29.12.2022   

ET

Euroopa Liidu Teataja

L 335/86

KOMISJONI RAKENDUSMÄÄRUS (EL) 2022/2581,

20. juuni 2022,

millega kehtestatakse rakenduslikud tehnilised standardid Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2013/36/EL kohaldamiseks krediidiasutustele tegevusloa andmise taotlustes teabe esitamise suhtes

(EMPs kohaldatav tekst)

EUROOPA KOMISJON,

võttes arvesse Euroopa Liidu toimimise lepingut,

võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta direktiivi 2013/36/EL, mis käsitleb krediidiasutuste tegevuse alustamise tingimusi ning krediidiasutuste usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet, millega muudetakse direktiivi 2002/87/EÜ ning millega tunnistatakse kehtetuks direktiivid 2006/48/EÜ ja 2006/49/EÜ, (1) eriti selle artikli 8 lõiget 3,

ning arvestades järgmist:

(1)

Komisjoni delegeeritud määrusega (EL) 2022/2580 (2) kehtestatakse, milline teave tuleb pädevatele asutustele esitada krediidiasutuse tegevusloa taotlemisel.

(2)

Ühtlustamise eesmärgil on oluline, et krediidiasutuse tegevusloa taotlejad esitaksid selle loa saamiseks nõutava teabe ühtsel viisil, kasutades kogu liidus samu standardvorme, -malle ja -menetlusi.

(3)

Käesolev määrus põhineb Euroopa Pangandusjärelevalve poolt komisjonile esitatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõul.

(4)

EBA on korraldanud avalikud konsultatsioonid käesoleva määruse aluseks oleva rakenduslike tehniliste standardite eelnõu kohta, analüüsinud potentsiaalseid seonduvaid kulusid ja kasu ning küsinud nõu Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 (3) artikli 37 kohaselt loodud pangandussektori sidusrühmade kogult.

(5)

Selleks et pädevatel asutustel ja tegevusluba taotlevatel krediidiasutustel oleks piisavalt aega käesolevas määruses sätestatud nõuetega kohanemiseks, tuleks selle kohaldamise kuupäeva edasi lükata,

ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA MÄÄRUSE:

Artikkel 1

Krediidiasutuse tegevusloa taotluse esitamine

1.   Krediidiasutuse tegevusloa taotlejad peavad esitama oma pädevale asutusele delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artiklites 1–9 märgitud teabe, täites käesoleva määruse lisas esitatud malli.

2.   Pädevad asutused peavad märkima oma veebisaidil kontaktandmed krediidiasutuse tegevusloa taotluse esitamiseks ning kas taotlus tuleb esitada paberkandjal, elektrooniliselt või mõlemal kujul.

Artikkel 2

Krediidiasutuse tegevusloa taotluste terviklikkuse hindamine

1.   Krediidiasutuse tegevusloa taotlusi peetakse terviklikuks, kui need sisaldavad delegeeritud määrusega (EL) 2022/2580 nõutud kogu teavet.

2.   Kui taotluses esitatud teavet hinnatakse ja leitakse, et see ei ole terviklik, küsib pädev asutus paberkandjal või elektrooniliselt asjaomaselt taotluse esitajalt vajalikku lisateavet ning annab taotluse esitajale võimaluse see teave esitada.

3.   Kui taotlus on hinnatud terviklikuks, annab pädev asutus taotluse esitajale sellest teada ja teatab talle tervikliku taotluse või taotluse terviklikuks muutnud teabe kättesaamise kuupäeva.

4.   Pädev asutus võib nõuda, et taotluse esitaja esitaks taotluse hindamiseks täiendavaid selgitusi ja lisateavet.

Artikkel 3

Käesolevas määruses käsitletud krediidiasutuse tegevusloa taotlused

Käesolevat määrust kohaldatakse krediidiasutuse tegevusloa taotluste suhtes, mis on esitatud XX.XX.XXXX või hiljem.

Artikkel 4

Jõustumine ja kohaldamine

Käesolev määrus jõustub kahekümnendal päeval pärast selle avaldamist Euroopa Liidu Teatajas.

Käesolevat määrust kohaldatakse alates XX.XX.XXXX.

Käesolev määrus on tervikuna siduv ja vahetult kohaldatav kõikides liikmesriikides.

