Reglamentas dėl kriptoturto rinkų

 

DOKUMENTAS, KURIO SANTRAUKA PATEIKIAMA:

Reglamentas (ES) 2023/1114 dėl kriptoturto rinkų

KOKS ŠIO REGLAMENTO TIKSLAS?

Reglamentu (ES) 2023/1114 nustatomos vienodos taisyklės kriptoturto emitentams, kurie iki šiol nebuvo reglamentuojami kitais Europos Sąjungos (ES) finansinių paslaugų aktais, ir paslaugų teikėjams, susijusiems su tokiu kriptoturtu (kriptoturto paslaugų teikėjams).

Šiose taisyklėse nustatoma:

• kriptoturto emisijų, viešo siūlymo ir įtraukimo į prekybą prekybos platformoje skaidrumo ir informacijos atskleidimo reikalavimai;
• kriptoturto paslaugų teikėjų, su turtu susietų žetonų emitentų ir elektroninių pinigų (e. pinigų) žetonų emitentų veiklos leidimų ir priežiūros reikalavimai;
• emitetų ir kriptoturto paslaugų teikėjų veikimo, organizacijos ir valdymo reikalavimai;
• kriptoturto turėtojų apsaugos ir kriptoturto paslaugų teikėjų klientų apsaugos reikalavimai;
• priemonės, kuriomis siekiama užkirsti kelią prekybai pasinaudojant viešai neatskleista informacija, neteisėtam viešai neatskleistos informacijos atskleidimui ir manipuliavimui rinka.

PAGRINDINIAI ASPEKTAI

Šis reglamentas taikomas kriptoturto emisijoms, viešam siūlymui ir įtraukimui į prekybą, taip pat su kriptoturtu susijusių paslaugų teikimui.

Jame išskiriamos šios kriptoturto rūšys:

• e. pinigų žetonai (kriptoturtas, kurio vertę siekiama stabilizuoti susiejus su vienos oficialios valiutos verte);
• su turtu susieti žetonai (kriptoturtas, kurio vertę siekiama stabilizuoti susiejus su kuria nors kita verte ar teise arba jų deriniu);
• kriptoturtas, išskyrus su turtu susietus žetonus ir e. pinigų žetonus.

Kriptoturto, išskyrus su turtu susietus žetonus ar e. pinigų žetonus, siūlytojas* ar asmuo, prašantis įtraukti į prekybą, turi:

• būti juridinis asmuo*;
• savo svetainėje skelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus;
• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai;
• bendrauti su kriptoturto turėtojais ir potencialiais turėtojais teisingai, aiškiai ir neklaidinančiai;
• identifikuoti, valdyti ir atskleisti galinčius kilti interesų konfliktus ir užkirsti jiems kelią;
• atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• suteikti kriptoturto turėtojams teisę atsisakyti sutarties.

Su turtu susietų žetonų emitentas, kuris juos viešai siūlo ar prašo įtraukti į prekybą kriptoturto prekybos platformoje, turi:

• būti ES įsisteigęs juridinis asmuo arba tam tikra įmonė;
• turėti buveinės ES valstybės narės išduotą veiklos leidimą;
• būti kredito įstaiga, parengusi kriptoturto baltąją knygą, kurią patvirtino kompetentinga nacionalinė institucija;
• turėtojui paprašius išpirkti savo su turtu susietus žetonus sumokėdamas susieto turto rinkos vertę arba pateikdamas turtą, siejamą su žetonais;
• savo svetainėje paskelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus bei atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai;
• bendrauti su žetono, susieto su turtu, turėtojais ir potencialiais turėtojais teisingai, aiškiai ir neklaidinančiai;
• kuo labiau atsižvelgti į žetonų turėtojų interesus ir sudaryti jiems vienodas sąlygas;
• nustatyti veiksmingas ir skaidrias procedūras bei jų laikytis, kad skundai būtų išnagrinėti greitai, sąžiningai ir nuosekliai;
• identifikuoti, valdyti ir atskleisti galinčius kilti interesų konfliktus ir užkirsti jiems kelią;
• visada palaikyti turto rezervą, padengiantį įsipareigojimus žetonų turėtojams, ir turėti nuosavų lėšų, kurių suma atitinka bent didžiausią iš šių sumų:
  • 350 000 eurų,
  • 2 % rezervinio turto vidutinės sumos,
  • ketvirtadalį praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų;
• sudaryti atkūrimo ir išpirkimo planus, skirtus naudoti, kai jis negali vykdyti savo įsipareigojimų.

