Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Document 02022R2580-20221229

Consolidated text: Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2022/2580 ze dne 17. června 2022, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace, jež mají být poskytnuty v žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce, a upřesňující překážky, jež mohou bránit účinnému výkonu dozorčích funkcí příslušných orgánů (Text s významem pro EHP)Text s významem pro EHP

Access initial legal act
(

Legal status of the document In force

)

ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2022/2580/2022-12-29

02022R2580 — CS — 29.12.2022 — 000.001

Tento dokument slouží výhradně k informačním účelům a nemá žádný právní účinek. Orgány a instituce Evropské unie nenesou za jeho obsah žádnou odpovědnost. Závazná znění příslušných právních předpisů, včetně jejich právních východisek a odůvodnění, jsou zveřejněna v Úředním věstníku Evropské unie a jsou k dispozici v databázi EUR-Lex. Tato úřední znění jsou přímo dostupná přes odkazy uvedené v tomto dokumentu

►B

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2022/2580

ze dne 17. června 2022,

kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace, jež mají být poskytnuty v žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce, a upřesňující překážky, jež mohou bránit účinnému výkonu dozorčích funkcí příslušných orgánů

(Text s významem pro EHP)

(Úř. věst. L 335 29.12.2022, s. 64)


Opraveno:

►C1

Oprava, Úř. věst. L 010, 12.1.2023, s.  112 (2022/2580)



▼B

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2022/2580

ze dne 17. června 2022,

kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace, jež mají být poskytnuty v žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce, a upřesňující překážky, jež mohou bránit účinnému výkonu dozorčích funkcí příslušných orgánů

(Text s významem pro EHP)



Článek 1

Informace o totožnosti žádající úvěrové instituce

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje všechny tyto informace o totožnosti žádající úvěrové instituce:

a) 

jméno a kontaktní údaje osoby, jež má být ve věci žádosti kontaktována;

b) 

případně jméno a kontaktní údaje hlavního odborného poradce, který se podílí na přípravě žádosti;

c) 

současný název, obchodní název a logo žádající úvěrové instituce a v příslušných případech veškeré zamýšlené změny uvedených názvů nebo loga;

d) 

právní formu žádající úvěrové instituce;

e) 

datum a jurisdikci založení nebo vytvoření žádající úvěrové instituce;

f) 

adresu sídla žádající úvěrové instituce, a pokud se liší, jejího správního ústředí a hlavního místa obchodní činnosti;

g) 

pokud se liší od kontaktních údajů uvedených v písmenu a), kontaktní údaje žádající úvěrové instituce;

h) 

pokud je žádající úvěrová instituce zapsána v ústředním rejstříku, obchodním rejstříku, rejstříku společností nebo podobném veřejném rejstříku, název tohoto rejstříku a registrační číslo žádající úvěrové instituce nebo rovnocenný identifikační prostředek v tomto rejstříku;

i) 

identifikační kód právnické osoby žádající úvěrové instituce, je-li k dispozici;

j) 

datum konce účetního období žádající úvěrové instituce;

k) 

adresu internetových stránek žádající úvěrové instituce, je-li k dispozici;

l) 

stanovy žádající úvěrové instituce nebo rovnocenné zakládající dokumenty a v příslušných případech doklad o zápisu do rejstříku určeného právem dotčeného členského státu v souladu s článkem 16 směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1132 ( 1 ).

Článek 2

Informace o historii žádající úvěrové instituce

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje shrnutí historie žádající úvěrové instituce a jejích dceřiných podniků, včetně všech těchto informací:

a) 

podrobností o každé licenci, povolení, registraci nebo jiném oprávnění žádající úvěrové instituce nebo kteréhokoli z jejích dceřiných podniků k výkonu činností v odvětví finančních služeb, které udělil orgán veřejné moci nebo jiný subjekt vykonávající veřejné funkce v kterémkoli členském státě nebo ve třetí zemi a jež spadají do jedné nebo více z těchto kategorií:

i) 

licence, povolení, registrace nebo oprávnění byly uděleny;

ii) 

žádost o tuto licenci, povolení, registraci nebo oprávnění není dosud vyřízena nebo byla zamítnuta;

iii) 

licence, povolení, registrace nebo oprávnění byly odňaty;

iv) 

poté, co byla žádost podána nebo schválena, se žádající úvěrová instituce nebo jeden z jejích dceřiných podniků rozhodly nepokračovat v této žádosti nebo se této licence, povolení, registrace nebo oprávnění vzdát;

b) 

podrobností o každé významné události týkající se žádající úvěrové instituce nebo kteréhokoli z jejích dceřiných podniků, k níž došlo nebo dochází a která může být důvodně považována za relevantní pro povolení, včetně kterékoli z těchto záležitostí:

i) 

zda byla žádající úvěrová instituce nebo některý z jejích dceřiných podniků někdy předmětem vyhlášení moratoria na jakékoli zadlužení, procesu restrukturalizace nebo reorganizace s dopadem na jejich věřitele, opatření zahrnujících možnost pozastavení plateb, pozastavení donucovacích opatření nebo snížení pohledávek, předmětem zrušení, likvidačních řízení dle vymezení v článku 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2001/24/ES ( 2 ) nebo správního, insolvenčního či podobného řízení;

ii) 

zda byla žádající úvěrová instituce nebo některý z jejích dceřiných podniků někdy předmětem jakékoli správní sankce, občanskoprávního nebo správního rozsudku, rozhodčího řízení nebo jiného rozhodčího nálezu nebo rozhodnutí nebo jakéhokoli rozsudku o spáchání trestného činu, jehož výsledkem je zjištění vůči žádající úvěrové instituci nebo kterémukoli z jejích dceřiných podniků, které nebylo zrušeno a proti němuž není nebo nemůže být podán opravný prostředek, s výjimkou správních sankcí uložených podle článků 65, 66 nebo 67 směrnice 2013/36/EU a odsouzení za trestné činy, ve vztahu k nimž musí být rovněž poskytnuty informace o rozhodnutích, která jsou stále předmětem opravných prostředků, mimo jiné:

1) 

veškerých nesplněných rozsudků nebo nevyřízených nálezů;

2) 

veškerých urovnání s jakoukoli právnickou nebo fyzickou osobou s ohledem na peněžní podmínky urovnání nebo na okolnosti, za nichž bylo těchto urovnání dosaženo, v záležitosti, která se týká odvětví finančních služeb;

3) 

trestních odsouzení, občanskoprávních nebo správních sankcí nebo jiných občanskoprávních nebo správních opatření přijatých jakýmkoli orgánem v odvětví finančních služeb nebo nějakým jiným orgánem z důvodu:

— 
podvodu, nepoctivosti, korupce, praní peněz, financování terorismu nebo jiných finančních trestných činů nebo z důvodu nezavedení vhodných politik a postupů k zabránění takovým událostem,
— 
porušení právních předpisů nebo regulačních požadavků týkajících se odvětví finančních služeb nebo ochrany spotřebitele,
— 
provádění jakékoli nepovolené regulované činnosti;
4) 

jakýchkoli jiných formálních stížností podaných vůči žádající úvěrové instituci nebo kterémukoli z jejích dceřiných podniků kterýmkoli z jejích/jeho klientů nebo bývalých klientů, které byly vyřešeny ve prospěch stěžovatele mimosoudně třetí stranou;

iii) 

zda se žádající úvěrová instituce nebo některý z jejích dceřiných podniků ke dni podání žádosti účastní jakéhokoli řízení, trestního, občanskoprávního nebo správního vyšetřování nebo jiných událostí uvedených v kterékoli z položek v písmeni b);

c) 

informací o událostech uvedených v písm. b) bodě ii), včetně názvu a adresy příslušného trestního nebo občanského soudu nebo občanského či správního orgánu, data události, příslušné částky, výsledku řízení a vysvětlení okolností události, která vedla k zahájení řízení;

d) 

prvků nezbytných pro výpočet použitelných poplatků, pokud se podle práva Unie nebo vnitrostátního práva jakýkoli poplatek za podání žádosti nebo poplatek za dohled, který má žádající úvěrová instituce zaplatit, vypočítá na základě činností nebo charakteristik žádající úvěrové instituce;

e) 

dokladů o zaplacení veškerých poplatků uvedených v písmeni d).

