20.9.2016   

BG

Официален вестник на Европейския съюз

L 254/1

(1)

Съюзът трябва да осигури ефективни механизми за защита за целия вътрешен пазар с оглед повишаване на правната сигурност за стопанските субекти и заинтересованите страни като цяло в отношенията им с трети държави. Целостта на финансовите пазари и ефективното функциониране на вътрешния пазар като цяло са сериозно застрашени от юрисдикции със стратегически слабости в националните им уредби за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Юрисдикциите, в които съществуват непълни правни и институционални рамки със слаби стандарти за контролиране на паричните потоци, създават значителни заплахи за финансовата система на Съюза.

(2)

Всички задължени субекти от Съюза по смисъла на Директива (ЕС) 2015/849 следва да прилагат мерки за разширена комплексна проверка на клиента в отношенията си с физически лица или правни образувания, установени във високорискови трети държави, като по този начин се гарантират еквивалентни изисквания за участниците на пазара в целия Съюз.

(3)

В член 9 от Директива (ЕС) 2015/849 се определят критериите, на които трябва да се основава оценката на Комисията, и Комисията се оправомощава да идентифицира високорискови трети държави, като взема предвид тези критерии.

(4)

Идентифицирането на високорискови трети държави трябва да се основава на ясна и обективна оценка, съсредоточена върху съответствието на дадена юрисдикция с определените в Директива (ЕС) 2015/849 критерии относно нейната правна и институционална рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, правомощията и процедурите на нейните компетентни органи за целите на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и ефективността на системата за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма за справяне с рисковете, свързани с изпирането на пари или финансирането на тероризма в съответната трета държава.

(5)

Всички констатации, на които се основава решението на Комисията за включване на дадена юрисдикция в списъка на високорисковите трети държави, следва да бъдат подкрепени с надеждна, подлежаща на проверка и актуална информация.

(6)

От съществено значение е Комисията изцяло да вземе предвид съответната дейност на международно равнище за идентифициране на високорискови трети държави, по-специално на Специалната група за финансови действия („FATF“). За да се гарантира целостта на световната финансова система, изключително важно е списъкът на третите държави, определен на равнището на Съюза, когато е уместно, да съответства в голяма степен на съгласуваните на международно равнище списъци. Като насърчава глобален подход на международно равнище, Съюзът допринася за подобряване на финансовата цялост в целия свят и за по-добра защита на международната финансова система от високорискови държави. Подобен глобален подход служи за постигане на еквивалентни условия за задължените субекти и за избягване на вредни последици за международната финансова система.

(7)

В съответствие с критериите, определени в Директива (ЕС) 2015/849, Комисията взе предвид всички налични експертни оценки на факторите, които правят дадена държава или юрисдикция особено уязвима за изпиране на пари, финансиране на тероризма или друга незаконна финансова дейност. По-специално Комисията взе предвид, където е уместно, най-актуалното публично изявление на FATF, документите на FATF („Подобряване на съответствието на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма в световен мащаб: непрекъснат процес“), докладите на FATF относно прегледа на международното сътрудничество и доклада за взаимните оценки, проведени от FATF и регионалните органи от типа на FATF по отношение на рисковете, произтичащи от отделни трети държави, в съответствие с член 9, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849.

(8)

Следователно, като се вземат под внимание високата степен на интеграция на международната финансова система, тясната връзка между пазарните субекти, високият обем на трансграничните сделки от/към ЕС, както и степента на отваряне на пазара, се счита, че всяка заплаха за международната финансова система, свързана с изпирането на пари и финансирането на тероризма, представлява заплаха и за финансовата система на ЕС.

(9)

В съответствие с най-актуалната съответна информация в анализа на Комисията се прави заключението, че Афганистан, Босна и Херцеговина, Вануату, Гвиана, Ирак, Йемен, НДР Лаос, Сирия и Уганда следва да бъдат разглеждани като юрисдикции на трети държави, в чиято национална уредба за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма са налице стратегически слабости, които представляват съществена заплаха за финансовата система на Съюза. Тези държави поеха писмен политически ангажимент на високо равнище да преодолеят установените слабости и изработиха план за действие с FATF с оглед изпълнение на изискванията, установени в Директива (ЕС) 2015/849.

(10)

В съответствие с най-актуалната съответна информация в анализа на Комисията се стига също и до заключението, че Иран следва да бъде разглеждан като юрисдикция на трета държава, в чиято национална уредба за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма са налице стратегически слабости, които представляват съществена заплаха за финансовата система на Съюза. Тази държава, идентифицирана с публично изявление на FATF, пое политически ангажимент на високо равнище да се справи с установените слабости и реши да търси техническа помощ за изпълнението на плана за действие на FATF с оглед изпълнение на изискванията в Директива (ЕС) 2015/849.

(11)

В съответствие с най-актуалната съответна информация по подобен начин в анализа на Комисията се заключава, че Корейската народнодемократична република (КНДР) следва да бъде разглеждана като юрисдикция на трета държава, в чиято национална уредба за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма са налице стратегически слабости, които представляват съществена заплаха за финансовата система на Съюза. Тази държава, идентифицирана с публично изявление на FATF, създава продължаващи и съществени рискове във връзка с изпирането на пари и финансирането на тероризма, като многократно не е успяла да се справи с установените слабости.

(12)

От съществено значение е Комисията да прикани тези юрисдикции на трети държави, които са идентифицирани като високорискови, да си сътрудничат пълноценно с Комисията и с международните органи с цел да договорят и да изпълнят ефективно мерки за преодоляване на стратегическите слабости в техните уредби за борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

(13)

От решаващо значение е Комисията да провежда постоянно наблюдение на развитията в оценката на правните и институционалните рамки в трети държави, правомощията и процедурите на компетентните органи и ефективността на техните уредби за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма с оглед актуализирането на списъка на високорисковите трети държави със стратегически слабости.