1.   Η έμμεση χρηματοδότηση κεφαλαιακών μέσων βάσει του άρθρου 28 παράγραφος 1 στοιχείο β), του άρθρου 52 παράγραφος 1 στοιχείο γ) και του άρθρου 63 στοιχείο γ), και των υποχρεώσεων βάσει του άρθρου 72β παράγραφος 2 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 θεωρείται ότι δεν συνιστά άμεση χρηματοδότηση.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, ως άμεση χρηματοδότηση νοείται η χορήγηση από ένα ίδρυμα δανείου ή άλλης χρηματοδότησης οποιασδήποτε μορφής σε επενδυτή, που χρησιμοποιείται για την κτήση της κυριότητας κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων του ιδρύματος.

3.   Η άμεση χρηματοδότηση περιλαμβάνει επίσης τη χορήγηση χρηματοδότησης, για άλλους σκοπούς εκτός από την κτήση της κυριότητας των κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων ενός ιδρύματος, σε οποιοδήποτε φυσικό ή νομικό πρόσωπο κατέχει ειδική συμμετοχή σε ίδρυμα, σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 36 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ή θεωρείται συνδεδεμένο μέρος κατά την έννοια των ορισμών στην παράγραφο 9 του διεθνούς λογιστικού προτύπου 24 σχετικά με γνωστοποιήσεις συνδεδεμένων μερών, όπως εφαρμόζεται στην Ένωση σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1606/2002 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*1), λαμβάνοντας υπόψη τυχόν πρόσθετη καθοδήγηση η οποία παρέχεται από την αρμόδια αρχή για τα κεφαλαιακά μέσα ή από την αρχή εξυγίανσης σε διαβούλευση με την αρμόδια αρχή για τις υποχρεώσεις, εάν το ίδρυμα δεν μπορεί να αποδείξει όλα τα ακόλουθα:

α)	η συναλλαγή πραγματοποιείται υπό τους ίδιους όρους όπως άλλες συναλλαγές με τρίτους·

β)	το φυσικό ή νομικό πρόσωπο ή το συνδεδεμένο μέρος δεν πρέπει να βασίζεται στις διανομές ή στην πώληση των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων που έχει στην κατοχή του για να στηρίξει την καταβολή των τόκων και την αποπληρωμή της χρηματοδότησης.

1.   Οι εφαρμοστέες μορφές και η φύση της έμμεσης χρηματοδότησης της κτήσης κυριότητας των κεφαλαιακών μέσων και των υποχρεώσεων ενός ιδρύματος πρέπει να περιλαμβάνουν όλα τα ακόλουθα:

α)

χρηματοδότηση της κτήσης της κυριότητας από έναν επενδυτή, κατά την έκδοση ή μετέπειτα, των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων ενός ιδρύματος από οποιαδήποτε οντότητα της οποίας το ίδρυμα έχει άμεσο ή έμμεσο έλεγχο ή από οντότητα που περιλαμβάνεται σε οποιοδήποτε από τα ακόλουθα: i) στο πεδίο της λογιστικής ή της εποπτικής ενοποίησης του ιδρύματος· ii) στο πεδίο του ενοποιημένου ισολογισμού ή του διευρυμένου αθροιστικού υπολογισμού, όταν ισοδυναμεί με ενοποιημένους λογαριασμούς, όπως αναφέρεται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) σημείο iv) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, που καταρτίζεται από το θεσμικό σύστημα προστασίας ή το δίκτυο ιδρυμάτων συνδεδεμένων με έναν κεντρικό φορέα που δεν είναι οργανωμένος ως όμιλος στον οποίο ανήκει το ίδρυμα· iii) στο πεδίο της συμπληρωματικής εποπτείας του ιδρύματος σύμφωνα με την οδηγία 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*2)·

β)

χρηματοδότηση της κτήσης κυριότητας από έναν επενδυτή, κατά την έκδοση ή μετέπειτα, των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων ενός ιδρύματος από εξωτερικές οντότητες που προστατεύονται από εγγύηση ή από τη χρήση ενός πιστωτικού παράγωγου ή εξασφαλίζονται με κάποιον άλλον τρόπο, έτσι ώστε ο πιστωτικός κίνδυνος να μεταφέρεται στο ίδρυμα ή σε οντότητες επί των οποίων το ίδρυμα έχει άμεσο ή έμμεσο έλεγχο ή οντότητες που περιλαμβάνονται σε ένα από τα ακόλουθα: i) στο πεδίο της λογιστικής ή της εποπτικής ενοποίησης του ιδρύματος· ii) στο πεδίο του ενοποιημένου ισολογισμού ή του διευρυμένου αθροιστικού υπολογισμού, όταν ισοδυναμεί με ενοποιημένους λογαριασμούς, όπως αναφέρεται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) σημείο iv) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, που καταρτίζεται από το θεσμικό σύστημα προστασίας ή το δίκτυο ιδρυμάτων συνδεδεμένων με έναν κεντρικό φορέα που δεν είναι οργανωμένος ως όμιλος στον οποίο ανήκει το ίδρυμα· iii) στο πεδίο της συμπληρωματικής εποπτείας του ιδρύματος σύμφωνα με την οδηγία 2002/87/ΕΚ·

γ)	χρηματοδότηση ενός δανειολήπτη που μεταβιβάζει τη χρηματοδότηση στον τελικό επενδυτή για την κτήση κυριότητας, κατά την έκδοση ή μετέπειτα, των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων ενός ιδρύματος.

2.   Για να θεωρηθούν οι ανωτέρω περιπτώσεις έμμεση χρηματοδότηση για τους σκοπούς της παραγράφου 1, κατά περίπτωση, πρέπει επίσης να πληρούνται οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)

ο επενδυτής δεν περιλαμβάνεται σε κανένα από τα ακόλουθα: i) στο πεδίο της λογιστικής ή της εποπτικής ενοποίησης του ιδρύματος· ii) στο πεδίο του ενοποιημένου ισολογισμού ή του διευρυμένου αθροιστικού υπολογισμού, όταν ισοδυναμεί με ενοποιημένους λογαριασμούς, όπως αναφέρεται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) σημείο iv) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, που καταρτίζεται από το θεσμικό σύστημα προστασίας ή το δίκτυο ιδρυμάτων συνδεδεμένων με έναν κεντρικό φορέα που δεν είναι οργανωμένος ως όμιλος στον οποίο ανήκει το ίδρυμα· iii) στο πεδίο της συμπληρωματικής εποπτείας του ιδρύματος σύμφωνα με την οδηγία 2002/87/ΕΚ·

β)

ο εξωτερικός φορέας δεν περιλαμβάνεται σε κανένα από τα ακόλουθα: i) στο πεδίο της λογιστικής ή της εποπτικής ενοποίησης του ιδρύματος· ii) στο πεδίο του ενοποιημένου ισολογισμού ή του διευρυμένου αθροιστικού υπολογισμού, όταν ισοδυναμεί με ενοποιημένους λογαριασμούς, όπως αναφέρεται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) σημείο iv) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, που καταρτίζεται από το θεσμικό σύστημα προστασίας ή το δίκτυο ιδρυμάτων συνδεδεμένων με έναν κεντρικό φορέα που δεν είναι οργανωμένος ως όμιλος στον οποίο ανήκει το ίδρυμα· iii) στο πεδίο της συμπληρωματικής εποπτείας του ιδρύματος σύμφωνα με την οδηγία 2002/87/ΕΚ.

