EUR-Lex Access to European Union law

Back to EUR-Lex homepage

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

Document 32016R0313

Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2016/313, annettu 1 päivänä maaliskuuta 2016, täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 muuttamisesta maksuvalmiusraportoinnin seurantaan tarkoitetun lisämetriikan osalta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

C/2016/1198

OJ L 60, 5.3.2016, p. 5–58 (BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)

Legal status of the document No longer in force, Date of end of validity: 27/06/2021; Implisiittinen kumoaja 32021R0451

ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_impl/2016/313/oj

5.3.2016   

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 60/5


KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2016/313,

annettu 1 päivänä maaliskuuta 2016,

täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 muuttamisesta maksuvalmiusraportoinnin seurantaan tarkoitetun lisämetriikan osalta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 (1) muuttamisesta 26 päivänä kesäkuuta 2013 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 ja erityisesti sen 415 artiklan 3 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

(1)

Komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 (2) 7 luvussa säädetään maksuvalmiudesta annettavista luottolaitosten ilmoituksista yksittäisen laitoksen tasolla ja konsolidoinnin perusteella. Maksuvalmiuden valvonnan tehostamiseksi on aiheellista edellyttää asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetun maksuvalmiuden seurannassa tarvittavan lisämetriikan raportointia. Tämän pitäisi antaa kattavampi kuva laitoksen maksuvalmiusasemasta suhteessa laitoksen toiminnan luonteeseen, laajuuteen ja monitahoisuuteen.

(2)

Raportoitavan maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan olisi sisällettävä metriikka, joka perustuu varainhankinnan keskittyneisyyteen vastapuolittain ja tuotetyypeittäin, sillä sellaisen metriikan avulla on mahdollista tunnistaa sellaisia vastapuolia ja instrumentteja, jotka ovat niin merkityksellisiä, että varojen nostaminen tai vähenevä markkinalikviditeetti voisi aiheuttaa likviditeettiongelmia; metriikka, joka perustuu likviditeettireservin keskittyneisyyteen liikkeeseenlaskijoittain tai vastapuolittain, sillä sellaisella metriikalla saadaan tietoja raportoivien laitosten keskittyneisyydestä kymmenen suurimman sijoituksen osalta tai laitokselle myönnetyistä likviditeettilimiiteistä; metriikka, joka perustuu varainhankinnan hintoihin eri maturiteeteissa sekä varainhankinnan uusimiseen, sillä sellaisten tietojen arvo kasvaa ajan myötä, kun valvojille tiedotetaan varainhankinnan marginaalien, volyymien ja maturiteettien muutoksista.

(3)

Toimivaltaisten viranomaisten olisi käytettävä maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportointia vakavaraisuuden arviointiprosessissa ja valvojayhteistyössä, minkä lisäksi raportointia olisi käytettävä varhaisvaroitusjärjestelmänä päivittäisessä valvonnassa.

(4)

Maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportoinnin olisi vastattava maksuvalmiusvaatimusten soveltamistasoa ja raportointia asetuksen (EU) N:o 575/2013 6–10 artiklan ja 415 artiklan 3 kohdan a alakohdan mukaisesti.

(5)

Oikeasuhteisuuden varmistamiseksi neljännesvuosittainen raportointi olisi sallittava kuukausittaisen raportoinnin sijaan, jos laitos ei kuulu sellaiseen ryhmään, jonka tytäryrityksiä tai emoyrityksiä sijaitsee muulla lainkäyttöalueella kuin kyseisen laitoksen toimivaltaisen viranomaisen lainkäyttöalueella, laitoksen oman taseen loppusumman osuus kaikkien kyseisessä jäsenvaltiossa sijaitsevien laitosten taseiden yhteenlasketusta loppusummasta on pieni, ja laitoksen kokonaisvarat eivät ole merkittävät.

(6)

Koska maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportoinnilla on tärkeä merkitys asianmukaisen valvonnan kannalta ja varhaisvaroitusjärjestelmänä päivittäisessä valvonnassa, tätä asetusta olisi sovellettava viipymättä. Jotta laitosten ja toimivaltaisten viranomaisten toimintaa voitaisiin kuitenkin helpottaa tämän asetuksen ensimmäisessä täytäntöönpanossa, sen soveltamisen kuuden ensimmäisen kuukauden aikana maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan kuukausittaiseen raportointiin liittyvän raportoinnin ilmoituspäivämäärän olisi oltava raportoinnin viitepäivämäärästä lukien laskettuna kolmaskymmenes kalenteripäivä viidennentoista kalenteripäivän sijasta.

(7)

Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka Euroopan pankkiviranomainen, jäljempänä ’EPV’, on toimittanut komissiolle.

(8)

EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä.

(9)

Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 15 artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti komissio on hyväksynyt EPV:n toimittaman sääntelystandardin luonnoksen muutettuna lähetettyään sen takaisin EPV:lle ja selitettyään perustelut muutoksille. EPV antoi virallisen lausunnon, jossa hyväksyttiin ehdotetut muutokset lukuun ottamatta muutoksia, jotka liittyvät likvidien varojen ja odotettavissa olevien uloslähtevien ja sisääntulevien kassavirtojen raportointiin, jäljempänä ’maturiteettitaulukko’, ja esitti perustelut lähestymistavalleen.

(10)

Komissio on arvioinut huolellisesti EPV:n esittämät perustelut, joissa puolletaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaiseen väliaikaiseen raportointimenetelmään pohjautuvia maturiteettitaulukon raportointisääntöjä. Kyseistä menetelmää on kuitenkin tarpeen muuttaa, jotta se olisi kokonaisuudessaan mukautettu lopulliseen menetelmään, josta säädetään komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2015/61 (4), jota alettiin soveltaa 1 päivänä lokakuuta 2015.

(11)

Komissio tunnustaa täysin maturiteettitaulukon merkityksen valvonnan välineenä. Komissio katsoo kuitenkin, että nykyisellään valvonnalle koituvat hyödyt, jotka saadaan vanhentuneeseen raportointimenetelmään perustuvalla maturiteettitaulukon pakollisella ilmoittamisella, ovat epäsuhteessa ylimääräiseen sääntelyrasitteeseen ja säännösten noudattamisesta aiheutuvien kustannusten kaksinkertaistumiseen. EPV:n olisi mahdollisimman nopeasti pyrittävä päivittämään maturiteettitaulukko perustuen delegoituun asetukseen (EU) 2015/61 täysin mukautettuun raportointiin ja toimitettava se komission hyväksyttäväksi. Ennen maturiteettitaulukon pakollisen ilmoittamisen hyväksymistä valvojat voivat tarpeellisiksi katsotuissa ja perustelluissa tapauksissa edellyttää asetuksen (EU) N:o 575/2013 412 artiklan 5 kohdan nojalla ylimääräistä ilmoitusta, josta ei säädetä tässä täytäntöönpanoasetuksessa.

