Glosario de las síntesis

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Lucha contra el blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales es el proceso a través del cual los delincuentes encubren el origen ilícito de los bienes y beneficios que de ellos se derivan.

La Unión Europea (UE) trabaja para evitar la utilización indebida del sistema financiero y mejorar la cooperación entre los países que la conforman con objeto de luchar contra el blanqueo de capitales. Sus medidas se rigen por el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea.

  • En el marco del título VII (aproximación de las legislaciones para el mercado interior): con la creación del mercado interior, se aplicaron normas para evitar de manera eficaz el blanqueo de capitales así como la financiación del terrorismo en toda la UE. Los flujos financieros están regulados para garantizar el pleno seguimiento y control de las operaciones. Además, los operadores financieros y determinados operadores no financieros tienen que identificar a sus clientes (incluidos usufructuarios de empresas y sociedades fiduciarias), supervisar las operaciones e informar sobre cualquier sospecha de blanqueo de dinero a las unidades de inteligencia financiera.
  • En el marco del título V (cooperación policial y judicial en materia penal): los puntos centrales son la definición de las infracciones y el refuerzo de la asistencia judicial.

La normativa sobre delincuencia financiera de la UE se basa sobre todo en normas internacionales adoptadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional. Las propuestas formuladas en 2013 tienen por objeto modernizar y mejorar las normas existentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y de información relativa a las transferencias de fondos.