Το κείμενο αυτό αποτελεί απλώς εργαλείο τεκμηρίωσης και δεν έχει καμία νομική ισχύ. Τα θεσμικά όργανα της Ένωσης δεν φέρουν καμία ευθύνη για το περιεχόμενό του. Τα αυθεντικά κείμενα των σχετικών πράξεων, συμπεριλαμβανομένων των προοιμίων τους, είναι εκείνα που δημοσιεύονται στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης και είναι διαθέσιμα στο EUR-Lex. Αυτά τα επίσημα κείμενα είναι άμεσα προσβάσιμα μέσω των συνδέσμων που περιέχονται στο παρόν έγγραφο

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2017/2098 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

σχετικά με διαδικαστικές πτυχές της επιβολής διορθωτικών μέτρων σε περιπτώσεις μη συμμόρφωσης με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2017/33)

Για τους σκοπούς της παρούσας απόφασης ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

Διορθωτικά μέτρα επιβάλλονται σε διαχειριστές ΣΣΣΠ σύμφωνα με το άρθρο 22 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28) και τη διαδικασία που θεσπίζεται με την παρούσα απόφαση.

1α.

Όταν δύο κεντρικές τράπεζες του Ευρωσυστήματος ορίζονται ως αρμόδιες αρχές σε σχέση με ορισμένο ΣΣΣΠ για τους σκοπούς του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28), και εκτός αν άλλως ορίζει ειδικά η απόφαση χαρακτηρισμού του οικείου συστήματος πληρωμών ως ΣΣΣΠ βάσει του άρθρου 1 παράγραφος 2 του ως άνω κανονισμού, ισχύουν οι ακόλουθες αρχές:

α)

οι εξουσίες και τα δικαιώματα αρμόδιας αρχής κατά την παρούσα απόφαση μπορούν να ασκούνται είτε μεμονωμένα από κάθε μία εκ των δύο κεντρικών τραπεζών του Ευρωσυστήματος που ορίζονται ως αρμόδιες αρχές είτε από κοινού και από τις δύο·

β)

τυχόν υποχρέωση της αρμόδιας αρχής να ενεργεί με καθορισμένο τρόπο ή να αναλαμβάνει συγκεκριμένη δράση σε σχέση με συγκεκριμένη διαδικασία επιβολής διορθωτικού μέτρου κατά την παρούσα απόφαση αποτελεί υποχρέωση της κεντρικής τράπεζας του Ευρωσυστήματος που κινεί τη συγκεκριμένη διαδικασία ή, σε περίπτωση που αυτή κινείται από κοινού και από τις δύο κεντρικές τράπεζες του Ευρωσυστήματος που ορίζονται ως αρμόδιες αρχές, υποχρέωση κάθε μίας εξ αυτών·

γ)

οι δύο κεντρικές τράπεζες του Ευρωσυστήματος που ορίζονται ως αρμόδιες αρχές συντονίζουν μεταξύ τους τυχόν αλληλεπιδράσεις με τον διαχειριστή του οικείου ΣΣΣΠ και τυχόν αιτήματα που του απευθύνουν·

δ)

τυχόν υποχρέωση διαχειριστή ΣΣΣΠ έναντι αρμόδιας αρχής κατά την παρούσα απόφαση αποτελεί υποχρέωση έναντι κάθε μίας εκ των δύο κεντρικών τραπεζών του Ευρωσυστήματος που ορίζονται ως αρμόδιες αρχές, και απάντηση σε τυχόν αίτημα κάθε μίας εξ αυτών ή αμφότερων βάσει της παρούσας απόφασης υποβάλλεται σε κάθε μία εξ αυτών.·

Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να κινήσουν τη διαδικασία επιβολής διορθωτικού μέτρου στις ακόλουθες περιπτώσεις:

α)

σε περίπτωση μη συμμόρφωσης η οποία έχει επιβεβαιωθεί με αξιολόγηση·

β)

σε περίπτωση διαρκούς μη συμμόρφωσης, εφόσον δεν έχει προηγηθεί επιβολή διορθωτικού μέτρου στον διαχειριστή ΣΣΣΠ·

γ)

σε περίπτωση που βάσει του σχεδίου αξιολόγησης η αρμόδια αρχή έχει υπόνοιες σοβαρής μη συμμόρφωσης που απαιτεί άμεση δράση.

Η διατύπωση των διορθωτικών μέτρων πρέπει να είναι αρκούντως συγκεκριμένη, ώστε ο εκάστοτε διαχειριστής ΣΣΣΠ να είναι σε θέση να αναλάβει δράση χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση προκειμένου να επανορθώσει τη μη συμμόρφωση ή να αποφύγει την επανάληψή της.

Σύμφωνα με το άρθρο 22 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28) και με βάση τα πορίσματα της αξιολόγησης ή του σχεδίου της, η αρμόδια αρχή επιδίδει στον διαχειριστή ΣΣΣΠ έγγραφη ειδοποίηση με την οποία μπορεί να ζητείται και η παροχή πρόσθετων πληροφοριών ή εξηγήσεων.

