8.11.2022 |
BG |
Официален вестник на Европейския съюз |
L 287/5 |
ДЕЛЕГИРАН РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2022/2112 НА КОМИСИЯТА
от 13 юли 2022 година
за допълнение на Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за определяне на изискванията, реда и условията за подаване на заявление за лицензиране като доставчик на услуги за колективно финансиране
(текст от значение за ЕИП)
ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
като взе предвид Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета от 7 октомври 2020 г. относно европейските доставчици на услуги за колективно финансиране на предприятията и за изменение на Регламент (ЕС) 2017/1129 и на Директива (ЕС) 2019/1937 (1), и по-специално член 12, параграф 16, четвърта алинея от него,
като има предвид, че:
(1) |
За да се гарантира единен механизъм, чрез който компетентните органи да упражняват ефективно правомощията си по отношение на заявленията за лиценз на потенциални доставчици на услуги за колективно финансиране, е уместно да се определят общи стандартни формуляри, образци и процедури за тези заявления. |
(2) |
За да се улесни комуникацията между потенциален доставчик на услуги за колективно финансиране и компетентния орган, компетентният орган следва да определи звено за контакт специално за целите на процеса на кандидатстване и да осигури обществен достъп до съответните данни за контакт на своя уебсайт. |
(3) |
За да се даде възможност на компетентния орган да прецени задълбочено дали заявлението е пълно, когато компетентният орган изисква от потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране да предостави липсваща информация, срокът за оценка на пълнотата на заявлението, посочен в член 12, параграф 4 от Регламент (ЕС) 2020/1503, следва да спре да тече от датата на искането на такава информация до датата на получаването ѝ от компетентния орган. |
(4) |
За да се даде възможност на компетентния орган да прецени дали промените в информацията, предоставена в заявлението за лиценз, могат да повлияят на процедурата за издаване на лиценз, е уместно от потенциалните доставчици на услуги за колективно финансиране да се изисква да съобщават тези промени без ненужно забавяне. Освен това е необходимо да се установи, че сроковете за оценка на информацията, предвидени в член 12, параграф 8 от Регламент (ЕС) 2020/1503, се прилагат от датата, на която изменената информация е предоставена на компетентния орган от заявителя. |
(5) |
Настоящият регламент е съставен въз основа на проектите на регулаторни технически стандарти, предадени на Комисията от Европейския орган за ценни книжа и пазари. |
(6) |
ЕОЦКП проведе открити обществени консултации по проектите на регулаторни технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира потенциалните разходи и ползи и поиска становището на Групата на участниците от сектора на ценните книжа и пазарите, създадена с член 37 от Регламент (ЕС) № 1095/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2). |
(7) |
С Европейския надзорен орган по защита на данните беше извършена консултация в съответствие с член 42, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2018/1725 на Европейския парламент и на Съвета (3) и той прие своето становище на 1 юни 2022 г., |
ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
Член 1
Определяне на звено за контакт
Компетентните органи определят звено за контакт за получаване на заявленията за лиценз за доставчик на услуги за колективно финансиране съгласно член 12 от Регламент (ЕС) 2020/1503. Компетентните органи актуализират данните за връзка на определеното звено за контакт и ги оповестяват публично на своите уебсайтове.
Член 2
Стандартен формуляр
Потенциалните доставчици на услуги за колективно финансиране подават заявлението си за лиценз, като използват стандартния формуляр, установен в приложението.
Член 3
Потвърждение за получаване
В срок от 10 работни дни от получаването на заявлението и независимо от срока, посочен в член 12, параграф 4 от Регламент (ЕС) 2020/1503 за оценка на пълнотата на заявлението в съответствие с посочения член, компетентният орган изпраща по електронен път, на хартиен носител или и по двата начина потвърждение за получаване на заявлението до потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране. Потвърждението за получаване на заявлението включва данните за връзка с лицата, които ще обработват заявлението за лиценз.
Член 4
Спиране на срока при липсваща информация
Когато компетентният орган изисква от потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране да предостави липсваща информация в съответствие с член 12, параграф 4 от Регламент (ЕС) 2020/1503, срокът за оценка на пълнотата на заявлението в съответствие с посочения член спира да тече от датата на искането на такава информация до датата на нейното получаване.
Член 5
Уведомяване за промени
1. Потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране уведомява компетентния орган за промени в информацията, предоставена в заявлението за лиценз, без ненужно забавяне. Потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране предоставя актуализираната информация, като използва стандартния формуляр, установен в приложението.
2. Когато потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране предоставя актуализирана информация, срокът, определен в член 12, параграф 8 от Регламент (ЕС) 2020/1503, започва да тече от датата, на която тази актуализирана информация е получена от компетентния орган.
