(1)

Сведенията, които трябва да се предоставят в заявлението за посочения в член 8, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС лиценз за кредитна институция, следва да бъдат достатъчно подробни и изчерпателни, за да може компетентният орган да прецени дали кредитната институция заявител отговаря на изискванията, предвидени в членове 10—14 от същата директива и в националното право.

(2)

Предоставените в заявлението за лиценз за кредитна институция сведения следва да бъдат верни, точни, пълни и актуални от момента на подаване на заявлението до лицензирането и започването на дейността. За тази цел компетентният орган следва да бъде уведомяван за всякакви промени в предоставените в първоначалното заявление сведения, а следва да може и да проучва дали тези сведения са били изменени или актуализирани преди започването на дейността. С цел компетентния орган да получи изчерпателна представа за кредитната институция заявител, следва, във връзка със заявлението за лиценз за кредитна институция, да му се разреши да изисква, когато е необходимо, конкретни разяснения или допълнителни сведения.

(3)

От съображения за ефективност и за да се избегне дублиране, компетентният органи следва да може да не изисква да му се предоставят сведения, с които вече разполага, или такива, които се отнасят до дейности, които кредитната институция заявител няма да извършва, ако бъде лицензирана.

(4)

Заявлението за лиценз за кредитна институция следва да съдържа описание на кредитната институция заявител, както и сведения за всичките ѝ предишни търговски дейности, за дъщерните ѝ дружества, а така също за всички притежавани лицензи, разрешения, регистрации или други позволения, с които разполага или които предстои да бъдат издадени, отхвърлени или отнети.

(5)

Заявлението за лиценз за кредитна институция следва да съдържа план за дейността, в който се описват предоставяните в случай на получаване на лиценз услуги, в т.ч. изброените в приложение I от Директива 2013/36/ЕС дейности.

(6)

С цел компетентният орган да може да оцени общия рисков профил на кредитната институция заявител, да защити всички заинтересовани страни, по-специално вложителите, и да съхрани стабилността на финансовите пазари, на които тя ще упражнява дейност, заявлението ѝ за лиценз за кредитна институция следва да съдържа сведения за оперативната ѝ структура, стопанските ѝ дейности и целеви пазари, в т.ч. за географското разпределение на дейността ѝ. В заявлението си кредитната институция следва да предостави сведения и за евентуалното си членство в схема за гарантиране на депозитите, както е определена в член 2, параграф 1, точка 1 от Директива 2014/49/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (2).

(7)

С цел компетентният орган да може да оцени финансовата стабилност на кредитната институция заявител, заявлението за лиценз за кредитна институция следва да съдържа финансова информация за тази кредитна институция заявител, в т.ч., когато е целесъобразно, на индивидуално, консолидирано и подконсолидирано равнище. По същата причина компетентният орган следва да може да определи качеството, произхода и състава на началния капитал на кредитната институция заявител, както и капацитета ѝ да съблюдава пруденциалните изисквания. Поради това заявлението за лиценз за кредитна институция следва да съдържа сведения за размера на капитала, който е емитиран или предстои да бъде емитиран, и за състава на собствените средства, както и, когато е приложимо, доказателство, че началният капитал ще бъде внесен изцяло преди започването на дейността. С цел компетентният орган да може да прецени законосъобразността на дейността, генерирала началния капитал, заявлението за лиценз за кредитна институция следва да съдържа и сведения за произхода на този начален капитал.

(8)

С оглед на изискванията във връзка с текущия надзор на кредитните институции, които кредитната институция заявител ще трябва да изпълнява, е необходимо да се получи увереност, че от самото начало управлението ѝ следва принципите на стабилност и благоразумие, както и че управленските ѝ механизми са функционални. Поради това сведенията в заявлението за лиценз за кредитна институция следва да позволят на компетентния орган да оцени репутацията, честността, почтеността, свободомислието и ангажимента за посвещаване на време на всеки член на ръководния орган на кредитната институция заявител, както и знанията, уменията и опита на членовете на ръководния орган — поотделно и общо. Сведенията в заявлението за лиценз за кредитна институция следва да позволят на компетентния орган да оцени в дадени случаи и репутацията, честността, почтеността, знанията, уменията и опита на ръководителите на звената за вътрешен контрол и на финансовия директор — ако такава оценка не е била направена поради присъствието на тези лица в ръководния орган. За значимите кредитни институции по член 76, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС, които не са част от група, са част от група и са консолидиращата кредитна институция или са част от група, чиято консолидираща кредитна институция не е значима кредитна институция по член 76, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС, тези сведения следва да позволят на компетентния орган да оцени и пригодността на ръководителите на функциите за вътрешен контрол и на финансовия директор — ако тези лица не са част от ръководния орган.

