19.8.2014   

BG

Официален вестник на Европейския съюз

C 271/87

Докладчик

:

г-н Henk Kооl (NL/ПЕС), член на Общинския съвет на Хага

Отправни документи

:

Предложения за регламенти на Европейския парламент и на Съвета относно:

1.

отбелязва, че местните и регионалните власти (МРВ) сътрудничат тясно с банковите институции, за да финансират своите средносрочни и дългосрочни проекти. Предвид факта, че МРВ са отговорни за две трети от всички публични инвестиции в ЕС и че само през 2011 г. те възлизат на 179 млрд. евро или 1,4 % от БВП на ЕС, повече от общия бюджет на Съюза (1 %), е много ясно, че устойчивостта на банките е от първостепенен интерес за МРВ и че текущата регулаторна банкова реформа ще има сериозно въздействие върху тях;

2.

подчертава широката политическа подкрепа и подкрепата от страна на икономическите/академичните среди за мнението, че надзорът над банковия сектор и контролът над реформите биха били по-ефективни, ако се изпълняват на европейско равнище, отколкото на национално;

3.

приветства регламентите на Комисията относно структурните мерки за повишаване на устойчивостта на кредитните институции в ЕС и относно докладването и прозрачността при сделките за финансиране с ценни книжа; подчертава, че е от съществено значение да се избягва създаването на регулаторни и административни тежести;

4.

изразява все пак съжаление, че обхватът и амбициозността на предложенията на експертната група на високо равнище, създадена от Комисията през февруари 2012 г., са значително намалени; отбелязва, че предложенията ще имат слабо въздействие върху визираните банки, по-конкретно предвид факта, че Франция, Германия и Обединеното кралство вече са приели национали реформи от подобно естество (1);

5.

отбелязва, че и двата проекта на регламенти, представени от Комисията, целят да хармонизират някои правила с цел укрепване на регулаторната рамка за банковите и финансовите институции. Предвид силните взаимовръзки между целевите субекти и системния риск, който те биха могли да породят, тези регламенти могат да бъдат приложени само на равнище Европейски съюз. Затова КР смята, че правното основание (член 114 от ДФЕС) е правилно и че предложените законодателни актове съответстват на принципа на субсидиарност;

6.

подчертава отново значението на кредитирането за финансиране на публичните инвестиции на местните и регионалните власти в проекти от общ интерес като инфраструктура, научни изследвания и образование; отбелязва, че тези инвестиции представляват значителна част от публичните разходи и са жизненоважни за растежа и за благосъстоянието на гражданите;

7.

подчертава спецификата на заемите, договаряни от местните и регионалните власти. МРВ не могат по никакъв начин да бъдат приравнени към частни или бизнес клиенти и следователно естеството, размерите и сроковете на тези заеми изискват специфичен, целенасочен експертен опит от страна на банките;

8.

признава ключовата роля на местните, регионалните и МРВ-специализираните банки за развитието и финансирането на регионите и общините. Те за жизненоважни за местното икономическо развитие поради това, че оказват подкрепа на МСП, сдруженията и социалната икономика;

9.

призовава държавите членки и Европейската комисия да защитават и укрепват местния бизнес модел на взаимоспомагателни, кооперативни и спестовни институции, особено малки банки, които играят основна роля в реалната икономика чрез своето широко и балансирано присъствие в местните и регионалните общности;

10.

не одобрява несъразмерното и неконтролирано разрастване на някои местни и регионални банки, които придобиха токсични активи и сериозно застрашиха икономиките на своите региони на произход;

11.

отбелязва по-ограниченото предоставяне на банкови заеми за МРВ, което се изразява не само в по-малки обеми и по-високи маржове, но също и в тревожно съкращаване на продължителността на заемите; възможно е това да е признак за порочен кръг, при който универсалните банки намаляват своето участие в реалната икономика и следователно са по-склонни да участват в търговски дейности и банкиране в сянка;

12.

изразява загриженост относно значителната разлика в лихвения процент на ЕЦБ (0,25 % от ноември 2013 г.) и лихвените проценти, предлагани от банките на МРВ, като счита, че тази разлика не се основава на обективна оценка на финансовата ситуация на съответната местна общност, като се вземе предвид, че рискът от неизпълнение остава сравнително нисък;

13.

счита, че тези затегнати условия упражняват значителен натиск върху бюджетите на местните и регионалните власти, на които е все по-трудно да балансират бюджетите си, да постигат добър капацитет за усвояване и да финансират дългосрочни проекти, спомагащи за създаване на растеж и заетост;

14.

ето защо приканва Комисията на по-късен етап да представи законодателно предложение за въвеждане на ефективни мерки за справяне с намаленото кредитиране за МСП и МРВ;

15.

обръща внимание на факта, че някои местни и регионални власти емитират финансови инструменти, например облигации, като средство за финансиране на своите дейности и политики;

16.

изразява съжаление поради това, че някои банки окуражиха местни и регионални власти да купят токсични и комплексни финансови продукти в прекомерни пропорции, с пълното съзнание за съществуващия риск; подчертава, че поради липсата на подходящ експертен опит повечето МРВ нямат необходимите технически познания, за да разбират изцяло тези продукти; ето защо съжалява, че тежестта от провала на тези активи пада изцяло върху местните и регионалните власти и техните данъкоплатци;

17.

призовава държавите членки и Европейската комисия да насърчават банките да възприемат последователен, честен и отговорен подход към местните и регионалните власти, когато ги консултират относно съществуващите рискове; призовава също за разработване на прости и прозрачни финансови инструменти за местните и регионалните власти, условията за които трябва да са ясно определени при подписването на договора; отправя искане тези инструменти да предлагат разбираеми лихви, за да се постигне прозрачност в демократичния процес на взимане на решения от страна на МРВ;

18.