E. pinigų žetonų emitentas, kuris juos viešai siūlo ar prašo įtraukti į prekybą kriptoturto prekybos platformoje, turi:

• turėti kredito įstaigos arba e. pinigų įstaigos veiklos leidimą;
• savo svetainėje paskelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus bei atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• laikytis išleidimo, išpirkimo ir prekybos taisyklių;
• gavęs lėšas, išleisti žetonus nominaliąja verte;
• turėtojui paprašius išpirkti žetonus bet kuriuo metu ir nominaliąja verte;
• gautas lėšas investuoti į saugų mažos rizikos turtą ta pačia valiuta ir deponuoti jį atskirose sąskaitose kredito įstaigose;
• sudaryti atkūrimo ir išpirkimo planus, skirtus naudoti, kai jis negali vykdyti savo įsipareigojimų.

Europos bankininkystės institucija (EBI) priskiria su turtu susietus ir e. pinigų žetonus prie „reikšmingų“, jei tenkinami tam tikri kriterijai, susiję su, pavyzdžiui, jų turėtojais, verte ar sandoriais, viršijančiais tam tikrą lygį. Tokiais atvejais reikšmingų su turtu susietų žetonų ir e. pinigų žetonų emitentams taikomi papildomi reikalavimai ir EBI perima priežiūros funkcijas.

Kriptoturto paslaugų teikėjas yra:

• juridinis asmuo arba kita įmonė, kuri gavo nacionalinės institucijos išduotą kriptoturto paslaugų teikėjo veiklos leidimą, turi registruotą buveinę valstybėje narėje, kurioje teikia bent dalį savo kriptoturto paslaugų, jos faktinio valdymo organo buveinė yra ES ir bent vienas iš direktorių yra ES;
• esant tam tikroms sąlygoms, kredito įstaiga, centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, investicinė įmonė, rinkos operatorius, elektroninių pinigų įstaiga, kolektyvinio investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius subjektų valdymo įmonė arba alternatyvaus investavimo fondas.

Visi kriptoturto paslaugų teikėjai turi šias pareigas:

• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai, atsižvelgiant į esančių ir potencialių klientų interesus;
• klientams pateikti teisingą, aiškią ir neklaidinančią informaciją;
• tyčia ar dėl aplaidumo neklaidinti klientų dėl realių ar numanomų bet kokio kriptoturto pranašumų ir perspėti juos apie susijusią riziką;
• aiškiai matomoje savo svetainės vietoje skelbti savo kainodaros, išlaidų ir mokesčių politiką, taip pat informaciją apie kiekvieno kriptoturto poveikį klimatui ir su aplinka susijusį poveikį;
• taikyti prudencines apsaugos priemones, kurios atitinka bent didesniąją iš šių sumų:
  • IV priede nurodytų nuolatinio minimalaus kapitalo reikalavimų sumą,
  • ketvirtadalį praėjusių metų pastoviųjų netiesioginių išlaidų;
• užtikrinti, kad valdymo organo nariai yra geros reputacijos ir turi tinkamų žinių, įgūdžių ir patirties, kad galėtų vykdyti savo pareigas;
• įgyvendinti politiką ir procedūras, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui, terorizmo finansavimui ar kitoms nusikalstamoms veikoms;
• klientų kriptoturtą ir lėšas laikyti atskirai nuo kito turto ir nenaudoti jų savo sąskaita;
• nustatyti veiksmingas ir skaidrias procedūras bei jų laikytis, kad klientų skundai būtų išnagrinėti greitai, sąžiningai ir nuosekliai;
• įgyvendinti ir taikyti veiksmingą politiką, kuria siekiama nustatyti interesų konfliktus, užkirsti jiems kelią, juos valdyti ir atskleisti;
• imtis visų pagrįstų veiksmų, kad būtų išvengta rizikos, kai veiklos funkcijos perduodamos užsakomųjų paslaugų būdu;
• prireikus, parengti sklandaus likvidavimo planą.

Specialios taisyklės taikomos:

• su turtu susietų žetonų emitentų ir kriptoturto paslaugų teikėjų perėmimui;
• priemonėms, skirtoms užkirsti kelią piktnaudžiavimui rinka, pavyzdžiui, prekybai pasinaudojant viešai neatskleista informacija ar piktnaudžiavimui viešai neatskleista informacija, ir jį uždrausti;
• nacionalinių institucijų, EBI ir Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (ESMA) įgaliojimams ir funkcijoms.