Για τους σκοπούς του στοιχείου α) σημείο ii), ένας επενδυτής θεωρείται ότι περιλαμβάνεται στο πεδίο διευρυμένου αθροιστικού υπολογισμού όταν το σχετικό κεφαλαιακό μέσο ή η υποχρέωση υπόκειται σε ενοποίηση ή σε διευρυμένο αθροιστικό υπολογισμό, σύμφωνα με το άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) σημείο iv) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, κατά τρόπο που να καταργείται η πολλαπλή χρήση στοιχείων ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων και η τυχόν δημιουργία ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων μεταξύ μελών του θεσμικού συστήματος προστασίας. Εάν δεν χορηγηθεί η άδεια των αρμόδιων αρχών που αναφέρονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ο όρος αυτός θεωρείται ότι πληρούται όταν και οι δύο οντότητες που αναφέρονται στη παράγραφο 1 στοιχείο α) και το ίδρυμα είναι μέλη του ίδιου θεσμικού συστήματος προστασίας και οι οντότητες αφαιρούν τη χρηματοδότηση που χορηγείται για την κτήση της κυριότητας των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων του ιδρύματος, σύμφωνα με το άρθρο 36 παράγραφος 1 στοιχεία στ) έως θ), το άρθρο 56 στοιχεία α) έως δ) και το άρθρο 66 στοιχεία α) έως δ) όσον αφορά τα κεφαλαιακά μέσα, και σύμφωνα με το άρθρο 72ε στοιχεία α) έως δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, όσον αφορά τις υποχρεώσεις, κατά περίπτωση.

2α.   Οι εφαρμοστέες μορφές και η φύση της έμμεσης χρηματοδότησης της κτήσης κυριότητας των κεφαλαιακών μέσων και των υποχρεώσεων ενός ιδρύματος πρέπει να περιλαμβάνουν την κυκλική χρηματοδότηση εντός ομίλου.

Για τους σκοπούς αυτούς, ως κυκλική χρηματοδότηση εντός ομίλου νοείται οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

α)

περιπτώσεις στις οποίες ένα ίδρυμα έχει χορηγήσει δάνειο ή άλλη χρηματοδότηση υπό οποιαδήποτε μορφή σε μία από τις οντότητες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο α), μέσω άλλης οντότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α), η οποία χρησιμοποιείται για την κτήση της κυριότητας κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων του ιδρύματος·

β)

χρηματοδότηση που χορηγείται σε μία από τις οντότητες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο α), για άλλους σκοπούς εκτός από την κτήση της κυριότητας κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων ενός ιδρύματος μέσω άλλης οντότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α), υπό την προϋπόθεση ότι, λαμβάνοντας υπόψη τυχόν πρόσθετη καθοδήγηση που παρέχεται από την αρμόδια αρχή για τα κεφαλαιακά μέσα ή την αρχή εξυγίανσης σε διαβούλευση με την αρμόδια αρχή για τις υποχρεώσεις, το ίδρυμα δεν μπορεί να αποδείξει όλα τα ακόλουθα: i) η συναλλαγή πραγματοποιείται υπό τους ίδιους όρους όπως άλλες συναλλαγές με τρίτους· ii) ο επενδυτής δεν πρέπει να βασίζεται στις διανομές ή στην πώληση των κεφαλαιακών μέσων ή των υποχρεώσεων που έχει στην κατοχή του για να στηρίξει την καταβολή των τόκων και την αποπληρωμή της χρηματοδότησης.

3.   Για να διαπιστωθεί αν η κτήση της κυριότητας ενός κεφαλαιακού μέσου ή υποχρέωσης ενέχει άμεση ή έμμεση χρηματοδότηση όπως αναφέρεται στο άρθρο 8, το ποσό που πρέπει να λαμβάνεται υπόψη είναι καθαρό από κάθε πρόβλεψη για απομειώσεις που πραγματοποιείται σε ατομική βάση.

4.   Για να αποφευχθεί η ανάληψη άμεσης ή έμμεσης χρηματοδότησης όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 και όταν το δάνειο ή η άλλης μορφής χρηματοδότηση ή οι εγγυήσεις χορηγούνται σε φυσικό ή νομικό πρόσωπο που κατέχει ειδική συμμετοχή σε ίδρυμα ή που θεωρείται ότι είναι συνδεδεμένο μέρος, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 3, το ίδρυμα εξασφαλίζει, σε διαρκή βάση, ότι δεν έχει χορηγήσει το δάνειο ή άλλης μορφής χρηματοδότηση ή εγγυήσεις για τους σκοπούς της άμεσης ή έμμεσης κτήσης κυριότητας κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων του εν λόγω ιδρύματος. Όταν το δάνειο ή η άλλης μορφής χρηματοδότηση ή οι εγγυήσεις χορηγούνται σε άλλα είδη συμβαλλόμενου, το ίδρυμα διενεργεί αυτόν τον έλεγχο με τη μέγιστη δυνατή επιμέλεια.

5.   Όσον αφορά τις αλληλασφαλιστικές ενώσεις, τις συνεταιριστικές εταιρείες και παρόμοια ιδρύματα, όταν ένας πελάτης είναι υποχρεωμένος βάσει της εθνικής νομοθεσίας ή του καταστατικού του ιδρύματος να αναλάβει κεφαλαιακά μέσα για να λάβει δάνειο, το εν λόγω δάνειο δεν θεωρείται άμεση ή έμμεση χρηματοδότηση, εάν πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)	η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι το ποσό της ανάληψης δεν είναι σημαντικό·

β)	σκοπός του δανείου δεν είναι η κτήση της κυριότητας κεφαλαιακών μέσων ή υποχρεώσεων του ιδρύματος που χορηγεί το δάνειο

γ)	η ανάληψη ενός ή περισσοτέρων κεφαλαιακών μέσων του ιδρύματος είναι αναγκαία για να γίνει ο δικαιούχος του δανείου μέλος της αλληλασφαλιστικής ένωσης, της συνεταιριστικής εταιρείας ή του ανάλογου ιδρύματος.

1.   Με τον όρο “κίνητρα εξόφλησης” νοούνται όλα τα στοιχεία που δημιουργούν, κατά την ημερομηνία έκδοσης, την προσδοκία ότι το κεφαλαιακό μέσο ή η υποχρέωση είναι πιθανό να εξοφληθεί.