(12)

Sen vuoksi täytäntöönpanoasetusta (EU) N:o 680/2014 olisi muutettava,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Muutetaan täytäntöönpanoasetus (EU) N:o 680/2014 seuraavasti:

1.

Lisätään 1 artiklaan g alakohta seuraavasti:

”g)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukainen seurantaan tarkoitettu lisämetriikka.”;

2.

Lisätään 7 b luku seuraavasti:

”7 b LUKU

MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTUA LISÄMETRIIKKAA KOSKEVIEN ILMOITUSTEN MUOTO JA TIHEYS YKSITTÄISILLÄ YRITYKSILLÄ JA KONSOLIDOINNIN PERUSTEELLA

16 b artikla

1.   Ilmoittaakseen maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tietonsa asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukaisesti yksittäisinä yrityksinä ja konsolidoinnin perusteella laitosten on toimitettava kuukausittain kaikki seuraavat tiedot:

a)

liitteessä XVIII määritellyt tiedot liitteessä XIX annettujen ohjeiden mukaisesti;

b)

liitteessä XX määritellyt tiedot liitteessä XXI annettujen ohjeiden mukaisesti.

2.   Poiketen siitä, mitä 1 kohdassa säädetään, laitos voi ilmoittaa maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tietonsa neljännesvuosittain, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:

a)

laitos ei kuulu sellaiseen ryhmään, jonka tytäryrityksiä tai emoyrityksiä sijaitsee muulla lainkäyttöalueella kuin kyseisen laitoksen toimivaltaisen viranomaisen lainkäyttöalueella;

b)

laitoksen oman taseen loppusumman osuus kaikkien kyseisessä jäsenvaltiossa sijaitsevien laitosten taseiden yhteenlasketusta loppusummasta on vähemmän kuin 1 prosentti kahtena peräkkäisenä raportointivuotta edeltävänä vuotena;

c)

neuvoston direktiivin 86/635/ETY (5) mukaisesti lasketut laitoksen kokonaisvarat ovat alle 30 miljardia euroa.

Edellä olevan b alakohdan soveltamiseksi taseen loppusummaa koskevien lukujen, joita käytetään tämän suhdeluvun laskentaan, on perustuttava tarkastettuihin vuoden lopun lukuihin vuodelta, joka edeltää raportoinnin viitepäivämäärää edeltävää vuotta.

3.   Edellä olevissa 1 ja 2 kohdassa säädettyjen velvoitteiden soveltamiseksi ensimmäinen kuukausi, jolta maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tiedot on ilmoitettava, on huhtikuu 2016.

(5)  Neuvoston direktiivi 86/635/ETY, annettu 8 päivänä joulukuuta 1986, pankkien ja muiden rahoituslaitosten tilinpäätöksestä ja konsolidoidusta tilinpäätöksestä (EYVL L 372, 31.12.1986, s. 1).”;"

3.

Lisätään 18 artiklaan kuudes kohta seuraavasti:

”Poiketen siitä, mitä 3 artiklan 1 kohdan a alakohdassa säädetään, huhtikuusta 2016 lokakuuhun 2016, viimeksi mainittu kuukausi mukaan luettuna, maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan kuukausittaiseen raportointiin liittyvän raportoinnin ilmoituspäivämäärä on raportoinnin viitepäivämäärästä lukien laskettuna kolmaskymmenes kalenteripäivä.”;

4.

Lisätään liitteet XVIII–XXI tämän asetuksen liitteessä olevan tekstin mukaisesti.

2 artikla

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 1 päivänä maaliskuuta 2016.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Jean-Claude JUNCKER


(1)  EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1.

(2)  Komission täytäntöönpanoasetus (EU) N:o 680/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisista laitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää raportointia koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista (EUVL L 191, 28.6.2014, s. 1).

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1093/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/78/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 12).

(4)  Komission delegoitu asetus (EU) 2015/61, annettu 10 päivänä lokakuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 täydentämisestä luottolaitosten maksuvalmiusvaatimuksen osalta (EUVL L 11, 17.1.2015, s. 1).


LIITE

LIITE XVIII

ASETUKSEN (EU) N:o 575/2013 415 ARTIKLAN 3 KOHDAN B ALAKOHDAN MUKAINEN MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTU LISÄMETRIIKKA

LIKVIDITEETIN LISÄMETRIIKKALOMAKKEET

Lomakkeen numero

Lomakkeen koodi

Lomakkeen/lomakeryhmän nimi

LISÄSEURANTAVÄLINEITÄ KOSKEVAT LOMAKKEET

67

C 67.00

VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS VASTAPUOLITTAIN

68

C 68.00

VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS TUOTETYYPEITTÄIN

69

C 69.00

VARAINHANKINNAN HINNAT ERI MATURITEETEISSA

70

C 70.00

VARAINHANKINNAN UUSIMINEN


C 67.00 – VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS VASTAPUOLITTAIN

z-akseli

Yhteensä ja merkittävät valuutat

Varainhankinnan keskittyneisyys vastapuolittain

 

Vastapuolen nimi

LEI-koodi

Vastapuolen ala

Vastapuolen kotipaikka

Tuotetyyppi

Saatu määrä

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

Rivi

ID

010

020

030

040

050

060

070

080

010

1.

KYMMENEN SUURINTA VASTAPUOLTA, JOKAISEN OSUUS VELKOJEN KOKONAISMÄÄRÄSTÄ YLI 1 %

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1,01

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1,02

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1,03

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1,04

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1,05

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1,06

 

 

 

 

 

 

 

 

080

1,07

 

 

 

 

 

 

 

 

090

1,08

 

 

 

 

 

 

 

 

100

1,09

 

 

 

 

 

 

 

 

110

1,10

 

 

 

 

 

 

 

 

120

2.

