AT: Απαγορεύονται οι δραστηριότητες προώθησης και η διαμεσολάβηση για λογαριασμό θυγατρικής μη εγκατεστημένης στην Κοινότητα ή υποκαταστήματος μη εγκατεστημένου στην Αυστρία (εκτός από περιπτώσεις αντασφάλισης και επανεκχώρησης).

AT: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης αεροπορικών μεταφορών μπορούν να συνάπτονται μόνο από θυγατρική εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή από υποκατάστημα εγκατεστημένο στην Αυστρία.

AT: Οφείλεται υψηλότερος φόρος επί των ασφαλίστρων για ασφαλιστικές συμβάσεις (με εξαίρεση τις συμβάσεις αντασφάλισης και επανεκχώρησης) που έχει αναλάβει θυγατρική μη εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή υποκατάστημα μη εγκατεστημένο στην Αυστρία. Μπορεί να χορηγείται απαλλαγή από τον υψηλότερο φόρο.

BG Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση). Χωρίς περιορισμούς, εκτός των υπηρεσιών που παρέχονται από αλλοδαπούς παρόχους σε αλλοδαπούς στην επικράτεια της Βουλγαρίας. Συμβόλαια ασφάλισης μεταφορών, τα οποία καλύπτουν τη μεταφορά εμπορευμάτων, την ασφάλιση οχημάτων και την ασφάλιση αστικής ευθύνης για κινδύνους στο έδαφος της Βουλγαρίας, δεν μπορούν να συνάπτονται απευθείας από αλλοδαπές ασφαλιστικές εταιρείες. Αλλοδαπή ασφαλιστική εταιρεία μπορεί να συνάπτει ασφαλιστικές συμβάσεις μόνο μέσω υποκαταστήματος. Χωρίς περιορισμούς για ασφάλιση καταθέσεων και παρόμοια αντισταθμιστικά καθεστώτα καθώς και για καθεστώτα υποχρεωτικής ασφάλισης. Χωρίς περιορισμούς για εθνική μεταχείριση.

BG Υποτομέας A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση). Χωρίς περιορισμούς για υπηρεσίες επανεκχώρησης.

BG Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

CY: Κάθε αλλοδαπός αντασφαλιστής αναγνωρισμένος από τον Έφορο Ασφαλίσεων (βάσει κριτηρίων προληπτικής εποπτείας) μπορεί να προσφέρει υπηρεσίες αντασφάλισης και επανεκχώρησης σε ασφαλιστικές εταιρείες που έχουν συσταθεί και λάβει άδεια λειτουργίας στην Κύπρο.

CY: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Οι αλλοδαποί φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπορούν να συστήσουν ασφαλιστική εταιρεία με έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, υπό μορφή μετοχικής εταιρείας, ή να ασκούν ασφαλιστικές δραστηριότητες μέσω των υποκαταστημάτων τους με καταστατική έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου για τις ασφαλίσεις.

Για τον φορέα παροχής ασφαλιστικών υπηρεσιών απαιτείται εμπορική παρουσία και άδεια όσον αφορά:

Αν η δραστηριότητα διαμεσολάβησης πρόκειται να ασκηθεί για υποκατάστημα με καταστατική έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, ο διαμεσολαβητής πρέπει να έχει λάβει τη σχετική άδεια.

DK: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης για τις αεροπορικές μεταφορές μπορούν να συνάπτονται μόνο από επιχειρήσεις εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

DK: Κανένα φυσικό πρόσωπο ή εταιρεία (συμπεριλαμβανομένων των ασφαλιστικών εταιρειών) δεν δύναται να ασκεί για επιχειρηματικούς σκοπούς στη Δανία δραστηριότητες πρωτασφάλισης για άτομα που έχουν τη μόνιμη κατοικία τους στη Δανία, για δανικά πλοία ή για ακίνητα στη Δανία, εκτός από τις ασφαλιστικές εταιρείες που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας δυνάμει της δανικής νομοθεσίας ή από τις αρμόδιες αρχές της Δανίας.

DE: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης αεροπορικών μεταφορών μπορούν να συνάπτονται μόνο από θυγατρική εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή από υποκατάστημα εγκατεστημένο στη Γερμανία.

DE: Αν μια αλλοδαπή ασφαλιστική εταιρεία έχει συστήσει υποκατάστημα στη Γερμανία, μπορεί να συνάπτει ασφαλιστικές συμβάσεις στη Γερμανία για διεθνείς μεταφορές μόνο μέσω του υποκαταστήματος που έχει συσταθεί στη Γερμανία.

FI: Μόνο ασφαλιστικές εταιρείες που έχουν την καταστατική έδρα τους στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο ή που έχουν υποκατάστημα στη Φινλανδία μπορούν να παρέχουν ασφαλιστικές υπηρεσίες, όπως αναφέρεται στο εδάφιο Β.3 στοιχείο α) του μνημονίου συμφωνίας.

FI: Για την παροχή υπηρεσιών ασφαλιστικής μεσιτείας απαιτείται μόνιμος τόπος επιχειρηματικών δραστηριοτήτων στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο.

FR: Ασφάλιση κινδύνων που σχετίζονται με τις χερσαίες μεταφορές μπορούν να αναλαμβάνουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

HR: Υποτομέας A.1. (α) (πρωτασφάλιση, α) ασφάλιση ζωής): Χωρίς περιορισμούς, εκτός από την παροχή υπηρεσιών ασφάλισης ζωής σε αλλοδαπούς που κατοικούν στην Κροατία.

HR: Υποτομέας A.1. (β) (πρωτασφάλιση, α) ασφάλιση ζημιών): Χωρίς περιορισμούς, εκτός από την παροχή υπηρεσιών ασφάλισης ζημιών σε αλλοδαπούς που κατοικούν στην Κροατία, εξαιρουμένης της ασφάλισης αστικής ευθύνης αυτοκινήτων. Κανένας για την ασφάλιση θαλάσσιων, αεροπορικών και άλλων μεταφορών.

HU: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση): Μόνο οι επιχειρηματίες που αναπτύσσουν διεθνείς εμπορικές δραστηριότητες, οι οποίες διευκρινίζονται στις νομικές διατάξεις περί συναλλάγματος, επιτρέπεται να αγοράζουν τις υπηρεσίες αυτές. Μπορούν να ασφαλίζονται μόνο κίνδυνοι που προκύπτουν στο εξωτερικό.

IT: Χωρίς περιορισμούς για το επάγγελμα του αναλογιστή.

IT: Ασφάλιση κινδύνων για εξαγωγές c.i.f. από μόνιμους κατοίκους της Ιταλίας μπορούν να αναλαμβάνουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

IT: Συμβόλαια ασφάλισης για τη μεταφορά εμπορευμάτων, την ασφάλιση οχημάτων και την ασφάλιση αστικής ευθύνης για κινδύνους στο έδαφος της Ιταλίας μπορούν να συνάπτουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα. Αυτή η επιφύλαξη δεν ισχύει για διεθνείς μεταφορές που συνίστανται σε εισαγωγές στην Ιταλία.

LV: Χωρίς περιορισμούς για το εδάφιο B.3 στοιχείο (α) του μνημονίου.

MT: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

PL: Κανένας περιορισμός, με εξαίρεση την αντασφάλιση, την επανεκχώρηση και την ασφάλιση εμπορευμάτων στο πλαίσιο του διεθνούς εμπορίου.

RO: Χωρίς περιορισμούς για τα εδάφια B.3 (α) και (γ) του μνημονίου. Για τον Υποτομέα A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση): Η αντασφάλιση στη διεθνή αγορά επιτρέπεται μόνον εάν ο ασφαλιζόμενος κίνδυνος δεν μπορεί να καλυφθεί από την εγχώρια αγορά.

PT: Ασφάλιση εναέριων και θαλασσίων μεταφορών, η οποία καλύπτει εμπορεύματα, αεροσκάφη, σκάφη και ασφάλιση ευθύνης μπορούν να αναλαμβάνουν μόνον εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα. Μόνο φυσικά πρόσωπα ή εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα μπορούν να ενεργούν ως διαμεσολαβητές για τις ασφαλίσεις αυτού του τύπου στην Πορτογαλία.

SK: Απαιτείται εμπορική παρουσία για την παροχή των ακόλουθων υπηρεσιών:

SI: Ασφάλιση θαλάσσιων, αεροπορικών και λοιπών μεταφορών: Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες που παρέχουν οι αλληλασφαλιστικές εταιρείες περιορίζονται σε εταιρείες που έχουν συσταθεί στη Σλοβενία.

SI Υποτομείς A.2., A.3. και A.4. αντασφάλιση και επανεκχώρηση, ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες: Χωρίς περιορισμούς.

SE: Η παροχή υπηρεσιών πρωτασφάλισης επιτρέπεται μόνο μέσω φορέα παροχής ασφαλιστικών υπηρεσιών που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στη Σουηδία, υπό την προϋπόθεση ότι ο αλλοδαπός φορέας παροχής ασφαλιστικών υπηρεσιών και η σουηδική ασφαλιστική εταιρεία ανήκουν στον ίδιο όμιλο εταιρειών ή έχουν συνάψει συμφωνία συνεργασίας μεταξύ τους.

AT: Απαγορεύονται οι δραστηριότητες προώθησης και η διαμεσολάβηση για λογαριασμό θυγατρικής μη εγκατεστημένης στην Κοινότητα ή υποκαταστήματος μη εγκατεστημένου στην Αυστρία (εκτός από περιπτώσεις αντασφάλισης και επανεκχώρησης).

AT: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης αεροπορικών μεταφορών μπορούν να συνάπτονται μόνο από θυγατρική εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή από υποκατάστημα εγκατεστημένο στην Αυστρία.

AT: Οφείλεται υψηλότερος φόρος επί των ασφαλίστρων για ασφαλιστικές συμβάσεις (με εξαίρεση τις συμβάσεις αντασφάλισης και επανεκχώρησης) που έχει αναλάβει θυγατρική μη εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή υποκατάστημα μη εγκατεστημένο στην Αυστρία. Μπορεί να χορηγείται απαλλαγή από τον υψηλότερο φόρο.

BG: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση) Φυσικά και νομικά πρόσωπα της Βουλγαρίας καθώς και αλλοδαποί που ασκούν επιχειρηματική δραστηριότητα στην επικράτεια της Βουλγαρίας, μπορούν να συνάπτουν ασφαλιστικές συμβάσεις μόνο με παρόχους σε σχέση τη δραστηριότητά τους στη Βουλγαρία, εφόσον έχουν την άδεια να ασκούν ασφαλιστική δραστηριότητα στη Βουλγαρία. Οι ασφαλιστικές αποζημιώσεις που προκύπτουν από τις εν λόγω συμβάσεις καταβάλλονται στη Βουλγαρία. Χωρίς περιορισμούς για ασφάλιση καταθέσεων και παρόμοια αντισταθμιστικά καθεστώτα καθώς και για καθεστώτα υποχρεωτικής ασφάλισης.

BG: Υποτομείς A.2., A.3. και A.4. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση, ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

CY: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Οι κατωτέρω ασφαλιστικές υπηρεσίες δεν μπορούν να αποκτώνται στο εξωτερικό:

DK: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης για τις αεροπορικές μεταφορές μπορούν να συνάπτονται μόνο από επιχειρήσεις εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

DK: Κανένα φυσικό πρόσωπο ή εταιρεία (συμπεριλαμβανομένων των ασφαλιστικών εταιρειών) δεν δύναται να συμμετέχει στη Δανία, για επιχειρηματικούς σκοπούς, στην άσκηση δραστηριοτήτων πρωτασφάλισης για άτομα που έχουν τη μόνιμη κατοικία τους στη Δανία, για δανικά πλοία ή για ακίνητα στη Δανία, εκτός από τις ασφαλιστικές εταιρείες που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας δυνάμει της δανικής νομοθεσίας ή από τις αρμόδιες αρχές της Δανίας.

DE: Συμβόλαια υποχρεωτικής ασφάλισης αεροπορικών μεταφορών μπορούν να συνάπτονται μόνο από θυγατρική εγκατεστημένη στην Κοινότητα ή από υποκατάστημα εγκατεστημένο στη Γερμανία.

DE: Αν μια αλλοδαπή ασφαλιστική εταιρεία έχει συστήσει υποκατάστημα στη Γερμανία, μπορεί να συνάπτει ασφαλιστικές συμβάσεις στη Γερμανία για διεθνείς μεταφορές μόνο μέσω του υποκαταστήματος που έχει συσταθεί στη Γερμανία.

FR: Ασφάλιση κινδύνων που σχετίζονται με τις χερσαίες μεταφορές μπορούν να αναλαμβάνουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

HR: Υποτομέας A.1. (α) (πρωτασφάλιση, α) ασφάλιση ζωής): Χωρίς περιορισμούς, εκτός από την ικανότητα ασφάλισης ζωής σε αλλοδαπούς που κατοικούν στην Κροατία.

