EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Preventing money laundering by means of the financial system
Předcházení praní peněz prostřednictvím finančního systému
Předcházení praní peněz prostřednictvím finančního systému
This summary has been archived and will not be updated. See 'Předcházení zneužívání finančního systému k praní peněz a terorismu' for an updated information about the subject.
Předcházení praní peněz prostřednictvím finančního systému
PŘEHLED DOKUMENTU:
Směrnice 2005/60/ES o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu
PŘEHLED
CO JE ÚKOLEM TÉTO SMĚRNICE?
KLÍČOVÉ BODY
Směrnice se vztahuje nejen na finanční sektor, ale i na určité nefinanční sektory, například na advokáty, notáře, účetní, realitní makléře, poskytovatele služeb v oblasti hazardních her, poskytovatele služeb pro svěřenectví a obchodní společnosti a na všechny poskytovatele zboží, pokud platby v hotovosti přesahují částku 15 000 EUR.
Ti, na něž se směrnice vztahuje, mimo jiné musí:
Směrnice zavádí další požadavky a záruky („zesílená hloubková kontrola klienta“) pro situace představující větší riziko praní peněz a financování terorismu, například obchodování s korespondenčními bankami nacházejícími se mimo EU.
ODKDY SE SMĚRNICE POUŽIJE?
Vstoupila v platnost dne 15. prosince 2005. Země EU ji musely provést do vnitrostátního práva do 15. prosince 2007.
V červnu 2015 EU přijala směrnici (EU) 2015/849. Ta ruší směrnici 2005/60/ES od 26. června 2017.
KONTEXT
Více informací je k dispozici zde:
KLÍČOVÉ POJMY
* Skutečný vlastník: osoba (osoby), která v konečném důsledku vlastní nebo ovládá klienta, nebo fyzická osoba, pro kterou se provádí transakce; v případě společnosti je to vlastník dostatečného podílu akcií nebo hlasovacích práv.
* Praní peněz: přeměna výnosů z trestné činnosti na „čisté peníze“ pomocí různých prostředků, například změnou jejich formy nebo přesunem peněžních prostředků tam, kde budou méně podezřelé.
* Financování terorismu: poskytnutí nebo shromažďování finančních prostředků pro použití ke spáchání některého z trestných činů definovaných v rámcovém rozhodnutí Rady 2002/475/SVV o boji proti terorismu, například padělání veřejných listin a vedení teroristické skupiny.
AKT
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES ze dne 26. října 2005 o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu (Úř. věst. L 309, 25.11.2005, s. 15–36)
Postupné změny a opravy směrnice 2005/60/ES byly začleněny do původního textu. Toto konsolidované znění má pouze informativní hodnotu.
SOUVISEJÍCÍ AKTY
Směrnice Komise 2006/70/ES ze dne 1. srpna 2006, kterou se stanoví prováděcí opatření ke směrnici Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES, pokud se jedná o definici „politicky exponovaných osob“ a technická kritéria pro zjednodušené postupy hloubkové kontroly klienta a pro výjimku na základě finanční činnosti vykonávané příležitostně nebo ve velmi omezené míře (Úř. věst. L 214 ze dne 4.8.2006, s. 29–34)
Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, o změně nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES (Úř. věst. L 141, 5.6.2015, s. 73–117)
Poslední aktualizace 02.02.2016