KAIKKI MUUT VELAT

 

 

 

 

 

 

 

 


C 68.00 – VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS TUOTETYYPEITTÄIN

z-akseli

Yhteensä ja merkittävät valuutat

Varainhankinnan keskittyneisyys tuotetyypeittäin

Rivi

ID

Tuotteen nimi

Saatu kokonaismäärä

Määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

Määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

 

 

 

010

020

030

040

050

TUOTTEET, JOIDEN OSUUS VELKOJEN KOKONAISMÄÄRÄSTÄ YLI 1 %

010

1

VÄHITTÄISVARAINHANKINTA

 

 

 

 

 

020

1,1

Vaadittaessa maksettavat talletukset

 

 

 

 

 

030

1,2

Määräaikaistalletukset, joiden alkuperäinen maturiteetti < 30 päivää

 

 

 

 

 

040

1,3

Määräaikaistalletukset, joiden alkuperäinen maturiteetti > 30 päivää

 

 

 

 

 

050

1.3.1

ennenaikaisesta nostosta maksettava sakko on olennaisesti suurempi kuin niiden korkojen menetys, jotka olisi saatu jäljellä olevan maturiteetin osalta

 

 

 

 

 

060

1.3.2

ilman ennenaikaisesta nostosta maksettavaa sakkoa, joka on olennaisesti suurempi kuin niiden korkojen menetys, jotka olisi saatu jäljellä olevan maturiteetin osalta

 

 

 

 

 

070

1,4

Säästötilit

 

 

 

 

 

080

1.4.1

irtisanomisaika yli 30 päivää

 

 

 

 

 

090

1.4.2

ilman yli 30 päivän irtisanomisaikaa

 

 

 

 

 

100

2

TUKKUVARAINHANKINTA

 

 

 

 

 

110

2,1

Vakuudeton tukkuvarainhankinta

 

 

 

 

 

120

2.1.1

josta rahoitusalan asiakkaat

 

 

 

 

 

130

2.1.2

josta muut kuin rahoitusalan asiakkaat

 

 

 

 

 

140

2.1.3

josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

 

 

 

 

 

150

2,2

Vakuudellinen tukkuvarainhankinta

 

 

 

 

 

160

2.2.1

josta takaisinostosopimukset

 

 

 

 

 

170

2.2.2

josta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlasku

 

 

 

 

 

180

2.2.3

josta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlasku

 

 

 

 

 

190

2.2.4

josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

 

 

 

 

 


C 69.00 – VARAINHANKINNAN HINNAT ERI MATURITEETEISSA

z-akseli

Yhteensä ja merkittävät valuutat

Varainhankinnan hinnat eri maturiteeteissa

 

Yön yli

1 viikko

1 kuukausi

3 kuukautta

6 kuukautta

1 vuosi

2 vuotta

5 vuotta

10 vuotta

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Korkoero

Volyymi

Rivi

ID

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

130

140

150

160

170

180

010

1

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1,1

josta vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1,2

josta vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1,3

josta vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1,4

josta ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomat arvopaperit

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1,5

josta katetut joukkolainat

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1,6

josta omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ABCP-ohjelmaan kuuluvat

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


C 70.00 – VARAINHANKINNAN UUSIMINEN

z-akseli

Yhteensä ja merkittävät valuutat

Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

010

1.1

1

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1.1.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1.1.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1.1.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1.2

2

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1.2.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1.2.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

080

1.2.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

010

1.1

1

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1.1.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1.1.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1.1.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1.2

2

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1.2.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1.2.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

080

1.2.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

010

1.1

1

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1.1.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1.1.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1.1.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1.2

2

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1.2.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1.2.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

