Αίτηση αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται στην αρμόδια αρχή

Πεδίο

Υποπεδίο

Περιγραφή

1

Αιτών

1

Πλήρης εταιρική επωνυμία

Πλήρης εταιρική επωνυμία του αιτούντος

2

Εμπορική/-ές επωνυμία/-ες

Εμπορική ή εμπορικές επωνυμίες προς χρήση για την παροχή των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

3

Διαδικτυακή διεύθυνση

Διεύθυνση του ιστοτόπου που διαχειρίζεται ο αιτών

4

Φυσική διεύθυνση

Καταστατική έδρα του αιτούντος

5

Εθνικός αριθμός ταυτοποίησης/καταχώρισης

(εάν υπάρχει)

Εθνικό αναγνωριστικό στοιχείο του αιτούντος ή αποδεικτικά στοιχεία καταχώρισης στο εθνικό μητρώο επιχειρήσεων

6

LEI

(εάν υπάρχει)

Αναγνωριστικό στοιχείο νομικής οντότητας του αιτούντος

2

Ονοματεπώνυμο και στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου που είναι υπεύθυνο για την αίτηση

1

Ονοματεπώνυμο

Πλήρες ονοματεπώνυμο του αρμόδιου επικοινωνίας

2

Ιδιότητα

Ιδιότητα και/ή θέση του αρμόδιου επικοινωνίας στο πλαίσιο του αιτούντος οργανισμού ή ιδιότητα εξωτερικού συνεργάτη (π.χ. σύμβουλος, εταιρεία νομικών) και απόδειξη ότι το πρόσωπο έχει την εξουσία να υποβάλει την αίτηση

3

Ταχυδρομική διεύθυνση (εάν είναι διαφορετική από τη φυσική διεύθυνση του αιτούντος)

4

Αριθμός τηλεφώνου

5

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

3

Νομική μορφή

ά.α.

Νομική μορφή σύστασης βάσει εθνικής νομοθεσίας

4

Καταστατικό

ά.α.

Καταστατικό και, εάν υπάρχει, ιδρυτική πράξη

5

Πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο εκτίθενται το είδος των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που επιθυμεί να παρέχει ο αιτών και η πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης την οποία προτίθεται να εκμεταλλευτεί, συμπεριλαμβανομένων του τόπου και του τρόπου εμπορικής προώθησης των προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης

1

Πληροφορίες σχετικά με τα είδη υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Ο αιτών αναφέρει:

2

Πληροφορίες σχετικά με την πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης

Περιγραφή:

3

Στρατηγική εμπορικής προώθησης

Περιγραφή της στρατηγικής εμπορικής προώθησης που σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στην Ένωση, συμπεριλαμβανομένων των γλωσσών των ανακοινώσεων εμπορικής προώθησης· προσδιορισμός των κρατών μελών στα οποία οι διαφημίσεις θα έχουν τη μεγαλύτερη προβολή στα μέσα ενημέρωσης, καθώς και των αναμενόμενων μέσων επικοινωνίας που θα χρησιμοποιηθούν

6

Περιγραφή του οργανωτικού πλαισίου διακυβέρνησης και του μηχανισμού εσωτερικού ελέγχου για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών λογιστικής οργάνωσης και διαχείρισης κινδύνων

1

Οργανωτικά πλαίσια διακυβέρνησης

Περιγραφή:

2

Μηχανισμοί εσωτερικού ελέγχου

Περιγραφή του μηχανισμού εσωτερικού ελέγχου (όπως υπηρεσία συμμόρφωσης και υπηρεσία διαχείρισης κινδύνων, εάν έχει συσταθεί) που έχει θέσει σε εφαρμογή ο αιτών, με σκοπό την παρακολούθηση και τη διασφάλιση της συμμόρφωσης των διαδικασιών του με τον κανονισμό (ΕΕ) 2020/1503, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την υποβολή εκθέσεων στο διοικητικό όργανο

