Ovlasti Europske središnje banke za izricanje sankcija

SAŽETAK DOKUMENTA:

Uredba Vijeća (EZ) br. 2532/98 o ovlastima Europske središnje banke za izricanje sankcija

Uredba Europske središnje banke (EZ) br. 2157/1999 o ovlastima Europske središnje banke za izricanje sankcija (ESB/1999/4)

ČEMU SLUŽE OVE UREDBE?

Uredbama (EZ) br. 2532/98 i (EZ) br. 2157/1999 (ECB/1999/4) utvrđuje se okvir na temelju kojega Europska središnja banka (ESB) može izricati sankcije* u obliku novčanih kazni* ili periodičnih penala* svim poduzetnicima* koji ne ispunjavaju obveze koje proizlaze iz pravnih akata ESB-a i Europske unije (EU) u različitim područjima nadležnosti ESB-a.

KLJUČNE TOČKE

Ograničenja za novčane kazne / periodične penale koje ESB može izreći zbog povrede*

Gornja granica za novčane kazne za poduzetnike iznosi 500 000 EUR ili, u slučaju sankcija izrečenih u odnosu na nadzorne zadaće ESB-a, dvostruki iznos ostvarene dobiti ili izbjegnutih gubitaka kao rezultat povrede ili 10 % od ukupnog godišnjeg prometa poduzetnika.
Gornja granica za periodične penale iznosi 10 000 EUR po danu povrede ili, , u slučaju sankcija koje su izrečene u vezi s nadzornim zadaćama ESB-a, 5 % prosječnog dnevnog prometa po danu povrede. Periodični penali mogu se izreći na najviše šest mjeseci od dana obavijesti o odluci o izricanju takvih penala.

Objava

ESB na svojim mrežnim stranicama objavljuje svaku odluku o izricanju sankcija nakon obavijesti. Objava odluke bit će u anonimiziranom obliku ako je vjerojatno da će:
- ugroziti stabilnost financijskih tržišta ili kaznene istrage u tijeku;
- uzrokovati nerazmjernu štetu dotičnom poduzetniku;
- rezultirati objavom povjerljivih informacija koje bi ugrozile legitimne javne interese u području sigurnosti, kao što su sigurnost i zaštita integriteta euronovčanica ili sigurno upravljanje kibernetičkim ili operativno rizicima za sistemski važne platne sustave* (vidjeti sažetak).
U slučaju da će prethodno navedene okolnosti vjerojatno nestati u razumnom roku, objava se može odgoditi tijekom tog razdoblja. Međutim, u slučaju objave povjerljivih informacija koje bi ugrozile legitimne javne interese u području sigurnosti, ESB može odlučiti ne objaviti odluku o izricanju sankcije ako smatra da se rizik za legitimne javne interese u području sigurnosti ne može ublažiti objavljivanjem relevantne odluke u anonimiziranom obliku ili odgodom objave.
Ako je u tijeku žalba Sudu Europske unije u pogledu odluke o izricanju sankcije, ESB bez nepotrebne odgode objavljuje informacije o statusu i ishodu dotične žalbe na svojoj službenoj internetskoj stranici.
Objavljene informacije dostupne su najmanje pet godina.

Kriteriji koji se uzimaju u obzir

Pri razmatranju sankcije ESB se vodi načelom proporcionalnosti i uzima u obzir:

dobru vjeru i otvorenost dotičnog poduzetnika te stupanj savjesnosti i suradnje poduzetnika ili, s druge strane, namjernu prijevaru poduzetnika;
ozbiljnost posljedica povrede;
ponavljanje, učestalost ili trajanje povrede;
dobit koju je poduzetnik stekao povredom;
gospodarsku snagu poduzetnika;
prethodne sankcije koje su protiv istog poduzetnika odredila druga tijela.

Postupak radi utvrđivanja povrede

Odluku o pokretanju postupka radi utvrđivanja povrede mora donijeti ESB postupajući na vlastitu inicijativu ili na temelju prijedloga koji mu je uputila nacionalna središnja banka države članice EU-a na čijem je području nadležnosti došlo do navodne povrede.
Odluku također može donijeti nacionalna središnja banka države članice na čijem je području nadležnosti došlo do navodne povrede, na vlastitu inicijativu ili na temelju prijedloga koji joj je uputio ESB.
Poduzetniku se dodjeljuje rok od najmanje trideset dana za iznošenje obrane.
Izvršni odbor donosi obrazloženu odluku o tome hoće li izreći sankcije poduzetniku.
U roku od 30 dana od primitka obrazložene odluke, poduzetnik može zatražiti od Upravnog vijeća da preispita odluku. Ako se u roku od dva mjeseca ne donese nikakva odluka, odluka postaje konačna.
Upravno vijeće može od dotičnog poduzetnika, Izvršnog odbora ili nadležne nacionalne središnje banke zatražiti dostavu dodatnih informacija kako bi preispitalo odluku Izvršnog odbora. Upravno vijeće može izmijeniti odluku Izvršnog odbora i promijeniti iznos sankcije koja će se izreći, razloge koji dovode do povrede te hoće li se sankcija objaviti te u kojoj mjeri.
Dotični poduzetnik obavješćuje se o donošenju i o svojem pravu na sudsko preispitivanje odluke.
Postupak radi utvrđivanja povrede mora se pokrenuti u roku od godine dana od kada je za povredu doznao ESB ili nacionalna središnja banka nadležnosti u kojoj je došlo do povrede ili u svakom slučaju u roku od pet godina od te povrede. Nadalje, pravo na donošenje odluke o izricanju sankcije u pogledu povrede istječe godinu dana nakon odluke o pokretanju postupka.
Za sankcije koje su izrečene pri izvršavanju nadzornih zadaća ESB-a primjenjuju se posebna pravila. Nakon završetka istrage. ESB obavještava dotičnog poduzetnika, utvrđuje razuman rok za podnošenje i može pozvati poduzetnika na usmeno saslušanje. Nadzorni odbor ESB-a predlaže nacrt odluke Upravnom vijeću. Nakon donošenja, odluku može preispitati Upravni odbor za preispitivanje.
Rok za sankcije koje je ESB izrekao u izvršavanju svojih nadzornih zadaća pet je godina. Može se prekinuti i produžiti mjerama koje je poduzeo ESB za potrebe postupka.

OTKAD SE UREDBE PRIMJENJUJU?

Uredba (EZ) br. 2532/98 primjenjuje se od 1. siječnja 1999., osim članka 6. stavka 2. koji se primjenjuje od 27. studenoga 1998.
ESB-u se omogućuje donošenje odredbi kojima se podrobnije utvrđuju načini na temelju kojih je moguće izreći sankcije, kao i smjernice kojima se koordiniraju i usklađuju postupci u vezi s postupkom radi utvrđivanja povrede.
Uredba (EZ) br. 2157/1999 (ECB/1999/4) primjenjuje se od 23. rujna 1999.

POZADINA

Na temelju članka 34.3. Statuta Europskog sustava središnjih banaka i Europske središnje banke, unutar ograničenja i pod uvjetima koje je donijelo Vijeće Europske unije, ESB ima pravo izreći novčane kazne ili periodične penale poduzetnicima zbog neispunjavanja obveza iz svojih uredbi i odluka. Uredbama se nastoji osigurati ujednačen pristup izricanju sankcija u različitim područjima nadležnosti ESB-a te utvrditi načela i postupke koji se odnose na uvođenje takvih sankcija.

Za više informacija vidjeti:

Sankcije (Europska središnja banka).

KLJUČNI POJMOVI

Sankcije. Novčane kazne i periodični penali.

Novčana kazna. Jednokratni novčani iznos koji je poduzetnik obvezan platiti kao sankciju.

Periodični penali. Iznosi novca koje je u slučaju trajne povrede poduzetnik obvezan platiti ili kao kaznu ili u cilju prisile dotičnih osoba da se pridržavaju nadzornih uredbi i odluka ESB-a.

Poduzetnici. Fizičke ili pravne osobe, privatne ili javne, s izuzetkom javnih osoba u izvršavanju javnih ovlasti na koje se odnose obveze koje proizlaze iz uredbi i odluka ESB-a.

Povreda. Svaki neuspjeh poduzetnika da ispuni obvezu koja proizlazi iz uredbi ili odluka ESB-a.

Sistemski važni platni sustavi. Veliki platni sustavi kao što je TARGET2, sustav plaćanja koji bankama EU-a omogućuje prijenos novca među sobom u stvarnom vremenu (vidjeti sažetak).

GLAVNI DOKUMENTI

Uredba Vijeća (EZ) br. 2532/98 od 23. studenoga 1998. o ovlastima Europske središnje banke za izricanje sankcija (SL L 318, 27.11.1998., str. 4.–7.).

Sukcesivne izmjene i dopune Uredbe (EZ) br. 2532/98 uključene su u izvorni tekst. Ovaj pročišćeni tekst namijenjen je isključivo dokumentiranju.

Uredba Vijeća (EZ) br. 2157/1999 od 23. studenoga 1999. o ovlastima Europske središnje banke za izricanje sankcija (ECB/1999/4) (SL L 264, 12.10.1999., str. 21.–26.).

Vidjeti pročišćeni tekst.

VEZANI DOKUMENTI

Odluka (EU) 2021/1815 Europske središnje banke 7. listopada 2021. o metodologiji koja se primjenjuje za izračun sankcija za nepoštovanje zahtjeva za držanje minimalnih pričuva i povezanih odredbi o minimalnim pričuvama (ESB/2021/45) (SL L 367, 15.10.2021., str. 4.–8.).

Odluka (EU) 2017/2097 Europske središnje banke od 3. studenoga 2017. o metodologiji izračuna sankcija za povrede nadzornih zahtjeva za sistemski važne platne sustave (ESB/2017/35) (SL L 299, 16.11.2017., str. 31.–33.)

Uredba Europske središnje banke (EU) br. 795/2014 od 3. srpnja 2014. o nadzornim zahtjevima za sistemski važne platne sustave (ECB/2014/28) (SL L 217, 23.7.2014., str. 16.–30.).

Vidjeti pročišćeni tekst.

Uredba (EU) br. 468/2014 Europske središnje banke od 16. travnja 2014. o uspostavljanju okvira za suradnju unutar Jedinstvenog nadzornog mehanizma između Europske središnje banke i nacionalnih nadležnih tijela te s nacionalnim imenovanim tijelima (Okvirna uredba o SSM-u) (ESB/2014/17) (SL L 141, 14.5.2014., str. 1.–50.).

Uredba Vijeća (EU) br. 1024/2013 od 15. listopada 2013. o dodjeli određenih zadaća Europskoj središnjoj banci u vezi s politikama bonitetnog nadzora kreditnih ustanova (SL L 287, 29.10.2013., str. 63.–89.).

Posljednje ažuriranje 06.10.2023