Článek 3

Plán činností žádající úvěrové instituce

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje program činností žádající úvěrové instituce zahrnující:

a) 

seznam činností, které žádající úvěrová instituce hodlá vykonávat, včetně činností uvedených v příloze I směrnice 2013/36/EU;

b) 

popis toho, jak je plán činností (podnikatelský plán) sladěn s navrhovanými činnostmi.

Žádající úvěrová instituce může v žádosti vynechat informace, které se týkají výhradně činností neuvedených v plánu činností, pokud v žádosti uvede, které informace byly vynechány, s odkazem na toto ustanovení jako základ pro dané vynechání.

Článek 4

Finanční informace o žádající úvěrové instituci

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje všechny tyto finanční informace:

a) 

informace o prognóze ohledně žádající úvěrové instituce na individuální úrovni a v příslušných případech na konsolidované úrovni a subkonsolidovaných úrovních s uvedením podílu, který úvěrová instituce představuje, na základě základního a zátěžového scénáře, včetně:

i) 

předpokládaných účetních plánů na tři roky po udělení povolení působit jako úvěrová instituce nebo, v závislosti na vnitrostátních právních předpisech, po zahájení činnosti s podrobným uvedením linií podnikání pro každou z různých prováděných činností a v příslušných případech pro každou zemi nebo příslušnou zeměpisnou oblast, včetně:

1) 

předpokládaných rozvah;

2) 

předpokládaných výkazů zisků a ztrát nebo výsledovek s podrobným popisem fixních a variabilních nákladů a s uvedením citlivosti podniku na hlavní ukazatele, včetně objemu, ceny, zeměpisné oblasti a expozice, a s vysvětlením opatření zaměřených na snížení vystavení se těmto rizikům;

3) 

v příslušných případech výkazů předpokládaných peněžních toků;

ii) 

předpokladů plánování pro prognózy uvedené v bodě i), jakož i vysvětlení číselných údajů v plánech, a zejména předpokladů, z nichž vychází základ pro zátěžový scénář;

iii) 

předpokládaných výpočtů kapitálových požadavků a kapitálových rezerv žádající úvěrové instituce podle směrnice 2013/36/EU a podle části třetí nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ( 3 ), jejích požadavků na likviditu podle části šesté uvedeného nařízení a požadavků na pákový poměr podle části sedmé uvedeného nařízení, a to na tři roky po udělení povolení působit jako úvěrová instituce;

iv) 

profilu financování, včetně veškerých zdrojů financování, úrovně diverzifikace a podmínek financování;

v) 

shrnutí interního hodnocení přiměřenosti likvidity na individuální úrovni a v příslušných případech na konsolidované, subkonsolidované a individuální úrovni, které prokazuje, že zdroje likvidity žádající úvěrové instituce budou přiměřené ke splnění jejích individuálních požadavků na likviditu;

b) 

statutární účetní závěrky žádající úvěrové instituce na individuální úrovni a v příslušných případech na konsolidované a subkonsolidované úrovni schválené statutárním auditorem nebo auditorskou společností, které pokrývají alespoň poslední tři účetní období předcházející podání žádosti nebo, pokud žádající úvěrová instituce vykonává činnost po dobu kratší než tři roky, období od zahájení činnosti, včetně:

i) 

rozvahy;

ii) 

výkazů zisků a ztrát (výsledovky);

iii) 

výkazů peněžních toků;

iv) 

výročních zpráv a finančních příloh a veškerých dalších dokumentů založených u příslušného rejstříku nebo orgánu a v příslušných případech zprávy auditora žádající úvěrové instituce týkající se tří účetních období předcházejících podání žádosti nebo, pokud žádající úvěrová instituce vykonává činnost po dobu kratší než tři roky, období od zahájení činnosti;

v) 

v případě výkazů vypracovaných na konsolidovaném nebo subkonsolidovaném základě podílu žádající úvěrové instituce;

c) 

přehled všech dluhů, které žádající úvěrové instituci vznikly nebo mají vzniknout před zahájením činnosti jako úvěrová instituce, v příslušných případech včetně jmen věřitelů, splatností a podmínek tohoto zadlužení, použití výnosů, a pokud věřitelem není finanční instituce podléhající dohledu, informace o původu vypůjčených finančních prostředků nebo o finančních prostředcích, jejichž vypůjčení se očekává;

d) 

přehled zástavních práv, záruk nebo náhrad, které jsou poskytnuty nebo jejichž poskytnutí se očekává ze strany žádající úvěrové instituce před zahájením jejích činnosti jako úvěrová instituce;

e) 

informace o úvěrovém hodnocení žádající úvěrové instituce a o celkovém úvěrovém hodnocení její skupiny, jsou-li k dispozici;

f) 

pokud má podle čl. 11 odst. 1, 2 a 3 a čl. 14 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 žádající úvěrová instituce nebo její mateřský podnik splňovat požadavky stanovené v části druhé až šesté nebo v části osmé uvedeného nařízení, analýza rozsahu působnosti konsolidovaného dohledu, včetně informací o tom, které subjekty ve skupině budou zahrnuty do působnosti konsolidovaného dohledu, a analýza dopadu možné výjimky, odchylky, vyloučení nebo zvláštní metody či zacházení podle hlavy II části první uvedeného nařízení;

g) 

přehled těchto rámců a politik žádající úvěrové instituce:

i) 

rámce pro řízení rizik s vysvětlením strategie na vysoké úrovni žádající úvěrové instituce pro identifikaci a řízení rizik pro její podnikání, včetně rizik praní peněz a financování terorismu, který nastiňuje strategii pro řízení těchto rizik a zahrnuje toleranci k riziku a prohlášení o ochotě riskovat a opatření ke sladění posuzovaného rizika s ochotou riskovat;

ii) 

politiky řízení rizika likvidity;

iii) 

politiky koncentrace a diverzifikace financování;

iv) 

zásad řízení kolaterálu;

v) 

vkladové politiky;

vi) 

úvěrové politiky;

vii) 

politiky týkající se rizika koncentrace;

viii) 

systému tvorby opravných položek a rezerv;

ix) 

politiky pro rozdělování dividend;

x) 

politiky obchodního portfolia;

h) 

popis postupu žádající úvěrové instituce pro vypracování ozdravného plánu dle vymezení v čl. 2 odst. 1 bodě 32 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/59/EU ( 4 ) a v příslušných případech skupinového ozdravného plánu dle vymezení v čl. 2 odst. 1 bodě 33 uvedené směrnice.

i) 

prohlášení nebo potvrzení toho, že se žádající úvěrová instituce před udělením povolení nebo nejpozději ke dni udělení povolení stane členem systému pojištění vkladů úředně uznaného v členském státě, v němž je žádost podána, v souladu s čl. 4 odst. 3 směrnice 2014/49/EU, a uvede systém pojištění vkladů.

j) 

institucionální systém ochrany podle čl. 113 odst. 7 nařízení (EU) č. 575/2013, do nějž se žádající úvěrová instituce zapojila nebo se navrhuje zapojit.

Článek 5

Informace o plánu činností, organizační struktuře, systémech vnitřní kontroly a auditorech žádající úvěrové instituce

1.  

