκριμένων μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής βάσει του δικαίου της Ένωσης. Η παρούσα σύσταση, με την εξαίρεση της σύστασης Α σχετικά με την αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων και της σύστασης Β σχετικά με την κοινοποίηση των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής, δεν προορίζεται να εφαρμοστεί σε μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής για τα οποία το δίκαιο της Ένωσης προβλέπει ήδη υποχρεωτική αναγνώριση. Υποχρεωτική αναγνώριση προβλέπεται σήμερα για τα μέτρα που λαμβάνονται σύμφωνα με το άρθρο 124 παράγραφος 5 και το άρθρο 164 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και για το αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας, εφόσον καθορίζεται κάτω από το ανώτατο όριο υποχρεωτικής αναγνώρισης. Η ίδια εξαίρεση ισχύει και για τα ποσοστά αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που υπερβαίνουν το ανώτατο όριο υποχρεωτικής αναγνώρισης, δεδομένου ότι η σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (8) ήδη υποστηρίζει την πλήρη εφαρμογή των ποσοστών αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας μεταξύ των κρατών μελών στη βάση της αμοιβαιότητας.

(9)

Για να διασφαλιστεί η αποτελεσματικότητα και η ομοιομορφία των εθνικών μακροπροληπτικών μέτρων, είναι σημαντικό η υποχρεωτική αναγνώριση που απαιτείται από το δίκαιο της Ένωσης να συνδυάζεται με την εθελοντική εφαρμογή τους στη βάση της αμοιβαιότητας, εντάσσοντας με τον τρόπο αυτόν στο πεδίο εφαρμογής των εθνικών μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής και τα υποκαταστήματα αλλοδαπών φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και τους αλλοδαπούς φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παρέχουν απευθείας διασυνοριακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Απώτερος στόχος είναι το ίδιο σύνολο μακροπροληπτικών απαιτήσεων να εφαρμόζεται στην ίδια κατηγορία χρηματοδοτικών ανοιγμάτων σε κινδύνους σε ένα συγκεκριμένο κράτος μέλος, ανεξάρτητα από τη νομική μορφή και τον τόπο εγκατάστασης του φορέα παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ως εκ τούτου, μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που βασίζονται σε χρηματοδοτικά ανοίγματα, ιδίως εκείνα που στοχεύουν σε χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένο κίνδυνο, θα πρέπει να εφαρμόζονται στη βάση της αμοιβαιότητας.

(10)

Η παρούσα σύσταση παρέχει στις οικείες αρχές καθοδήγηση σχετικά με τη θέσπιση μέτρων που εφαρμόζονται στη βάση της αμοιβαιότητας ως απάντηση στα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής άλλων οικείων αρχών. Τα καταγεγραμμένα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που ενεργοποιούνται σε ένα κράτος μέλος θα πρέπει να εφαρμόζονται και σε όλα τα υπόλοιπα κράτη μέλη στη βάση της αμοιβαιότητας. Τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής θα περιλαμβάνονται στην παρούσα σύσταση εφόσον η οικεία αρχή εφαρμογής ζητήσει την εφαρμογή τους στη βάση της αμοιβαιότητας και αν το ΕΣΣΚ θεωρεί το εν λόγω αίτημα δικαιολογημένο. Προκειμένου να εξασφαλιστεί η αποτελεσματικότητα της ρύθμισης της εθελοντικής εφαρμογής στη βάση της αμοιβαιότητας, είναι σημαντικό τα εν λόγω μέτρα να κοινοποιούνται στο ΕΣΣΚ εγκαίρως και με επαρκείς λεπτομέρειες, με τη χρήση τυποποιημένων υποδειγμάτων.

(11)

Προκειμένου να εξασφαλιστεί η αποτελεσματικότητα της ρύθμισης της εθελοντικής εφαρμογής στη βάση της αμοιβαιότητας, οι οικείες αρχές θα πρέπει εντός εύλογης προθεσμίας να θεσπίσουν μέτρα που εφαρμόζονται σε αυτή τη βάση. Μεγαλύτερη προθεσμία θα συνιστάται στην περίπτωση μέτρων που δεν είναι διαθέσιμα σε όλες τις χώρες.

(12)

Στόχος της παρούσας σύστασης είναι η κάλυψη όλων των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής, ανεξάρτητα από το τμήμα του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο οποίο απευθύνονται. Με βάση την εντολή του ΕΣΣΚ κατά τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1092/2010, το πεδίο εφαρμογής της παρούσας σύστασης εκτείνεται πέρα από την εφαρμογή των μέσων μακροπροληπτικής εποπτείας που προβλέπονται στην οδηγία 2013/36/ΕΕ και τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Ως εκ τούτου, η παρούσα σύσταση σκοπεί και στην κάλυψη μέτρων που δεν έχουν εναρμονιστεί κατά το δίκαιο της Ένωσης. Το πεδίο εφαρμογής της παρούσας σύστασης εξαρτάται από τη δικαιοδοσία των οικείων αρχών και εφαρμόζεται σε μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που οι οικείες αρχές έχουν υποχρέωση να θεσπίσουν ή να εφαρμόσουν.

(13)

Οι εθνικές αρμόδιες αρχές, οι εντεταλμένες αρχές, καθώς και οι αρχές μακροπροληπτικής εποπτείας και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) (για κράτη μέλη που συμμετέχουν στον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό (ΕΕΜ)) θεωρούνται οικείες αρχές, ιδίως αν έχουν καθήκον θέσπισης ή εφαρμογής μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής. Επίσης, ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου (9) και ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (10) αναθέτουν συγκεκριμένα εποπτικά καθήκοντα στην ΕΚΤ. Η ΕΚΤ μπορεί να εφαρμόζει υψηλότερες απαιτήσεις για τα κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας ή πιο αυστηρά μέτρα από αυτά που εφαρμόζουν οι εθνικές εντεταλμένες αρχές. Αποκλειστικά για τον σκοπό αυτό, η ΕΚΤ θεωρείται, ανάλογα με την περίπτωση, η αρμόδια ή εντεταλμένη αρχή και έχει όλες τις εξουσίες και τις υποχρεώσεις που έχουν οι αρμόδιες αρχές και οι εντεταλμένες αρχές σύμφωνα με το οικείο δίκαιο της Ένωσης.

(14)

Νέα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που λαμβάνονται από τα κράτη μέλη που συμμετέχουν στον ΕΕΜ πρέπει να διέρχονται από τις σχετικές διαδικασίες συντονισμού του ΕΕΜ. Η ρύθμιση της αμοιβαιότητας, όπως ορίζεται στην παρούσα σύσταση, δεν θίγει τις εν λόγω διαδικασίες συντονισμού, ενώ η αξιολόγηση της αμοιβαιότητας από το ΕΣΣΚ θα ξεκινά μόνο με την ολοκλήρωση των εσωτερικών διαδικασιών συντονισμού του ΕΕΜ.

