1.   След като приключи разследването на предполагаемото нарушение, посочено в приложение V или VI към Регламент (ЕС) 2023/1114, и преди да представи досието на Европейския банков орган (ЕБО) съгласно член 134, параграф 2 от посочения регламент, разследващият служител писмено информира разследваното лице за своите констатации и му предоставя възможност да представи писмени изявления в съответствие с член 134, параграф 5 от посочения регламент.

2.   В констативния протокол се излагат фактите, които доказват извършването на едно или повече от нарушенията, посочени в приложение V или VI към Регламент (ЕС) 2023/1114, включително оценка на естеството и тежестта на тези нарушения, като се вземат под внимание критериите, определени в член 130, параграф 3 от същия регламент.

3.   В констативния протокол се указва разумен срок, по време на който разследваното лице може да представи писмените си изявления. При разследвания, различни от посочените в член 4, този срок е най-малко четири седмици. Разследващият служител не е длъжен да взема под внимание писмените изявления, получени след изтичането на този срок.

4.   В писмените си изявления разследваното лице може да изложи всички известни му факти, които са от значение за неговата защита, като по възможност приложи документи като доказателство за тези факти. Разследваното лице може да предложи разследващият служител да изслуша други лица, които могат да потвърдят фактите, които то е изложило в изявленията си. При подготовката на писмените си изявления разследваното лице може да бъде подпомагано от избран от него съветник.

5.   Разследващият служител може да покани разследвано лице, на което е изпратен констативен протокол, да участва в устно изслушване. Разследваните лица могат да бъдат подпомагани от избран от тях съветник. Устните изслушвания не са публични.

1.   Пълното досие, което разследващият служител трябва да представи на ЕБО, включва следните документи:

2.   Когато досието е непълно, ЕБО отправя до разследващия служител мотивирано искане за допълнителни документи.

3.   Когато ЕБО прецени, че фактите, описани в констативния протокол на разследващия служител, не представляват нарушение по смисъла на приложение V или VI към Регламент (ЕС) 2023/1114, той взема решение за прекратяване на разследването и уведомява за това разследваното лице.

4.   Когато ЕБО е съгласен с всички или с част от констатациите на разследващия служител, той уведомява съответно разследваното лице. В уведомлението се указва срок от най-малко две седмици, в случай че ЕБО е съгласен с всички констатации, и най-малко четири седмици, в случай че ЕБО не е съгласен с всички констатации, като в рамките на този срок разследваното лице може да представи писмени изявления. ЕБО не е длъжен да вземе под внимание писмените изявления, получени след изтичането на срока, за да приеме решение за установяване на нарушение и приемане на надзорни мерки и за да наложи глоба съгласно членове 130 и 131 от Регламент (ЕС) 2023/1114.

5.   ЕБО може да покани разследваното лице, на което е изпратен констативен протокол, да участва в устно изслушване. Разследваното лице може да бъде подпомагано от избран от него съветник. Устните изслушвания не са публични.

6.   Когато ЕБО реши, че едно или повече от нарушенията, посочени в приложение V или VI към Регламент (ЕС) 2023/1114, са извършени от разследваното лице, и е приел решение за налагане на глоба в съответствие с член 131 от същия регламент, той незабавно информира разследваното лице за това решение.

1.   Преди да приеме решение за налагане на периодични имуществени санкции съгласно член 132 от Регламент (ЕС) 2023/1114, ЕБО представя на разследваното лице констативния протокол, в който се излагат причините, които обосновават налагането на периодична имуществена санкция, както и размерът на имуществената санкция за всеки ден на неспазване.

В констативния протокол се указва срок от най-малко четири седмици, по време на който разследваното лице може да представи писмени изявления. ЕБО не е длъжен да вземе под внимание писмените изявления, получени след изтичането на срока, за да вземе решение относно периодичните имуществени санкции.

2.   ЕБО може да покани лицето, обект на производството, да участва в устно изслушване. Лицето, обект на производството, може да бъде подпомагано от избран от него съветник. Устните изслушвания не са публични.

3.   В решението на ЕБО за налагане на периодична имуществена санкция се посочват правното основание и мотивите за решението, както и размерът и началната дата на периодичната имуществена санкция.

4.   След като лицето, обект на съответното решение, посочено в член 132, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114, е изпълнило това решение, повече не се налага периодична имуществена санкция.

1.   Когато ЕБО приеме временно решение, както е посочено в член 135, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1114, за налагане на надзорни мерки съгласно член 130 от същия регламент, той незабавно уведомява засегнатото лице за това временно решение.

