EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32016R0313
Commission Implementing Regulation (EU) 2016/313 of 1 March 2016 amending Implementing Regulation (EU) No 680/2014 with regard to additional monitoring metrics for liquidity reporting (Text with EEA relevance)
A Bizottság (EU) 2016/313 végrehajtási rendelete (2016. március 1.) a likviditással kapcsolatos adatszolgáltatás céljából a monitorozásra alkalmas további mérési módszerek tekintetében a 680/2014/EU végrehajtási rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg)
A Bizottság (EU) 2016/313 végrehajtási rendelete (2016. március 1.) a likviditással kapcsolatos adatszolgáltatás céljából a monitorozásra alkalmas további mérési módszerek tekintetében a 680/2014/EU végrehajtási rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg)
C/2016/1198
OJ L 60, 5.3.2016, p. 5–58
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
No longer in force, Date of end of validity: 27/06/2021; közvetve hatályon kívül helyezte: 32021R0451
5.3.2016 |
HU |
Az Európai Unió Hivatalos Lapja |
L 60/5 |
A BIZOTTSÁG (EU) 2016/313 VÉGREHAJTÁSI RENDELETE
(2016. március 1.)
a likviditással kapcsolatos adatszolgáltatás céljából a monitorozásra alkalmas további mérési módszerek tekintetében a 680/2014/EU végrehajtási rendelet módosításáról
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló 2013. június 26-i 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 415. cikke (3) bekezdésének negyedik albekezdésére,
mivel:
(1) |
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet (2) 7. fejezete a hitelintézetek számára előírja a likviditásra vonatkozó, egyedi és összevont alapon történő adatszolgáltatást. A likviditásfelügyelet hatékonyságának fokozása érdekében indokolt előírni a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérőszámok jelentését, az 575/2013/EU rendelet 415. cikke (3) bekezdésének b) pontjában említetteknek megfelelően. Ezáltal olyan átfogóbb kép alakulhatna ki az intézmény likviditási pozíciójáról, amely arányos az intézmény tevékenységeinek jellegével, nagyságrendjével és összetettségével. |
(2) |
A likviditási helyzet monitorozására alkalmas további jelentendő mérőszámok közé tartoznak a következők: a finanszírozás partnerenkénti és terméktípusonkénti koncentrációján alapuló mérési módszerek, amelyekkel azonosíthatók azon partnerek és instrumentumok, amelyek lényegessége olyan mértékű, hogy a finanszírozás megvonása vagy a piaci likviditás szűkülése likviditási problémákat okozhat; a kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációján alapuló mérési módszerek, amelyek lehetővé teszik az információgyűjtést az adatot szolgáltató intézmények tíz legnagyobb eszközállománya vagy rendelkezésére bocsátott likviditási hitelkerete szerinti koncentrációjáról; és a különböző finanszírozási időtartamokhoz tartozó árakon, valamint a finanszírozás megújításán alapuló mérési módszerek, mivel ezen információk idővel értékessé válnak a felügyeleti hatóságoknak a finanszírozás felárában, mértékében és futamidejében bekövetkező változásokkal kapcsolatos tájékoztatása kapcsán. |
(3) |
A likviditás monitorozásával kapcsolatos további mérési módszerekre vonatkozó adatszolgáltatást az illetékes hatóságok felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásuk keretében, felügyeleti kollégiumokban, valamint napi felügyeleti tevékenységük során korai előrejelző eszközként használják fel. |
(4) |
Az 575/2013/EU rendelet 6–10. cikkével, valamint 415. cikke (3) bekezdésének a) pontjával összhangban a likviditásfedezeti követelmény alkalmazásának és az arra vonatkozó adatszolgáltatásnak a szintjéhez kell igazítani a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekkel kapcsolatos adatszolgáltatást. |
(5) |
Az arányosság biztosítása érdekében engedélyezni kell a negyedéves adatszolgáltatást a havi adatszolgáltatás helyett, amennyiben az intézmény nem része olyan csoportnak, amelynek leányvállalatai vagy anyaintézményei az intézmény vonatkozásában illetékes hatóságétól eltérő joghatóságban találhatók, az intézmény egyedi mérlegfőösszegének az adott tagállamban található valamennyi intézmény összesített mérlegfőösszegéhez viszonyított aránya kicsi, és az intézmény teljes eszközértéke nem jelentős. |