(15)

Οι αρχές μπορούν να εξαιρούν φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που έχουν ήσσονος σημασίας χρηματοδοτικά ανοίγματα στον μακροπροληπτικό κίνδυνο που εντοπίζεται στη χώρα εφαρμογής (αρχή de minimis). Η επιλογή των αρχών να μην εφαρμόσουν την αρχή de minimis εναπόκειται στην εθνική διακριτική ευχέρεια, εφόσον η αμοιβαιότητα θεωρείται θέμα αρχής.

(16)

Για την εξασφάλιση της διαφάνειας και των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής και της απόδοσης ευθυνών σε σχέση με αυτά, καθώς και για την αποτελεσματική τους εφαρμογή, οι οικείες αρχές θα πρέπει να καθορίσουν μια στρατηγική επικοινωνίας σχετικά με τα αιτήματα εφαρμογής μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας και τυχόν μέτρα που εφαρμόζονται στην ίδια βάση, στο πλαίσιο της γενικής στρατηγικής επικοινωνίας που εφαρμόζουν σχετικά με τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής. Όσον αφορά τα αιτήματα εφαρμογής μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας, είναι ιδιαίτερα σημαντικό όλες οι ενδιαφερόμενες αρχές να λαμβάνουν εγκαίρως κάθε πληροφορία που είναι σχετική και αναγκαία για τις αντίστοιχες διαδικασίες λήψης αποφάσεων από την πλευρά τους. Επίσης, είναι εξίσου σημαντικό οι ενδιαφερόμενοι (στους οποίους ενδεικτικά περιλαμβάνονται οι άμεσοι αποδέκτες των μακροπροληπτικών μέτρων) να λαμβάνουν εγκαίρως πλήρη ενημέρωση για κάθε μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής που τους αφορά.

(17)

Η διαδικασία που συνιστάται από την παρούσα σύσταση και την απόφαση ΕΣΣΚ/2015/4 (11) έχει σχεδιαστεί ώστε να είναι όσο το δυνατόν πιο αποτελεσματική και αποδοτική, προκειμένου να επιτυγχάνεται η εφαρμογή μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας. Στο πλαίσιο της επικείμενης αναθεώρησης του πλαισίου μακροπροληπτικής πολιτικής της Ένωσης και σύμφωνα με τις τυχόν τροποποιήσεις του υφιστάμενου συνόλου μέτρων, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή θα πρέπει να εξετάσει, ωστόσο, κατά πόσο και με ποιον τρόπο θα μπορούσε να θεμελιωθεί καλύτερα στο δίκαιο της Ένωσης η προβλεπόμενη στην παρούσα σύσταση ρύθμιση της εθελοντικής εφαρμογής στη βάση της αμοιβαιότητας, προκειμένου να ενισχυθεί η αποτελεσματικότητα των εθνικών μακροπροληπτικών πολιτικών. Η πρόταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής θα πρέπει ιδανικά να βασίζεται στη ρύθμιση της εθελοντικής εφαρμογής στη βάση της αμοιβαιότητας, όπως διαμορφώνεται στην παρούσα σύσταση και στο κεφάλαιο 11 του εγχειριδίου του ΕΣΣΚ για την πρακτική εφαρμογή της μακροπροληπτικής πολιτικής στον τραπεζικό τομέα (εφεξής «το εγχειρίδιο του ΕΣΣΚ») (12).

(18)

Οι συστάσεις του ΕΣΣΚ δημοσιεύονται αφού ενημερωθεί το Συμβούλιο για την πρόθεση του γενικού συμβουλίου να προβεί στη δημοσίευση και παρασχεθεί η δυνατότητα στο Συμβούλιο να απαντήσει,

1.

Συνιστάται στις οικείες αρχές εφαρμογής να αξιολογούν τις διασυνοριακές επιδράσεις της εφαρμογής των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής τους πριν αυτά θεσπιστούν. Θα πρέπει κατ’ ελάχιστον να αξιολογούνται, βάσει της μεθοδολογίας που προβλέπεται στο κεφάλαιο 11 του εγχειριδίου του ΕΣΣΚ, οι δίαυλοι μετάδοσης που λειτουργούν μέσω προσαρμογής των κινδύνων και φαινομένων κανονιστικού αρμπιτράζ.

2.

Συνιστάται οι οικείες αρχές εφαρμογής να αξιολογούν τις πιθανές:

3.

Συνιστάται στις οικείες αρχές εφαρμογής να παρακολουθούν τουλάχιστον μία φορά ετησίως την υλοποίηση και εξέλιξη των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής που έχουν θεσπίσει.

1.

Συνιστάται στις οικείες αρχές εφαρμογής να κοινοποιούν στο ΕΣΣΚ τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής αμέσως μόλις θεσπιστούν, και πάντως εντός δύο εβδομάδων από τη θέσπισή τους. Οι κοινοποιήσεις θα πρέπει να περιλαμβάνουν την αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων και της ανάγκης εφαρμογής τους από άλλες οικείες αρχές στη βάση της αμοιβαιότητας. Οι οικείες αρχές εφαρμογής υποχρεούνται να παρέχουν τις πληροφορίες στην αγγλική γλώσσα χρησιμοποιώντας τα υποδείγματα που είναι δημοσιευμένα στον δικτυακό τόπο του ΕΣΣΚ.

2.

Σε περίπτωση που η αμοιβαιότητα από άλλα κράτη μέλη κρίνεται αναγκαία για την εξασφάλιση της αποτελεσματικής λειτουργίας των σχετικών μέτρων, συνιστάται στις οικείες αρχές εφαρμογής, μαζί με την κοινοποίησής τους, να υποβάλλουν στο ΕΣΣΚ και αίτημα εφαρμογής τους στη βάση της αμοιβαιότητας.

3.

Σε περίπτωση που τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής είχαν εφαρμοστεί πριν από τη θέσπιση της παρούσας σύστασης ή η εφαρμογή τους στη βάση της αμοιβαιότητας δεν κρίθηκε αναγκαία κατά τη θέσπισή τους, αλλά η οικεία αρχή εφαρμογής αποφάσισε στη συνέχεια ότι η εφαρμογή τους στη βάση αυτή έχει καταστεί αναγκαία, συνιστάται στις οικείες αρχές εφαρμογής να υποβάλλουν στο ΕΣΣΚ αίτημα εφαρμογής των μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας.

1.

Συνιστάται στις οικείες αρχές να εφαρμόζουν στη βάση της αμοιβαιότητας τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής τα οποία θεσπίζονται από άλλες οικείες αρχές και για τα οποία το ΕΣΣΚ συνιστά την εφαρμογή τους στη βάση της αμοιβαιότητας.

2.

