Právomoci Európskej centrálnej banky ukladať sankcie

ZHRNUTIE K DOKUMENTOM:

Nariadenie rady (ES) č. 2532/98 týkajúce sa právomocí Európskej centrálnej banky ukladať sankcie

Nariadenie Európskej centrálnej banky (ES) č. 2157/1999 o práve Európskej centrálnej banky ukladať sankcie (ECB/1999/4)

AKÝ JE CIEĽ TÝCHTO NARIADENÍ?

Nariadenia (ES) č. 2532/98 a (ES) č. 2157/1999 (ECB/1999/4) stanovujú rámec, na základe ktorého môže Európska centrálna banka (ECB) ukladať sankcie* v podobe pokút* alebo periodických sankčných platieb* akýmkoľvek podnikateľským subjektom* za nedodržanie povinností vyplývajúcich z právnych aktov ECB a Európskej únie (EÚ) v rôznych oblastiach kompetencie ECB.

HLAVNÉ BODY

Limity pre pokuty/periodické sankčné platby, ktoré môže ECB uložiť ako dôsledok porušenia*

Horný limit pokút pre podnikateľské subjekty je 500 000 EUR alebo v prípade sankcií uložených vo vzťahu k úlohám dohľadu ECB dvojnásobok sumy dosiahnutých ziskov alebo strát, ktorým sa podarilo zabrániť z dôvodu porušenia, prípadne 10 % celkového ročného obratu podnikateľského subjektu.
Horný limit periodických sankčných platieb je 10 000 EUR za deň trvania porušenia alebo v prípade sankcií uložených vo vzťahu k úlohám dohľadu ECB 5 % priemerného denného obratu za deň trvania porušenia. Periodické sankčné platby možno uložiť najviac na 6 mesiacov odo dňa oznámenia rozhodnutia, ktorým sa tieto sankcie ukladajú.

Zverejnenie

ECB zverejňuje každé rozhodnutie o uložení sankcií na svojom webovom sídle po jeho oznámení. Zverejnenie rozhodnutia je anonymizované, ak je pravdepodobné, ak by:
- ohrozilo stabilitu finančných trhov alebo prebiehajúce vyšetrovanie trestných činov;
- spôsobilo dotknutému podnikateľskému subjektu neúmernú škodu;
- viedlo k uverejneniu dôverných informácií, čo by ohrozilo legitímne verejné záujmy týkajúce sa bezpečnosti, ako sú bezpečnosť a ochrana integrity eurobankoviek alebo bezpečné riadenie kybernetických alebo prevádzkových rizík pre systémovo dôležité platobné systémy* (pozri súhrn).
Ak je pravdepodobné, že uvedené okolnosti v primeranom čase pominú, uverejnenie sa môže na toto obdobie odložiť. V prípade zverejnenia dôverných informácií, ktoré by mohli ohroziť oprávnené verejné záujmy v oblasti bezpečnosti, sa však ECB môže rozhodnúť nezverejniť rozhodnutie o uložení sankcie, ak usúdi, že riziko ohrozenia oprávnených verejných záujmov v oblasti bezpečnosti nemožno zmierniť zverejnením príslušných rozhodnutí na anonymizovanom základe alebo odložením ich zverejnenia.
Keď prebieha odvolanie pred Súdnym dvorom Európskej únie v súvislosti s rozhodnutím o uložení sankcie, ECB bez zbytočného odkladu zverejní informácie o stave predmetného odvolania a jeho výsledok na svojom oficiálnom webovom sídle.
Zverejnené informácie sú dostupné minimálne 5 rokov.

Zohľadňované kritériá

Pri zvažovaní sankcie sa ECB riadi zásadou proporcionality a zohľadňuje:

dobrú vieru a stupeň otvorenosti dotknutého podnikateľského subjektu, ako aj úroveň starostlivosti a spolupráce, ktorú prejavil, alebo na druhej strane každý dôkaz o zámernom klamstve,
závažnosť vplyvu porušenia,
opakovanie, početnosť alebo trvanie porušenia,
zisky dosiahnuté podnikom z dôvodu porušenia,
ekonomickú veľkosť podniku,
akékoľvek predchádzajúce sankcie uložené podniku za rovnaké porušenie inými príslušnými orgánmi.