Член 6
Влизане в сила и прилагане
Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
Съставено в Брюксел на 13 юли 2022 година.
За Комисията
Председател
Ursula VON DER LEYEN
(1) ОВ L 347, 20.10.2020 г., стр. 1.
(2) Регламент (ЕС) № 1095/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари), за изменение на Решение № 716/2009/ЕО и за отмяна на Решение 2009/77/ЕО на Комисията (ОВ L 331, 15.12.2010 г., стр. 84).
(3) Регламент (ЕС) 2018/1725 на Европейския парламент и на Съвета от 23 октомври 2018 г. относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни от институциите, органите, службите и агенциите на Съюза и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Регламент (ЕО) № 45/2001 и Решение № 1247/2002/ЕО (ОВ L 295, 21.11.2018 г., стр. 39).
ПРИЛОЖЕНИЕ
ЗАЯВЛЕНИЕ ЗА ЛИЦЕНЗИРАНЕ КАТО ДОСТАВЧИК НА УСЛУГИ ЗА КОЛЕКТИВНО ФИНАНСИРАНЕ
Информация, която се предоставя на компетентния орган
ЗАЯВЛЕНИЕ ЗА ЛИЦЕНЗИРАНЕ КАТО ДОСТАВЧИК НА УСЛУГИ ЗА КОЛЕКТИВНО ФИНАНСИРАНЕ |
Информация, която се предоставя на компетентния орган |
Поле |
Подполе |
Описание |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 |
Заявител |
1 |
Пълно юридическо наименование |
Пълно юридическо наименование на заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Търговско(и) наименование(я) |
Търговско(и) наименование(я), което(които) ще се използва(т) за предоставяне на услугите за колективно финансиране |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Интернет адрес |
Интернет адрес на уебсайта на заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Физически адрес |
Седалище на заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Национален идентификационен номер/Регистрационен номер (ако има такъв) |
Национален идентификационен номер на заявителя или доказателство за регистрацията в националния търговски регистър |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 |
ИКПС (ако има такъв) |
Идентификационен код на правния субект на заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Име и данни за връзка на лицето, което отговаря за заявлението |
1 |
Пълно име |
Лично и фамилно име на лицето за контакт |
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Функция |
Функция и/или длъжност на лицето за контакт в рамките на заявителя или статут на външно лице (например консултант, адвокатска кантора) и доказателство, че лицето има правомощието да подаде заявлението |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Пощенски адрес (ако се различава от физическия адрес на заявителя) |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Телефонен номер |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Електронна поща |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Правна форма |
Не е приложимо |
Правна форма на учредяване съгласно националното законодателство |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Устав |
Не е приложимо |
Устав и, ако е приложимо, учредителен акт |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Програма на дейността, в която се посочват видовете услуги за колективно финансиране, които заявителят възнамерява да предоставя, и платформата за колективно финансиране, която възнамерява да обслужва, включително кога и как ще бъдат представяни предложенията |
1 |
Информация за видовете услуги за колективно финансиране |
Заявителят посочва:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Информация относно платформата за колективно финансиране |
Описание на:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Маркетингова стратегия |
Описание на маркетинговата стратегия, която потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране планира да използва в Съюза, включително езиците на маркетинговите съобщения; установяване на държавите членки, в които рекламите ще бъдат най-видими в медиите, и очакваните средства за комуникация, които ще бъдат използвани |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 |
Описание на управленските процедури и на механизма за вътрешен контрол, за да се гарантира спазване на Регламент (ЕС) 2020/1503, включително процедурите за управление на риска и счетоводните процедури |
1 |
Управленски процедури |
Описание на:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Механизми за вътрешен контрол |
Описание на механизма за вътрешен контрол (като например функцията за съответствие и функцията за управление на риска, когато такава е създадена), въведен от заявителя, за да наблюдава и да гарантира съответствие на своите процедури с Регламент (ЕС) 2020/1503, включително информация за докладването пред управителния орган |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Управление на риска |
Картографиране на рисковете, установени от заявителя, и описание на политиките и процедурите за управление на риска с цел идентифициране, управление и наблюдение на рисковете, свързани с дейностите, процесите и системите на заявителя, включително:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Счетоводни процедури |
Описание на счетоводните процедури, въз основа на които заявителят ще записва и отчита финансовата си информация |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 |
Описание на системите, ресурсите и процедурите за контрол и защита на системата за обработка на данни |
Не е приложимо |
Контрол и защита на системата за обработка на данни |
Описание на:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
8 |
Описание на оперативните рискове |
1 |
Рискове, свързани с ИТ инфраструктурата и процедурите |
Описание на установените източници на оперативни рискове и описание на процедурите, системите и контролните механизми, въведени от заявителя за управление на тези оперативни рискове (надеждност, сигурност, цялост, поверителност на системата и др.), включително:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Риск, свързан с определянето на предложението |