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje tyto informace o plánu činností (podnikatelském plánu), organizační struktuře, systémech vnitřní kontroly a auditorech žádající úvěrové instituce:

a) 

plán činností nejméně na první tři roky po udělení povolení působit jako úvěrová instituce nebo, v závislosti na vnitrostátních právních předpisech, po zahájení činností, který na základě základního a zátěžového scénáře obsahuje informace o plánované činnosti a o struktuře a organizaci žádající úvěrové instituce, včetně těchto položek:

i) 

přehledu zeměpisného rozložení činností, které žádající úvěrová instituce zamýšlí vykonávat v domovském členském státě a v jakémkoli jiném členském státě nebo třetí zemi, a to i prostřednictvím poboček nebo dceřiných podniků či přímým poskytováním služeb, a plánů budoucího rozšíření;

ii) 

vysvětlení počáteční a průběžné životaschopnosti obchodního modelu;

iii) 

přehledu cílových trhů, segmentace zákazníků, produktů a služeb a distribučních kanálů, jako jsou pobočky, internet, pošta, agentury a dceřiné společnosti;

iv) 

přehledu organizace a struktury skupiny, jejíž je žádající úvěrová instituce součástí, který popisuje činnosti subjektů ve skupině a uvádí mateřské podniky, finanční holdingové společnosti a smíšené finanční holdingové společnosti ve skupině;

v) 

přehledu všech pravděpodobných obchodních a regulačních rizikových faktorů, včetně rizik praní peněz a financování terorismu, a vysvětlení, jak budou monitorovány a kontrolovány;

vi) 

informace o tom, zda je nutný prováděcí plán na období do úplného zprovoznění žádající úvěrové instituce, a je-li k dispozici, přehled každého takového plánu;

vii) 

přehledu celkové strategie žádající úvěrové instituce, včetně strategických cílů a veškerých zjištěných konkurenčních výhod, a důvodů jejího založení a toho, proč se rozhodla vykonávat činnost, pro niž žádá o povolení;

b) 

informace o organizaci, struktuře a řídicích systémech žádající úvěrové instituce, včetně organizačního schématu a každé z těchto položek:

i) 

popisu opatření, postupů a mechanismů žádající úvěrové instituce uvedených v čl. 74 odst. 1 směrnice 2013/36/EU;

ii) 

mandátu vedoucího orgánu;

iii) 

popisu lidských, technických a právních zdrojů přidělených na různé plánované činnosti, včetně funkcí v oblasti informačních technologií, obchodních činností, právních záležitostí, vnitřní kontroly a dodržování předpisů;

iv) 

popisu vzájemných vztahů mezi různými funkcemi žádající úvěrové instituce;

v) 

názvu každého platebního, zúčtovacího nebo vypořádacího systému, jehož přímým nebo nepřímým členem má žádající úvěrová instituce v úmyslu být během prvního roku činnosti;

c) 

tyto informace o rámci pro vnitřní kontrolu:

i) 

přehled vnitřní organizace, včetně vyhrazených rozpočtových a lidských zdrojů, funkce zajišťování shody s předpisy, funkce řízení rizik, funkce interního auditu, včetně vysvětlení toho, jak žádající úvěrová instituce splní své právní a obezřetnostní požadavky, včetně požadavků na boj proti praní peněz a financování terorismu, totožnosti osob odpovědných za funkce vnitřní kontroly a popisu systémů a postupů instituce pro dodržování předpisů, vnitřní kontrolu a řízení rizik a hierarchických vztahů vůči vedoucímu orgánu;

ii) 

přehled těchto politik a postupů, které se zabývají záležitostmi významnými pro činnosti určené podle článku 3:

1) 

politiky v oblasti whistleblowingu;

2) 

politiky v oblasti střetu zájmů;

3) 

politiky vyřizování stížností;

4) 

politiky v oblasti zneužívání trhu;

5) 

politiky podporující rozmanitost vedoucího orgánu;

6) 

politiky odměňování zaměstnanců, jejichž profesní činnosti mají podstatný dopad na rizikový profil žádající úvěrové instituce;

iii) 

přehled systémů a politik pro posuzování a řízení rizik v oblasti praní peněz a financování terorismu, jak je stanoveno ve strategii na vysoké úrovni uvedené v čl. 4 písm. g) bodě i), včetně přehledu klíčových postupů, které byly zavedeny s cílem předejít riziku, že by žádající úvěrová instituce mohla být využita k podpoře finanční trestné činnosti;

d) 

popis zdrojů interního auditu a přehled metodiky a plánu interního auditu na tři roky po udělení povolení působit jako úvěrová instituce;

e) 

přehled těchto politik a plánů žádající úvěrové instituce:

i) 

politiky interního auditu;

ii) 

politiky řízení produktů;

iii) 

politiky ochrany spotřebitele;

iv) 

plánu a politiky pro zachování provozu, včetně přehledu dostupných systémů zálohování a obnovy a plánů zajišťujících dostupnost klíčových pracovníků v situacích, kdy jde o zachování provozu;

f) 

tyto informace o organizaci činností žádající úvěrové instituce:

i) 

přehled externího outsourcingu a outsourcingu uvnitř skupiny na podporu činností žádající úvěrové instituce nebo činností vnitřní kontroly, včetně informací o:

1) 

externím dodavateli;

2) 

jakémkoli propojení mezi externím dodavatelem a žádající úvěrovou institucí,

3) 

místu působení externího dodavatele;

4) 

odůvodnění outsourcingu;

5) 

lidských zdrojích externího dodavatele;

6) 

systému vnitřní kontroly žádající úvěrové instituce pro řízení outsourcingu;

7) 

veškerých pohotovostních plánech v případě, že externí dodavatel nemůže zajistit kontinuitu služby;

8) 

veškerých ponechaných funkcích týkajících se externě zajišťovaných činností;

ii) 

přehled povinností a opatření v oblasti dohledu, systémů a kontrol pro každou externě zajišťovanou funkci, která je pro řízení a provoz žádající úvěrové instituce rozhodující nebo důležitá;

iii) 

přehled dohod a ujednání o úrovni služeb pro každou externě zajišťovanou funkci, která je pro řízení a provoz žádající úvěrové instituce rozhodující nebo důležitá;

iv) 

popis infrastruktury informačních technologií žádající úvěrové instituce, včetně používaných systémů nebo systémů, které mají být používány, jejích ujednání v oblasti hostingu, organizace jejího fungování, struktury, strategie a správy v oblasti informačních technologií, politik a postupů v oblasti bezpečnosti informačních technologií a veškerých zavedených systémů a kontrol nebo systémů a kontrol, které mají být zavedeny pro účely poskytování online bankovních nástrojů.

2.  
Žádost o registraci jako úvěrová instituce obsahuje jméno, adresu a kontaktní údaje statutárních auditorů nebo auditorské společnosti žádající úvěrové instituce.

Článek 6

Informace o kapitálu při vydání povolení žádající úvěrové instituce

1.  
Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje důkaz o vydaném, splaceném a dosud nesplaceném kapitálu žádající úvěrové instituce a upřesňuje druhy a částky kapitálu, které odpovídají počátečnímu kapitálu.
2.  
Pokud počáteční kapitál nebyl v době podání žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce splacen v plné výši, stanoví žádost o povolení působit jako úvěrová instituce plán a lhůtu pro provedení, aby bylo zajištěno, že počáteční kapitál bude splacen v plné výši dříve, než povolení k zahájení činnosti jako úvěrová instituce nabude účinnosti.
3.  

Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje vysvětlení dostupných zdrojů financování vlastního kapitálu a, jsou-li k dispozici, důkazy o dostupnosti těchto zdrojů financování, včetně:

a) 

shrnutí využívání soukromých finančních zdrojů, včetně jejich dostupnosti a zdroje;

b) 

shrnutí přístupu na finanční trhy, včetně podrobností o finančních nástrojích, jež byly nebo budou emitovány;

c) 

shrnutí veškerých dohod nebo smluv uzavřených v souvislosti s kapitálem, včetně těch, které se týkají vypůjčených finančních prostředků nebo finančních prostředků, jejichž vypůjčení se očekává, jmen věřitelů a podrobností o poskytnutých facilitách, použití výnosů, a v případech, kdy věřitelem není finanční instituce podléhající dohledu, informací o původu vypůjčených finančních prostředků nebo finančních prostředků, jejichž vypůjčení se očekává;

d) 

totožnosti poskytovatele platebních služeb použitého k převodu finančních zdrojů na žádající úvěrovou instituci.

4.  
Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje posouzení hodnoty, typů a rozdělení vnitřně stanoveného kapitálu, které žádající úvěrová instituce považuje za odpovídající k pokrytí povahy a úrovně rizik, jimž žádající úvěrová instituce bude nebo by mohla být vystavena, a analýzu, včetně odhadů, která prokazuje, že kapitálové zdroje budou dostatečné ke splnění kapitálových požadavků, jakmile bude úvěrové instituci uděleno povolení a poté po dobu nejméně tří let po udělení povolení jako úvěrové instituci se závažnou, ale věrohodnou zátěží.