2.   Τα αναφερόμενα στην παράγραφο 1 κίνητρα περιλαμβάνουν τις ακόλουθες μορφές:

α)	δικαίωμα ανάκλησης σε συνδυασμό με αύξηση του πιστωτικού περιθωρίου του μέσου ή της υποχρέωσης, εάν δεν πραγματοποιηθεί η ανάκληση·

β)	δικαίωμα ανάκλησης σε συνδυασμό με μια απαίτηση ή επιλογή του επενδυτή να μετατρέψει το μέσο ή την υποχρέωση σε μέσο κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, εάν δεν πραγματοποιηθεί η ανάκληση·

γ)	δικαίωμα ανάκλησης σε συνδυασμό με μεταβολή του επιτοκίου αναφοράς, όταν το πιστωτικό περιθώριο επί του δεύτερου επιτοκίου αναφοράς είναι μεγαλύτερο από το επιτόκιο της αρχικής πληρωμής, αφαιρουμένου του επιτοκίου ανταλλαγής (swap rate)·

δ)	δικαίωμα ανάκλησης σε συνδυασμό με αύξηση του ποσού της εξόφλησης στο μέλλον·

ε)

δικαίωμα εκ νέου πώλησης σε συνδυασμό με αύξηση του πιστωτικού περιθωρίου του μέσου ή της υποχρέωσης ή μεταβολή του επιτοκίου αναφοράς, όταν το πιστωτικό περιθώριο επί του δεύτερου επιτοκίου αναφοράς είναι μεγαλύτερο από το επιτόκιο της αρχικής πληρωμής, αφαιρουμένου του επιτοκίου ανταλλαγής (swap rate), εάν το μέσο ή η υποχρέωση δεν διατεθεί σε νέα πώληση·

στ)	πώληση του μέσου ή της υποχρέωσης κατά τρόπο που υποδηλώνει στους επενδυτές ότι το μέσο αυτό θα ανακληθεί.»

1.   Μια εκτίμηση είναι επαρκώς ασφαλής εάν ικανοποιείται μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)

όταν η επενδυτική εντολή του δείκτη προσδιορίζει ότι ένα μέσο ιδίων κεφαλαίων μιας οντότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα ή ένα μέσο επιλέξιμων υποχρεώσεων ενός ιδρύματος που αποτελεί μέρος του δείκτη δεν μπορεί να υπερβαίνει ένα ανώτατο ποσοστό του δείκτη, το ίδρυμα χρησιμοποιεί το εν λόγω ποσοστό ως εκτίμηση για την αξία των τοποθετήσεων που αφαιρείται από το κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ή τα πρόσθετα στοιχεία της κατηγορίας 1 ή 2, όπως ορίζει το άρθρο 17 παράγραφος 2, ή από τα στοιχεία κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, στις περιπτώσεις που το ίδρυμα δεν μπορεί να καθορίσει την ακριβή φύση της τοποθέτησης ή, για ίδρυμα που υπόκειται στις απαιτήσεις του άρθρου 92α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, τα στοιχεία των επιλέξιμων υποχρεώσεών του·

β)

όταν το ίδρυμα δεν είναι σε θέση να καθορίσει το ανώτατο ποσοστό που αναφέρεται στο στοιχείο α) και όταν ο δείκτης, όπως αποδεικνύεται από την επενδυτική εντολή ή άλλες σχετικές πληροφορίες, περιλαμβάνει μέσα ιδίων κεφαλαίων οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού τομέα ή μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων ιδρυμάτων, το ίδρυμα αφαιρεί το πλήρες ποσό των τοποθετήσεων σε δείκτες από τα στοιχεία κεφαλαίου κοινών μετοχών του της κατηγορίας 1, πρόσθετης κατηγορίας 1 ή κατηγορίας 2, κατά περίπτωση, σύμφωνα με το άρθρο 17 παράγραφος 2 ή από τα στοιχεία κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, στις περιπτώσεις που το ίδρυμα δεν μπορεί να καθορίσει την ακριβή φύση της τοποθέτησης ή, για ίδρυμα που υπόκειται στις απαιτήσεις του άρθρου 92α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, τα στοιχεία των επιλέξιμων υποχρεώσεών του.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 εφαρμόζονται τα ακόλουθα:

α)

μια έμμεση συμμετοχή που προκύπτει από συμμετοχή σε δείκτη περιλαμβάνει το τμήμα του δείκτη που έχει επενδυθεί σε μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, πρόσθετης κατηγορίας 1 και της κατηγορίας 2 οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού τομέα και σε μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων των ιδρυμάτων που περιλαμβάνονται στον δείκτη·

β)	ένας δείκτης περιλαμβάνει δείκτες κεφαλαίων, δείκτες μετοχών ή ομολόγων ή οποιοδήποτε άλλο σύστημα, όταν το υποκείμενο μέσο είναι μέσο ιδίων κεφαλαίων που εκδίδεται από οντότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα ή μέσο επιλέξιμων υποχρεώσεων που εκδίδεται από ίδρυμα.»

1.   Εξοφλήσεις, μειώσεις και επαναγορές μέσων ιδίων κεφαλαίων δεν ανακοινώνονται στους κατόχους των μέσων πριν λάβει το ίδρυμα την προηγούμενη άδεια της αρμόδιας αρχής.

2.   Όταν οι ενέργειες που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αναμένεται να λάβουν χώρα με επαρκή βεβαιότητα και μόλις ληφθεί η προηγούμενη άδεια της αρμόδιας αρχής, το ίδρυμα αφαιρεί τα αντίστοιχα ποσά των μέσων ιδίων κεφαλαίων που πρόκειται να εξοφληθούν, να μειωθούν ή να επαναγοραστούν ή τα ποσά της σχετικής διαφοράς από την έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο που πρόκειται να μειωθούν ή να διανεμηθούν, κατά περίπτωση, από τα αντίστοιχα στοιχεία των ιδίων κεφαλαίων του πριν από την πραγματοποίηση της εξόφλησης, της μείωσης, της επαναγοράς ή της διανομής. Επαρκής βεβαιότητα θεωρείται ότι υπάρχει ιδίως όταν το ίδρυμα έχει δημοσιοποιήσει την πρόθεσή του να προβεί σε εξόφληση, μείωση ή επαναγορά μέσων ιδίων κεφαλαίων.

3.   Στην περίπτωση γενικής προηγούμενης άδειας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το προκαθορισμένο ποσό για το οποίο η αρμόδια αρχή έχει χορηγήσει την άδειά της αφαιρείται από τα αντίστοιχα στοιχεία των ιδίων κεφαλαίων του ιδρύματος από τη στιγμή που χορηγείται η άδεια.

4.   Κατά την υποβολή αίτησης για χορήγηση προηγούμενης άδειας, συμπεριλαμβανομένης της γενικής προηγούμενης άδειας που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού, και όταν τα σχετικά μέσα ιδίων κεφαλαίων αγοράζονται με σκοπό τη μεταβίβασή τους σε εργαζομένους του ιδρύματος στο πλαίσιο των αποδοχών τους, τα ιδρύματα ενημερώνουν τις αρμόδιες αρχές τους ότι τα εν λόγω μέσα αγοράζονται για τον συγκεκριμένο σκοπό. Κατά παρέκκλιση από τις παραγράφους 2 και 3, τα εν λόγω μέσα αφαιρούνται από τα αντίστοιχα στοιχεία των ιδίων κεφαλαίων του ιδρύματος για όσο διάστημα είναι στην κατοχή του ιδρύματος. Δεν απαιτείται πλέον αφαίρεση όταν οι δαπάνες που συνδέονται με κάποια ενέργεια σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο περιλαμβάνονται ήδη στα ίδια κεφάλαια ως αποτέλεσμα της ενδιάμεσης οικονομικής έκθεσης ή της οικονομικής έκθεσης στο τέλος του έτους.