HR: Υποτομέας A.1. (β) (πρωτασφάλιση, β) ασφάλιση ζημιών):

Χωρίς περιορισμούς, με εξαίρεση τις ακόλουθες περιπτώσεις:

HU: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση): Μόνο οι επιχειρηματίες που αναπτύσσουν διεθνείς εμπορικές δραστηριότητες, οι οποίες διευκρινίζονται στις νομικές διατάξεις περί συναλλάγματος, επιτρέπεται να αγοράζουν τις υπηρεσίες αυτές. Μπορούν να ασφαλίζονται μόνο κίνδυνοι που προκύπτουν στο εξωτερικό.

IT: Ασφάλιση κινδύνων για εξαγωγές c.i.f. από μόνιμους κατοίκους της Ιταλίας μπορούν να αναλαμβάνουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα.

IT: Συμβόλαια ασφάλισης για τη μεταφορά εμπορευμάτων, την ασφάλιση οχημάτων και την ασφάλιση αστικής ευθύνης για κινδύνους στο έδαφος της Ιταλίας μπορούν να συνάπτουν μόνο ασφαλιστικές εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα. Αυτή η επιφύλαξη δεν ισχύει για διεθνείς μεταφορές που συνίστανται σε εισαγωγές στην Ιταλία.

MT: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

PL: Κανένας περιορισμός, με εξαίρεση την αντασφάλιση, την επανεκχώρηση και την ασφάλιση εμπορευμάτων στο πλαίσιο του διεθνούς εμπορίου.

PT: Ασφάλιση εναέριων και θαλασσίων μεταφορών, η οποία καλύπτει εμπορεύματα, αεροσκάφη, σκάφη και ασφάλιση ευθύνης μπορούν να αναλαμβάνουν μόνον εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα. Μόνο φυσικά πρόσωπα ή εταιρείες εγκατεστημένες στην Κοινότητα μπορούν να ενεργούν ως διαμεσολαβητές για τις ασφαλίσεις αυτού του τύπου στην Πορτογαλία.

RO: Χωρίς περιορισμούς για τα εδάφια B.3 (α) και (γ) του μνημονίου. Για τον Υποτομέα A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση): η ανάθεση αντασφάλισης στη διεθνή αγορά επιτρέπεται μόνο εάν ο αντασφαλιζόμενος κίνδυνος δεν μπορεί να καλυφθεί στην εγχώρια αγορά.

SK: Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες που καλύπτονται από τον τρόπο παροχής 1), με εξαίρεση την ασφάλιση αεροπορικών και θαλάσσιων μεταφορών, η οποία καλύπτει τα εμπορεύματα, τα αεροσκάφη, τα πλοία και την αστική ευθύνη, δεν μπορούν να αποκτώνται στο εξωτερικό.

SI: Ασφάλιση θαλάσσιων, αεροπορικών και λοιπών μεταφορών: Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες που παρέχουν οι αλληλασφαλιστικές εταιρείες περιορίζονται σε εταιρείες που έχουν συσταθεί στη Σλοβενία.

SI: Οι αντασφαλιστικές εταιρείες στη Σλοβενία έχουν προτεραιότητα όσον αφορά την είσπραξη των ασφαλίστρων. Αν δεν είναι σε θέση να εξισορροπήσουν όλους τους κινδύνους, οι κίνδυνοι αυτοί μπορούν να αντασφαλιστούν και να επανεκχωρηθούν στο εξωτερικό. (Ουδέν μετά τη θέσπιση του νέου νόμου για τις ασφαλιστικές εταιρείες).

AT: Δεν χορηγείται άδεια σε υποκαταστήματα αλλοδαπών ασφαλιστών αν ο ασφαλιστής, στη χώρα καταγωγής, δεν έχει νομική μορφή αντίστοιχη ή συγκρίσιμη με μετοχική εταιρεία ή αλληλασφαλιστική ένωση.

BE: Κάθε δημόσια προσφορά για την απόκτηση βελγικών κινητών αξιών που πραγματοποιείται εκ μέρους ή για λογαριασμό προσώπου, εταιρείας ή φορέα εκτός της δικαιοδοσίας ενός από τα κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Κοινότητας υπόκειται στην υποχρέωση χορήγησης άδειας από το υπουργείο Οικονομικών.

BG Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση):

Χωρίς περιορισμούς για ασφάλιση καταθέσεων και παρόμοια αντισταθμιστικά καθεστώτα καθώς και για καθεστώτα υποχρεωτικής ασφάλισης.

Οι πάροχοι ασφαλιστικών υπηρεσιών δεν μπορούν να προσφέρουν υπηρεσίες ασφάλισης ζωής και παράλληλα ασφάλισης ζημιών. Οι αλλοδαποί μπορούν να παρέχουν ασφαλιστικές υπηρεσίες μόνο μέσω της συμμετοχής τους σε βουλγαρικές ασφαλιστικές εταιρείες, χωρίς περιορισμό όσον αφορά τη συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο, όπως επίσης και απευθείας, μέσω υποκαταστήματος με καταστατική έδρα στη Βουλγαρία. Για την εγκατάσταση υποκαταστημάτων ξένων ασφαλιστικών εταιρειών απαιτείται η χορήγηση άδειας από την επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα. Για την ίδρυση υποκαταστήματος στη Βουλγαρία για την παροχή ορισμένων κατηγοριών ασφάλισης, ο ξένος ασφαλιστής πρέπει να έχει λάβει άδεια λειτουργίας στις ίδιες κατηγορίες ασφάλισης στη χώρα προέλευσής του, τουλάχιστον επί 5 έτη. Τα υποκαταστήματα ξένων ασφαλιστικών εταιρειών πρέπει να ικανοποιούν τις ακόλουθες απαιτήσεις: ειδικές απαιτήσεις εγγυήσεων και καταθέσεων, χωριστή κεφαλαιοποίηση, καθώς και απαίτηση να ευρίσκονται στη Βουλγαρία τα περιουσιακά στοιχεία που αντιπροσωπεύουν τα τεχνικά αποθεματικά.

Συμβόλαια ασφάλισης μεταφορών, τα οποία καλύπτουν τη μεταφορά εμπορευμάτων, την ασφάλιση οχημάτων και την ασφάλιση αστικής ευθύνης για κινδύνους στο έδαφος της Βουλγαρίας, δεν μπορούν να συνάπτονται απευθείας από αλλοδαπές ασφαλιστικές εταιρείες. Αλλοδαπή ασφαλιστική εταιρεία μπορεί να συνάπτει ασφαλιστικές συμβάσεις μόνο μέσω υποκαταστήματος.

Ασφαλιστικά ταμεία που δημιουργούνται δυνάμει ασφαλιστικών συμβάσεων καθώς και ίδια κεφάλαια πρέπει να επενδύονται στη Βουλγαρία και μπορούν να μεταφέρονται στο εξωτερικό μόνον ύστερα από έγκριση της επιτροπής εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Οι αλλοδαποί πάροχοι δεν μπορούν να συνάπτουν ασφαλιστικές συμβάσεις με τοπικά φυσικά και νομικά πρόσωπα μέσω μεσιτών.

BG Υποτομέας A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση):

Οι παροχείς αντασφαλιστικών υπηρεσιών δεν μπορούν να προσφέρουν υπηρεσίες αντασφάλισης ζωής ή ζημιών.

Οι αλλοδαποί μπορούν να παρέχουν ασφαλιστικές υπηρεσίες μόνο μέσω της συμμετοχής τους σε βουλγαρικές ασφαλιστικές εταιρείες, χωρίς περιορισμό όσον αφορά τη συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο. Οι ξένες αντασφαλιστικές εταιρείες μπορούν να παρέχουν απευθείας υπηρεσίες αντασφάλισης μέσω υποκαταστήματος με καταστατική έδρα στη Βουλγαρία. Για την εγκατάσταση υποκαταστημάτων ξένων ασφαλιστικών εταιρειών απαιτείται η χορήγηση άδειας από την επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Αντασφαλιστικά ταμεία που δημιουργούνται δυνάμει αντασφαλιστικών συμβάσεων καθώς και ίδια κεφάλαια πρέπει να επενδύονται στη Βουλγαρία και μπορούν να μεταφέρονται στο εξωτερικό μόνον ύστερα από έγκριση της επιτροπής εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Οι αλλοδαποί πάροχοι δεν μπορούν να συνάπτουν αντασφαλιστικές συμβάσεις με τοπικά φυσικά και νομικά πρόσωπα μέσω μεσιτών.

Χωρίς περιορισμούς για υπηρεσίες επανεκχώρησης

BG Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες):

Δραστηριότητες διαμεσολάβησης μπορούν να ασκούν μόνον εμπορικές εταιρείες που έχουν καταχωριστεί στη Βουλγαρία στο πλαίσιο του νόμου περί εμπορίου και έχουν λάβει άδεια από την επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Οι επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες πρέπει να είναι συναφείς με την ασφάλιση.

Χωρίς περιορισμούς για τις υπηρεσίες αναλογιστή.

CY: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση):

Κανένας ασφαλιστής δεν μπορεί να ασκεί δραστηριότητες εντός της Κύπρου ή εξ αυτής χωρίς την έγκριση του Εφόρου Ασφαλίσεων, σύμφωνα με τους νόμους περί ασφαλιστικών εταιρειών.

Οι ξένες ασφαλιστικές εταιρείες μπορούν να ασκούν δραστηριότητες στην Κύπρο με την ίδρυση υποκαταστήματος ή πρακτορείου στη χώρα αυτή. Οι αλλοδαποί ασφαλιστές μπορούν να ιδρύσουν υποκατάστημα ή πρακτορείο μόνο εφόσον έχουν άδεια άσκησης δραστηριοτήτων στη χώρα καταγωγής τους.

Η συμμετοχή των μη μόνιμων κατοίκων στις ασφαλιστικές εταιρείες που έχουν συσταθεί στην Κύπρο απαιτεί την προηγούμενη έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας. Το ποσοστό συμμετοχής αλλοδαπών καθορίζεται κατά περίπτωση, ανάλογα με τις οικονομικές ανάγκες.

CY: Υποτομέας A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση):

Καμία εταιρεία δεν μπορεί να παρέχει υπηρεσίες αντασφάλισης στην Κύπρο αν δεν έχει λάβει ειδική άδεια από τον Έφορο Ασφαλίσεων.

Για επενδύσεις από μη μόνιμους κατοίκους σε εταιρείες αντασφάλισης απαιτείται η προηγούμενη έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας. Η αλλοδαπή συμμετοχή στο κεφάλαιο των τοπικών εταιρειών αντασφάλισης καθορίζεται κατά περίπτωση. Επί του παρόντος, δεν υπάρχει τοπική εταιρεία αντασφάλισης.

CY: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Οι αλλοδαποί φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπορούν να συστήσουν ασφαλιστική εταιρεία με έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, υπό μορφή μετοχικής εταιρείας, ή να ασκούν ασφαλιστικές δραστηριότητες μέσω των υποκαταστημάτων τους με καταστατική έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου για τις ασφαλίσεις.

Για τον φορέα παροχής ασφαλιστικών υπηρεσιών απαιτείται εμπορική παρουσία και άδεια όσον αφορά:

Αν η δραστηριότητα διαμεσολάβησης πρόκειται να ασκηθεί για υποκατάστημα με καταστατική έδρα στην Τσεχική Δημοκρατία, ο διαμεσολαβητής πρέπει να έχει λάβει τη σχετική άδεια.

ES: Πριν από την ίδρυση υποκαταστήματος ή πρακτορείου στην Ισπανία για την παροχή ορισμένων κατηγοριών ασφάλισης, ο αλλοδαπός ασφαλιστής πρέπει να έχει λάβει άδεια λειτουργίας στις ίδιες κατηγορίες ασφάλισης στη χώρα προέλευσής του για τουλάχιστον πέντε έτη.

ES και EL: Το δικαίωμα εγκατάστασης δεν καλύπτει τη σύσταση γραφείων αντιπροσωπείας ούτε άλλες μορφές μόνιμης παρουσίας ασφαλιστικών εταιρειών, εκτός αν πρόκειται για πρακτορεία, υποκαταστήματα ή κεντρικά γραφεία.

EE: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση): Ουδέν, εκτός του ότι το διοικητικό όργανο μιας μετοχικής ασφαλιστικής εταιρείας με συμμετοχή ξένων κεφαλαίων μπορεί να περιλαμβάνει πολίτες ξένων χωρών κατ' αναλογία προς την ξένη αυτή συμμετοχή, οι οποίοι ωστόσο δεν μπορούν να είναι περισσότεροι από το 50 % των μελών του διοικητικού οργάνου· ο διευθυντής μιας θυγατρικής ή ανεξάρτητης εταιρείας πρέπει να είναι μόνιμος κάτοικος Εσθονίας.

