a)

oplysninger om den ansøgende udsteders forretningsaktiviteter, herunder:

b)

beskrivelse af det erhvervsmiljø, hvor den ansøgende udsteder vil operere, med fokus på kryptoaktiv- og betalingssektoren, herunder:

c)

beskrivelse af den ansøgende udsteders overordnede forretningsstrategi og, hvis den ansøgende udsteder tilhører en koncern, den overordnede koncernstrategi, herunder:

a)

prognosticering af forventede regnskaber for de tre år, der følger efter meddelelse af tilladelsen, herunder:

b)

en forklaring, der forbinder de elementer i driftsplanen, der er fastsat i artikel 3, stk. 2, med den prognosticering, der er omhandlet i litra a) i nærværende stykke

c)

planlægningsantagelser for den prognosticering, der er omhandlet i litra a), herunder det forventede antal indehavere af tokens, det forventede antal og den forventede værdi af transaktioner pr. dag og det forventede gennemsnitlige antal og den forventede gennemsnitlige samlede værdi af transaktioner pr. dag for forretningsplanens tidshorisont, rentabilitetsfaktorer og forklaringer på de kvantitative oplysninger, der er fastsat i forretningsplanen

d)

beregninger af den ansøgende udsteders kapitalgrundlagskrav i henhold til artikel 35, stk. 1, i forordning (EU) 2023/1114, der dækker forretningsplanens treårige tidshorisont

e)

dokumentation (herunder revideret årsregnskab eller udskrift fra selskabsregistret) for den udstedte kapital, indbetalte kapital og kapital, som endnu ikke er indbetalt, herunder:

f)

prognoseberegninger af størrelsen og sammensætningen af reserven af aktiver og deres egnethed til at sikre permanent udøvelse af indløsningsrettighederne i hele forretningsplanens tidshorisont.

a)

den ansøgende udsteders lovpligtige årsregnskaber på individuelt niveau og, hvis det er relevant, på konsolideret og delkonsolideret niveau, godkendt af den lovpligtige revisor, hvis det er relevant, eller det eksterne revisionsfirma, og som dækker mindst de seneste tre regnskabsår forud for ansøgningen om tilladelse, herunder:

b)

oversigt over enhver gæld, som den ansøgende udsteder har pådraget sig eller forventes at pådrage sig, forud for udbuddet til offentligheden eller optagelsen til handel af den aktivbaserede token, herunder, hvis det er relevant, navnet på långiverne, løbetiderne og vilkårene for en sådan gældsætning, anvendelse af provenuet og, hvis långiver ikke er et finansieringsinstitut, der er underlagt tilsyn, oplysninger om oprindelsen af de midler, der er er lånt eller forventes at blive lånt

c)

en oversigt over eventuelle sikkerhedsinteresser, garantier eller godtgørelser, der er ydet eller forventes at blive ydet af den ansøgende udsteder forud for udbuddet til offentligheden eller optagelsen til handel af de aktivbaserede tokens

d)

hvis sådanne oplysninger foreligger, oplysninger om den ansøgende udsteders kreditvurdering og, hvis det er relevant, vurderingen af enhver koncern, den er en del af

e)

hvis den ansøgende udsteder har været etableret i mindre end tre år, for de år, der ikke er omfattet af årsregnskabet, et ajourført resumé, der er dateret så tæt som muligt på datoen for ansøgningen om tilladelse, over den ansøgende udsteders finansielle situation og, for aktionærer eller selskabsdeltagere med kvalificerede andele, årsregnskabet for de foregående tre år, hvis det drejer sig om juridiske personer, eller selvangivelsen, hvis det drejer sig om fysiske personer.