Συνιστάται στις οικείες αρχές να εφαρμόζουν στη βάση της αμοιβαιότητας τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής που περιλαμβάνονται στην παρούσα σύσταση εφαρμόζοντας τα ίδια μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής με αυτά που έχουν εφαρμοστεί από την αρχή εφαρμογής. Στην περίπτωση που το ίδιο μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής δεν είναι διαθέσιμο στην εθνική νομοθεσία, συνιστάται στις οικείες αρχές να θεσπίζουν στη βάση της αμοιβαιότητας, κατόπιν διαβούλευσης με το ΕΣΣΚ, το διαθέσιμο στη δικαιοδοσία τους μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής το οποίο έχει το πλέον ισοδύναμο αποτέλεσμα με το μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής που έχει ήδη εφαρμοστεί.

3.

Συνιστάται στις οικείες αρχές να θεσπίζουν τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής στη βάση της αμοιβαιότητας εντός τριών μηνών από τη δημοσίευση της τελευταίας τροποποίησης της παρούσας σύστασης στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, εκτός εάν συνιστάται συγκεκριμένη προθεσμία σχετικά με την εφαρμογή τους στη βάση αυτή. Τα μέτρα που έχουν θεσπιστεί και αυτά που εφαρμόζονται στη βάση της αμοιβαιότητας θα πρέπει να έχουν στο μέτρο του δυνατού την ίδια ημερομηνία εφαρμογής.

α)

«εφαρμογή»: η εφαρμογή μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής σε εθνικό επίπεδο·

β)

«θέσπιση»: η απόφαση που λαμβάνεται από μια οικεία αρχή σχετικά με τη θέσπιση, την εφαρμογή στη βάση της αμοιβαιότητας ή την τροποποίηση μέτρου μακροπροληπτικής πολιτικής·

γ)

«χρηματοπιστωτική υπηρεσία»: κάθε υπηρεσία τραπεζικής, πιστωτικής, ασφαλιστικής ή επενδυτικής φύσης ή σχετική με ατομικές συντάξεις ή με πληρωμές·

δ)

«μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής»: κάθε μέτρο το οποίο αποσκοπεί στην πρόληψη και τον μετριασμό του συστημικού κινδύνου, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1092/2010, και το οποίο θεσπίζεται και εφαρμόζεται από μια οικεία αρχή σύμφωνα με το δίκαιο της Ένωσης ή το εθνικό δίκαιο·

ε)

«κοινοποίηση»: η έγγραφη ανακοίνωση στο ΕΣΣΚ στην αγγλική γλώσσα εκ μέρους των οικείων αρχών, συμπεριλαμβανομένης της ΕΚΤ σύμφωνα με το άρθρο 9 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, σχετικά με μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής, όπως ενδεικτικά προβλέπει το άρθρο 133 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία ανακοίνωση μπορεί να αποτελεί αίτημα κράτους μέλους για εφαρμογή μέτρου στη βάση της αμοιβαιότητας, όπως ενδεικτικά προβλέπει το άρθρο 134 παράγραφος 4 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

στ)

«αμοιβαιότητα»: η ρύθμιση κατά την οποία η οικεία αρχή μιας χώρας εφαρμόζει το ίδιο ή ισοδύναμο μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής με αυτό που έχει θεσπιστεί από την οικεία αρχή εφαρμογής άλλης χώρας σε όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της δικαιοδοσίας της, όταν εκτίθενται στον ίδιο κίνδυνο στην επικράτειά της·

ζ)

«οικεία αρχή εφαρμογής»: η οικεία αρχή που είναι επιφορτισμένη με την εφαρμογή μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής σε εθνικό επίπεδο·

η)

«οικεία αρχή»: η αρχή που είναι επιφορτισμένη με τη θέσπιση και/ή την εφαρμογή μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής· ο όρος ενδεικτικά περιλαμβάνει:

1.

Οι οικείες αρχές μπορούν να απαλλάσσουν φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών της δικαιοδοσίας τους από την εφαρμογή συγκεκριμένου μέτρου μακροπροληπτικής πολιτικής στη βάση της αμοιβαιότητας, αν οι εν λόγω φορείς έχουν ήσσονος σημασίας χρηματοδοτικά ανοίγματα στον μακροπροληπτικό κίνδυνο που εντοπίζεται στη χώρα, οι οικείες αρχές της οποίας εφαρμόζουν το εν λόγω μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής (αρχή de minimis). Ακολουθώντας την πρακτική που θεσπίζεται για το αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας στο άρθρο 130 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, οι αρχές μπορούν να επιλέξουν την απαλλαγή των φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών με χρηματοδοτικά ανοίγματα κάτω από το καθορισμένο όριο από την εφαρμογή του εν λόγω μακροπροληπτικού μέτρου στη βάση της αμοιβαιότητας. Οι οικείες αρχές υποχρεούνται να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ για τις εν λόγω εξαιρέσεις, χρησιμοποιώντας το δημοσιευμένο στον δικτυακό τόπο του ΕΣΣΚ υπόδειγμα για την κοινοποίηση μέτρων που εφαρμόζονται στη βάση της αμοιβαιότητας. Κατά την εφαρμογή της αρχής de minimis, οι αρχές θα πρέπει να παρακολουθούν στενά εάν παρατηρούνται διαρροές ή φαινόμενα κανονιστικού αρμπιτράζ και να καλύπτουν το νομικό κενό, εφόσον απαιτείται.

2.

Αν οι οικείες αρχές έχουν ήδη προβεί στη δημοσιοποίηση και εφαρμογή του μέτρου στη βάση της αμοιβαιότητας προτού η εφαρμογή του στη βάση αυτή αποτελέσει αντικείμενο της παρούσας σύστασης, το εν λόγω μέτρο δεν χρειάζεται να τροποποιηθεί, ακόμη και αν διαφέρει από το μέτρο που έχει εφαρμοστεί από την αρχή εφαρμογής.

1.

Οι οικείες αρχές υποχρεούνται να κοινοποιούν στο ΕΣΣΚ και στο Συμβούλιο τις ενέργειες στις οποίες προβαίνουν προς εφαρμογή της παρούσας σύστασης ή να αιτιολογούν επαρκώς τυχόν αδράνειά τους. Οι σχετικές εκθέσεις αποστέλλονται κάθε δύο έτη, η δε πρώτη υποβάλλεται έως την 30ή Ιουνίου 2017. Οι εκθέσεις θα πρέπει να περιλαμβάνουν κατ’ ελάχιστο:

2.

Σε περίπτωση καταμερισμού των ευθυνών, οι οικείες αρχές πρέπει να συντονίζονται μεταξύ τους, προκειμένου να παρέχουν τις απαραίτητες πληροφορίες εγκαίρως.

3.

Οι οικείες αρχές καλούνται να ενημερώνουν το ΕΣΣΚ το συντομότερο δυνατό σχετικά με τυχόν προτεινόμενα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής.