Postup spojený s porušením

Rozhodnutie začať alebo nezačať postup spojený s porušením prijíma ECB, konajúca z vlastnej iniciatívy alebo na základe pokynu v tom smere, ktorý jej adresovala národná centrálna banka členského štátu EÚ, v ktorého jurisdikcii konštatované porušenie nastalo.
To isté rozhodnutie môže prijať národná centrálna banka členského štátu, v ktorej právomoci konštatované porušenie nastalo, z vlastnej iniciatívy alebo na základe pokynu v tom smere, ktorý jej adresovala ECB.
Dotknutý podnikateľský subjekt musí mať najmenej 30 dní na predloženie svojej obhajoby.
Výkonná rada prijme odôvodnené rozhodnutie o tom, či uložiť podnikateľskému subjektu sankcie.
Do 30 dní od prijatia odôvodneného rozhodnutia môže podnikateľský subjekt požiadať Radu guvernérov Európskej centrálnej banky o preskúmanie rozhodnutia. Ak sa do 2 mesiacov neprijme žiadne rozhodnutie, rozhodnutie sa stáva právoplatným.
Rada guvernérov Európskej centrálnej banky môže požiadať dotknutý podnikateľský subjekt, Výkonnú radu alebo príslušnú národnú centrálnu banku o poskytnutie dodatočných informácií s cieľom preskúmať rozhodnutie Výkonnej rady. Rada guvernérov Európskej centrálnej banky môže zmeniť rozhodnutie Výkonnej rady a upraviť výšku sankcie, ktorá sa má uložiť, dôvody, ktoré viedli k porušeniu, a to, či a v akom rozsahu sa sankcia zverejní.
Dotknutý podnikateľský subjekt dostane oznámenie o výsledku a o svojom práve na súdne preskúmanie.
Postup v prípade porušenia povinnosti sa musí začať do jedného roka odo dňa, keď sa ECB alebo národná centrálna banka jurisdikcie, v ktorej k porušeniu došlo, dozvedela o existencii porušenia, a v každom prípade do piatich rokov odo dňa, keď k porušeniu došlo. Okrem toho právo prijať rozhodnutie o uložení sankcie v súvislosti s porušením zaniká jeden rok po rozhodnutí o začatí postupu.
Na sankcie ukladané pri výkone úloh dohľadu ECB sa vzťahujú osobitné pravidlá. Po skončení vyšetrovania ECB informuje príslušný podnikateľský subjekt, stanoví primeranú lehotu na predloženie návrhov a môže ho pozvať na ústne vypočutie. Rada pre dohľad ECB navrhuje Rade guvernérov Európskej centrálnej banky návrh rozhodnutia. Po prijatí rozhodnutia ho môže preskúmať Administratívny revízny výbor.
Lehota pre sankcie uložené ECB pri výkone jej úloh dohľadu je 5 rokov. Môže byť prerušená a predĺžená opatreniami prijatými ECB na účely konania.

ODKEDY SA NARIADENIA UPLATŇUJÚ?

Nariadenie (ES) č. 2532/98 sa uplatňuje od 1. januára 1999 okrem článku 6 ods. 2, ktorý sa uplatňuje od 27. novembra 1998.
Článkom 6 ods. 2 sa ECB umožňuje prijímať nariadenia na ďalšiu špecifikáciu režimu, ktorým možno ukladať sankcie, ako aj smernice na koordináciu a harmonizáciu postupov týkajúcich sa výkonu postupu spojeného s porušením.
Nariadenie (ES) č. 2157/1999 (ECB/1999/4) sa uplatňuje od 23. septembra 1999.

KONTEXT

Na základe článku 34.3 Štatútu Európskeho systému centrálnych bánk a Európskej centrálnej banky je ECB oprávnená v medziach a za podmienok prijatých Radou Európskej únie ukladať podnikateľským subjektom pokuty alebo penále za neplnenie povinností vyplývajúcich z jej nariadení a rozhodnutí. Cieľom nariadení je zabezpečiť jednotný prístup k ukladaniu sankcií v rôznych oblastiach pôsobnosti ECB a stanoviť zásady a postupy týkajúce sa ukladania takýchto sankcií.