Reglamentas netaikomas:

• kriptoturtui, kuriam taikomi kiti ES finansinių paslaugų aktai (pavyzdžiui, kriptoturtui, kuris laikomas finansinėmis priemonėmis, pensijų ar draudimo produktais);
• asmenims, teikiantiems kriptoturto paslaugas tik savo patronuojančiosioms ar patronuojamosioms įmonėms, likvidatoriams arba administratoriams, įgyvendinantiems nemokumo procedūrą;
• Europos Centriniam Bankui, nacionaliniams centriniams bankams, Europos investicijų bankui, Europos finansinio stabilumo priemonei, Europos stabilumo mechanizmui ir viešosioms tarptautinėms organizacijoms;
• kriptoturtui, kuris yra unikalus ir nepakeičiamas kitu kriptoturtu.

Pradėjus taikyti reglamentą Europos Komisija įvairiuose etapuose turi Europos Parlamentui ir Europos Sąjungos Tarybai pateikti ataskaitą dėl:

• naujausių kriptoturto pokyčių (po 18 mėnesių);
• reglamento tarpinio vertinimo (po 24 mėnesių);
• reglamento taikymo (po 48 mėnesių).

Komisijai taip pat suteikti įgaliojimai priimti deleguotuosius ir įgyvendinimo aktus.

Praėjus 12 mėnesių nuo reglamento įsigaliojimo ir po to kasmet ESMA, bendradarbiaudama su EBI, turi Parlamentui ir Tarybai pateikti viešai prieinamą ataskaitą apie šio reglamento taikymą ir pokyčius kriptoturto rinkose.

Europos bendras prieigos punktas

Iš dalies keičiančiu Reglamentu (ES) 2023/2869 į Reglamentą (ES) 2023/1114 įtraukiamas naujas straipsnis dėl galimybės susipažinti su informacija apie Europos bendrąjį prieigos punktą (ESAP), įsteigtą Reglamentu (ES) 2023/2859 (žr. santrauką). ESAP suteiks prieigą prie viešos finansinės ir su tvarumu susijusios informacijos apie ES įmones ir ES investicinius produktus. Nuo 2030 m. sausio 10 d. viešai skelbiant bet kokią informaciją, kurios reikalaujama pagal Reglamentą (ES) Nr. 2023/1114, iš dalies keičiančiame teisės akte reikalaujama, kad emitentai, siūlytojai arba asmuo, siekiantis įtraukimo į prekybos sąrašą, tą informaciją tuo pačiu metu pateiktų atitinkamai duomenų rinkimo įstaigai, kad ji būtų prieinama ESAP. Iš dalies keičiančiame reglamente taip pat nustatomos sąlygos, kurias turi atitikti tokia informacija.

Reglamentu (ES) 2023/1114 iš dalies keičiama:

• Direktyva 2013/36/ES (kapitalo reikalavimai);
• Direktyva (ES) 2019/1937 (asmenų, pranešančių apie ES teisės pažeidimus, apsauga);
• Reglamentas (ES) Nr. 1093/2010 (EBI įsteigimas);
• Reglamentas (ES) Nr. 1095/2010 (ESMA įsteigimas).

NUO KADA TAIKOMAS ŠIS REGLAMENTAS?

Šis reglamentas bus pradėtas taikyti 2024 m. gruodžio 30 d. Tačiau taisyklės dėl su turtu susietų žetonų (III antraštinė dalis) ir e. pinigų žetonų (IV antraštinė dalis) taikomos nuo 2024 m. birželio 30 d.

KONTEKSTAS

• Šiuo teisės aktu siekiama užtikrinti teisinį aiškumą ir tikrumą kriptoturto emitentams ir paslaugų teikėjams. Jo tikslas – skatinti inovacijas, kartu išsaugant finansinį stabilumą ir apsaugant investuotojus nuo rizikos.
• Šis reglamentas yra iš skaitmeninių finansų dokumentų rinkinio, kurį Komisija priėmė 2020 m. rugsėjo mėn. Šiuo paketu sugriežtinamos ES kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu taisyklės, įskaitant taisykles dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas.

SVARBIAUSIOS SĄVOKOS

PAGRINDINIS DOKUMENTAS

2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1114 dėl kriptoturto rinkų, kuriuo iš dalies keičiami reglamentai (ES) Nr. 1093/2010 bei (ES) Nr. 1095/2010 ir direktyvos 2013/36/ES bei (ES) 2019/1937 (OL L 150, 2023 6 9, p. 40–205)

Vėlesni Reglamento (ES) 2023/114 daliniai pakeitimai buvo įterpti į pradinį dokumentą. Ši konsoliduota versija yra skirta tik informacijai.