4.

Ένα μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής που εφαρμόζεται στη βάση της αμοιβαιότητας θεωρείται ισοδύναμο, εφόσον έχει στο μέτρο του δυνατού:

1.

Η γραμματεία του ΕΣΣΚ:

2.

Το γενικό συμβούλιο αξιολογεί τις ενέργειες και τις αιτιολογίες που αναφέρουν οι οικείες αρχές και αποφασίζει, όπου κρίνεται απαραίτητο, αν η παρούσα σύσταση έχει τηρηθεί ή όχι και αν οι οικείες αρχές αιτιολόγησαν ή όχι επαρκώς την αδράνειά τους.

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/15

Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Γενική Γραμματεία

ΓΔ C 1C

Rue de la Loi / Wetstraat 175

1048 Bruxelles/Brussel

BELGIQUE/BELGIË

Email: sanctions@consilium.europa.eu

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/16

Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Γενική Γραμματεία

ΓΔ C 1C

Rue de la Loi / Wetstraat 175

1048 Bruxelles/Brussel

BELGIQUE/BELGIË

E-mail: sanctions@consilium.europa.eu

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/17

Focal Point for De-listing

Security Council Subsidiary Organs

Branch Room DC2 0853B

United Nations

New York, N.Y. 10017

UNITED STATES OF AMERICA

Τηλ. +1 9173679448

Φαξ +1 2129631300

Email: delisting@un.org

Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Secrétariat général

DG C 1C

Rue de la Loi/Wetstraat 175

1048 Bruxelles/Brussel

BELGIQUE/BELGIË

Email: sanctions@consilium.europa.eu

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/18

Council of the European Union

General Secretariat

DG C 1C

Rue de la Loi / Wetstraat 175

1048 Bruxelles/Brussel

BELGIQUE/BELGIË

Email: sanctions@consilium.europa.eu

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/19

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/20

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/21

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/22

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/23

(1)

Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ) είναι υπεύθυνο για την άσκηση μακροπροληπτικής επίβλεψης, διά της οποίας συμβάλλει στην πρόληψη ή στον μετριασμό των συστημικών κινδύνων εντός της Ένωσης.

(2)

Για την εκπλήρωση των καθηκόντων του το ΕΣΣΚ πρέπει να αξιολογεί τους μακροπροληπτικούς κινδύνους που απορρέουν από τις εξελίξεις στο εσωτερικό της Ένωσης και σε τρίτες χώρες. Τέτοιοι κίνδυνοι θα μπορούσαν να προκύψουν από διασυνοριακά ανοίγματα του τραπεζικού συστήματος της Ένωσης σε τρίτες χώρες, τα οποία θα μπορούσαν να λειτουργήσουν ως δίαυλος μετάδοσης των κινδύνων αυτών στην Ένωση. Ειδικότερα, η υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε ορισμένη τρίτη χώρα, εφόσον δεν αντιμετωπίζεται με τη λήψη μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής από την ίδια, θα μπορούσε να οδηγήσει σε μεγάλες απώλειες για τον τραπεζικό τομέα της Ένωσης και, εντέλει, να αποτελέσει απειλή για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στο εσωτερικό της Ένωσης.

(3)

Το άρθρο 138 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ παρέχει στο ΕΣΣΚ ειδική εντολή για την αντιμετώπιση των κινδύνων που απορρέουν από την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε τρίτες χώρες. Συγκεκριμένα, όταν θεωρούνται ανεπαρκείς οι ενέργειες των αρχών τρίτης χώρας, το ΕΣΣΚ μπορεί να αναλαμβάνει δράση για την προστασία του τραπεζικού τομέα της Ένωσης από τους συγκεκριμένους κινδύνους στη χώρα αυτή. Το ΕΣΣΚ μπορεί ιδίως, εκδίδοντας σύσταση, να παρέχει καθοδήγηση στις εντεταλμένες αρχές εντός της Ένωσης σχετικά με το κατάλληλο ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας για τα ανοίγματα σε τρίτες χώρες.

(4)

Η διεκπεραίωση της ως άνω εντολής προϋποθέτει τον προσδιορισμό των τρίτων χωρών στις οποίες έχει ουσιώδη ανοίγματα το τραπεζικό σύστημα της Ένωσης (εφεξής οι «σημαντικές τρίτες χώρες»). Ο αντίκτυπος που μπορεί να έχει στο τραπεζικό σύστημα της Ένωσης η υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε ορισμένη τρίτη χώρα εξαρτάται από το μέγεθος και τη φύση του ανοίγματος στη χώρα αυτή τραπεζών που εδρεύουν στην Ένωση. Δεδομένου ότι το ΕΣΣΚ δεν έχει τη δυνατότητα παρακολούθησης των εξελίξεων σε όλες τις τρίτες χώρες παγκοσμίως, θεωρεί ότι μπορεί να διεκπεραιώσει καλύτερα την εντολή του κατά το άρθρο 138 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ παρακολουθώντας μόνον τις τρίτες χώρες στις οποίες τα ανοίγματα του τραπεζικού συστήματος της Ένωσης είναι σημαντικά, με σκοπό τον εντοπισμό ενδείξεων υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης.

(5)

Για να προσδιορίσει τις σημαντικές τρίτες χώρες το ΕΣΣΚ προτίθεται να χρησιμοποιεί τα εποπτικά δεδομένα που συλλέγει η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) σύμφωνα με την απόφαση EBA/DC/2015/130 της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών, της 23ης Σεπτεμβρίου 2015 (5). Η απόφαση EBA/DC/2015/130 παρέχει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τα ανοίγματα σε όλες τις τρίτες χώρες παγκοσμίως, τα οποία αποτυπώνονται στο τραπεζικό χαρτοφυλάκιο ενός δείγματος που περιλαμβάνει τις 191 μεγαλύτερες τράπεζες της Ένωσης. Αν και τα δεδομένα δεν περιέχουν στοιχεία για ανοίγματα στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών και δεν καλύπτουν όλες τις τράπεζες της Ένωσης, το ΕΣΣΚ θεωρεί ότι αρκούν για τον προσδιορισμό των σημαντικών τρίτων χωρών. Η εστίαση στα ανοίγματα στο τραπεζικό χαρτοφυλάκιο θεωρείται επαρκής, διότι αυτά αντιπροσωπεύουν την πλειονότητα των ανοιγμάτων. Επιπλέον, οι συμφωνίες συμψηφισμού και η χρήση, μεταξύ άλλων, παραγώγων και αρνητικών θέσεων καθιστούν δυσχερή την απόδοση ενός ανοίγματος στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα. Η εστίαση σε ένα δείγμα που περιλαμβάνει τις μεγαλύτερες τράπεζες θεωρείται επαρκής, διότι οι τράπεζες αυτές τείνουν να έχουν τον μεγαλύτερο όγκο διασυνοριακών δραστηριοτήτων και είναι, ως εκ τούτου, εκείνες που θα επηρεαστούν περισσότερο, εάν δεν αντιμετωπιστεί η υπέρμετρη πιστωτική επέκταση σε ορισμένη τρίτη χώρα. Το 2014 οι 191 τράπεζες του δείγματος αντιπροσώπευαν περίπου το 92 % του συνολικού ενεργητικού του τραπεζικού συστήματος της Ένωσης. Δεδομένου ότι για τον προσδιορισμό των σημαντικών τρίτων χωρών το ΕΣΣΚ δεν χρειάζεται δεδομένα για τα ανοίγματα ανά τράπεζα, προτίθεται να ζητεί από την ΕΑΤ τα δεδομένα που συλλέγονται σύμφωνα με την απόφαση EBA/DC/2015/130 σε συγκεντρωτικό επίπεδο ανά χώρα. Τα εν λόγω αιτήματα δεδομένων διέπονται από την απόφαση ΕΣΣΚ/2015/2.