(6) |
Mivel a likviditás monitorozásával kapcsolatos további mérési módszerekre vonatkozó adatszolgáltatás fontos a megfelelő felügyelet szempontjából, valamint a napi felügyeleti tevékenység során korai előrejelző eszközként, ezt a rendeletet azonnal alkalmazni kell. Mindazonáltal e rendelet intézmények és illetékes hatóságok általi kezdeti végrehajtásának megkönnyítése érdekében az alkalmazásának első hat hónapja során a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó havi adatszolgáltatáshoz kapcsolódó adatszolgáltatási beküldési határidő az adatszolgáltatási vonatkozási időpontot követő harmincadik naptári nap, a tizenötödik helyett. |
(7) |
Ez a rendelet az Európai Bankhatóság (EBH) által a Bizottsághoz benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeteken alapul. |
(8) |
Az EBH nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetről, elemezte az azzal összefüggésben felmerülő lehetséges költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét. |
(9) |
Az 1093/2010/EU rendelet 15. cikkében meghatározott eljárással összhangban a Bizottság módosításokkal hagyta jóvá az EBH által benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezetet, kifejtve a módosítások indokait. Az EBH hivatalos véleményt adott ki, amelyben elfogadta a javasolt módosításokat, kivéve a likvid eszközökre és a várható készpénzkiáramlásokra és -beáramlásokra vonatkozó adatszolgáltatással kapcsolatosakat („lejárati tábla”), és számos indokkal támasztotta alá megközelítését. |
(10) |
A Bizottság gondosan értékelte az 575/2013/EU rendelet szerinti ideiglenes adatszolgáltatási megközelítés alapján az EBH által a lejárati táblára vonatkozó adatszolgáltatási szabályok elfogadása érdekében megadott indokokat. Ezt a megközelítést azonban módosítani kell, hogy teljes mértékben összhangba kerüljön a 2015. október 1-jétől alkalmazandó (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletben (4) meghatározott végleges megközelítéssel. |
(11) |
A Bizottság teljes mértékben elismeri a lejárati tábla, mint felügyeleti eszköz fontosságát. Ugyanakkor a Bizottság úgy véli, hogy jelenleg az idejétmúlt adatszolgáltatási megközelítésen alapuló lejárati tábla kötelező jelentése által elért felügyeleti haszon aránytalan a szabályozásból eredő többletterhekkel és megkettőzi a megfelelési költségeket. Az EBH-nak az (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló rendelettel teljesen összhangban lévő adatszolgáltatás alapján a lehető leghamarabb aktualizálnia kell a lejárati táblát és elfogadás céljából be kell nyújtania a Bizottsághoz. A köztes időszakban és a lejárati táblával kapcsolatos kötelező adatszolgáltatás jövőbeli elfogadásáig, amennyiben szükséges és indokolt, a felügyeleti hatóságok kérhetnek az ebben a végrehajtási rendeletben elő nem írt adatszolgáltatást, többek között az 575/2013/EU rendelet 412. cikkének (5) bekezdése alapján. |
(12) |
A 680/2014/EU végrehajtási rendeletet ezért ennek megfelelően módosítani kell, |
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
A 680/2014/EU végrehajtási rendelet a következőképpen módosul:
1. |
az 1. cikk a következő g) ponttal egészül ki:
|
2. |
a rendelet a következő 7B. fejezettel egészül ki: „7b. FEJEZET A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREKRE VONATKOZÓAN EGYEDI ÉS ÖSSZEVONT ALAPON TELJESÍTENDŐ ADATSZOLGÁLTATÁS FORMÁTUMA ÉS GYAKORISÁGA 16b. cikk (1) A likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozóan az 575/2013/EU rendelet 415. cikke (3) bekezdésének b) pontja szerint egyedi és összevont alapon teljesítendő adatszolgáltatás érdekében az intézményeknek valamennyi következő információt havi gyakorisággal kell benyújtaniuk:
(2) Az (1) bekezdéstől eltérve, az intézmény a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó információt benyújthatja negyedéves gyakorisággal, ha valamennyi következő feltétel teljesül:
A b) pont alkalmazásában az arány kiszámításakor figyelembe vett mérlegfőösszeg-adatoknak az adatszolgáltatás vonatkozási időpontját megelőző év végi auditált adatokon kell alapulniuk. (3) Az (1) és (2) bekezdésben meghatározott kötelezettségek céljából az első hónap, amelyre vonatkozóan a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó információkat kell szolgáltatni 2016. áprilisáig. (5) A Tanács 1986. december 8-i 86/635/EGK irányelve a bankok és más pénzügyi intézmények éves beszámolójáról és konszolidált éves beszámolójáról (HL L 372., 1986.12.31., 1. o.).”;" |
3. |
a 18. cikk a következő hatodik bekezdéssel egészül ki: „A 3. cikk (1) bekezdésének a) pontjától eltérve, a 2016. április és október közötti hónapokban (utóbbival bezárólag) a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó havi adatszolgáltatáshoz kapcsolódó adatszolgáltatási beküldési határidő az adatszolgáltatási vonatkozási időpontot követő harmincadik naptári nap.”; |
4. |
A szöveg az e rendelet mellékletében meghatározott szövegnek megfelelően kiegészül a XVIII–XXI. melléklettel. |
2. cikk
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2016. március 1-jén.
a Bizottság részéről
az elnök
Jean-Claude JUNCKER
(1) HL L 176., 2013.6.27., 1. o.
(2) A Bizottság 2014. április 16-i 680/2014/EU végrehajtási rendelete az intézmények 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti felügyeleti adatszolgáltatása tekintetében végrehajtás-technikai standardok megállapításáról (HL L 191., 2014.6.28., 1. o.).
(3) Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1093/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 12. o.).
(4) A Bizottság 2014. október 10-i (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló rendelete az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a hitelintézetekre vonatkozó likviditásfedezeti követelmények tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 11., 2015.1.17., 1. o.).
I. MELLÉKLET
XVIII. MELLÉKLET
AZ 575/2013/EU RENDELET 415. CIKKE (3) BEKEZDÉSE b) PONTJA SZERINTI, A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREK
ALMM-TÁBLÁK |
||
Tábla száma |
Tábla kódja |
Tábla megnevezése/táblacsoport |
TOVÁBBI MONITOROZÁSI ESZKÖZÖK TÁBLÁI |
||
67 |
C 67.00 |
A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA PARTNERENKÉNT |
68 |
C 68.00 |
A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA TERMÉKTÍPUSONKÉNT |
69 |
C 69.00 |
ÁRAZÁS KÜLÖNBÖZŐ FINANSZÍROZÁSI FUTAMIDŐK ESETÉN |
70 |
C 70.00 |
MEGÚJÍTOTT FINANSZÍROZÁS |
C 67.00 – A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA PARTNERENKÉNT
z-tengely |
Összesen és jelentős pénznemek |
A finanszírozás koncentrációja partnerenként |
|||||||||||
|
A partner neve |
LEI-kód |
A partner ágazata |
A partner székhelye |
Terméktípus |
Kapott összeg |
Súlyozott átlagos eredeti futamidő |
Súlyozott átlagos hátralévő futamidő |
|||
Sor |
Azonosító |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 68.00 – A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA TERMÉKTÍPUSONKÉNT
z-tengely |
Összesen és jelentős pénznemek |
A finanszírozás koncentrációja terméktípusonként |
|||||||
Sor |
Azonosító |
Termék neve |
Kapott összeg összesen |
A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által biztosított összeg |
A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által nem biztosított összeg |
Súlyozott átlagos eredeti futamidő |
Súlyozott átlagos hátralévő futamidő |
|
|
|
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
AZ ÖSSZES KÖTELEZETTSÉG TÖBB MINT 1 %-ÁT MEGHALADÓ TERMÉKEK |
|||||||
010 |
1 |
LAKOSSÁGI FINANSZÍROZÁS |
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
Látra szóló betét |
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
30 napnál rövidebb eredeti futamidejű lekötött betét |
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
30 napnál hosszabb eredeti futamidejű lekötött betét |
|
|
|
|
|
050 |
1.3.1 |
lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetéssel |
|
|
|
|
|
060 |
1.3.2 |
lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetés nélkül |
|
|
|
|
|
070 |
1,4 |
Megtakarítási számla |
|
|
|
|
|
080 |
1.4.1 |
a felvételre vonatkozó 30 napnál hosszabb felmondási idővel |