(9)

Необходимо е акционерната структура на кредитната институция заявител да бъде прозрачна и да се попречи на престъпниците и техните съучастници да притежават или да бъдат действителни собственици на квалифицирани дялови участия в кредитни институции. Поради това заявленията за лиценз за кредитна институция следва да съдържат сведения за физическите и юридическите лица, които имат или ще имат, ако кредитната институция заявител бъде лицензирана, квалифицирано дялово участие в нея. По същата причина, ако никое физическо или юридическо лице няма или няма да има, в случай че кредитната институция заявител бъде лицензирана, квалифицирано дялово участие в нея, заявленията за лиценз за кредитна институция следва да съдържат сведения за лицата, които са или ще бъдат, ако кредитната институция заявител бъде лицензирана, сред двадесетте най-големи акционери или членове, както и за всяко лице, което има или ще има, ако дадената кредитна институция заявител бъде лицензирана, тесни връзки с нея.

(10)

С цел да се оценят миналите събития, свързани с кредитната институция заявител, както и пригодността на нейните акционери и членове, както и на членовете на ръководния орган, дадената кредитна институция заявител следва да предостави на компетентния орган всички сведения за предишни присъди, неприключили наказателни разследвания, граждански и административни дела и други съдебни действия, на които тя, нейните акционери и членове, както и членовете на ръководния ѝ орган са били обект.

(11)

Компетентният орган следва да може да прецени дали съществуват пречки, които биха могли да го възпрепятстват ефективно да упражнява надзорните си функции, като вземе предвид цялата съответна информация, обстоятелства или ситуации, както и елементите, свързани с географското присъствие, структурата на дадената група и надзорните механизми, както е посочено в Директива 2013/36/ЕС.

(12)

Настоящият регламент е съставен въз основа на проектите на регулаторни технически стандарти, предадени на Комисията от Европейския банков орган (ЕБО).

(13)

ЕБО проведе открити обществени консултации по проектите на технически стандарти за изпълнение, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците в банковия сектор, създадена с член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (3).

(14)

Настоящият регламент следва да се прилага от [Служба за публикации: въведете следната дата — шест месеца след влизането в сила], за да се даде достатъчно време на компетентните органи и на кредитните институции заявители да изпълнят изискванията, предвидени в настоящия регламент,

а)

координатите на лицето за контакт във връзка със заявлението;

б)

името на лицето за контакт във връзка със заявлението и координатите му за връзка;

в)

настоящата фирма, възприето търговско наименование и лого на кредитната институция заявител и, ако е приложимо, планираните промени в тях;

г)

правната форма на кредитната институция заявител;

д)

датата и юрисдикцията на учредяване или създаване на кредитната институция заявител;

е)

адреса на седалището на кредитната институция заявител и, ако е различен, на нейното главно управление, както и основното място на упражняване на дейност;

ж)

координатите за връзка с кредитната институция заявител, ако са различни от посочените в буква а);

з)

ако кредитната институция заявител е вписана в централен регистър, търговски регистър, дружествен регистър или подобен публичен регистър — наименованието на този регистър и регистрационния ѝ номер или равностойно средство за идентифицирането ѝ в него;

и)

идентификационния код на правен субект (ИКПС) на кредитната институция заявител, ако има такъв;

й)

датата, на която приключва счетоводната година на кредитната институция заявител;

к)

адреса на уебсайта на кредитната институция заявител, ако тя разполага с такъв;

л)

учредителния акт или еквивалентни учредителни документи на кредитната институция заявител и, когато е приложимо, доказателство за вписване в регистъра, определен от правото на съответната държава членка по силата на член 16 от Директива (ЕС) 2017/1132 на Европейския парламент и на Съвета (4).

а)

подробни сведения за всеки лиценз, разрешение, регистрация или друго позволение, предоставено на кредитната институция заявител или на някое от нейните дъщерни предприятия за упражняване на дейност в сектора на финансовите услуги от страна на публичен орган или друг субект, изпълняващ публични функции в някоя държава членка или в трета държава, което спада към някоя или някои от следните категории:

б)

подробни сведения за всяко настъпило или протичащо важно събитие, свързано с кредитната институция заявител или с някое от дъщерните ѝ предприятия, което с основание може да се приеме, че е от значение за издаването на лиценз, в т.ч. някой от следните въпроси:

в)

сведения за събитията, изброени в буква б), подточка ii), в т.ч. името и адреса на съответния наказателен или граждански съд или граждански или административен орган, датата на събитието, сумата, за която става въпрос, резултата от производството и описание на обстоятелствата около събитието, довело до образуването на производството;

г)

елементите, необходими за изчисляването на приложимите такси, когато съгласно правото на Съюза или националното право таксите за подаване на заявление или за надзор, заплащани от кредитната институция заявител, се изчисляват въз основа на нейната дейност или особености;

д)

доказателство за платена такса по буква г).