(6)

Το ΕΣΣΚ θα προσδιορίζει τις σημαντικές τρίτες χώρες με βάση τρεις ποσοτικούς δείκτες ανοιγμάτων: στοιχεία ενεργητικού σταθμισμένα βάσει κινδύνου, αρχικό άνοιγμα και ανοίγματα σε αθέτηση σε σχέση με τρίτες χώρες. Κύριος σκοπός της χρήσης σειράς ποσοτικών δεικτών είναι να αποτυπωθεί μία ολοκληρωμένη εικόνα της φύσης των ανοιγμάτων σε τρίτες χώρες. Η εστίαση αποκλειστικά σε στοιχεία ενεργητικού σταθμισμένα βάσει κινδύνου θα μπορούσε να οδηγήσει σε μία κατάσταση όπου δεν θα εξετάζονταν δεόντως σημαντικά ανοίγματα με χαμηλό συντελεστή στάθμισης κινδύνου. Αυτό δεν ισχύει στην περίπτωση του αρχικού ανοίγματος, το οποίο αποτυπώνει το μέγεθος των ανοιγμάτων πριν από την εφαρμογή συντελεστών στάθμισης κινδύνου. Τέλος, τα ανοίγματα σε αθέτηση αποσκοπούν στην αποτύπωση των ανοιγμάτων που ενέχουν μεγαλύτερο πιστωτικό κίνδυνο για τις τράπεζες.

(7)

Το ΕΣΣΚ συνήθως προσδιορίζει μια τρίτη χώρα ως σημαντική, όταν τα ανοίγματα του τραπεζικού συστήματος της Ένωσης στην εν λόγω τρίτη χώρα αντιστοιχούν σε ποσοστό 1 % ή μεγαλύτερο για τουλάχιστον έναν από τους ως άνω ποσοτικούς δείκτες. Σε σύγκριση με τις μη χρηματοοικονομικές εταιρείες, τα επίπεδα των ιδίων κεφαλαίων των τραπεζών τείνουν να είναι μικρότερα σε σχέση με τα περιουσιακά τους στοιχεία. Αυτό σημαίνει ότι, ακόμη και στην περίπτωση ανοίγματος που μπορεί να φαίνεται μικρό σε σύγκριση με το μέγεθος του ισολογισμού τράπεζας, οι απώλειες μπορούν να αγγίξουν επίπεδα που απειλούν ή/και δημιουργούν στο κοινό αμφιβολία για τη φερεγγυότητά της. Η κατάσταση αυτή θα απαιτούσε τη θέσπιση ενός χαμηλού κατώτατου ορίου, καθώς οι δυσμενείς εξελίξεις σε ορισμένη τρίτη χώρα θα μπορούσαν να επηρεάσουν σημαντικά την κεφαλαιακή θέση των τραπεζών. Την ίδια στιγμή, το όριο που χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό των σημαντικών τρίτων χωρών δεν θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη τρίτες χώρες στις οποίες μόνο ένα κράτος μέλος έχει ανοίγματα, εκτός αν τα ανοίγματα είναι αρκετά μεγάλα, ώστε να αποτελούν κίνδυνο όχι μόνο για το συγκεκριμένο κράτος μέλος αλλά για την Ένωση. Προς ελαχιστοποίηση του κινδύνου επέλευσης τέτοιων καταστάσεων θα πρέπει να καθοριστεί ένα υψηλό όριο, το οποίο να διασφαλίζει ότι αποτυπώνονται μόνο τα μεγαλύτερα ανοίγματα σε όλα τα κράτη μέλη. Το ΕΣΣΚ θεωρεί ότι ένα όριο 1 % του συνόλου των ανοιγμάτων επιτυγχάνει τη σωστή ισορροπία μεταξύ των δύο παραπάνω επιθυμητών αποτελεσμάτων.

(8)

Το ΕΣΣΚ θα καταρτίσει κατάλογο των σημαντικών τρίτων χωρών, τον οποίο θα επικαιροποιεί ετησίως με βάση κριτήρια που διέπουν την προσθήκη χωρών σε αυτόν και τη διαγραφή τους από αυτόν. Τα τραπεζικά ανοίγματα εξελίσσονται με την πάροδο του χρόνου, αντανακλώντας τόσο κυκλικές όσο και διαρθρωτικές εξελίξεις στην οικονομική και χρηματοπιστωτική ενοποίηση σε παγκόσμιο επίπεδο. Η διαδικασία προσδιορισμού των σημαντικών τρίτων χωρών πρέπει να αποτυπώνει αυτή την εξέλιξη. Έχουν οριστεί προς τούτο κριτήρια που διέπουν τις προσθήκες και διαγραφές σε σχέση με τον κατάλογο σημαντικών τρίτων χωρών. Τα κριτήρια αυτά έχουν σχεδιαστεί να είναι: α) συντηρητικά, υπό την έννοια ότι μία τρίτη χώρα θα προστίθεται στον κατάλογο ευκολότερα από ό,τι θα διαγράφεται από αυτόν· και β) διαφανή, υπό την έννοια ότι θα βασίζονται σε απλούς κανόνες. Επιπλέον, το ΕΣΣΚ μπορεί να ασκεί διακριτική ευχέρεια κατά τον προσδιορισμό τρίτης χώρας ως σημαντικής για τον τραπεζικό τομέα της Ένωσης. Αυτό είναι πιθανότερο σε περιπτώσεις που μία τρίτη χώρα πληροί οριακά τα κριτήρια ως προς τη σημασία της.