5.   Η αρμόδια αρχή χορηγεί προηγούμενη άδεια, εκτός από τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, το οποίο είναι αναγκαίο για την εκτέλεση οποιασδήποτε από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού, και δεν υπερβαίνει το ένα έτος.

6.   Οι παράγραφοι 1 έως 5 εφαρμόζονται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας, κατά περίπτωση.

1.   Ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση για τη χορήγηση προηγούμενης άδειας, συμπεριλαμβανομένης της γενικής προηγούμενης άδειας που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, στην αρμόδια αρχή πριν από την πραγματοποίηση των ενεργειών που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού.

2.   Η παράγραφος 1 εφαρμόζεται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας, κατά περίπτωση.

1.   Η αναφερόμενη στο άρθρο 29 αίτηση πρέπει να συνοδεύεται από όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	μια καλά τεκμηριωμένη εξήγηση των λόγων για την εκτέλεση μιας από τις δράσεις που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

β)	πληροφορίες σχετικά με το αν η αιτούμενη άδεια βασίζεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του εν λόγω κανονισμού·

γ)

όταν το ίδρυμα επιδιώκει την ανάκληση, εξόφληση ή επαναγορά πρόσθετων μέσων της κατηγορίας 1 ή της κατηγορίας 2 ή της σχετικής διαφοράς από την έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο εντός πέντε ετών από την ημερομηνία έκδοσής τους σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, τον τρόπο με τον οποίο πληρούνται οι προϋποθέσεις του εν λόγω άρθρου·

δ)

τρέχουσες και μελλοντοστραφείς πληροφορίες που καλύπτουν τουλάχιστον τριετή περίοδο, σχετικά με τα ποσά και τα ποσοστά που αντιστοιχούν στις ακόλουθες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων: i) την απαίτηση κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που ορίζεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, την απαίτηση κεφαλαίου της κατηγορίας 1 που προβλέπεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1 στοιχείο β) του εν λόγω κανονισμού και την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων που προβλέπεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1 στοιχείο γ) του εν λόγω κανονισμού· ii) για την αντιμετώπιση κινδύνων εκτός του κινδύνου υπερβολικής μόχλευσης, την πρόσθετη απαίτηση κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αναφέρεται στο άρθρο 104α της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, κατά περίπτωση, την πρόσθετη απαίτηση κεφαλαίου της κατηγορίας 1 που αναφέρεται στο άρθρο 104α της εν λόγω οδηγίας, κατά περίπτωση, και την πρόσθετη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων που προβλέπεται στο άρθρο 104α της εν λόγω οδηγίας, κατά περίπτωση· iii) τη συνδυασμένη απαίτηση αποθέματος ασφαλείας που αναφέρεται στο άρθρο 128 σημείο 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ· iv) την απαίτηση για τον δείκτη μόχλευσης που προβλέπεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και, κατά περίπτωση, οποιαδήποτε προσαρμογή σύμφωνα με το άρθρο 429α παράγραφος 7 του εν λόγω κανονισμού· v) για την αντιμετώπιση του κινδύνου υπερβολικής μόχλευσης, την πρόσθετη απαίτηση κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αναφέρεται στο άρθρο 104α της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, κατά περίπτωση, και την πρόσθετη απαίτηση κεφαλαίου της κατηγορίας 1 που αναφέρεται στο άρθρο 104α της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, κατά περίπτωση· vi) την απαίτηση αποθέματος ασφαλείας για τον δείκτη μόχλευσης με κεφάλαιο της κατηγορίας 1 για G-SII που προβλέπεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, κατά περίπτωση· vii) την απαίτηση δείκτη βάσει επικινδυνότητας για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις που προβλέπεται στο άρθρο 92α παράγραφος 1 στοιχείο α) ή στο άρθρο 92β του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, κατά περίπτωση, και την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που δεν βασίζεται στην επικινδυνότητα που προβλέπεται στο άρθρο 92α παράγραφος 1 στοιχείο β) ή στο άρθρο 92β του εν λόγω κανονισμού, κατά περίπτωση· viii) την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που αναφέρεται στο άρθρο 45 παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ, όπως απαιτείται σύμφωνα με τα άρθρα 45ε και 45στ της εν λόγω οδηγίας, κατά περίπτωση, και υπολογίζεται ως το ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εκφρασμένο ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοίγματος σε κίνδυνο του ιδρύματος, το οποίο υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και το ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εκφρασμένο ως ποσοστά του μέτρου συνολικού ανοίγματος της σχετικής οντότητας, που υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 429 παράγραφος 4 και το άρθρο 429α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

ε)

τρέχουσες και μελλοντοστραφείς πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο και τη σύνθεση των ιδίων κεφαλαίων και το επίπεδο και τη σύνθεση των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που τηρούνται για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης, αντίστοιχα, με τις απαιτήσεις που αναφέρονται στο στοιχείο δ) σημεία i) έως viii) πριν και μετά την εκτέλεση οποιασδήποτε από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

στ)

τη συνοπτική αξιολόγηση του ιδρύματος σχετικά με τον αντίκτυπο των ενεργειών στις οποίες έχει προγραμματίσει να προβεί το ίδρυμα σύμφωνα με το άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και κάθε παρόμοια ενέργεια την οποία προτίθεται επιπλέον να αναλάβει το ίδρυμα εντός περιόδου τριών ετών, όσον αφορά τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο δ) σημεία i) έως viii)·

ζ)

όταν το ίδρυμα επιδιώκει να αντικαταστήσει τα μέσα ιδίων κεφαλαίων ή τη σχετική διαφορά από την έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 1 στοιχείο α) ή το άρθρο 78 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013: i) πληροφορίες σχετικά με την εναπομένουσα ληκτότητα των προς αντικατάσταση μέσων ιδίων κεφαλαίων, εάν υπάρχουν, και τη ληκτότητα των μέσων ιδίων κεφαλαίων που τα αντικαθιστούν· ii) την κατάταξη στην πτωχευτική ιεραρχία των προς αντικατάσταση μέσων ιδίων κεφαλαίων και των μέσων ιδίων κεφαλαίων που τα αντικαθιστούν· iii) το κόστος των μέσων ιδίων κεφαλαίων που αντικαθιστούν τα μέσα ή τη διαφορά από την έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· iv) το προβλεπόμενο χρονοδιάγραμμα για την έκδοση των μέσων ιδίων κεφαλαίων που αντικαθιστούν τα μέσα ή τη διαφορά από την έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· v) τον αντίκτυπο στην κερδοφορία του ιδρύματος σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 1 στοιχείο α) ή το άρθρο 78 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

η)

αξιολόγηση των κινδύνων στους οποίους το ίδρυμα είναι ή ενδέχεται να είναι εκτεθειμένο και αν το επίπεδο ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εξασφαλίζει την αναγκαία κάλυψη αυτών των κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των αποτελεσμάτων των δοκιμών αντοχής σε κύριους κινδύνους που αποδεικνύουν τις πιθανές ζημίες·

θ)