FI: Ο γενικός διευθυντής, τουλάχιστον ένας ελεγκτής και τουλάχιστον το ήμισυ των ιδρυτών και των μελών του διοικητικού συμβουλίου και του εποπτικού συμβουλίου μιας ασφαλιστικής εταιρείας πρέπει να έχουν την κατοικία τους εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου, εκτός αν χορηγηθεί απαλλαγή από το υπουργείο Κοινωνικών Υποθέσεων και Υγείας.

FI: Οι αλλοδαποί ασφαλιστές δεν μπορούν να λάβουν άδεια στη Φινλανδία για την ίδρυση υποκαταστήματος με σκοπό την άσκηση δραστηριοτήτων υποχρεωτικής κοινωνικής ασφάλισης (υποχρεωτικής ασφάλισης συνταξιοδότησης, υποχρεωτικής ασφάλισης ατυχημάτων).

FI: Ο γενικός πράκτορας της ξένης ασφαλιστικής εταιρείας πρέπει να έχει τη μόνιμη κατοικία του στη Φινλανδία, εκτός αν η εταιρεία έχει την έδρα της στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο.

FR: Η ίδρυση υποκαταστημάτων υπόκειται στη χορήγηση ειδικής άδειας για τον αντιπρόσωπο του υποκαταστήματος.

HU: Προβλέπεται η δημιουργία ενός δικτύου άμεσων υποκαταστημάτων μετά την προσχώρηση στην GATS, και βάσει των όρων που αναφέρονται σε αυτήν.

HU: Τουλάχιστον δύο μέλη του διοικητικού συμβουλίου ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος πρέπει να είναι πολίτες της Ουγγαρίας, κάτοικοι κατά την έννοια των σχετικών κανονισμών περί συναλλάγματος, και να έχουν μόνιμη κατοικία στην Ουγγαρία επί ένα τουλάχιστον έτος.

IE: Το δικαίωμα εγκατάστασης δεν καλύπτει τη σύσταση γραφείων αντιπροσωπείας.

IT: Πρόσβαση στο επάγγελμα του αναλογιστή έχουν μόνο φυσικά πρόσωπα. Επιτρέπονται οι επαγγελματικές ενώσεις (πλην της σύστασης εταιρείας) μεταξύ φυσικών προσώπων.

IT: Η παροχή άδειας για την εγκατάσταση υποκαταστημάτων υπόκειται εντέλει στην αξιολόγηση των εποπτικών αρχών.

LV: Υποτομείς A.1. και A.2. (πρωτασφάλιση, αντασφάλιση και επανεκχώρηση): Κατά γενικό κανόνα και χωρίς διακρίσεις, τα ξένα ασφαλιστικά ιδρύματα πρέπει να έχουν συγκεκριμένη νομική μορφή.

LV: Υποτομέας A.3. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση): Διαμεσολαβητές μπορεί να είναι μόνο φυσικά πρόσωπα (καμία απαίτηση όσον αφορά την υπηκοότητα) και μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες για λογαριασμό ασφαλιστικών εταιρειών που έχουν άδεια από την ασφαλιστική εποπτική αρχή στη Λετονία.

LT: οι ασφαλιστικές εταιρείες δεν μπορούν να παρέχουν συγχρόνως υπηρεσίες ασφάλισης ζωής και ζημιών. Απαιτείται χωριστή σύσταση για τους δύο αυτούς τύπους α) και β).

MT: Μπορεί να υπόκειται σε εξέταση των οικονομικών αναγκών.

PL: Υποτομείς A.1. έως A.3. (πρωτασφάλιση, αντασφάλιση και επανεκχώρηση, καθώς και ασφαλιστική διαμεσολάβηση):

Σύσταση, μετά τη λήψη άδειας, μόνο με τη μορφή συμμετοχικής εταιρείας ή υποκαταστήματος. Το ποσοστό ασφαλιστικών κεφαλαίων που μπορεί να επενδυθεί στο εξωτερικό περιορίζεται σε 5 %. Τα πρόσωπα που ασκούν δραστηριότητες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης πρέπει να είναι κάτοχοι άδειας. Οι εταιρείες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης πρέπει να έχουν συσταθεί με τη μορφή τοπικών εταιρειών.

PL: Υποτομέας A.4. (επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

PT: Οι αλλοδαπές εταιρείες μπορούν να ασκούν δραστηριότητες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης στην Πορτογαλία μόνο μέσω εταιρείας που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία κράτους μέλους της Κοινότητας.

PT: Για να μπορέσουν να ιδρύσουν υποκατάστημα στην Πορτογαλία, οι αλλοδαπές εταιρείες πρέπει να αποδεικνύουν ότι έχουν τουλάχιστον πενταετή πρακτική πείρα.

RO: Η σύσταση εταιρειών και φορέων διαμεσολάβησης με αλλοδαπή συμμετοχή επιτρέπεται μόνον σε εταιρική σχέση με φυσικά ή νομικά πρόσωπα της Ρουμανίας. Οι εκπρόσωποι ξένων ασφαλιστικών εταιρειών και ενώσεων ξένων ασφαλιστών έχουν το δικαίωμα να συνάπτουν μόνο τα ακόλουθα είδη ασφαλιστικών συμβάσεων: 1. συμβάσεις ασφάλισης και αντασφάλισης με νομικά και φυσικά πρόσωπα της αλλοδαπής ή για τα αγαθά τους· 2. συμβάσεις αντασφάλισης με ρουμανικές ασφαλιστικές, ασφαλιστικές-αντασφαλιστικές και αντασφαλιστικές εταιρείες. Οι φορείς διαμεσολάβησης δεν επιτρέπεται να συνάπτουν ασφαλιστικές συμβάσεις για ξένες ασφαλιστικές εταιρείες με νομικά ή φυσικά πρόσωπα της Ρουμανίας ή για τα αγαθά τους.

SK: Το διοικητικό συμβούλιο των ασφαλιστικών εταιρειών πρέπει να αποτελείται, κατά το μεγαλύτερο μέρος του, από πρόσωπα που έχουν τη μόνιμη κατοικία τους στη Σλοβακική Δημοκρατία.

Για την παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών απαιτείται άδεια. Οι αλλοδαποί μπορούν να συστήσουν ασφαλιστική εταιρεία με έδρα στη Σλοβακική Δημοκρατία, υπό μορφή μετοχικής εταιρείας, ή να ασκούν ασφαλιστικές δραστηριότητες μέσω των θυγατρικών τους με καταστατική έδρα στη Σλοβακική Δημοκρατία, σύμφωνα με τους γενικούς όρους της ασφαλιστικής νομοθεσίας. Ο ορισμός της ασφαλιστικής δραστηριότητας συμπεριλαμβάνει την ασφαλειομεσιτεία και την αντασφάλιση.

Οι δραστηριότητες διαμεσολάβησης που αποβλέπουν στη σύναψη ασφαλιστικών συμβάσεων μεταξύ τρίτων και της ασφαλιστικής εταιρείας μπορούν να ασκούνται μόνο από φυσικά πρόσωπα που έχουν την κατοικία τους στη Σλοβακία ή από νομικά πρόσωπα που έχουν την έδρα τους στη Σλοβακία για λογαριασμό ασφαλιστικών εταιρειών στις οποίες έχει χορηγηθεί άδεια από την εποπτική αρχή του ασφαλιστικού τομέα.

Οι συμβάσεις διαμεσολάβησης που αποσκοπούν στη σύναψη ασφαλιστικών συμβάσεων μεταξύ τρίτων και ασφαλιστικής επιχείρησης μπορούν να συνάπτονται από ασφαλιστικές εταιρείες της Σλοβακικής Δημοκρατίας ή ξένες ασφαλιστικές εταιρείες μόνο μετά τη χορήγηση άδειας από την εποπτική αρχή του ασφαλιστικού τομέα.

Οι χρηματοοικονομικοί πόροι ειδικών ασφαλιστικών ταμείων εξουσιοδοτημένων ασφαλιστικών φορέων, που προέρχονται από την ασφάλιση ή την αντασφάλιση κατόχων ασφαλιστήριων συμβολαίων που έχουν την κατοικία ή την καταστατική έδρα τους στη Σλοβακική Δημοκρατία, πρέπει να κατατίθενται σε τράπεζα που έχει την έδρα της στη Σλοβακική Δημοκρατία και δεν μπορούν να μεταβιβαστούν στο εξωτερικό.

SI: Υποτομέας A.1. (πρωτασφάλιση):

Η εγκατάσταση υπόκειται στη χορήγηση άδειας από το υπουργείο Οικονομικών. Οι αλλοδαποί μπορούν να συστήσουν ασφαλιστική εταιρεία μόνο ως κοινή επιχείρηση με ημεδαπούς, ενώ η συμμετοχή των ξένων επενδυτών περιορίζεται σε ποσοστό 99 %.

Με τη θέσπιση του νέου νόμου για τις ασφαλιστικές εταιρείες καταργείται το ανώτατο όριο της προαναφερόμενης συμμετοχής.

Ένας αλλοδαπός μπορεί να αποκτήσει ή να αυξήσει τις μετοχές του σε ημεδαπή ασφαλιστική εταιρεία μετά από προηγούμενη έγκριση του υπουργείου Οικονομικών.

Για τη χορήγηση άδειας ή έγκρισης σε σχέση με την απόκτηση μετοχών σε ημεδαπή ασφαλιστική εταιρεία, το υπουργείο Οικονομικών λαμβάνει υπόψη τα ακόλουθα κριτήρια:

Χωρίς περιορισμούς όσον αφορά τη συμμετοχή αλλοδαπών σε ασφαλιστικές εταιρείες υπό ιδιωτικοποίηση.

Μόνο οι εταιρείες που έχουν συσταθεί στη Σλοβενία και τα φυσικά πρόσωπα σλοβενικής ιθαγένειας μπορούν να γίνουν μέλη αντασφαλιστικών οργανισμών.

SI: Υποτομέας A.2. (αντασφάλιση και επανεκχώρηση): Η συμμετοχή αλλοδαπών σε αντασφαλιστικές εταιρείες περιορίζεται σε μία πλειοψηφική συμμετοχή στο κεφάλαιο. (Ουδέν, με εξαίρεση τα υποκαταστήματα, μέχρις ότου θεσπιστεί ο νέος νόμος για τις ασφαλιστικές εταιρείες).

SI: Υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες):

Για την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών και υπηρεσιών διακανονισμού ζημιών απαιτείται η σύσταση εταιρείας με τη συγκατάθεση του Γραφείου Ασφαλίσεων.

Για τους αναλογιστές και τις δραστηριότητες εκτίμησης κινδύνων, η παροχή υπηρεσιών γίνεται μόνο μέσω επαγγελματικής εγκατάστασης.

Οι δραστηριότητες περιορίζονται στην πρωτασφάλιση και την αντασφάλιση.

Οι ιδιοκτήτες ατομικών εταιρειών πρέπει να κατοικούν μόνιμα στη Σλοβενία.

SE: Οι εταιρείες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης που δεν έχουν συσταθεί στη Σουηδία μπορούν να αποκτήσουν εμπορική παρουσία μόνο μέσω υποκαταστήματος.

SE: Οι εταιρείες ασφάλισης ζημιών που δεν έχουν συσταθεί στη Σουηδία αλλά ασκούν δραστηριότητες στη χώρα αυτή φορολογούνται με βάση τα έσοδα τα οποία προκύπτουν από τα ασφάλιστρα που εισπράττονται από δραστηριότητες πρωτασφάλισης, αντί να φορολογούνται ανάλογα με το καθαρό αποτέλεσμα.

SE: Ο ιδρυτής ασφαλιστικής εταιρείας είναι φυσικό πρόσωπο με μόνιμη κατοικία εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου ή νομικό πρόσωπο που έχει συσταθεί εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου.

CY: Χωρίς περιορισμούς.

PL:

Υποτομείς A.1. έως A.3. (πρωτασφάλιση, αντασφάλιση και επανεκχώρηση, καθώς και ασφαλιστική διαμεσολάβηση): Χωρίς περιορισμούς, πλην όσων αναφέρονται στις οριζόντιες υποχρεώσεις, και υποκείμενη στον ακόλουθο περιορισμό: Απαίτηση μόνιμης κατοικίας για τις εταιρείες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.

Υποτομέας A.4. (επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

AT, BE, BG, CZ, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HR, HU, IT, IE, LU, LT, LV, MT, NL, PT, RO, SE, SI, SK, UK: Χωρίς περιορισμούς, εκτός των όσων αναφέρονται στις αντίστοιχες οριζόντιες υποχρεώσεις και με τους ακόλουθους ειδικούς περιορισμούς:

AT: Τη διαχείριση υποκαταστήματος πρέπει να αναλαμβάνουν δύο φυσικά πρόσωπα που έχουν τη μόνιμη κατοικία τους στην Αυστρία.