a)

organisationsdiagram, der fastlægger den operationelle struktur med hensyn til forretningsområder og enheder og den dertil knyttede personalefordeling, samspillet mellem den ansøgende udsteders forskellige funktioner, angivelse af klare og effektive rapporteringsveje og ansvarsfordeling, der afspejler den ansøgende udsteders forretningsaktiviteter

b)

ledelsesorganets mandat med en kortlægning af de enkelte medlemmers roller, pligter og rapporteringsveje

c)

udførlig og omfattende beskrivelse af det forventede antal menneskelige ressourcer og deres profil, herunder anciennitet, kompetence og ekspertise, samt tekniske ressourcer, herunder særlige karakteristika og funktioner, grad af ajourføring, innovativ karakter med en redegørelse for, hvorvidt de menneskelige og tekniske ressourcer er tilstrækkelige til at gennemføre forretningsplanen

d)

udførlig beskrivelse af de procedurer og ordninger, der skal sikre nøjagtig og rettidig indberetning af data vedrørende den aktivbaserede token

e)

beskrivelse af adfærdskodeksen, der fastlægger den ansøgende udsteders etiske og faglige virksomhedsværdier og risikokulturen

f)

en beskrivelse af procedurerne for behandling af klager som omhandlet i artikel 31 i forordning (EU) 2023/1114 og i overensstemmelse med Kommissionens delegerede forordning (EU) 2025/293 (12)

g)

en beskrivelse af politikken vedrørende interessekonflikter som omhandlet i artikel 32 i forordning (EU) 2023/1114 og i overensstemmelse med Kommissionens delegerede forordning om fastlæggelse af reguleringsmæssige tekniske standarder vedtaget i henhold til artikel 32, stk. 5, i forordning (EU) 2023/1114

h)

beskrivelse af de procedurer, der sikrer, at den ansøgende udsteder opfylder alle de oplysningskrav over for indehaverne af den aktivbaserede token, der er fastsat i artikel 30 i forordning (EU) 2023/1114.

a)

begrundelsen for at anvende en tredjepartsudbyder af tjenester til at understøtte eller udføre kritiske eller vigtige funktioner

b)

placeringen af tredjepartsudbyderen af tjenester og, hvis det er relevant, det sted, hvor dataene lagres eller behandles

c)

tredjepartsudbyderen af tjenesters menneskelige, finansielle og tekniske ressourcer i forbindelse med kritiske eller vigtige funktioner

d)

den ansøgende udsteders interne kontrolsystem til overvågning og forvaltning af aftalen med tredjepartsudbyderen

e)

forretningskontinuitetsplanerne i tilfælde af, at tredjepartsudbyderen af tjenester ikke kan levere kontinuitet i tjenesten

f)

indholdet af de kontraktlige ordninger vedrørende forpligtelsen til at sikre adgang til oplysninger og inspektions- og revisionsrettigheder til både den ansøgende udsteder og den kompetente myndighed

g)

rapporteringslinjen til ledelsesorganet.

a)

en omfattende beskrivelse af den interne compliancefunktion som en del af den interne kontrolmekanisme i henhold til artikel 34, stk. 10, i forordning (EU) 2023/1114, der har tilstrækkelige beføjelser, vægt, ressourcer og direkte adgang til ledelsesorganet

b)

en omfattende beskrivelse af risikostyringsrammen og risikostyringsfunktionen, hvis den er etableret, eller hvis den i overensstemmelse med proportionalitetsprincippet med hensyn til størrelse, kompleksitet og risikoprofil er overdraget til en tredjepartsudbyder, af de tilknyttede tredjepartsordninger i overensstemmelse med artikel 4, stk. 2

c)

en omfattende beskrivelse af de risikostyringssystemer og -kontroller, der forklarer den ansøgende udsteders strategi for identifikation, vurdering, overvågning, afbødning og rapportering af alle risici, som den ansøgende udsteder er eller kan blive udsat for, herunder risici vedrørende indehavere af en aktivbaseret token, marked, likviditet, koncentration, drift, IKT, omdømme, retlige forhold, adfærd, overholdelse, ESG, hvidvask af penge og finansiering af terrorisme samt strategiske risici

d)

en omfattende beskrivelse af den interne revisionsfunktion som en del af den interne kontrolmekanisme i henhold til artikel 34, stk. 10, i forordning (EU) 2023/1114, hvis den er etableret, eller, hvis denne mekanisme i overensstemmelse med proportionalitetsprincippet med hensyn til den udstedende ansøgers aktiviteter, for så vidt angår størrelse, kompleksitet og risikoprofil, er blevet overdraget til en tredjepartsudbyder, en omfattende beskrivelse af ordningerne med tredjeparten, som skal omfatte alle de elementer, der er omhandlet i nærværende forordnings artikel 4, stk. 2, litra a)-g), samt navn og kontaktoplysninger på den udpegede eksterne revisor