3

Διαχείριση κινδύνων

Καταγραφή των κινδύνων που εντοπίζει ο αιτών και περιγραφή των πολιτικών και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων για τον εντοπισμό, τη διαχείριση και την παρακολούθηση των κινδύνων που σχετίζονται με τις δραστηριότητες, τις διεργασίες και τα συστήματα του αιτούντος, συμπεριλαμβάνοντας τα εξής:

4

Λογιστικές διαδικασίες

Περιγραφή των λογιστικών διαδικασιών με τις οποίες ο αιτών θα καταγράφει και θα υποβάλλει τις αναφορές του σχετικά με χρηματοοικονομική πληροφόρηση

7

Περιγραφή των συστημάτων, πόρων και διαδικασιών για τον έλεγχο και τη διασφάλιση του συστήματος επεξεργασίας δεδομένων

ά.α.

Έλεγχος και διασφάλιση του συστήματος επεξεργασίας δεδομένων

Περιγραφή:

8

Περιγραφή των λειτουργικών κινδύνων

1

Κίνδυνοι που σχετίζονται με την υποδομή και τις διαδικασίες ΤΠ

Περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων (αξιοπιστία συστήματος, ασφάλεια, ακεραιότητα, ιδιωτικότητα κ.λπ.), μεταξύ άλλων τα εξής:

2

Κίνδυνος που σχετίζεται με τον προσδιορισμό της προσφοράς

Περιγραφή των τεχνικών εργαλείων και των ανθρώπινων πόρων που διατίθενται ειδικά για τον προσδιορισμό της προσφοράς, ιδίως για τον καθορισμό της τιμολόγησης σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

3

Κίνδυνοι που σχετίζονται με τις υπηρεσίες φύλαξης περιουσιακών στοιχείων και με τις υπηρεσίες πληρωμών (κατά περίπτωση)

Σε περίπτωση που ο αιτών προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες φύλαξης περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσίες πληρωμών, περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τις εν λόγω υπηρεσίες, μεταξύ άλλων όταν οι εν λόγω υπηρεσίες παρέχονται από τρίτο

4

Κίνδυνοι που σχετίζονται με την εξωτερική ανάθεση επιχειρησιακών λειτουργιών

Σε περίπτωση που ο αιτών προτίθεται να βασιστεί σε τρίτο για την εκτέλεση επιχειρησιακών λειτουργιών, περιγραφή των πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων

5

Τυχόν άλλος ή άλλοι λειτουργικοί κίνδυνοι (κατά περίπτωση)

Περιγραφή τυχόν άλλων πηγών λειτουργικών κινδύνων που έχουν εντοπιστεί και περιγραφή των διαδικασιών, των συστημάτων και των ελέγχων που έχει εγκρίνει ο αιτών για τη διαχείριση των εν λόγω λειτουργικών κινδύνων

9

Περιγραφή των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος σύμφωνα με το άρθρο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

1

Διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας που διαθέτει ο αιτών κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας και η περιγραφή των παραδοχών που χρησιμοποιήθηκαν για τον προσδιορισμό του

2

Ίδια κεφάλαια

(κατά περίπτωση)

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας που καλύπτεται από ίδια κεφάλαια που αναφέρονται στο άρθρο 11 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

3

Ασφαλιστήριο συμβόλαιο

(κατά περίπτωση)

Το ποσό των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος που καλύπτεται από ασφαλιστήριο συμβόλαιο, όπως αναφέρεται στο άρθρο 11 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

4

Υπολογισμοί προβλέψεων και σχέδια

5

Σχεδιασμός διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας

Περιγραφή των διαδικασιών σχεδιασμού και παρακολούθησης των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του αιτούντος

10

Απόδειξη ότι ο αιτών πληροί τις διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας σύμφωνα με το άρθρο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

1

Ίδια κεφάλαια

2

Ασφαλιστήριο συμβόλαιο

11

Περιγραφή του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας

ά.α.

Σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας

Περιγραφή των μέτρων και των διαδικασιών για τη διασφάλιση, σε περίπτωση πτώχευσης του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, της συνέχειας της παροχής υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας που σχετίζονται με υφιστάμενες επενδύσεις και της χρηστής διαχείρισης των συμφωνιών μεταξύ του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και των πελατών του, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, διατάξεων για τη συνέχιση της εξυπηρέτησης των εκκρεμών δανείων, την ενημέρωση πελατών και την παράδοση των διακανονισμών φύλαξης περιουσιακών στοιχείων

12

Εχέγγυα αξιοπιστίας των μετόχων που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

Τα υποπεδία 1-10 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για καθέναν από τους μετόχους που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

Εάν ο μέτοχος που κατέχει το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου δεν είναι φυσικό πρόσωπο, τα υποπεδία 8 και 9 συμπληρώνονται για τη νομική οντότητα και επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου και για άλλα πρόσωπα που διευθύνουν στην πράξη την επιχείρηση.

1

Διάγραμμα ιδιοκτησιακής δομής

Διάγραμμα ιδιοκτησιακής δομής του αιτούντος που παρουσιάζει την ατομική θέση των μετόχων που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου

2

Όνομα/Επωνυμία

3

Ημερομηνία και τόπος γέννησης (κατά περίπτωση)

Ημερομηνία και τόπος γέννησης των μετόχων που είναι φυσικά πρόσωπα

4

Κατοικία ή καταστατική έδρα

5

Συμπληρωματικές πληροφορίες σε περίπτωση νομικών προσώπων

Όταν ο μέτοχος που κατέχει το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου είναι νομικό πρόσωπο, πλήρης κατάλογος των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που διευθύνουν στην πράξη την επιχείρησή του, το ονοματεπώνυμό τους, η ημερομηνία και ο τόπος γέννησής τους, η κατοικία τους, ο εθνικός αριθμός ταυτοποίησής τους, εάν υπάρχει

6

Ποσό της συμμετοχής

Το ποσό του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου που κατέχει το πρόσωπο σε απόλυτη αξία και σε ποσοστό.

Σε περίπτωση έμμεσου μετόχου, το ποσό αναφέρεται στον ενδιάμεσο κάτοχο

7

Πληροφορίες σε περίπτωση έμμεσης συμμετοχής

Ονοματεπώνυμο και στοιχεία επικοινωνίας του προσώπου μέσω του οποίου κατέχονται το μετοχικό κεφάλαιο ή τα δικαιώματα ψήφου

8

Εχέγγυα αξιοπιστίας

9

Προϋπάρχουσα (και σε εξέλιξη) αξιολόγηση

Πληροφορίες σχετικά με το αν έχει ήδη διενεργηθεί (ή βρίσκεται σε εξέλιξη) αξιολόγηση των εχεγγύων αξιοπιστίας του μετόχου από κάποια άλλη αρμόδια αρχή ή κάποια άλλη αρχή βάσει άλλης χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας της εν λόγω αρχής και, κατά περίπτωση, της ημερομηνίας και του αποτελέσματος της αξιολόγησής της

10

Πληροφορίες σχετικά με τη δομή του ομίλου (κατά περίπτωση)

Πληροφορίες σχετικά με το αν ο αιτών:

13

Ταυτότητα των φυσικών προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση του αιτούντος και αποδείξεις ότι τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διαχείριση του αιτούντος είναι έντιμα και διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και αφιερώνουν επαρκή χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους

Τα υποπεδία 1-12 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε φυσικό πρόσωπο που είναι μέλος των διοικητικών ή εποπτικών οργάνων του αιτούντος και για κάθε φυσικό πρόσωπο που διευθύνει στην πράξη την επιχείρηση

Τα υποπεδία 1-8 και 10-11 επαναλαμβάνονται και συμπληρώνονται για κάθε φυσικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τα καθήκοντα εσωτερικού ελέγχου (όπου έχει οριστεί)

1

Ονοματεπώνυμο

Πλήρες ονοματεπώνυμο του σχετικού φυσικού προσώπου

2

Αριθμός δελτίου ταυτότητας/διαβατηρίου

3

Ημερομηνία και τόπος γέννησης

4

Κατοικία

5

Ταχυδρομική διεύθυνση

Ταχυδρομική διεύθυνση, εάν είναι διαφορετική από τη διεύθυνση κατοικίας

6

Αριθμός τηλεφώνου

7

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

8

Θέση

Θέση στο διοικητικό όργανο ή στον οργανισμό του αιτούντος στην οποία έχει διοριστεί/θα διοριστεί το φυσικό πρόσωπο