BG: Χωρίς περιορισμούς για ασφάλιση καταθέσεων και παρόμοια αντισταθμιστικά καθεστώτα καθώς και για καθεστώτα υποχρεωτικής ασφάλισης. Χωρίς περιορισμούς για υπηρεσίες επανεκχώρησης. Χωρίς περιορισμούς για τους υποτομείς A.3. και A.4. (ασφαλιστική διαμεσολάβηση και επικουρικές ασφαλιστικές υπηρεσίες).

DK: Ο γενικός πράκτορας υποκαταστήματος ασφαλιστικής εταιρείας θα πρέπει να είναι μόνιμος κάτοικος Δανίας κατά τα δύο τελευταία έτη, εκτός αν είναι υπήκοος ενός από τα κράτη μέλη της Κοινότητας. Ο υπουργός Εμπορίου και Βιομηχανίας μπορεί να χορηγήσει απαλλαγή.

DK: Απαίτηση μόνιμης κατοικίας για τα διευθυντικά στελέχη και τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου μιας εταιρείας. Εντούτοις, ο υπουργός Εμπορίου και Βιομηχανίας μπορεί να χορηγήσει απαλλαγή από την εν λόγω απαίτηση. Η απαλλαγή χορηγείται χωρίς διακρίσεις.

ES και IT: Απαίτηση μόνιμης κατοικίας για το επάγγελμα του αναλογιστή.

EL: Το διοικητικό συμβούλιο μιας εταιρείας εγκατεστημένης στην Ελλάδα πρέπει να αποτελείται, κατά το μεγαλύτερο μέρος του, από υπηκόους ενός από τα κράτη μέλη της Κοινότητας.

SI: Για την άσκηση του επαγγέλματος του αναλογιστή ή την παροχή υπηρεσιών εκτίμησης ζημιών, υποχρέωση μόνιμης κατοικίας, υποβολής σε εξέταση των επαγγελματικών προσόντων, εγγραφής στην Ένωση Αναλογιστών της Σλοβενίας, καθώς και άριστης γνώσης της σλοβενικής γλώσσας.

BE: Απαιτείται εγκατάσταση στο Βέλγιο για την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών στον τομέα των επενδύσεων.

BG: Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και υπηρεσίες παροχής συμβουλών): Υποχρέωση χρήσης του δημόσιου δικτύου τηλεπικοινωνιών, ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα, στην περίπτωση διασυνοριακής παροχής των υπηρεσιών αυτών. Χωρίς περιορισμούς για διαμεσολάβηση και άλλες επικουρικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες

CY: Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Υπηρεσίες έκδοσης νομισμάτων από ιδρύματα πλην της Κεντρικής Τράπεζας, διαπραγμάτευση παράγωγων προϊόντων, μεταβιβάσιμων κινητών αξιών και άλλων διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων, συμμετοχή σε παντός είδους εκδόσεις κινητών αξιών, χρηματομεσιτεία, διαχείριση ενεργητικού, υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού για χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, παροχή συμβουλών, διαμεσολάβηση και άλλες συμπληρωματικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που σχετίζονται με τις εν λόγω δραστηριότητες: Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Μόνο οι τράπεζες που έχουν συσταθεί στην Τσεχική Δημοκρατία και τα υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών που διαθέτουν αντίστοιχη άδεια μπορούν:

Οι μόνιμοι κάτοικοι Τσεχικής Δημοκρατίας, πλην των τραπεζών, πρέπει να λάβουν έγκριση από την Εθνική Τράπεζα της Τσεχικής Δημοκρατίας ή από το υπουργείο Οικονομικών για συναλλαγματικές πράξεις που αφορούν:

EE: Υποτομέας Β.1. (αποδοχή καταθέσεων): Υποχρέωση έγκρισης από την Eesti Pank και σύσταση βάσει της εσθονικής νομοθεσίας ως συμμετοχική εταιρεία (joint-stock company), θυγατρική ή υποκατάστημα.

EE και LT: Είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί ειδικευμένη επιχείρηση για τη διαχείριση των αμοιβαίων κεφαλαίων και των επενδυτικών εταιρειών. Μόνο οι επιχειρήσεις που έχουν την καταστατική έδρα τους στην Κοινότητα μπορούν να ενεργούν ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων ταμείων επενδύσεων.

HR: Χωρίς περιορισμούς για Υποτομείς B.1., B.6., B.7., B.9 και B.10.

HU: Χωρίς περιορισμούς.

IE: Η παροχή επενδυτικών υπηρεσιών ή επενδυτικών συμβουλών προϋποθέτει είτε: 1. έκδοση άδειας στην Ιρλανδία, η οποία κανονικά προϋποθέτει ότι το νομικό πρόσωπο έχει συσταθεί ως κεφαλαιουχική εταιρεία ή είναι προσωπική εταιρεία ή ανεξάρτητος εμπορευόμενος, και στις δύο περιπτώσεις να έχει κεντρική/καταστατική έδρα στην Ιρλανδία (σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να μην απαιτείται άδεια, π.χ. όταν ο πάροχος υπηρεσιών τρίτης χώρας δεν έχει εμπορική παρουσία στην Ιρλανδία και η υπηρεσία δεν παρέχεται σε ιδιώτες), είτε: 2. χορήγηση άδειας σε άλλο κράτος μέλος σύμφωνα με την οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1).

IT: Χωρίς περιορισμούς για τους “promotori di servizi finanziari” (φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών).

LT Διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων: Απαιτείται η εμπορική παρουσία.

MT:

Υποτομείς B.1. και B.2. (αποδοχή καταθέσεων και χορήγηση παντός είδους δανείων): Κανένας περιορισμός

Υποτομέας B.11. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών): Χωρίς περιορισμούς, εκτός από την παροχή χρηματοπιστωτικών πληροφοριών από διεθνείς παρόχους.

Υποτομέας B.12. (συμβουλευτικές και άλλου είδους συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

PL:

Υποτομέας B.11. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών): Υποχρέωση χρήσης του δημόσιου δικτύου τηλεπικοινωνιών, ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα, στην περίπτωση διασυνοριακής παροχής των υπηρεσιών αυτών.

Υποτομέας B.12. (συμβουλευτικές και άλλου είδους συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες): Χωρίς περιορισμούς.

RO: Υποτομέας Β.4 (παντός είδους υπηρεσίες πληρωμών και χρηματικών μεταβιβάσεων): Επιτρέπται μόνον μέσω τράπεζας που έχει την έδρα της στη Ρουμανία

SK: Διαπραγμάτευση παράγωγων προϊόντων, μεταβιβάσιμων κινητών αξιών και άλλων διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων, συμμετοχή σε εκδόσεις παντός είδους κινητών αξιών, χρηματομεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσίες διακανονισμού και εκκαθάρισης χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων: Χωρίς περιορισμούς.

SK:

SI:

Συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου, διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων και συναφείς συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες: Χωρίς περιορισμούς.

Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, πλην εκείνων που συνδέονται με τη συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου και τη διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων): Κανένας περιορισμός.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς:

Χωρίς περιορισμούς, με εξαίρεση την αποδοχή πιστώσεων (δανειοληψία κάθε είδους) και την αποδοχή εγγυήσεων και αναλήψεων υποχρεώσεων ξένων πιστωτικών ιδρυμάτων από νομικά πρόσωπα και ατομικές επιχειρήσεις της ημεδαπής. (Παρατήρηση: οι καταναλωτικές πιστώσεις θα είναι ελεύθερες με την έκδοση του νέου νόμου για το συνάλλαγμα).

Όλες οι ανωτέρω πιστωτικές ρυθμίσεις πρέπει να καταχωρίζονται στην Τράπεζα της Σλοβενίας. (Παρατήρηση: η διάταξη αυτή καταργείται με την έκδοση του νέου νόμου για τις τραπεζικές δραστηριότητες.)

Οι αλλοδαποί μπορούν να προσφέρουν κινητές αξίες μόνο μέσω εγχώριων τραπεζών και χρηματιστηριακών εταιρειών. Τα μέλη του σλοβενικού χρηματιστηρίου πρέπει να έχουν συσταθεί σε εταιρείες στη Σλοβενία.

BG:

Υποτομείς B.1. έως B.10. (αποδοχή καταθέσεων, δάνεια παντός είδους, χρηματοδοτική μίσθωση, παντός είδους υπηρεσίες διακανονισμού και χρηματοπιστωτικής μεταβίβασης, εγγυήσεις και δεσμεύσεις, διαπραγμάτευση κινητών αξιών, συμμετοχή σε εκδόσεις τίτλων παντός είδους, χρηματομεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, και υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού για τα χρηματοπιστωτικά περιουσιακά στοιχεία): Χωρίς περιορισμούς.

Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και υπηρεσίες παροχής συμβουλών): Υποχρέωση χρησιμοποίησης του δημόσιου τηλεπικοινωνιακού δικτύου, ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα, στην περίπτωση κατανάλωσης των υπηρεσιών αυτών στο εξωτερικό. Χωρίς περιορισμούς για διαμεσολάβηση και άλλες επικουρικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες

CY: Χωρίς περιορισμό, πλην του υποτομέα B.6.(ε) (διαπραγμάτευση μεταβιβάσιμων κινητών αξιών): Ουδέν.

CZ: Υπηρεσίες έκδοσης νομίσματος από ιδρύματα πλην της Κεντρικής Τράπεζας, πράξεις επί παραγώγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού επί παραγώγων προϊόντων και συμβουλευτικές, διαμεσολαβητικές και λοιπές συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε σχέση με τις εν λόγω δραστηριότητες: Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Μόνο οι τράπεζες που έχουν συσταθεί στην Τσεχική Δημοκρατία και τα υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών που διαθέτουν αντίστοιχη άδεια μπορούν:

Οι μόνιμοι κάτοικοι Τσεχικής Δημοκρατίας, πλην των τραπεζών, πρέπει να λάβουν έγκριση από την Εθνική Τράπεζα της Τσεχικής Δημοκρατίας ή από το υπουργείο Οικονομικών για συναλλαγματικές πράξεις που αφορούν:

DE: Την κύρια αναδοχή της έκδοσης τίτλων σε γερμανικά μάρκα μπορεί να αναλαμβάνει πιστωτικό ίδρυμα, θυγατρική ή υποκατάστημα, που είναι εγκατεστημένο στη Γερμανία.

FI: Οι πληρωμές από κυβερνητικούς φορείς (δαπάνες) διαβιβάζονται με το Σύστημα Διακανονισμού Πληρωμών, μέσω του ταχυδρομικού ταμιευτηρίου, το οποίο εφαρμόζει η Postipankki Ltd. Το υπουργείο Οικονομικών μπορεί να χορηγήσει απαλλαγή από την εν λόγω απαίτηση για ειδικούς λόγους.

EL: Απαιτείται εγκατάσταση για την παροχή υπηρεσιών θεματοφύλακα και καταπιστευματοδόχου, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης των πληρωμών τόκων και κεφαλαίου που οφείλονται για τίτλους που έχουν εκδοθεί στην Ελλάδα.

HU: Χωρίς περιορισμούς.

MT:

Υποτομείς B.1. και B.2. (αποδοχή καταθέσεων και χορήγηση παντός είδους δανείων): Κανένας περιορισμός

Υποτομέας B.11. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών): Χωρίς περιορισμούς, εκτός από την παροχή χρηματοπιστωτικών πληροφοριών από διεθνείς παρόχους.

Υποτομείς B.3. έως B.10. και B.12.: Χωρίς περιορισμούς.

PL:

Υποτομέας B.11. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών): Υποχρέωση χρησιμοποίησης του δημόσιου τηλεπικοινωνιακού δικτύου, ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα, στην περίπτωση κατανάλωσης των υπηρεσιών αυτών στο εξωτερικό.

Υποτομείς B.1. έως B.10. και B.12.: Χωρίς περιορισμούς.

RO: Το άνοιγμα λογαριασμών και η χρησιμοποίηση πόρων σε ξένο νόμισμα στο εξωτερικό από φυσικά και νομικά πρόσωπα της Ρουμανίας επιτρέπονται μόνο μετά από έγκριση της Εθνικής Τράπεζας της Ρουμανίας. Χωρίς περιορισμούς για τους υποτομείς Β.3 (χρηματοδοτική μίσθωση), Β.7 (συμμετοχή σε εκδόσεις τίτλων παντός είδους), Β.9 (διαχείριση περιουσιακών στοιχείων) και Β.10 (υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού για τα χρηματοπιστωτικά περιουσιακά στοιχεία)

SK: Διαπραγμάτευση παράγωγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και διαμεσολάβηση: Χωρίς περιορισμούς.

SK:

SI:

Συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου, διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων και συναφείς συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες: Χωρίς περιορισμούς.

Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, πλην εκείνων που συνδέονται με τη συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου και τη διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων): Κανένας περιορισμός.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς:

Χωρίς περιορισμούς, με εξαίρεση την αποδοχή πιστώσεων (δανειοληψία κάθε είδους) και την αποδοχή εγγυήσεων και αναλήψεων υποχρεώσεων ξένων πιστωτικών ιδρυμάτων από νομικά πρόσωπα και ατομικές επιχειρήσεις της ημεδαπής. (Παρατήρηση: οι καταναλωτικές πιστώσεις θα είναι ελεύθερες με την έκδοση του νέου νόμου για το συνάλλαγμα).

Όλες οι ανωτέρω πιστωτικές ρυθμίσεις πρέπει να καταχωρίζονται στην Τράπεζα της Σλοβενίας. (Παρατήρηση: η διάταξη αυτή καταργείται με την έκδοση του νέου νόμου για τις τραπεζικές δραστηριότητες.)

Τα νομικά πρόσωπα που είναι εγκατεστημένα στη Σλοβενία μπορούν να ενεργούν ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων ταμείων επενδύσεων.

UK: Την κύρια αναδοχή της έκδοσης σε στερλίνες, συμπεριλαμβανομένων των εκδόσεων την κύρια αναδοχή των οποίων έχουν αναλάβει ιδιωτικοί οργανισμοί, μπορεί να αναλαμβάνει μόνο εταιρεία εγκατεστημένη στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο.

Όλα τα κράτη μέλη:

Απαιτείται η δημιουργία ειδικευμένης εταιρείας διαχείρισης για την άσκηση των δραστηριοτήτων διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων και εταιρειών επενδύσεων (άρθρα 16 έως 21 και 28 έως 31 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) (“ΟΣΕΚΑ”).

Μόνο εταιρείες που έχουν την καταστατική τους έδρα στην Κοινότητα μπορούν να ενεργούν ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων επενδυτικών οργανισμών (άρθρο 23 της οδηγίας ΟΣΕΚΑ,).

AT: Μόνο μέλη του Αυστριακού Χρηματιστηρίου Αξιών μπορούν να διενεργούν διαπραγμάτευση τίτλων στο Χρηματιστήριο Αξιών.

AT: Για τη διενέργεια πράξεων σε ξένο συνάλλαγμα και πράξεων σε ξένο νόμισμα, απαιτείται άδεια της Εθνικής Τράπεζας της Αυστρίας.

AT: Ενυπόθηκες ομολογίες και δημοτικά ομόλογα είναι δυνατόν να εκδίδονται από τράπεζες που έχουν ειδικευτεί και έχουν λάβει άδεια για την άσκηση της εν λόγω δραστηριότητας.

AT: Για την παροχή υπηρεσιών διαχείρισης συνταξιοδοτικών ταμείων απαιτείται εταιρεία που έχει ειδικευτεί αποκλειστικά σε αυτή τη δραστηριότητα και έχει συσταθεί με τη μορφή μετοχικής εταιρείας στην Αυστρία.

BE: Κάθε δημόσια προσφορά για την απόκτηση βελγικών κινητών αξιών που πραγματοποιείται εκ μέρους ή για λογαριασμό προσώπου, εταιρείας ή φορέα εκτός της δικαιοδοσίας ενός από τα κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Κοινότητας υπόκειται στην υποχρέωση χορήγησης άδειας από το υπουργείο Οικονομικών.

BG:

Υποτομείς Β.1. έως Β.5. (αποδοχή καταθέσεων και δάνεια παντός είδους, χρηματοδοτική μίσθωση, παντός είδους υπηρεσίες διακανονισμού και χρηματοπιστωτικής μεταβίβασης, εγγυήσεις και δεσμεύσεις)

Ξένες τράπεζες που σκοπεύουν να εγκατασταθούν στη Βουλγαρία πρέπει να είναι δεόντως εγκεκριμένες βάσει της εθνικής τους νομοθεσίας και να μη τους έχει απαγορευθεί η άσκηση τραπεζικών δραστηριοτήτων στη χώρα προέλευσής τους και στις χώρες που δραστηριοποιούνται. Χωρίς περιορισμούς για caisses populaires.

Η εξαγορά, άμεση ή έμμεση, μετοχών που αντιστοιχούν στο 5 % ή και άνω των δικαιωμάτων ψήφου σε συσταθείσα τράπεζα πρέπει να εγκριθεί από την Εθνική Τράπεζα της Βουλγαρίας. Τα κριτήρια έγκρισης βασίζονται στην προληπτική εποπτεία και είναι σύμφωνα με τις υποχρεώσεις των άρθρων XVI και XVII της GATS.

Η άμεση ή έμμεση εξαγορά συμμετοχής σε εταιρεία που δεν είναι τράπεζα, από τράπεζα και σε ποσοστό άνω του 10 % του κεφαλαίου της εν λόγω εταιρείας, πρέπει να εγκριθεί από την Εθνική Τράπεζα της Βουλγαρίας.

Το καθεστώς αποκλειστικού φορέα παροχής υπηρεσιών μπορεί να χορηγηθεί για υπηρεσίες καταθέσεων και χρηματικών μεταβιβάσεων που παρέχονται σε δημόσιους οργανισμούς που χρηματοδοτούνται από τον προϋπολογισμό.

Υποχρέωση μόνιμης κατοικίας για εκτελεστικούς διευθυντές διαχειριστικών φορέων που ενεργούν εξ ονόματος και για λογαριασμό τράπεζας.

Χωρίς περιορισμούς για εγγυήσεις του Δημόσιου.

Υποτομείς B.6., B.7. και B.9. (διαπραγμάτευση κινητών αξιών, συμμετοχή σε εκδόσεις τίτλων παντός είδους, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων):

Με περιορισμούς για επενδυτικούς διαμεσολαβητές, επενδυτικές εταιρείες και χρηματιστηριακές εταιρείες που έχουν συσταθεί ως μετοχικές εταιρείες και έχουν λάβει άδεια από την επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα. Η χορήγηση της σχετικής άδειας αφορά απαιτήσεις διαχείρισης και τεχνικών θεμάτων, καθώς και απαιτήσεις που αφορούν την προστασία των επενδυτών.

Χρηματιστηριακές μετοχικές εταιρείες: Υποχρέωση ελάχιστου κεφαλαίου (100 000 BGN)· κατανομή των 2/3, κατ' ελάχιστο, του κεφαλαίου μεταξύ χρηματοπιστωτικών οργανισμών (ασφαλιστικών εταιρειών, χρηματοπιστωτικών οίκων, επενδυτικών διαμεσολαβητών)· όριο 5 % του χρηματιστηριακού κεφαλαίου για άμεση ή έμμεση συμμετοχή μετόχου.

Επενδυτικοί διαμεσολαβητές: Ουδέν για δραστηριότητες επενδυτικού διαμεσολαβητή που εκτελούνται στην επικράτεια της Βουλγαρίας, εκτός αν ορίζεται αλλιώς από την επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Μόνο μέλη του Χρηματιστηρίου Αξιών μπορούν να διενεργούν διαπραγμάτευση τίτλων στο Χρηματιστήριο Αξιών. Η ιδιότητα μέλους ενός επενδυτικού διαμεσολαβητή περιορίζεται σε μία μόνο χρηματιστηριακή εταιρεία στη Βουλγαρία.

Επενδυτικές εταιρείες: Μια επενδυτική εταιρεία δεν ασκεί τις δραστηριότητες τράπεζας, ασφαλιστικής εταιρείας ή επενδυτικού διαμεσολαβητή.

Χωρίς περιορισμούς για τη διαπραγμάτευση διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων, εκτός από μεταβιβάσιμες κινητές αξίες, για ίδιο λογαριασμό ή εξ ονόματος πελατών. Χωρίς περιορισμούς για συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου. Χωρίς περιορισμούς για τη διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων.

Υποτομείς Β.8 και Β.10 (χρηματομεσιτεία, υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού περιουσιακών στοιχείων): Χωρίς περιορισμούς.

Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και υπηρεσίες παροχής συμβουλών): Υποχρέωση χρήσης του δημόσιου δικτύου τηλεπικοινωνιών ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα εκμετάλλευσης. Χωρίς περιορισμούς για διαμεσολάβηση και άλλες επικουρικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες

CY: Ο νόμος προβλέπει, χωρίς διακρίσεις, ότι οι τράπεζες που παρέχουν υπηρεσίες στην Κύπρο πρέπει να είναι νομικά πρόσωπα. Στα νομικά πρόσωπα περιλαμβάνοντα τα υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών/χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που είναι εγγεγραμμένα στην Κύπρο.

CY: Ένα πρόσωπο και οι συνεταίροι του δεν μπορούν να έχουν, άμεσα ή έμμεσα, πάνω από το 10 % του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου μιας τράπεζας χωρίς την προηγούμενη γραπτή έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας.

CY: Επιπλέον, στις τρεις υφιστάμενες τοπικές τράπεζες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο, η άμεση ή έμμεση συμμετοχή ή η απόκτηση μεριδίου του κεφαλαίου από αλλοδαπούς περιορίζεται σε 0,5 % ανά ιδιώτη ή οργανισμό και σε 6 % συλλογικά.

CY:

Υποτομείς B.1 έως B.5 και B.6.β) (αποδοχή καταθέσεων, δανεισμός κάθε είδους, χρηματοδοτική μίσθωση, παντός είδους υπηρεσίες πληρωμών και χρηματικών μεταβιβάσεων, εγγυήσεις και δεσμεύσεις και πράξεις επί συναλλάγματος):

Για τις νέες τράπεζες εφαρμόζονται οι ακόλουθες απαιτήσεις:

Υποτομέας B.6.(ε) (διαπραγμάτευση μεταβιβάσιμων κινητών αξιών):

Μόνο μέλη (χρηματιστές) του Χρηματιστηρίου της Κύπρου μπορούν να αναπτύσσουν δραστηριότητες διαμεσολάβησης σε πράξεις επί τίτλων στην Κύπρο. Οι χρηματομεσιτικές εταιρείες πρέπει να απασχολούν μόνο πρόσωπα που μπορούν να ασκούν χρηματομεσιτικές δραστηριότητες, εφόσον διαθέτουν κατάλληλη άδεια. Οι τράπεζες και οι ασφαλιστικές εταιρείες δεν μπορούν να ασκούν χρηματομεσιτικές δραστηριότητες.

Μια χρηματομεσιτική εταιρεία μπορεί να εγγραφεί ως μέλος του Χρηματιστηρίου της Κύπρου μόνο αν έχει συσταθεί και εγγραφεί στο μητρώο εταιρειών σύμφωνα με το εταιρικό δίκαιο της Κύπρου.

Υποτομέας B.6. α), γ), δ) και στ)· υποτομέας B.7. έως B.12.: Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Υπηρεσίες έκδοσης νομίσματος από ιδρύματα πλην της Κεντρικής Τράπεζας, πράξεις επί παραγώγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού επί παραγώγων προϊόντων και συμβουλευτικές, διαμεσολαβητικές και λοιπές συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε σχέση με τις εν λόγω δραστηριότητες: Χωρίς περιορισμούς.

CZ: Περιορισμοί:

Οι τραπεζικές υπηρεσίες μπορούν να παρέχονται μόνο από τράπεζες που είναι εγκατεστημένες στην Τσεχική Δημοκρατία ή υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που διαθέτουν άδεια, η οποία χορηγείται από την Εθνική Τράπεζα της Τσεχικής Δημοκρατίας σε συμφωνία με το υπουργείο Οικονομικών.

Η έκδοση της άδειας βασίζεται σε κριτήρια που εφαρμόζονται σύμφωνα με την GATS. Οι υπηρεσίες ενυπόθηκων δανείων παρέχονται μόνο από τις τράπεζες που είναι εγκατεστημένες στην Τσεχική Δημοκρατία.

Οι τράπεζες μπορούν να ιδρυθούν μόνο υπό μορφή μετοχικών εταιρειών. Για την αγορά μετοχών υφιστάμενης τράπεζας απαιτείται προηγούμενη έγκριση της Εθνικής Τράπεζας της Τσεχικής Δημοκρατίας.

Οι δημόσιες συναλλαγές επί των κινητών αξιών πραγματοποιούνται μόνο αν έχει χορηγηθεί σχετική άδεια και με την επιφύλαξη της έγκρισης του ενημερωτικού δελτίου για τις αξίες.

Η άδεια δεν χορηγείται σε περίπτωση που η δημόσια διαπραγμάτευση κινητών αξιών αντιβαίνει στα συμφέροντα των επενδυτών, δεν είναι σύμφωνη με την κυβερνητική χρηματοπιστωτική πολιτική ή δεν συμφωνεί με τις απαιτήσεις της αγοράς χρηματοοικονομικών προϊόντων. (3)

Για την εγκατάσταση και την άσκηση δραστηριοτήτων των διαπραγματευτών τίτλων, χρηματομεσιτών ή οργανωτών εξωχρηματιστηριακής αγοράς, επενδυτικών εταιρειών και επενδυτικών ταμείων απαιτείται άδεια που χορηγείται με βάση απαιτήσεις σχετικά με τα επαγγελματικά προσόντα, την ακεραιότητα και τη διαχείριση, καθώς και άλλου είδους ουσιαστικές απαιτήσεις.

