12.10.2016   

LV

Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis

L 275/19

(1)

Saskaņā ar Direktīvas 2009/138/EK 111. panta 1. punkta n) apakšpunktu ir nepieciešams nodrošināt, ka ārējo kredītnovērtēšanas institūciju (ĀKNI) veiktu kredītnovērtējumu pielīdzināšana kredītkvalitātes pakāpju objektīvai skalai maksātspējas kapitāla prasību aprēķināšanas vajadzībām (turpmāk “pielīdzinājums” vai attiecīgi “pielīdzināšana”) tiek veikta saskanīgi ar ĀKNI ārējo kredītnovērtējumu izmantošanu, aprēķinot kapitāla prasības kredītiestādēm un finanšu iestādēm, kas definētas Eiropas Parlamenta un Padomes Regulā (ES) Nr. 575/2013 (2).

(2)

Ar Komisijas Īstenošanas regulu (ES) 2016/1799 (3) tiek izveidota kartēšanas metodika par ĀKNI ārējo kredītnovērtējumu izmantošanu kredītiestāžu un finanšu iestāžu kapitāla prasību aprēķināšanā, konkrētāk, noteikumi par to, kā panāk attiecīgo kredītnovērtējumu atbilstību sešām kredītkvalitātes pakāpēm, kas noteiktas Regulā (ES) Nr. 575/2013.

(3)

Maksātspējas kapitāla prasību aprēķināšanas vajadzībām Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2015/35 (4) 3. pantā ir noteikts, ka pielīdzinājumam piemēro septiņu kredītkvalitātes pakāpju sistēmu pretstatā sešām kredītkvalitātes pakāpēm, kas noteiktas Regulā (ES) Nr. 575/2013 un tiek izmantotas kartēšanas metodikā attiecībā uz kredītiestādēm un finanšu iestādēm.

(4)

Lai panāktu Direktīvas 2009/138/EK 111. panta 1. punkta n) apakšpunktā paredzēto konsekvenci, pielīdzinājumu balsta uz kartēšanas metodiku attiecībā uz kredītiestādēm un finanšu iestādēm (ar grozījumiem), attiecīgā gadījumā ņemot vērā papildu pakāpi, kas noteikta maksātspējas kapitāla prasību aprēķināšanai nozīmīgajā kredītkvalitātes sistēmā.

(5)

Ar šo regulu izveido pielīdzināšanas kārtību, kurā ņemti vērā kvantitatīvi un kvalitatīvi faktori. Ir nepieciešams izvairīties no tā, ka lieki tiktu radīti apstākļi, kas būtu būtiski nelabvēlīgi šīm ĀKNI, kuras tikai nesen ir ienākušas tirgū un tādēļ sniedz tikai ierobežota apjoma kvantitatīvo informāciju, un tādējādi līdzsvarot prudenciālās uzraudzības bažas un tirgus dalībnieku bažas. Tādēļ apstākļos, kad kvantitatīvā informācija ir ierobežota, būtu jāmazina kvantitatīvo faktoru nozīmīgums kartējuma iegūšanā. Kartējums būtu jāatjaunina ikreiz, kad kļūst nepieciešams atspoguļot kvantitatīvo informāciju, kas iegūta pēc šīs regulas stāšanās spēkā.

(6)

Pielīdzināšanas kārtība attiecas uz tādas ĀKNI veiktiem kredītnovērtējumiem, kura ir saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (EK) Nr. 1060/2009 (5) reģistrēta vai sertificēta kredītreitingu aģentūra vai arī centrālā banka, kas izdod kredītreitingus, uz kuriem minētā regula neattiecas, kā arī uz kredītnovērtējumiem, kurus saskaņā ar Regulu (EK) Nr. 1060/2009 atbalstījusi kāda ĀKNI.

(7)

Šī regula ir balstīta uz īstenošanas tehnisko standartu projektu, ko Komisijai iesniegušas Eiropas uzraudzības iestādes (EUI) – Eiropas Banku iestāde, Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestāde un Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde.

(8)

Komisija 2016. gada 29. martā informēja EUI Apvienoto komiteju par savu nodomu atbalstīt īstenošanas tehnisko standartu projektu ar grozījumiem, kas nodrošinātu līdzsvaru starp stabilu prudenciālās uzraudzības pieeju un nepieciešamību izvairīties no papildu koncentrācijas jau ļoti koncentrētajā kredītreitingu tirgū, kurā dominējošais stāvoklis ir trim lielām ĀKNI, kuru tirgus daļu kopsumma veido apmēram 90 %. Komisija savā paziņojumā īpaši uzsvēra nepieciešamību izvairīties no tā, ka pēc trim gadiem konservatīvāka kartēšana automātiski tiktu piemērota visām ĀKNI, kas nebūs izstrādājušas pietiekamus reitingus, neatkarīgi no to reitingu kvalitātes, jo šī pieeja ir saistīta ar risku radīt regulatīvus šķēršļus ienākšanai tirgū un negatīvi ietekmētu mazāku/jaunāku ĀKNI konkurētspēju tādēļ vien, ka tās neizstrādā tik daudzus reitingus cik lielās, jau sākotnēji darbojošās sabiedrības. EUI Apvienotā komiteja savā 2016. gada 12. maija formālajā atzinumā apliecināja savu sākotnējo nostāju un neiesniedza īstenošanas tehnisko standartu jaunu versiju, kas būtu grozīta atbilstīgi Komisijas ierosinātajiem grozījumiem.

(9)

Lai nodrošinātu līdzsvaru starp stabilu prudenciālās uzraudzības pieeju un konkurenci kredītreitingu tirgū, īstenošanas tehnisko standartu projektu būtu jāgroza attiecībā uz normām, kas varētu lieki izraisīt apstākļus, kas ir būtiski nelabvēlīgi mazākām/jaunākām ĀKNI tādēļ, ka tās tikai nesen ir ienākušas tirgū, it īpaši attiecībā uz normām par konservatīvākas pieejas izmantošanu gadījumā, kad dati ir ierobežoti, jauna kartējuma automātisku stāšanos spēkā 2019. gadā, kā arī normu par kartējuma pārskatīšanu un kartēšanas tabulām, kas piemērojamas no 2019. gada.

(10)

Eiropas Uzraudzības iestādes veica atklātu sabiedrisko apspriešanu par īstenošanas tehnisko standartu projektu, uz kuru ir balstīta šī regula, izvērtēja potenciālās saistītās izmaksas un ieguvumus un lūdza atzinumu no Banku nozares ieinteresēto personu grupas, kas izveidota saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 1093/2010 (6) 37. pantu, Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas nozares ieinteresēto personu grupas, kas izveidota saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 1094/2010 (7) 37. pantu, un Vērtspapīru un tirgu nozares ieinteresēto personu grupas, kas izveidota saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 1095/2010 (8) 37. pantu,