080

1.2.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

090

1.3

3

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

100

1.3.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

110

1.3.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

120

1.3.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

130

1.4

4

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

140

1.4.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

150

1.4.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

160

1.4.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

170

1.5

5

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

180

1.5.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

190

1.5.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

200

1.5.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

090

1.3

3

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

100

1.3.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

110

1.3.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

120

1.3.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

130

1.4

4

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

140

1.4.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

150

1.4.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

160

1.4.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

170

1.5

5

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

180

1.5.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

190

1.5.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

200

1.5.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

090

1.3

3

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

100

1.3.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

110

1.3.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

120

1.3.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

130

1.4

4

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

140

1.4.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

150

1.4.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

160

1.4.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

170

1.5

5

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

180

1.5.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

190

1.5.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

200

1.5.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

210

1.6

6

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

220

1.6.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

230

1.6.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

240

1.6.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

250

1.7

7

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

260

1.7.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

270

1.7.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

280

1.7.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

290

1.8

8

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

300

1.8.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

310

1.8.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

320

1.8.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

210

1.6

6

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

220

1.6.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

230

1.6.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

240

1.6.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

250

1.7

7

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

260

1.7.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

270

1.7.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

280

1.7.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

290

1.8

8

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

300

1.8.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

310

1.8.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

320

1.8.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

210

1.6

6

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

220

1.6.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

230

1.6.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

240

1.6.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

250

1.7

7

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

260

1.7.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

270

1.7.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

280

1.7.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

290

1.8

8

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

300

1.8.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

310

1.8.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

320

1.8.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

330

1.9

9

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

340

1.9.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

350

1.9.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

360

1.9.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

370

1.10

10

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

380

1.10.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

390

1.10.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

400

1.10.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

410

1,11

11

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

420

1.11.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

430

1.11.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

440

1.11.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

330

1.9

9

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

340

1.9.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

350

1.9.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

360

1.9.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

370

1.10

10

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

380

1.10.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

390

1.10.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

400

1.10.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

410

1,11

11

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

420

1.11.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

430

1.11.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

440

1.11.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

330

1.9

9

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

340

1.9.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

350

1.9.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

360

1.9.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

370

1.10

10

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

380

1.10.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

390

1.10.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

400

1.10.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

410

1,11

11

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

420

1.11.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

430

1.11.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

440

1.11.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

450

1,12

12

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

460

1.12.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

470

1.12.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

480

1.12.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

490

1,13

13

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

500

1.13.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

510

1.13.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

520

1.13.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

530

1,14

14

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

540

1.14.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

550

1.14.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

560

1.14.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

450

1,12

12

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

460

1.12.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

470

1.12.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

480

1.12.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

490

1,13

13

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

500

1.13.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

510

1.13.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

520

1.13.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

530

1,14

14

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

540

1.14.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

550

1.14.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

560

1.14.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

450

1,12

12

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

460

1.12.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

470

1.12.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

480

1.12.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

490

1,13

13

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

500

1.13.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

510

1.13.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

520

1.13.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

530

1,14

14

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

540

1.14.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

550

1.14.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

560

1.14.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

570

1,15

15

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

580

1.15.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

590

1.15.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

600

1.15.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

610

1,16

16

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

620

1.16.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

630

1.16.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

640

1.16.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

650

1,17

17

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

660

1.17.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

670

1.17.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

680

1.17.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

570

1,15

15

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

580

1.15.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

590

1.15.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

600

1.15.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

610

1,16

16

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

620

1.16.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

630

1.16.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

640

1.16.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

650

1,17

17

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

660

1.17.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

670

1.17.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

680

1.17.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

570

1,15

15

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

580

1.15.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

590

1.15.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

600

1.15.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

610

1,16

16

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

620

1.16.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

630

1.16.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

640

1.16.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

650

1,17

17

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

660

1.17.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

670

1.17.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

680

1.17.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

690

1,18

18

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

700

1.18.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

710

1.18.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

720

1.18.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

730

1,19

19

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

740

1.19.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

750

1.19.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

760

1.19.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

770

1.20

20

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

780

1.20.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

790

1.20.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

800

1.20.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

690

1,18

18

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

700

1.18.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

710

1.18.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

720

1.18.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

730

1,19

19

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

740

1.19.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

750

1.19.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

760

1.19.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

770

1.20

20

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

780

1.20.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

790

1.20.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

800

1.20.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

690

1,18

18

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

700

1.18.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

710

1.18.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

720

1.18.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

730

1,19

19

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

740

1.19.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

750

1.19.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

760

1.19.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

770

1.20

20

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

780

1.20.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

790

1.20.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

800

1.20.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

810

1,21

21

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

820

1.21.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

830

1.21.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

840

1.21.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

850

1,22

22

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

860

1.22.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

870

1.22.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

880

1.22.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

890

1,23

23

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

900

1.23.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

910

1.23.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

920

1.23.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

810

1,21

21

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

820

1.21.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

830

1.21.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

840

1.21.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

850

1,22

22

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

860

1.22.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

870

1.22.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

880

1.22.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

890

1,23

23

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

900

1.23.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

910

1.23.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

920

1.23.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

810

1,21

21

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

820

1.21.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

830

1.21.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

840

1.21.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

850

1,22

22

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

860

1.22.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

870

1.22.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

880

1.22.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

890

1,23

23

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

900

1.23.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

910

1.23.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

920

1.23.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

930

1,24

24

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

940

1.24.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

950

1.24.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

960

1.24.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

970

1,25

25

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

980

1.25.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

990

1.25.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1000

1.25.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1010

1,26

26

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1020

1.26.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1030

1.26.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1040

1.26.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

930

1,24

24

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

940

1.24.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

950

1.24.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

960

1.24.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

970

1,25

25

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

980

1.25.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

990

1.25.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1000

1.25.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1010

1,26

26

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1020

1.26.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1030

1.26.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1040

1.26.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

930

1,24

24

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

940

1.24.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

950

1.24.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

960

1.24.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

970

1,25

25

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

980

1.25.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

990

1.25.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1000

1.25.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1010

1,26

26

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1020

1.26.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1030

1.26.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1040

1.26.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

1050

1,27

27

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1060

1.27.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1070

1.27.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1080

1.27.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1090

1,28

28

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1100

1.28.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1110

1.28.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1120

1.28.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1130

1,29

29

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1140

1.29.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1150

1.29.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1160

1.29.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

1050

1,27

27

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1060

1.27.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1070

1.27.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1080

1.27.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1090

1,28

28

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1100

1.28.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1110

1.28.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1120

1.28.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1130

1,29

29

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1140

1.29.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1150

1.29.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1160

1.29.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

1050

1,27

27

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1060

1.27.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1070

1.27.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1080

1.27.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1090

1,28

28

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1100

1.28.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1110

1.28.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1120

1.28.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1130

1,29

29

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1140

1.29.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1150

1.29.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1160

1.29.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

Yön yli

> 1 päivä ≤ 7 päivää

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

010

020

030

040

050

060

070

080

090

100

110

120

1170

1.30

30

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1180

1.30.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1190

1.30.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1200

1.30.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1210

1,31

31

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1220

1.31.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1230

1.31.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1240

1.31.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Rivi

ID

Päivä

Kohta

130

140

150

160

170

180

190

200

210

220

230

240

1170

1.30

30

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1180

1.30.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1190

1.30.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1200

1.30.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1210

1,31

31

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1220

1.31.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1230

1.31.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1240

1.31.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Varainhankinnan uusiminen

 

> 6 kuukautta

Nettokassavirrat yhteensä

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Netto

Erääntyvä varainhankinta

Uusittu varainhankinta

Uusi varainhankinta

Varainhankinnan kokonaisprofiili

Rivi

ID

Päivä

Kohta

250

260

270

280

290

300

310

320

330

1170

1.30

30

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1180

1.30.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1190

1.30.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1200

1.30.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1210

1,31

31

Varainhankinta yhteensä

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1220

1.31.1

Vähittäistalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1230

1.31.2

Vakuudettomat tukkutalletukset

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1240

1.31.3

Vakuudellinen varainhankinta

 

 

 

 

 

 

 

 

 

LIITE XIX

LIITTEESSÄ XVIII OLEVAN LISÄSEURANTAVÄLINEITÄ KOSKEVAN LOMAKKEEN TÄYTTÖOHJEET

1.   Lisäseurantavälineet

1.1   Yleiset huomautukset

1.

Liitteeseen XVIII sisältyvät yhteenvetolomakkeet on tarkoitettu laitoksen likviditeettiriskin seurantaan siltä osin, joka jää maksuvalmiusvaatimusta ja pysyvää varainhankintaa koskevan raportoinnin soveltamisalan ulkopuolelle.

1.2   Varainhankinnan keskittyneisyys vastapuolittain (C 67.00)

1.

Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten varainhankinnan keskittyneisyydestä vastapuolittain.

2.

Lomake on täytettävä seuraavasti:

a)

Laitosten on ilmoitettava lomakkeen jaksoon 1 kuuluvilla riveillä kymmenen suurinta vastapuolta tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 [vakavaraisuusasetuksen] 4 artiklan 1 kohdan 39 alakohdan mukainen asiakaskokonaisuus, joilta saatu rahoitus on kunkin vastapuolen tapauksessa suurempi kuin 1 prosentin kynnysarvo laskettuna velkojen kokonaismäärästä. Näin ollen kohdassa 1.01 ilmoitetun vastapuolen on oltava se, jolta on saatu suurin vastapuolikohtainen, 1 prosentin kynnysarvon ylittävä rahoitus raportointipäivän tilanteen mukaan; kohdassa 1.02 on ilmoitettava toiseksi suurin saatu rahoitus, joka ylittää 1 prosentin kynnysarvon jne.

b)

Laitosten on raportoitava kaikkien muiden jäljellä olevien velkojen kokonaismäärä jaksossa 2.

c)

Jakson 1 ja jakson 2 kokonaismäärien on vastattava velkojen kokonaismäärää, jonka laitos on ilmoittanut taseessaan taloudellista raportointia koskevan kehikon (FINREP) mukaisesti.