Zátěžový scénář a metodika uvedené v prvním pododstavci zohlední scénář a metodiku použitou v nejnovějším ročním zátěžovém testu v rámci dohledu provedeném příslušným orgánem podle čl. 100 odst. 1 směrnice 2013/36/EU, pokud byl takový zátěžový test v rámci dohledu proveden, a informace se poskytnou jak za žádající úvěrovou instituci na individuálním základě, tak v příslušných případech za konsolidovanou situaci.

Článek 7

Informace o skutečném řízení žádající úvěrové instituce

1.  
Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje informace uvedené v příloze I týkající se každého navrhovaného nebo jmenovaného člena vedoucího orgánu žádající úvěrové instituce.
2.  
Pokud příslušný orgán má za to, že žádající úvěrová instituce je významnou institucí, a to s ohledem na její velikost, vnitřní organizaci a povahu, rozsah a složitost jejích činností, jak je uvedeno v čl. 76 odst. 3 směrnice 2013/36/EU, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce informace uvedené v příloze I o osobách odpovědných za vnitřní kontroly a finančním řediteli, pokud nejsou součástí vedoucího orgánu, s výjimkou informací uvedených v bodě 1 písm. f) a g) a bodech 2, 4 a 5 uvedené přílohy.
3.  
Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje popis pravomocí, individuálních úkolů, povinností a zmocnění navrhovaných nebo jmenovaných členů vedoucího orgánu žádající úvěrové instituce a v případě žádajících úvěrových institucí uvedených v odstavci 2 popis pravomocí, individuálních úkolů, povinností a zmocnění osob odpovědných za vnitřní kontroly a finančního ředitele, kteří nejsou součástí vedoucího orgánu.
4.  

Pro účely tohoto článku se rozumí:

a) 

„finančním ředitelem“ osoba, která je celkově odpovědná za řízení finančních zdrojů, finanční plánování a účetní výkaznictví;

b) 

„kontrolní funkcí“ funkce, jež je nezávislá na obchodním útvaru, který kontroluje, a jež je odpovědná za poskytnutí objektivního posouzení rizik úvěrové instituce, jejich kontrolu nebo podávání zpráv o těchto rizicích, včetně činností řízení rizik, zajišťování shody s předpisy a interního auditu;

c) 

„osobami odpovědnými za vnitřní kontroly“ osoby na nejvyšší hierarchické úrovni odpovědné za skutečné řízení každodenních činností v oblasti nezávislého řízení rizik, zajišťování shody s předpisy a auditu;

Článek 8

Informace o akcionářích nebo společnících s kvalifikovanou účastí v žádající úvěrové instituci

1.  
Žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahuje informace uvedené v bodě 1 přílohy II o všech fyzických a právnických osobách a jiných subjektech, které mají nebo v případě povolení působit jako úvěrová instituce budou mít kvalifikovanou účast v této úvěrové instituci, a informace o jejich účasti.
2.  
Je-li osoba uvedená v odstavci 1 fyzickou osobou, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce kromě informací uvedených v odstavci 1 také informace uvedené v bodě 2 přílohy II.
3.  
Je-li osoba uvedená v odstavci 1 právnickou osobou, nebo není-li právnickou osobou, která drží nebo bude držet kvalifikovanou účast na své jméno, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce kromě informací uvedených v odstavci 1 informace uvedené v bodě 3 přílohy II.
4.  
Existuje-li již svěřenství nebo je-li vytvořeno po upsání osoby do základního kapitálu žádající úvěrové instituce, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce kromě informací uvedených v odstavci 1 informace uvedené v bodě 4 přílohy II.
5.  

Pokud osoba má nebo v případě povolení žádající úvěrové instituce bude mít kvalifikovanou účast v této úvěrové instituci a je členem subjektu, který není právnickou osobou, přičemž se s kvalifikovanou účastí v této úvěrové instituci bude zacházet jako s aktivem tohoto subjektu, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce tyto informace:

a) 

totožnost všech členů tohoto subjektu spolu s informacemi uvedenými v bodě 2 přílohy II, jsou-li tito členové fyzickými osobami, nebo s informacemi uvedenými v bodě 3 uvedené přílohy, jsou-li tito členové právnickými osobami;

b) 

shrnutí podmínek dohody nebo dohod, jimiž se subjekt řídí.

Článek 9

Informace o 20 největších akcionářích nebo společnících žádající úvěrové instituce, s výjimkou akcionářů nebo společníků s kvalifikovanou účastí

Pokud žádná osoba nebo jiný subjekt nemá či nebude mít v případě obdržení povolení kvalifikovanou účast v žádající úvěrové instituci, obsahuje žádost o povolení působit jako úvěrová instituce:

a) 

schéma uvedené v bodě 1 písm. a) přílohy II;

b) 

informace uvedené v seznamu v bodě 1 písm. b) přílohy II;

c) 

seznam 20 největších akcionářů nebo případně společníků žádající úvěrové instituce;

d) 

má-li úvěrová instituce méně než 20 akcionářů nebo společníků, seznam všech jejích akcionářů nebo společníků;

e) 

informace o tom, zda některý z akcionářů nebo společníků uvedených v písmenech c) či d) podléhá dohledu ze strany příslušného orgánu.

Článek 10

Doplňující informace

1.  

Příslušné orgány mohou požadovat, aby žádost o povolení působit jako úvěrová instituce obsahovala vedle informací uvedených v článcích 1 až 9 dodatečné informace za předpokladu, že uvedené informace splňují obě uvedené podmínky:

a) 

jsou nezbytné k ověření toho, zda byly splněny všechny požadavky na povolení stanovené členským státem podle čl. 8 odst. 1 směrnice 2013/36/EU;

b) 

množství požadovaných informací je úměrné účelu ověření uvedenému v písmeni a) a tyto informace jsou pro ověření relevantní.

2.  
V řádně odůvodněných případech mohou příslušné orgány po posouzení informací předložených v žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce požadovat, aby žádající úvěrová instituce poskytla doplňující informace nebo dodatečná vysvětlení, považují-li tyto orgány za nezbytné ověřit, zda byly splněny všechny požadavky pro povolení.
3.  
Informace uvedené v žádosti o povolení působit jako úvěrová instituce musí být pravdivé, přesné a úplné až do okamžiku vydání povolení. Žadatel informuje příslušný orgán o veškerých změnách informací uvedených v původní žádosti. Příslušné orgány mohou požadovat informace o tom, zda po podání žádosti a před zahájením činností došlo k jakýmkoli změnám.

Článek 11

Upuštění od požadavků

Příslušné orgány mohou upustit od požadavku na poskytnutí jakýchkoli nebo všech informací uvedených v článcích 1 až 9, pokud je splněna některá z těchto podmínek:

a) 

příslušný orgán již má informace a tyto informace jsou stále pravdivé, přesné, úplné a aktuální až do dne vydání povolení a jsou jako takové certifikovány žádající úvěrovou institucí;

b) 

na požadavek na poskytnutí informací se vztahuje výjimka, jak je stanoveno v článku 21 směrnice 2013/36/EU.

Článek 12

Možné překážky účinného dohledu

Při posuzování toho, zda existují možné překážky účinného dohledu podle čl. 14 odst. 3 směrnice 2013/36/EU, příslušné orgány zohlední veškeré relevantní informace a vezmou v potaz:

a) 

vzájemné působení právních a správních předpisů třetí země, jimiž se řídí fyzické nebo právnické osoby, s nimiž úvěrová instituce má nebo po získání povolení působit jako úvěrová instituce bude mít úzké propojení, včetně obtíží spojených s prosazováním těchto právních a správních předpisů a se získáváním informací od orgánů těchto třetích zemí nebo od těchto osob;

b) 

možnost výměny informací s orgánem, pokud existuje, jenž vykonává dohled nad osobami, které mají s úvěrovou institucí úzké propojení;

c) 

složitost a transparentnost struktury skupiny úvěrové instituce nebo osoby či osob, které mají úzké propojení;

d) 

místo působení členů skupiny úvěrové instituce nebo osoby či osob, které mají úzké propojení;

e) 

činnosti, které vykonávají nebo mají vykonávat členové skupiny úvěrové instituce nebo osoba či osoby, které mají úzké vazby.