Описание на техническите инструменти и човешките ресурси, предназначени за определяне на предложението, по-специално определянето на ценообразуването в съответствие с член 4, параграф 4, буква г) от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Рискове, свързани с услугите за съхранение на активи и с платежните услуги (когато е приложимо) |
Когато заявителят възнамерява да предоставя услуги за съхранение на активи и платежни услуги, описание на установените източници на оперативни рискове и описание на процедурите, системите и контролните механизми, въведени от заявителя за управление на рисковете, свързани с тези услуги, включително когато тези услуги се предоставят от трета страна |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Рискове, свързани с възлагането на оперативни функции на външни изпълнители |
Когато заявителят възнамерява да разчита на трета страна за изпълнение на оперативните функции, описание на установените източници на оперативни рискове и описание на процедурите, системите и контролните механизми, въведени от заявителя за управлението на тези оперативни рискове |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Други оперативни рискове (когато е приложимо) |
Описание на всеки друг установен източник(ци) на оперативни рискове и описание на процедурите, системите и контролните механизми, въведени от заявителя за управление на тези оперативни рискове |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
9 |
Описание на пруденциалните гаранции на заявителя в съответствие с член 11 от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
1 |
Пруденциални гаранции |
Размер на пруденциалните гаранции, въведени от заявителя към момента на подаване на заявлението за лиценз, и описание на допусканията, използвани за неговото определяне |
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Собствен капитал (когато е приложимо) |
Размер на пруденциалните гаранции, покрити със собствен капитал, посочен в член 11, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Застрахователна полица (когато е приложимо) |
Размер на пруденциалните гаранции на заявителя, покрити със застрахователна полица, съгласно посоченото в член 11, параграф 2, буква б) от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Прогнозни изчисления и планове |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Планиране на пруденциалните гаранции |
Описание на процедурите за планиране и мониторинг на пруденциалните гаранции на заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 |
Доказателство, че заявителят отговаря на пруденциалните гаранции в съответствие с член 11 от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
1 |
Собствен капитал |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Застрахователна полица |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
11 |
Описание на плана за непрекъснатост на дейността |
Не е приложимо |
План за непрекъснатост на дейността |
Описание на мерките и процедурите за гарантиране, в случай на неизправност на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, на непрекъснатостта на предоставянето на критични услуги, свързани със съществуващи инвестиции и добро администриране на споразуменията между потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране и неговите клиенти, включително, когато е приложимо, разпоредби относно непрекъснатото обслужване на непогасените заеми, информирането на клиентите и прехвърлянето на договореностите за съхранение на активи |
||||||||||||||||||||||||||||||||
12 |
Доказателство за добра репутация на акционери, които пряко или косвено притежават 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас |
Подполета 1—10 се повтарят и попълват за всеки от акционерите, който пряко или косвено притежава 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
Когато акционерът, притежаващ 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас, не е физическо лице, подполета 8 и 9 се попълват за юридическото лице и се повтарят и попълват за всеки член на управителния орган и за други лица, които действително ръководят дейността |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 |
Схема на структурата на собствеността |
Схема на структурата на собствеността на заявителя, показваща индивидуалните участия на акционерите, които пряко или косвено притежават 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Име/Наименование |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Дата и място на раждане (когато е приложимо) |
Дата и място на раждане на акционерите, които са физически лица |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Местожителство или седалище |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Допълнителна информация в случай на юридически лица |
Когато акционерът, притежаващ 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас, е юридическо лице, се попълва пълен списък на членовете на управителния орган и на лицата, които действително ръководят дейността му, тяхното име, дата и място на раждане, местожителство, техният национален идентификационен номер, когато има такъв |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 |
Размер на дяловото участие |
Размерът на дяловия капитал или на правата на глас, притежавани от лицето, в абсолютна стойност и в проценти. В случай на непряк акционер сумата се отнася за междинния притежател |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 |
Информация при непряко дялово участие |
Име и данни за контакт на лицето, чрез което се притежават дяловият капитал или правата на глас |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
8 |
Доказателство за добра репутация |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
9 |
Съществуваща (и текуща) оценка |
Информация за това дали оценка на добрата репутация на акционера вече е била извършена (или се извършва) от друг компетентен орган или от друг орган съгласно друго финансово законодателство, включително наименованието на този орган, и когато е приложимо, датата и резултатът от неговата оценка |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 |
Информация за структурата на групата (когато е приложимо) |