κάλυψη όσον αφορά τα ίδια κεφάλαια της εφαρμοστέας καθοδήγησης σχετικά με το προτεινόμενο επίπεδο και τη σύνθεση των πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων που κοινοποιείται από την αρμόδια αρχή σύμφωνα με το άρθρο 104β παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ πριν και μετά την εκτέλεση οποιασδήποτε από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία καλύπτει περίοδο τριών ετών·

ι)	κάθε άλλη πληροφορία που θεωρείται αναγκαία από την αρμόδια αρχή για την αξιολόγηση της σκοπιμότητας χορήγησης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 78 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Για τους σκοπούς του στοιχείου ε), οι πληροφορίες καλύπτουν τουλάχιστον περίοδο τριών ετών και, όσον αφορά τις υποχρεώσεις, περιλαμβάνουν προσδιορισμό των ακόλουθων ποσών, κατά περίπτωση:

α)	υποχρεώσεις που πληρούν τα κριτήρια να χαρακτηριστούν ως μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 72β παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

β)	υποχρεώσεις τις οποίες η αρχή εξυγίανσης επιτρέπει να είναι αποδεκτές ως μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 72β παράγραφοι 3 και 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

γ)	υποχρεώσεις που συμπεριλαμβάνονται στο ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων των οντοτήτων εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ·

δ)	υποχρεώσεις που προκύπτουν από χρεωστικά μέσα με ενσωματωμένα παράγωγα και περιλαμβάνονται στο ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 2 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ·

ε)

υποχρεώσεις που εκδίδονται από θυγατρική και πληρούν τις προϋποθέσεις για συμπερίληψη στα μέσα ενοποιημένων επιλέξιμων υποχρεώσεων ενός ιδρύματος που υπόκειται στο άρθρο 92α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 σύμφωνα με το άρθρο 88α του εν λόγω κανονισμού ή οντότητας εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 3 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ·

στ)

μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων που λαμβάνονται υπόψη για τους σκοπούς της συμμόρφωσης με την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων για ιδρύματα που είναι σημαντικές θυγατρικές G-SII εκτός ΕΕ σύμφωνα με το άρθρο 92β παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για τον σκοπό της συμμόρφωσης με την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων για οντότητες που δεν είναι οι ίδιες οντότητες εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 45στ παράγραφος 2 στοιχείο α) της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

2.   Η αρμόδια αρχή παρέχει απαλλαγή από την υποβολή ορισμένων από τα στοιχεία που αναφέρονται στην παράγραφο 1, όταν βεβαιωθεί ότι διαθέτει ήδη τα εν λόγω στοιχεία.

3.   Οι παράγραφοι 1 και 2 εφαρμόζονται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων, κατά περίπτωση.

1.   Όταν ζητείται γενική προηγούμενη άδεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για μια ενέργεια βάσει του άρθρου 77 παράγραφος 1 στοιχείο α) του εν λόγω κανονισμού, στην αίτηση προσδιορίζεται το ποσό κάθε σχετικής έκδοσης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αποτελεί αντικείμενο της αίτησης.

2.   Όταν ζητείται γενική προηγούμενη άδεια για μια ενέργεια βάσει του άρθρου 77 παράγραφος 1 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το ίδρυμα προσδιορίζει στην αίτηση όλα τα ακόλουθα:

α)	το ποσό κάθε σχετικής έκδοσης σε εκκρεμότητα που αποτελεί αντικείμενο της αίτησης·

β)	τη συνολική λογιστική αξία των ανεξόφλητων μέσων σε κάθε σχετική κατηγορία κεφαλαίου.

3.   Η αίτηση για τη χορήγηση γενικής προηγούμενης άδειας για ενέργεια βάσει του άρθρου 77 παράγραφος 1 στοιχεία α) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 μπορεί να περιλαμβάνει μέσα ιδίων κεφαλαίων που δεν έχουν εκδοθεί ακόμη, με την επιφύλαξη του προσδιορισμού των πληροφοριών που αναφέρονται στην παράγραφο 2 στοιχεία α) και β), κατά περίπτωση, οι οποίες πρέπει να παρέχονται στην αρμόδια αρχή μετά τη σχετική έκδοση.

4.   Οι παράγραφοι 1, 2 και 3 εφαρμόζονται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας, κατά περίπτωση.

1.   Πριν από τη λήξη της γενικής προηγούμενης άδειας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ένα ίδρυμα μπορεί να υποβάλει αίτηση για την ανανέωσή της για περίοδο έως και ένα επιπλέον έτος κάθε φορά, υπό την προϋπόθεση ότι το ίδρυμα δεν ζητεί αύξηση του προκαθορισμένου ποσού που ορίστηκε κατά τη χορήγηση της γενικής προηγούμενης άδειας και δεν μεταβάλλει το σκεπτικό που αναφέρεται στο άρθρο 30 παράγραφος 1 στοιχείο α), όταν ζητήθηκε η αρχική γενική προηγούμενη άδεια.

2.   Όταν υποβάλλει αίτηση για την ανανέωση της γενικής προηγούμενης άδειας που αναφέρεται στην παράγραφο 1, το ίδρυμα απαλλάσσεται από την υποχρέωση παροχής των πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 30 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως δ), στ), ζ) και θ).

1.   Για την προηγούμενη άδεια, εκτός από τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το ίδρυμα διαβιβάζει πλήρη αίτηση και τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 30 στην αρμόδια αρχή τουλάχιστον τέσσερις μήνες πριν από την ημερομηνία της ανακοίνωσης στους κατόχους των μέσων κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

2.   Για τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το ίδρυμα διαβιβάζει πλήρη αίτηση και τα στοιχεία που αναφέρονται στα άρθρα 30 και 30α στην αρμόδια αρχή τουλάχιστον τέσσερις μήνες πριν από την ημερομηνία της πραγματοποίησης κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

3.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 2, όταν ζητείται ανανέωση της γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 30β, το ίδρυμα διαβιβάζει την αίτηση και τα στοιχεία που απαιτούνται βάσει των άρθρων 30, 30α και 30β στην αρμόδια αρχή τουλάχιστον τρεις μήνες πριν από τη λήξη της περιόδου για την οποία χορηγήθηκε η αρχική γενική προηγούμενη άδεια.

4.   Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να επιτρέπουν στα ιδρύματα, κατά περίπτωση και σε έκτακτες περιστάσεις, να υποβάλλουν την αναφερόμενη στις παραγράφους 1, 2 και 3 αίτηση εντός χρονικού πλαισίου μικρότερου από τις περιόδους που ορίζονται στις εν λόγω παραγράφους.

5.   Η αρμόδια αρχή εξετάζει μια αίτηση είτε κατά τη διάρκεια της αναφερόμενης στις παραγράφους 1, 2 και 3 προθεσμίας είτε και κατά τη διάρκεια της περιόδου που αναφέρεται στην παράγραφο 4. Οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν υπόψη τα νέα στοιχεία που λαμβάνονται κατά τη διάρκεια της περιόδου αυτής, όταν τα νέα αυτά στοιχεία είναι διαθέσιμα και εφόσον τα κρίνουν ουσιώδη. Οι αρμόδιες αρχές εξετάζουν την αίτηση μόνον εφόσον βεβαιωθούν ότι το ίδρυμα τούς έχει παράσχει όλα τα απαιτούμενα στοιχεία βάσει του άρθρου 30 και, κατά περίπτωση, των άρθρων 30α και 30β.