Brüssel, 20. juuni 2022

Komisjoni nimel

president

Ursula VON DER LEYEN

(1)  ELT L 176, 27.6.2013, lk 338.

(2)  Komisjoni 17. juuni 2022. aasta delegeeritud määrus (EL) 2022/2580, millega täiendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2013/36/EL seoses regulatiivsete tehniliste standarditega, millega määratakse kindlaks teave, mis tuleb esitada krediidiasutuse tegevusloa taotluses, ja millega määratakse kindlaks takistused, mis võivad pärssida järelevalveasutuste järelevalvefunktsioonide tõhusat täitmist (ELT L 335, XX.XX.XXXX, lk 64).

(3)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. novembri 2010. aasta määrus (EL) nr 1093/2010, millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ (ELT L 331, 15.12.2010, lk 12).

LISA

Tegevusloa taotlemiseks esitatav teave

Kuupäev: ……………

Viitenumber: …………..

Taotleja nimi:

Aadress:

(Määratud kontaktisiku kontaktandmed)

Nimi:

Telefoninumber:

E-posti aadress:

Tegemist on krediidiasutuse tegevusloa saamise taotlusega vastavalt komisjoni delegeeritud määrusele (EL) 2022/2580 (1)

Kinnitan, et selles taotluses esitatud teave on tõene, täpne ja täielik ning ei ole eksitav. Kui ei ole märgitud teisiti, on teave selle taotluse esitamise kuupäeval ajakohane. Kui mingi teave käsitleb kuupäeva tulevikus, siis on see taotluses selgelt märgitud ja võtan kohustuse teavitada asutust viivitamata kirjalikult, kui see teave ei osutu tõeseks, täpseks või täielikuks või osutub eksitavaks.

[Taotleja nimi]

Taotluse esitaja: …

Nimi:

Ametikoht:

Tabel 1

Taotluse esitanud krediidiasutuse kohta esitatav teave (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 1)

1.1.

 Taotlusega seotud kontaktisikud (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 1 punktid a ja b)

Taotlusega seotud kontaktisiku andmed

Ametinimetus

 

Täisnimi

 

Ametikoht

 

Telefoninumber

 

Mobiiltelefoni number

 

Faksinumber (kui on olemas)

 

E-posti aadress

 

Taotluse koostamisse kaasatud peamine kutseline nõustaja (kui on olemas)

Ametinimetus

 

Täisnimi

 

Ametikoht

 

Telefoninumber

 

Mobiiltelefoni number

 

Faksinumber (kui on olemas)

 

E-posti aadress

 

1.2.

 Taotluse esitanud krediidiasutuse identifitseerimine (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 1 punktid c–k)

Taotluse esitanud krediidiasutuse nimi ning muud ärinimed, mida ta kasutab või hakkab kasutama

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse (võimalik) kavatsus nime muuta ja kavandatud muudatuste selgitus

 

Logo

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse õiguslik vorm

 

Asutamise või loomise kuupäev

 

Asutamise või loomise jurisdiktsioon

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse registrijärgse asukoha aadress ning peakontori ja peamise tegevuskoha aadressid, kui need on erinevad

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse kontaktandmed, kui need erinevad selle tabeli punktis 1.1 esitatud kontaktandmetest: telefoninumber, mobiiltelefoni number, faksinumber (kui on olemas) ja e-posti aadress

 

Kui taotluse esitanud krediidiasutus on registreeritud keskregistris, äriregistris, äriühingute registris või muus samalaadses avalikus registris, siis selle registri nimi ja taotluse esitanud krediidiasutuse registreerimisnumber või samaväärne identifitseerimisvahend selles registris

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus (LEI)

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse majandusaasta lõpu kuupäev

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse veebisaidi aadress, kui see on olemas

 

1.3.

 Asutamisdokumendid (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 1 punkt l)

Lisa, kus on esitatud taotluse esitanud krediidiasutuse põhikiri või samaväärsed asutamisdokumendid ning asjakohasel juhul tõendid registreerimise kohta asjaomase liikmesriigi õigusega määratud registris kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2017/1132 (2) artikliga 16

 

1.4.

