English
Select your language
Official EU languages:
Access to European Union law
EUR-Lex
Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Need more search options? Use the
Advanced search
Vysledovateľnosť peňažných prevodov
ZHRNUTIE K DOKUMENTU:
Nariadenie (EÚ) 2015/847 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov
AKÝ JE CIEĽ TOHTO NARIADENIA?
- Stanovujú sa v ňom pravidlá pre údaje o platiteľoch1 a príjemcoch2, ktoré sprevádzajú prevody finančných prostriedkov3, s cieľom prispieť k predchádzaniu praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu4, k ich odhaľovaniu a vyšetrovaniu.
- Pravidlá Európskej únie (EÚ) v tejto oblasti sa vo veľkej miere zakladajú na medzinárodných odporúčaniach, ktoré prijala Finančná akčná skupina (FATF)5.
HLAVNÉ BODY
- Pokiaľ ide o rozsah pôsobnosti, toto nariadenie sa vzťahuje na prevody finančných prostriedkov v akejkoľvek mene, ktoré odosiela alebo prijíma poskytovateľ platobných služieb (PPS)6 alebo sprostredkovateľ PPS7 so sídlom v EÚ.
- PPS platiteľa musí poskytnúť osobitné informácie o platiteľovi aj príjemcovi, napríklad meno príjemcu a číslo platobného účtu príjemcu, a skontrolovať presnosť poskytnutých informácií.
- PPS príjemcu a každý sprostredkovateľ PPS musí mať zavedené účinné postupy na odhalenie toho, či sú poskytnuté informácie o platiteľovi alebo príjemcovi chýbajúce alebo neúplné. PPS musí mať v prípade chýbajúcich alebo neúplných informácií zavedené účinné postupy založené na hodnotení rizika na rozhodnutie o tom, či vykonať, odmietnuť alebo pozastaviť prevod finančných prostriedkov, v prípade ktorého chýbajú požadované informácie.
- Osobné údaje, ktoré získal PPS, sa majú použiť len na účely predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a PPS má zaistiť dôvernosť týchto údajov.
- Žiadny záznam o údajoch platiteľa ani príjemcu sa nemá uchovávať dlhšie, ako je nevyhnutné na účely predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ich odhaľovania a vyšetrovania. Toto obdobie má byť časovo obmedzené na päť rokov, po uplynutí ktorých majú byť všetky osobné údaje vymazané, pokiaľ sa vo vnútroštátnych právnych predpisoch nestanovuje inak.
- Členské štáty EÚ musia zaviesť účinné, primerané a odrádzajúce sankcie za porušenie tohto nariadenia.
- Nariadenie je súčasťou balíka legislatívnych opatrení EÚ, ktoré sú zamerané na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, vrátane smernice (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu (štvrtá smernica o boji proti praniu špinavých peňazí) – pozri súhrn.
- Nariadenie je súčasťou všeobecnej stratégie EÚ na riešenie finančných trestných činov, do ktorej patrí aj činnosť:
- skupiny expertov na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, ktorá sa pravidelne schádza s cieľom vymieňať si názory a pomáhať Komisii pri príprave právnych predpisov alebo definovaní politík,
- Výboru pre prevenciu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý môže poskytovať stanoviská k vykonávacím opatreniam navrhnutým Komisiou,
- neformálnej siete finančných spravodajských jednotiek (platforma FIU EÚ),
- Spoločného výboru európskych orgánov dohľadu.
Zmeny
- Nariadením (EÚ) 2019/2175 sa nariadenie (EÚ) 2015/847 aktualizuje z hľadiska ochrany údajov s cieľom zohľadniť prijatie nariadenia (EÚ) 2016/679 (všeobecného nariadenia o ochrane údajov – pozri súhrn).
- Zároveň sa ním vyžaduje, aby Európsky orgán pre bankovníctvo prevzal od od európskych orgánov dohľadu úlohu vydávať všetky usmernenia určené príslušným orgánom a poskytovateľom platobných služieb o opatreniach, ktoré sa majú prijať v súlade s nariadením (EÚ) 2015/847.
Zrušenie
Nariadením (EÚ) č. 2015/847 sa zrušuje nariadenie (ES) č. 1781/2006.
ODKEDY SA NARIADENIE UPLATŇUJE?
Uplatňuje sa od .
KONTEXT
Ďalšie informácie:
- Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (Európska komisia)
HLAVNÉ POJMY
- Platiteľ. Fyzická alebo právnická osoba, ktorá je majiteľom účtu a ktorá povoľuje prevod finančných prostriedkov z tohto účtu, alebo v prípade, že účet neexistuje, fyzická alebo právnická osoba, ktorá dáva príkaz na prevod finančných prostriedkov.
- Príjemca. Fyzická alebo právnická osoba, ktorá je zamýšľaným príjemcom prevodu finančných prostriedkov.
- Prevod finančných prostriedkov. Každá transakcia vykonaná elektronickými prostriedkami v mene platiteľa prostredníctvom poskytovateľa platobných služieb, ktorej cieľom je sprístupniť finančné prostriedky prostredníctvom iného poskytovateľa platobných služieb príjemcovi bez ohľadu na to, či je platiteľ a príjemca tá istá osoba.
- Financovanie terorizmu. Poskytovanie alebo zhromažďovanie finančných prostriedkov, ktoré majú byť použité na vykonanie teroristických trestných činov.
- Finančná akčná skupina (FATF). Medzivládny orgán zodpovedný za navrhovanie a podporu stratégií na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a to na vnútroštátnej aj medzinárodnej úrovni.
- Poskytovateľ platobných služieb (PPS). Fyzická alebo právnická osoba, ktorej obchodná činnosť zahŕňa poskytovanie služieb prevodu finančných prostriedkov.
- Sprostredkovateľ poskytovateľa platobných služieb. Poskytovateľ platobných služieb, ktorý nie je poskytovateľom platobných služieb platiteľa ani príjemcu a ktorý sa zúčastňuje na vykonávaní prevodov finančných prostriedkov.
HLAVNÝ DOKUMENT
Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/847 z o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov, ktorým sa zrušuje nariadenie (ES) č. 1781/2006 (Ú. v. EÚ L 141, , s. 1 – 18)
Následné zmeny nariadenia (EÚ) 2015/847 boli zapracované do pôvodného textu. Toto konsolidované znenie slúži len na dokumentačné účely.
Posledná aktualizácia