30.10.2014   

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 309/1

(1)

Οι πληροφορίες στις κοινοποιήσεις που παρέχονται από τα πιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να είναι επαρκώς λεπτομερείς, ούτως ώστε οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους στο οποίο έχουν λάβει άδεια λειτουργίας να είναι σε θέση να κρίνουν κατά πόσον η διοικητική δομή και η οικονομική κατάσταση αυτών των πιστωτικών ιδρυμάτων είναι επαρκείς για την άσκηση των προβλεπόμενων δραστηριοτήτων στο έδαφος άλλου κράτους μέλους, στο οποίο επιθυμούν να δραστηριοποιηθούν, προετοιμάζοντας ταυτοχρόνως τις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής για την εποπτεία των εν λόγω πιστωτικών ιδρυμάτων.

(2)

Για να υπάρξει σαφής διάκριση μεταξύ των αρχικών κοινοποιήσεων, των κοινοποιήσεων που προκύπτουν από μεταβολές των στοιχείων της αρχικής κοινοποίησης και εκείνων που αφορούν τον προγραμματισμένο τερματισμό της λειτουργίας υποκαταστήματος, είναι αναγκαίο να δοθεί ορισμός ορισμένων τεχνικών όρων που χρησιμοποιούνται.

(3)

Προκειμένου να διατηρηθεί η ποσότητα των πληροφοριών που πρέπει να κοινοποιούνται εντός ευλόγων ορίων, θα πρέπει να διαβιβάζονται στις αρμόδιες αρχές μόνον οι πληροφορίες οι οποίες είναι χρήσιμες για την αξιολόγηση της αρχικής κοινοποίησης. Η αρχική κοινοποίηση θα πρέπει να περιλαμβάνει λεπτομέρειες για την εξακρίβωση της ταυτότητας του υποκαταστήματος και του πιστωτικού ιδρύματος το οποίο επιθυμεί να ιδρύσει αυτό το υποκατάστημα, καθώς και λεπτομέρειες για την εξέταση του προγράμματος δραστηριοτήτων που προβλέπονται από το πιστωτικό ίδρυμα. Τα εν λόγω στοιχεία θα πρέπει να περιλαμβάνουν οικονομικές προβλέψεις για τα επόμενα τρία έτη, προκειμένου οι αρμόδιες αρχές να διασφαλίζουν ότι οι δραστηριότητες του υποκαταστήματος δεν θα υπονομεύσουν την ευρωστία της χρηματοοικονομικής κατάστασης του πιστωτικού ιδρύματος στο μέλλον. Τα στοιχεία αυτά θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με τα επίπεδα και την έκταση της προστασίας που παρέχεται στους πελάτες του υποκαταστήματος.

(4)

Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα σκοπεύουν να ασχοληθούν με μία ή περισσότερες από τις επενδυτικές υπηρεσίες και δραστηριότητες που ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 2) της οδηγίας 2004/39/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) σε άλλο κράτος μέλος, θα πρέπει να κοινοποιούνται στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με τη διοικητική οργάνωση του υποκαταστήματος. Οι εν λόγω πληροφορίες θα πρέπει να περιέχουν λεπτομέρειες σχετικά με τις εσωτερικές ρυθμίσεις για τη διασφάλιση συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις που προβλέπονται στην εν λόγω οδηγία, ούτως ώστε οι αρμόδιες αρχές να είναι σε θέση να αξιολογούν την επάρκεια της διαρθρωτικής οργάνωσης του υποκαταστήματος όσον αφορά τις προβλεπόμενες επενδυτικές υπηρεσίες και δραστηριότητες.

(5)

Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους προέλευσης και του κράτους μέλους υποδοχής χρειάζεται να λαμβάνουν ενημερωμένες πληροφορίες σε περίπτωση μεταβολής των στοιχείων της κοινοποίησης διαβατηρίου υποκαταστήματος, συμπεριλαμβανομένου του τερματισμού της λειτουργίας υποκαταστήματος, προκειμένου να είναι σε θέση να λάβουν τεκμηριωμένη απόφαση, στο πλαίσιο των εξουσιών τους και των αντίστοιχων αρμοδιοτήτων τους.