(9)

Το γενικό συμβούλιο θα καλείται να εγκρίνει κάθε αναθεώρηση του καταλόγου σημαντικών τρίτων χωρών βάσει έγγραφης διαδικασίας. Αν υπάρχει αντίρρηση, θα προχωρεί σε ψηφοφορία. Η γραμματεία του ΕΣΣΚ θα καταρτίζει σε ετήσια βάση σχέδιο του καταλόγου σημαντικών χωρών με βάση την εφαρμογή των κριτηρίων προσθήκης και διαγραφής. Η συμβουλευτική τεχνική επιτροπή θα μπορεί, στο πλαίσιο άσκησης διακριτικής ευχέρειας, να τροποποιεί το σχέδιο καταλόγου πριν από την υποβολή του στο γενικό συμβούλιο.

(10)

Οι σημαντικές τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με την παρούσα απόφαση θα παρακολουθούνται από τη γραμματεία του ΕΣΣΚ. Άλλες τρίτες χώρες ενδέχεται να παρακολουθούνται από άλλες χώρες στην Ένωση, ανάλογα με τη σημασία τους για το τραπεζικό σύστημα συγκεκριμένου κράτους μέλους. Η εξειδικευμένη γνώση που αποκτάται με βάση τον πίνακα κινδύνου (Risk Dashboard) και τυχόν παλαιότερη εργασία σχετικά με τα αντικυκλικά αποθέματα ασφαλείας θα χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό των πλέον κατάλληλων δεικτών για τον έγκαιρο εντοπισμό περιπτώσεων υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης.

(11)

Σε πρώτη φάση το ΕΣΣΚ έχει προσδιορίσει έξι τρίτες χώρες ως σημαντικές με βάση τα εποπτικά δεδομένα με ημερομηνία αναφοράς την 30ή Ιουνίου 2014. Οι χώρες αυτές είναι η Ομοσπονδιακή Δημοκρατία της Βραζιλίας, η Ειδική Διοικητική Περιοχή Χονγκ Κονγκ της Λαϊκής Δημοκρατίας της Κίνας, η Λαϊκή Δημοκρατία της Κίνας, η Δημοκρατία της Τουρκίας, η Ρωσική Ομοσπονδία και οι Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής. Κάθε τροποποίηση του καταλόγου σημαντικών τρίτων χωρών θα πρέπει να δημοσιεύεται στον δικτυακό τόπο του ΕΣΣΚ.

(12)

Η πρώτη αναθεώρηση του καταλόγου σημαντικών τρίτων χωρών, όπως θα έχουν προσδιοριστεί από το ΕΣΣΚ, θα λάβει χώρα το δεύτερο τρίμηνο του 2017 και θα βασίζεται σε εποπτικά δεδομένα με ημερομηνία αναφοράς την 31η Δεκεμβρίου 2016. Αυτό αντανακλά την ανάγκη ύπαρξης επαρκών δεδομένων για την εφαρμογή των κριτηρίων προσθήκης. Λόγω του γεγονότος ότι τα δεδομένα για την εφαρμογή των κριτηρίων διαγραφής θα είναι ανεπαρκή, η πρώτη αναθεώρηση θα εξετάσει μόνον δυνητικές προσθήκες στον κατάλογο.

(13)

Οι επόμενες αναθεωρήσεις του καταλόγου σημαντικών τρίτων χωρών που θα λάβουν χώρα θα βασίζονται σε εποπτικά δεδομένα με ημερομηνία αναφοράς την 31η Δεκεμβρίου του εκάστοτε σχετικού ημερολογιακού έτους. Μόλις καθίστανται διαθέσιμα επαρκή δεδομένα για την εφαρμογή των κριτηρίων διαγραφής, οι επόμενες αναθεωρήσεις θα εξετάζουν επίσης δυνητικές διαγραφές από τον κατάλογο σημαντικών τρίτων χωρών,

α)

«ποσοστό αντικυκλικού αποθέματος ασφαλείας»: νοείται όπως στο άρθρο 128 παράγραφος 7 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·

β)

«άνοιγμα»: νοείται όπως στο άρθρο 5 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6)·

γ)

«παρακολούθηση από τη γραμματεία του ΕΣΣΚ»: η διακυβέρνηση, διατήρηση και τακτική επικαιροποίηση δέσμης δεικτών και ποσοτικών εργαλείων από τη γραμματεία του ΕΣΣΚ για σκοπούς επισήμανσης δυνητικά υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης σε σημαντικές τρίτες χώρες·

δ)

«τρίτη χώρα»: νοείται όπως στο σημείο 1 στοιχείο ζ) της ενότητας 2 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1.

α)

σταθμισμένα βάσει κινδύνου ποσά ανοίγματος·

β)

αρχικά ανοίγματα· και

γ)

ανοίγματα σε αθέτηση.

α)

Υπόδειγμα C 09.01: διασταύρωση γραμμών 070, 080, 090, 100, 110, 120, 130, 140, 150, 160, και στηλών 010, 020 και 080· και

β)

Υπόδειγμα C 09.02: διασταύρωση γραμμών 030, 060 και 140, και στηλών 010, 030 και 110.

α)

ο αριθμητικός μέσος όρος των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη χώρα, στη διάρκεια των οκτώ τριμήνων που προηγούνται της ημερομηνίας αναφοράς, ήταν 1 % ή μεγαλύτερος για τουλάχιστον έναν από τους ποσοτικούς δείκτες του άρθρου 3 παράγραφος 2· και

β)

τα ανοίγματα σε κάθε ένα από τα δύο τρίμηνα που προηγούνται της ημερομηνίας αναφοράς αντιστοιχούσαν σε ποσοστό 1 % ή μεγαλύτερο για τουλάχιστον έναν από τους ποσοτικούς δείκτες του άρθρου 3 παράγραφος 2.

α)

ο αριθμητικός μέσος όρος των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη χώρα, στη διάρκεια των δώδεκα τριμήνων που προηγούνται της ημερομηνίας αναφοράς, υπολειπόταν του 1 % για όλους τους ποσοτικούς δείκτες του άρθρου 3 παράγραφος 2· και

β)

τα ανοίγματα σε κάθε ένα από τα δύο τρίμηνα που προηγούνται της ημερομηνίας αναφοράς υπολείπονταν του 1 % για όλους τους ποσοτικούς δείκτες του άρθρου 3 παράγραφος 2.

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/28

(1)

Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ) είναι υπεύθυνο για τη μακροπροληπτική επίβλεψη στην Ένωση. Επομένως, σκοπός του ΕΣΣΚ είναι να συμβάλει στην πρόληψη ή τον μετριασμό των συστημικών κινδύνων που απειλούν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στην Ένωση, συμπεριλαμβανομένων όσων έχουν πηγή προέλευσης εκτός της Ένωσης. Στο πλαίσιο του καθήκοντός του αυτού το ΕΣΣΚ ενεργεί με γνώμονα την αποτροπή φαινομένων καταχρηστικής επιλογής ευνοϊκότερου πλαισίου προληπτικής εποπτείας («κανονιστικό αρμπιτράζ») και διασυνοριακών διαρροών, διασφαλίζοντας την εφαρμογή ίδιων ή ισοδύναμων μακροπροληπτικών απαιτήσεων για ίδιους κινδύνους σε όλη την Ένωση. Για τη διασφάλιση της αποτελεσματικότητας των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής το ΕΣΣΚ θεωρεί τρία καθήκοντα ιδιαιτέρως σημαντικά. Τα εν λόγω καθήκοντα προβλέπονται στο δίκαιο της Ένωσης ή/και απορρέουν από τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1092/2010.