Οι υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού για όλα τα είδη πληρωμών υπόκεινται στην εποπτεία και τον έλεγχο της Εθνικής Τράπεζας της Τσεχικής Δημοκρατίας, ώστε να διασφαλίζεται η παροχή τους κατά τρόπο αποτελεσματικό και οικονομικό.

DK: Τα πιστωτικά ιδρύματα μπορούν να διενεργούν συναλλαγές τίτλων στο Χρηματιστήριο Αξιών της Κοπεγχάγης μόνο μέσω θυγατρικών που έχουν συσταθεί στη Δανία.

FI: Τουλάχιστον το ήμισυ των ιδρυτών, τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου, το εποπτικό συμβούλιο και οι εκπρόσωποι, ο διευθύνων σύμβουλος, ο κάτοχος πληρεξουσιότητας και το άτομο που έχει εξουσιοδοτηθεί να υπογράφει εξ ονόματος του πιστωτικού ιδρύματος έχουν τον τόπο κατοικίας τους στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο, εκτός αν το υπουργείο Οικονομικών χορηγήσει απαλλαγή. Τουλάχιστον ένας ελεγκτής έχει τον τόπο κατοικίας του εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου.

FI: Ο μεσίτης (ιδιώτης) στο χρηματιστήριο παραγώγων έχει τον τόπο κατοικίας του εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου. Μπορεί να χορηγηθεί απαλλαγή από την εν λόγω απαίτηση σύμφωνα με τους όρους που θέτει το υπουργείο Οικονομικών.

FI: Οι πληρωμές από κυβερνητικούς φορείς (δαπάνες) διαβιβάζονται με το Σύστημα Διακανονισμού Πληρωμών, μέσω του ταχυδρομικού ταμιευτηρίου, το οποίο εφαρμόζει η Postipankki Ltd. Το υπουργείο Οικονομικών μπορεί να χορηγήσει απαλλαγή από την εν λόγω απαίτηση για ειδικούς λόγους.

FR: Εκτός από τα γαλλικά πιστωτικά ιδρύματα, κύριοι ανάδοχοι σε εκδόσεις τίτλων σε γαλλικά φράγκα μπορεί να είναι μόνο γαλλικές θυγατρικές (σύμφωνα με τη γαλλική νομοθεσία) μη γαλλικών τραπεζών που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας, εφόσον έχει αναλάβει τις δέουσες υποχρεώσεις στο Παρίσι η υποψήφια γαλλική θυγατρική μη γαλλικής τράπεζας. Αυτοί οι όροι ισχύουν για τράπεζες που ενεργούν ως κύριοι ανάδοχοι και έχουν αναλάβει τη διαχείριση της έκδοσης. Μια μη γαλλική τράπεζα μπορεί, χωρίς περιορισμούς ή απαίτηση εγκατάστασης, να ενεργεί από κοινού ως κύριος ανάδοχος σε εκδόσεις ομολογιών σε Eurofrancs.

EL: Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να διενεργούν συναλλαγές επί τίτλων στο Χρηματιστήριο Αξιών Αθηνών μόνο μέσω χρηματιστηριακών εταιρειών που έχουν συσταθεί στην Ελλάδα.

EL: Για τη σύσταση και τη λειτουργία υποκαταστημάτων πρέπει να εισάγεται ένα ελάχιστο ποσό συναλλάγματος, να μετατρέπεται σε δραχμές και να διατηρείται στην Ελλάδα για όσο διάστημα εξακολουθεί να λειτουργεί στην Ελλάδα αλλοδαπή τράπεζα:

Για μέγιστο όριο τεσσάρων υποκαταστημάτων, το εν λόγω ελάχιστο ποσό ισούται με το ήμισυ του ελάχιστου ποσού του μετοχικού κεφαλαίου που απαιτείται για τη σύσταση πιστωτικού ιδρύματος στην Ελλάδα.

Για τη λειτουργία επιπλέον υποκαταστημάτων, το εν λόγω ελάχιστο ποσό πρέπει να ισούται με το ελάχιστο μετοχικό κεφάλαιο που απαιτείται για τη σύσταση πιστωτικού ιδρύματος στην Ελλάδα.

HR: Ουδέν, εκτός από τις υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού, όπου μοναδικός πάροχος στην Κροατία είναι η Central Depositary Agency (CDA). Η πρόσβαση στις υπηρεσίες της CDΑ χορηγείται σε μη μόνιμους κατοίκους βάσει μη διακριτικής μεταχείρισης.

HU: Προβλέπεται η δημιουργία ενός δικτύου άμεσων υποκαταστημάτων μετά την προσχώρηση στην GATS, και βάσει των όρων που αναφέρονται σε αυτήν.

HU: Η άμεση ή έμμεση κατοχή συμμετοχής ή δικαιωμάτων ψήφου σε πιστωτικό ίδρυμα από μεμονωμένο μέτοχο που δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα, ασφαλιστική εταιρεία ή εταιρεία επενδύσεων δεν μπορεί να υπερβαίνει το 15 %.

HU: Τουλάχιστον δύο μέλη του διοικητικού συμβουλίου ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος πρέπει να είναι πολίτες της Ουγγαρίας, κάτοικοι κατά την έννοια των σχετικών κανονισμών περί συναλλάγματος, και να έχουν μόνιμη κατοικία στην Ουγγαρία επί ένα τουλάχιστον έτος.

HU: Η μακροπρόθεσμη συμμετοχή του κράτους στη Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt θα διατηρηθεί τουλάχιστον σε 25 % + 1 ψήφους.

IE: Στην περίπτωση φορέων συλλογικών επενδύσεων που έχουν συσταθεί με τη μορφή εταιρειών επενδύσεων χαρτοφυλακίου (unit trusts) ή εταιρειών μεταβλητού κεφαλαίου (πλην των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες, ΟΣΕΚΑ), ο θεματοφύλακας/καταπιστευματοδόχος και η εταιρεία διαχείρισης πρέπει να έχουν συσταθεί στην Ιρλανδία ή σε κάποιο άλλο κράτος μέλος της Κοινότητας. Στην περίπτωση ετερόρρυθμης εταιρείας επενδύσεων, τουλάχιστον ένας από τους ομόρρυθμους εταίρους πρέπει να έχει συσταθεί ως εταιρεία στην Ιρλανδία.

IE: Για να αποκτήσει την ιδιότητα του μέλους χρηματιστηρίου αξιών στην Ιρλανδία, ένα νομικό πρόσωπο πρέπει είτε: 1. Να έχει λάβει άδεια στην Ιρλανδία, που προϋποθέτει ότι έχει συσταθεί ή ως κεφαλαιουχική ή ως προσωπική εταιρεία με κεντρική/καταστατική έδρα στην Ιρλανδία, είτε: 2. Να έχει λάβει άδεια από άλλο κράτος μέλος σύμφωνα με την οδηγία για τις επενδυτικές υπηρεσίες της οδηγίας 2014/65/ΕΕ.

IE: Η παροχή επενδυτικών υπηρεσιών ή συμβουλών προϋποθέτει είτε: 1. Χορήγηση άδειας για την οποία απαιτείται κανονικά το νομικό πρόσωπο να έχει συσταθεί ως κεφαλαιουχική ή ως προσωπική εταιρεία ή να είναι ανεξάρτητος εμπορευόμενος, και στις δύο περιπτώσεις να έχει κεντρική/καταστατική έδρα στην Ιρλανδία (η εποπτική αρχή μπορεί επίσης να χορηγήσει άδεια σε υποκαταστήματα νομικών προσώπων τρίτων χωρών), είτε: 2. Χορήγηση άδειας σε άλλο κράτος μέλος σύμφωνα με την οδηγία 2014/65/ΕΕ.

IT: Η δημόσια προσφορά τίτλων (όπως προβλέπεται στο άρθρο 18 του νόμου 216/74), εκτός από τα μερίδια και τους χρεωστικούς τίτλους (συμπεριλαμβανομένων των μετατρέψιμων χρεωστικών τίτλων) μπορεί να διενεργείται μόνον από ιταλικές εταιρείες περιορισμένης ευθύνης, αλλοδαπές εταιρείες που έχουν λάβει σχετική άδεια, δημόσιους φορείς ή εταιρείες που ανήκουν στις αρχές της τοπικής αυτοδιοίκησης και των οποίων το εταιρικό κεφάλαιο δεν είναι κατώτερο των 2 δισεκατ. ITL.

IT: Συγκεντρωτικές υπηρεσίες καταθέσεων, καταπίστευσης και διοίκησης μπορεί να παρέχει μόνον η Τράπεζα της Ιταλίας για κρατικούς τίτλους ή η Monte Titoli SpA για μετοχές, τίτλους συμμετοχικού χαρακτήρα και άλλες ομολογίες που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε οργανωμένη αγορά.

IT: Στην περίπτωση φορέων συλλογικών επενδύσεων άλλων από τους εναρμονισμένους ΟΣΕΚΑ βάσει της οδηγίας 2009/65/ΕΚ, ο θεματοφύλακας/καταπιστευματοδόχος πρέπει να έχει συσταθεί στην Ιταλία ή σε άλλο κράτος μέλος της Ευρωπαϊκής Κοινότητας και να είναι εγκατεστημένος μέσω υποκαταστήματος στην Ιταλία. Μόνο τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες και εταιρείες επενδύσεων σε κινητές αξίες που έχουν την έδρα τους στην Κοινότητα μπορούν να ασκούν δραστηριότητες διαχείρισης των πόρων συνταξιοδοτικών ταμείων. Οι εταιρείες διαχείρισης (κλειστά κεφάλαια και κεφάλαια επί ακινήτων) πρέπει επίσης να έχουν συσταθεί στην Ιταλία.

IT: Για την άσκηση δραστηριοτήτων πώλησης κατ' οίκον, οι διαμεσολαβητές πρέπει να χρησιμοποιούν φορείς που διαθέτουν άδεια για την παροχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και έχουν την κατοικία τους στο έδαφος κράτους μέλους των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων.

IT: Ο συμψηφισμός και η εκκαθάριση τίτλων μπορούν να διενεργούνται μόνο μέσω του επίσημου συστήματος συμψηφισμού. Μια εταιρεία που έχει λάβει άδεια από την Τράπεζα της Ιταλίας σύμφωνα με την Consob μπορεί ενδεχομένως να αναλαμβάνει τις δραστηριότητες συμψηφισμού, μέχρι την τελική εκκαθάριση των τίτλων.

IT: Τα γραφεία αντιπροσωπείας ξένων διαμεσολαβητών δεν δύνανται να διεξάγουν δραστηριότητες που αποσκοπούν στην παροχή επενδυτικών υπηρεσιών.

LV:

Υποτομέας B.7. (συμμετοχή σε εκδόσεις τίτλων παντός είδους): Η Τράπεζα της Λετονίας (Κεντρική Τράπεζα) είναι ο χρηματοπιστωτικός αντιπρόσωπος της κυβέρνησης στην αγορά ομολόγων του Δημοσίου.

Υποτομέας B.9. (διαχείριση περιουσιακών στοιχείων): Η διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων παρέχεται από κρατικό μονοπώλιο.

LT:

Υποτομείς B.1. έως B.12.: Ένας τουλάχιστον από τους διαχειριστές πρέπει να είναι πολίτης της Λιθουανίας.

Υποτομέας B.3. (χρηματοδοτική μίσθωση): Η χρηματοδοτική μίσθωση αποτελεί δραστηριότητα που μπορούν να ασκήσουν μόνον ειδικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (όπως τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες). Κανένας περιορισμός από την 1η Ιανουαρίου 2001, εκτός από τους αναφερόμενους στο οριζόντιο τμήμα του κεφαλαίου “Τραπεζικές και άλλες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες”.

Υποτομέας B.9. (διαχείριση περιουσιακών στοιχείων): Σύσταση μόνο με τη μορφή ανώνυμων εταιρειών (AB) και κλειστών εταιρειών (UAB), των οποίων η ίδρυση πρέπει να έχει κλειστό χαρακτήρα (όταν όλες οι αρχικά εκδιδόμενες μετοχές αποκτώνται από τους ιδρυτές). Για τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων απαιτείται η σύσταση ειδικευμένης εταιρείας διαχείρισης. Μόνο εταιρείες που έχουν την καταστατική έδρα τους στη Λιθουανία μπορούν να ενεργούν ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων.