а)

списък на услугите, които кредитната институция заявител възнамерява да предоставя, в т.ч. изброените в приложение I към Директива 2013/36/ЕС дейности;

б)

описание на начина, по който оперативният план за дейността (план за стопанската дейност) е съобразен с предлаганите услуги.

а)

прогнозни данни за кредитната институция заявител на индивидуална основа, а когато е приложимо — на подконсолидирана и консолидирана равнище, за дела, който кредитната институция представлява, при базов сценарий и сценарий на напрежение; тези прогнозни данни съдържат следното:

б)

задължителни финансови отчети на кредитната институция заявител на индивидуална основа, а когато е приложимо — на консолидирана и подконсолидирана основа, одобрени от задължителния одитор или одиторското дружество, обхващащи най-малко последните три финансови години, предхождащи заявлението, а ако кредитната институция заявител е упражнявала дейност по-малко от три години — обхващащи периода от началото на тази дейност; тези отчети съдържат следното:

в)

описание на всеки дълг, който е възникнал или се очаква да възникне за кредитната институция заявител преди тя да започне дейност като кредитна институция, в т.ч. когато е приложимо, наименованията на заемодателите, падежите и условията на такъв дълг, използването на постъпленията, а когато заемодателят не е поднадзорна финансова институция — и сведения за произхода на заетите средства или за средствата, които се очаква да бъдат заети;

г)

описание на всички обезпечения, гаранции или обезщетения, които кредитната институция заявител е предоставила или се очаква да предостави, преди да започне дейност като кредитна институция;

д)

когато са налични — данни за кредитния рейтинг на кредитната институция заявител и за общия рейтинг на нейната група.

е)

когато по силата на член 11, параграфи 1, 2 и 3, и член 14, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013 кредитната институция заявител или нейното дружество майка трябва да спазва от втора до шеста част или осма част от същия регламент – анализ на обхвата на консолидирания надзор, в т.ч. данни за това кои субекти от групата ще бъдат включени в неговия обхват, както и анализ на ефекта от евентуално прилагане на посочените в първа част, дял II от същия регламент освобождаване, дерогация, изключване или специфичен метод или третиране;

ж)

описание на следните механизми и политики на кредитната институция заявител:

з)

описание на процеса, по който кредитната институция заявител изготвя план за възстановяване, както е определен в член 2, параграф 1, точка 32 от Директива 2014/59/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (7), и, когато е приложимо, план за възстановяване на група, както е определен в член 2, параграф 1, точка 33 от същата директива.

и)

декларация или потвърждение, че в изпълнение на член 4, параграф 3 от Директива 2014/49/ЕС кредитната институция заявител ще стане най-късно на датата на издаване на лиценза член на схема за гарантиране на депозитите, официално призната в държавата членка, в която е подадено заявлението, като тази схема за гарантиране на депозитите се посочва.

й)

евентуалната институционална защитна схема, посочена в член 113, параграф 7 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в която кредитната институция заявител участва или възнамерява да участва.

а)

графиката, посочена в точка 1, буква а) от приложение II;

б)

сведенията, посочени в точка 1, буква б) от приложение II;

в)

списък на 20-те най-големи акционери или членове, според случая, на кредитната институция заявител;

г)

ако кредитната институция има по-малко от 20 акционери или членове — списък на всички нейни акционери или членове;

д)

сведение за това дали някой от акционерите или членовете, посочени в буква в) или г), подлежи на надзор от компетентен орган.

а)

той вече разполага с въпросните сведения, като те все още са достоверни, точни, пълни и актуални към момента на издаване на лиценза, а кредитната институция заявител е удостоверила, че са такива;

б)

изискването за предоставяне на информация подлежи на освобождаване, както е посочено в член 21 от Директива 2013/36/ЕС.

а)

взаимодействията на законовите, подзаконовите или административните разпоредби на трета държава, уреждащи физическите или юридическите лица, с които кредитната институция има или – ако бъде лицензирана – ще има тесни връзки, както и трудностите при прилагането на тези законови, подзаконови или административни разпоредби или за получаването на информация от органите на тези трети държави или от такива лица;

б)

възможността за обмен на информация с надзорния орган на лицата, които имат тесни връзки с кредитната институция — ако има такъв;

в)

степента на сложност и прозрачност на структурата на групата на кредитната институция или на лицето или лицата, които имат тесни връзки с нея;

г)

местонахождението на членовете на групата на кредитната институция или на лицето или лицата, които имат тесни връзки с нея;

д)

дейностите, които членовете на групата на кредитната институция или лицето или лицата, които имат тесни връзки с нея, извършват или предстои да извършват.