SUSIJĘ DOKUMENTAI

2023 m. gruodžio 13 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/2859, kuriuo sukuriamas Europos bendras prieigos punktas, užtikrinantis centralizuotą prieigą prie viešai skelbiamos informacijos, kuri yra aktuali finansinių paslaugų, kapitalo rinkų ir tvarumo srityse (OL L, 2023/2859, 2023 12 20)

Žr. konsoliduotą versiją.

Komisijos komunikatas Europos Parlamentui, Tarybai, Europos ekonomikos ir socialinių reikalų komitetui ir Regionų komitetui dėl ES skaitmeninių finansų strategijos (COM(2020) 591 final, 2020 9 24)

2019 m. birželio 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2019/1238 dėl visos Europos asmeninės pensijos produkto (PEPP) (OL L 198, 2019 7 25, p. 1–63)

Žr. konsoliduotą versiją.

2019 m. spalio 23 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2019/1937 dėl asmenų, pranešančių apie Sąjungos teisės pažeidimus, apsaugos (OL L 305, 2019 11 26, p. 17–56)

Žr. konsoliduotą versiją.

2017 m. birželio 14 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2017/1129 dėl prospekto, kuris turi būti skelbiamas, kai vertybiniai popieriai siūlomi viešai arba įtraukiami į prekybos reguliuojamoje rinkoje sąrašą, ir kuriuo panaikinama Direktyva 2003/71/EB (OL L 168, 2017 6 30, p. 12–82)

Žr. konsoliduotą versiją.

2016 m. gruodžio 14 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2016/2341 dėl profesinių pensijų įstaigų (PPĮ) veiklos ir priežiūros (nauja redakcija) (OL L 354, 2016 12 23, p. 37–85)

Žr. konsoliduotą versiją.

2015 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/2366 dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje, kuria iš dalies keičiamos Direktyvos 2002/65/EB, 2009/110/EB ir 2013/36/ES bei Reglamentas (ES) Nr. 1093/2010 ir panaikinama Direktyva 2007/64/EB (OL L 337, 2015 12 23, p. 35–127)

Žr. konsoliduotą versiją.

2014 m. balandžio 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2014/49/ES dėl indėlių garantijų sistemų (nauja redakcija) (OL L 173, 2014 6 12, p. 149–178)

Žr. konsoliduotą versiją.

2014 m. gegužės 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2014/65/ES dėl finansinių priemonių rinkų, kuria iš dalies keičiamos Direktyva 2002/92/EB ir Direktyva 2011/61/ES (nauja redakcija) (OL L 173, 2014 6 12, p. 349–496)

Žr. konsoliduotą versiją.

2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2013/36/ES dėl galimybės verstis kredito įstaigų veikla ir dėl riziką ribojančios kredito įstaigų ir investicinių įmonių priežiūros, kuria iš dalies keičiama Direktyva 2002/87/EB ir panaikinamos direktyvos 2006/48/EB bei 2006/49/EB (OL L 176, 2013 6 27, p. 338–436)

Žr. konsoliduotą versiją.

2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 1093/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos bankininkystės institucija), iš dalies keičiamas Sprendimas Nr. 716/2009/EB ir panaikinamas Komisijos sprendimas 2009/78/EB (OL L 331, 2010 12 15, p. 12–47)

Žr. konsoliduotą versiją.

2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 1095/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija) ir iš dalies keičiamas Sprendimas Nr. 716/2009/EB bei panaikinamas Komisijos sprendimas 2009/77/EB (OL L 331, 2010 12 15, p. 84–119)

Žr. konsoliduotą versiją.

2009 m. rugsėjo 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/110/EB dėl elektroninių pinigų įstaigų steigimosi, veiklos ir riziką ribojančios priežiūros, iš dalies keičianti Direktyvas 2005/60/EB ir 2006/48/EB ir panaikinanti Direktyvą 2000/46/EB (OL L 267, 2009 10 10, p. 7–17)

Žr. konsoliduotą versiją.

2009 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/138/EB dėl draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo (Mokumas II) (nauja redakcija) (OL L 335, 2009 12 17, p. 1–155)

Žr. konsoliduotą versiją.

2004 m. gruodžio 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2004/109/EB dėl informacijos apie emitentus, kurių vertybiniais popieriais leista prekiauti reguliuojamoje rinkoje, skaidrumo reikalavimų suderinimo, iš dalies keičianti Direktyvą 2001/34/EB (OL L 390, 2004 12 31, p. 38–57)

Žr. konsoliduotą versiją.

1997 m. kovo 3 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 97/9/EB dėl investuotojų kompensavimo sistemų (OL L 84, 1997 3 26, p. 22–31)

paskutinis atnaujinimas 25.09.2024