 Teave taotluse esitanud krediidiasutuse ja selle tütarettevõtjate varasema tegevuse kohta (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 2 punktid a–c)

Kinnitus, kas taotluse esitanud krediidiasutus on varem viinud ellu kaubanduslikku või muud tegevust (jah/ei) (kui jah, siis täitke käesoleva tabeli punkti 1.4 ülejäänud väljad)

 

Andmed taotluse esitanud krediidiasutuse või selle tütarettevõtjate litsentside, tegevuslubade, registreeringute või muude lubade kohta tegutseda finantsteenuste sektoris, mille on andnud mis tahes liikmesriigis või kolmandas riigis avalikke ülesandeid täitev avaliku sektori asutus või muu üksus ja mis kuulub delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 2 punkti a alapunktides i–iv märgitud kategooriatesse

 

Üksikasjad taotluse esitanud krediidiasutuse või selle tütarettevõtjatega seotud oluliste sündmuste kohta, mis on toimunud või toimuvad ja mida võib põhjendatult pidada tegevusloa andmise seisukohast oluliseks, sh delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 2 punktis b märgitud asjaolud

 

Teave deklaratsioonis loetletud mis tahes sündmuste kohta, sh asjaomase kriminaal- või tsiviilkohtu või tsiviil- või haldusasutuse nimi ja aadress, sündmuse kuupäev, asjaomane summa, menetluse tulemus ja menetluse algatanud sündmuse asjaolude selgitus

 

1.5.

 Kohaldatavad tasud (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 2 punktid d ja e)

Mis tahes kohaldatavate tasude arvutamiseks vajalikud elemendid, kui liidu või riikliku õiguse kohaselt arvutatakse taotluse esitanud krediidiasutuse makstav taotlus- või järelevalvetasu taotluse esitanud krediidiasutuse tegevuse või tunnuste põhjal

 

Lisa, kus on esitatud tõendid mis tahes taotlustasu maksmise kohta, kui see on liidu või riikliku õiguse alusel kohaldatav

 


Tabel 2

Tegevuskava (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 3)

Tegevus (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 3)

Lisa, kus on esitatud tegevuskava, sh a) loetelu tegevusest, mille taotluse esitanud krediidiasutus kavatseb ellu viia, sh direktiivi 2013/36/EL I lisas loetletud tegevus, ning b) kirjeldus selle kohta, kuidas tegevuskava on kooskõlas kavandatud tegevusega

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Tabel 3

Finantsteave (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 4)

3.1.

 Prognoositav teave (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt a)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punktis a nõutud prognoositav teave taotluse esitanud krediidiasutuse kohta individuaalsel tasandil ning asjakohasel juhul grupi konsolideeritud ja allkonsolideeritud tasandil

 

3.2.

 Kohustuslikud finantsaruanded (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt b)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punktis b nõutud taotluse esitanud krediidiasutuse kohustuslikud finantsaruanded individuaalsel tasandil ning asjakohasel juhul konsolideeritud ja allkonsolideeritud tasandil

 

3.3.

 Võlad (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt c)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punktis c nõutud ülevaade mis tahes võlgadest, mis taotluse esitanud krediidiasutusel on tekkinud või eeldatavasti tekivad enne krediidiasutusena tegevuse alustamist

 

3.4.

 Tagatishuvid, garantiid ja kahjuhüvitised (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt d)

Lisa, kus on esitatud ülevaade tagatishuvidest, garantiidest ja kahjuhüvitistest, mille taotluse esitanud krediidiasutus on andnud või mida ta eeldatavasti annab enne krediidiasutusena tegevuse alustamist

 

3.5.

 Krediidireiting (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt e)

Olemasolu korral taotluse esitanud krediidiasutuse krediidireiting ja selle konsolideerimisgrupi üldine reiting

 

3.6.

 Konsolideeritud järelevalve (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt f)

Lisa, kus on võimaluse korral esitatud konsolideeritud järelevalve ulatuse analüüs kooskõlas delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punktis f märgitud konsolideerimisnõuetega

 

3.7.

 Raamistikud ja põhimõtted (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkti g alapunktid i–x)

Delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punktis g nõutud riskijuhtimisraamistiku ülevaade

 

Likviidsusriski juhtimise põhimõtete ülevaade

 

Rahastamise kontsentratsiooni ja mitmekesistamise põhimõtete ülevaade

 

Tagatisvara haldamise põhimõtete ülevaade

 

Hoiustamispõhimõtete ülevaade

 

Krediidi- ja laenuandmispõhimõtete ülevaade

 

Kontsentratsiooniriski põhimõtete ülevaade

 

Provisjoneerimise poliitika ülevaade

 

Dividendide jaotamise põhimõtete ülevaade

 

Kauplemisportfelli põhimõtete ülevaade

 

3.8.