Информация за това дали заявителят:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 |
Самоличност на физическите лица, отговарящи за управлението на заявителя, и доказателство, че физическите лица, участващи в управлението на заявителя, са с добра репутация и притежават достатъчно знания, умения и опит за управление на потенциалния доставчик на колективно финансиране и отделят достатъчно време за изпълнението на своите задължения |
Подполета 1—12 се повтарят и попълват за всяко физическо лице, което е член на управителния или надзорния орган на заявителя, и за всяко физическо лице, което действително управлява дейността Подполета 1—8 и 10—11 се повтарят и попълват за всяко физическо лице, което отговаря за функциите за вътрешен контрол (когато е назначено такова лице) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 |
Пълно име |
Лично и фамилно име на съответното физическо лице |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Идентификационен номер/Номер на паспорта |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Дата и място на раждане |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Местожителство |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Пощенски адрес |
Пощенски адрес, ако се различава от адреса на местожителство |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 |
Телефонен номер |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 |
Електронна поща |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 |
Длъжност |
Длъжност в рамките на управителния орган или организацията на заявителя, на която е/ще бъде назначено физическото лице |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
9 |
Доказателство за добра репутация |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 |
Автобиография |
Автобиография, в която се посочва:
Автобиографията може също така да включва данни (име, адрес, телефонен номер, електронна поща) на всяко даващо препоръка лице, с което може да се свърже компетентният орган (това поле не е задължително) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
11 |
Време, което ще бъде отделено на изпълнението на задълженията |
Информация за минималното време, което ще бъде отделено за изпълнение на функциите на лицето в рамките на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране (годишно и месечно), включително информация за:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
12 |
Съществуваща (или текуща) оценка на репутацията и опита |
Информация за това дали вече е извършена (или се извършва) оценка на добрата репутация и на знанията и опита на физическото лице от друг компетентен орган или от друг орган съгласно друго финансово законодателство, включително датата на оценката, наименованието на този орган, и когато е приложимо, датата и резултата от тази оценка |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 |
Самооценка на колективните знания, умения и опит |
Подробна информация за резултата от оценката на достатъчността на колективните знания, умения и опит за управление на потенциалния доставчик на колективно финансиране от физическите лица, участващи в управлението на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, извършена от самия заявител |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
14 |
Описание на вътрешните правила, насочени към възпрепятстване на участието на лицата, посочени в член 8, параграф 2, първа алинея от Регламент (ЕС) 2020/1503, като създатели на проекти в услуги за колективно финансиране, предлагани от потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране |
Не е приложимо |
Вътрешни процедури относно конфликт на интереси на създателите на проекти |
Описание на съответните вътрешни правила, приети от заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||
15 |
Описание на условията за възлагане на дейности на външни изпълнители |
Не е приложимо |
Информация за условията за възлагане на дейности на външни изпълнители |
Описание на:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
16 |
Описание на процедурите за разглеждане на жалби от клиенти |
Не е приложимо |
Информация за разглеждането на жалби |
Описание на процедурите за разглеждане на жалби от клиенти, приети от заявителя, включително срока, в който решението по жалбата ще бъде съобщено на потенциалните жалбоподатели, както е предвидено в Делегиран регламент (ЕС) 2022/2117 на Комисията (1) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
17 |
Потвърждение за това дали заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги сам или чрез трета страна съгласно Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета (2), или чрез договореност в съответствие с член 10, параграф 5 от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
Не е приложимо |
Информация за платежните услуги |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
18 |
Процедури за проверка на пълнотата, точността и яснотата на информацията, която се съдържа в основния информационен документ за инвестицията |
Не е приложимо |
Процедури относно основния информационен документ за инвестицията |
Описание на съответните процедури, приети от заявителя |
||||||||||||||||||||||||||||||||
19 |
Процедури във връзка с инвестиционните ограничения за неопитни инвеститори, посочени в член 21, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2020/1503 |
Не е приложимо |
Процедури относно инвестиционни ограничения за неопитни инвеститори |
|
(1) Делегиран регламент (ЕС) 2022/2117 на Комисията от 13 юли 2022 година за допълнение на Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за определяне на изискванията, реда и условията за подаване на заявление за лицензиране като доставчик на услуги за колективно финансиране (Вж. стр. 42 от настоящия брой на Официален вестник.).
(2) Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 г. за платежните услуги във вътрешния пазар, за изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 1093/2010 и за отмяна на Директива 2007/64/ЕО (ОВ L 337, 23.12.2015 г., стр. 35).