3.

Laitosten on merkittävä jokaisesta vastapuolesta seuraavat tiedot:

a)

vastapuolen nimi;

b)

oikeushenkilötunnus;

c)

vastapuolen ala;

d)

vastapuolen kotipaikka;

e)

tuotetyyppi;

f)

saatu määrä;

g)

alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo; sekä

h)

jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo.

Lisätietoja on jäljempänä olevassa taulukossa.

4.

Jos saatuun rahoitukseen kuuluu useampi kuin yksi tuotetyyppi, raportoitavan tyypin on oltava se tuote, jonka osalta on saatu suurin rahoitusosuus. Toimivaltaiselle viranomaiselle on toimitettava erikseen selvitys, jossa jaotellaan viiden suurimman tuotteen osalta saatu rahoitus tuotetyypeittäin.

5.

Laitosten on yksilöitävä kohde-etuutena olevien arvopapereiden tosiasiallinen haltija parhaan kykynsä mukaan. Jos laitoksella on arvopapereiden haltijaa koskevia tietoja (eli se toimii säilyttäjäpankkina), sen olisi otettava huomioon kyseinen määrä raportoidessaan vastapuolten keskittyneisyydestä. Jos arvopapereiden haltijasta ei ole saatavilla tietoja, vastaavaa määrää ei tarvitse raportoida.

6.

Tiettyjä sarakkeita koskevat ohjeet:

Sarake

Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

010

Vastapuolen nimi

Jokaisen sellaisen vastapuolen nimi, jolta saatu rahoitus on suurempi kuin 1 prosentti velkojen kokonaismäärästä, on merkittävä sarakkeeseen 010 alenevassa järjestyksessä eli saadun rahoituksen koon mukaan.

Vastapuolen nimeksi on merkittävä sen yrityksen rekisteröity toiminimi, josta rahoitus on saatu, mukaan lukien mahdollinen yhtiömuotoa osoittava tunnus, kuten SA (Société anonyme Ranskassa), plc (public limited company Yhdistyneessä kuningaskunnassa) tai AG (Aktiengesellschaft Saksassa).

020

Oikeushenkilötunnus

Vastapuolen oikeushenkilötunnus.

030

Vastapuolen ala

Kullekin vastapuolelle valitaan yksi ala FINREPin talouden alaa koskevasta luokituksesta:

i) keskuspankit; ii) julkisyhteisöt; iii) luottolaitokset; iv) muut rahoitusalan yritykset; v) muut kuin rahoitusalan yritykset; vi) kotitaloudet.

Asiakaskokonaisuuksista ei ilmoiteta alaa.

040

Vastapuolen kotipaikka

On käytettävä vastapuolen sijoittautumisvaltion ISO 3166–1-alpha-2-koodia (mukaan luettuina kansainvälisten järjestöjen ISO-koodit, jotka ovat saatavilla Eurostatin maksutaseoppaan tuoreimmassa laitoksessa).

Asiakaskokonaisuuksien tapauksessa maata ei ilmoiteta.

050

Tuotetyyppi

Sarakkeessa 010 ilmoitetuille vastapuolille osoitetaan tuotetyyppi, joka vastaa tuotetta, jonka muodossa rahoitus on saatu (tai jonka muodossa suurin osa rahoituksesta on saatu, jos kyseessä on tuotetyyppien yhdistelmä). Tuotetyyppi ilmoitetaan käyttämällä seuraavia lihavoituja koodeja:

 

UWF (vakuudeton tukkuvarainhankinta rahoitusalan asiakkailta, pankkienvälinen rahoitus (interbank money) mukaan luettuna)

 

UWNF (vakuudeton tukkuvarainhankinta muilta kuin rahoitusalan asiakkailta)

 

REPO (varainhankinta takaisinostosopimusten avulla vakavaraisuusasetuksen 4 artiklan 1 kohdan 82 alakohdassa määritellyn mukaisesti)

 

CB (varainhankinta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlaskun avulla vakavaraisuusasetuksen 129 artiklan 4 tai 5 kohdassa TAI direktiivin 2009/65/EY 52 artiklan 4 kohdassa määritellyn mukaisesti)

 

ABS (varainhankinta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlaskun avulla, omaisuusvakuudelliset yritystodistukset mukaan luettuina)

 

IGCP (varainhankinta ryhmänsisäisiltä vastapuolilta)

060

Saatu määrä

Sarakkeessa 010 ilmoitetuilta vastapuolilta saadun rahoituksen kokonaismäärä on merkittävä sarakkeeseen 060.

070

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

Sarakkeessa 010 ilmoitetulta vastapuolelta saadun ja sarakkeessa 060 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 070.

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo on kyseiseltä vastapuolelta saadun rahoituksen alkuperäisten maturiteettien keskiarvo (päivinä), joka perustuu saatujen eri rahoitusmäärien kokoon suhteessa saatuun kokonaisrahoitukseen.

Esimerkiksi:

1.

Vastapuolelta A on saatu 1 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 180 päivää.

2.

Vastapuolelta A on saatu 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 360 päivää.

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 360 päivää

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = 240 päivää

080

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

Sarakkeessa 010 ilmoitetulta vastapuolelta saadun ja sarakkeessa 060 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 080.

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo on kyseiseltä vastapuolelta saadun rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien keskiarvo (päivinä), joka perustuu saatujen eri rahoitusmäärien kokoon suhteessa saatuun kokonaisrahoitukseen.

Esimerkiksi:

1.

Vastapuolelta A on saatu 1 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 60 päivää.

2.

Vastapuolelta A on saatu 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 180 päivää.

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 60 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = 100 päivää

1.3   Varainhankinnan keskittyneisyys tuotetyypeittäin (C 68.00)

1.

Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten varainhankinnan keskittyneisyydestä tuotetyypeittäin seuraavan jaottelun mukaisesti:

1.

Vähittäisvarainhankinta:

a)

Vaadittaessa maksettavat talletukset;

b)

Määräaikaistalletukset ≤ 30 päivää;

c)

Määräaikaistalletukset > 30 päivää;

i)

ennenaikaisesta nostosta maksettava sakko on huomattavasti suurempi kuin korkojen menetys;

ii)

ilman ennenaikaisesta nostosta maksettavaa sakkoa, joka on huomattavasti suurempi kuin korkojen menetys;

d)

Säästötilit;

i)

irtisanomisaika > 30 päivää;

ii)

ilman yli 30 päivän irtisanomisaikaa;

2.