 Finantsseisundi taastamise kava väljatöötamise protsess (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt h)

Taotluse esitanud krediidiasutuse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/59/EL (3) artikli 2 lõike 1 punktis 32 määratletud finantsseisundi taastamise kava ning asjakohasel juhul kõnealuse direktiivi artikli 2 lõike 1 punktis 33 määratletud konsolideerimisgrupi finantsseisundi taastamise kava väljatöötamise protsessi kirjeldus

 

3.9.

 Hoiuste tagamise skeem (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt i)

Avaldus või kinnitus selle kohta, et taotluse esitanud krediidiasutus saab enne tegevusloa andmise kuupäeva või hiljemalt sellel kuupäeval sellise hoiuste tagamise skeemi liikmeks, mida tunnustatakse ametlikult taotluse esitamise liikmesriigis kooskõlas direktiivi 2014/49/EL artikli 4 lõikega 3

 

Hoiuste tagamise skeemi nimi

 

3.10.

 Krediidiasutuste ja investeerimisühingute kaitseskeem (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 4 punkt j)

Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruses (EL) nr 575/2013 (4) määratletud selle krediidiasutuste ja investeerimisühingute kaitseskeemi nimi, millega taotluse esitanud krediidiasutus on liitunud või kavatseb liituda

 


Tabel 4

Tegevuskava, struktuur, sisekontrollisüsteemid ja audiitorid (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 5)

4.1.

 Tegevuskava (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt a)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punktis a nõutud tegevuskava

 

4.2.

 Organisatsioon, struktuur ja juhtimiskord (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt b)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punktis b nõutud taotluse esitanud krediidiasutuse organisatsiooni, struktuuri ja juhtimiskorra kirjeldus

 

4.3.

 Sisekontrolli raamistik (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt c)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkti c alapunktis i nõutud ülevaade sisemisest korraldusest (sh eraldatud eelarvevahendid ja inimressursid), vastavuskontrollifunktsioonist, riskijuhtimise funktsioonist ja siseauditi funktsioonist

 

Rikkumisest teatamise põhimõtete ülevaade

 

Huvide konfliktide juhtimise põhimõtete ülevaade

 

Kaebuste käsitlemise põhimõtete ülevaade

 

Turu kuritarvitamise ärahoidmise põhimõtete ülevaade

 

Juhtorgani mitmekesisust edendavate põhimõtete ülevaade

 

Selliste töötajate tasustamise põhimõtete ülevaade, kelle ametialane tegevus mõjutab oluliselt taotluse esitanud krediidiasutuse riskiprofiili

 

Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamise ja juhtimise süsteemide ning põhimõtete ülevaade, sh ülevaade peamistest menetlustest, mis on kehtestatud selleks, et ära hoida ohtu, et taotluse esitanud krediidiasutust võidakse kasutada finantskuritegevuse edendamiseks

 

4.4.

 Siseauditi vahendid (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt d)

Siseauditi vahendite kirjeldus ning ülevaade metoodikast ja siseauditi kavast krediidiasutuse tegevusloa saamisele järgnevaks kolmeks aastaks, sh välisteenuste auditeerimine

 

4.5.

 Põhimõtted ja kavad (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt e)

Siseauditi põhimõtete ülevaade

 

Toodete juhtimise põhimõtete ülevaade

 

Tarbijakaitse põhimõtete ülevaade

 

Talitluspidevuse kava ja põhimõtete ülevaade, sh ülevaade olemasolevatest varu- ja taastamissüsteemidest ning kavadest, millega tagatakse oluliste töötajate kättesaadavus talitluspidevuse olukorras

 

4.6.