MT:

Υποτομείς B.1. και B.2. (αποδοχή καταθέσεων και χορήγηση παντός είδους δανείων): Τα πιστωτικά και άλλα χρηματοοικονομικά ιδρύματα αλλοδαπής ιδιοκτησίας μπορούν να ασκούν δραστηριότητες είτε με τη μορφή υποκαταστήματος είτε τοπικής θυγατρικής. Η άδεια δύναται να χορηγείται κατόπιν εξέτασης των οικονομικών αναγκών.

Υποτομείς B.3. έως B.12.: Χωρίς περιορισμούς.

PL:

Υποτομείς B.1., B.2., B.4. και B.5. (εξαιρουμένων των εγγυήσεων και δεσμεύσεων του Δημόσιου): Σύσταση τράπεζας μόνο με τη μορφή συμμετοχικής εταιρείας ή υποκαταστήματος που έχει λάβει άδεια. Σύστημα αδειών για την ίδρυση οποιασδήποτε τράπεζας κατόπιν εποπτικού ελέγχου. Προϋπόθεση ιθαγένειας για ορισμένα –τουλάχιστον ένα– από τα στελέχη της τράπεζας.

Υποτομείς B.6.ε), B.7. (εξαιρουμένης της συμμετοχής σε εκδόσεις τίτλων του Δημοσίου), B.9. (μόνον υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου) και B.12. (συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές υπηρεσίες μόνο σε σχέση με τις δραστηριότητες που αφορούν την Πολωνία): Σύσταση, μετά τη λήψη άδειας, μόνο με τη μορφή συμμετοχικής εταιρείας (joint-stock company) ή υποκαταστήματος αλλοδαπών νομικών προσώπων για την παροχή υπηρεσιών σε κινητές αξίες.

Υποτομέας B.11.: Υποχρέωση χρησιμοποίησης του δημόσιου τηλεπικοινωνιακού δικτύου, ή του δικτύου άλλου εγκεκριμένου φορέα, στην περίπτωση διασυνοριακής παροχής και/ή κατανάλωσης στο εξωτερικό των εν λόγω υπηρεσιών.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς: Χωρίς περιορισμούς.

PT: Για την εγκατάσταση μη κοινοτικών τραπεζών απαιτείται άδεια, η οποία εκδίδεται, κατά περίπτωση, από το υπουργείο Οικονομικών. Η ίδρυσή τους πρέπει να συμβάλλει στην αύξηση της αποτελεσματικότητας του εθνικού τραπεζικού συστήματος ή να παράγει σημαντικά αποτελέσματα όσον αφορά τη διεθνοποίηση της πορτογαλικής οικονομίας.

PT: Οι υπηρεσίες παροχής επιχειρηματικών κεφαλαίων δεν μπορούν να παρέχονται από υποκαταστήματα εταιρειών επιχειρηματικού κινδύνου που έχουν την έδρα τους σε τρίτη χώρα. Οι υπηρεσίες χρηματιστή-διαπραγματευτή στο χρηματιστήριο αξιών της Λισαβόνας μπορούν να παρέχονται από εταιρείες χρηματομεσιτείας και διαπραγμάτευσης που έχουν συσταθεί στην Πορτογαλία ή από υποκαταστήματα εταιρειών επενδύσεων που έχουν λάβει άδεια σε άλλη χώρα της ΕΚ, καθώς και στη χώρα προέλευσής τους για την παροχή των υπηρεσιών αυτών. Οι εν λόγω υπηρεσίες στο χρηματιστήριο παραγώγων του Πόρτο και στην εξωχρηματιστηριακή αγορά δεν μπορούν να παρέχονται από υποκαταστήματα χρηματομεσιτικών εταιρειών και εταιρειών χρηματιστών/διαπραγματευτών τρίτων χωρών.

Η διαχείριση των συνταξιοδοτικών ταμείων μπορεί να πραγματοποιείται μόνο από εταιρείες που έχουν συσταθεί στην Πορτογαλία και από ασφαλιστικές εταιρείες που είναι εγκατεστημένες στην Πορτογαλία και έχουν λάβει άδεια για την άσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης ζωής.

RO: Η χρηματιστηριακή εταιρεία πρέπει να είναι ρουμανική νομική οντότητα, που έχει συσταθεί ως μετοχική εταιρεία στο πλαίσιο της ρουμανικής νομοθεσίας, και να έχει ως αποκλειστικό επιχειρηματικό στόχο τη διαμεσολάβηση επί κινητών αξιών. Για κάθε δημόσια προσφορά κινητών αξιών απαιτείται, πριν από τη δημοσίευση του ενημερωτικού δελτίου, η έγκριση της Εθνικής Επιτροπής Κινητών Αξιών της Ρουμανίας. Οι εταιρείες που ασκούν διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πρέπει να έχουν συσταθεί ως συμμετοχικές εταιρείες σύμφωνα με τη ρουμανική νομοθεσία· τα επενδυτικά κεφάλαια ανοικτού τύπου πρέπει να έχουν συσταθεί βάσει του ρουμανικού αστικού δικαίου. Χωρίς περιορισμούς για τη χρηματοδοτική μίσθωση. Χωρίς περιορισμούς για τη διαπραγμάτευση διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων, εκτός από μεταβιβάσιμες κινητές αξίες, για ίδιο λογαριασμό ή εξ ονόματος πελατών.

SK: Διαπραγμάτευση παράγωγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, και διαμεσολάβηση: Χωρίς περιορισμούς.

SK: Οι τραπεζικές υπηρεσίες μπορούν να παρέχονται μόνο από σλοβακικές τράπεζες ή υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών που έχουν λάβει άδεια από την Εθνική Τράπεζα της Σλοβακίας μετά από συμφωνία με το υπουργείο Οικονομικών. Η έκδοση της άδειας βασίζεται στη συνεκτίμηση κριτηρίων που έχουν σχέση, ειδικότερα, με την κεφαλαιακή επάρκεια (χρηματοοικονομική ευρωστία), τα επαγγελματικά προσόντα, την ακεραιότητα και την ικανότητα των υπευθύνων διαχείρισης των σχεδιαζόμενων τραπεζικών δραστηριοτήτων. Οι τράπεζες είναι νομικά πρόσωπα που έχουν συσταθεί στη Σλοβακική Δημοκρατία, υπό μορφή μετοχικών εταιρειών ή δημόσιων (κρατικών) χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Η αγορά μεριδίων εταιρικού κεφαλαίου μιας υφιστάμενης εμπορικής τράπεζας εκ του καθορισμένου ορίου υπόκειται σε προηγούμενη έγκριση της Εθνικής Τράπεζας της Σλοβακίας. Επενδυτικές υπηρεσίες στη Σλοβακική Δημοκρατία μπορούν να παρέχουν τράπεζες, επενδυτικές εταιρείες, επενδυτικά ταμεία και διαπραγματευτές κινητών αξιών οι οποίοι έχουν τη νομική μορφή συμμετοχικής εταιρείας με ίδια κεφάλαια σύμφωνα με τον νόμο. Οι αλλοδαπές επενδυτικές εταιρείες ή τα αλλοδαπά επενδυτικά ταμεία πρέπει να λάβουν άδεια από το υπουργείο Οικονομικών για την πώληση κινητών αξιών ή πιστοποιητικών επενδύσεων στο έδαφος της Σλοβακικής Δημοκρατίας σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία. Για την έκδοση χρεωστικών τίτλων, στο εσωτερικό ή στο εξωτερικό, απαιτείται η έγκριση του υπουργείου Οικονομικών.

Η έκδοση και η διαπραγμάτευση κινητών αξιών είναι δυνατή μόνο μετά την έκδοση από το υπουργείο Οικονομικών άδειας για δημόσιες συναλλαγές σύμφωνα με τη νομοθεσία περί κινητών αξιών. Η άσκηση της δραστηριότητας του διαπραγματευτή κινητών αξιών, του χρηματιστή ή του οργανωτή εξωχρηματιστηριακής αγοράς απαιτεί έκδοση άδειας από το υπουργείο Οικονομικών. Οι υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού για κάθε είδους πληρωμή ρυθμίζονται από την Εθνική Τράπεζα της Σλοβακίας.

Οι υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού που αφορούν αλλαγή φυσικής ιδιοκτησίας των τίτλων καταχωρίζονται στο Κέντρο Κινητών Αξιών (Γραφείο Συμψηφισμού και Διακανονισμού Κινητών Αξιών). Το Κέντρο Κινητών Αξιών μπορεί να πραγματοποιεί μόνο μεταβιβάσεις στους ιδιωτικούς λογαριασμούς των κατόχων των κινητών αξιών. Ο συμψηφισμός και διακανονισμός τοις μετρητοίς διενεργείται μέσω του Γραφείου Τραπεζικού Συμψηφισμού και Διακανονισμού (του οποίου η Εθνική Τράπεζα της Σλοβακίας είναι ο βασικός μέτοχος) για το χρηματιστήριο της Μπρατισλάβα, μετοχική εταιρεία, ή μέσω του λογαριασμού Jumbo για τις εξωχρηματιστηριακές συναλλαγές (σύστημα RM).

SI:

Συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου, διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων και συναφείς συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες: Χωρίς περιορισμούς.

Υποτομείς B.11. και B.12. (παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών και συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, πλην εκείνων που συνδέονται με τη συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου και τη διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων): Κανένας περιορισμός

Όλοι οι άλλοι υποτομείς:

Η σύσταση κάθε είδους τράπεζας υπόκειται στην έκδοση άδειας από την Τράπεζα της Σλοβενίας.

Οι αλλοδαποί μπορούν να γίνουν μέτοχοι τραπεζών ή να αποκτήσουν συμπληρωματικές μετοχές τραπεζών μόνο μετά την προηγούμενη έγκριση της Τράπεζας της Σλοβενίας. (Παρατήρηση: η διάταξη αυτή καταργείται με την έκδοση του νέου νόμου για τις τραπεζικές δραστηριότητες.)

Η Τράπεζα της Σλοβενίας μπορεί να επιτρέψει σε τράπεζες, θυγατρικές και υποκαταστήματα ξένων τραπεζών να παρέχουν όλες ή ορισμένες μόνο τραπεζικές υπηρεσίες, ανάλογα με το ποσό του κεφαλαίου.

Κατά την εξέταση της δυνατότητας έκδοσης άδειας για την ίδρυση τράπεζας, τα κεφάλαια της οποίας ανήκουν εξολοκλήρου ή κατά πλειοψηφία σε ξένους επενδυτές, ή για την έγκριση απόκτησης συμπληρωματικών μετοχών σε τράπεζες, η Τράπεζα της Σλοβενίας λαμβάνει υπόψη τις ακόλουθες κατευθυντήριες γραμμές (4):

(Παρατήρηση: η καταναλωτική πίστη θα καταργηθεί μετά την έκδοση του νέου νόμου για τις τραπεζικές δραστηριότητες).

Χωρίς περιορισμούς όσον αφορά την αλλοδαπή συμμετοχή σε τράπεζες υπό ιδιωτικοποίηση.

Τα υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών πρέπει να έχουν συσταθεί ως εταιρεία στη Σλοβενία και να διαθέτουν νομική προσωπικότητα.

(Παρατήρηση: η διάταξη αυτή θα καταργηθεί με την έκδοση του νέου νόμου για τις τραπεζικές δραστηριότητες). Χωρίς περιορισμούς όσον αφορά όλα τα είδη των κτηματικών τραπεζών (τράπεζες ενυπόθηκης πίστης), τα ταμιευτήρια και τους οργανισμούς χορήγησης δανείων.

Χωρίς περιορισμούς όσον αφορά τη σύσταση ιδιωτικών συνταξιοδοτικών ταμείων (επικουρικών συνταξιοδοτικών ταμείων).

Οι εταιρείες διαχείρισης είναι εμπορικές εταιρείες που έχουν συσταθεί αποκλειστικά για τη διαχείριση εταιρειών επενδύσεων.

Οι αλλοδαποί μπορούν να αποκτήσουν άμεσα ή έμμεσα μέχρι το 20 %, κατ' ανώτατο όριο, των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου σε εταιρείες διαχείρισης· για μεγαλύτερο ποσοστό απαιτείται έγκριση του αρμόδιου φορέα εποπτείας αγορών κινητών αξιών.

Μια εγκεκριμένη (για τους σκοπούς της ιδιωτικοποίησης) εταιρεία επενδύσεων είναι η εταιρεία εκείνη η οποία έχει συσταθεί αποκλειστικά για τη συγκέντρωση των πιστοποιητικών ιδιοκτησίας (κουπονιών) και την αγορά μετοχών που εκδίδονται σύμφωνα με τους κανονισμούς για τη μετατροπή του ιδιοκτησιακού καθεστώτος. Μια εγκεκριμένη εταιρεία διαχείρισης συστήνεται αποκλειστικά για τη διαχείριση των εγκεκριμένων εταιρειών επενδύσεων.