ЕБО указва срок от най-малко четири седмици, по време на който лицето, обект на временното решение, може да представи писмени изявления по това решение. ЕБО не е длъжен да вземе под внимание писмените изявления, получени след изтичането на този срок.

При поискване ЕБО предоставя на лицето, обект на временното решение, достъп до досието. Достъпът до документи от досието се използва само за целите на съдебно или административно производство във връзка с прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114.

ЕБО може също така да покани лицето, обект на временното решение, да участва в устно изслушване. Лицата, обект на временно решение, може да бъдат подпомагани от избран от тях съветник. Устните изслушвания не са публични.

2.   ЕБО взема окончателно решение възможно най-скоро след приемането на временното решение.

Когато след изслушване на лицето, обект на временното решение, ЕБО счете, че това лице е извършило нарушение, посочено в приложение V или VI от Регламент (ЕС) 2023/1114, ЕБО приема потвърдително решение за налагане на една или повече от надзорните мерки, предвидени в член 130 от Регламент (ЕС) 2023/1114. ЕБО незабавно уведомява за това решение лицето, обект на временното решение.

3.   Когато ЕБО приема окончателно решение, с което временното решение не се потвърждава, временното решение се счита за отменено.

1.   При поискване ЕБО предоставя на разследваното лице, на което разследващият служител или ЕБО е изпратил констативен протокол, достъп до досието. Достъпът се предоставя след уведомяване за констативен протокол в съответствие с член 134, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114.

2.   Достъпът до документи от досието се използва от посоченото в параграф 1 лице само за целите на съдебно или административно производство във връзка с прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114.

1.   Глобите и периодичните имуществени санкции, налагани на разследваните лица, са предмет на давностен срок от пет години.

2.   Посоченият в параграф 1 давностен срок започва от деня, следващ деня, в който е извършено нарушението. При продължаващи или повторни нарушения този давностен срок започва от деня, в който е прекратено нарушението.

3.   Всяко действие от страна на ЕБО или на компетентния орган, действащ по искане на ЕБО в съответствие с член 138, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114, предприето за целите на разследването във връзка с нарушение, посочено в приложение V или VI от Регламент (ЕС) 2023/1114, прекъсва давностния срок за налагане на глоби и периодични имуществени санкции. Давностният срок се прекъсва, считано от датата, на която лицето, разследвано във връзка с нарушение, посочено в приложение V или VI към Регламент (ЕС) 2023/1114, е уведомено за предприетото действие.

4.   При всяко прекъсване по параграф 3 започва да тече нов давностен срок. Давностният срок изтича най-късно в деня, в който изтича период, равен на два пъти давностния срок, ако през този период ЕБО не е наложил глоба или периодична имуществена санкция. Този период се удължава с времето, през което давностният срок е бил спрян по реда на параграф 5.

5.   Давностният срок за налагане на глоби и периодични имуществени санкции се спира, докато решението на ЕБО е предмет на висящо производство пред Апелативния съвет, посочен в член 60 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2), или подлежи на съдебен контрол от страна на Съда на Европейския съюз в съответствие с член 136 от Регламент (ЕС) 2023/1114.

1.   По отношение на правомощието на ЕБО за принудително изпълнение на решенията, взети съгласно членове 131 и 132 от Регламент (ЕС) 2023/1114, се прилага давностен срок от пет години.

2.   Давностният срок, посочен в параграф 1, се изчислява от деня, следващ деня, в който решението става окончателно.

3.   Давностният срок за принудителното изпълнение на санкциите се прекъсва от всяко действие, предприето от ЕБО или от компетентен орган, действащ по искане на ЕБО в съответствие с член 138 от Регламент (ЕС) 2023/1114, с цел принудително плащане или налагане на условия за плащането на глобата или периодичната имуществена санкция.

4.   При всяко прекъсване, посочено в параграф 3, започва да тече нов давностен срок.

5.   Давностният срок за принудителното изпълнение на санкциите се спира, докато:

1.   Глобите и периодичните имуществени санкции, събирани от ЕБО, се внасят по лихвоносна сметка, открита от ЕБО, докато сумите не станат окончателни. Когато събира паралелно няколко глоби и периодични имуществени санкции, ЕБО гарантира, че те се внасят по различни сметки или подсметки. Платените глоби и периодични имуществени санкции не се вписват в бюджета на ЕБО, нито се записват като бюджетни суми.

2.   Когато е установил, че глобите или периодичните имуществени санкции са окончателни след изчерпването на всички права на обжалване, ЕБО прехвърля на Комисията тези суми и евентуално начислените лихви. След това тези суми се вписват в общия бюджет на Съюза.

3.   ЕБО докладва редовно на Комисията размера на наложените глоби и периодични имуществени санкции и техния статус.