1.   Όσον αφορά την εξόφληση μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 αλληλασφαλιστικών ενώσεων, συνεταιριστικών εταιρειών, ταμιευτηρίων ή παρόμοιων ιδρυμάτων, η αίτηση που αναφέρεται στο άρθρο 29 παράγραφοι 1 και 2 και οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 30 παράγραφος 1 υποβάλλονται στην αρμόδια αρχή με την ίδια συχνότητα με εκείνη που χρησιμοποιεί το αρμόδιο όργανο του ιδρύματος για την εξέταση των εξοφλήσεων.

2.   Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να χορηγήσουν εκ των προτέρων άδεια για πράξη που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για την εξόφληση προκαθορισμένου ποσού, χωρίς το ποσό της εγγραφής νέου που καταβάλλεται σε μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 κατά τη διάρκεια μιας περιόδου έως ενός έτους. Αυτό το προκαθορισμένο ποσό μπορεί να ανέλθει έως το 2 % του κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, εάν βεβαιωθούν ότι η ενέργεια αυτή δεν θα θέσει σε κίνδυνο την τρέχουσα ή μελλοντική κατάσταση φερεγγυότητας του ιδρύματος.

1.   Ανακλήσεις, εξοφλήσεις, αποπληρωμές και επαναγορές μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων δεν ανακοινώνονται στους κατόχους των μέσων προτού λάβει το ίδρυμα την προηγούμενη άδεια της αρχής εξυγίανσης.

2.   Όταν οι ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αναμένεται να πραγματοποιηθούν με επαρκή βεβαιότητα, και αφού ληφθεί η προηγούμενη άδεια της αρχής εξυγίανσης, το ίδρυμα αφαιρεί τα ποσά που πρόκειται να ανακληθούν, να εξοφληθούν, να αποπληρωθούν ή να επαναγοραστούν από τα μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων του ιδρύματος πριν από την πραγματοποίηση της ανάκλησης, εξόφλησης, αποπληρωμής ή επαναγοράς. Επαρκής βεβαιότητα θεωρείται ότι υπάρχει ιδίως όταν το ίδρυμα έχει δημοσιοποιήσει την πρόθεσή του να προβεί σε ανάκληση, εξόφληση, αποπληρωμή ή επαναγορά μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων.

3.   Στην περίπτωση γενικής προηγούμενης άδειας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το προκαθορισμένο ποσό για το οποίο η αρχή εξυγίανσης έχει χορηγήσει την άδειά της αφαιρείται από τα μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων του ιδρύματος από τη στιγμή που χορηγείται η άδεια.

4.   Η αρχή εξυγίανσης χορηγεί προηγούμενη άδεια, εκτός από τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, το οποίο είναι αναγκαίο για την εκτέλεση οποιασδήποτε από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού, και δεν υπερβαίνει το ένα έτος.

5.   Όταν ζητείται γενική προηγούμενη άδεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το προκαθορισμένο ποσό για το οποίο χορηγείται η γενική προηγούμενη άδεια δεν υπερβαίνει το 10 % του συνολικού ποσού των ανεξόφλητων μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων.

6.   Οι παράγραφοι 1 έως 5 εφαρμόζονται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, κατά περίπτωση.

1.   Ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση για τη χορήγηση προηγούμενης άδειας, συμπεριλαμβανομένης της γενικής προηγούμενης άδειας όπως αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, στην αρχή εξυγίανσης πριν από την πραγματοποίηση των ενεργειών που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού.

2.   Η παράγραφος 1 εφαρμόζεται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, κατά περίπτωση.

1.   Η αναφερόμενη στο άρθρο 32γ αίτηση πρέπει να συνοδεύεται από όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	μια καλά τεκμηριωμένη εξήγηση των λόγων για την εκτέλεση μιας από τις δράσεις που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

β)	πληροφορίες σχετικά με το αν η αιτούμενη άδεια βασίζεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) ή γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του εν λόγω κανονισμού·

γ)

τρέχουσες και μελλοντοστραφείς πληροφορίες που καλύπτουν τουλάχιστον τριετή περίοδο, σχετικά με τις ακόλουθες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων: i) την απαίτηση δείκτη βάσει επικινδυνότητας για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις που προβλέπεται στο άρθρο 92α παράγραφος 1 στοιχείο α) ή στο άρθρο 92β του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, κατά περίπτωση, και την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που δεν βασίζεται στην επικινδυνότητα που προβλέπεται στο άρθρο 92α παράγραφος 1 στοιχείο β) ή στο άρθρο 92β του εν λόγω κανονισμού, κατά περίπτωση· ii) την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που ορίζεται στο άρθρο 45 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ, η οποία υπολογίζεται σύμφωνα με τα άρθρα 45ε και 45στ της εν λόγω οδηγίας, κατά περίπτωση, το ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εκφρασμένο ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοίγματος σε κίνδυνο της σχετικής οντότητας, που υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και το ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εκφρασμένο ως ποσοστά του μέτρου συνολικού ανοίγματος της σχετικής οντότητας, που υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 429 παράγραφος 4 και το άρθρο 429α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· iii) τη συνδυασμένη απαίτηση αποθέματος ασφαλείας που αναφέρεται στο άρθρο 128 σημείο 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·

δ)

τρέχουσες και μελλοντοστραφείς πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο και τη σύνθεση των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που τηρούνται για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης, αντίστοιχα, με τις απαιτήσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο γ) σημεία i), ii) και iii) πριν και μετά την εκτέλεση της ενέργειας που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Οι πληροφορίες καλύπτουν τουλάχιστον περίοδο τριών ετών και, όσον αφορά τις επιλέξιμες υποχρεώσεις, περιλαμβάνουν προσδιορισμό των ακόλουθων ποσών, κατά περίπτωση: i) υποχρεώσεις που πληρούν τα κριτήρια να χαρακτηριστούν ως μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 72β παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· ii) υποχρεώσεις τις οποίες η αρχή εξυγίανσης επιτρέπει να είναι αποδεκτές ως μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 72β παράγραφοι 3 και 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· iii) υποχρεώσεις που συμπεριλαμβάνονται στο ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων των οντοτήτων εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ· iv) υποχρεώσεις που προκύπτουν από χρεωστικά μέσα με ενσωματωμένα παράγωγα και περιλαμβάνονται στο ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 2 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ· v) υποχρεώσεις που εκδίδονται από θυγατρική και πληρούν τις προϋποθέσεις για συμπερίληψη στα μέσα ενοποιημένων επιλέξιμων υποχρεώσεων ενός ιδρύματος που υπόκειται στο άρθρο 92α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 σύμφωνα με το άρθρο 88α του εν λόγω κανονισμού ή οντότητας εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 45β παράγραφος 3 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ· vi) μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων που λαμβάνονται υπόψη για τους σκοπούς της συμμόρφωσης με την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων για ιδρύματα που είναι σημαντικές θυγατρικές G-SII εκτός ΕΕ σύμφωνα με το άρθρο 92β παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για τον σκοπό της συμμόρφωσης με την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων για οντότητες που δεν είναι οι ίδιες οντότητες εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 45στ παράγραφος 2 στοιχείο α) της οδηγίας 2014/59/ΕΕ·