 Taotluse esitanud krediidiasutuse struktuur (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkt f)

Ülevaade välisest ja grupisisesest tegevuse edasiandmisest taotluse esitanud krediidiasutuse tegevuse või sisekontrollitegevuse toetamiseks, sh teave, millele on osutatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõike 1 punkti f alapunktis i

 

Järelevalvekohustuste ja -korra, -süsteemide ja -kontrollide ülevaade iga edasiantud funktsiooni puhul, mis on taotluse esitanud krediidiasutuse juhtimise ja tegevuse seisukohast kriitilise tähtsusega või oluline

 

Teenustaseme kokkulepete ja korra ülevaade iga edasiantud funktsiooni puhul, mis on taotluse esitanud krediidiasutuse juhtimise ja tegevuse seisukohast kriitilise tähtsusega või oluline

 

Taotluse esitanud krediidiasutuse IT-taristu kirjeldus, sh süsteemid, mida kasutatakse või hakatakse kasutama, tema majutuskorraldus, IT-funktsiooni korraldus, IT-struktuur, IT-strateegia ja IT-juhtimine, IT turvalisuse põhimõtted ja protseduurid ning mis tahes süsteemid ja kontrollimeetmed, mis on kehtestatud või kehtestatakse internetipanga lahenduste pakkumiseks

 

4.7.

 Vannutatud audiitorid või audiitorühing (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 5 lõige 2)

Nimi

 

Aadress

 

Kontaktisik (nimi, telefoninumber, e-posti aadress)

 


Tabel 5

Algkapital (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 6)

5.1.

 Algkapital ja omavahendid (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 6 lõiked 1 ja 2)

Lisa, kus on esitatud tõendid taotluse esitanud krediidiasutuse emiteeritud aktsiakapitali, sissemakstud kapitali ja veel sissemaksmata kapitali kohta

 

Algkapitalile vastavate omavahendite liikide ja summade kirjeldus

 

Kui algkapital ei ole taotluse esitamise ajaks täielikult sisse makstud, siis kava ja rakendamise tähtaeg, millega tagatakse algkapitali täielik sissemaksmine enne krediidiasutusena tegevuse alustamise loa jõustumist

 

5.2.

 Omavahendite kättesaadavad rahastamisallikad (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 6 lõige 3)

Delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 6 lõikes 3 nõutud omavahendite jaoks kättesaadavate rahastamisallikate selgitus ning lisa, kus on esitatud tõendid nende rahastamisallikate kättesaadavuse kohta

 

5.3.

 Sisemise kapitali suurus, liigid ja jaotus (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 6 lõige 4)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 6 lõikes 4 nõutud hinnang sellise sisemise kapitali suuruse, liikide ja jaotuse kohta, mida taotluse esitanud krediidiasutus peab piisavaks, et katta selliste riskide laadi ja taset, millele taotluse esitanud krediidiasutus on või võib olla avatud, ning analüüs

 


Tabel 6

Tegelik juhtimine (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 7)

6.1.

 Juhtorgani liikmed (see tabeli osa tuleb eraldi täita iga isiku kohta) (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 7 lõige 1)

Nimi ja varasemad nimed, kui need on erinevad

 

Sugu

 

Sünnikoht

 

Sünniaeg

 

Aadress

 

Telefoninumber

 

Mobiiltelefoninumber

 

E-posti aadress

 

Kodakondsus

 

Isikukood või lisa, kus on esitatud ID-kaardi või võrdväärse dokumendi koopia

 

Üksikasjad isiku praeguse või tulevase ametikoha kohta, sh teave selle kohta, kas tegemist on kohaga tegev- või mitte-tegevjuhtkonnas, volituste alguskuupäev või kavandatav alguskuupäev ja kestus ning isiku peamiste ülesannete ja kohustuste kirjeldus

 

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunktis d nõutud elulookirjeldus

 

Lisa, kus on esitatud kontaktisikute nimekiri, sh kontaktandmed, eelistatavalt pangandus- või finantsteenuste sektori tööandjate kohta, sh nende täielik nimi, asutus, ametikoht, telefoninumber, e-posti aadress, ametialase suhte laad ning teave selle kohta, kas selle isikuga on või oli mittekutsealane suhe

 

Lisa, kus on esitatud karistusregistri andmed ja asjakohane teave kriminaaluurimiste ja -menetluste, asjakohaste tsiviil- ja haldusasjade ning distsiplinaarmeetmete (sh äriühingu juhina tegutsemise keelu, pankroti-, maksejõuetus- ja muude sarnaste menetluste) kohta, esitades eelkõige ametliku tõendi või sellise tõendi puudumisel usaldusväärse teabeallika süüdimõistvate kohtuotsuste, uurimiste ja menetluste puudumise kohta

 