(2)

Κατά πρώτον, το άρθρο 133 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αναθέτουν στο ΕΣΣΚ το καθήκον να αξιολογεί την καταλληλότητα των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής πριν από τη θέσπισή τους από τα οικεία κράτη μέλη ή την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ).

(3)

Κατά δεύτερον, το ΕΣΣΚ αξιολογεί τις ενδεχόμενες δυσμενείς διασυνοριακές δευτερογενείς επιδράσεις συγκεκριμένων μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής που λαμβάνουν τα κράτη μέλη και, εφόσον έχει λάβει αίτημα εφαρμογής τους στη βάση της αμοιβαιότητας από την οικεία αρχή εφαρμογής, εκτιμά εάν αυτά θα πρέπει να εφαρμοστούν σε όλη την Ένωση στη βάση της αμοιβαιότητας, σύμφωνα με το πλαίσιο που θεσπίζει η σύσταση ΕΣΣΚ/2015/2 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου. Σύμφωνα με το άρθρο 134 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, τα κράτη μέλη μπορούν να ζητούν από το ΕΣΣΚ να εκδίδει συστάσεις προς άλλα κράτη μέλη, καλώντας τα να εφαρμόσουν μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής στη βάση της αμοιβαιότητας. Στο πλαίσιο της εντολής του το ΕΣΣΚ μπορεί επίσης να εκδίδει συστάσεις για την εφαρμογή μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας σε περιπτώσεις που η εφαρμογή τους κατά τα λοιπά εναπόκειται στην εθνική διακριτική ευχέρεια.

(4)

Κατά τρίτον, το ΕΣΣΚ συμβάλλει στην επίτευξη συνοχής σε όλη την Ένωση όσον αφορά την εφαρμογή των ποσοστών αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας στα χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες. Το άρθρο 138 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ αναθέτει ειδικά στο ΕΕΣΚ την έκδοση συστάσεων προς διασφάλιση της επάρκειας των εν λόγω ποσοστών αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας ενόψει της προστασίας των ιδρυμάτων της Ένωσης από τον κίνδυνο της υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης σε τρίτες χώρες. Σύμφωνα με το άρθρο 139 της ίδιας οδηγίας, το ΕΣΣΚ μπορεί να εκδίδει συστάσεις για την επίτευξη συνοχής στα κράτη μέλη κατά την άσκηση από αυτά των εξουσιών που το συγκεκριμένο άρθρο τους παρέχει στον τομέα του καθορισμού και της αναγνώρισης των ποσοστών αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας για χρηματοδοτικά ανοίγματα σε τρίτες χώρες.

(5)

Όσον αφορά το πρώτο καθήκον, ήτοι την αξιολόγηση της καταλληλότητας ορισμένων μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής πριν από τη θέσπισή τους, το 2014 το ΕΣΣΚ συνέστησε ομάδα αξιολόγησης με αποστολή την ανάλυσή τους και την εκπόνηση γνωμών και συστάσεων. Δεδομένου ότι ορισμένες πτυχές του δεύτερου και τρίτου καθήκοντος του ΕΣΣΚ είναι κοινές με το πρώτο καθήκον του, κρίνεται σκόπιμο να διευρυνθεί η ισχύουσα σήμερα εντολή της ομάδας αξιολόγησης, προκειμένου να περιλάβει και τα τρία καθήκοντα. Εν όψει μιας τέτοιας διευρυμένης εντολής της ομάδας αξιολόγησης, είναι απαραίτητο να τροποποιηθεί και η σύνθεση της τελευταίας, προκειμένου να καλύπτει ένα ευρύτερο φάσμα εμπειρογνωμοσύνης. Ακόμη, η θητεία ορισμένων μελών της ομάδας αξιολόγησης που ορίσθηκαν σύμφωνα με την απόφαση ΕΣΣΚ/2014/2 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (8) πρέπει να συνεχιστεί μέχρι τη λήξη της.

(6)

Προκειμένου να καταστεί δυνατή η διεκπεραίωση των εν λόγω τριών καθηκόντων του ΕΣΣΚ, συνιστάται στις οικείες αρχές να κοινοποιούν σε αυτό τα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής, συμπεριλαμβανομένων όσων εκτείνονται πέραν των απαιτήσεων που θέτει το δίκαιο της Ένωσης. Οι εν λόγω απαιτήσεις κοινοποίησης καθορίζονται στα άρθρα 129 παράγραφος 2, 130 παράγραφος 2, 131 παράγραφοι 7 και 12, 133, 134 παράγραφος 2, 136 παράγραφος 7 και 160 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, καθώς επίσης και στο άρθρο 99 παράγραφος 7 και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Επιπλέον, η σύσταση ΕΣΣΚ/2015/2 συνιστά στις οικείες αρχές να κοινοποιούν στο ΕΣΣΚ όλα τα θεσπιζόμενα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής.

(7)

Οι διαδικασίες που διέπουν τη λειτουργία της ομάδας αξιολόγησης για κάθε ένα από τα τρία καθήκοντά της πρέπει να αντικατοπτρίζουν τα διαφορετικά χρονοδιαγράμματα εντός των οποίων το ΕΣΣΚ οφείλει να ασκεί κάθε ένα από αυτά. Ειδικότερα, το ΕΣΣΚ θα διατυπώνει γνώμη ή σύσταση επί του εκάστοτε μέτρου εντός μηνός από την περιέλευση σε αυτό της σχετικής κοινοποίησης, σύμφωνα με το άρθρο 133 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Το ΕΣΣΚ θα μεριμνά για την τροποποίηση της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2 εντός τριών μηνών από την κοινοποίηση των μέτρων σε αυτό. Εφόσον κρίνει απαραίτητη τη λήψη μέτρων σε σχέση με το ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που εφαρμόζεται στα χρηματοδοτικά ανοίγματα σε ορισμένη τρίτη χώρα, το ΕΣΣΚ θα μεριμνά για την έκδοση σχετικής σύστασης εντός τριών μηνών αφότου αντιληφθεί την ύπαρξη δυνητικού κινδύνου από την υπέρμετρη πιστωτική επέκταση στην εν λόγω τρίτη χώρα.