ε)

τη συνοπτική αξιολόγηση του ιδρύματος σχετικά με τον αντίκτυπο της ενέργειας στην οποία έχει προγραμματίσει να προβεί το ίδρυμα σύμφωνα με το άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και κάθε παρόμοια ενέργεια την οποία προτίθεται επιπλέον να αναλάβει το ίδρυμα εντός περιόδου τριών ετών, όσον αφορά τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο γ) σημεία i), ii) και iii)·

στ)

όταν το ίδρυμα επιδιώκει την αντικατάσταση μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013: i) πληροφορίες σχετικά με την εναπομένουσα ληκτότητα των προς αντικατάσταση μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων και τη ληκτότητα των μέσων ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων που τα αντικαθιστούν· ii) την κατάταξη στην πτωχευτική ιεραρχία των προς αντικατάσταση μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων και των μέσων ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων που τα αντικαθιστούν· iii) το κόστος των μέσων ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων που αντικαθιστούν τα μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων· iv) το προβλεπόμενο χρονοδιάγραμμα για την έκδοση των μέσων ιδίων κεφαλαίων ή επιλέξιμων υποχρεώσεων που αντικαθιστούν τα μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· v) τον αντίκτυπο στην κερδοφορία του ιδρύματος σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

ζ)

αξιολόγηση των κινδύνων στους οποίους το ίδρυμα είναι ή ενδέχεται να είναι εκτεθειμένο, ιδίως αν το επίπεδο ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων εξασφαλίζει την αναγκαία κάλυψη αυτών των κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των αποτελεσμάτων των δοκιμών αντοχής σε κύριους κινδύνους που αποδεικνύουν τις πιθανές ζημίες·

η)	όταν εφαρμόζεται το άρθρο 78α παράγραφος 1 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, απόδειξη ότι η μερική ή πλήρης αντικατάσταση των μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων με μέσα ιδίων κεφαλαίων είναι αναγκαία για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων·

θ)	κάθε άλλη πληροφορία που θεωρείται αναγκαία από την αρχή εξυγίανσης για την αξιολόγηση της σκοπιμότητας χορήγησης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

2.   Η αρχή εξυγίανσης παρέχει απαλλαγή από την υποβολή ορισμένων από τα στοιχεία που αναφέρονται στην παράγραφο 1, όταν βεβαιωθεί ότι διαθέτει ήδη τα εν λόγω στοιχεία.

3.   Οι παράγραφοι 1 και 2 εφαρμόζονται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, κατά περίπτωση.

1.   Όταν ζητείται γενική προηγούμενη άδεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για ενέργεια βάσει του άρθρου 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού, το ίδρυμα προσδιορίζει στην αίτηση το συνολικό ποσό των ανεξόφλητων μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων, συμπεριλαμβανομένου του συνολικού ποσού των ανεξόφλητων μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων που πληρούν τις προϋποθέσεις του άρθρου 88α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή του άρθρου 45β παράγραφος 3 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

2.   Η αίτηση για τη χορήγηση γενικής προηγούμενης άδειας για ενέργεια βάσει του άρθρου 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 μπορεί να περιλαμβάνει μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων που δεν έχουν εκδοθεί ακόμη, με την επιφύλαξη του προσδιορισμού του τελικού ποσού που αναφέρεται στην παράγραφο 1, το οποίο πρέπει να παρασχεθεί στην αρχή εξυγίανσης μετά την οικεία έκδοση.

1.   Πριν από τη λήξη της γενικής προηγούμενης άδειας που χορηγήθηκε σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ένα ίδρυμα μπορεί να υποβάλει αίτηση για την ανανέωσή της για περίοδο έως και ένα επιπλέον έτος κάθε φορά, υπό την προϋπόθεση ότι το ίδρυμα δεν ζητεί αύξηση του προκαθορισμένου ποσού που ορίστηκε κατά τη χορήγηση της αρχικής γενικής προηγούμενης άδειας και δεν μεταβάλλει το σκεπτικό που αναφέρεται στο άρθρο 32δ παράγραφος 1 στοιχείο α), όταν ζητήθηκε η αρχική γενική προηγούμενη άδεια.

2.   Όταν υποβάλλει αίτηση για την ανανέωση της γενικής προηγούμενης άδειας που αναφέρεται στην παράγραφο 1, το ίδρυμα απαλλάσσεται από την υποχρέωση παροχής των πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 32δ παράγραφος 1 στοιχεία α), β), γ), ε), στ) και η).

1.   Για την προηγούμενη άδεια, εκτός από τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το ίδρυμα διαβιβάζει πλήρη αίτηση και τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 32δ στην αρχή εξυγίανσης τουλάχιστον τέσσερις μήνες πριν από την ημερομηνία της ανακοίνωσης στους κατόχους των μέσων κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

2.   Για τη γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το ίδρυμα διαβιβάζει πλήρη αίτηση και τα στοιχεία που αναφέρονται στα άρθρα 32δ και 32ε στην αρχή εξυγίανσης τουλάχιστον τέσσερις μήνες πριν από την ημερομηνία της πραγματοποίησης κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

3.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 2, όταν ζητείται ανανέωση της γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 32στ, το ίδρυμα διαβιβάζει πλήρη αίτηση και τα στοιχεία που απαιτούνται βάσει των άρθρων 32δ, 32ε και 32στ στην αρχή εξυγίανσης τουλάχιστον τρεις μήνες πριν από τη λήξη της περιόδου για την οποία χορηγήθηκε η αρχική γενική προηγούμενη άδεια.

4.   Οι αρχές εξυγίανσης μπορούν να επιτρέπουν στα ιδρύματα, κατά περίπτωση και σε έκτακτες περιστάσεις, να υποβάλλουν την αναφερόμενη στις παραγράφους 1, 2 και 3 αίτηση εντός χρονικού πλαισίου μικρότερου από τις περιόδους που ορίζονται στις εν λόγω παραγράφους.

5.   Η αρχή εξυγίανσης εξετάζει μια αίτηση είτε κατά τη διάρκεια της αναφερόμενης στις παραγράφους 1, 2 και 3 προθεσμίας είτε και κατά τη διάρκεια της περιόδου που αναφέρεται στην παράγραφο 4. Οι αρχές εξυγίανσης λαμβάνουν υπόψη τα νέα στοιχεία που λαμβάνονται κατά τη διάρκεια της περιόδου αυτής, όταν τα νέα αυτά στοιχεία είναι διαθέσιμα και εφόσον τα κρίνουν ουσιώδη. Οι αρχές εξυγίανσης εξετάζουν την αίτηση μόνον εφόσον βεβαιωθούν ότι το ίδρυμα τούς έχει παράσχει όλα τα απαιτούμενα στοιχεία βάσει του άρθρου 32δ και, κατά περίπτωση, των άρθρων 32ε και 32στ.