Ďalšie informácie:

Sankcie (Európska centrálna banka).

HLAVNÉ POJMY

Sankcie. Pokuty a periodické sankčné platby.

Pokuta. Jednorazová peňažná suma, ktorú je podnikateľský subjekt povinný zaplatiť ako sankciu.

Periodické sankčné platby. Peňažné sumy, ktoré je podnikateľský subjekt povinný zaplatiť v prípade pokračujúceho porušovania buď ako trest, alebo s cieľom prinútiť dotknuté osoby, aby dodržiavali nariadenia a rozhodnutia ECB týkajúce sa dohľadu.

Podnikateľské subjekty. Fyzické alebo právnické osoby, súkromné alebo verejné, okrem verejných subjektov plniacich svoje verejné právomoci, na ktoré sa vzťahujú povinnosti vyplývajúce z nariadení a rozhodnutí ECB.

Porušenie. Akékoľvek nesplnenie povinnosti podnikateľského subjektu vyplývajúcej z nariadení alebo rozhodnutí ECB.

Systémovo dôležité platobné systémy. Hlavné platobné systémy, ako je TARGET2, platobný systém, ktorý umožňuje bankám EÚ vzájomné prevody peňazí v reálnom čase (pozri súhrn).

HLAVNÉ DOKUMENTY

Nariadenie Rady (ES) č. 2532/98 z 23. novembra 1998 týkajúce sa právomocí Európskej centrálnej banky ukladať sankcie (Ú. v. EÚ L 318, 27.11.1998, s. 4).

Následné zmeny nariadenia (ES) č. 2532/98 boli zapracované do pôvodného textu. Toto konsolidované znenie slúži len na dokumentačné účely.

Nariadenie Európskej centrálnej banky (ES) č. 2157/1999 z 23. septembra 1999 o práve Európskej centrálnej banky ukladať sankcie (ECB/1999/4) (Ú. v. EÚ L 264, 12.10.1999, s. 21).

Pozri konsolidované znenie.

SÚVISIACE DOKUMENTY

Rozhodnutie Európskej centrálnej banky (EÚ) 2021/1815 zo 7. októbra 2021 o metodike na výpočet výšky sankcií za nedodržanie požiadavky udržiavať povinné minimálne rezervy a súvisiacich požiadaviek na povinné minimálne rezervy (ECB/2021/45) (Ú. v. EÚ L 367, 15.10.2021, s. 4).

Rozhodnutie Európskej centrálnej banky (EÚ) 2017/2097 z 3. novembra 2017 o metodike výpočtu výšky sankcií za porušenie požiadaviek v oblasti dohľadu nad systémovo dôležitými platobnými systémami (ECB/2017/35) (Ú. v. EÚ L 299, 16.11.2017, s. 31).

Nariadenie Európskej centrálnej banky (EÚ) č. 795/2014 z 3. júla 2014 o požiadavkách v oblasti dohľadu nad systémovo dôležitými platobnými systémami (ECB/2014/28) (Ú. v. EÚ L 217, 23.7.2014, s. 16).

Pozri konsolidované znenie.

Nariadenie Európskej centrálnej banky (EÚ) č. 468/2014 zo 16. apríla 2014 o rámci pre spoluprácu v rámci jednotného mechanizmu dohľadu medzi Európskou centrálnou bankou, príslušnými vnútroštátnymi orgánmi a určenými vnútroštátnymi orgánmi (nariadenie o rámci JMD) (ECB/2014/17) (Ú. v. EÚ L 141, 14.5.2014, s. 1).

Nariadenie Rady (EÚ) č. 1024/2013 z 15. októbra 2013, ktorým sa Európska centrálna banka poveruje osobitnými úlohami, pokiaľ ide o politiky týkajúce sa prudenciálneho dohľadu nad úverovými inštitúciami (Ú. v. EÚ L 287, 29.10.2013, s. 63).

Posledná aktualizácia 06.10.2023