Článek 13

Vstup v platnost a datum použitelnosti

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

▼C1

Toto nařízení se použije ode dne 18. července 2023.

▼B

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.



PŘÍLOHA I

Informace o skutečném řízení žádající úvěrové instituce

1. Osobní individuální údaje a informace o dobré pověsti, čestnosti, bezúhonnosti, znalostech, dovednostech, zkušenostech a údaje a informace o nezávislosti úsudku a časovém závazku, k nimž patří:

a) 

celé jméno osoby a její rodné příjmení, pokud se liší;

b) 

pohlaví, místo a datum narození, adresa a kontaktní údaje, státní příslušnost, osobní identifikační číslo nebo kopie průkazu totožnosti nebo rovnocenného dokladu osoby;

c) 

podrobnosti o funkci, kterou osoba zastává nebo má zastávat, včetně toho, zda je tato pozice výkonná či nevýkonná, data zahájení nebo plánovaného data zahájení a doby trvání mandátu, a popis klíčových povinností a úkolů dané osoby;

d) 

životopis obsahující podrobné údaje o vzdělání a zkušenostech (včetně odborných zkušeností, akademických kvalifikací, jiné příslušné odborné přípravy), včetně názvu a povahy všech organizací, pro které daná osoba pracovala, a povahy a trvání vykonávaných funkcí, zejména s důrazem na veškeré činnosti v rozsahu působnosti požadované pozice jako zkušenosti s bankovnictvím nebo řízením;

e) 

seznam referenčních osob včetně kontaktních údajů, pokud možno od zaměstnavatelů v odvětví bankovnictví nebo finančních služeb, včetně jejich úplného jména, instituce, funkce, telefonního čísla, e-mailové adresy, povahy profesního vztahu a informací o tom, zda s touto osobou existuje nebo existoval neprofesionální vztah;

f) 

minulost včetně všech těchto informací:

i) 

výpisy z rejstříků trestů a příslušné informace o vyšetřování trestných činů a trestních řízeních, relevantních občanskoprávních a správních případech a disciplinárních řízeních, včetně zákazu vykonávat činnost ředitele společnosti, konkurzních, insolvenčních a podobných řízeních, prostřednictvím úředního osvědčení nebo, pokud toto osvědčení neexistuje, jakéhokoli spolehlivého zdroje informací o neexistenci odsouzení za trestné činy, trestních vyšetřování a řízení;

ii) 

prohlášení o tom, zda probíhá trestní řízení nebo zda osoba či organizace jí řízená byla jako dlužník zapojena do insolvenčního nebo podobného řízení;

iii) 

informace o vyšetřováních, vymáhacích řízeních nebo sankcích ze strany orgánu dohledu, jichž se fyzická osoba přímo nebo nepřímo účastnila,

iv) 

informace o zamítnutí udělení registrace, povolení, členství nebo licence k výkonu obchodní, podnikatelské nebo profesní činnosti; nebo o odnětí, zrušení nebo ukončení registrace, povolení, členství nebo licence, nebo o vyloučení regulačním nebo správním orgánem nebo profesní organizací či sdružením,

— 
informace o propuštění ze zaměstnaneckého poměru nebo ze zodpovědné funkce, ukončení fiduciárního vztahu či podobné situaci nebo skutečnosti, že dotyčná osoba byla požádána o ukončení zaměstnaneckého poměru v této funkci, s výjimkou propouštění,
— 
informace o tom, zda jiný příslušný orgán posoudil pověst fyzické osoby jako nabyvatele nebo osoby, která řídí hospodářskou činnost instituce, včetně totožnosti tohoto orgánu, data posouzení a informací o výsledku tohoto posouzení a souhlasu fyzické osoby, je-li to požadováno, s vyhledáním těchto informací, aby poskytnuté informace mohly být zpracovány a využity pro posouzení vhodnosti,
— 
informace o tom, zda orgán z jiného nefinančního odvětví fyzickou osobu posoudil, včetně totožnosti tohoto orgánu a informací o výsledku tohoto posouzení;
g) 

popis všech finančních a nefinančních zájmů, které by mohly vést ke střetu zájmů, mimo jiné včetně:

i) 

veškerých finančních zájmů, včetně půjček, podílů, záruk nebo zástavních práv, ať již poskytnutých nebo přijatých, a nefinančních zájmů nebo vztahů, včetně úzkých vztahů, jako jsou manžel/ka, registrovaný partner, osoba žijící v nemanželském svazku, dítě, rodič nebo jiný vztah, v jehož rámci daná osoba sdílí bydlení, mezi osobou nebo jejími blízkými příbuznými nebo jakoukoli společností, s níž je daná osoba úzce spojena, a žádající úvěrovou institucí, jejím mateřským podnikem nebo dceřinými podniky, včetně všech členů vedoucího orgánu, osoby odpovědné za vnitřní kontroly nebo finančního ředitele či osoby, která v žádající úvěrové instituci drží kvalifikovanou účast;

ii) 

toho, zda daná osoba podniká nebo má jakýkoli obchodní vztah nebo takový vztah měla v posledních dvou letech s kteroukoli z osob uvedených v písmenu f) nebo zda se účastní soudního řízení s jakoukoli z těchto osob;

iii) 

toho, zda daná osoba a její blízcí příbuzní mají s žádající úvěrovou institucí, jejím mateřským podnikem nebo jejími dceřinými podniky konkurenční zájmy;

iv) 

toho, zda je osoba navrhována jménem významného akcionáře nebo společníka s kvalifikovanou účastí, a pokud ano, totožnosti tohoto akcionáře nebo společníka;

v) 

veškerých finančních závazků vůči žádající úvěrové instituci, jejímu mateřskému podniku nebo jejím dceřiným podnikům;

vi) 

veškerých funkcí s vnitrostátním nebo místním politickým vlivem zastávaných v posledních dvou letech;

vii) 

je-li zjištěn významný střet zájmů, prohlášení o tom, jak byl tento střet uspokojivě zmírněn nebo napraven, včetně odkazu na příslušnou část politiky instituce v oblasti střetu zájmů nebo na veškerá individuální opatření k řešení či zmírnění střetu zájmů;

h) 

údaje prokazující, že daná osoba má dostatek času na to, aby se zavázala k plnění mandátu, včetně:

i) 

odhadované minimální doby za rok a měsíc, kterou daná osoba věnuje výkonu svých funkcí v žádající úvěrové instituci;

ii) 

seznamu převážně obchodních pověření, která daná osoba vykonává, a toho, zda se použije čl. 91 odst. 4 směrnice 2013/36/EU;

iii) 

pokud se použijí privilegovaná pravidla výpočtů, vysvětlení všech synergií, které mezi společnostmi existují;

iv) 

seznamu pověření, která zajišťují převážně neobchodní činnosti nebo jsou zřízena výlučně za účelem správy hospodářských zájmů dotyčné osoby;

v) 

velikosti společností nebo organizací, v nichž jsou vykonávána pověření uvedená v bodě iv), včetně celkových aktiv, bez ohledu na to, zda je společnost kótována na burze či nikoli, a počtu zaměstnanců těchto společností nebo organizací;

vi) 

seznamu veškerých dalších povinností spojených s mandáty uvedenými v písmeni g) bodě v), včetně předsednictví výboru;

vii) 

odhadovaného času věnovaného jednotlivým mandátům ve dnech za rok;

viii) 

počtu zasedání za rok věnovaných jednotlivým mandátům.

2. Popis každého výboru vedoucího orgánu, který je plánován v době podání žádosti působit jako úvěrová instituce, včetně jeho členů a pravomocí.

3. Výsledky posouzení vhodnosti každé osoby provedeného žádající úvěrovou institucí, včetně těchto informací:

a) 

příslušných zápisů z jednání rady;

b) 

posouzení vhodnosti nebo dokumentu;

c) 

prohlášení o tom, zda byla osoba posouzena jako osoba s požadovanými zkušenostmi, a pokud ne, podrobnosti o uloženém plánu odborné přípravy, včetně obsahu, poskytovatele a data, do kterého bude plán odborné přípravy dokončen;

4. Prohlášení týkající se celkového posouzení kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu ze strany žádající úvěrové instituce, včetně příslušných zápisů z jednání rady nebo zpráv či dokumentů o posouzení vhodnosti.