|
|
|
|
|
090 |
1.4.2 |
a felvételre vonatkozó 30 napnál hosszabb felmondási idő nélkül |
|
|
|
|
|
100 |
2 |
NEM LAKOSSÁGI FINANSZÍROZÁS |
|
|
|
|
|
110 |
2,1 |
Fedezetlen nem lakossági finanszírozás |
|
|
|
|
|
120 |
2.1.1 |
ebből pénzügyi ügyfelek |
|
|
|
|
|
130 |
2.1.2 |
ebből nem pénzügyi ügyfelek |
|
|
|
|
|
140 |
2.1.3 |
ebből csoporton belüli jogalanyoktól |
|
|
|
|
|
150 |
2,2 |
Fedezett nem lakossági finanszírozás |
|
|
|
|
|
160 |
2.2.1 |
ebből repomegállapodás |
|
|
|
|
|
170 |
2.2.2 |
ebből fedezett kötvény kibocsátása |
|
|
|
|
|
180 |
2.2.3 |
ebből eszközfedezetű értékpapír kibocsátása |
|
|
|
|
|
190 |
2.2.4 |
ebből csoporton belüli jogalanyoktól |
|
|
|
|
|
C 69.00 – ÁRAZÁS KÜLÖNBÖZŐ FINANSZÍROZÁSI FUTAMIDŐK ESETÉN
z-tengely |
Összesen és jelentős pénznemek |
Árazás különböző finanszírozási futamidők esetén |
||||||||||||||||||||
|
Egynapos |
1 hét |
1 hónap |
3 hónap |
6 hónap |
1 év |
2 év |
5 év |
10 év |
|||||||||||
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
Felár |
Volumen |
|||
Sor |
Azonosító |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
010 |
1 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
ebből: lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
ebből: fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
ebből: fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1,4 |
ebből: előre sorolt (szenior) fedezetlen értékpapírok |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1,5 |
ebből: fedezett kötvények |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1,6 |
ebből: eszközfedezetű értékpapírok, többek között eszközfedezetű kereskedelmi értékpapírok |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 70.00 – MEGÚJÍTOTT FINANSZÍROZÁS
z-tengely |
Összesen és jelentős pénznemek |
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
010 |
1.1 |
1 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
010 |
1.1 |
1 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
010 |
1.1 |
1 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
090 |
1.3 |
3 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
090 |
1.3 |
3 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
090 |
1.3 |
3 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
210 |
1.6 |
6 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
210 |
1.6 |
6 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
210 |
1.6 |
6 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
330 |
1.9 |
9 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1,11 |
11 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
330 |
1.9 |
9 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1,11 |
11 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
330 |
1.9 |
9 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1,11 |
11 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
450 |
1,12 |
12 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
450 |
1,12 |
12 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
450 |
1,12 |
12 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
570 |
1,15 |
15 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
570 |
1,15 |
15 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
570 |
1,15 |
15 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
690 |
1,18 |
18 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
690 |
1,18 |
18 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
690 |
1,18 |
18 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
810 |
1,21 |
21 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
810 |
1,21 |
21 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
810 |
1,21 |
21 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
930 |
1,24 |
24 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
930 |
1,24 |
24 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
930 |
1,24 |
24 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1050 |
1,27 |
27 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1050 |
1,27 |
27 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1050 |
1,27 |