e)

en redegørelse for de ledelsesordninger, der er gennemført for at sikre adskillelse og tilstrækkelig opdeling af forretningsområdernes og enhedernes opgaver fra de interne kontrolfunktioner som led i den interne kontrolmekanisme i henhold til artikel 34, stk. 10, i forordning (EU) 2023/1114, og en redegørelse for de ordninger, der er gennemført for at sikre de interne kontrolfunktioners uafhængighed, herunder gennem deres direkte adgang til ledelsesorganet i dennes ledelse og i dennes tilsynsfunktion.

a)

udførlig teknisk dokumentation, herunder en beskrivelse af rammen for IKT-risikostyring i overensstemmelse med artikel 6, stk. 1, i forordning (EU) 2022/2554, der viser den ansøgende udsteders evne til hurtigt, effektivt og omfattende at håndtere IKT-risici og sikre et højt niveau af digital operationel modstandsdygtighed

b)

nærmere oplysninger, der viser, at den ansøgende udsteder vedligeholder ajourførte IKT-systemer, -protokoller og -værktøjer, der er passende, pålidelige og udstyret med tilstrækkelig kapacitet til med nøjagtighed at behandle de data, der er nødvendige for udførelsen af aktiviteter og rettidig levering af tjenester, og som er teknologisk modstandsdygtige i overensstemmelse med artikel 7 i forordning (EU) 2022/2254

c)

en udførlig beskrivelse af sikkerhedspolitikken, der viser, at den ansøgende udsteders systemer og procedurer er i stand til at beskytte tilgængeligheden, autenticiteten, integriteten og fortroligheden af data, informationsaktiver og IKT-aktiver, herunder deres kunders, i overensstemmelse med artikel 9, stk. 4, i forordning (EU) 2022/2554

d)

en omfattende beskrivelse af IKT-processen og -systemerne, der viser evnen til at give den ansøgende udsteder pålidelige oplysninger og data til støtte for krav om dataindberetning.

a)

kortlægning af væsentlige data og funktioner

b)

en oversigt over tilgængelige backup- og genopretningssystemer

c)

en beskrivelse af tilgængeligheden af nøglepersonale i tilfælde af problemer med forretningskontinuiteten, jf. artikel 34, stk. 8, i forordning (EU) 2023/1114 og artikel 11, stk. 1, i forordning (EU) 2022/2554.

a)

beskrivelse af den ansøgende udsteders juridiske adkomst til DLT'en eller lignende teknologi, uanset om der er tale om ejendomsret eller andre kontraktforhold, der giver den ansøgende udsteder kontrol over distributed ledger-teknologien eller den tilsvarende teknologi, uanset om DLT'en drives af en anden virksomhed

b)

navn og kontaktoplysninger for DLT-operatøren eller -operatørerne, hvis de er forskellige fra den ansøgende udsteder

c)

den ansøgende udsteders eller tredjepartsoperatørs plan for risikoidentifikation, overvågning, vurdering, afbødning og forebyggelse, også under hensyntagen til den potentielle afsmittende virkning på andre kryptoaktiver, der udstedes, overføres eller lagres på den pågældende DLT og de tilknyttede udbydere af kryptoaktivtjenester, og planen for regelmæssig teknologisk vedligeholdelse og ajourføring af DLT'en eller af lignende teknologi

d)

en teknisk og sikkerhedsmæssig revisionsrapport om, hvorvidt der er overensstemmelse mellem DLT'ens funktionsmåde og de kvalitetsstandarder, der anvendes på markedet, og om hensigtsmæssigheden og tilstrækkeligheden af de planer, der er omhandlet i litra c)

e)

hvis den proprietære DLT er godkendt, en udførlig beskrivelse af gennemsigtighedsmekanismerne.