Tukkuvarainhankinta:

a)

Vakuudeton tukkuvarainhankinta;

i)

josta rahoitusalan asiakkaat

ii)

josta muut kuin rahoitusalan asiakkaat

iii)

josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

b)

Vakuudellinen tukkuvarainhankinta;

i)

josta takaisinostosopimukset

ii)

josta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlasku

iii)

josta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlasku

iv)

josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä.

2.

Laitosten on täytettävä tämä lomake siten, että ne ilmoittavat jokaisesta sellaisesta tuoteluokasta saadun rahoituksen kokonaismäärän, joka ylittää 1 prosentin kynnysarvon laskettuna velkojen kokonaismäärästä.

3.

Laitosten on merkittävä jokaisesta tuotetyypistä seuraavat tiedot:

a)

saatu määrä yhteensä;

b)

määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin;

c)

määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin;

d)

alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo; sekä

e)

jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo.

Lisätietoja on jäljempänä olevassa taulukossa.

4.

Valuutalla ei ole merkitystä määriteltäessä, mitkä saadun rahoituksen tuotetyypit ylittävät 1 prosentin kynnysarvon laskettuna velkojen kokonaismäärästä.

5.

Tiettyjä sarakkeita koskevat ohjeet:

Sarake

Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

010

Saatu kokonaismäärä

Kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta saadun rahoituksen kokonaismäärä on ilmoitettava lomakkeen sarakkeessa 010 yhtenä yhtenäisenä raportointivaluuttana.

020

Määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

Se osuus kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 010 ilmoitetusta saadun rahoituksen kokonaismäärästä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin.

Huom. kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 020 ja sarakkeessa 030 ilmoitettujen määrien on vastattava sarakkeessa 010 ilmoitettua saatua kokonaismäärää.

030

Määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

Se osuus kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 010 ilmoitetusta saadun rahoituksen kokonaismäärästä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin.

Huom. kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 020 ja sarakkeessa 030 ilmoitettujen määrien on vastattava sarakkeessa 010 ilmoitettua saatua kokonaismäärää.

040

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

Sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetelluista tuoteluokista saadun ja sarakkeessa 010 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 040.

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo on kultakin vastapuolelta tietyn tuotteen liikkeeseenlaskun tuloksena saadun rahoituksen alkuperäisten maturiteettien keskiarvo (päivinä) suhteessa kyseisen tuotteen liikkeeseenlaskusta saatuun kokonaisrahoitukseen.

Esimerkiksi:

1.

Vastapuolelta A on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 1 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 180 päivää.

2.

Vastapuolelta B on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 360 päivää.

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 360 päivää

Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = 240 päivää

050

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

Sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetelluista tuoteluokista saadun ja sarakkeessa 010 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 050.

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo on kultakin vastapuolelta tietyn tuotteen liikkeeseenlaskun tuloksena saadun rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien keskiarvo (päivinä) suhteessa kyseisen tuotteen liikkeeseenlaskusta saatuun kokonaisrahoitukseen.

Esimerkiksi:

1.

Vastapuolelta A on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 1 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 60 päivää.

2.

Vastapuolelta B on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 180 päivää.

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 60 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää

Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = 100 päivää

1.4   Varainhankinnan hinnat eri maturiteeteissa (C 69.00)

1.

Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja keskimääräisistä transaktiovolyymeistä sekä hinnoista, joita laitokset maksavat varainhankinnasta, seuraavien maturiteettien mukaisesti jaoteltuina:

a)

Yön yli (sarakkeet 010 ja 020)

b)

1 viikko (sarakkeet 030 ja 040)

c)

1 kuukausi (sarakkeet 050 ja 060)

d)

3 kuukautta (sarakkeet 070 ja 080)

e)

6 kuukautta (sarakkeet 090 ja 100)

f)

1 vuosi (sarakkeet 110 ja 120)

g)

2 vuotta (sarakkeet 130 ja 140)

h)

5 vuotta (sarakkeet 150 ja 160)

i)

10 vuotta (sarakkeet 170 ja 180)

2.

Saadun rahoituksen maturiteetin määrityksessä laitosten on jätettävä huomiotta kaupantekopäivän ja selvityspäivän välinen aika: esimerkiksi kolmen kuukauden velka, joka selvitetään kahden viikon kuluessa, on ilmoitettava 3 kuukauden maturiteetin mukaan (sarakkeet 070 ja 080).

3.

Kunkin aikaryhmän vasemmanpuoleisessa sarakkeessa ilmoitettavan korkoeron on oltava jokin seuraavista:

1.

korkoero, joka yrityksen on maksettava korkeintaan yhden vuoden veloista olettaen, että toteutettaisiin koronvaihto asianomaista valuuttaa koskevaan yli yön -vertailuindeksiin transaktiopäivän virka-ajan päättymiseen mennessä;

2.

korkoero, joka yrityksen on maksettava liikkeeseenlaskuhetkellä yli yhden vuoden veloista olettaen, että toteutettaisiin koronvaihto asianomaista valuuttaa koskevaan yli yön -vertailuindeksiin, joka on kolmen kuukauden Euribor-korko euron tapauksessa tai Libor-korko GBP:n ja USD:n tapauksessa, transaktiopäivän virka-ajan päättymiseen mennessä.

4.

Korkoero on ilmoitettava peruspisteinä (bp) ja laskettava painotetun keskiarvon perusteella. Esimerkiksi:

1.

Vastapuolelta A saatu tai sen tarjoama 1 miljardin euron rahoitus, jonka korkoero on 200 peruspistettä yli voimassa olevan Euribor-koron.

2.

Vastapuolelta B saatu tai sen tarjoama 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka korkoero on 150 peruspistettä yli voimassa olevan Euribor-koron.

Painotettu keskimääräinen korkoero = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 200 bp + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 150 bp

Painotettu keskimääräinen korkoero = 183 peruspistettä

5.

Keskimääräisen maksettavan korkoeron laskemiseksi laitosten on laskettava kokonaiskustannukset liikkeeseenlaskuvaluuttana niin, että mahdollista valuutanvaihtosopimusta ei oteta huomioon mutta mahdollinen preemio tai alikurssi ja maksettavat tai saatavat palkkiot sisällytetään laskelmaan käyttäen perustana velan erääntymispäivää vastaavaa laskennallisen tai tosiasiallisen koronvaihtosopimuksen eräpäivää. Korkoero on velan koron ja swap-koron välinen erotus.

6.