Lisa, kus on esitatud märge selle kohta, kas kriminaalmenetlus on pooleli või kas isik või mõni tema juhitud organisatsioon on osalenud võlgnikuna maksejõuetus- või võrreldavas menetluses

 

Lisa, kus on esitatud teave delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunkti f alapunktis iii nimetatud küsimuste kohta

 

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunktis g nõutud kõigi selliste rahaliste ja mitterahaliste huvide kirjeldus, mis võivad tekitada potentsiaalseid huvide konflikte

 

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunktis h nõutud üksikasjad, mis tõendavad, et isikul on volituste täitmiseks piisavalt aega

 

Andmed isiku sobivuse hindamise tulemuste kohta, mille on viinud ellu taotluse esitanud krediidiasutus, nagu on kirjeldatud komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punktis 3

 

6.2.

 Juhtorgani liikmete kohta nõutav muu teave (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 7 lõige 1 ning selle I lisa punktid 2, 4 ja 5)

Krediidiasutuse tegevusloa taotluse esitamise ajal kavandatud juhtorgani komiteede, sh selle liikmete ja volituste kirjeldus

 

Avaldus, mis käsitleb taotluse esitanud krediidiasutuse üldist hinnangut juhtorgani kollektiivse sobivuse kohta, sh asjakohased juhatuse koosolekute protokollid või sobivuse hindamise aruanne või dokumendid

 

Kirjeldus selle kohta, kuidas võeti juhtorgani liikmete valimisel arvesse omaduste ja pädevuste mitmekesisust

 

6.3.

 Sisekontrolli funktsiooni juhid ja finantsjuht, kui nad ei ole juhtorgani liikmed (see tabeli osa tuleb eraldi täita iga isiku kohta) (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 7 lõige 2)

Nimi ja varasemad nimed, kui need on erinevad

 

Sugu

 

Sünnikoht

 

Sünniaeg

 

Aadress

 

Telefoninumber

 

Mobiiltelefoninumber

 

E-posti aadress

 

Kodakondsus

 

Isikukood või lisa, kus on esitatud ID-kaardi või võrdväärse dokumendi koopia

 

Üksikasjad isiku praeguse või tulevase ametikoha kohta, sh teave selle kohta, kas tegemist on kohaga tegev- või mitte-tegevjuhtkonnas, volituste alguskuupäev või kavandatav alguskuupäev ja kestus ning isiku peamiste ülesannete ja kohustuste kirjeldus

 

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunktis d nõutud elulookirjeldus

 

Lisa, kus on esitatud kontaktisikute nimekiri, sh kontaktandmed, eelistatavalt pangandus- või finantsteenuste sektori tööandjate kohta, sh nende täielik nimi, asutus, ametikoht, telefoninumber, e-posti aadress, ametialase suhte laad ning teave selle kohta, kas selle isikuga on või oli mittekutsealane suhe

 

Lisa, kus on esitatud karistusregistri andmed ja asjakohane teave kriminaaluurimiste ja -menetluste, asjakohaste tsiviil- ja haldusasjade ning distsiplinaarmeetmete (sh äriühingu juhina tegutsemise keelu, pankroti-, maksejõuetus- ja muude sarnaste menetluste) kohta, esitades eelkõige ametliku tõendi või sellise tõendi puudumisel usaldusväärse teabeallika süüdimõistvate kohtuotsuste, uurimiste ja menetluste puudumise kohta

 

Lisa, kus on esitatud märge selle kohta, kas kriminaalmenetlus on pooleli või kas isik või mõni tema juhitud organisatsioon on osalenud võlgnikuna maksejõuetus- või võrreldavas menetluses

 

Lisa, kus on esitatud teave delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punkti 1 alapunkti f alapunktis iii nimetatud küsimuste kohta

 

Andmed isiku sobivuse hindamise tulemuste kohta, mille on viinud ellu taotluse esitanud krediidiasutus, nagu on kirjeldatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 I lisa punktis 3

 

6.4.

 Taotluse esitanud krediidiasutuse juhtorgani liikmete volitused, kohustused ja asendajad (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 7 lõige 3)

Taotluse esitanud krediidiasutuse juhtorgani liikmete volituste, kohustuste ja asendajate kirjeldus, ning kui see on kooskõlas delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 7 lõikega 2 asjakohane ning sisekontrolli funktsiooni juhid ja finantsjuht ei ole juhtorgani liikmed, siis nende volituste, kohustuste ja asendajate kirjeldus

 


Tabel 7

Olulist osalust omavad aktsionärid ja liikmed (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 8)

7.1.