(6)

Ο παρών κανονισμός θα πρέπει επίσης να ρυθμίζει την κοινοποίηση από τα πιστωτικά ιδρύματα όσον αφορά την άσκηση δραστηριοτήτων σε ένα κράτος μέλος υποδοχής μέσω της παροχής διασυνοριακών υπηρεσιών. Δεδομένης της φύσης των διασυνοριακών υπηρεσιών, οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών υποδοχής συχνά βρίσκονται αντιμέτωπες με έλλειψη πληροφοριών σχετικά με δραστηριότητες που ασκούνται στην περιοχή δικαιοδοσίας τους και, ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να καθοριστούν λεπτομερώς ποιες πληροφορίες χρειάζεται να κοινοποιούνται.

(7)

Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά μεταξύ τους, δεδομένου ότι αφορούν κοινοποιήσεις που σχετίζονται με την άσκηση του δικαιώματος εγκαταστάσεως και της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών. Προκειμένου να διασφαλιστεί συνοχή μεταξύ αυτών των διατάξεων, οι οποίες θα πρέπει να τεθούν σε ισχύ ταυτοχρόνως και να διευκολυνθούν τα πρόσωπα που υπόκεινται στις εξ αυτών υποχρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων των επενδυτών που δεν είναι κάτοικοι της ΕΕ, να έχουν πλήρη εικόνα και συνεκτική πρόσβαση στο κείμενο των διατάξεων αυτών, κρίνεται σκόπιμο να συμπεριληφθούν ορισμένα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που απαιτούνται από την οδηγία 2013/36/ΕΕ σε έναν ενιαίο κανονισμό.

(8)

Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού θα πρέπει να συνδυάζονται, στην ανάγνωσή τους, με τις διατάξεις του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 926/2014 (3).

(9)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών) (ΕΑΤ) στην Επιτροπή.

(10)

Η ΕΑΤ διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4),

α)

το όνομα και τη διεύθυνση του πιστωτικού ιδρύματος, καθώς και το όνομα και την προβλεπόμενη κύρια εγκατάσταση του υποκαταστήματος·

β)

το πρόγραμμα δραστηριοτήτων, όπως προσδιορίζεται στην παράγραφο 2.

α)

είδη των προβλεπόμενων δραστηριοτήτων, που περιλαμβάνουν τα ακόλουθα στοιχεία:

β)

διαρθρωτική οργάνωση του υποκαταστήματος, η οποία περιλαμβάνει τα ακόλουθα στοιχεία:

γ)

τα στοιχεία όσον αφορά την επαγγελματική πείρα των προσώπων που είναι αρμόδια για τη διαχείριση του υποκαταστήματος·

δ)

άλλες πληροφορίες, που περιλαμβάνουν τα ακόλουθα στοιχεία:

α)

το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας των προσώπων που θα είναι αρμόδια για τη διαδικασία τερματισμού της λειτουργίας του υποκαταστήματος·

β)

το εκτιμώμενο χρονοδιάγραμμα για την προγραμματισμένη λήξη και τις σχετικές ενημερώσεις των στοιχείων, καθώς εξελίσσεται η διαδικασία·

γ)

τις πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία τερματισμού των επιχειρηματικών σχέσεων με τους πελάτες του υποκαταστήματος.

α)

τις δραστηριότητες που απαριθμούνται στο παράρτημα I της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, τις οποίες σκοπεύει να ασκήσει το πιστωτικό ίδρυμα, για πρώτη φορά, στο κράτος μέλος υποδοχής·

β)

τις δραστηριότητες που θα αποτελέσουν την κύρια επιχειρηματική δραστηριότητα του πιστωτικού ιδρύματος στο κράτος μέλος υποδοχής·

γ)

την προβλεπόμενη ημερομηνία έναρξης κάθε κύριας δραστηριότητας παροχής υπηρεσιών, ανάλογα με την περίπτωση.