Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici

RESUMÉ AF:

Forordning (EU) nr. 1092/2010 om makrotilsyn med det finansielle system og om oprettelse af et europæisk udvalg for systemiske risici

HVAD ER FORMÅLET MED FORORDNINGEN?

Som ændret ved forordning (EU) 2019/2176 opretter den Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici (ESRB), som fører makrotilsyn med Den Europæiske Unions (EU) finansielle system og bidrage til at forebygge eller afbøde systemiske risici* i EU som helhed eller i dele af EU. ESRB afdækker og drøfter risici vedrørende den finansielle stabilitet uanset deres oprindelse.

ESRB oprettes som en del af det nye europæiske finanstilsynssystem, der også omfatter:

Denne tilsynsstruktur omfatter desuden forordning (EU) nr. 1096/2010, der giver Den Europæiske Centralbank (ECB) visse særlige opgaver til støtte for ESRB.

HOVEDPUNKTER

Mandat, mål og opgaver

ESRB har base i Frankfurt am Main (Tyskland). Det er ansvarligt for at overvåge og analysere risici i det finansielle system som helhed (også kendt som makrotilsyn). For at nå dette skal ESRB især:

afdække systemiske risici og klassificere dem efter prioritet
udstede advarsler, hvis sådanne systemiske risici anses for betydelige, og offentliggøre disse advarsler, hvis det er relevant
anbefale afhjælpende tiltag som svar på de afdækkede risici
udstede en fortrolig advarsel og vurdering til Rådet for Den Europæiske Union, når ESRB vurderer, at der sandsynligvis vil opstå en krisesituation
overvåge foranstaltninger, der er truffet som reaktion på advarsler og henstillinger
koordinere sit arbejde med internationale finansielle organisationer som Den Internationale Valutafond og Rådet for Finansiel Stabilitet.

Organisation og forvaltning

ESRB har følgende struktur:

et almindeligt råd, der sikrer, at opgaver udføres ved at træffe de nødvendige beslutninger, ledet af formanden for ECB
en styringskomité, der bidrager til beslutningstagningen
et sekretariat, der er ansvarligt for det daglige arbejde og for at yde støtte
et rådgivende videnskabeligt udvalg og et rådgivende teknisk udvalg, der yder rådgivning og bistand.

Formanden for ESRB repræsenterer udvalget udadtil. ESRB har desuden to næstformænd. ECB yder analytisk, statistisk, logistisk og administrativ støtte til ESRB ved at køre sekretariatet.

ECB’s tilsynsråd og Den Fælles Afviklingsinstans sender hver en repræsentant til det almindelige råd (uden stemmeret). For at undgå politisk interferens må medlemmerne af det almindelige råd ikke udøve statsmagt i en medlemsstat.

Advarsler og henstillinger

I tilfælde af en betydelig systemisk risiko for opfyldelse af målsætningen udsteder ESRB advarsler og, hvor det er relevant, henstillinger om afhjælpende tiltag, herunder, hvor det er relevant, lovgivningsinitiativer.

Disse advarsler eller henstillinger er især rettet til:

EU som helhed
en eller flere medlemsstater
ECB for dennes opgaver vedrørende makrotilsyn med banker
én eller flere europæiske tilsynsmyndigheder
én eller flere nationale tilsynsførende myndigheder
én eller flere nationale myndigheder, der er udpeget til at gennemføre foranstaltninger rettet mod systemiske risici eller makrorisici
Europa-Kommissionen i forbindelse med relevant EU-lovgivning
afviklingsmyndigheder udpeget af medlemsstaterne eller
Den Fælles Afviklingsinstans.

ESRB-henstillinger

ESRB’s henstillingers adressater skal følge disse eller komme med en forklaring på enhver manglende handling. Hvis ESRB beslutter, at dets henstilling ikke er blevet fulgt, eller at adressaterne ikke har givet en passende begrundelse for deres manglende handling, skal udvalget i fortrolighed underrette adressaterne, Europa-Parlamentet og Rådet og de berørte europæiske tilsynsmyndigheder.

Videreudvikling af det europæiske grænseovervågningssystem

Efterhånden som den finansielle krise i 2008 udviklede sig og forværrede statsgældskrisen i euroområdet i 2010-2011, blev det nødvendigt at integrere euroområdets banksystemer yderligere. Dette førte til EU’s initiativ om bankunionen.