Sarakkeessa ’Kohta’ lueteltujen luokkien osalta saadun rahoituksen nettomäärä on ilmoitettava asianomaisen aikaryhmän ’Volyymi’-sarakkeessa. Esimerkiksi edellä kohdassa 4 selostetussa tapauksessa nettomäärä olisi 1 500 000 euroa.

7.

Jos ei ole mitään ilmoitettavaa, korkoero-sarakkeet on jätettävä tyhjäksi.

8.

Tiettyjä rivejä koskevat ohjeet:

Rivi

Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

010

1   Varainhankinta yhteensä

Kaiken saadun rahoituksen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero jaoteltuna pituuden mukaan seuraavasti:

a)

Yön yli (sarakkeet 010 ja 020)

b)

1 viikko (sarakkeet 030 ja 040)

c)

1 kuukausi (sarakkeet 050 ja 060)

d)

3 kuukautta (sarakkeet 070 ja 080)

e)

6 kuukautta (sarakkeet 090 ja 100)

f)

1 vuosi (sarakkeet 110 ja 120)

g)

2 vuotta (sarakkeet 130 ja 140)

h)

5 vuotta (sarakkeet 150 ja 160)

i)

10 vuotta (sarakkeet 170 ja 180)

020

1.1   josta vähittäistalletukset

Saatujen vähittäistalletusten kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

030

1.2   josta vakuudettomat tukkutalletukset

Saatujen vakuudettomien tukkutalletusten kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

040

1.3   josta vakuudellinen varainhankinta

Saadun vakuudellisen rahoituksen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

050

1.4   josta ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomat arvopaperit

Saatujen ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomien arvopapereiden kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

060

1.5   josta katetut joukkolainat

Kaikkien sellaisten liikkeeseenlaskettujen katettujen joukkolainojen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, jotka sitovat laitoksen omia varoja, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

070

1.6   josta omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ABCP-ohjelmaan kuuluvat

Liikkeeseenlaskettujen omaisuusvakuudellisten arvopapereiden, myös omaisuusvakuudellisten yritystodistusten, kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

1.5   Varainhankinnan uusiminen (C 70.00)

1.

Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan volyymistä eli varainhankinnan uusimisesta päiväkohtaisesti kuukauden aikahorisontilla.

2.

Laitosten on ilmoitettava erääntyvä varainhankintansa seuraavissa aikaryhmissä:

a)

Yön yli (sarakkeet 010 ja 040)

b)

1 päivä – 7 päivää (sarakkeet 050–080)

c)

7 päivää – 14 päivää (sarakkeet 090–120)

d)

14 päivää – 1 kuukausi (sarakkeet 130–160)

e)

1 kuukausi – 3 kuukautta (sarakkeet 170–200)

f)

3 kuukautta – 6 kuukautta (sarakkeet 210–240)

g)

Maturiteetti yli 6 kuukautta (sarakkeet 250–280)

3.

Jokaisen edellä kohdassa 2 selostetun aikaryhmän osalta merkitään erääntyvä määrä vasemmanpuoleiseen sarakkeeseen, uusittavan varainhankinnan määrä sarakkeeseen ’Uusittu varainhankinta’, toteutunut uusi varainhankinta sarakkeeseen ’Uusi varainhankinta’ ja nettomääräinen ero (eli uusi varainhankinta + uusittu varainhankinta – erääntyvä varainhankinta) oikeanpuoleiseen sarakkeeseen.

4.

Nettokassavirtojen kokonaismäärä ilmoitetaan sarakkeessa 290, ja sen on oltava yhtä suuri kuin kaikkien ’Netto’-sarakkeiden summa (eli 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

5.

Erääntyvän varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 300.

6.

Uusitun varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 310.

7.

Toteutuneen uuden varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 320.

8.

Varainhankinnan kokonaisprofiilin keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 330.

9.

Tiettyjä rivejä koskevat ohjeet:

Sarake

Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

010–040

Yön yli

Erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 010. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 020.

Toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 030.

Erääntyvän päivittäisen varainhankinnan ja toteutuneen uuden päivittäisen varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 040.

050–080

> 1 päivä ≤ 7 päivää

Yhden päivän ja yhden viikon välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 050. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 060.

Yhden päivän ja yhden viikon väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 070.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 080.

090–120

> 7 päivää ≤ 14 päivää

Yhden viikon ja kahden viikon välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 090. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 100.

Yhden viikon ja kahden viikon väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 110.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 120.

130–160

> 14 päivää ≤ 1 kuukausi

Kahden viikon ja yhden kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 130. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 140.

Kahden viikon ja yhden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 150.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 160.

170–200

> 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

Yhden kuukauden ja kolmen kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 170. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 180.

Yhden kuukauden ja kolmen kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 190.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 200.

210–240

> 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

Kolmen kuukauden ja kuuden kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 210. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 220.

Kolmen kuukauden ja kuuden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 230.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 240.

250–280

> 6 kuukautta

Yli kuuden kuukauden kuluttua erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 250. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.

Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 260.

Yli kuuden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 270.

Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 280.

290

Nettokassavirrat yhteensä

Nettokassavirtojen kokonaismäärä ilmoitetaan sarakkeessa 290. Sen on oltava yhtä suuri kuin kaikkien ’Netto’-sarakkeiden summa (eli 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

300–330

Keskimaturiteetti (päivinä)

Erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärän painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 300. Kaiken uusitun varainhankinnan painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 310, kaiken uuden varainhankinnan painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 320 ja varainhankinnan kokonaisprofiilia koskeva painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 330.

LIITE XX

ASETUKSEN (EU) N:o 575/2013 415 ARTIKLAN 3 KOHDAN B ALAKOHDAN MUKAINEN MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTU LISÄMETRIIKKA

LIKVIDITEETIN LISÄMETRIIKKALOMAKKEET

Lomakkeen numero

Lomakkeen koodi

Lomakkeen/lomakeryhmän nimi

LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYTTÄ KOSKEVAT LOMAKKEET

71

C 71.00

LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYS LIIKKEESEENLASKIJOITTAIN/VASTAPUOLITTAIN


C 71.00 – LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYS LIIKKEESEENLASKIJOITTAIN/VASTAPUOLITTAIN

z-akseli

Yhteensä ja merkittävät valuutat

Likviditeettireservin keskittyneisyys liikkeeseenlaskijoittain/vastapuolittain

 

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimi

LEI-koodi

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen ala

Liikkeeseenlaskijan/ vastapuolen kotipaikka

Tuotetyyppi

Valuutta

Luottoluokka

Markkina-arvo/nimellisarvo

Vakuusarvo, keskuspankin hyväksymä

Rivi

ID

010

020

030

040

050

060

070

080

090

010

1.