Στην έγγραφη ειδοποίηση καθορίζονται ο χαρακτήρας της μη συμμόρφωσης ή της υπόνοιας μη συμμόρφωσης, καθώς και τα πραγματικά περιστατικά, οι πληροφορίες, οι αξιολογήσεις ή οι νομικοί λόγοι που στηρίζουν το σχετικό πόρισμα. Σε αυτή αναφέρονται ακόμη το (τα) διορθωτικό(-ά) μέτρο(-α) του (των) οποίου(-ων) την επιβολή εξετάζει η αρμόδια αρχή, καθώς και εάν η περίπτωση θεωρείται σοβαρή και εάν απαιτείται άμεση δράση κατά το άρθρο 4 παράγραφος 2.

Όσον αφορά τις περιπτώσεις διαρκούς μη συμμόρφωσης, στην έγγραφη ειδοποίηση καθορίζεται επίσης η απουσία ή ανεπάρκεια προόδου εκ μέρους του διαχειριστή ΣΣΣΠ σε σχέση με την εφαρμογή του σχεδίου δράσης που συμφωνήθηκε με την αρμόδια αρχή.

Σε κάθε διαχειριστή ΣΣΣΠ παρέχεται η δυνατότητα ακρόασης μέσω της υποβολής γραπτών σχολίων επί των πραγματικών περιστατικών, των πληροφοριών, της αξιολόγησης ή των νομικών λόγων στους οποίους στηρίζεται το πόρισμα όσον αφορά τη μη συμμόρφωση ή την υπόνοια μη συμμόρφωσης, καθώς και επί του (των) διορθωτικού(-ών) μέτρου(-ων) που εξετάζεται(-ονται), όπως καθορίζονται στην έγγραφη ειδοποίηση, εντός ελάχιστης προθεσμίας δεκατεσσάρων ημερολογιακών ημερών από τη λήψη της ως άνω ειδοποίησης, την οποία τάσσει η αρμόδια αρχή. Ο διαχειριστής ΣΣΣΠ μπορεί να ζητήσει παράταση της προθεσμίας, η χορήγηση της οποίας εναπόκειται στη διακριτική ευχέρεια της αρμόδιας αρχής.

Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης η οποία θεωρείται αρκετά σοβαρή ώστε να απαιτεί άμεση δράση κατά το άρθρο 22 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28), παρέχεται στον διαχειριστή ΣΣΣΠ η δυνατότητα ακρόασης και παροχής εξηγήσεων εντός προθεσμίας που τάσσει η αρμόδια αρχή και που συνήθως δεν μπορεί να υπερβαίνει τις τρεις εργάσιμες ημέρες από τη λήψη της έγγραφης ειδοποίησης.

Ορισμένος διαχειριστής ΣΣΣΠ μπορεί να ζητεί από την αρμόδια αρχή να παράσχει εξηγήσεις ή έγγραφα όσον αφορά τη μη συμμόρφωση ή την υπόνοια μη συμμόρφωσης. Οι αρμόδιες αρχές καταβάλλουν προσπάθεια προκειμένου να παρέχουν έγκαιρα τις εν λόγω εξηγήσεις ή τα έγγραφα στους διαχειριστές ΣΣΣΠ.

Εφόσον το κρίνει σκόπιμο η αρμόδια αρχή ή το ζητήσει ο ίδιος, ο διαχειριστής ΣΣΣΠ μπορεί να παρέχει σχόλια επί των πραγματικών περιστατικών, των πληροφοριών, της αξιολόγησης ή των νομικών λόγων στους οποίους στηρίζεται το πόρισμα όσον αφορά τη μη συμμόρφωση ή την υπόνοια μη συμμόρφωσης στο πλαίσιο συνάντησης. Στη συνάντηση ο διαχειριστής ΣΣΣΠ μπορεί να επικουρείται από τρίτο πρόσωπο, περιλαμβανομένου εξωτερικού νομικού συμβούλου.

Η αρμόδια αρχή καταρτίζει εγγράφως πρακτικά της συνάντησης με τον διαχειριστή ΣΣΣΠ. Αφού του δοθεί ικανός χρόνος για να εξετάσει τα πρακτικά και να συμπεριλάβει τυχόν παρατηρήσεις ή αλλαγές που κρίνονται απαραίτητες, ο διαχειριστής ΣΣΣΠ υπογράφει τα πρακτικά και η αρμόδια αρχή του χορηγεί σχετικό αντίγραφο.

Ο διαχειριστής ΣΣΣΠ παρέχει στην αρμόδια αρχή σχόλια, έγγραφα, εξηγήσεις και κάθε άλλη πληροφορία σε γλώσσα της Ένωσης που ο ίδιος επιλέγει, εκτός εάν έχει εκ των προτέρων συμφωνηθεί διαφορετική γλώσσα επικοινωνίας μεταξύ τους.