 Aktsionärid ja liikmed (füüsilised ja juriidilised isikud) (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõige 1)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõikes 1 osutatud teave iga olulist osalust omava füüsilise ja juriidilise isiku kohta

 

7.2.

 Lisateave füüsiliste isikute kohta (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõige 2)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõikes 2 osutatud lisateave iga olulist osalust omava füüsilise isiku kohta

 

7.3.

 Lisateave juriidiliste isikute või juriidilise isiku staatuseta üksuste kohta, kes omavad praegu või edaspidi olulist osalust enda nimel (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõige 3)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõikes 3 osutatud teave iga juriidilise isiku või juriidilise isiku staatuseta üksuse kohta, kes omab praegu või edaspidi olulist osalust enda nimel

 

7.4.

 Usaldushaldused (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõige 4)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõikes 4 osutatud teave

 

7.5.

 Juriidilise isiku staatuseta üksuse liikmed, kui osalust taotluse esitanud krediidiasutuses käsitatakse üksuse varana (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõige 5)

Lisa, kus on esitatud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 8 lõikes 5 osutatud teave

 


Tabel 8

20 suurimat aktsionäri või liiget (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 9)

8.1.

 Aktsionäride struktuur (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 9)

Lisa, kus on esitatud taotluse esitanud krediidiasutuse aktsionäride struktuur, sh tema kapitali ja hääleõiguste jaotus

 

8.2.

 Kõigi aktsionäridest isikute ja muude üksuste nimede loetelu ja muud asjakohased andmed (delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikkel 9)

Lisa, kus on esitatud loetelu kõigi selliste isikute ja muude üksuste nimedest, kellel on delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artiklis 9 kirjeldatud liiki osalus, ning kus on märgitud iga sellise isiku või üksuse kohta:

—

märgitud või märgitavate aktsiate või muude osakute arv ja liik,

—

selliste aktsiate või muude osaluste nimiväärtus,

—

makstud või makstav ülekurss,

—

tagatishuvid või koormatised, mis on loodud selliste aktsiate või muude osaluste suhtes, sh tagatud isikute andmed, ning

—

asjakohasel juhul selliste isikute või üksuste võetud kohustused, mille eesmärk on tagada, et krediidiasutus täidab kohaldatavaid usaldatavusnõudeid

 


Tabel 9

Delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 10 lõike 1 kohaselt nõutav teave

Delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 10 lõike 1 kohaselt pädeva asutuse nõutav teave (mis peab olema vastavalt vajadusele täielik ja mille puhul tuleb esitada vasakpoolses tulbas teabe kirjeldus ja parempoolses tulbas teave)

 

 

 

 


Tabel 10

Teave, mille esitamisest on loobutud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 11 kohaselt

10.1.

 Teave, mille esitamisest on loobutud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 11 punkti a kohaselt (vajaduse korral koos teabe loeteluga)

 

10.2.

 Teave, mille esitamisest on loobutud delegeeritud määruse (EL) 2022/2580 artikli 11 punkti b kohaselt (vajaduse korral koos teabe loeteluga)

 

(1)  ELT L 335, XX.XX.XXXX, lk 64.

(2)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu 14. juuni 2017. aasta direktiiv (EL) 2017/1132 äriühinguõiguse teatavate aspektide kohta (ELT L 169, 30.6.2017, lk 46).

(3)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu 15. mai 2014. aasta direktiiv 2014/59/EL, millega luuakse krediidiasutuste ja investeerimisühingute finantsseisundi taastamise ja kriisilahenduse õigusraamistik ning muudetakse nõukogu direktiivi 82/891/EMÜ ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiive 2001/24/EÜ, 2002/47/EÜ, 2004/25/EÜ, 2005/56/EÜ, 2007/36/EÜ, 2011/35/EL, 2012/30/EL ja 2013/36/EL ning määruseid (EL) nr 1093/2010 ja (EL) nr 648/2012 (ELT L 173, 12.6.2014, lk 190).

(4)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta määrus (EL) nr 575/2013 krediidiasutuste suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 176, 27.6.2013, lk 1).