1.   Κατά παρέκκλιση από τα άρθρα 32δ, 32ε και 32στ, όταν η αίτηση που αναφέρεται στο άρθρο 32γ υποβάλλεται από ίδρυμα για το οποίο η αρχή εξυγίανσης έχει ορίσει την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που προβλέπεται στο άρθρο 45 παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ σε επίπεδο που δεν υπερβαίνει ένα ποσό επαρκές για την απορρόφηση ζημιών σύμφωνα με το άρθρο 45γ παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο στοιχείο α) της εν λόγω οδηγίας, η αίτηση αυτή συνοδεύεται από όλα τα ακόλουθα:

α)	μια καλά τεκμηριωμένη εξήγηση των λόγων για την εκτέλεση μιας από τις δράσεις που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

β)	πληροφορίες σχετικά με το αν η αιτούμενη άδεια βασίζεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) ή γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του εν λόγω κανονισμού.

2.   Η γενική προηγούμενη άδεια που αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία χορηγείται κατόπιν αίτησης που υποβάλλεται σύμφωνα με την παράγραφο 1, δεν υπόκειται στον περιορισμό που προβλέπεται στο άρθρο 32β παράγραφος 5 του παρόντος κανονισμού.

3.   Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 32ζ, τα ιδρύματα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 υποβάλλουν στην αρχή εξυγίανσης την αίτηση που αναφέρεται στο άρθρο 32γ τουλάχιστον τρεις μήνες πριν από την ημερομηνία της ανακοίνωσης στους κατόχους των μέσων κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή, στην περίπτωση αίτησης για τη χορήγηση γενικής προηγούμενης άδειας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του εν λόγω κανονισμού, τουλάχιστον τρεις μήνες πριν από την ημερομηνία πραγματοποίησης κάποιας από τις ενέργειες που απαριθμούνται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

4.   Όταν η αρχή εξυγίανσης δεν αντιτίθεται εγγράφως στην αίτηση που αναφέρεται στο άρθρο 32γ εντός των προθεσμιών που ορίζονται στην παράγραφο 3, θεωρείται ότι η άδεια έχει χορηγηθεί.

5.   Το παρόν άρθρο εφαρμόζεται σε ενοποιημένο, υποενοποιημένο και ατομικό επίπεδο εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, κατά περίπτωση.

1.   Όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει πλήρη αίτηση για τη χορήγηση προηγούμενης άδειας, συμπεριλαμβανομένης της γενικής προηγούμενης άδειας που αναφέρεται στο άρθρο 78α παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η αρχή εξυγίανσης διαβιβάζει αμέσως την εν λόγω αίτηση στην αρμόδια αρχή, συμπεριλαμβανομένων των στοιχείων που αναφέρονται στο άρθρο 32δ και, κατά περίπτωση, στα άρθρα 32ε, 32στ ή 32η.

2.   Ταυτόχρονα με τη διαβίβαση των στοιχείων που αναφέρονται στην παράγραφο 1, η αρχή εξυγίανσης υποβάλλει στην αρμόδια αρχή αίτημα διαβούλευσης σχετικά με την αίτηση που έλαβε, το οποίο περιλαμβάνει την αμοιβαία ανταλλαγή άλλων τυχόν σχετικών πληροφοριών για την αξιολόγηση της αίτησης από την αρχή εξυγίανσης ή την αρμόδια αρχή.

3.   Η αρμόδια αρχή και η αρχή εξυγίανσης συμφωνούν μια επαρκή προθεσμία για την απάντηση στη διαβούλευση που αναφέρεται στην παράγραφο 2, η οποία δεν υπερβαίνει τους τρεις μήνες από τη στιγμή της παραλαβής του αιτήματος για διαβούλευση και η οποία μειώνεται σε δύο μήνες όταν η διαβούλευση αφορά την ανανέωση γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32στ ή γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32η. Η αρχή εξυγίανσης εξετάζει τις απόψεις που λαμβάνει από την αρμόδια αρχή πριν λάβει απόφαση για τη χορήγηση της άδειας.

4.   Όταν απαιτείται η συμφωνία της αρμόδιας αρχής σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η αρχή εξυγίανσης κοινοποιεί στην αρμόδια αρχή, εντός δύο μηνών από την αίτηση διαβούλευσης που αναφέρεται στην παράγραφο 2 ή εντός ενός μηνός όταν η διαβούλευση αφορά την ανανέωση γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32στ ή γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32η, το προτεινόμενο περιθώριο κατά το οποίο, μετά την ενέργεια που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού, η αρχή εξυγίανσης θεωρεί ότι τα ίδια κεφάλαια και οι επιλέξιμες υποχρεώσεις του ιδρύματος πρέπει να υπερβαίνουν τις απαιτήσεις του.

5.   Εντός τριών εβδομάδων ή, όταν η διαβούλευση αφορά την ανανέωση γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32στ ή γενικής προηγούμενης άδειας σύμφωνα με το άρθρο 32η, εντός δύο εβδομάδων από την παραλαβή της κοινοποίησης που αναφέρεται στην παράγραφο 4, η αρμόδια αρχή διαβιβάζει στην αρχή εξυγίανσης τη γραπτή συμφωνία της. Σε περίπτωση που η αρμόδια αρχή διαφωνεί πλήρως ή εν μέρει με την αρχή εξυγίανσης, ενημερώνει την αρχή εξυγίανσης εντός της εν λόγω προθεσμίας, αναφέροντας τους λόγους.

6.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 3, όταν απαιτείται η συμφωνία της αρμόδιας αρχής σύμφωνα με το άρθρο 78α παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η αρμόδια αρχή απαντά στη διαβούλευση που αναφέρεται στην παράγραφο 2 ταυτόχρονα με τη διαβίβαση, στην αρχή εξυγίανσης, της γραπτής συμφωνίας της που αναφέρεται στην παράγραφο 5.

7.   Κατά παρέκκλιση από τις παραγράφους 3 έως 6, όταν η μέγιστη χρονική περίοδος για την επεξεργασία της αίτησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 είναι μικρότερη από τέσσερις μήνες σύμφωνα με το άρθρο 32ζ παράγραφοι 3 ή 4, οι χρονικές περίοδοι που αναφέρονται στις παραγράφους 3, 4 και 5 συμφωνούνται μεταξύ της αρχής εξυγίανσης και της αρμόδιας αρχής, λαμβανομένης υπόψη της σχετικής μέγιστης χρονικής περιόδου.

8.   Η αρχή εξυγίανσης και η αρμόδια αρχή προσπαθούν να καταλήξουν στη συμφωνία που αναφέρεται στην παράγραφο 5 προκειμένου να διασφαλίσουν ότι η επεξεργασία της αίτησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 ολοκληρώνεται σε κάθε περίπτωση εντός της χρονικής περιόδου που αναφέρεται στο άρθρο 32ζ παράγραφοι 1, 2, 3 ή 4.

9.   Η αρχή εξυγίανσης κοινοποιεί στην αρμόδια αρχή την απόφαση που έλαβε σχετικά με την άδεια, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση. Η αρχή εξυγίανσης ενημερώνει επίσης την αρμόδια αρχή σε περίπτωση ανάκλησης της γενικής προηγούμενης άδειας όταν ένα ίδρυμα παύσει να πληροί οποιοδήποτε από τα κριτήρια που προβλέπονται για τους σκοπούς της εν λόγω άδειας.»