Οι αλλοδαποί μπορούν να αποκτήσουν άμεσα ή έμμεσα μέχρι το 10 %, κατ' ανώτατο όριο, των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου εγκεκριμένων (για τους σκοπούς της ιδιωτικοποίησης) εταιρειών διαχείρισης· για μεγαλύτερο ποσοστό απαιτείται έγκριση του αρμόδιου φορέα εποπτείας αγορών κινητών αξιών, με τη συγκατάθεση του υπουργείου Οικονομικών Σχέσεων και Ανάπτυξης.

Οι τοποθετήσεις των ταμείων επενδύσεων σε κινητές αξίες ξένων εκδοτών περιορίζονται στο 10 % των επενδύσεων των ταμείων αυτών. Οι κινητές αυτές αξίες θα πρέπει να είναι εισηγμένες στα χρηματιστήρια εκείνα που έχουν καθοριστεί εκ των προτέρων από τον αρμόδιο φορέα εποπτείας αγορών κινητών αξιών.

Οι αλλοδαποί μπορούν να γίνουν μέτοχοι ή εταίροι σε χρηματιστηριακή εταιρεία μέχρι ποσοστού 24 % του κεφαλαίου της εν λόγω εταιρείας, μόνο μετά από προηγούμενη έγκριση του αρμόδιου φορέα εποπτείας αγορών κινητών αξιών. (Παρατήρηση: η διάταξη αυτή θα καταργηθεί με την έκδοση του νέου νόμου για τις αγορές κινητών αξιών).

Οι κινητές αξίες αλλοδαπού εκδότη που δεν έχουν ακόμα προσφερθεί στο έδαφος της Σλοβενίας είναι δυνατό να προσφερθούν μόνο μέσω χρηματιστηριακής εταιρείας ή τράπεζας που διαθέτει άδεια για τη διενέργεια τέτοιου είδους πράξεων. Προτού προβεί στην προσφορά των κινητών αυτών αξιών, η χρηματιστηριακή εταιρεία ή η τράπεζα λαμβάνει την έγκριση του αρμόδιου φορέα εποπτείας κινητών αξιών.

Η αίτηση για την άδεια προσφοράς κινητών αξιών αλλοδαπού εκδότη στη Σλοβενία συνοδεύεται από σχέδιο ενημερωτικού δελτίου, δικαιολογητικά που αποδεικνύουν ότι ο εγγυητής της έκδοσης κινητών αξιών του αλλοδαπού εκδότη είναι τράπεζα ή χρηματιστηριακή εταιρεία, εκτός από την περίπτωση της έκδοσης μετοχών αλλοδαπού εκδότη.

SE: Οι επιχειρήσεις που δεν έχουν συσταθεί στη Σουηδία μπορούν να αποκτήσουν εμπορική παρουσία μόνο μέσω υποκαταστήματος, και στην περίπτωση των τραπεζών, επίσης μέσω γραφείου αντιπροσωπείας.

SE: Ο ιδρυτής μιας τράπεζας είναι φυσικό πρόσωπο που έχει την κατοικία του εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου ή ξένη τράπεζα. Ο ιδρυτής μιας τράπεζας καταθέσεων ταμιευτηρίου είναι φυσικό πρόσωπο που έχει την κατοικία του εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου.

UK: Οι εταιρείες διαμεσολάβησης μεταξύ διαπραγματευτών (inter-dealer brokers), που αποτελούν χωριστή κατηγορία χρηματοπιστωτικών οργανισμών που ασχολούνται με τα κρατικά ομόλογα, πρέπει να είναι εγκαταστημένες στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο και να έχουν διαφοροποιημένη κεφαλαιοποίηση.

CY:

Υποτομέας B.6.ε) (διαπραγμάτευση μεταβιβάσιμων κινητών αξιών): Τα πρόσωπα τα οποία ενεργούν ως μεσίτες, είτε μεμονωμένα είτε ως υπάλληλοι χρηματιστηριακών εταιρειών, πρέπει να πληρούν τα κατάλληλα κριτήρια για τη χορήγηση άδειας.

Υποτομείς B.1. έως B.12., εκτός του B.6.ε): Χωρίς περιορισμούς.

CZ:

Υπηρεσίες έκδοσης νομίσματος από ιδρύματα πλην της Κεντρικής Τράπεζας, πράξεις επί παραγώγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, υπηρεσίες διακανονισμού και συμψηφισμού επί παραγώγων προϊόντων και συμβουλευτικές, διαμεσολαβητικές και λοιπές συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε σχέση με τις εν λόγω δραστηριότητες: Χωρίς περιορισμούς.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς: Χωρίς περιορισμούς, με εξαίρεση τα αναφερόμενα στις οριζόντιες υποχρεώσεις.

MT:

Υποτομείς B.1., B.2. και B.11. (αποδοχή καταθέσεων, δάνεια παντός είδους, και παροχή και μεταβίβαση χρηματοπιστωτικών πληροφοριών): Χωρίς περιορισμούς, εκτός των όσων αναφέρονται στις οριζόντιες υποχρεώσεις.

Υποτομείς B.3. έως B.10. και B.12.: Χωρίς περιορισμούς.

PL:

Υποτομείς B.1., B.2., B.4. και B.5. (εξαιρουμένων των εγγυήσεων και δεσμεύσεων του Δημόσιου): Χωρίς περιορισμούς, πλην όσων αναφέρονται στις οριζόντιες υποχρεώσεις, και υποκείμενη στον ακόλουθο περιορισμό Προϋπόθεση ιθαγένειας για ορισμένα –τουλάχιστον ένα– από τα στελέχη της τράπεζας.

Υποτομείς B.6.ε), B.7. (εξαιρουμένης της συμμετοχής σε εκδόσεις τίτλων του Δημοσίου), B.9. (μόνο υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου), B.11. και B.12. (συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές υπηρεσίες μόνο σε σχέση με τις δραστηριότητες που αφορούν την Πολωνία): Χωρίς περιορισμούς, εκτός των όσων αναφέρονται στις οριζόντιες υποχρεώσεις.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς: Χωρίς περιορισμούς.

SK:

Διαπραγμάτευση παράγωγων προϊόντων και ράβδων χρυσού ή αργύρου, χρηματομεσιτεία, και διαμεσολάβηση: Χωρίς περιορισμούς.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς: Χωρίς περιορισμούς, εκτός των όσων αναφέρονται στις οριζόντιες υποχρεώσεις.

SI:

Συμμετοχή σε εκδόσεις ομολόγων του Δημοσίου, διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων και συναφείς συμβουλευτικές και άλλες συμπληρωματικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες: Χωρίς περιορισμούς.

Όλοι οι άλλοι υποτομείς: Χωρίς περιορισμούς, με εξαίρεση τα αναφερόμενα στις οριζόντιες υποχρεώσεις.

AT, BE, BG, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HR, HU, IT, IE, LU, LT, LV, NL, PT, RO, SE, UK:

Χωρίς περιορισμούς, εκτός των όσων αναφέρονται στις αντίστοιχες οριζόντιες υποχρεώσεις και με τους ακόλουθους ειδικούς περιορισμούς:

BG: Χωρίς περιορισμούς για εγγυήσεις του Δημόσιου. Χωρίς περιορισμούς για τη διαπραγμάτευση διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων, εκτός από μεταβιβάσιμες κινητές αξίες, για ίδιο λογαριασμό ή εξ ονόματος πελατών. Χωρίς περιορισμούς για συμμετοχή στην έκδοση ομολόγων του Δημοσίου. Χωρίς περιορισμούς για χρηματομεσιτεία. Χωρίς περιορισμούς για τη διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων. Χωρίς περιορισμούς για υπηρεσίες διακανονισμού και εκκαθάρισης χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων. Χωρίς περιορισμούς για διαμεσολάβηση και άλλες επικουρικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες

HR: Το διοικητικό συμβούλιο διευθύνει τις δραστηριότητες ενός πιστωτικού ιδρύματος από το έδαφος της Κροατίας. Ένα τουλάχιστον μέλος του διοικητικού συμβουλίου πρέπει να γνωρίζει άριστα την κροατική γλώσσα. Οι δραστηριότητες του ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος, πρέπει να διεξάγονται από το έδαφος της Κροατίας. Τα εγκεκριμένα ανταλλακτήρια συναλλάγματος διαχειρίζονται μόνιμοι κάτοικοι με καθεστώς νομικού προσώπου και επιχειρήσεις που χρησιμοποιούν προστατευμένα προγράμματα ηλεκτρονικών υπολογιστών για πράξεις σε συνάλλαγμα, εφόσον έχουν συνάψει συμφωνία με τράπεζα και έχουν λάβει άδεια διενέργειας πράξεων σε συνάλλαγμα.

FR: Sociétés d'investissement à capital fixe: προϋπόθεση ιθαγένειας για τον πρόεδρο του διοικητικού συμβουλίου, τους γενικούς διευθυντές και τουλάχιστον για τα δύο τρίτα των διοικητικών στελεχών, και επίσης, όταν η εταιρεία διαπραγμάτευσης κινητών αξιών διαθέτει εποπτικό συμβούλιο, για τα μέλη του συμβουλίου αυτού ή τον γενικό διευθυντή του και τουλάχιστον για τα δύο τρίτα των μελών του εποπτικού συμβουλίου.

EL: Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να ορίζουν τουλάχιστον δύο άτομα που να είναι υπεύθυνα για τις χρηματοπιστωτικές πράξεις του ιδρύματος. Τα άτομα αυτά πρέπει να πληρούν την προϋπόθεση μόνιμης κατοικίας.

IT: Προϋπόθεση μόνιμης κατοικίας στο έδαφος κράτους μέλους των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων για τους “promotori di servizi finanziari” (φορείς παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών).

LV: Ο διευθυντής υποκαταστήματος ή θυγατρικής πρέπει να φορολογείται στην Λετονία (μόνιμος κάτοικος).

RO: Χωρίς περιορισμούς για τη χρηματοδοτική μίσθωση. Χωρίς περιορισμούς για τη διαπραγμάτευση διαπραγματεύσιμων μέσων και χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων, εκτός από μεταβιβάσιμες κινητές αξίες, για ίδιο λογαριασμό ή εξ ονόματος πελατών.

Ευρωπαϊκή Επιτροπή

ΓΔ Εμπορίου

ΓΔ εσωτερικής αγοράς

Β-1049 Bruxelles

Αυστρία

Υπουργείο Οικονομικών

Βέλγιο

Υπουργείο Οικονομίας

Υπουργείο Οικονομικών

Βουλγαρία

Υπουργείο Οικονομίας και Ενέργειας

Υπουργείο Οικονομικών

Εθνική Τράπεζα της Βουλγαρίας

Επιτροπή εποπτείας του χρηματοπιστωτικού τομέα

Κροατία

Υπουργείο Οικονομικών

Κύπρος

Υπουργείο Οικονομικών

CY-1439 Λευκωσία

Τσεχική Δημοκρατία

Υπουργείο Οικονομικών

Δανία

Υπουργείο Οικονομικών Υποθέσεων

Εσθονία

Υπουργείο Οικονομικών

Φινλανδία

Υπουργείο Οικονομικών

Γαλλία

Υπουργείο Οικονομίας, Οικονομικών και Βιομηχανίας

Γερμανία

Υπουργείο Οικονομικών

Ελλάδα

Τράπεζα της Ελλάδος

Ουγγαρία

Υπουργείο Οικονομικών

Ιρλανδία

Ιρλανδική Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών

Ιταλία

Υπουργείο Οικονομικών

Λετονία

Επιτροπή Χρηματοπιστωτικών αγορών και Κεφαλαιαγορών

Λιθουανία

Υπουργείο Οικονομικών

Λουξεμβούργο

Υπουργείο Οικονομικών

Μάλτα

Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών

Notabile Road

MT-Attard

Κάτω Χώρες

Υπουργείο Οικονομικών

Πολωνία

Υπουργείο Οικονομικών

Πορτογαλία

Υπουργείο Οικονομικών

Ρουμανία

Εθνική Τράπεζα της Ρουμανίας

Εθνική επιτροπή κινητών αξιών της Ρουμανίας

Εποπτική αρχή του ασφαλιστικού τομέα

18th, Amiral Constantin Balescu Street, Sector 1, Bucharest Code 011954

Επιτροπή εποπτείας του ιδιωτικού συστήματος συντάξεων

Σλοβακική Δημοκρατία

Υπουργείο Οικονομικών

Σλοβενία

Υπουργείο Οικονομίας

Ισπανία

Υπουργείο Οικονομικών

Σουηδία

Εποπτική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών

Κεντρική Τράπεζα της Σουηδίας

Σουηδικός Οργανισμός Καταναλωτών

Ηνωμένο Βασίλειο

Υπουργείο Οικονομικών

Μεξικό

Unidad de Banca, Valores y Ahorro

Insurgentes Sur 1971, Colonia Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón, C.P, 01020México, D.F.

Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social

Insurgentes Sur 1971, Colonia Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón, C.P, 01020México, D.F.