En revision af forordning (EU) nr. 1092/2010 fandt sted i 2013. Dette resulterede i sidste ende i de ændringer, der blev indført i forordning (EU) 2019/2176. De tilpassede ESRB’s forvaltning til siden 2014 at omfatte driften af:

en fælles tilsynsmekanisme, der gør ECB til den centrale tilsynsmyndighed for bankerne i euroområdet (over 2 000 banker; lande uden for euroområdet kan også beslutte at deltage)
en fælles afviklingsmekanisme, der har til formål at sikre behørig afvikling af nødlidende banker, der er dækket af den fælles tilsynsmekanisme, uden brug af skatteydernes penge.

De ændringer, der blev indført ved forordning (EU) 2019/2176, vedrører også reglerne om risikoreduktion i EU’s banksektor. Disse er løbende blevet ændret med tiden og omfatter:

kapitalkravsdirektivet (direktiv 2013/36/EU — se resumé) og -forordningen (forordning (EU) nr. 575/2013 — se resumé)
direktivet om genopretning og afvikling (direktiv 2014/59/EU — se resumé)
forordningen om den fælles afviklingsmekanisme (som ændret ved forordning (EU) 2019/877 — se resumé)
indskudsgarantiordninger (direktiv 2014/49/EU — se resumé), der beskytter indskud fra fysiske personer og virksomheder
direktivet om misligholdte lån (direktiv (EU) 2021/2167 — se resumé).

HVORNÅR GÆLDER FORORDNINGEN FRA?

Den trådte i kraft den 16. december 2010.

BAGGRUND

For yderligere oplysninger henvises til:

Bank og finans (Europa-Kommissionen)
Bankunionen (Europa-Kommissionen)
Bankunionen (Den Europæiske Centralbank)
Hvad er kapitalmarkedsunionen? (Europa-Kommissionen)
Det Europæiske Finanstilsynssystem (Europa-Kommissionen)
Mission og oprettelse (Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici).

VIGTIGE BEGREBER

Systemisk risiko. En risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for EU eller et eller flere af medlemsstaterne samt for det indre markeds funktionsmåde. Alle typer finansielle formidlere, markeder og infrastrukturer kan potentielt være systemisk vigtige i en vis grad.

HOVEDDOKUMENT

Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1092/2010 af 24. november 2010 om makrotilsyn på EU-plan med det finansielle system og om oprettelse af et europæisk udvalg for systemiske risici (EUT L 331 af 15.12.2010, s. 1-11).

Efterfølgende ændringer til forordning (EU) nr. 1092/2010 er blevet indarbejdet i grundteksten. Denne konsoliderede udgave har ingen retsvirkning.

TILHØRENDE DOKUMENTER

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2021/2167 af 24. november 2021 om kreditservicevirksomheder og kreditkøbere og om ændring af direktiv 2008/48/EF og 2014/17/EU (EUT L 438 af 8.12.2021, s. 1-37).

Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 806/2014 af 15. juli 2014 om ensartede regler og en ensartet procedure for afvikling af kreditinstitutter og visse investeringsselskaber inden for rammerne af en fælles afviklingsmekanisme og en fælles afviklingsfond og om ændring af forordning (EU) nr. 1093/2010 (EUT L 225 af 30.7.2014, s. 1-90).

Se den konsoliderede udgave.

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/49/EU af 16. april 2014 om indskudsgarantiordninger (omarbejdning) (EUT L 173 af 12.6.2014, s. 149-178).

Se den konsoliderede udgave.

Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og investeringsselskaber og om ændring af forordning (EU) nr. 648/2012 (EUT L 176 af 27.6.2013, s. 1-337).

Se den konsoliderede udgave.

Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2013/36/EU af 26. juni 2013 om adgang til at udøve virksomhed som kreditinstitut og om tilsyn med kreditinstitutter og investeringsselskaber, om ændring af direktiv 2002/87/EF og om ophævelse af direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF (EUT L 176 af 27.6.2013, s. 338-436).

Se den konsoliderede udgave.

Rådets forordning (EU) nr. 1096/2010 af 17. november 2010 om overdragelse til Den Europæiske Centralbank af specifikke opgaver i relation til Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici’s funktionsmåde (EUT L 331 af 15.12.2010, s. 162-164).

seneste ajourføring 03.04.2023