(1)

Vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb mohou určit ústřední kontaktní místa, aby jménem institucí, které je určily, zajistila dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a usnadňovala dohled ze strany příslušných orgánů. Určení ústředního kontaktního místa mohou členské státy vyžadovat, jestliže poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz poskytují na jejich území služby prostřednictvím provozoven jiných než pobočka, avšak nikoliv v případě, že služby poskytují, aniž by měli provozovnu.

(2)

Určení ústředního kontaktního místa k zajištění dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu se zdá být odůvodněné v případě, že objem a rozsah činností prováděných poskytovateli platebních služeb a vydavateli elektronických peněz prostřednictvím provozovny jiné než pobočka dosahuje určitých prahových hodnot nebo je překračuje. Tyto prahové hodnoty by měly být stanoveny na úrovni, která je přiměřená cíli směrnice (EU) 2015/849, tj. usnadnit příslušným orgánům dohled nad tím, zda tyto provozovny jménem institucí, které je určily, dodržují povinnosti v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a zároveň nevytvářet zbytečnou regulační zátěž pro poskytovatele platebních služeb a vydavatele elektronických peněz.

(3)

Požadavek na určení ústředního kontaktního místa lze považovat za odůvodněný, pokud se členský stát domnívá, že v souvislosti s činností těchto provozoven existuje zvýšené riziko praní peněz a financování terorismu, což může být například doloženo na základě posouzení rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s určitými kategoriemi poskytovatelů platebních služeb nebo vydavatelů elektronických peněz. Členské státy by za tímto účelem neměly být povinny provádět posouzení rizik u jednotlivých institucí.

(4)

Nicméně ve výjimečných případech, kdy členské státy mají dostatečné důvody se domnívat, že riziko praní peněz a financování terorismu spojené s určitým poskytovatelem platebních služeb nebo vydavatelem elektronických peněz, který má na jejich území provozovny, je vysoké, měly by mít možnost požadovat od něj, aby určil své ústřední kontaktní místo i v případě, že nedosahuje prahových hodnot stanovených v tomto nařízení nebo nepatří do kategorie institucí, které jsou povinny určit ústřední kontaktní místo na základě posouzení rizika zpracovaného členským státem z hlediska praní peněz a financování terorismu.

(5)

Po určení by ústřední kontaktní místo mělo jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, zajistit, aby jeho provozovny dodržovaly platná pravidla v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Za tímto účelem by ústřední kontaktní místo mělo ovládat platné požadavky v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a usnadňovat rozvoj a provádění strategií a postupů v této oblasti.

(6)

Ústřední kontaktní místo by mimo jiné mělo mít ústřední úlohu při koordinaci mezi vydavatelem elektronických peněz nebo poskytovatelem platebních služeb, který je určil, a jeho provozovnami, a mezi vydavatelem elektronických peněz nebo poskytovatelem platebních služeb a příslušnými orgány členského státu, v němž provozovny působí, aby se usnadnil dohled nad těmito provozovnami.

(7)

Na základě svého celkového posouzení rizik praní peněz a financování terorismu spojených s činností poskytovatele platebních služeb a vydavatele elektronických peněz, kteří jsou usazeni na jejich území v jiné formě, než je pobočka, by členské státy měly být oprávněny stanovit, že ústřední kontaktní místa budou muset v rámci své povinnosti k zajištění dodržování místních požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu plnit i některé další funkce. Zejména může být vhodné, aby členské státy požadovaly, aby ústřední kontaktní místa oznamovala, jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, podezřelé transakce finanční zpravodajské jednotce hostitelského členského státu, na jehož území je povinná osoba usazena.

(8)

Každý členský stát stanoví, zda mají mít ústřední kontaktní místa konkrétní formu či nikoliv. Jestliže takovou formu stanoví, členské státy by měly dohlédnout na to, aby požadavky byly přiměřené a nepřesahovaly rámec toho, co je nezbytné k dosažení cíle, tj. dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, jakož i usnadnění dohledu.

(9)

Toto nařízení vychází z návrhu regulačních technických norem, jejž Komisi předložily evropské orgány dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví, Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy).

(10)

Evropské orgány dohledu uskutečnily otevřené veřejné konzultace o návrhu regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzovaly potenciální související náklady a přínosy a požádaly o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 (2), nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010 (3) a nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (4),