a)

den omfattende og udførlige ramme, der illustrerer oprettelsen, sammensætningen, forvaltningen og opdelingen af reserven af aktiver i overensstemmelse med Kommissionens delegerede forordning om fastsættelse af tekniske standarder vedtaget i henhold til artikel 36, stk. 4, i forordning (EU) 2023/1114

b)

en klar og udførlig politik, der beskriver stabiliseringsmekanismen for den aktivbaserede token, for hvilken der ansøges om tilladelse, i overensstemmelse med artikel 36, stk. 8, i forordning (EU) 2023/1114

c)

navnet på den eksterne konsulent, der vil have ansvar for den uafhængige revision af reserven af aktiver hver sjette måned i overensstemmelse med artikel 36, stk. 9, i forordning (EU) 2023/1114

d)

den udførlige politik og de nærmere procedurer for deponering af reserven af aktiver, herunder den valgte metode for deponering, der sikrer overholdelse af artikel 37 i forordning (EU) 2023/1114

e)

den klare og udførlige investeringspolitik for reserven af aktiver i overensstemmelse med Kommissionens delegerede forordning om fastsættelse af tekniske standarder vedtaget i henhold til artikel 38, stk. 5, i forordning (EU) 2023/1114

f)

nærmere oplysninger om de kontraktlige ordninger, der er indgået med tredjeparter om drift, investering og deponering af reserven af aktiver i overensstemmelse med de politikker, der er omhandlet i litra d) og e).

a)

en klar og udførlig politik og de nærmere procedurer, der sikrer overholdelse af den ret til indløsning, som indehaverne af den aktivbaserede token har i overensstemmelse med artikel 39 i forordning (EU) 2023/1114

b)

en oversigt over den genopretningsplan, der skal udarbejdes i overensstemmelse med artikel 46 i forordning (EU) 2023/1114

c)

den indløsningsplan, der skal indgives i overensstemmelse med artikel 47 i forordning (EU) 2023/1114.

a)

fulde navn og, hvis det er forskelligt herfra, fødenavn

b)

fødested og fødselsdato, adresse og kontaktoplysninger for nuværende bopæl, nationalitet eller nationaliteter og personligt identifikationsnummer eller kopi af et ID-kort eller tilsvarende

c)

nærmere oplysninger om den stilling, som personen har eller skal beklæde, herunder om stillingen er som direktør eller bestyrelsesmedlem, startdatoen eller den planlagte startdato og, hvis det er relevant, mandatets varighed, samt en beskrivelse af de vigtigste opgaver og ansvarsområder

d)

et CV med nærmere oplysninger om uddannelse og erfaring, herunder erhvervserfaring, akademiske kvalifikationer, anden relevant uddannelse, herunder navnet på og arten af alle organisationer, som personen har arbejdet for, og arten og varigheden af de udførte funktioner, navnlig med fremhævelse af aktiviteter inden for rammerne af den ønskede stilling, der er relevante for finansielle tjenesteydelser, kryptoaktiver eller andre digitale aktiver, DLT, informationsteknologi, cybersikkerhed, digital innovation eller ledelseserfaring

e)

personlig historie, herunder alle følgende oplysninger om personens nationalitet eller nationaliteter og personens bopæl i de seneste 10 år, hvis den er forskellig fra de(t) land(e), hvor personen er statsborger:

f)

en beskrivelse af alle finansielle og ikkefinansielle interesser, der kan skabe potentielle væsentlige interessekonflikter, der påvirker den måde, den pågældende persons troværdighed opfattes på i forbindelse med udøvelse af mandatet som medlem af den ansøgende udsteders ledelsesorgan, herunder:

g)

oplysninger om evnen til at afsætte tilstrækkelig tid til at udføre sine opgaver hos den ansøgende udsteder, herunder:

a)

de relevante bestyrelsesreferater

b)

afgørelsen om egnethedsvurderingen

c)

hvis det vurderes, at den pågældende person ikke har den krævede erfaring, og forudsat at den krævede minimumserfaring er opfyldt, nærmere oplysninger om den krævede uddannelsesplan, herunder indhold, udbyder og dato, hvor uddannelsesplanen er blevet eller vil blive gennemført.