Κατόπιν κίνησης της διαδικασίας για την επιβολή διορθωτικών μέτρων οι διαχειριστές ΣΣΣΠ έχουν δικαίωμα πρόσβασης στον φάκελο της αρμόδιας αρχής, υπό την επιφύλαξη του εννόμου συμφέροντος νομικών και φυσικών προσώπων πλην των ίδιων. Το δικαίωμα πρόσβασης στον φάκελο δεν περιλαμβάνει εμπιστευτικές πληροφορίες.

Οι διαχειριστές ΣΣΣΠ διαβιβάζουν χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση στην αρμόδια αρχή κάθε αίτημα που αφορά την πρόσβαση στον φάκελο.

Ο φάκελος περιλαμβάνει όλα τα έγγραφα που λαμβάνει, καταρτίζει ή συγκεντρώνει η αρμόδια αρχή στη διάρκεια της διαδικασίας επιβολής διορθωτικών μέτρων.

Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου οι εμπιστευτικές πληροφορίες μπορούν να περιλαμβάνουν εσωτερικά έγγραφα της αρμόδιας αρχής και αλληλογραφία μεταξύ αυτής και προσώπων που μετέχουν στην εκπόνηση της αξιολόγησης.

Σύμφωνα με το άρθρο 22 παράγραφοι 2 και 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28), η αρμόδια αρχή μπορεί να επιβάλλει διορθωτικά μέτρα σε διαχειριστή ΣΣΣΠ αφού λάβει υπόψη τις πληροφορίες που αυτός της παρέχει. Προς αποφυγή κάθε αμφιβολίας, σε περίπτωση που η διαδικασία επιβολής διορθωτικού μέτρου κινείται βάσει υπόνοιας μη συμμόρφωσης, διορθωτικό μέτρο επιβάλλεται μόνον αφότου το οικείο όργανο λήψης αποφάσεων της αρμόδιας αρχής εγκρίνει την έκθεση που διαπιστώνει τη μη συμμόρφωση.

Σε περίπτωση που η ΕΚΤ ενεργεί ως αρμόδια αρχή, η απόφαση με την οποία επιβάλλονται τα διορθωτικά μέτρα εγκρίνεται από το διοικητικό συμβούλιο. Στην απόφαση καθορίζεται η προθεσμία εντός της οποίας ο διαχειριστής ΣΣΣΠ οφείλει να εφαρμόσει τα διορθωτικά μέτρα.

Σε περίπτωση που ορισμένη ΕθνΚΤ ενεργεί ως αρμόδια αρχή, η απόφαση με την οποία επιβάλλονται τα διορθωτικά μέτρα εγκρίνεται από το όργανο λήψης αποφάσεών της. Στην απόφαση καθορίζεται η προθεσμία εντός της οποίας ο διαχειριστής ΣΣΣΠ οφείλει να εφαρμόσει τα διορθωτικά μέτρα. Η ΕθνΚΤ υποβάλλει αντίγραφο της απόφασης στο διοικητικό συμβούλιο χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, προκειμένου το τελευταίο να λάβει γνώση.

Σε περίπτωση που η ΕΚΤ και ΕθνΚΤ ορίζονται ως αρμόδιες αρχές σύμφωνα με το άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 795/2014 (ΕΚΤ/2014/28), η απόφαση επιβολής διορθωτικών μέτρων εγκρίνεται κατά περίπτωση από το όργανο λήψης αποφάσεων της ΕΚΤ ή της ΕθνΚΤ που ορίζεται ως αρμόδια αρχή και κινεί τη συγκεκριμένη διαδικασία επιβολής διορθωτικού μέτρου ή, εάν η διαδικασία κινείται από κοινού και από τις δύο αρμόδιες αρχές, από τα όργανα λήψης αποφάσεων κάθε μίας εξ αυτών. Στην απόφαση καθορίζεται η προθεσμία εντός της οποίας ο διαχειριστής ΣΣΣΠ υποχρεούται να εφαρμόσει τα διορθωτικά μέτρα.

Το δικαίωμα της αρμόδιας αρχής να επιβάλλει διορθωτικά μέτρα για μη συμμόρφωση η οποία επιβεβαιώνεται με αξιολόγηση αποσβέννυται δύο έτη μετά την οριστικοποίηση της αξιολόγησης.

Κοινοποίηση της απόφασης επιβολής διορθωτικών μέτρων

Η αρμόδια αρχή κοινοποιεί στον διαχειριστή ΣΣΣΠ εγγράφως, περιλαμβανομένης και της δυνατότητας κοινοποίησης με ηλεκτρονικά μέσα, την απόφαση επιβολής διορθωτικών μέτρων εντός επτά ημερολογιακών ημερών από τη λήψη της.

Η μη εφαρμογή των διορθωτικών μέτρων από τον διαχειριστή ΣΣΣΠ εντός της καθορισμένης προθεσμίας μπορεί από μόνη της να θεωρηθεί λόγος επιβολής κύρωσης από την ΕΚΤ, υπό την προϋπόθεση ότι δεν έχει ήδη επιβληθεί κύρωση για την ίδια παράβαση.

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

		Επίσημη Εφημερίδα
		αριθ.	σελίδα	ημερομηνία
►M1	ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/729 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ της 29ης Απριλίου 2021	L 157	5	5.5.2021