Непарични плащания — борба с измамата и подправянето на платежни средства

РЕЗЮМЕ НА:

Рамково решение 2001/413/ПВР — борба с измамата и подправянето на платежни средства, различни от парите в брой

КАКВО Е ДЕЙСТВИЕТО НА РАМКОВОТО РЕШЕНИЕ?

Решението допълва други правила на ЕС за борба с измамите, включващи платежни средства, различни от парите в брой. По-специално то определя типовете дейности, използвани с цел измама, които трябва да се разглеждат като правонарушения, наказуеми във всички държави от ЕС.

ОСНОВНИ АСПЕКТИ

Съгласно рамковото решение измамите, включващи каквато и да е форма на платежни средства, различни от парите в брой (напр. кредитен превод, директен дебит, плащане с карта), са признати за правонарушения, които са предмет на ефективни, съразмерни и възпиращи санкции във всички държави от ЕС.

Престъпления

Рамковото решение не се отнася до специални престъпления съгласно съществуващото национално наказателно право в държавите от ЕС, тъй като може да има различия между отделните държави.

Дефинирани са различни типове деяния въз основа на това, дали са насочени към:

• самите платежни инструменти, напр. кражба на кредитна карта или пътнически чек;
• инструментите, осигуряващи платежния процес, например извършването на неразрешен банков превод;
• системата за подаване на поръчки, събиране, обработване, изчистване и уреждане на сделки с плащане, например създаване или получаване на компютърна програма, която задейства неразрешен банков превод.

Санкции

• Рамковото решение изисква всички видове деяния, споменати по-горе, да бъдат категоризирани като престъпления във всички държави от ЕС.
• Държавите от ЕС трябва да определят санкции за тези престъпения в зависимост от това, дали те се извършват от лица или от организации.
• Тези санкции трябва да бъдат ефективни, съразмерни и възпиращи. Държавите от ЕС имат известна свобода на преценка при определянето но сериозността на дадено правонарушение, както и естеството и сериозността на приложимите санкции.

Сътрудничество и обмен на информация

Рамковото решение освен това изисква държавите от ЕС да си сътрудничат взаимно при съдебните производства, отнасящи се до тези нарушения. В допълнение, те трябва да установят точки за контакт или да използват съществуващите механизми, за да гарантират, че информацията за тези правонарушения ще бъде споделена.

Сътрудничеството за борба с измамата и подправянето на платежни средства в ЕС е възможно благодарение на редица мерки, механизми, агенции и институции, в това число:

• инструмента за финансово подпомагане на полицейското сътрудничество, предотвратяването и борбата с престъпността и управлението на кризи;
• Агенцията на ЕС за мрежова и информационна сигурност;
• Европейската съдебна мрежа;
• Европол;
• Европейската централна банка;
• Евроюст.

ОТКОГА СЕ ПРИЛАГА РЕШЕНИЕТО?

Прилага се от 2 юни 2001 г. Държавите от ЕС трябваше да го въведат в националното си законодателство до 2 юни 2003 г.

ОСНОВЕН ДОКУМЕНТ

Рамково решение 2001/413/ПВР на Съвета от 28 май 2001 година относно борбата с измамата и подправянето на платежни средства, различни от парите в брой (ОВ L 149, 2.6.2001 г., стр. 1—4)

СВЪРЗАНИ ДОКУМЕНТИ

Регламент № 514/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 16 април 2014 година за определяне на общи разпоредби за фонд „Убежище, миграция и интеграция“ и за инструмента за финансово подпомагане на полицейското сътрудничество, предотвратяването и борбата с престъпността и управлението на кризи (ОВL 150, 20.5.2014 г, стр. 112—142)

Доклади

Доклад на Комисията въз основа на член 14 от Рамковото решение на Съвета от 28 май 2001 година относно борбата с измамата и подправянето на платежни средства, различни от парите в брой (COM(2004) 346 окончателен, 30.4.2004 г.)

Доклад на Комисията — втори доклад въз основа на член 14 от Рамковото решение на Съвета от 28 май 2001 година относно борбата с измамата и подправянето на платежни средства, различни от парите в брой (COM(2006) 65 окончателен, 20.2.2006 г.)

последно актуализация 01.08.2016