Back to EUR-Lex homepage

EUR-Lex Access to European Union law

Back to EUR-Lex homepage

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search
You are here

Summaries of EU Legislation

Pamatinformācija par ieguldījumu produktiem

 

KOPSAVILKUMS:

Regula (ES) Nr. 1286/2014 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem

KĀDS IR ŠĪS REGULAS MĒRĶIS?

  • Tā uzliek personām, kuras izveido vai tirgo ieguldījumu produktus, par pienākumu nodrošināt privātajiem ieguldītājiem pamatinformācijas dokumentus (PID) par šiem produktiem.
  • Tās mērķis ir palīdzēt ieguldītājiem izprast un salīdzināt šo produktu galvenās iezīmes un riskus.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

Pamatinformācija privātajiem ieguldītājiem

  • Tāda ieguldījumu produkta izveidotājam, kuru ir paredzēts tirgot privātajiem ieguldītājiem, ir jānodrošina PID par šo produktu. Personām, kas sniedz konsultācijas par šiem ieguldījumu produktiem vai pārdod tos, pirms līguma noslēgšanas ieguldītājam ir jāsniedz PID.
  • Personai, kas sniedz konsultācijas par šiem ieguldījumu produktiem vai pārdod tos, pirms līguma noslēgšanas ieguldītājam ir jāsniedz PID.
  • PID jāiekļauj šāda informācija:
    • produkta nosaukums un izveidotāja identitāte;
    • ieguldītāju veidi, kuriem attiecīgo finanšu produktu ir paredzēts tirgot;
    • finanšu produkta riska un ienesīguma profila apraksts. Tas ietver riska kopsavilkuma rādītāju, iespējamos maksimālos ieguldītā kapitāla zaudējumus un produkta pienācīgas darbības rezultātu prognozes;
    • izmaksas, kas saistītas ar ieguldījumu finanšu produktā, kas var rasties ieguldītājam;
    • informācija par to, kā un kam ieguldītājs var iesniegt sūdzību par produktu vai par to, kā rīkojies produkta izveidotājs vai persona, kas sniedz konsultācijas par produktu vai pārdod to.

“Izpratnes brīdinājums” par ieguldījumu produktiem, kas ir grūti izprotami

Ja ieguldījumu produktu ir ļoti grūti izprast, tā sniedzējam jānodrošina, ka PID ir šāds brīdinājums: “Jūs gatavojaties iegādāties ieguldījumu produktu, kas nav vienkāršs un, iespējams, ir grūti izprotams”.

Ieguldījumu produkti, uz kuriem attiecas regula

  • Šie noteikumi attiecas uz komplektētiem privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktiem (ko sauc arī par PRIIP). Tas ir ieguldījumu produktu standarta klāsts, ko bankas vai finanšu konsultanti parasti piedāvā patērētājiem, piemēram, lai veidotu uzkrājumus noteiktam mērķim, piemēram, mājas iegādei vai bērna izglītībai.
  • Tie ietver ieguldījumu fondus, apdrošināšanas ieguldījumu produktus, mazumtirdzniecības strukturētos vērtspapīrus, strukturētos noguldījumus un strukturētos produktus.

Deleģētie akti

  • Regulu (ES) Nr. 1286/2014 papildina ar Deleģēto regulu (ES) 2017/653 un tās grozījumiem Deleģētajā regulā (ES) 2021/2268.
  • Ar tās I pielikumu izveido vienotu veidni PID, aprakstot ieguldījumu produkta mērķi, lai palīdzētu ieguldītājiem izprast produkta būtību, riskus, izmaksas (ar darījuma noslēgšanu un ar atkāpšanos no tā saistītās izmaksas, kā arī pastāvīgas un papildu izmaksas), potenciālos ieguvumus un zaudējumus, kā arī palīdzēt viņiem salīdzināt to ar citiem produktiem.
  • PID dalībvalstīm jāsniedz noteikta informācija, piemēram, šāda:
    • produkta un ražotāja nosaukums, PRIIP veids, tā ieguldījumu mērķis, paredzētais privātais ieguldītājs;
    • riski un atdeve – riska rādītājs, tostarp riska un ienesīguma profils, riska indikatora kopsavilkums, ar riska rādītāju saistīti apraksti, tostarp par iespējamiem maksimālajiem zaudējumiem, un darbības scenāriju veidnes un apraksti;
    • kas notiek, ja PRIIP ražotājs nespēj samaksāt (informācija par garantijas/kompensācijas shēmu, apdrošinātajiem riskiem un tiem, kas nav segti);
    • izmaksas laika gaitā un izmaksu struktūra;
    • ieteicamais turēšanas periods un informācija par ieguldījumu izbeigšanu pirms termiņa beigām un attiecīgā gadījumā piemērojamās maksas/sodi;
    • kā privātais ieguldītājs var iesniegt sūdzību.
  • Citi aspekti ir aplūkoti šajos pielikumos:
    • II pielikums – riska atspoguļošanas metodika;
    • III pielikums – riska indikatora kopsavilkuma atspoguļojums;
    • IV pielikums – darbības rezultātu scenāriji;
    • V pielikums – darbības rezultātu scenāriju atspoguļošanas metodika;
    • VI pielikums – izmaksu aprēķināšanas metodika;
    • VII pielikums – izmaksu atspoguļojums.

KOPŠ KURA LAIKA REGULA IR PIEMĒROJAMA?

Tā ir piemērojama kopš 2018. gada 1. janvāra.

KONTEKSTS

Plašāka informācija:

PAMATDOKUMENTS

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 1286/2014 (2014. gada 26. novembris) par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem (OV L 352, 9.12.2014., 1.–23. lpp.).

Regulas (ES) Nr. 1286/2014 turpmākie grozījumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.

SAISTĪTIE DOKUMENTI

Komisijas deleģētā regula (ES) 2017/653 (2017. gada 8. marts), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1286/2014 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem, nosakot regulatīvos tehniskos standartus attiecībā uz pamatinformācijas dokumentu noformējumu, saturu, pārskatīšanu un pārstrādāšanu un šādu dokumentu sniegšanas prasību izpildes nosacījumiem (OV L 100, 12.4.2017., 1.–52. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 01.01.2023

Top