(8)

Η απόφαση ΕΣΣΚ/2014/2 πρέπει να καταργηθεί και να αντικατασταθεί από την παρούσα, προκειμένου να συμπεριλάβει τα δύο πρόσθετα καθήκοντα της ομάδας αξιολόγησης και τις αντίστοιχες μεταβολές στη σύνθεσή της,

α)

συστάσεων και γνωμών από το ΕΣΣΚ σχετικά με εθνικά μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής, σύμφωνα με το άρθρο 133 παράγραφοι 14 και 15 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

β)

διατάξεων τροποποιητικών της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2, προκειμένου να ενσωματώνονται τυχόν πρόσθετα κοινοποιούμενα μέτρα μακροπροληπτικής πολιτικής η εφαρμογή των οποίων στη βάση της αμοιβαιότητας συνιστάται σύμφωνα, ενδεικτικά, με το άρθρο 134 παράγραφος 4 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

γ)

συστάσεων από το ΕΣΣΚ σχετικά με τον καθορισμό και την αναγνώριση συγκεκριμένου ποσοστού αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας για τα χρηματοδοτικά ανοίγματα σε συγκεκριμένη τρίτη χώρα σύμφωνα, ενδεικτικά, με τα άρθρα 138 και 139 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ (εφεξής οι «συστάσεις του ΕΣΣΚ σχετικά με τα ποσοστά αντικυκλικών αποθεμάτων τρίτης χώρας»).

1)

«θέσπιση»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

2)

«ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας»: το ποσοστό αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας, όπως ορίζεται στο άρθρο 128 παράγραφος 7 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·

3)

«σύστημα Darwin»: το σύστημα εσωτερικής διαχείρισης εγγράφων του ΕΣΣΚ·

4)

«μέτρο μακροπροληπτικής πολιτικής»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

5)

«κοινοποίηση»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

6)

«κοινοποιούσα αρχή»: η οικεία αρχή που διαβιβάζει κοινοποίηση στο ΕΣΣΚ·

7)

«γνώμη»: κάθε γνώμη που εκδίδει το ΕΣΣΚ κατόπιν περιέλευσης σε αυτό κοινοποίησης μέτρου μακροπροληπτικής πολιτικής σύμφωνα με το άρθρο 133 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

8)

«αμοιβαιότητα» νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

9)

«σύσταση»: κάθε σύσταση που εκδίδει το ΕΣΣΚ σύμφωνα, ενδεικτικά, με τα άρθρα 133 παράγραφος 14, 134 παράγραφος 4, 138 και 139 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και το άρθρο 458 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

10)

«οικεία αρχή εφαρμογής»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

11)

«οικεία αρχή» νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2·

12)

«οικεία αρχή τρίτης χώρας»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1·

13)

«τρίτη χώρα»: νοείται όπως στην ενότητα 2 σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1.

α)

Εάν η ομάδα αξιολόγησης κρίνει ότι ενδείκνυται συζήτηση επί της εφαρμογής του υπό εξέταση μέτρου στη βάση της αμοιβαιότητας, η γραμματεία του ΕΣΣΚ υποβάλλει την αξιολόγηση της ομάδας αξιολόγησης και το σχέδιο τροποποίησης της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2 για συζήτηση σε συνεδρίαση της ΣΤΕ. Κατά τη συζήτηση λαμβάνεται υπόψη και το είδος των μέτρων με τα οποία ενδέχεται να επιτευχθεί η εφαρμογή του υπό εξέταση μέτρου από τα λοιπά κράτη μέλη στη βάση της αμοιβαιότητας. Εφόσον η εθνική νομοθεσία των λοιπών κρατών μελών δεν διαθέτει ίδιο με το υπό εξέταση μέτρο, η ομάδα αξιολόγησης προσδιορίζει λοιπά μέτρα με ισοδύναμο αποτέλεσμα που οι οικείες αρχές μπορούν να χρησιμοποιήσουν στη βάση της αμοιβαιότητας, καταβάλλοντας κάθε δυνατή προσπάθεια.

β)

Εάν η ομάδα αξιολόγησης κρίνει ότι δεν απαιτείται συζήτηση, επειδή το κοινοποιούμενο μέτρο βασίζεται σε χρηματοδοτικό άνοιγμα και είναι διαθέσιμο σε όλα τα λοιπά κράτη μέλη, η γραμματεία του ΕΣΣΚ μπορεί να διαβιβάζει το σχέδιο τροποποίησης της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2 μέσω του συστήματος Darwin σε όλα τα μέλη της ΣΤΕ για τη διεξαγωγή έγγραφης διαδικασίας. Στην περίπτωση αυτή με το σχέδιο τροποποίησης της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/2 ζητείται η εφαρμογή του μέτρου από όλα τα λοιπά κράτη μέλη στη βάση της αμοιβαιότητας.

α)

όταν οικεία αρχή της τρίτης χώρας ζητεί αναγνώριση ποσοστού αποθέματος ασφαλείας μεγαλύτερου από 2,5 %·

β)

όταν το ΕΣΣΚ ενημερώνεται από εντεταλμένη αρχή σύμφωνα με τη σύσταση Α σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1 ή, προκειμένου για χώρες μέλη της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (Basel Committee on Banking Supervision – BCBS), η γραμματεία του ΕΣΣΚ αντιλαμβάνεται ότι οικεία αρχή τρίτης χώρας έχει καθορίσει ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας για τη συγκεκριμένη χώρα μεγαλύτερο από 2,5 %·

γ)

όταν το ΕΣΣΚ ενημερώνεται από εντεταλμένη αρχή σύμφωνα με τις συστάσεις Α σημείο 2 και Β σημείο 3 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1·

δ)

όταν το ΕΣΣΚ ενημερώνεται από εντεταλμένη αρχή σύμφωνα με τη σύσταση Γ σημείο 1 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1, ή όταν το ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που καθορίζει οικεία αρχή τρίτης χώρας, μέλους της BCBS, έχει αναγνωριστεί βάσει σύστασης του ΕΣΣΚ και η γραμματεία του ΕΣΣΚ αντιλαμβάνεται ότι η εν λόγω οικεία αρχή έχει καθορίσει μικρότερο ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας·

ε)

όταν το ΕΣΣΚ ενημερώνεται από εντεταλμένη αρχή σύμφωνα με τη σύσταση Γ σημείο 2 της σύστασης ΕΣΣΚ/2015/1, ή όταν το ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που καθορίζει οικεία αρχή τρίτης χώρας, μέλους της BCBS, έχει καθοριστεί βάσει σύστασης του ΕΣΣΚ και η γραμματεία του ΕΣΣΚ αντιλαμβάνεται ότι η εν λόγω οικεία αρχή έχει καθορίσει μικρότερο ποσοστό αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας·

στ)

όταν η γραμματεία του ΕΣΣΚ εντοπίζει ενδείξεις υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης σε μία από τις τρίτες χώρες που χαρακτηρίζονται σημαντικές για την Ένωση κατά την έννοια του άρθρου 4 της απόφασης ΕΣΣΚ/2015/3.

12.3.2016   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

C 97/36