KYMMENEN SUURINTA LIIKKEESEENLASKIJAA/VASTAPUOLTA

 

 

 

 

 

 

 

 

 

020

1,01

 

 

 

 

 

 

 

 

 

030

1,02

 

 

 

 

 

 

 

 

 

040

1,03

 

 

 

 

 

 

 

 

 

050

1,04

 

 

 

 

 

 

 

 

 

060

1,05

 

 

 

 

 

 

 

 

 

070

1,06

 

 

 

 

 

 

 

 

 

080

1,07

 

 

 

 

 

 

 

 

 

090

1,08

 

 

 

 

 

 

 

 

 

100

1,09

 

 

 

 

 

 

 

 

 

110

1,10

 

 

 

 

 

 

 

 

 

120

2.

KAIKKI MUUT LIKVIDITEETTIRESERVINÄ KÄYTETYT ERÄT

 

 

 

 

 

 

 

 

 

LIITE XXI

LIITTEESSÄ XXII OLEVAN LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYTTÄ KOSKEVAN LOMAKKEEN (C 71.00) TÄYTTÖOHJEET

Likviditeettireservin keskittyneisyys liikkeeseenlaskijoittain/vastapuolittain (C 71.00)

Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten likviditeettireservin keskittyneisyydestä kymmenen suurimman omistusosuuden tai likviditeettilimiitin osalta, jotka on myönnetty laitokselle likviditeetin varmistamiseksi. ’Likviditeettireservi’ tarkoittaa sellaisten kiinnittämättömien varojen tai muiden varainhankintalähteiden reserviä, jotka ovat raportointipäivänä laillisesti ja käytännössä laitoksen saatavilla mahdollisten likviditeettivajeiden kattamiseen. Ainoastaan raportointipäivänä voimassa oleviin sopimuksiin perustuvat ulos- ja sisäänvirtaukset on raportoitava.

Sarake

Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

010

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimi

Laitokselle myönnettyjen kiinnittämättömien varojen tai käyttämättömien sitovien likviditeettilimiittien kymmenen suurimman liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimet merkitään sarakkeeseen 010 alenevassa järjestyksessä. Suurin merkitään kohtaan 1.01, toiseksi suurin kohtaan 1.02 jne.

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimeksi on merkittävä sen yrityksen rekisteröity toiminimi, joka on laskenut omaisuuserät liikkeeseen tai myöntänyt likviditeettilimiitit, mukaan lukien mahdollinen yhtiömuotoa osoittava tunnus, kuten SA (Société anonyme Ranskassa), plc (public limited company Yhdistyneessä kuningaskunnassa) tai AG (Aktiengesellschaft Saksassa).

020

LEI-koodi

Vastapuolen oikeushenkilötunnus.

030

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen ala

Kullekin vastapuolelle valitaan yksi ala FINREPin talouden alaa koskevasta luokituksesta:

i) keskuspankit, ii) julkisyhteisöt, iii) luottolaitokset, iv) muut rahoitusalan yritykset, v) muut kuin rahoitusalan yritykset, vi) kotitaloudet.

Asiakaskokonaisuuksista ei ilmoiteta alaa.

040

Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen kotipaikka

On käytettävä vastapuolen sijoittautumisvaltion ISO 3166–1-alpha-2-koodia (mukaan luettuina kansainvälisten järjestöjen ISO-koodit, jotka ovat saatavilla Eurostatin maksutaseoppaan tuoreimmassa laitoksessa.

Asiakaskokonaisuuksien tapauksessa maata ei ilmoiteta.

050

Tuotetyyppi

Sarakkeessa 010 ilmoitetuille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille osoitetaan tuotetyyppi, joka vastaa tuotetta, jonka muodossa omaisuuserä on saatu tai likviditeetin varmistava sopimus on myönnetty. Tuotetyyppi ilmoitetaan käyttämällä seuraavia lihavoituja koodeja:

 

SrB (Senior Bond, senior-ehtoinen ylemmän etuoikeusluokan joukkovelkakirjalaina)

 

SubB (Subordinated Bond, alisteinen alemman etuoikeusluokan joukkovelkakirjalaina)

 

CP (Commercial Paper, yritystodistus)

 

CB (Covered Bonds, katetut joukkolainat)

 

US (UCITS security eli rahoitusinstrumentti, joka on siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavan yrityksen osake tai osuus tai tällaisen yrityksen liikkeeseen laskema arvopaperi)

 

ABS (Asset Backed Security, omaisuusvakuudellinen arvopaperi)

 

CrCl (Credit Claim, lainasaaminen)

 

Eq (Equity listed on a recognized exchange, virallisesti hyväksytyssä pörssissä kaupankäynnin kohteena oleva osake, joka ei ole itse liikkeeseen laskettu tai rahoituslaitoksen liikkeeseen laskema)

 

Kulta

 

LiqL (Undrawn committed liquidity line, laitokselle myönnetty käyttämätön sitova likviditeettilimiitti)

 

OPT (Other product type, muu tuotetyyppi)

060

Valuutta

Sarakkeessa 010 mainituille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille on merkittävä sarakkeeseen 060 valuuttakoodi (ISO-koodi) sen mukaan, minkä valuutan määräisenä varat on saatu tai käyttämättömät sitovat likviditeettilimiitit on laitokselle myönnetty. Ilmoitetaan kolmikirjaiminen valuuttayksikön ISO 4217 -standardin mukainen koodi.

070

Luottoluokka

Sarakkeessa 010 mainituille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille on merkittävä asianomainen luottoluokka asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisesti. Luottoluokan on oltava yhtäpitävä maturiteettitaulukossa ilmoitettujen erien kanssa.

080

Markkina-arvo/nimellisarvo

Laitokselle myönnetyn käyttämättömän likviditeettilimiitin markkina- tai käypä arvo tai – tapauksen mukaan – nimellisarvo.

090

Vakuusarvo, keskuspankin hyväksymä

Maksuvalmiusjärjestelmää koskevien keskuspankin sääntöjen mukainen vakuusarvo tietyille omaisuuserille, jos niitä käytetään keskuspankilta saadun luoton vakuutena.

Kun kyseessä ovat niiden valuuttojen määräiset varat, jotka on sisällytetty asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 5 kohdan mukaisesti annettuihin teknisiin täytäntöönpanostandardeihin valuuttoina, joilla on erittäin kapea keskuspankkikelpoisuus, laitosten on jätettävä tämä kenttä tyhjäksi.


Top