5. Popis toho, jak byla při výběru členů vedoucího orgánu zohledněna rozmanitost vlastností a schopností.



PŘÍLOHA II

Informace umožňující příslušným orgánům posoudit akcionáře nebo společníky s kvalifikovanou účastí

1. Informace o totožnosti a účasti všech osob a subjektů, které mají nebo budou mít v případě povolení žádající úvěrové instituce kvalifikovanou účast v této úvěrové instituci, a další informace relevantní pro posouzení vhodnosti, včetně všech těchto informací:

a) 

schématu vymezujícího akcionářskou strukturu žádající úvěrové instituce, včetně členění jejího kapitálu a hlasovacích práv;

b) 

jmen všech osob a subjektů, které mají nebo budou mít kvalifikované účasti, přičemž se u každé osoby nebo subjektu uvede:

i) 

počet a druh akcií nebo jiných účastí, které byly nebo mají být upsány;

ii) 

jmenovitá hodnota těchto akcií nebo jiných účastí;

iii) 

veškeré zaplacené pojistné nebo pojistné, které má být zaplaceno;

iv) 

veškerá zástavní práva nebo břemena vytvořená na základě těchto akcií nebo jiných účastí, včetně totožnosti zajištěných stran;

v) 

v příslušných případech veškeré závazky těchto osob nebo subjektů, jejichž cílem je zajistit, aby žádající úvěrová instituce splňovala platné obezřetnostní požadavky;

c) 

podrobností o finančních nebo obchodních důvodech osob nebo jiných subjektů uvedených v písmeni b) pro vlastnictví tohoto podílu a podrobností o jejich strategii týkající se podílu, včetně doby, po kterou tyto osoby nebo subjekty hodlají podíl držet, a záměru zvýšit, snížit nebo udržet úroveň podílu v dohledné budoucnosti;

d) 

podrobností o záměrech osob nebo jiných subjektů ve vztahu k žádající úvěrové instituci a o vlivu, který mají tyto osoby nebo subjekty v úmyslu uplatňovat na žádající úvěrovou instituci, včetně informací týkajících se politiky v oblasti dividend, podrobností o strategickém rozvoji a přidělování zdrojů žádající úvěrové instituce, a podrobností o tom, zda tyto osoby nebo subjekty mají v úmyslu jednat jako aktivní menšinoví akcionáři, včetně odůvodnění tohoto záměru;

e) 

informací o ochotě osob nebo subjektů uvedených v písmeni b) podporovat žádající úvěrovou instituci dodatečnými vlastními prostředky, pokud to bude nezbytné pro rozvoj jejích činností nebo v případě finančních obtíží;

f) 

obsahu zamýšlených akcionářských nebo společnických dohod s jinými akcionáři či společníky ve vztahu k žádající úvěrové instituci;

g) 

analýzy toho, zda kvalifikovaná účast bude mít dopad, mimo jiné v důsledku úzkých propojení osob nebo subjektů uvedených v písmeni b) s žádající úvěrovou institucí, na schopnost žádající úvěrové instituce poskytovat příslušným orgánům včasné a přesné informace;

h) 

totožnosti každého člena vedoucího orgánu nebo vrcholného vedení, který bude řídit hospodářskou činnost žádající úvěrové instituce a bude jmenován těmito akcionáři nebo společníky nebo na základě jejich jmenování, spolu s informacemi stanovenými v bodě 1 písm. a) až f) přílohy I, nejsou-li již poskytnuty;

i) 

vysvětlení zdrojů financování pro veškeré navrhované nabytí akcií nebo jiných účastí v žádající úvěrové instituci, v příslušných případech včetně:

i) 

podrobností o využívání soukromých finančních zdrojů, včetně jejich dostupnosti a zdroje;

ii) 

podrobností o způsobu platby pro navrhované nabytí a o síti použité k převodu finančních prostředků;

iii) 

podrobností o přístupu ke kapitálovým zdrojům a na finanční trhy, včetně podrobností o finančních nástrojích, jež budou emitovány;

iv) 

informací o použití vypůjčených finančních prostředků, včetně jmen věřitelů a podrobností o finančních facilitách, jež byly poskytnuty, k nimž patří splatnost, podmínky, zástavní práva a záruky, spolu s informacemi o zdroji příjmů určených k úhradě těchto výpůjček;

v) 

informací o veškerých finančních dohodách s ostatními osobami, které jsou nebo budou akcionáři či společníky žádající úvěrové instituce;

vi) 

informací o veškerém majetku, který má být prodán za účelem financování navrhované účasti, jako jsou podmínky prodeje, cena, ocenění a podrobnosti o vlastnostech tohoto majetku, včetně informací o tom, kdy a jak byl tento majetek získán.

Pro účely bodů i) a iv), pokud věřitel není úvěrovou institucí nebo finanční institucí oprávněnou poskytovat úvěry, informují žádající úvěrové instituce příslušné orgány o původu vypůjčených finančních prostředků.

2. Následující informace o fyzických osobách, které mají nebo budou mít v případě povolení žádající úvěrové instituce kvalifikovanou účast v této úvěrové instituci:

a) 

osobní údaje včetně těchto informací:

i) 

jména osob a jejich rodné příjmení, pokud se liší;

ii) 

datum a místo narození;

iii) 

státní občanství osob;

iv) 

vnitrostátní osobní identifikační číslo osob, je-li k dispozici;

v) 

adresa osob, kontaktní údaje;

vi) 

kopie úředního dokladu totožnosti;

b) 

podrobný životopis uvádějící příslušné vzdělání a odbornou přípravu a veškeré odborné zkušenosti s nabýváním a správou účastí ve společnostech a veškeré profesní činnosti nebo jiné funkce, které v současné době vykonávají;

c) 

prohlášení obsahující tyto informace o fyzické osobě a každém podniku, který tato osoba řídila nebo kontrolovala během posledních deseti let a o němž je žádající úvěrová instituce informována po řádném a pečlivém šetření:

i) 

v souladu s požadavky vnitrostátních právních předpisů týkajících se zveřejňování zahlazených odsouzení informace o jakémkoli odsouzení za trestný čin nebo trestním řízení, kdy byly daná osoba nebo podnik shledány vinnými a které nebyly zrušeny;

ii) 

informace o veškerých občanskoprávních nebo správních rozhodnutích týkajících se osoby nebo podniku, které jsou relevantní pro posouzení vhodnosti nebo jinak pro povolení žádající úvěrové instituce, a o veškerých správních sankcích nebo opatřeních, které byly uloženy v důsledku porušení právních předpisů, včetně zákazu vykonávat činnost ředitele společnosti, v každém případě, který nebyl zrušen a proti němuž není nebo nemůže být podán opravný prostředek, s výjimkou správních sankcí uložených podle článků 65, 66 nebo 67 směrnice 2013/36/EU, a odsouzení za trestné činy, ve vztahu k nimž musí být rovněž poskytnuty informace o rozhodnutích, která jsou stále předmětem opravných prostředků;

iii) 

veškerá úpadková, insolvenční nebo podobná řízení;

iv) 

veškerá probíhající trestní vyšetřování;

v) 

veškerá občanskoprávní nebo správní vyšetřování, vymáhací řízení, sankce nebo jiná rozhodnutí o výkonu vůči osobě nebo podniku týkající se záležitostí, které lze důvodně považovat za relevantní pro povolení žádající úvěrové instituce nebo pro řádné a obezřetné řízení této žádající úvěrové instituce;

vi) 