27 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
Egynapos |
> 1 nap ≤ 7 nap |
> 7 nap ≤ 14 nap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1170 |
1.30 |
30 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
|||||||||||||||
|
> 14 nap ≤ 1 hónap |
> 1 hónap ≤ 3 hónap |
> 3 hónap ≤ 6 hónap |
||||||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1170 |
1.30 |
30 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Megújított finanszírozás |
||||||||||||
|
> 6 hónap |
Teljes nettó pénzáramlás |
Átlagos futamidő (nap) |
|||||||||
Lejáró |
Megújított |
Új finanszírozás |
Nettó |
Lejáró finanszírozás futamideje |
Megújított finanszírozás futamideje |
Új finanszírozás futamideje |
Teljes finanszírozási profil |
|||||
Sor |
Azonosító |
Nap |
Tétel |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1170 |
1.30 |
30 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Teljes finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
fedezetlen nem lakossági betétek |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
fedezett finanszírozás |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
XIX. MELLÉKLET
ÚTMUTATÓ A XVIII. MELLÉKLET TOVÁBBI MONITOROZÁSI ESZKÖZÖKRE VONATKOZÓ TÁBLÁJÁNAK KITÖLTÉSÉHEZ
1. További monitorozási eszközök
1.1. Általános megjegyzések
1. |
A XVIII. mellékletben található összefoglaló táblák célja egy adott intézményt érintő, a likviditásfedezettel és a stabil forrásellátottsággal kapcsolatos adatszolgáltatás körén kívül eső likviditási kockázat monitorozása. |
1.2. A finanszírozás koncentrációja partnerenként (C 67.00)
1. |
A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény forrásainak partnerenkénti koncentrációjáról. |
2. |
A tábla kitöltésekor:
|
3. |
Az egyes partnerekre vonatkozóan az intézményeknek az alábbi elemeket kell megadniuk:
A felsorolt elemeket az alábbi táblázat részletesen ismerteti. |
4. |
Ha a forráshoz több terméktípusban jutnak hozzá, akkor azt a terméktípust kell feltüntetni, amelyben az intézmény a legnagyobb arányban jutott forráshoz. Külön kell tájékoztatni az illetékes hatóságot a legnagyobb arányt képviselő 5 termékben kapott források terméktípusonkénti megoszlásáról. |
5. |
Az értékpapírok tényleges tulajdonosainak azonosítása a legnagyobb gondosság (best effort) elve alapján történhet. Ha egy intézmény információval rendelkezik az értékpapírok tulajdonosáról (tehát letétkezelői feladatot lát el), akkor a partnerkoncentrációval kapcsolatos adatszolgáltatás céljából az adott összeget figyelembe kell vennie. Ha nem áll rendelkezésre információ az értékpapírok tulajdonosáról, akkor a megfelelő összeget nem kell feltüntetni. |
6. |
Az egyes oszlopokra vonatkozó előírások:
|
1.3. A finanszírozás koncentrációja terméktípusonként (C 68.00)
1. |
A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény forrásainak terméktípusonkénti koncentrációjáról az alábbi finanszírozási típusok szerinti bontásban:
|
2. |
E tábla kitöltésekor az intézményeknek fel kell tüntetniük valamennyi olyan termékkategóriából származó forrás teljes összegét, amelynél a kapott forrás meghaladja az összes kötelezettség 1 %-át. |
3. |
Az egyes terméktípusokra vonatkozóan az intézményeknek az alábbi elemeket kell megadniuk:
A felsorolt elemeket az alábbi táblázat részletesen ismerteti. |
4. |
Annak meghatározása szempontjából, hogy az összes kötelezettség 1 %-át meghaladó források mely terméktípusokból származnak, a pénznem nem lényeges. |
5. |
Az egyes oszlopokra vonatkozó előírások:
|
1.4. Árazás különböző finanszírozási futamidők esetén (C 69.00)
1. |
A tábla célja információ gyűjtése az átlagos ügyleti volumenről, valamint az intézmények által fizetett árról az alábbi finanszírozási futamidőkre vonatkozóan:
|
1. |
A kapott forrás lejáratának megállapításakor az intézményeknek figyelmen kívül kell hagyniuk az üzletkötési nap és az elszámolási nap közötti időszakot, pl. egy két hét múlva teljesített három hónapos kötelezettséget három hónapos lejárattal (070–080. oszlop) kell szerepeltetni. |
2. |
Az egyes lejárati sávok bal oldali oszlopában az alábbiak szerinti felárat kell megadni:
|
3. |
A felárat bázispontban (bp) kell megadni, és súlyozott átlagként kell kiszámítani. Példa:
|
4. |
A fizetendő átlagos felár meghatározásához az intézményeknek a teljes költséget a kibocsátás pénznemében kell kiszámítaniuk, amelynek során figyelmen kívül kell hagyniuk valamennyi határidős devizacsere-ügyletet, viszont figyelembe kell venniük a fizetett, illetve kapott felárakat, engedményeket és díjakat azt alapul véve, hogy az elméleti vagy tényleges kamatcsere-ügyletek futamidejének meg kell egyeznie a kötelezettség futamidejével. A felár a kötelezettség kamatlábának a határidős csereügylet kamatlábával csökkentett értéke. |
5. |
A »Tétel« oszlopban felsorolt finanszírozási kategóriákban kapott források nettó összegét a megfelelő lejárati sáv »Volumen« oszlopában kell megadni. A fenti 4. pontban említett forrás esetében például ez 1 500 000 EUR. |
6. |
Ha nincs szerepeltethető adat, a felárat üresen kell hagyni. |
7. |
A tábla egyes soraira vonatkozó előírások:
|
1.5. Megújított finanszírozás (C 70.00)
1. |
A tábla célja, hogy havi időtávon napi információkat gyűjtsön a lejáró források és a kapott új források volumenéről, vagyis a finanszírozás megújításáról. |
2. |
Az intézményeknek az alábbi lejárati sávokban kell megadniuk a lejáró finanszírozást:
|
3. |
A fenti 2. pontban leírt egyes lejárati sávokban a lejáró összeget a bal oldali oszlopban, a megújított finanszírozás összegét a »Megújított« oszlopban, a kapott új finanszírozást az »Új finanszírozás« oszlopban, a nettó különbözetet (azaz: új finanszírozás + megújított finanszírozás – lejáró finanszírozás) pedig a jobb oldali oszlopban kell megadni. |
4. |
Az összes »Nettó« oszlop összegeként (040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280 oszlop) kiszámított teljes nettó pénzáramlást a 290. oszlopban kell megadni. |
5. |
A 300. oszlopban a lejáró finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban. |
6. |
A 310. oszlopban a megújított finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban. |
7. |
A 320. oszlopban az új finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban. |
8. |
A 330. oszlopban a teljes finanszírozási profil átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban. |
9. |
A tábla egyes soraira vonatkozó előírások:
|
XX. MELLÉKLET
AZ 575/2013/EU RENDELET 415. CIKKE (3) BEKEZDÉSE b) PONTJA SZERINTI, A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREK
ALMM-TÁBLÁK |
||
Tábla száma |
Tábla kódja |
Tábla megnevezése/táblacsoport |
A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KONCENTRÁCIÓJÁRA VONATKOZÓ TÁBLA |
||
71 |
C 71.00 |
A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KIBOCSÁTÓNKÉNTI/PARTNERENKÉNTI KONCENTRÁCIÓJA |
C 71.00 – A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KIBOCSÁTÓNKÉNTI/PARTNERENKÉNTI KONCENTRÁCIÓJA
z-tengely |
Összesen és jelentős pénznemek |
A kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációja |
||||||||||||
|
A kibocsátó/partner neve |
LEI-kód |
A kibocsátó/partner ágazata |
Kibocsátó/partner székhelye |
Terméktípus |
Pénznem |
Hitelminőségi besorolás |
Piaci érték/névérték |
Központi bank által elfogadható biztosítéki érték |
|||
Sor |
Azonosító |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
XXI. MELLÉKLET
ÚTMUTATÓ A XXII. MELLÉKLETBEN TALÁLHATÓ, A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KONCENTRÁCIÓJÁRA VONATKOZÓ TÁBLA (C 71.00) KITÖLTÉSÉHEZ
A kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációja (CCC) (C 71.00)
A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény kiegyensúlyozó kapacitásának kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációjáról a tíz legnagyobb eszközállomány vagy az intézmény rendelkezésére bocsátott likviditási hitelkeret alapján. A kiegyensúlyozó kapacitás azon meg nem terhelt eszközállományt vagy egyéb finanszírozási forrást jelenti, amely az adatszolgáltatás időpontjában jogilag és gyakorlatilag az intézmény rendelkezésére áll a potenciális finanszírozási hiányok fedezésére. Csak az adatszolgáltatás időpontjában létező szerződések szerinti kiáramlásokat és beáramlásokat kell feltüntetni.
Oszlop |
Jogszabályi hivatkozások és útmutató |
||||||||||||||||||||||
010 |
A kibocsátó/partner neve Az intézmény részére meg nem terhelt eszközöket kibocsátó, illetve le nem hívott, folyósítási kötelezettséget tartalmazó likviditási hitelkeretet rendelkezésre tartó tíz legfőbb kibocsátót/partnert a 010. oszlopban csökkenő sorrendben kell feltüntetni. A legnagyobb tételt az 1.01., a sorrendben utána következőt az 1.02. sorban kell feltüntetni, és így tovább. A kibocsátó/partner feltüntetett neve annak a jogi személynek a neve, amely az eszközöket kibocsátotta vagy a likviditási hitelkereteket nyújtotta, a társasági forma megjelölésével együtt, pl. SA (Société anonyme Franciaországban), Plc. (public limited company az Egyesült Királyságban), vagy AG (Aktiengesellschaft Németországban) stb. |
||||||||||||||||||||||
020 |
LEI-kód Ez a kód a partner jogalany-azonosító kódja. |
||||||||||||||||||||||
030 |
A kibocsátó/partner ágazata Minden partnerhez ágazatot kell rendelni a FINREP gazdasági ágazatai alapján: i. központi bankok; ii. központi kormányzatok; iii. hitelintézetek; iv. egyéb pénzügyi vállalatok; v. nem pénzügyi vállalatok; vi. háztartások. Egymással kapcsolatban álló ügyfelek csoportja esetében nem kell ágazatot feltüntetni. |
||||||||||||||||||||||
040 |
Kibocsátó/partner székhelye A partner bejegyzése szerinti ország ISO 3166-1 alpha-2 kódját (a nemzetközi szervezetek esetében az Eurostat fizetésimérleg kézikönyvének legújabb kiadásában található pszeudo-ISO kódokat) kell alkalmazni. Kapcsolatban álló ügyfelek csoportjai esetében nem kell országot megadni. |
||||||||||||||||||||||
050 |
Terméktípus A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez terméktípust kell rendelni annak a terméknek megfelelően, amelyben az intézmény az eszközt tartja, vagy amelyben a készenléti likviditási hitelkeretet a rendelkezésére bocsátották, az alábbi félkövérrel kiemelt kódok alkalmazásával:
|
||||||||||||||||||||||
060 |
Pénznem A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez a 060. oszlopban ISO-pénznemkódot kell rendelni a kapott eszköz vagy az intézmény rendelkezésére tartott, le nem hívott, folyósítási kötelezettséget tartalmazó likviditási hitelkeret pénznemének megfelelően. Az ISO 4217 szerinti hárombetűs pénznemkódot kell megadni. |
||||||||||||||||||||||
070 |
Hitelminőségi besorolás A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez az 575/2013/EU rendelet szerinti megfelelő hitelminőségi besorolást kell rendelni a lejárati táblában megadott értékekkel összhangban. |
||||||||||||||||||||||
080 |
Piaci érték/névérték Az eszközök piaci értéke vagy valós értéke, illetve – adott esetben – az intézménynek nyújtott, le nem hívott likviditási hitelkeret névértéke. |
||||||||||||||||||||||
090 |
Központi bank által elfogadható biztosítéki érték Az adott eszközöknek a jegybanki rendelkezésre állás szabályai szerint megállapított biztosítéki értéke, ha azokat a központi banktól kapott hitel biztosítékaként használják fel. Az 575/2013/EU rendelet 416. cikkének (5) bekezdése alapján közzétett végrehajtás-technikai standardban meghatározott olyan pénznemben denominált eszközök esetében, amelynek tekintetében rendkívül szűk a központi bank által elfogadható fedezetek köre, a mezőt üresen kell hagyni. |