(1)

Unionen skal sikre en effektiv beskyttelse af det finansielle systems integritet og det indre markeds funktion mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. I direktiv (EU) 2015/849 er det derfor fastsat, at Kommissionen skal identificere højrisikotredjelande med strategiske mangler i deres nationale ordninger for bekæmpelse af hvidvask af penge og af finansiering af terrorisme (AML/CFT), der i væsentlig grad truer Unionens finansielle system (»højrisikotredjeland«).

(2)

I Kommissionens delegerede forordning (EU) 2016/1675 (2) identificeres højrisikotredjelande med strategiske mangler.

(3)

I betragtning af det internationale finansielle systems høje integrationsniveau, markedsoperatørernes tætte indbyrdes forbindelse, de mange grænseoverskridende transaktioner til og fra Unionen samt graden af markedets åbenhed udgør enhver AML/CFT-trussel mod det internationale finansielle system også en trussel mod Unionens finansielle system.

(4)

I overensstemmelse med artikel 9, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849 tager Kommissionen hensyn til de seneste tilgængelige oplysninger, navnlig nylige offentlige erklæringer fra Den Finansielle Aktionsgruppe (FATF), FATF's liste over »jurisdiktioner under øget overvågning« og FATF's rapporter fra undersøgelsesgruppen for internationalt samarbejde i forbindelse med de risici, der hidrører fra individuelle tredjelande.

(5)

Siden de seneste ændringer af delegeret forordning (EU) 2016/1675 har FATF lavet en ajourføring af sin liste »Jurisdictions under Increased Monitoring«. På sit plenarmøde i oktober 2023 fjernede FATF Caymanøerne og Jordan fra listen. På baggrund af disse ændringer har Kommissionen foretaget en vurdering med henblik på at identificere højrisikotredjelande i overensstemmelse med artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849.

(6)

Kommissionen har gennemgået de fremskridt, der er gjort med hensyn til at afhjælpe de strategiske mangler i Caymanøerne og Jordan. Disse lande er opført som højrisikotredjelande i delegeret forordning (EU) 2016/1675, men blev fjernet fra FATF's liste over »Jurisdictions under Increased Monitoring« i oktober 2023.

(7)

FATF har udtrykt tilfredshed med de betydelige fremskridt, som Caymanøerne og Jordan har gjort med hensyn til at forbedre deres AML/CFT-ordninger, og har noteret sig, at disse lande har fastlagt retlige og reguleringsmæssige rammer for at opfylde forpligtelserne i deres respektive handlingsplaner vedrørende de strategiske mangler, som FATF har konstateret. Caymanøerne og Jordan er derfor ikke længere underlagt FATF's overvågningsproces under den igangværende globale overensstemmelsesproces med henblik på bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og vil fortsat samarbejde med deres regionale organer i stil med FATF om yderligere at styrke deres ordninger for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

(8)

Caymanøerne og Jordan har styrket effektiviteten af deres AML/CFT-ordninger og adresseret tekniske mangler for at opfylde forpligtelserne i deres handlingsplaner vedrørende de strategiske mangler, som FATF havde identificeret. Kommissionens vurdering af de foreliggende oplysninger fører til den konklusion, at Caymanøerne og Jordan ikke længere har strategiske mangler i deres AML/CFT-ordninger. Caymanøerne og Jordan bør derfor udgå af tabellen i punkt I i bilaget til delegeret forordning (EU) 2016/1675.

(9)

Delegeret forordning (EU) 2016/1675 bør derfor ændres —