úřední osvědčení nebo jiný rovnocenný doklad prokazující, že v souvislosti s danou osobou nebo s daným podnikem došlo k některé ze skutečností uvedených v bodech i) až v) tohoto písmene c), lze-li takové doklady získat;

vii) 

veškerá zamítnutí udělení registrace, povolení, členství či licence k výkonu obchodní, podnikatelské nebo profesní činnosti;

viii) 

odnětí, zrušení či ukončení registrace, povolení, členství či licence k výkonu obchodní, podnikatelské nebo profesní činnosti;

ix) 

vyloučení regulačním orgánem, orgánem veřejné správy či profesním subjektem nebo sdružením;

x) 

jakékoli odpovědné postavení v rámci subjektu, na který se vztahuje trestní odsouzení, občanskoprávní nebo správní sankce nebo jiné občanskoprávní či správní opatření, které je relevantní pro posouzení vhodnosti, nebo povolovací postup, který byl zahájen libovolným orgánem, nebo probíhající vyšetřování, a to v každém případě z důvodu nedostatků v jednání, včetně podvodu, nepoctivosti, korupce, praní peněz, financování terorismu nebo ostatních finančních trestných činů nebo z důvodu nezavedení vhodných politik a postupů k zabránění takovým událostem v době, kdy k údajnému jednání došlo, spolu s podrobnostmi o těchto událostech a o případném zapojení do nich;

xi) 

propuštění ze zaměstnaneckého poměru nebo ze zodpovědné funkce, ukončení fiduciárního vztahu s výjimkou případů, kdy dotyčný vztah zanikne v průběhu času, a podobné situace;

d) 

pokud jiný orgán dohledu již posoudil pověst dotčené osoby, totožnost tohoto orgánu a výsledek tohoto posouzení;

e) 

aktuální finanční situace osoby, včetně podrobností o zdrojích příjmů, majetku a závazcích, zástavních právech a zárukách, které byly poskytnuty nebo obdrženy;

f) 

popis obchodních činností dané osoby a všech podniků, které tato osoba řídí nebo kontroluje;

g) 

finanční informace, včetně úvěrových hodnocení a veřejně přístupných zpráv o veškerých podnicích, které tato osoba řídí nebo kontroluje;

h) 

popis finančních zájmů osoby, včetně úvěrových operací, záruk a zástavních práv, ať již poskytnutých nebo přijatých, a veškerých nefinančních zájmů osoby, včetně rodinných nebo úzkých vztahů s kteroukoli z těchto fyzických či právnických osob:

i) 

jakýkoli jiný současný akcionář nebo společník žádající úvěrové instituce;

ii) 

jakákoli osoba oprávněná vykonávat hlasovací práva žádající úvěrové instituce v jednom z následujících případů nebo jejich kombinaci:

— 
hlasovací práva držená třetí stranou, se kterou tato osoba uzavřela dohodu, jež je zavazuje přijmout prostřednictvím jednotného výkonu hlasovacích práv, která drží, trvalou společnou politiku vůči vedení dotčeného emitenta,
— 
hlasovací práva držená třetí stranou na základě dohody uzavřené s touto osobou, podle níž dochází k dočasnému převodu daných hlasovacích práv za protiplnění,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi poskytnutými této osobě jako zajištění za předpokladu, že tato osoba ovládá hlasovací práva a prohlásí svůj úmysl je vykonávat,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi, na které má tato osoba doživotní užívací právo,
— 
hlasovací práva, která drží nebo která může vykonávat ve smyslu prvních čtyř odrážek tohoto bodu ii) podnik ovládaný touto osobou,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi uloženými u této osoby, která může tato osoba vykonávat podle svého uvážení, pokud nedostane od akcionářů zvláštní pokyny,
— 
hlasovací práva držená třetí stranou vlastním jménem v zastoupení dané osoby,
— 
hlasovací práva, která může daná osoba nebo subjekt vykonávat na základě plné moci, může-li tato hlasovací práva vykonávat podle svého uvážení, pokud nedostane od akcionářů zvláštní pokyny;
iii) 

každá osoba, která je podle vnitrostátních právních předpisů členem správního, vedoucího nebo dozorčího orgánu nebo vrcholného vedení žádající úvěrové instituce;

iv) 

žádající úvěrová instituce nebo jakýkoli jiný člen její skupiny;

i) 

pokud ze vztahů uvedených v písmeni h) vyplývá střet zájmů, navrhované metody řešení takového střetu zájmů;

j) 

popis případných propojení s politicky exponovanými osobami, jak je uvedeno v čl. 3 odst. 9 směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ( 5 );

k) 

jakékoli další zájmy či činnosti osoby, které mohou být v rozporu se zájmy nebo činnostmi žádající úvěrové instituce, a navrhované metody pro řízení těchto střetů zájmů.

3. Informace o právnických osobách, které mají nebo budou mít v případě povolení žádající úvěrové instituce kvalifikovanou účast v této úvěrové instituci:

a) 

název právnické osoby;

b) 

pokud je právnická osoba zapsána v ústředním rejstříku, obchodním rejstříku, rejstříku společností nebo podobném veřejném rejstříku, název rejstříku, v němž je tato právnická osoba zapsána, a registrační číslo nebo rovnocenný identifikační prostředek v tomto rejstříku a kopie osvědčení o registraci;

c) 

adresy sídla právnické osoby, a pokud se liší, jejího správního ústředí a hlavního místa obchodní činnosti;

d) 

kontaktní údaje;

e) 

podnikové dokumenty nebo dohody, jimiž se právnická osoba řídí, a stručné vysvětlení hlavních právních prvků právní formy právnické osoby;

f) 

zda právnická osoba je nebo někdy byla regulována příslušným orgánem v odvětví finančních služeb nebo jiným orgánem veřejné správy;

g) 

údaje podle:

i) 

bodu 2 písm. f) ve vztahu k dané právnické osobě;

ii) 

bodu 2 písm. d) ve vztahu k dané právnické osobě;

iii) 

bodu 2 písm. g) a i) ve vztahu k dané právnické osobě, ke všem osobám, které skutečně řídí činnost dané právnické osoby, nebo všem podnikům pod kontrolou dané právnické osoby;

iv) 

bodu 2 písm. c) ve vztahu k dané právnické osobě, ke všem podnikům pod kontrolou dané právnické osoby a všem akcionářům s významným vlivem na danou právnickou osobu;

h) 

popis finančních zájmů právnické osoby, osob, které skutečně řídí činnost právnické osoby, nebo v příslušných případech skupiny, do níž právnická osoba patří, jakož i osob, které skutečně řídí činnost právnické osoby, včetně úvěrových operací, záruk a zástavních práv, ať již poskytnutých nebo přijatých, a veškerých nefinančních zájmů každé takové právnické osoby, včetně případných rodinných nebo úzkých vztahů, a to s kteroukoli z těchto fyzických či právnických osob:

i) 

jakýkoli jiný současný akcionář nebo společník žádající úvěrové instituce;

ii) 

jakákoli osoba oprávněná vykonávat hlasovací práva žádající úvěrové instituce v kterémkoli z následujících případů nebo jejich kombinaci:

— 
hlasovací práva držená třetí stranou, se kterou tato osoba uzavřela dohodu, jež je zavazuje přijmout prostřednictvím jednotného výkonu hlasovacích práv, která drží, trvalou společnou politiku vůči vedení dotčeného emitenta,
— 
hlasovací práva držená třetí stranou na základě dohody uzavřené s touto osobou, podle níž dochází k dočasnému převodu daných hlasovacích práv za protiplnění,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi poskytnutými této osobě jako zajištění za předpokladu, že tato osoba či subjekt ovládá hlasovací práva a prohlásí svůj úmysl je vykonávat,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi, na které má tato osoba doživotní užívací právo,
— 
hlasovací práva, která drží nebo která může vykonávat ve smyslu prvních čtyř odrážek tohoto bodu ii) podnik ovládaný touto osobou,
— 
hlasovací práva spojená s akciemi uloženými u této osoby, která může tato osoba vykonávat podle svého uvážení, pokud nedostane od akcionářů zvláštní pokyny,
— 
hlasovací práva držená třetí stranou vlastním jménem v zastoupení dané osoby,
— 
hlasovací práva, která může daná osoba vykonávat na základě plné moci, může-li tato hlasovací práva vykonávat podle svého uvážení, pokud nedostane od akcionářů zvláštní pokyny;
iii) 

veškeré politicky exponované osoby dle vymezení v čl. 3 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849;

iv) 

každá osoba, která je podle vnitrostátních právních předpisů členem správního, řídicího nebo dozorčího orgánu nebo vrcholného vedení žádající úvěrové instituce;

v) 

