a.

Възможно е кредитните институции да не познават клиентите, които имат право на изплащане на депозити, държани в клиентски сметки, или да не могат да проверяват и записват индивидуалните данни на тези клиенти (7). Поради това новият член 8б, въведен с предложението, ще позволи на кредитните институции да оценяват дали депозитите на паричните средства на клиентите са гарантирани от СГД, като им позволява да събират определени лични данни за техните клиенти. Категориите лични данни, които ще бъдат обработвани за тази цел, ще бъдат посочени в проектите на регулаторни технически стандарти, разработени от Европейския банков орган (ЕБО), в които се описват техническите подробности, свързани с идентифицирането на клиентите за изплащане в съответствие с член 8 от ДСГД.

b.

Когато възстановяват средствата на вложителите, СГД могат да попаднат в ситуации, които пораждат опасения във връзка с изпирането на пари, и поради това Европейската комисия предлага СГД да предвиждат задържане на изплащането на вложител при уведомление, че звено за финансово разузнаване (ЗФР) е преустановило операция, банка или платежна сметка в съответствие с приложимите правила в областта на борбата с изпирането на пари (БИП) (8). Нов член 8в, параграф 1 от предложението би задължил органите, определени на равнището на държавите членки като администратори на СГД, да информират СГД за строго необходимата информация, получена от финансовите надзорни органи, относно резултата от мерките за комплексна проверка на клиента, извършени в съответствие с режима за борба с изпирането на пари. Освен това, съгласно параграф 3 от същия член, ЗФР ще уведомяват СГД за решението си да предприемат действия срещу вложител съгласно правилата за борба с изпирането на пари, изменени с предложението за нова директива за борба с изпирането на пари („предложение за Шеста ДБИП“) (9). В случай че СГД получат такова съобщение, съгласно член 8в, параграф 3 от предложението от тях ще се изисква да преустановят изплащането на вложителя за същия срок на мярката, наложена от ЗФР.

c.

Новият член 16а, представен в предложението, ще замени действащите член 4, параграф 8 и член 14, параграф 4 от ДСГД, които понастоящем дават право на СГД да получават от своите кредитни институции членки при поискване и да споделят със СГД в други държави членки цялата информация, необходима за подготовка на изплащането на вложителите, включително така наречените „означения“ (10).

(1)

включването на позоваване на факта, че субектите, обхванати от предложението, следва да спазват ОРЗД — и, ако е приложимо, РЗДЕС и ДЗДП — при изпълнението на задълженията си съгласно предложението в подходящо съображение;

(2)

включването на съображение, в което се споменава консултацията с ЕНОЗД в съответствие с член 42, параграф 1 от РЗДЕС и с настоящото становище;

(3)

провеждане на консултации с ЕНОЗД преди приемането на делегирания акт, с който да се одобри проектът на регулаторните технически стандарти на ЕБО за определяне на категориите лични данни, които СГД имат законното право да обработват в контекста на идентифицирането на клиентите за целите на изплащането на депозити съгласно член 8б от предложението;

(4)

оценка на това дали позоваването на съответствие с Директива 96/9/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 11 март 1996 г. относно правната защита на базите данни (11) („Директивата за базите данни“) в член 8в, параграф 1 е правилно;

(5)

изменение на член 8в, параграф 1 от предложението, за да се гарантира допълнително, че споделянето на лични данни между финансовите надзорни органи и определените органи и впоследствие между последните и СГД е ограничено до строго необходимото, за да се даде възможност на СГД да решат дали да спрат изплащането на депозити в случай на опасения относно изпирането на пари или финансирането на тероризма;

(6)

включване в член 8в, параграф 2 от предложението на подходящи гаранции за правата и свободите на субектите на данни, включително определяне на категориите лични данни, които се споделят със СГД или се получават от тях, източниците, от които следва да се получават такива лични данни, подходящи задължения за ограничаване на целите и подходящ период на съхранение на данните;

(7)

определяне на категориите лични данни и засегнатите субекти на данни в уведомленията от ЗФР до СГД съгласно член 8в, параграф 3 от предложението, както и че такива уведомления ще се извършват само в случай на неплатежоспособност на кредитната институция на клиента или действителния собственик, което следва да обхваща само мерките, предприети срещу вложителите, доколкото съответното споделяне на лични данни е необходимо и пропорционално на предвидената цел за предотвратяване на плащанията на вложителите, срещу които ЗФР са действали съгласно предложението за Шеста ДБИП;

(8)

Комисията да се консултира с ЕНОЗД преди приемането на делегирания акт, който да одобри техническите стандарти на ЕБО, определящи такива категории лични данни, които кредитните институции ще трябва да споделят със СГД за целите, изброени в член 16а от предложението.