9

Εχέγγυα αξιοπιστίας

10

Βιογραφικό σημείωμα

Βιογραφικό σημείωμα στο οποίο αναφέρονται:

Το βιογραφικό σημείωμα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τα στοιχεία (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου) οποιουδήποτε ή οποιωνδήποτε προσώπων αναφοράς με τα οποία μπορεί να επικοινωνήσει η αρμόδια αρχή (το πεδίο αυτό δεν είναι υποχρεωτικό)

11

Χρόνος που πρέπει να διατίθεται για την εκτέλεση των καθηκόντων

Πληροφορίες σχετικά με τον ελάχιστο χρόνο που θα αφιερώνεται στην εκτέλεση των καθηκόντων του προσώπου στο πλαίσιο του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης (ετήσιες και μηνιαίες ενδείξεις), συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με:

12

Προϋπάρχουσα (ή σε εξέλιξη) αξιολόγηση της υπόληψης και της πείρας

Πληροφορίες σχετικά με το αν έχει ήδη διενεργηθεί (ή βρίσκεται σε εξέλιξη) αξιολόγηση των εχεγγύων αξιοπιστίας και των γνώσεων και της πείρας του φυσικού προσώπου από κάποια άλλη αρμόδια αρχή ή κάποια άλλη αρχή βάσει άλλης χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένων της ημερομηνίας της αξιολόγησης, της ταυτότητας της εν λόγω αρχής και, κατά περίπτωση, της ημερομηνίας και του αποτελέσματος της εν λόγω αξιολόγησης·

13

Αυτοαξιολόγηση των συλλογικών γνώσεων, δεξιοτήτων και πείρας

Λεπτομέρειες σχετικά με το αποτέλεσμα της αξιολόγησης όσον αφορά τη συλλογική κατοχή επαρκών γνώσεων, δεξιοτήτων και πείρας για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης από τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, η οποία διενεργείται από τον ίδιο τον αιτούντα

14

Περιγραφή των εσωτερικών κανόνων που δεν επιτρέπουν στα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 να συμμετέχουν, ως κύριοι των έργων, σε υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει ο δυνητικός πάροχος·

ά.α.

Εσωτερικές διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων των κυρίων των έργων

Περιγραφή των σχετικών εσωτερικών κανόνων που έχει θεσπίσει ο αιτών

15

Περιγραφή των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης

ά.α.

Πληροφορίες σχετικά με τις ρυθμίσεις εξωτερικής ανάθεσης

Περιγραφή:

16

Περιγραφή των διαδικασιών για την αντιμετώπιση καταγγελιών από πελάτες

ά.α.

Πληροφορίες σχετικά με την αντιμετώπιση καταγγελιών

Περιγραφή των διαδικασιών που έχει εγκρίνει ο αιτών για την αντιμετώπιση καταγγελιών από πελάτες, συμπεριλαμβανομένου του χρονικού πλαισίου εντός του οποίου η απόφαση σχετικά με την καταγγελία θα κοινοποιείται στους δυνητικούς καταγγέλλοντες, όπως προβλέπεται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2022/2117 της Επιτροπής (1)

17

Επιβεβαίωση του κατά πόσον ο αιτών προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες πληρωμών ο ίδιος ή μέσω τρίτου, σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2), ή μέσω συμφωνίας κατ’ εφαρμογή του άρθρου 10 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ά.α.

Πληροφορίες για τις υπηρεσίες πληρωμών

18

Διαδικασίες για την επαλήθευση της πληρότητας, της ορθότητας και της σαφήνειας των πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

ά.α.

Διαδικασίες σχετικά με το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές

Περιγραφή των σχετικών διαδικασιών που έχει εγκρίνει ο αιτών

19

Διαδικασίες σχετικά με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503

ά.α.

Διαδικασίες σχετικά με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές