Bezgotovinska plaćanja – borba protiv prijevara i krivotvorenja

SAŽETAK DOKUMENTA:

Okvirna odluka 2001/413/PUP – Borba protiv prijevara i krivotvorenja bezgotovinskih sredstava plaćanja

ŠTO RADI OVA OKVIRNA ODLUKA?

Nadopunjuje druga pravila EU-a o borbi protiv prijevara, a koja uključuju bezgotovinska sredstva plaćanja. Posebice, definira vrste zloporabe koje se trebaju smatrati kaznenim djelima kažnjivima u svim zemljama EU-a.

KLJUČNE TOČKE

Sukladno ovoj okvirnoj odluci, prijevara koja uključuje svaki oblik bezgotovinskog sredstva plaćanja (npr. kreditni transfer, izravno terećenje, kartica za plaćanje) smatra se kaznenim djelom koje je kažnjivo učinkovitim, proporcionalnim i odvraćajućim kaznama u svim zemljama EU-a.

Kaznena djela

Okvirna odluka ne odnosi se na posebna djela prema postojećem nacionalnom kaznenom pravu zemalja EU-a jer bi mogle postojati razlike među zemljama.

Različite vrste djela definiraju se na temelju toga jesu li usmjerene ka:

• samom instrumentu plaćanja, npr. krađa kreditne kartice ili putničkog čeka;
• postupku instrumenata plaćanja, npr. provedba neodobrenog bankovnog transfera;
• sustavu naručivanja, prikupljanja, obrade, odobrenja i poravnanja transakcija, npr. izrada ili dobivanje kompjuterskog programa koji omogućava neodobreni bankovni transfer.

Kazne

• Prema ovoj okvirnoj odluci sve spomenute vrste ponašanja moraju se klasificirati kao kaznena djela u svim zemljama EU-a.
• Zemlje EU-a moraju utvrditi kazne za ova djela, ovisno o tome jesu li ih počinile osobe ili organizacije.
• Takve kazne moraju biti učinkovite, razmjerne i odvraćajuće. Zemlje EU-a imaju određenu diskreciju u određivanju težine kaznenog djela i prirodu i ozbiljnost kazni koje se primjenjuju.

Suradnja i razmjena informacija

Prema okvirnoj odluci zemlje EU-a moraju pružiti uzajamnu pomoć u sudskim postupcima vezanima uz ova djela. Pored toga, trebaju utvrditi kontaktne točke ili koristiti postojeće mehanizme kako bi omogućile podjelu informacija o tim kaznenim djelima.

Suradnja u području prijevara i krivotvorenja u EU-u omogućena je putem nekoliko mjera, mehanizama, agencija i institucija, uključujući:

• instrument za financijsku potporu u području policijske suradnje, sprečavanja i suzbijanja kriminala te upravljanja krizama;
• Europsku agenciju za sigurnost mreža i podataka;
• Europsku pravosudnu mrežu;
• Europol;
• Europsku središnju banku;
• Eurojust.

OTKAD SE ODLUKA PRIMJENJUJE?

Primjenjuje se od 2. lipnja 2001. Zemlje EU-a trebale su je uključiti u svoje nacionalno pravo do 2. lipnja 2003.

GLAVNI DOKUMENT

Okvirna odluka Vijeća 2001/413/PUP od 28. svibnja 2001. o borbi protiv prijevara i krivotvorenja bezgotovinskih sredstava plaćanja (SL L 149, 2.6.2001., str. 1.–4.)

VEZANI DOKUMENTI

Uredba br. 514/2014 Europskog parlamenta i Vijeća od 16. travnja 2014. o utvrđivanju općih odredaba o Fondu za azil, migracije te integraciju i o Instrumentu za financijsku potporu u području policijske suradnje, sprečavanja i suzbijanja kriminala te upravljanja krizama (SL L 150, 20.5.2014., str. 112. –142.)

Izvješća

Izvješće Komisije na temelju članka 14. Okvirne odluke Vijeća od 28. svibnja 2001. o borbi protiv prijevara i krivotvorenja bezgotovinskih sredstava plaćanja (COM(2004) 346 final, 30.4.2004.)

Izvješće Komisije – Drugo izvješće na temelju članka 14. Okvirne odluke Vijeća od 28. svibnja 2001. o borbi protiv prijevara i krivotvorenja bezgotovinskih sredstava plaćanja (COM(2006) 65 final, 20.2.2006.)

Posljednje ažuriranje 01.08.2016