изразява съгласие с целите за укрепване на стабилността и устойчивостта на банките чрез забрана на търгуването с финансови инструменти за собствена сметка и чрез изграждане на капацитет за обособяване на рисковото търгуване с финансови инструменти;

19.

подкрепя целите, посочени в член 1, за предотвратяване на системния риск, изпадането в затруднено финансово положение и неплатежоспособността на големи и взаимосвързани финансови субекти;

20.

приканва Комисията да проучи дали е възможно да се разшири прилагането на подобни правила по отношение на банки от всякакъв размер, като се отчитат административната тежест и разходи, тъй като подобни инициативи могат евентуално да подобрят сигурността и на по-малките банки;

21.

подкрепя предложението на Комисията да се забрани търгуването за собствена сметка с финансови инструменти и борсови стоки (напр. селскостопански продукти), по-специално търговия с единствена цел печалба за банката, като се има предвид, че търговията за собствена сметка не е разгледана изрично в Директивата за пазарите на финансови инструменти (т. нар. MiFiD II) (COM(2011)0656). Емитирането на такива инструменти следва да бъде запазено само за оператори на пазара, които могат да докажат, че тези продукти ще бъдат използвани за обезпечаване на техните собствени търговски или промишлени рискове. В противен случай би възникнал риск от объркване на ролите по отношение на консултантските и инвестиционните дейности на банките, което от своя страна би довело до повече спекулации и колебания на цените и до системни рискове за банковата система;

22.

изразява загриженост относно високочестотната търговия, която може да крие сериозен риск за банковата система, и призовава държавите членки и Комисията да въведат ефективни мерки за регулиране на тази област;

23.

отново отбелязва, че обхватът на предложения регламент е значително ограничен предвид факта, че държавите членки вече са приели или обмислят приемането на национални правила от подобно естество и че препоръките, направени от групата Ликанен, са в голяма степен занижени;

24.

подчертава, че е важно да се осигури еднородност на равнището на ЕС в този високо интегриран сектор, за да се сведат до минимум трудностите и разходите за привеждане в съответствие, да се осигурят еднакви условия и да се предотврати нарушаване на конкуренцията и на функционирането на вътрешния пазар в този сектор;

25.

приветства указанието на Комисията, че тези правила ще бъдат преразгледани след въвеждането им и призовава да се проучат подробно евентуалните отрицателни последици, особено за финансирането на реалната икономика в градовете и регионите на ЕС;

26.

пита се дали фактът, че решението за обособяване на някои дейности по търгуване с финансови инструменти зависи от прилагането на кратък тест, ще предостави достатъчно правни средства за постигане на общите цели на регламента и дали един по-обстоен тест, включващ всички цели, няма да е по-добро решение;

27.

поставя под въпрос ефективността на приетия твърде сложен подход, който може от една страна да затрудни и оскъпи оценката и мониторинга на прилагането на правилата, а от друга — да позволи изключения от регламента и възможности за регулаторен арбитраж;

28.

изразява дълбоко съжаление за ограничения обхват на прилагане на проекта за регламент, главно за изключването на търговията с деривати от процеса на вземане на решения. Наистина, съществуват опасения, че прекалената спекулативна търговия води до несъразмерни пазари и създава изкривявания както на финансовите пазари, така и в реалната икономика. Тези изкривявания могат да станат причина за неправилно ценообразуване на пазарите на деривати, свързани със селскостопански, енергийни и метални изделия, които са от жизненоважно значение за местната и регионалната икономика;

29.

приканва Комисията да изключи дългосрочното държане на ценни книжа (т.нар. подход „купи-и-дръж“, на англ. buy and hold) от определението в член 5, параграф 4 от регламента относно структурните мерки за повишаване на устойчивостта на кредитните институции в ЕС, тъй като те са част от основните банкови дейности;

30.

приканва Комисията да включи принципа на симетрия в механизмите за преструктуриране на банки. Това означава на органите за преструктуриране на финансови институции да се даде възможност да задължават кредиторите да поемат загуби, така както биха се възползвали от евентуални печалби; това следва да се прилага еднакво за всички видове кредитори;

31.

подкрепя Регламента относно докладването и прозрачността при сделките за финансиране с ценни книжа (СФЦК) и определя тези мерки като допълващи структурното реформиране на банковия сектор, което е жизненоважно за попълване на вече идентифицирания правен пропуск;

32.

отчита, че този регламент е необходим, предвид тесните връзки между традиционните банки и банкирането в сянка и факта, че то изпълнява същите икономически функции както банките, а именно: кредитно посредничество, прехвърляне на кредитен риск, трансформиране на ликвидността и падежна трансформация, без подходящ контрол;

33.

настоятелно приканва ЕЦБ, Комисията, Парламента и държавите членки да продължат интензивно усилията си, за да е сигурно, че ще съберат достатъчно и изчерпателна информация за банкирането в сянка. Информацията е основният фактор, който ще позволи на публичните власти да отговорят по подходящ начин, когато се стигне до регулиране на системата, независимо от френетичния темп на развитие и опитите да се заобикаля законът;

34.

приветства предложеното задължение всички сделки да се докладват в обща база данни и счита, че това ще спомогне за подобряване на наблюдението на рисковете и въздействията, свързани със СФЦК; приветства факта, че тези мерки ще направят нещата по-прозрачни за инвеститорите и ще ги снабдят с инструменти за вземане на решения за инвестиране въз основа на по-добро познаване на характеристиките на СФЦК;

35.

подкрепя въвеждането на минимални условия, които ще увеличат прозрачността при реипотекиране, като гарантират, че клиентите дават съгласието си и вземат решения въз основа на пълната си информираност за евентуалните рискове, които поемат;