žádající úvěrová instituce nebo jakýkoli jiný člen její skupiny;

i) 

pokud ze vztahů uvedených v písmeni h) vyplývá střet zájmů, navrhované metody řešení takového střetu zájmů;

j) 

seznam všech osob, které skutečně řídí činnost právnické osoby, jejich jméno, datum a místo narození, adresa, kontaktní údaje a, jsou-li k dispozici, jejich vnitrostátní identifikační číslo a podrobný životopis uvádějící příslušné vzdělání a odbornou přípravu, předchozí odborné zkušenosti, veškeré profesní činnosti nebo jiné relevantní funkce, které v současné době vykonávají, a to spolu s informacemi uvedenými v bodě 2 písm. c) a d) o každé takové osobě;

k) 

vlastnická struktura právnické osoby, včetně totožnosti všech akcionářů, kteří mají významný vliv, a jejich příslušný podíl na kapitálu a hlasovacích právech a informace o všech akcionářských dohodách;

l) 

pokud je právnická osoba součástí skupiny, podrobné organizační schéma skupinové struktury a informace o podílu na kapitálu a hlasovacích právech akcionářů s významným vlivem na subjekty ve skupině a na činnosti, které subjekty ve skupině v současné době vykonávají;

m) 

pokud je právnická osoba součástí skupiny, informace o vztazích mezi jakoukoli úvěrovou institucí, pojišťovnou nebo zajišťovnou či investičním podnikem v rámci skupiny a všemi ostatními subjekty ve skupině a názvy orgánů dohledu;

n) 

pokud je právnická osoba součástí skupiny, identifikace veškerých úvěrových institucí, pojišťoven nebo zajišťoven či investičních podniků v rámci skupiny, názvy dotčených příslušných orgánů, jakož i analýza okruhu obezřetnostní konsolidace úvěrové instituce a skupiny, včetně informací o tom, které subjekty ve skupině by byly zahrnuty do působnosti požadavků na konsolidovaný dohled a na jakých úrovních v rámci skupiny by tyto požadavky platily na plném nebo subkonsolidovaném základě;

o) 

roční účetní závěrky na individuální úrovni a v příslušných případech na konsolidované a subkonsolidované úrovni za skupinu za poslední tři účetní období, pokud právnická osoba po tuto dobu provozovala činnost, nebo kratší období, během nějž právnická osoba provozovala činnost a za nějž byly sestaveny účetní závěrky, schválené statutárním auditorem nebo auditorskou společností dle vymezení v čl. 2 bodech 2 a 3 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES ( 6 ), v příslušných případech včetně každé z těchto položek:

i) 

rozvahy;

ii) 

výkazu zisků a ztrát (výsledovky);

iii) 

výročních zpráv a finančních příloh a veškerých dalších dokumentů evidovaných v rejstříku nebo u příslušného orgánu právnické osoby, včetně finančních příloh a veškerých dalších evidovaných dokumentů, jak je uvedeno ve výročních zprávách, pokud je to relevantní, použitých plánovacích předpokladů, přinejmenším podle základního a zátěžového scénáře;

p) 

pokud má právnická osoba správní ústředí ve třetí zemi, všechny tyto informace:

i) 

pokud nad právnickou osobou vykonává dohled orgán třetí země v odvětví finančních služeb, osvědčení o řádné registraci nebo rovnocenný doklad od tohoto orgánu třetí země ve vztahu k této právnické osobě, není-li osvědčení k dispozici;

ii) 

pokud nad právnickou osobou vykonává dohled orgán třetí země v odvětví finančních služeb a pokud tento orgán tato prohlášení vydává, prohlášení tohoto orgánu třetí země, že neexistují žádné překážky ani omezení poskytování informací nezbytných pro dohled nad žádající úvěrovou institucí;

iii) 

obecné informace o regulačním režimu dané třetí země, který se vztahuje na danou právnickou osobu, včetně informací o tom, do jaké míry je režim třetí země pro boj proti praní peněz a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru;

q) 

pokud je právnická osoba subjektem kolektivního investování:

i) 

totožnost podílníků ovládajících subjekt kolektivního investování nebo držících podíl umožňující těmto podílníkům zabránit tomu, aby subjekt kolektivního investování přijímal rozhodnutí;

ii) 

podrobnosti o investiční politice a veškerých omezeních týkajících se investic;

iii) 

jméno a postavení osob odpovědných jednotlivě nebo ve výboru za určování a přijímání investičních rozhodnutí pro subjekt kolektivního investování, jakož i kopie jakéhokoli mandátu k řízení nebo v příslušných případech mandátu výboru;

iv) 

podrobný popis použitelného právního rámce pro boj proti praní peněz a postupů subjektu kolektivního investování pro boj proti praní peněz;

v) 

podrobný popis výkonnosti dřívějších účastí subjektu kolektivního investování v jiných úvěrových institucích, pojišťovnách nebo zajišťovnách či investičních podnicích s uvedením toho, zda byly tyto účasti schváleny příslušným orgánem, a pokud ano, s uvedením totožnosti tohoto orgánu;

r) 

pokud je daná osoba státním investičním fondem:

i) 

název veřejného subjektu odpovědného za stanovení investiční politiky státního investičního fondu;

ii) 

podrobnosti o investiční politice státního investičního fondu a veškerých omezeních týkajících se investic;

iii) 

jména a funkce osob odpovědných za přijímání investičních rozhodnutí pro státní investiční fond;

iv) 

podrobnosti o jakémkoli vlivu veřejného subjektu uvedeného v bodě i) na každodenní činnost státního investičního fondu a žádající úvěrové instituce.

4. Pro účely tohoto bodu 3 skupina zahrnuje členy subjektu a dceřiné podniky těchto členů. Následující informace o upisování vyplývající z ujednání o svěřenství:

a) 

totožnost všech správců, kteří budou spravovat majetek za podmínek dokumentace svěřenského fondu a každé osoby, která je obmyšleným nebo zakladatelem svěřenského majetku, a v příslušných případech jejich podíl na rozdělení příjmů plynoucích ze svěřenského majetku;

b) 

kopie dokumentu, kterým se svěřenský fond zřizuje nebo spravuje;

c) 

popis hlavních právních prvků svěřenského fondu a jeho fungování;

d) 

způsob financování svěřenského fondu a zdrojů zajišťujících finanční zdraví svěřenského fondu na podporu žadatele, a zejména:

i) 

popis investiční politiky svěřenského fondu a možných omezení investic, včetně informací o faktorech ovlivňujících investiční rozhodnutí a výstupní strategii ve vztahu k žádající úvěrové instituci;

ii) 

informace o minulých a stávajících investicích subjektů finančního sektoru a provozní výsledky ve vztahu k těmto investicím souvisejícím se svěřenským fondem;

iii) 

informace o zdrojích financování a jejich přehled a případně roční účetní závěrky svěřenského fondu, jsou-li k dispozici.


( 1 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1132 ze dne 14. června 2017 o některých aspektech práva obchodních společností (Úř. věst. L 169, 30.6.2017, s. 46).

( 2 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2001/24/EU ze dne 4. dubna 2001 o reorganizaci a likvidaci úvěrových institucí (Úř. věst. L 125, 5.5.2001, s. 15).

( 3 ) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ze dne 26. června 2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky a o změně nařízení (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 176, 27.6.2013, s. 1).

( 4 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/59/EU ze dne 15. května 2014, kterou se stanoví rámec pro ozdravné postupy a řešení krize úvěrových institucí a investičních podniků a kterou se mění směrnice Rady 82/891/EHS, směrnice Evropského parlamentu a Rady 2001/24/ES, 2002/47/ES, 2004/25/ES, 2005/56/ES, 2007/36/ES, 2011/35/EU, 2012/30/EU a 2013/36/EU a nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 a (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 173, 12.6.2014, s. 190).

( 5 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, o změně nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES (Úř. věst. L 141, 5.6.2015, s. 73).

( 6 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES ze dne 17. května 2006 o povinném auditu ročních a konsolidovaných účetních závěrek, o změně směrnic Rady 78/660/EHS a 83/349/EHS a o zrušení směrnice Rady 84/253/EHS (Úř. věst. L 157, 9.6.2006, s. 87).

Top